数字题勿删附有答案

数字题勿删！！！1.公司各部门、业务线和分支机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，客户身份资料、交易记录应当至少保存____年，具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。[单选题]*A、4；B、9；C、10；D、20；(正确答案)答案解析：无2.公司向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：当日单笔或当日累计人民币交易____万元以上、外币交易等值____万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支。[单选题]*A、5,1；(正确答案)B、10,5；C、15,10；D、20,10；答案解析：无3.合规部反洗钱岗通过反洗钱系统监测客户大额交易发生情况，并在大额交易发生后的__个工作日内，通过中国反洗钱监测分析中心数据报送系统及时报送大额交易报告。[单选题]*A、20；B、10；C、5；(正确答案)D、30答案解析：无4.反洗钱工作小组成员发生变更时，分支机构应在（）个工作日内向当地反洗钱监管部门、公司合规部及财富管理委员会重新报备。如当地监管机构对备案时间有特殊要求，以当地监管机构要求为准。[单选题]*A、10；(正确答案)B、15；C、20；D、5；答案解析：无5.各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。针对全体员工的反洗钱培训，每年至少（）次；针对新员工的培训，应在其入职后（）个月内至少进行1次。当地监管部门有更高培训频率要求的，应遵守其规定。[单选题]*A、1,1(正确答案)B、2,1C、2,3D、1,3答案解析：无6.根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（）起施行。[单选题]*A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年6月11日D、2007年8月1日(正确答案)答案解析：无7.《中华人民共和国反洗钱法》通过于（）。[单选题]*A、2006年10月31日(正确答案)B、2007年10月31日C、2007年1月1日D、2006年1月1日答案解析：无8.对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。[单选题]*A、5个工作日B、15个工作日C、10个工作日(正确答案)D、20个工作日答案解析：无9.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。[单选题]*A、24小时B、48小时(正确答案)C、五天D、2个工作日答案解析：无10.现场检查时，人民银行检查人员不得少于（）人。[单选题]*A、2(正确答案)B、4C、3D、6答案解析：无11.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。[单选题]*A、2B、5(正确答案)C、7D、10答案解析：无12.《金融机构反洗钱规定》的施行时间是（）。[单选题]*A、2007年3月1日B、2007年1月1日(正确答案)C、发布之日起D、2008年3月1日答案解析：无13.以下哪些犯罪类型属于洗钱活动的上游犯罪类型？1.隐瞒毒品犯罪;2.黑社会性质的组织犯罪;3.恐怖活动犯罪;4.贪污贿赂犯罪。（）[单选题]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正确答案)答案解析：无14.金融机构如出现以下哪些行为，且情节严重，可以构成对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？1.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;2.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;3.违反保密规定，泄露有关信息的;4.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。（）[单选题]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正确答案)答案解析：无15.直接或者间接拥有超过（）%公司股权或者表决权的自然人可以认定为受益所有人。[单选题]*A、15B、20C、25(正确答案)D、30答案解析：无16.分支机构反洗钱工作小组每年至少召开（）次反洗钱工作会议，对本单位反洗钱工作进行及时总结与规划。[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、3D、4答案解析：无17.我公司的员工应当履行的反洗钱义务有哪些？1.客户身份识别;2.客户身份资料及交易记录保存;3.大额及可疑交易报告;4.反洗钱有关信息保密。（）[单选题]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正确答案)答案解析：无18.分支机构应在（）个工作日内完成对本机构中、高风险等级客户的定期审核工作。[单选题]*A、5B、10(正确答案)C、15D、20答案解析：无19.分支机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。[单选题]*A、1B、2C、3(正确答案)D、4答案解析：无20.十六周岁至二十五周岁的，发给有效期（）的居民身份证。[单选题]*A、十年(正确答案)B、十五年C、二十年D、长期答案解析：无21.四十六周岁以上的，发给（）有效的居民身份证。[单选题]*A、十年B、十五年C、二十年D、长期(正确答案)答案解析：无22.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生的，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款。[单选题]*A、20万元以上200万元B、30万元以上500万元C、50万元以上500万元(正确答案)D、50万以上200万以下答案解析：无23.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）1、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的2、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的3、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的4、其他依法履行职责的行为[单选题]*A、1,2B、2,3C、1,2,3(正确答案)D、1,2,3,4答案解析：无24.对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以：（）[单选题]*A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分(正确答案)D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证答案解析：无25.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（）[单选题]*A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款(正确答案)答案解析：无26.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：（）[单选题]*A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正(正确答案)C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款答案解析：无27.