2022年度证券从业资格证券基础知识综合测试卷含答案及解析

2022年度证券从业资格证券基础知识综合测试卷含答案及解析一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、2．有价证券本身没有价值，但客观上具有了（）。A、交易价格B、市场价格C、账面价格D、票面价格【参考答案】：A【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P1。2、证券公司经营证券承销业务的，应当分别按包销再融资项目股票、公司债券金额的（）计算承销业务风险资本准备。A、30%、15%B、30%、8%C、15%、8%D、10%、4%【参考答案】：B3、已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为（）。A、未上市流通股份和已上市流通股份B、有限售条件股份和无限售条件股份C、外资股和内资股D、普通股票和优先股票【参考答案】：B4、在我国，证券交易所的设立和解散由（）决定。A、全国人民代表大会B、国务院C、中国人民银行D、中国证监会【参考答案】：B【解析】这是我国《证券法》规定的。5、我国证券公司的设立实行审批制，由（）依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。A、中国人民银行B、财政部C、中国银监会D、中国证监会【参考答案】：D6、我国的一次还本付息债券可视为（）。A、附息债券B、贴现债券C、无息债券D、以上都不是【参考答案】：C7、20世纪80年代，围绕市场风险管理进行的风险转移型金融创新最为流行，其典型代表不包括（）。A、期权B、期货C、互换D、远期【参考答案】：D8、外汇期货交易自1972年在（）所属的国际货币市场(IMM)率先推出后得到了迅速发展。A、纽约交易所B、欧洲交易所C、芝加哥商业交易所D、伦敦国际金融期权货交易所【参考答案】：C9、帐面价值又称为（）。A、票面价值B、股票净值C、清算价值D、内在价值【参考答案】：B10、（）是基金最普遍的分配方式。A、分配现金B、分配基金份额C、分配股票D、分配债券【参考答案】：A【解析】考点：熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。见教材第四章第四节，P138。11、证券公司违反规定超比例自营的，在整改完成前应当将超比例部分按投资成本的（）计算风险资本准备。A、80%B、90%C、100%D、120%【参考答案】：C【解析】考点：掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P302。12、下列关于证券公司信息报送与披露制度表述错误的是（）。A、自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告B、应当自每一个会计年度结束之日起2个月内，向中国证监会报送年度报告C、信息公开披露制度主要为证券公司的基本信息公开和财务信息公开披露D、发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告【参考答案】：B【解析】对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：一是信息报送制度，即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施。二是信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公开和财务信息公开披露。三是年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。13、我国第一家专业性证券公司是（）。A、中信证券公司B、深圳特区证券公司C、海通证券公司D、华泰证券公司【参考答案】：B【解析】了解我国证券公司的发展历程。见教材第七章第一节，P266。14、如果一股分拆为两股，则分拆后股票价格为分拆前的（）。A、一半B、三分之一C、四分之一D、五分之一【参考答案】：A【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P55。15、某公司2009年6月发行了10亿可转换债券，规定其于2014年6月到期还本付息，2009年12月起持有该可转换债券的投资者可以按一定比率将其转换为普通股，则该可转换债券的有效期限为___，转换期限为___。（）A、45B、37C、54D、64【参考答案】：C【解析】可转换债券的有效期与转换期限之间的区别在于：前者是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间；后者是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束目的期间。题中债券的有效期为5年(2009年6月至2014年6月)；转换期限为4年半(2009年12月至2014年6月)。16、关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是（）。A、反映的经济关系不同B、投资主体不同C、所筹集资金的投向不同D、风险水平不同【参考答案】：B17、基金B拥有的金融资产总值为22724.3万元，现金为37.4万元，已售出1亿基金单位，则基金B的基金单位资产净值是（）。A、2.276B、2.586C、4.323D、3.789【参考答案】：A【解析】单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值=（总资产一总负债）/基金单位总数。本题中基金B的基金单位资产净值：（22724.3+37.4）/10000≈2.276。18、认购公司型基金的投资人是基金公司的（）。A、债权人B、受益人C、股东D、委托人【参考答案】：C【解析】与契约型基金不同的是，公司型基金不是按照一定的信托契约，而是按照公司法组成以营利为目的的股份有限公司进行营运。所以认购公司型基金的投资人是基金公司的股东。19、关于商业银行次级债券的论述正确的是（）。