工商银行考试题多选题

题号【1】题型【多选】等级【A】答案【BC】

关于有权执法机关对存款人开立在银行账户，查询、冻结、扣划的权限，下列哪几项表述正

确()

A、公安机关有权查询、冻结、扣划账户。

B、公安机关有权查询、冻结，无权扣划。

C、人民法院有权查询、冻结、扣划账户。

D、税务机关有权查询，无权冻结、扣划。

题号【2】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

账户信息服务包括：()

A、余额、明细查询服务

B、银行回单、对账单服务

C、账户提醒服务

D、资信证明服务

题号(31题型【多选】等级［A］答案［ACD］

集团账户包括集团总账户和集团子账户，总账户、子账户既可以在同一地区内开立又可以在

不同地区开立，对子账户实际应用中，表述正确的有几项：()

A、集团子账户为虚拟余额账户，资金实际存放在总账户中。

B、子账户实际可用资金受本身可用余额制约，不受总账户制约。

C、子账户实际可用资金受本身可用余额制约，还受总账户制约。

D、子账户发生资金收付业务时，既子账户中反映，也在总账户反映。

题号【4】题型【多选】等级【A】答案【AB】

我行已开办的贵金属延期交收业务包括：()

A、Au(T+D)

B、Ag(T+D)

C、Au(T+Nl)、Au(T+N2)

D、Ag(T+Nl)、Ag(T+N2)

题号［5］题型【多选】等级［A］答案［ABCD］

对我行贵金属延期交收业务的表述正确的是()

A、保证金比例为15%

B、交易时间与上海黄金交易所同步

C、Au(T+D)可申请实物交割，Ag(T+D)不能申请实物交割

D、递延费率为每日万分之二

题号［6］题型【多选】等级［A］答案【ABC】

目前我行可以办理的对公贵金属业务包括（）

A、代理对公实物黄金交易

B、贵金属租赁业务

C、贵金属质押贷款业务

D、对公贵金属延期交收业务

题号［7］题型【多选】等级［A］答案［ACD］

个人住房贷款是指贷款人向借款人发放的用于（）各类型住房的贷款。

A、购买B、装修C、建造D、修理

题号【8】题型【多选】等级［A］答案［ABCD］

个人经营贷款仅限于借款人在投资经营过程中的正常资金周转需求，贷款不得以任何形式流

入：（）

A、证券市场、期货市场和用于股本权益性投资

B、房地产项目开发

C、借贷牟取非法收入

D、其他国家法律、法规明确规定不得经营的项目。

题号【9】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

我行汇款直通车业务具有到账迅速准确、汇款取款方便、汇款方式灵活的特点，包括：（）

A、账户汇账户

B、现金汇账户

C、现金汇个人

D、现金汇现金等多种方式。

题号【10】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

基金投资人可通过我行网上银行系统完成（）业务。

A、基金认购

B、基金申购

C、基金赎回

D、基金信息查询

题号【11】题型【多选】等级【A】答案【ABCDE】

我行开办的个人因私购汇业务，是指境内居民个人因（）原因而向银行申请购买外汇

的业务。

A、出境旅游

B、投资

C、探亲会友

D、留学商务

题号【12】题型【多选】等级【A】答案【BDE】

下列关于通知存款说法错误的有。（）

A、实际存期不足通知期限，支取部分按活期存款利率计息;

B、己办理通知手续而不支取或在通知期内取消通知的，通知期内按活期利率计息；

C、支取金额不足最低支取金额的，支取部分按活期利率计息；

D、目前我行本外币均已开通通知存款业务，按通知时间可分为一天和七天两个品种;

E、个人通知存款最低起存金额为人民币5万元或等值外币。

题号【13】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

个人理财业务存在（）风险。

A、信用风险

B、流动性风险

C、法律风险

D、操作风险

题号【14】题型【多选】等级［A］答案［AC］

利添利理财业务可实现的功能有：（）

A、可对于“利添利”账户的余额设置上下限

B、“利添利”账户最多可指定两个活期结算账户为协定转账账户，并分别指定账户余额

C、客户选择的“利添利”账户不能与客户持有的基金资金账户一致。

D、“利添利”账户理财协议“T+0”快速赎回'业务支持基金份额的全额赎回。

题号【15】题型【多选】等级【A】答案【ACD】

客户通过我行从事开放式证券投资基金交易需开立如下账户：（）

A、TA基金账户

B、证券交易账户

C、基金交易账户

D、基金资金账户

题号【16】题型【多选】等级【A】答案【BCD】

理财金帐户客户可以选择以下哪些方式与银行对账。（）

A、存折

B、网上银行

C、对账簿

D、综合月度对账单

题号【17】题型【多选】等级【A】答案【ABCDE】

个人客户申请开立个人银行结算账户，应出具下列证明文件。（）

A、中国居民，应出具居民身份证或临时身份证。

B、中国人民解放军军人和中国人民武装警察应出具军人身份证件、武警身份证件。

C、香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证。

D、外国公民，应出具护照。

E、在上述证明文件不足以证明客户身份真实性时，还可要求申请人出具其他证明文件。

题号【18】题型【多选】等级【A】答案【ABCE】

工行信使信息定制期限分为哪几种，到期可在线申请展期。（）

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、9个月

E、12个月

题号【19】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

若存款人已死亡，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，须向经办柜员提供:

