2024年反洗钱知识题目07附有答案

2024年反洗钱知识题目07[复制]301.按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：原文出自《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令【2006】第1号，发布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第八条，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。302.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令【2016】第3号，通过2016年12月9日，发布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第一章第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构:（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。（三）保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。（五）中国人民银行确定并公布的应当履行反洗钱义务的从事金融业务的其他机构。303.《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法规依据之一。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令(〔2006〕第1号)，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年1月1日起施行。304.根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：原文出自《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令【2006】第1号，发布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第三条中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。305.《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令【2006】第1号，发布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第二十二条，中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况;查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以封存。调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章;调查人员也应当在笔录上签名。调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。306.《反恐怖主义法》规定，任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反恐怖主义工作的义务，发现恐怖活动嫌疑或者恐怖活动嫌疑人员的，应当及时向公安机关或者有关部门报告。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：《反恐怖主义法》第一章第九条任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反恐怖主义工作的义务，发现恐怖活动嫌疑或者恐怖活动嫌疑人员的，应当及时向公安机关或者有关部门报告。307.反洗钱法律制度是由预防和打击洗钱的各种法律规范组成的有机联系的整体，从不同角度看，存在不同的分类。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。包括《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等。308.金融业在当前和今后一段时期是我国反洗钱工作的主要阵地，相应的，金融监管机构则是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，2006年10月31日公布，2007年1月1日起施行）第三章第十五条，金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。因此，金融机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。309.如何把金融机构的反洗钱积极性调动起来，其核心点应在于发挥金融机构自身的主动性，使其正确认识反洗钱工作与金融机构的自身利益密切相关。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否310.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令【2006】第1号，发布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第八条，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。311.金融机构反洗钱内部控制制度的建设不是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：原文出自《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，2006年10月31日公布，2007年1月1日起施行）第六章第三十一条，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分:（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;（三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。312.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令【2006】第1号，发布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第八条，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。313.金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否314.金融机构应在（）中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能移及时获得所需信息及其他资源。【单选题】[单选题]*A、高级管理层(正确答案)B、董事会C、监事会D、股东大会答案解析：《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》第二章第九条，金融机构应当任命或者授权一名高级管理人员牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作，并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源。315.金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否316.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：原文出自《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，通过2006年10月31日，施行2007年1月1日）第三章第二十二条金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。317.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：原文出自人民银行就《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答记者问，《管理办法》规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。