A、本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后B、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后C、本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债D、本金和利息的清偿顺序列予商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券【参考答案】：D20、列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是（）。A、是委托人、受益人与受托人的关系B、基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理C、是所有者和经营者之间的关系D、是相互制衡的关系【参考答案】：D21、以下属于注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市的外资股是（）。A、A股B、S股C、B股D、1股【参考答案】：B22、公司犯提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接人员，处（）有期徒刑或者拘役。A、5年B、3年C、5年以下D、3年以下【参考答案】：D23、买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。A、直接收益率B、到期收益率C、持有期收益率D、赎回收益率【参考答案】：C24、（）是整个证券市场的核心。A、证券交易所B、证券投资者C、证券发行人D、证券公司【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券交易所的定义、特征、职能。见教材第六章第二节，P212。25、我国《公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（）。A、清算费用、缴付所欠税款、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务B、缴付所欠税款、清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务C、清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务D、支付公司员工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务、缴付所欠税款【参考答案】：C【解析】考点：掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产分配条件、顺序。见教材第二章第三节，P66。26、某投资者买了1500元期限为1年期、年利率为10%的公司债券，若1年中通货膨胀率为4%，则该投资者的实际收益率为（）。A、14%B、10%C、6%D、4%【参考答案】：C【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P260。27、深圳证券交易所综合指数不包括（）。A、深证综合指数B、深证成分指数C、深证A股指数D、深证B股指数【参考答案】：B【解析】深证综合指数包括：深证综合指数，深证A股指数，深证B股指数；B属于深圳证券交易所样本指数28、我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A、实力雄厚的证券公司B、信托投资公司C、商业银行D、基金公司【参考答案】：C29、我国第一家股份制企业是（）。A、上海众业公所B、轮船招商局C、上海飞乐音响D、真空电子【参考答案】：B【解析】我国第一家股份制企业是1872年设立的轮船招商局。30、下列不属于证券交易所特征的是（）。A、有固定的交易所和交易时间B、参加交易者为具备会员资格的证券经营机构C、交易对象限于合乎一定标准的上市证券D、通过议价方式决定交易价格【参考答案】：D【解析】证券交易所通过公开竞价的方式决定交易价格。31、对基金管理人的概念认识错误的是（）。A、基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益B、设立基金管理公司必须经国务院批准C、基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立【参考答案】：B32、股票格式要求有公司盖章和（）签名。A、发起人B、董事长C、总经理D、持有人【参考答案】：B33、假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，已售出的基金单位为2000万元。运用一般的会计原则，计算出单位净值为（）元。A、1.10B、12C、1.15D、1.17【参考答案】：C34、为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的法人是（）。A、证券登记结算公司B、证券交易所C、证券公司D、证监会【参考答案】：A35、在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值的，以（）买卖的。A、人民币B、美元C、港元D、日元【参考答案】：B36、资本证券是指与（）直接有关的活动而产生的证券。A、资金B、金融投资C、货币投资D、项目投资【参考答案】：B【解析】资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持有人有一定的收入请求权。资本证券是有价证券的主要形式。37、证券公司经营证券自营业务的，自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的（）。A、500%B、100%C、30%D、5%【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P301。38、公司的税后利润按（）程序分配。