（）

A、本人身份证件

B、公证机关出具的继承权证明书

C、人民法院判决书

D、裁定书或调解书

题号【20】题型【多选】等级【A】答案【AB】

中国工商银行网站网址为（）

A、

B>

C、

D、

题号【21】题型【多选】等级【A】答案【BC】

《开放式证券投资基金试点办法》规定的申购费率和赎回费率最高比例是（）。

A、申购费不超过3%

B、申购费不超过5%

C、赎回费不超过3%

D、赎回费不超过5%

题号【22】题型【多选】等级［A］答案【ABC】

“储蓄异地通”业务包括：（）

A、异地通存通兑'业务

B、异地口头挂失业务

C、查询业务

D、ATM异地跨行取款业务

题号［23］题型【多选】等级［A］答案［ABCD］

下列说法中属于个人通知存款业务特点的是：（）

A、时间短：短则几日，多则数周，短期也能理财；

B、流动性好：随时可以支取，还可以部分支取，利随本清;

C、收益高：一天和七天两档利率可选；

D、操作简便

题号【24】题型【多选】等级［A］答案【ABCD】

下列属于代理电子式国债的产品特点的是：（）

A、支持全国范围内通买通兑，免收异地买卖手续费。

B、电话银行查询支持全国漫游异地查询

C、所有开办个人业务的网点均可办理储蓄国债相关业务

D、可为投资人提供债券托管账户本

题号［25］题型【多选】等级［A］答案［ABC］

外汇汇率的标价方法主要有（）。

A、直接标价法

B、间接标价法

C、美元标价法

D、人民币标价法

题号【26】题型【多选】等级【A】答案【ACE】

在以下个人贷款产品中，属于我行“幸福贷款”系列品牌的有：（）

A、个人住房按揭贷款

B、个人住房公积金贷款

C、个人汽车消费贷款

D、个人车位抵押贷款

E、个人经营贷款

F、个人出国留学外汇贷款

题号【27】题型【多选】等级［A］答案【AC】

空白银行汇票管理操作环节，关键风险点是盗用空白银行汇票签发假票据，控制措施是:

（）

A、网点柜员领用必须由会计要素管理系统主管人员审批授权

B、柜员之间进行横向调剂

C、柜员之间的空白银行汇票往入往出必须当天完成

题号【28】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

反洗钱客户分类应遵循的原则：（）

A、审慎性

B、全面性

C、动态性

D、保密性

题号［291题型【多选】等级［A］答案［ABCD］

银行汇票兑付操作环节，关键风险点之一是克隆、伪造、变造银行汇票，控制措施是：（）

A、认真鉴别汇票真伪

B、没收假票并立即报告有关部门

C、坚持解付大额汇票前向出票行查询的制度

D、加强培训，提高反假能力

题号【31】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

关于循环贷款正确的是：（）

A、循环贷款项下单笔贷款金额最低不得少于5万元

B、单笔贷款期限不得超过1年

C、循环贷款如出现连续两次（含）违约记录的，要立即终止循环借款合同，不得继续发

放循环项下新的贷款。

D、单笔贷款期限不得超过半年

题号【32】题型【多选】等级［A］答案［AB］

外汇买卖根据交易对象可以为（）

A、代客外汇买卖

B、自营外汇买卖

C、即期外汇买卖

D、远期外汇买卖

题号【33】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

客户办理基金业务需要开设（）等账户

A、基金交易账户

B、基金资金账户

C、注册登记机构基金账户

题号【34】题型【多选】等级【A】答案【ACD】

我行“汇财通”外汇理财发行的主要币种为（）等

A、美元

B、日元

C、港币

D、欧元

题号［35］题型【多选】等级［A］答案［ABCDE］

“牡丹灵通卡?e时代”能够办理下列哪些理财协议业务？（)