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（）[单选题]*A、处五十万元以上五百万元以下罚款(正确答案)B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款答案解析：无28.对金融机构反洗钱工作的年度考核评级，实行分级考核，综合评级。考核评级期间为（）。[单选题]*A、每年1月1日至6月30日B、每年6月1日至12月31日C、每年12月31日至次年6月30日D、每年1月1日至12月31日(正确答案)答案解析：无29.《反洗钱法》中列举的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪及1．贪污贿赂犯罪；2．金融诈骗犯罪；3．破坏金融管理秩序犯罪；4．破坏国家安全犯罪。（）[单选题]*A、1，2，3(正确答案)B、2，3C、1，4D、2，4答案解析：无30.金融机构划分客户风险等级的依据包括：1．客户的特点；2．账户的属性；3．地域、业务、行业、客户是否为政治公众人士；4．客户是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）。（）[单选题]*A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，3，4(正确答案)D、1，3，4答案解析：无31.可疑交易符合下列哪些情形的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：1、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；2、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易；3、严重危害国家安全或者影响社会稳定的；4、其他情节严重或者情况紧急的情形。（）[单选题]*A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4(正确答案)答案解析：无32.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》中强调要加强对特定自然人客户的身份识别。其中对于政治公众人士，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下哪些强化的身份识别措施？1、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为政治公众人士；2、建立（或者维持现有）业务关系前，获得中国反洗钱监测分析中心的批准或者授权；3、进一步深入了解客户财产和资金来源；4、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。（）[单选题]*A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4(正确答案)答案解析：无33.金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构洗钱预防措施有:1、客户身份识别；2、报告大额交易和可疑交易；3、保存客户身份资料和交易信息；4、客户身份登记。（）[单选题]*A、1，2，3(正确答案)B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4答案解析：无34.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告资产所在地的：1、县级公安机关；2、市、县国家安全机关；3、中国人民银行分支机构；4、司法机关。（）[单选题]*A、1，2，3(正确答案)B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4答案解析：无35.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。1、可疑交易报告2、大额交易报告3、年度工作报告4、内部审计报告[单选题]*A、1，2(正确答案)B、2，3C、2，4D、1，3答案解析：无36.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展（）工作。1、反洗钱培训2、反洗钱宣传3、反洗钱保密4、反洗钱学习[单选题]*A、1，2(正确答案)B、2，3，4C、2，4D、1，3答案解析：无37.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示（）的，金融机构有权拒绝调查。1、调查通知书2、合法证件3、工作证件4、身份证[单选题]*A、1，2(正确答案)B、2，3C、2，4D、1，3答案解析：无38.金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括:（）。1、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款2、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款3、致使洗钱后果发生的，情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证4、致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分[单选题]*A、1，2,3B、2，3,4C、1,2，4D、1，2,3,4(正确答案)答案解析：无39.根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）。1、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的2、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的3、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的4、违反规定接受被查单位高档礼品的[单选题]*A、1，2,3(正确答案)B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4答案解析：无40.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。[单选题]*A、1B、3C、5(正确答案)D、10答案解析：无41.《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。[单选题]*A、2006年10月31日B、2006年11月1日C、2007年1月1日(正确答案)D、2007年10月31日答案解析：无42.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（）。[单选题]*A、保存5年B、保存10年C、保存20年D、按最长期限保存(正确答案)答案解析：无43.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告要素不全或错误的，发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知（）内补正。[单选题]*A、5天B、5个工作日(正确答案)C、10天D、10个工作日答案解析：无44.洗钱活动可以通过哪种途径和方式？1.通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化2.通过购买彩票进行洗钱3.通过购买房产进行洗钱4.