A、提取法定公积金弥补亏损、对优先股股东分配、提取任意公积金、对普通股股东分配B、弥补亏损、提取法定公积金、对优先股股东分配、提取任意公积金、对普通股股东分配C、弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金、对优先股股东分配、对普通股股东分配D、提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损、对优先股股东分配、对普通股股东分配【参考答案】：B【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P253。39、属于在非金融变量基础上开发的金融衍生工具的是（）。A、股指期货B、货币期权C、信用联结票据D、天气期货【参考答案】：D【解析】股票类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具和信用衍生工具都是在金融变量的基础上开发的金融衍生工具。40、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（）。A、证券承销与保荐业务B、证券经纪业务C、融资融券业务D、证券自营业务【参考答案】：C【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P288。41、2007年8月，（）正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。A、国务院B、中国人民银行C、中国证监会D、中国银监会【参考答案】：C【解析】掌握我国公司债的管理规定。见教材第三章第三节，P109。42、下列关于外资股的说法，错误的是（）。A、境外上市外资股以人民币标明股票面值，以外币认购B、境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购、买卖C、公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付D、红筹股不属于外资股【参考答案】：B43、（）是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。A、证券资产管理业务B、证券经纪业务C、融资融券业务D、证券自营业务【参考答案】：A44、ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了（）的运作特点。A、契约型基金与公司型基金B、封闭式基金与开放式基金C、股票基金与货币基金D、成长型基金、收入型基金【参考答案】：B45、根据我国证券交易所的相关规定，买卖、申购、赎回ETF的基金份额时应遵守（）。A、当日申购的基金份额，同日可以卖出和赎回B、当日买入的基金份额，同日可以赎回和卖出C、当日赎回的证券，同日可以卖出，但不得用于申购基金份额D、当日买入的证券，同日可以用于申购基金份额，但不得卖出【参考答案】：C【解析】证券交易所规定。46、股票从性质上看，是一种（）证券。A、物权证券B、债权证券C、综合权利证券D、既是物权证券又是债权证券【参考答案】：C47、（）只能在期权到期日执行。A、欧式期权B、美式期权C、修正的欧式期权D、大西洋期权【参考答案】：A【解析】考点：掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，P177。48、（）是证券发行中最常见、最基本的发行方式，适合于证券发行数量多、筹资额大、准备申请证券上市的发行人。A、公募发行B、私募发行C、直接发行D、间接发行【参考答案】：A【解析】考点：熟悉证券发行分类。见教材第六章第一节，P200。49、我国《证券法》规定，证券公司在承销证券过程中，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，责令改正，给予警告、没收违法所得，可以并处（）的罚款。A、10万～30万元B、30万～60万元C、20万～60万元D、20万～50万元【参考答案】：B【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P349。50、既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金是（）。[2010年10月真题]A、ETFB、1OFC、保本基金D、分级基金【参考答案】：B【解析】本题考核的是1OF的概念。上市开放式基金(1oF)是—种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。51、1975年美国通过立法，确定NASDAQ在证券（）中的合法地位。A、一级市场B、二级市场C、主板市场D、创业板市场【参考答案】：B【解析】了解主要国际证券市场及其股价平均数、股价指数。见教材第六章第三节，P252。52、（）是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系。A、专项债券B、收入债券C、一般责任债券D、政府支持机构债券【参考答案】：C【解析】熟悉地方债券的发行主体、分类方法以及我国地方政府债券的发行情况。见教材第三章第二节，P94。53、以下关于股票合并的说法，错误的是（）。A、股票合并是将每10股合并为1股B、股票合并常见于低价股C、股票合并是将若干股股票合并为1股D、股票合并又称并股【参考答案】：A【解析】答案为A。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。股票分割通常适用于高价股，并股则常见于低价股。54、（）成立标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。A、中央证券登记结算有限责任公司B、深圳证券登记结算公司C、上海证券登记结算公司D、中国证券登记结算有限责任公司【参考答案】：D55、不属于证券投资基金的特点是（）。A、分散风险B、专业理财C、稳定市场D、集合投资【参考答案】：C【解析】基金的特点1、集合理财、专业管理。2、组合投资、分散风险。3、利益共享、风险共担。4、严格监管、信息透明。5、独立托管、保障安全。56、股份转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管后方可进行股份转让，这些工作由（）负责办理。