A、协定金额转账协议

B、预约周期转账协议

C、T+0理财协议

D、“定活通”协议

E、通知存款自动转存协议

题号【36】题型【多选】等级【A】答案【AC】

我行“汇市通''个人外汇买卖的成交方式主要有（）两种。

A、实时交易

B、实盘交易

C、委托交易

D、虚盘交易

题号［37］题型【多选】等级［A］答案［ABCD1

我行牡丹灵通卡具有（）等功能。

A、转账汇款

B、消费结算

C、存取现金

D、投资理财

题号【38】题型【多选】等级【A】答案［BCD］

工行发行的银行卡按照信息载体不同可分为（）。

A、联名卡

B、芯片卡

C、磁条卡

D、磁条芯片复合卡

题号【40】题型【多选】等级【A】答案【AC】

企业客户申请注册网上银行，开户网点对企业申请材料审核通过后，与企业签订《中国工商

银行电子银行企业客户服务协议》，企业应在协议上（）o

A、由法人代表（授权代理人）签字或盖章

B、加盖单位预留印鉴

C、加盖单位公章

D、加盖单位财务用章

题号【41】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

下列属于完整支付清算体系的构成要素的是（）？

A、支付工具

B、法律法规

C、支付系统

D、市场参与者

题号［42］题型【多选】等级［A］答案［ABCD］

全球现金管理平台支持客户端多种渠道，包括（）。

A、网上银行

B、主机直联

C、电话银行

D、柜面

题号［43］题型【多选】等级［A］答案［ABCD］

结算与现金管理产品主要包括以下项目：（）o

A、支付结算

B、代理业务

C、代客理财及贵金属买卖业务

D、集团客户资金管理

题号【44】题型【多选】等级［A］答案［ABD］

下列哪项属于我行国内贸易融资的产品（）。

A、国内发票融资

B、国内信用证项下打包贷款

C、项目银团贷款

D、国内信用证项下卖方融资

题号［45］题型【多选】等级［A］答案［ABC］

以下有关电子银行的描述，正确的是（）

A、网上银行就是在Internet上建立•个开展各项金融服务虚拟的银行平台。

B、我行提供的电子银行主要包括网上银行、电话银行和手机银行。

C、各类电子银行业务主要由客户自助操作实现。

D、以上都不正确。

题号【46】题型【多选】等级［A］答案［AC］

有权查询、扣划单位存款的执法机关有：（）

A、人民法院

B、公安机关

C、税务机关

D、审计机关

题号［47］题型【多选】等级［A］答案［ABCD］

与基层网点内部欺诈有关的风险点主要有：（）

A、权限卡

B、印章管理不善

C、客户经理作案

D、银企对账流于形式

题号【48】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

柜员办理电子银行业务时必须坚持的“三核对”原则是指（）。

A、核对客户出示的证件、银行卡或活期存折与申请表上填写的内容是否相符

B、通过系统核验客户密码是否正确

C、核对申请表上的填写内容与系统显示的客户信息是否相符

D、核对客户签字与注册账户户名是否相符

题号［49］题型【多选】等级［A］答案【ABCD】

总行《加强营业网点内控管理若干规定》中，柜员管理的禁止性规定有（）

A、严禁将权限卡借给他人使用

B、严禁违规办理客户电子银行批量注册业务

C、严禁在本人视线外或经第三人完成与客户之间的U盾及口令卡交接手续

D、严禁在空白重要凭证及有价单证上预留印鉴

题号［50］题型【多选】等级［A］答案［ABCD］

以下（）说法正确

A、网点负责人严禁越权办理业务

B、网点负责人严禁单独保管和使用网点大门钥匙和布防密码

C、网点负责人严禁授意、指使、强令业务人员进行违规操作

D、网点负责人严禁使用其他柜员章、证、卡办理业务

题号【51】题型【多选】等级【A】答案【BCD】

银行卡按是否具有消费信用功能分为（）。

A、灵通卡

B、贷记卡

C、准贷记卡

D、借记卡

题号［52］题型【多选】等级［A］答案［ABD］

银行卡按照信息载体不同分为（）。

A、凸字符卡

B、磁条卡

C、电子钱包卡

D、IC卡

题号【53】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

完整的客户身份识别包括哪些基本要求？

A、客户接受政策（包括记录保存）

B、验证客户身份

C、对风险账户实施持续监测

D、风险管理

题号【54】题型【多选】等级［A］答案［ABDE］

牡丹白金卡享有的手续费优惠有（）

A、挂失及补发新卡手续费

B、调单及补制账单手续费

C、透支超限费及滞纳金

D、信函及开具证明手续费

E、PP卡挂失及PP卡补制新卡手续费

题号（55］题型【多选】等级［A］答案［BCF］

刘经理是我行高端客户，持有牡丹白金卡，他使用白金卡的信用额度3月4II于异地一笔消

费8000元，3月6日于异地他行ATM取现2000元，合计透支10000元。那么，下列那种

说法是正确的（）

A、4月份刘经理收到对账单，提示其当月的最低还款额是1000元。

B、4月份刘经理收到对账单，提示其当月的最低还款额是2800元。

C、对账单显示刘经理在3月6日被扣收了2元跨行ATM取现手续费。

D、对账单显示刘经理在3月6日被扣收了20元异地取现手续费和2元跨行ATM取现手续

费，共计22元。