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。（）[单选题]*A、1，3B、1，3，4C、2，3，4D、1，2，3，4(正确答案)答案解析：无45.不能作为实名证件使用的有（）。1.临时身份证；2.学生证；3.机动车驾驶证；4.介绍信；5.法定身份证件的复印件。[单选题]*A、2，4，5B、3，4，5C、2，3，4，5(正确答案)D、以上皆是答案解析：无46.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。1.真实性2.有效性3.完整性4.合法性。[单选题]*A、1，2B、1，4C、1，2，3(正确答案)D、1，2，3，4答案解析：无47.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定依据的主要法律法规有：1.《中华人民共和国反洗钱法》2.《中华人民共和国中国人民银行法》3.《中华人民共和国反恐怖主义法》4.《中华人民共和国商业银行法》。（）[单选题]*A、1，2B、1，3C、1，2，3(正确答案)D、1，2，3，4答案解析：无48.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。[单选题]*A、5B、6C、7(正确答案)D、8答案解析：无49.《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。[单选题]*A、3(正确答案)B、5C、2D、4答案解析：无50.对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（）[单选题]*A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款(正确答案)D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案解析：无51.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。[单选题]*A、2B、3C、5D、10(正确答案)答案解析：无52.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）自（）起施行。[单选题]*A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日(正确答案)答案解析：无53.对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以：（）[单选题]*A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分(正确答案)答案解析：无54.对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：（）[单选题]*A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分(正确答案)D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证答案解析：无55.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币（）万元以上、外币等值（）万美元以上的跨境款项划转，金融机构应当报告大额交易。[单选题]*A、5,1B、20,1(正确答案)C、50,10D、20,5答案解析：无56.下列属于高风险客户的有（）1.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单2.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户3.非盈利性事业单位4.自然人客户[单选题]*A、1,2(正确答案)B、2,3C、1,2,3D、1,2,3,4答案解析：无57.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（）1.行政处罚权2.建议处分权3.责令停业整顿4.吊销经营许可证[单选题]*A、1,2(正确答案)B、2,3C、3,4D、1,2,3,4答案解析：无58.金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（）1.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份2.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解受益所有人3.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息4.对业务关系采取持续的尽职调查[单选题]*A、1,2,3B、1,3,4C、2,3,4D、1,2,3,4(正确答案)答案解析：无59.对于一家金融机构来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（）1.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险2.在低风险情形下，允许采取简化措施3.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施4.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施[单选题]*A、1,2,B、1,2,3(正确答案)C、1,3,4D、1,2,3,4答案解析：无60.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）1.未按规定履行客户身份识别义务的2.未按规定保存客户身份资料和交易记录的3.违反保密规定，泄露有关信息的4.未按规定对职工进行反洗钱培训的[单选题]*A、1,2B、1,2,3(正确答案)C、2,3,4D、1,2,3,4答案解析：无61.下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（）1.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一2.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去3.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统4.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变[单选题]*A、1,2B、1,2,3(正确答案)C、2,3,4D、1,2,3,4答案解析：无62.下列关于依托第三方身份识别的表述中哪些是正确的？（）1.直接依托第三方开展身份识别，本机构不再识别客户2.了解所依托的第三方机构反洗钱风控措施情况3.不得依托来自FATF高风险国家或地区的义务机构开展客户身份识别4.了解所依托的第三方机构的风险状况[单选题]*A、1,2B、1,2,3C、2,3,4(正确答案)D、1,2,3,4答案解析：无63.客户身份识别包括以下哪些环节？（）1.建立业务关系时的身份识别2.交易监测和客户身份持续识别3.强化识别客户身份4.评估客户风险状况并进行分类管理[单选题]*A、1,2B、1,2,3C、2,3,4D、1,2,3,4(正确答案)答案解析：无64.义务机构可以不识别下列哪些非自然人客户的受益所有人？（）1.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关；2.人民解放军、武警部队；3.参照公务员法管理的事业单位；4.国际间政府组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织。