A、证券交易所B、证券登记结算机构C、证券清算机构D、股份转让公司【参考答案】：D【解析】股份转让是股份转让公司确认、登记和托管，上市公司是由证券登记结算公司做。57、目前我国证券交易所一般以（）竞价为主。A、电脑B、口头C、书面D、信函【参考答案】：A【解析】电脑竞价是一个重要的概念。电脑竞价是指证券公司通过计算机联机系统进行股票买卖申报。其做法是：证券公司将买卖指令输入计算机终端，并通过计算机联机系统传给证券交易所的电脑主机；电脑主机接收后即进行配对处理。如有合适的双方，电脑主机便自动撮合成交。58、中国证券业协会自1991年成立以来，共召开（）次会员大会。A、4B、6C、8D、10【参考答案】：A59、公开披露的基金信息不包括（）。A、基金资产净值、基金份额净值B、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼C、对证券投资业绩进行的预测D、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告【参考答案】：C60、通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具是（）。A、交易所交易的衍生工具B、OTC交易的衍生工具C、内置型衍生工具D、嵌入式衍生产品【参考答案】：B二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、现代金融体系的支柱是（）。A、基金B、银行业C、证券业D、保险业【参考答案】：A,B,C,D2、我国《证券法》规定，公开发行是指（）。A、向不特定对象发行证券B、向特定对象发行证券累计超过200人C、向特定对象发行证券累计超过100人D、向特定对象发行证券累计超过50人【参考答案】：A,B3、按照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对（）评级对象开展资信评级服务。A、中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券B、在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外C、上述第A、B项规定的证券的发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司D、上述第A、B项规定的证券的非上市公众公司【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理。见教材第七章第四节，P309。4、属于直接投资工具的是（）。A、股票B、债券C、基金D、储蓄存款【参考答案】：A,B【解析】C和D选项中的基金和银行存款属于间接投资工具。而股票和债券的资金需求方和供给方直接联系，属于直接投资工具。5、下列关于欧洲债券的描述正确的是（）。A、欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币B、由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券C、债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家D、欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准【参考答案】：A,B,C,D6、会员制证券交易所设立的机构有（）。A、会员大会B、董事会C、理事会D、监察委员会【参考答案】：A,C,D【解析】公司制证券交易所设有董事会，会员制证券交易所不设董事会，所以B项不正确。7、根据协定价格与基础资产市场价格的关系，可将期权分为（）。A、实值期权B、虚值期权C、平价期权D、平值期权【参考答案】：A,B,C,D8、我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的职能包括（）。A、设立证券登记结算机构B、制定证券交易所的业务规则C、接受上市申请、安排证券上市D、组织、监督证券交易【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券交易所的定义、特征、职能。见教材第六章第二节，P213。9、对基金管理人的概念理解正确的是（）。A、是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构B、由依法设立的基金管理公司担任C、基金管理人的目标函数是自身利益的最大化D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位【参考答案】：A,B10、存托凭证的优点为（）。A、市场容量大B、发行一级ADR的手续简单、发行成本低C、避开直接发行股票或债券的法律要求D、利息率较低【参考答案】：A,B,C11、可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交易所认可的下列（）证券A、符合交易所规定的股票B、证券投资基金C、债券D、其他证券【参考答案】：A,B,C,D12、2006年实施的新《证券法》有关对证券公司的修改，下列叙述正确的是（）。A、要求证券公司将不同业务分开经营，混合操作B、取消了综合类和经纪类的分类管理体制C、对证券公司的业务范围有所扩充D、证券公司的实际经营范围按照其实缴的注册资本额的大小来进行区别【参考答案】：B,C,D13、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式有（）。A、向原股东配售股份B、向不特定对象公开募集股份C、发行可转换公司债券D、非公开发行股票【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P203。14、美式权证持有人行权的时间（）。A、可以在权证失效日之前任何交易日B、可以在失效日当日C、可以在失效日之前一段规定时间内D、可以在失效日之后一段规定时间内【参考答案】：A15、股东大会的权力包括（）。A、修改公司章程B、对发行公司债券作出决议C、制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案D、对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议【参考答案】：A,B,D16、在我国证券法中规定的委托方式有（）。