E、刘经理可以在4月25日前对所有10000元透支申请分期付款。

F、刘经理可以在4月25日前对一笔8000元消费透支申请分期付款。

题号［56］题型【多选】等级［A］答案［ABC］

发卡机构根据客户要求提供（）和不同类型的电子对账数据。

A、纸质对账单

B、电子对账单

C、对账簿

题号【57】题型【多选】等级［A］答案［ABCD］

《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）

A、建立客户身份识别制度

B、建立客户身份资料和交易记录保存制度

C、建立健全反洗钱内部控制制度

D、执行大额和可疑交易报告制度

题号【58】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款

（）

A、未按规定履行客户身份识别义务的

B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C、违反保密规定，泄漏有关信息的

D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

题号【59】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上

派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接

负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的：

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；

D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

题号［60］题型【多选】等级［A］答案［BD］

票据上有（）、（）的签章的，不影响票据上其他当事人真实签章的效力。

A、假冒他人

B、变造

C、虚构人名义

D、伪造

题号【61】题型【多选】等级【A】答案【ABD】

填明现金字样的（）不得背书转让。

A、银行汇票

B、银行本票

C、转账支票

D、用于支取现金的支票

题号［62］题型【多选】等级［A］答案［ABD］

票据背书转让时，由背书人在票据背面（）。

A、记载被背书人名称

B、记载背书日期

C、记载委托收款

D、签章

题号［63］题型【多选】等级［A］答案【ACD】

财智账户卡可以办理的业务包括（）。

A、注册企业网银普及版

B、结算账户开户

C、异地存现

D、购买理财产品

题号【64】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

一般存款账户可以办理（）。

A、存款人借款转存、借款归还

B、现金缴存

C、其他结算的资金收付

题号【65】题型【多选】等级【A】答案【ABD】

（）是出口信用证项下的融资方式。

A、打包贷款

B、出口押汇/贴现

C、出口发票融资

D、福费廷

题号［66］题型【多选】等级［A］答案［ABC］

小额支付系统处理下列（）等跨行支付业务。

A、普通贷记业务

B、定期贷记业务

C、实时贷记业务

D、规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务

题号［67］题型【多选】等级［A］答案［ABCD］

收款人向营业机构申请办理速汇款现金解付业务时，须向经办柜员提供（）

A、速汇款业务编号

B、解付金额

C、收款人户名

D、收款人本人身份证件

题号［68］题型【多选】等级［A］答案［AC］

速汇款汇出查询，须提供（）

A、速汇款业务编号

B、汇款密码

C、汇款人本人身份证件

D、收款人户名

题号［69］题型【多选】等级［A］答案［AB］

速汇款兑付查询，须提供（）

A、速汇款业务编号

B、收款人本人身份证件

C、解付金额

D、汇款密码

题号［70］题型【多选】等级［A］答案［ABCD］

以下哪种货币是我行外币储蓄的币种（）

A、瑞士法郎

B、英镑

C、欧元

D、新加坡元

题号【71】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

定期一本通的业务特点（）

A、本外币合一

B、可自动转存

C、可折转单

D、可部分提前支取

题号［72］题型【多选】等级［A］答案［AC］

下列哪些阐述是对定活通业务表述正确的（）

A、定活通账户活期向定期转账的起点金额为5000元

B、当客户在他行POS刷卡或ATM取现而余额不足时，定期存款将自动转为活期存款

C、同一客户只能签订-一次定活通理财协议

题号［73］题型【多选】等级［A］答案［ACD］

工行向客户提供的将资金汇出境外的业务包括（）

A、电汇

B、汇款直通车

C、票汇

D、速汇金

题号【74】题型【多选】等级【A】答案［AB］

储蓄存款异地托收分为哪几个品种（）

A、跨系统异地托收

B、系统内异地托收

C、境外异地托收

题号【75】题型【多选】等级［A］答案［ABC］

识别或重新识别客户身份，可以采取以下哪些措施（）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向当地工商部门核实等