即以“合理怀疑”为基础开展可疑交易报告工作。具体要求主要包括:一是金融机构应当将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。金融机构既要在客户身份识别过程中采取合理措施识别可疑交易线索，也要通过对交易数据的筛选、审查和分析，发现客户、资金或其他资产和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。对于进行中的交易或者客户试图开展的交易，金融机构发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，也应当提交可疑交易报告。318.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发【2013】2号，2013年1月5日发布)第二章洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。金融机构应结合行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解出某一基本要素所蕴含的风险子项。金融机构可根据实际需要，合理增加新的风险评估指标。例如，金融机构可区分新客户和既有客户、自然人客户和非自然人客户等不同群体的风险状况，设置差异化的风险评级标准。《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》第三章客户身份识别及风险等级划分第十八条，公司根据客户特性、地域、业务(含金融产品、金融服务)、行业（含职业）四类基本风险因素，将客户反洗钱风险等级从低到高划分为低风险等级、中风险等级、高风险等级、禁止类四个级别。公司合规部组织制定反洗钱客户风险等级划分标准。财富委各部门和分支机构应当定期开展反洗钱客户风险与分类管理有效性评估，协助合规部调整完善反洗钱客户风险等级划分标准。第十九条分支机构应当根据公司《反洗钱客户身份识别及风险管理实施细则》《反洗钱客户身份识别工作指引》《经纪业务反洗钱客户身份识别及风险管理实施细则》等制度的要求，开展客户身份识别和客户风险等级划分、定期审核与重新评定。第二十条分支机构在客户风险等级划分的基础上，应当根据“风险相当”原则，对不同风险等级客户采取相应的客户尽职调查及风险控制措施。对较高风险客户采取较强的风险控制措施，有效预防风险。319.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：原文出自《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，通过2006年10月31日，施行2007年1月1日）第一章第三条，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。320.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，通过2006年10月31日，施行2007年1月1日）第二章第十三条反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。321.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：原文出自《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，通过2006年10月31日，施行2007年1月1日）第二章第十一条，国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。322.金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其身份证明文件，进行核对并登记。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令【2006】第1号，发布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第九条金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。（一）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新;（二）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人;（三）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份;（四）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。前款规定的具体实施办法由中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定。323.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令【2006】第1号，发布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第九条，金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。（一）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。324.义务机构可以不识别各级党的机关、国家权力机关、行政机关参照公务员法管理的事业单位等非自然人客户的受益所有人。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查工作指引》（2023年10月发布施行）第三十一条【豁免受益人所有人识别的单位】以下非自然人客户的受益所有人无须识别:各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位;（二）政府间国际组织、外国政府驻华人事领馆及办事处等机构及组织。325.如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的，应当考虑将公司的高级管理人员判定为受益所有人。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查工作指引》（2023年10月发布施行）第五章第二十八条非自然人客户的受益所有人按照以下标准认定:（一）公司的受益所有人指按照以下标准依次判定:1.直接或者间接拥有超过25%（含，下同）公司股权或者表决权的自然人。间接计算股权或表决权应按照股权和表决权孰高原则，将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。2.如未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或表决权的自然人，或是对满足前述标准的自然人判断情况存疑的，可识别通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人为受益所有人。此类人士包括但不限于:（1）直接或者间接决定董事会多数成员任免的自然人;（2）决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行的自然人;（3）决定公司财务预算、人事任免、投融资、担保、兼并重组等重大经营事项的自然人;（4）长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金的自然人。3.如无法参照前述两项认定标准有效判定受益所有人身份的，应判定公司的高级管理人员为受益所有人。当对依据《公司法》《证券法》等法律法规标准认定高级管理人员存疑的，应当识别高级管理人员以外的，对公司真正有效控制或实际影响的其他自然人为受益所有人。326.义务机构应当加强对非自然人客户的尽职调查，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：《中信证券股份有限公司反洗钱尽职调查及风险管理实施细则》2023年10月发布。第六章二十七条:各单位在开展客户尽职调查时，对于客户属于法人或者非法人组织的，应当识别并核实客户身份，了解客户的业务性质、所有权和控制权结构，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人，提高受益所有人信息透明度，防范客户复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险。