A．市价委托B．限价委托C．止损委托D．限价止损委托【参考答案】：A,B17、证券交易的主要交易规则包括（）。A、交易时间、交易单位B、价位、报价方式C、价格决定、涨跌幅限制D、大宗交易【参考答案】：A,B,C,D18、证券市场监管是指证券管理机关运用（）手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。A、法律的B、经济的C、行政的D、市场的【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节，P345～346。19、场外交易市场具有以下几个特征（）。A、是分散的无形市场B、采取经纪商制C、拥有众多的证券种类和证券经营机构D、管理比较宽松【参考答案】：A,C,D【解析】场外交易市场的组织方式是采取做市商制。20、根据我国《基金法》的规定，封闭式基金到期可采用以下哪些处理方式?（）A、封闭式基金转为开放式基金B、基金份额持有人申请赎回的基金C、延长基金合同期限D、按基金合同的约定进行清盘【参考答案】：A,C,D三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、关于期货交易所论述正确的是（）。A、期货交易所是专门进行期货合约买卖的场所，是期货市场的核心B、期货交易所为期货交易提供交易场所和必要的交易设施，制定标准化的期货合约，为期货交易制定规章制度和交易规则C、期货交易所一般实行会员制度(但近来出现了公司化倾向)，只有交易所的会员才能直接进场进行交易D、期货交易所承担着组织、监督期货交易的重要职能【参考答案】：A,B,C,D2、证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施（）。A、向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施B、要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平C、要求公司进行重大业务决策时至少提前5个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响D、限制转让财产或在财产上设定其他权利【参考答案】：A,B,C3、证券从业人员禁止的行为包括（）。A、不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动B、不得向客户提供有关价格涨跌的肯定性意见C、不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的约定D、不得接受客户的全权委托【参考答案】：A,B,C,D4、按照持有人权利的性质不同，权证分为（）。A、认购权证B、认股权证C、备兑权证D、认沽权证【参考答案】：A,D【解析】掌握权证的定义、分类、要素。见教材第五章第三节，P178。5、根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历（）阶段。A、幼稚期B、成长期C、成熟期D、稳定期【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P60。6、经中国证监会批准，证券公司可以从事（）。A、为单一客户办理定向资产管理业务B、为多个客户办理集合资产管理业务C、为客户办理特定目的的专项资产管理业务D、为特定客户办理境外投资规定的金融产品【参考答案】：A,B,C7、金融期货的主要交易制度有（）。A、集中交易制度B、标准化的期货合约和对冲机制C、结算所和无负债结算制度D、每日价格波动限制及断路器规则【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和对冲机制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制及断路器规则等主要交易制度。见教材第五章第二节，P162。8、证券交易所的信息系统发布网络可由以下渠道组成（）。A、交易通信网B、信息服务网C、证券报刊D、因特网【参考答案】：A,B,C,D【解析】2009年证券市场基础知识第197页.信息系统由1.交易通信网2.信息服务网3.证券报刊4.因特网9、基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括（）。A、基金管理费B、基金托管费C、基金监管费D、基金信息披露费用【参考答案】：A,B,D10、证券市场监管的原则是（）。A、依法监管原则B、保护投资者利益原则C、“三公”原则D、监督与自律相结合的原则【参考答案】：A,B,C,D11、会员大会是证券交易所的最高权力机构，具有以下职权（）。A、制定和修改证券交易所章程B、选举和罢免会员理事C、审定对会员的接纳D、审议和通过理事会、总经理的工作报告【参考答案】：A,B,D【解析】熟悉证券交易所的组织形式。见教材第六章第二节，P213。12、我国发行的普通国债的总体情况大致是（）。A、规模越来越大B、期限趋于长期化C、发行方式趋于市场化D、市场创新日新月异【参考答案】：A,C,D【解析】熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区别。见教材第三章第二节，P92。13、利率期货品种主要包括（）。A、单只股票期货B、债券期货C、主要参考利率期货D、股票组合的期货【参考答案】：B,C14、国债基金是（）。A、一种以国债为主要投资对象的证券投资基金B、汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上做套期保值C、收益会受市场利率的影响D、若市场利率上调，其收益将上升【参考答案】：A,B,C15、在实际经济活动中，债券收益可以表现为（）。A、利息收入B、资本利得C、再投资收益D、债务人违约金【参考答案】：A,B,C16、证券业从业人员的一般性禁止性行为包括（）。A、从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动B、对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券．