题号［76］题型【多选】等级［A］答案［ABC］

代理国债有哪些品种（）

A、凭证式国债

B、电子式国债

C、记账式国债

题号［77］题型【多选】等级［A］答案［ABCD］

外汇包括以下哪几个方面内容（）

A、外国货币

B、外币支付凭证

C、外币有价证券

D、特别提款权

题号【78】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

个人外汇买卖可以通过哪些渠道进行（）

A、营业网点

B、电话银行

C、网上银行

D、自助终端

题号［79］题型【多选】等级［A］答案［AC］

以下关于U盾（个人客户）的说法不正确的有（）

A、U盾（个人客户）申请后只能通过我行内部管理系统进行下载

B、U盾（个人客户）密码重置只能通过我行内部管理系统进行操作

C、U盾（个人客户）展期只能通过我行内部管理系统进行操作

D、二代U盾需灌入密钥

题号（80］题型【多选】等级［A］答案［AB］

个人结售汇业务的对象为：（）

A、境内个人

B、境外个人

C、中国公民

D、外国公民

题号【81】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

下类型基金中，属于高风险特征的有哪些：（）

A、股票型

B、混合型

C、指数型

D、债券型

题号［82］题型【多选】等级［A］答案【ACD】

与磁条卡相比，芯片卡具有（）等突出优势。

A、安全性高

B、成本低廉

C、多应用型

D、数据存储容量大

题号【83】题型【多选】等级［A］答案【BDE】

我行发行的如意银元宝的规格包括（）。

A、50克

B、100克

C、200克

D、500克

E、1000克

题号【84】题型【多选】等级［A］答案［BC］

我行发行的如意银章的规格包括（）。

A、20克

B、50克

C、100克

D、500克

题号［85］题型【多选】等级［A］答案［CD］

以下那些说法不正确的是（）。

A、结售汇业务是外币对人民币的外汇业务，主要类型包括即期结售汇、远期结售汇

B、目前银行间外汇买卖交易的做市商是人民银行

C、同业间的结售汇交易有询价交易和竞价交易两种方式

D、远期结售汇业务需要进行表外帐务处理

题号（86］题型【多选】等级［A］答案［ABCD］

下列哪些卡可以进行网上B2c支付？（）

A、牡丹灵通卡

B、牡丹贷记卡

C、e卡

D、理财金账户

题号【87】题型【多选】等级［A］答案［ABC］

网点向普通个人客户发放U盾时，应同时发放（）o

A、U盾的使用说明书

B、U盾配套光盘

c、u盾相应配件

D、U盾密码信封

题号［88］题型【多选】等级［A］答案［ACD］

下列关于，，事权划分、事中控制”原则的正确描述是（）

A、各级柜员不得相互兼职

B、业务主管、业务经办改变身份后可相互顶班替岗

C、业务主办、业务主管必须改变身份方能为经办员顶班替岗

D、除特殊情况外每一个柜员只能持有、使用一张权限卡

E、业务主办、业务主管可用双重身份兼办经办柜员业务

题号【89】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

同一单位在同一网点只可以开立一个（）

A、协定存款账户

B、通知存款账户

C、基本存款账户

D、活期存款账户

E、专用存款账户

题号【90】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

以下哪些操作行为属于我行对企业网上银行客户身份识别的要求（）

A、受理企业注册申请时，需核对企业预留银行印鉴

B、在受理企业注册时，开户网点要通过电话或上门与客户核实

C、发放客户证书时要核对企业预留印鉴

D、要留存企'也经办人员身份证件并验证经办人员委托授权书

题号【91】题型【多选】等级【A】答案【BC】

尚未发放的客户证书不能由（）保管

A、打印代理网点打印柜员

B、业务代理网点主管柜员

C、业务代理网点操作员

题号［92］题型【多选】等级［A］答案【ABC】

卡贷通业务可以支持的贷款种类包括（）。

A、个人房屋抵押贷款

B、个人经营贷款

C、个人质押贷款

D、个人信用贷款

题号【94】题型【多选】等级［A］答案［ACDE］

关于网上银行托管账户，下列说法正确的是（）

A、授权人只需持本人有效证件和相关账户前往柜台办理即可，无需管理人到场

B、授权人只需持本人有效证件和相关账户前往柜台办理即可，管理人也必须到场

C、授权人不必是网上银行的注册客户

D、管理人应是我行个人网银柜面注册的U盾客户

E、可以进行授权的账户包括本地、异地

题号【95】题型【多选】等级［A］答案［ABCD］

工行手机银行（WAP）业务，可以通过以下渠道申请开通（）

A、个人网上银行

B、工行网站

C、手机网站

D、营业网点

E、电话银行

题号【96】题型【多选】等级［A］答案［ABC］

代理中央财政授权支付零余额账户的哪些业务需要财政部批准（）？

A、账户开立

B、账户变更

C、账户撤销

D、账户冻结

题号［97］题型【多选】等级［A］答案［ABC］

银行机构为存款人开立（）后，应在5个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分

支机构备案。

A、一般存款账户

B、非预算单位专用存款账户

C、个人结算账户

D、临时账户

题号【98】题型【多选】等级【A】答案［ABCDE］

手机银行（WAP）的账户管理类功能组包括下列哪些子功能？（）

A、余额查询

B、注册卡维护

C、账户挂失

D、设置默认账户

E、历史明细查询

F、投资理财

题号【99】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

企业客户申请开通网上外汇汇款业务，除具有外汇账户外，还须符合下列条件之一（）。

A、同一法人的集团企业

B、境内银行或非银行金融机构（保险公司除外）

C、有B股资金清算'业务的证券公司

D、注册资本金不低于100万元

题号【100】题型【多选】等级【A】答案【ABD】

在反洗钱工作中，交易发生网点应负责（）工作。

A、电子银行大额交易的补录

B、电子银行可疑交易甄别

C、电子银行可疑交易上报

D、电子银行可疑交易补录

题号【101】题型【多选】等级【A】答案【ACD】

个人网上银行客户可以自愿申请e卡，下列哪些属于网上银行为e卡提供的功能？（）

A、e卡与网上银行注册卡之间转账

B、登录个人网上银行

C、网上支付

D、查询e卡余额

题号【103】题型【多选】等级【A】答案【AB】

个人客户注册电子银行，向客户发放U盾时，现场授权人员或现场管理人员应（）。

A、审核申请表上打印的U盾凭证号和发放给客户的序号一致

B、监督柜员将申请表、U盾发放给客户本人

C、向客户提示U盾安全常识

D、向客户发放安全宣传折页（手册）

题号【104】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

客户到营业网点办理增加网上银行注册卡业务，应向我行提交（）。

A、《中国工商银行电子银行个人客户变更（注销）事项申请表》

B、客户本人有效身份证件

C、任意一张本人柜面注册卡

D、需要增加的注册卡或存折

题号【105】题型【多选】等级【A】答案【ABD】

客户证书按照存储介质分为（）。

A、USBkey证书

B、IC卡证书

C、CPU

D、磁盘证书

题号【106】题型【多选】等级【A】答案【BC】

我行推出的“手机短信认证服务”适用于（）。

A、手机银行（WAP）注册客户

B、个人网上银行U盾客户

C、个人网上银行口令卡客户

D、电话银行口令卡客户

题号【107】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

个人网上银行U盾客户，通过网上银行关闭以下哪些业务功能后，如果再次开通需要客户

到营业网点办理？（）

A、对外转账

B、缴费业务

C、电子商务

D、理财类交易开通U盾认

题号【108】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

我行手机银行（短信）业务的信息服务费采取套餐的形式，收贽标准为（）。

A、25元/100条

B、45元/200条

C、100元/500条

D、180元71000条

题号【109】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

我行电子银行的主要功能包括（）。

A、账户管理功能、转账汇款功能

B、缴费支付功能、投资理财功能

C、电子商务支付功能

D、现金存取功能

题号【110】题型【多选】等级【A】答案【AD】

我行手机银行（WAP）的注销方式有：（）

A、登录我行手机银行（WAP）网站（）自助注销。

B、访问我行网站（）自助注销。

C、登录我行个人网上银行自助注销。

D、到我行营业网点办理注销。

E、通过95588电话银行注销。

F、通过我行多媒体自助终端注销。

题号【111】题型【多选】等级【A】答案【ABCF】

关于电子银行内部管理系统柜员，以下说法正确的是：（)