各单位在对法人或者非法人组织进行持续尽职调查时，应持续关注受益所有人信息变更情况，确保受益所有人信息的完整性、准确性和时效性。327.基金的受益所有人是指拥有超过15%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查工作指引》（2023年10月发布施行）第五章第二十八条（四）基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。如基金已募集完成，但不存在拥有超过25%权益份额的自然人的，可以将该产品的基金经理或是直接操作管理基金的自然人判定为受益所有人。如基金尚未完成募集，暂时无法确认权益份额的，可以暂时将基金经理或者直接操作管理基金的自然人判定为受益所有人。待基金产品募集完成后，应要求基金经理或者直接操作管理基金的自然人按照规定标准重新完成受益所有人识别工作。各单位应与基金管理机构通过书面形式约定当基金份额持有人的人数、份额比例等信息变化，而导致该基金的受益所有人身份发生变更时，应及时告知公司，重新完成受益所有人识别工作。328.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：暂缓执行的1号令《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十条对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户，金融机构应当根据风险情形采取相匹配的以下一种或者多种强化尽职调查措施:（一）获取业务关系、交易目的和性质、资金来源和用途的相关信息，必要时，要求客户提供证明材料并予以核实;（二）通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况;（三）加强对客户及其交易的监测分析;（四）提高对客户及其受益所有人信息审查和更新的频率;（五）与客户建立、维持业务关系，或者为客户办理业务，需要获得高级管理层的批准。金融机构采取强化尽职调查措施后，认为需要对客户的洗钱或者恐怖融资风险进行风险管理的，应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制，认为客户的洗钱或者恐怖融资风险超出金融机构风险管理能力的，应当拒绝交易或者终止已经建立的业务关系。329.对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：原文出自《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发【2017】235号，2017年10月20日发布施行）第一条第三项，对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，判定标准如下:1.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。2.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人。3.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人.4.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。330.对于客户为政治公众人士的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：《中信证券股份有限公司反洗钱尽职调查及风险管理实施细则》2023年10月发布第四章第二十二条各单位应当采取合理措施确定客户或其受益所有人是否属于国内政治公众人士、外国政要、国际组织高级管理人员及前述主体的特定关系人（以下简称政治公众人士）。如为政治公众人士的，各单位应进一步了解该客户或其受益所有人资金或者财产的来源和用途，与客户建立业务关系及开展新业务前，还应当取得本单位负责人审批，并对其采取强化的持续监测措施。331.客户变更姓名或者名称时，各单位应当审核本机构保存的客户身份信息，及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：《中信证券股份有限公司反洗钱尽职调查及风险管理实施细则》2023年10月发布第七章第五十条:各单位与客户业务存续期间，应当持续关注并审查客户身份状况及交易情况，发生以下情形时，各单位应当审核本机构保存的客户身份信息，及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、经营范围、法定代表人或者受益所有人的。（二）客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的;（三）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。（四）客户有关行为或者交易出现异常，或者当客户风险状况发生变化的。（五）其他需要关注并审查客户身份状况及交易情况的。332.客户资金或者交易情况出现异常时，各单位应当审核本机构保存的客户身份信息，及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：《中信证券股份有限公司反洗钱尽职调查及风险管理实施细则》2023年10月发布第七章第五十条:各单位与客户业务存续期间，应当持续关注并审查客户身份状况及交易情况，发生以下情形时，各单位应当审核本机构保存的客户身份信息，及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、经营范围、法定代表人或者受益所有人的。（二）客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的;（三）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。（四）客户有关行为或者交易出现异常，或者当客户风险状况发生变化的。（五）其他需要关注并审查客户身份状况及交易情况的。333.客户尽职调查是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：根据《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查及风险管理实施细则》2023年10月发布第十九条在与客户的业务关系存续期间，各单位应当采取持续的客户尽职调查措施，关注并审查客户身份状况和交易情况，及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他身份证明文件。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，未在到期日起90个自然日内更新且无合理理由的，各单位应在履行必要的告知程序后，对客户采取必要的限制措施，并中止为其办理新业务。有关限制措施可以包含但不限于:采取限制资金账户转入转出、限制证券账户转托管、撤指定，限制、暂停或终止提供证券交易服务等。334.证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户尽职调查。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：引用暂缓执行的1号令《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二章第十二条证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在为客户办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件:（一）经纪业务;（二）资产管理业务;（三）向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的;（四）融资融券、股票质押、约定购回等信用交易类业务;（五）场外衍生品交易等柜台业务;（六）承销与保荐、上市公司并购重组财务顾问、公司债券受托管理、非上市公众公司推荐、资产证券化等业务;（七）中国人民银行和中国证券监督管理委员会规定的应当开展客户尽职调查的其他证券业务。335.在客户出现大额亏损仍交易活跃、异常大宗交易行为时证券期货业机构只对客户进行客户信息的补充完善即可。