[单选题]*A、1,2B、1,2,3C、2,3,4D、1,2,3,4(正确答案)答案解析：无65.2017年国务院办公厅发布了关于完善“三反”的指导意见，“三反”主要是指：（）1.反洗钱2.反恐怖融资3.反毒品交易4.反逃税[单选题]*A、1，2，3B、1，2，4(正确答案)C、1，3，4D、2，3，4答案解析：无66.具有下列情形之一的，可以认定为刑法第191条规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”。（）1.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益。2.通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的。3.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为非法财物。4.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益。[单选题]*A、1，2，3B、1，2，4(正确答案)C、1，3，4D、2，3，4答案解析：无67.关于打击洗钱犯罪的有效性，下列说法正确的是（）。1.追究洗钱犯罪分子的刑事责任2.对洗钱犯罪产生足够的威慑力3.联合执纪执法机关协调合力打击4.实现洗钱风险有效遏制[单选题]*A、1，2，3B、1，2，4C、2，3，4D、1，2，3，4(正确答案)答案解析：无68.以下属于空壳公司交易特征的是（）。1.网银操作，基本不发生柜面交易2.交易规模与公司体量不匹配3.不出现工资、水电费、办公用品等支出4.大量公转私、私转公交易[单选题]*A、1，2，3B、1，2，4C、2，3，4D、1，2，3，4(正确答案)答案解析：无69.《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（）。1.中华人民共和国公民2.在中华人民共和国境内的居民和非居民3.在中华人民共和国境内设立的金融机构4.按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构[单选题]*A、1,2B、2,3C、3,4(正确答案)D、1,2,3,4答案解析：无70.下面说法中，符合金融机构应当重新识别客户情况的有（）1.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码的2.客户要求变更注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的3.客户行为或者交易情况出现异常的4.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的[单选题]*A、1，2，3B、1，2，4C、2，3，4D、1，2，3，4(正确答案)答案解析：无71.我国反洗钱工作有哪些重要意义（）1.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。2.是严厉打击经济犯罪的需要3.是遏制其他严重刑事犯罪的需要4.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要[单选题]*A、1，2，3B、1，2，4C、2，3，4D、1，2，3，4(正确答案)答案解析：无72.对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（）[单选题]*A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款(正确答案)C、处二十万元以上五百万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案解析：无73.对于未按照规定保存客户身份资料且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（）[单选题]*A、处五十万元以上五百万元以下罚款(正确答案)B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款答案解析：无74.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（）[单选题]*A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款(正确答案)D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案解析：无75.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：（）[单选题]*A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正(正确答案)C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案解析：无76.对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（）[单选题]*A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款(正确答案)C、处二十万元以上五百万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案解析：无77.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：（）[单选题]*A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正(正确答案)C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案解析：无78.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于几人：（）[单选题]*A、1人B、2人(正确答案)C、3人D、5人答案解析：无79.按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）3制定反洗钱内部操作规程和控制措施4对工作人员进行反洗钱培训5金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责[单选题]*A、1,2,3,4B、1,3,4,5C、1,2,4,5D、1,2,3,4,5(正确答案)答案解析：无80.我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面：（）1.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行2.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行3.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行4.建立员工的培训制度5.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容[单选题]*A、1,2,3,4B、1,3,4,5C、1,2,4,5D、1,2,3,4,5(正确答案)答案解析：无81.客户身份识别，也称：（）1.客户审查2.了解你的客户3.客户风险管理4.客户合规检查5.客户尽职调查[单选题]*A、1,2B、2,5(正确答案)C、2,4D、1,5答案解析：无82.金融机构拥有哪些权利：（）1.拒绝调查的权利2.核对、补充和更正讯问笔录的权利3.清点并保存封存清单的权利4.逾期自动解除冻结的权利5.获得救济的权利[单选题]*A、1,2,3,4B、1,3,4,5C、1,2,4,5D、1,2,3,4,5(正确答案)