C、从事与其履行职责有利益冲突的业务D、违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺【参考答案】：A,C,D17、目前我国把政府机构证券划分为（）和（）。A、政府债券、政府支持债券B、政府支持机构债券、政府支持债券C、政府机构债券、政府支持债券D、政府支持机构债券、政府债券【参考答案】：B【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P2。18、奇异型期权包括（）。A、任选期权B、百慕大期权C、障碍期权D、平均期权【参考答案】：A,B,C,D19、关于利率风险的描述，正确的是（）。A、利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性B、利率风险是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险C、债券面临的利率风险由价格变动风险和息票利率风险两方面组成D、利率从两方面影响证券价格：一是改变资金的流向；二是影响公司的盈利【参考答案】：A,B,C,D20、影响股票价格变动的基本因素有（）。A、公司的经营状况素况B、证券市场运行状况C、行业前景D、宏观经济【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P58。四、判断题（共40题，每题1分）。1、当证券市场上买卖兴旺，价格上涨时引起货币市场上资金需求的增长，利率上升。（）【参考答案】：正确【解析】如果证券市场上买卖兴旺价格上涨，从而引起货币市场上资金需求增长，利率上升。2、金融债券的发行主体只能是银行。（）【参考答案】：错误【解析】金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构3、代办股份转让系统是一个以证券公司及相关当事人的契约为基础，依托证券公司的技术系统，以证券公司代理买卖挂牌公司股份为核心业务的股份转让平台。【参考答案】：错误【解析】代办股份转让系统是一个以证券公司及相关当事人的契约为基础，依托证券交易所和登记结算公司的技术系统，以证券公司代理买卖挂牌公司股份为核心业务的股份转让平台。4、货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降至最低程度。（）【参考答案】：正确5、企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。（）【参考答案】：正确6、有资格发行债券的经济主体种类与有资格发行股票的经济主体种类是一样的。（）【参考答案】：错误【解析】我国现行法律对发行债券和股票的经济主体的资格规定了不同的标准。7、上证基金指数和深证基金指数均是从交易所上市基金中选取部分基金作为样本进行编制的。（）【参考答案】：错误【解析】上证基金指数的样本包括在上海证券交易所上市的所有证券投资基金；深证基金指数的样本包括在深圳证券交易所上市的所有证券投资基金8、资金需求者筹集外部资金的唯一渠道是向银行借款。（）【参考答案】：错误【解析】资金需求者筹集外部资金有两条途径：向银行借款和发行证券。9、备兑凭证只能以一种证券为标的物。（）【参考答案】：错误10、封闭式基金通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。（）【参考答案】：错误11、期货市场套利功能的理论基础在于经济学中所谓的“一价定律”，即忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格。（）【参考答案】：正确12、资本证券是有价证券的主要形式，狭义的有价证券就是指资本证券。【参考答案】：正确13、保护基金的用途为证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，依照国家有关政策规定对债权人予以偿付。（）【参考答案】：正确【解析】熟悉中国证券投资者保护基金公司设立的意义和职责。见教材第八章第二节，P363。14、行政手段是我国证券市场监管的主要手段，其约束力强。（）【参考答案】：错误【解析】法律手段是证券市场监管部门的主要手段，是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的，具有较强的威慑力和约束力。15、以个人为发行对象的非流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称之为储蓄债券。（）【参考答案】：正确16、2006年新修订的《证券法》将证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券公司两类，国家对证券公司实行分类管理。（）【参考答案】：错误【解析】2006年新修订的证券法改变了分类标准，不再将证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券公司，而是对证券公司按业务分类进行监督。17、证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系。（【参考答案】：正确【解析】证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系，主要包括：层次结构、品种结构、交易场所结构三个结构类型18、远期利率协议也是一种远期合约，买卖双方商定将来一定时间段的协议利率，并固定利率，在将来的某清算日按规定的本金数额，由一方向另一方支付当初的协议利率和固定利率之间差额利息的贴现金额。（）【参考答案】：错误19、在股票除权除息后，若股票交易市价高于除权除息基准价，该行情称为填权。（）【参考答案】：正确20、法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。（）【参考答案】：正确21、《中华人民共和国证券法》于1998年12月实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律，并由此确认