个人理财规划服务协议2024年适用

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个人理财规划服务协议2024年适用本合同目录一览第一条：协议定义与范围1.1定义1.2服务范围第二条：客户信息2.1客户资料2.2客户义务第三条：服务内容3.1理财规划3.2定期评估3.3咨询服务第四条：服务期限4.1起始日期4.2结束日期第五条：费用与支付5.1服务费用5.2支付方式5.3费用调整第六条：保密条款6.1保密义务6.2例外情况第七条：责任与赔偿7.1服务责任7.2赔偿限制第八条：变更与终止8.1变更条件8.2终止条件第九条：争议解决9.1协商解决9.2调解程序9.3法律途径第十条：适用法律10.1法律适用10.2法院管辖第十一条：其他条款11.1通知义务11.2合同生效11.3修改与补充第十二条：客户权利与义务12.1客户权利12.2客户义务第十三条：服务提供者权利与义务13.1服务提供者权利13.2服务提供者义务第十四条：附则14.1定义解释14.2合同附件第一部分：合同如下：第一条：协议定义与范围1.1定义本协议旨在明确双方在个人理财规划服务过程中的权利、义务和责任。1.2服务范围个人理财规划服务包括但不限于：（1）财务状况分析；（2）收入与支出管理；（3）资产配置与投资建议；（4）风险管理与保险规划；（5）退休规划与税务规划；（6）其他与个人理财相关的事宜。第二条：客户信息2.1客户资料客户应向服务提供者提供真实、准确、完整的个人信息、财务状况和需求。包括但不限于：（1）姓名、身份证号、联系方式；（2）收入、支出、资产、负债情况；（3）投资偏好、风险承受能力、预期目标；（4）其他与个人理财规划相关的信息。2.2客户义务客户有义务配合服务提供者完成个人理财规划服务，包括但不限于：（1）提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况；（2）按照服务提供者的要求，参与相关咨询和评估；（3）遵循服务提供者的建议，实施理财规划方案；（4）支付约定的服务费用。第三条：服务内容3.1理财规划服务提供者应根据客户的个人信息、财务状况和需求，为客户制定合理的理财规划方案，并在协议有效期内持续关注和调整。3.2定期评估服务提供者应定期对客户的理财规划方案进行评估，以确保方案的实施效果与客户的需求相符。3.3咨询服务服务提供者在协议有效期内为客户提供咨询服务，解答客户在理财过程中的疑问和问题。第四条：服务期限4.1起始日期本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。4.2结束日期除非双方另有约定，本协议有效期届满后自动终止。第五条：费用与支付5.1服务费用本协议的服务费用为人民币____元（大写：____________________元整）。5.2支付方式客户应按照本协议约定的时间和方式向服务提供者支付服务费用。5.3费用调整双方同意，如在协议有效期内，市场环境、政策法规等发生重大变化，导致服务提供者无法按照原定方案提供服务时，服务提供者有权调整服务费用。调整后的费用双方另行协商确定。第六条：保密条款6.1保密义务双方应对在合作过程中获得的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密，未经对方同意，不得向第三方披露。6.2例外情况法律法规、政府要求或法院命令要求披露的除外。第八条：变更与终止8.1变更条件本协议履行过程中，如双方同意对协议内容进行变更，可书面签署补充协议，经双方签字（或盖章）后生效。8.2终止条件（1）双方达成终止协议的书面共识；（2）客户明确表示不再需要服务提供者的服务；（4）法律法规、政策法规等发生重大变化，导致本协议无法继续履行；（5）其他双方认为终止协议合理的情形。终止协议后，服务提供者应按照约定向客户支付已收取的服务费用，并依法承担其他相关责任。第九条：争议解决9.1协商解决双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决。9.2调解程序如协商不成，双方同意向所在地人民法院提起诉讼。9.3法律途径双方同意，本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律，并由____法院管辖。第十条：适用法律10.1法律适用本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。10.2法院管辖双方同意，本协议争议的法院管辖地为协议签订地人民法院。第十一条：其他条款11.1通知义务双方应通过书面形式通知对方变更、终止协议或解决争议的相关事项。11.2合同生效本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。11.3修改与补充对本协议的修改和补充，应由双方以书面形式签署，并与本协议具有同等法律效力。第十二条：客户权利与义务12.1客户权利客户有权按照本协议约定获得服务提供者的服务，并监督服务提供者履行协议义务。12.2客户义务客户应按照本协议约定提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况，并遵循服务提供者的建议实施理财规划方案。第十三条：服务提供者权利与义务13.1服务提供者权利服务提供者有权按照本协议约定为客户提供服务，并要求客户履行相关义务。13.2服务提供者义务服务提供者应按照本协议约定为客户提供个人理财规划服务，并确保服务的安全、合规。第十四条：附则14.1定义解释本协议所用术语的含义如下：（1）甲方：指客户；（2）乙方：指服务提供者；（3）服务费用：指乙方根据本协议约定向甲方提供的个人理财规划服务所收取的费用；（4）理财规划方案：指乙方根据甲方的个人信息、财务状况和需求制定的具体理财计划。14.2合同附件本协议附件包括：（1）个人理财规划方案；（2）其他双方认为需要附件的文件。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.个人理财规划方案：详细记录客户的个人信息、财务状况和需求，以及服务提供者为客户制定的理财规划方案。包括但不限于资产配置、投资建议、风险管理和税务规划等内容。2.财务报表：包括客户的收入、支出、资产和负债等财务数据，用于评估客户的财务状况和制定理财规划方案。3.投资产品说明书：详细介绍投资产品的性质、风险和收益等，以便客户了解和选择合适的投资产品。4.风险评估报告：评估客户的风险承受能力和偏好，为制定合适的理财规划方案提供依据。5.保险规划方案：根据客户的需求和风险承受能力，为客户设计的保险规划方案。6.退休规划方案：考虑客户的退休目标和预计退休金来源，为客户制定的退休规划方案。7.税务规划方案：根据客户的财务状况和税务政策，为客户设计的税务规划方案。8.服务记录：记录服务提供者为客户提供的各项服务内容、时间、方式和结果等。9.费用明细表：详细列出服务提供者向客户收取的费用项目和金额。10.保密协议：确保双方在合作过程中获得的商业秘密和个人隐私等信息得到保密。说明二：违约行为及责任认定：1.服务提供者未按照约定时间提供服务，应按照协议约定向客户支付违约金。示例：服务提供者未能在约定的时间内为客户提供理财规划方案，应向客户支付人民币1000元作为违约金。2.服务提供者未按照约定提供服务内容，客户有权要求服务提供者继续履行协议或解除协议，并支付相应的违约金。示例：服务提供者未能按照约定提供客户的财务报表，客户有权要求服务提供者提供财务报表，或解除协议并要求支付人民币500元作为违约金。3.客户未按照约定提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况，服务提供者有权解除协议，并要求客户支付违约金。示例：客户未能向服务提供者提供真实、准确的财务状况，服务提供者有权解除协议，并要求客户支付人民币1000元作为违约金。4.双方未按照约定履行保密义务，泄露对方商业秘密和个人隐私的，应承担相应的违约责任。示例：服务提供者未经客户同意，向第三方披露客户的财务状况，应承担人民币2000元的违约责任。说明三：法律名词及解释：1.个人理财规划服务：指服务提供者为客户提供的财务状况分析、投资建议、风险管理和税务规划等服务，以帮助客户实现财务目标。2.财务状况：指客户的收入、支出、资产和负债等经济状况。3.理财规划方案：指服务提供者为客户制定的具体理财计划，包括资产配置、投资建议、风险管理和税务