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》（2024年1月22日修订）第二十八条各分支机构在履行客户尽职调查义务、业务办理过程中应主动开展人工监测，发现可疑行为时，反洗钱岗应开展调查分析，认为没有合理理由排除洗钱疑点的，应及时报告合规部，并提交可疑交易报告。可疑行为包括以下事项:（一）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件;（二）有明显理由怀疑客户建立业务关系的目的和性质与洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动相关;（三）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性;（四）在沟通中客户表现异常，犹豫或拒绝提供涉及客户身份、行业类型、主营业务收入、交易活动等相关信息或资料;（五）客户不了解先前预留的职业或行业的一般情况，或疑似宣读预先备妥的内容，不能自然回答任何其他提问;（六）客户刻意避免与工作人员接触，或临柜办理业务时故意掩饰面容，意图躲避监控探头;（七）客户在办理业务时，行为疑似受到他人控制，且有意回避相关问询;（八）履行客户尽职调查义务、业务办理过程中发现的其他可疑行为。336.证券期货业机构在与客户建立业务关系后，可以依赖已完成的客户尽职调查结果，在开办融资融券、基金账户时无须进行客户身份尽职调查。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：引用暂缓执行的1号令《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二章第十二条证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在为客户办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件:（一）经纪业务;（二）资产管理业务;（三）向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的;（四）融资融券、股票质押、约定购回等信用交易类业务;（五）场外衍生品交易等柜台业务;（六）承销与保荐、上市公司并购重组财务顾问、公司债券受托管理、非上市公众公司推荐、资产证券化等业务;（七）中国人民银行和中国证券监督管理委员会规定的应当开展客户尽职调查的其他证券业务。337.按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：引用暂缓执行的1号令《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三章第四十六条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料及交易记录:（一）客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存5年;（二）交易记录自交易结束后至少保存5年。338.金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：引用暂缓执行的1号令《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，第四十五条金融机构应当采取必要的管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料及交易记录缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息及交易信息。金融机构客户身份资料及交易记录的保存方式和管理机制，应当确保足以重现和追溯每笔交易，便于金融机构反洗钱工作开展，以及反洗钱调查和监督管理。339.对于反洗钱系统中的可疑交易预警，各部门和分支机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：根据《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》（2024年1月22日修订）第三十条对于反洗钱系统中的可疑交易预警，各部门和分支机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。相关措施包括但不限于:（一）重新识别、调查客户身份，深入了解客户职业、年龄等基本身份信息变化情况;（二）通过合理手段调查客户股权和控制权情况，核实非自然人客户受益所有人;（三）调查分析客户整体交易背景、交易目的、开户或交易动机与其基本身份信息、经营状况、收入（财富）来源、交易习惯、历史风险偏好等信息的关联性和合理性;（四）如客户出现涉嫌出借账户或利用他人账户开展交易的情况，则应与账户所有人确认核实交易情况，识别账户实际控制人和真实资金来源，了解交易的实际受益人。340.中国人民银行在反洗钱调查中需要调取金融机构重要业务信息的，金融机构可以基于保密考虑不予提供。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：根据《中信证券股份有限公司协助反洗钱调查工作指引》第二章第十五条，各单位在调查实施环节，应严格根据人民银行出具的《反洗钱调查通知书》或其他取证具体要求，积极配合提供有关资料和信息供人行调查人员查阅，并允许调查人员依法依规对资料进行复制。相关资料可包括:（一）账户信息，包括被调查对象在本单位开立、变更或注销账户时提供的信息和资料;（二）交易记录，包括被调查对象在本单位中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证;（三）其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。341.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，通过2006年10月31日，施行2007年1月1日）第三章第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。342.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查及风险管理实施细则》（2023年10月发布）第七章第三十四条客户洗钱风险评估是指根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等规章制度的要求，采取定性、定量的方法，根据客户特性、地域、业务(含金融产品、金融服务)、行业（含职业）等风险因素，计量和评估客户洗钱和恐怖融资的风险，进而划分风险等级,并在持续关注的基础上适时、动态调整风险等级。343.客户风险分类不是客户尽职调查中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：引用暂缓执行的1号令《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十七条金融机构在与客户建立业务关系时，应当根据客户尽职调查所获得的信息，及时评估客户风险，划分风险等级，并根据客户风险状况确定业务存续期间对客户身份状况的定期审核频次和方式。对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每年进行1次审核。金融机构应当持续关注客户的风险状况、交易情况和身份信息变化，及时调整客户洗钱和恐怖融资风险等级。344.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：《关于加强联合国安理会制裁决议名单管理和FATF公布的高风险国家或地区客户管理的风险提示》义务机构应建立健全名单库管理制度和操作规程，指定专人负责名单库维护工作，确保及时更新名单库内容。345.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当对客户进行尽职调查。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：《中信证券股份有限公司反洗钱尽职调查及风险管理实施细则》第七章第五十条:各单位与客户业务存续期间，应当持续关注并审查客户身份状况及交易情况，发生以下情形时，各单位应当审核本机构保存的客户身份信息，及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景