A、每个柜员对应的柜员号必须本人专用

B、柜员应定期主动修改密码

C、各级、各类柜员的签发、注册、变更和注销应通过“柜员登记簿”进行详细登记

D、一个柜员可以有多个柜员号，但不得同时具有操作和授权权限

E、各级、各类柜员的签发、注册、变更和注销应遵循“双人操作、上级复核”的原则

F、企业客户证书代理网点的操作员和主管柜员不得具有解冻证书的权限

题号【113】题型【多选】等级【A】答案【BD】

手机银行（WAP）自助注册客户不可通过手机银行（WAP）办理（）业务。

A、外汇买卖

B、转账汇款

C、银期转账

D、B2C

题号【114】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

利用电话银行、网上银行、自动柜员机及其他电子化交易方式为客户提供非柜台方式的服务

时，采取（）等相应的客户身份认证措施，识别客户身份。

A、电话人工核对

B、静态密码

C、动态口令卡

D、客户证书

题号【115】题型【多选】等级【A】答案【ABCDE】

借记卡按照功能和使用范围不同分：（）

A、牡丹灵通卡

B、牡丹国际借记卡

C、牡丹专用卡

D、牡丹智能卡

E、牡丹纪念卡

题号【116】题型【多选】等级【A】答案【ABCE】

我行信用卡在发生以下（）交易时，可实时更新账户余额。

A、境内ATM取现

B、境内POS消费

C、境内柜面转账

D、境外国际组织ATM取现

E、境外银联POS消费

题号【117】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

下列哪些渠道可以办理普通消费转分期付款业务（）

A、营业网点

B、电话银行

C、网上银行

D、自助机具

题号【118】题型【多选】等级【A】答案【BCD】

我行规定，下列（）消费交易不能按正常标准累计并兑换积分。

A、分期付款

B、购车

C、网上购物

D、购房

题号【119】题型【多选】等级【A】答案【ACD】

下列哪种卡存款计息（）

A、牡丹灵通卡

B、牡丹贷记卡

C、国际借记卡

D、牡丹准贷记卡

题号【120】题型【多选】等级【A】答案【ABCDE】

业务处理操作基本规范包括（）。

A、安全准确

B、迅速及时

C、圆满解决

D、针对优质客户的优先、优惠服务

E、针对优质客户的专业化、个性化服务

题号【121】题型【多选】等级【A】答案【AB】

牡丹信用卡持卡人可以通过（）申请信用卡额度调整。

A、营业网点

B、电话银行

C、网上银行

D、ATM

题号【122】题型【多选】等级【A】答案【ADF】

当卡片或账户状态为（）状态时能办理存款业务。

A、挂失卡

B、作废卡

C、未启用

D、冻结卡

E、正式销户

F、被伪冒卡

题号【123】题型【多选】等级【A】答案【ACDE】

信用卡持卡人外币帐户可通过以下哪些方式进行还款：（）

A、柜面还款

B、ATM存款或转账还款

C、人民币购汇还款

D、自动还款

E、从他行外币帐户汇款还款

题号【124】题型【多选】等级【A】答案【ACD】

营业网点可以办理的信用卡代办业务有（）。

A、挂失；

B、解挂；

C、销户；

D、领卡

题号【125】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

牡丹信用卡购汇还款的外币币种必须与牡丹卡的外币币种一致，现仅支持（）三个币种。

A、美元

B、港币

C、欧元

D、日元

题号【126】题型【多选】等级【A】答案【BC】

预约周期转帐理财协议的预约周期有以下几种？（）

A、按日

B、按月

C、按年

D、不固定

题号【127】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

理财金账户卡按介质类型可分为：（）

A、芯片卡

B、磁条卡

C、磁条芯片复合卡

D、借记卡

题号【128】题型【多选】等级【A】答案【AC】

“储蓄异地通”是指个人客户凭我行（）在跨我行一级（直属）分行或二级分行的异地营业

网点、ATM办理的人民币活期储蓄通存通兑、口头挂失和查询业务。

A、牡丹灵通卡

B、活期储蓄存折

C、理财金账户

D、活期一本通存折

题号【129】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

客户办理基金业务需要开设（）等账户

A、基金交易账户

B、基金资金账户

C、注册登记机构基金账户

题号【130】题型【多选】等级【A】答案【ACD】

直系亲属是指（）

A、父母

B、兄弟姐妹

C、子女

D、配偶

题号【131】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

境内个人自费留学学费购汇超年度总额购汇，银行需审核资料为:

A、书面申请；

B、本人有效身份证件；

C、境外学校录取通知书或学费证明；

D、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明

题号【132】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

我行目前开办的外币买卖业务币种有

A、加元

B、瑞士法郎

C、新加坡元

D、卢布

题号【133】题型【多选】等级【A】答案【BD】

个人外币储蓄账户分类有

A、投资账户

B、现汇账户

C、资本金账户

D、现钞账户

题号【134】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

单位、个人和银行办理支付结算必须遵守的原则是（）。

A、恪守信用，履行付款

B、谁的钱进谁的账，由谁支配

C、银行不垫款

D、一个基本账户原则

题号【135】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

出现以下哪些情况时，金融机构应当重新识别客户（）

A、客户行为或者交易情况出现异常的

B、客户变更身份证件、身份证明文件种类

C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

D、客户频繁交易与客户经营范围不符的

题号【136】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

可以采取如下哪些方式，重新识别客户身份（）

A、回访客户

B、实地查访

C、向公安、行政管理等部门核实

D、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

题号【137】题型【多选】等级【A】答案【ABD】

某单位出纳会计李某签发现金支票5000元到开户银行提款，在该现金支票上的签章为

（）。

A、预留银行的该单位财务专用章

B、经授权的出纳人员李某的印章

C、该单位会计机构负责人的印章

D、预留银行该单位法定代表人的印章

题号【138】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

客户可以通过以下哪些交易方式实现记账式国债的买卖？（）

A、工行营业网点

B、网上银行交易

C、电话银行交易

D、自助终端

题号【139】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

工商银行代理缴费业务包括以下哪些渠道？（）

A、电话银行

B、网上银行

C、自助银行

D、支票

题号【140】题型【多选】等级【A】答案【ABCDE】

哪些费用种类可以通过工商银行进行缴纳？（）

A、手机费

B、学费

C、电费

D、煤气费

E、水费

题号【⑷】题型【多选】等级【A】答案【ABD】

目前银行代理保险方式主要有银保通方式和柜面代理两种方式，柜面代理支持（）

A、现金

B、借记卡

C、贷记卡

D、支票

题号【142】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

借记卡是集（）等多种功能于一体的多账户、多渠道交易介质，是客户办理个人金融业

务的平台和载体。

A、转账汇款

B、消费结算

C、现金存取

D、投资理财

题号【143】题型【多选】等级【A】答案【ABD】

下列关于个人实物黄金交易的表述正确的是（）。

A、采用客户自主报价，实盘交易，撮合成交以及实物交割的交易方式。

B、单位为人民币/克，最小变动价位为0.01元/克

C、交易单位：手及其整数倍，最小交易单位为1手（1手=1000克）。

D、AU99.99的提金单位为1000克及其整数倍

题号【144】题型【多选】等级【A】答案【AB】

目前，办理我行速汇款汇出业务时，汇入地可以为（）。

A、境内分行

B、工银亚洲

C、境外分行

D、南非标准银行

题号【145】题型【多选】等级【A】答案【AC】

持卡人持牡丹贷记卡在其信用额度内的消费，在对账单规定的还款日期前全额还款，即可享

受最短（）天、最长（）天的免息还款期

A、25

B、30

C、56

D、60

题号【146】题型【多选】等级【A】答案【ACD】

下列哪种卡存款计息？（）

A、牡丹灵通卡

B、牡丹贷记卡

C、国际借记卡

D、牡丹准贷记卡

题号【147】题型【多选】等级【A】答案【ABD】

与一代U盾相比，二代U盾主要增加了（）。

A、“确认”和“取消”按钮

B、用来显示交易金额和交易账号的液晶显示屏

C、移动存储功能

D、可回显支付金额和收款账号等关键数据

题号【148】题型【多选】等级【A】答案【AC】

下列哪些是不允许挂失止付的票据

A、未填明“现金”和代理付款人的银行汇票（转账银行汇票）

B、填明“现金”和代理付款人的银行汇票

C、未填明“现金”的银行本票

D、填明“现金”的银行本票

E、已承兑的商业汇票（商业承兑汇票、银行承兑汇票）

题号【150】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

柜员办理个人电子银行业务必须坚持哪几项核对要求：（）

A、核对客户出示的证件、银行卡或活期存折与申请表上填写的内容是否相符

B、通过系统核验客户密码

C、核对申请表上的填写内容与系统显示的客户信息（户名、证件类型、证件号码等）是否

相符。

题号【⑸】题型【多选】等级【A】答案【BDE】

下列哪些客户可以使用个人网上银行的在线缴费功能（）。

A、网上银行自助注册用户

B、网上银行柜面注册用户

C、网上银行存折版用户

D、网上银行U盾客户

E、网上银行口令卡客户

题号【152】题型【多选】等级【A】答案【ACDE】

关于网上银行托管账户，下列说法正确的是（）

A、授权人只需持本人有效证件和相关账户前往柜台办理即可，无需管理人到场

B、授权人只需持本人有效证件和相关账户前往柜台办理即可，管理人也必须到场

C、授权人不必是网上银行的注册客户

D、管理人应是我行个人网银柜面注册的U盾客户

E、可以进行授权的账户包括本地、异地

题号【153】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

工行手机银行（WAP）业务，可以通过以下渠道申请开通（）

A、个人网上银行

B、工行网站

C、手机网站

D、营业网点

E、电话银行

题号【154】题型【多选】等级【A】答案【ABCDE】

“六禁一公开”中具体内容包括（）。

A、严禁员工违反规定投资经商办企业

B、严禁利用职务之便充当交易中介谋取私利

C、严禁为客户代保管存单（折）、卡、有价单证和印鉴卡等

D、严禁虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为

E、严禁涉黄、涉赌、涉毒以及大额举债等

题号【155】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

有下列（）行为之一，给予开除处分。

A、套取客户用户名、密码等信息的

B、截留、骗取电子银行客户证书的

C、冒用客户名义、伪造相关资料进行电子银行注册的

D、对客户有欺诈行为的

题号【156】题型【多选】等级【A】答案【AD】

柜员受理本行领导、客户经理及其他员工违规代客户办理各类业务，情节轻微的，给予

（）。

A、批评教育

B、警告处分

C、通报批评

D、扣减绩效收入

题号【157】题型【多选】等级【A】答案【AC】

根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，银行业从业人员应规范操作，认真执行上

级指令。执行中如发现（）时应立即报告。

A、可能发生违规违纪行为

B、不了解的业务

C、可能导致风险

D、特殊交易

题号【158】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

《员工违规行为处理暂行规定》处理种类分为（）。

A、违规积分

B、批评教育

C、日常处理

D、行政处分

题号【159】题型【多选】等级【A】答案【AB】

根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，对银行业从业人员业务素质的要求是（）。

A、熟练掌握业务技能

B、取得岗位任职资格

C、首问负责

D、公道正派

题号【160】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

二维码打印的同时还将（）等信息一并打印在新版业务委托书上，减少了客户填写内容,

确保客户要素填写的准确性。

A、委托人姓名

B、账号

C、开户行名称

D、金额

题号【161】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

网点柜员受理客户提交的业务委托书时，应严格按照《支付结算办法》等相关规定对凭证各

要素进行审核，对业务凭证资料和业务依据的（）负责。

A、真实性

B、合规性

C、有效性

D、完整性

题号【162】题型【多选】等级【A】答案【BC】

当集团二级账户发生款项冻结时（）。

A、只有集团二级账户会受到相应数额的冻结控制

B、集团一级账户也应受到相应数额的冻结控制

C、集团二级账户及一级存款账户都受到相应数额的冻结控制

D、仅集团一级存款账户受到相应数额的冻结控制

E、总集团一级存款账户不会受到冻结数额控制

题号【163】题型【多选】等级【A】答案【AB】

业务集中处理扫描交易有（）两种扫描方式。

A、单笔扫描

B、批量扫描

C、单次扫描

D、多次扫描

题号【164】题型【多选】等级【A】答案【AB】

NOVA1.2.2版本运行管理专业项目投产相关交易中内部户账号从手工录入优化为通过选择

（）由系统根据参数设置自动拼装而成。

A、业务种类

B、业务分类

C、客户分类

题号【165】题型【多选】等级【A】答案【CD】

NOVA1.2.2版本运行管理专业项目投产后，相关交易取消了科目号输入项，新增了（）两

个输入项，结合交易中输入的其他产品信息，通过参数表定义自动拼装核算代码，得到账户

对应的科目号。

A、业务种类

B、业务分类

C、客户分类

D、客户小类

题号【166】题型【多选】等级【A】答案【ABC】

单位和个人持有假货币，应当及时上交到（）。

A、办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构

B、中国人民银行

C^公安机关

D、司法机关

E、工商管理机关

题号【167】题型【多选】等级【A】答案【ACDE】

金融机构在收缴假币过程中发现（）情况，应当立即报告公安机关。

A、一次性发现假人民币20张（枚）以上的，假外币10张（含10张、枚）以上的

B、一次性发现假人民币10张（枚）以上的

C、属于利用新的造假手段制造假币的

D、有制造、贩卖假币线索的

E、持有人不配合金融机构收缴行为的

题号【168】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

假币收缴必须遵循（）操作程序。

A、在持有人视线范围内当面收缴

B、加盖“假币”章或用专用袋加封

C、出具《假币收缴凭证》

D、向持有人告知其权利

E、将盖章后的假币退还持有人

题号【169】题型【多选】等级【A】答案【AD】

假币印章应盖在假币的（）位置。

A、正面水印窗

B、正面中间

C、背面水印窗

D、背面中间

E、正面右侧

题号【170】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

假币收缴专用袋上应标明（）等内容。

A、币种和券别

B、冠字号码

C、面额和张数

D、收缴人和复核人

E、持有人和经办人

题号【171】题型【多选】等级【A】答案【ABD】

人民币纸币具有以下（）情形的不宜流通。

A、脱色、变色、变形

B、票面纸制绵软

C、票面有折痕

D、票面有起皱

题号【172】题型【多选】等级【A】答案【ABDE】

硬币有以下（）情形的不宜流通。

A、穿孔、裂口

B、裂口、变形

C、划痕、弄脏

D、文字、面额数字、图案模糊不清

E、磨损、氧化

题号【173】题型【多选】等级【A】答案【ABCD】

特殊残缺、污