【虚拟货币洗钱犯罪侦查研究7000字（论文）】

-1-虚拟货币洗钱犯罪侦查研究摘要：近年来，随着区块链技术应用的不断扩展，它开始广泛出现在各种虚拟货币的流通中。由于它的匿名性、跨越国境的虚拟性和非可追溯性，给犯罪者带来了机会。犯罪者利用虚拟货币，进行洗钱、贩毒、逃税、等不正当行为。虚拟货币作为一种新的金融创新产品，具有快速和高效的特点，一方面可以促进金融综合发展，但是也带来了很多潜在的风险。助长了洗钱、恐怖融资、诈骗等犯罪的滋生。从虚拟货币的概念和特征开始，探究了虚拟货币带来的各种风险，为了更好地应对这些风险，并切实有效的对虚拟货币洗钱犯罪进行侦查打击，提出相应的对策和建议。关键词：虚拟货币；洗钱；侦查措施目录引言 1一、虚拟货币概述 1（一）虚拟货币的涵义 1（二）虚拟货币的分类 1（三）虚拟货币的特点 2二、虚拟货币洗钱犯罪的现状 2（一）盗用或借用他人身份资料的洗钱犯罪 2（二）利用数字货币转账平台进行的洗钱犯罪 3（三）雇佣转账代理者的洗钱犯罪 3（四）与预付卡结合的洗钱犯罪 3三、虚拟货币洗钱犯罪案件侦查的难点 3（一）交易平台匿名性高，侦查难度高 3（二）对虚拟货币犯罪进行监管存在较大的技术难度 4（三）电子证据提取存在难度 4（四）全球流通性强，资金难以查控 4四、虚拟货币洗钱犯罪侦查的对策 5（一）利用技术手段，查找犯罪分子 5（二）研发及完善调查和打击虚拟货币犯罪活动的技术手段 5（三）运用大数据，强化预警预判 5（四）依区块链技术为依托，完善反洗钱系统 6结语 6参考文献 8引言1998年，美国Flooz公司第一次推出了虚拟货币，经过长期的运营和发展，现该公司已成为网络货币供应商。在初始阶段，虚拟货币主要表现为商业凭证，而互联网产业的快速发展使虚拟货币发生了巨大的变化，虚拟货币已成为电子商务中商品流通的一种形式。随着虚拟货币的快速发展，其与洗钱等各类犯罪相互交织渗透，给社会稳定、金融安全和司法公正造成了严重的威胁。一、虚拟货币的概述（一）虚拟货币的涵义当前，虚拟货币（Virtualcurrency）的定义尚未统一，与虚拟货币相关的所有重要的国际组织都有自己的理解和定义，国际货币基金组织认为虚拟货币是由个体运算发行并用作账户单位的数字值。此外，在市场上也有一些术语，例如比特币、数字货币、电子货币等，各国之间对虚拟货币的概念有较大的差异，对待的态度也大大不同。在网络技术不断发展的时代，各种虚拟货币层出不穷，对虚拟货币支付的需求正在增长。嵇婧.大数据背景下创新互联网金融的策略分析[J].财讯,2017嵇婧.大数据背景下创新互联网金融的策略分析[J].财讯,2017,(26):80.张秀.网络虚拟货币的风险分析[J].科技和产业,2016,(2):149-154.（二）虚拟货币的分类网络虚拟货币可以划分为三个不同的类型。1.闭环内的网络虚拟货币。闭环内的互联网数字货币不容易对我国实体经济造成伤害。客户一般需要支付一定的费用才能获得数字货币，在创建的互联网社区中购买虚拟商品或服务。例如：腾讯的Q币、游戏币等，从概念上讲，其使用范围不能超过虚拟社区。2.单一方向流动的虚拟货币。此类货币根据国际认可的汇率由实际货币转换，汇率由货币发行商设定。兑换交易一旦完成，就无法兑换回原始实物货币。该货币与游戏货币的不同之处在于，它可以在一些国家或地区用于购买商品，无论是虚拟商品还是实物商品。例如：Facebook信用币。3.可以与法币相互兑换的虚拟货币。从某种程度上说，这种货币与现实中的货币相同。它们可以兑换成流通的实物货币。例如：各种加密形式的虚拟货币比特币等。（三）虚拟货币的特点与传统货币相比，虚拟货币缺乏中央集权机构、存储机构和管理系统，并且具备以下特点：1.可携带性。大存储容量的计算机或智能卡可以存储无限数量的虚拟货币。与传统货币相比，它没有核心存储机制，该机制易于携带，不易暴露且运输传送更安全。2.去中心性、高流动性。流通速度快，虚拟货币易于携带，并且可以通过Internet，电话线和其他媒体立即进行传输，与传统货币相比，不需要经过银行中央集权的中间性讨论，在金融市场的流通速度很快。通过互联网跨越国界，虚拟货币没有实体，由计算机生成一串串代码随意在全世界流通。3.匿名性。区块链作为虚拟货币的底层技术，虚拟货币的高隐藏级别和低限制。通过密钥技术，可以避免对注册账户的依赖，可以匿名在线交易。不仅如此，交易双方都可以通过互联网自由改变支付方式，以隐藏他们的真实信息。另一方面，虚拟货币的发行，存储和管理是集中的，虚拟货币交易不受政府和中央银行的管理。因此，与传统货币相比，虚拟货币的制约和限制相对很少，可以在金融市场中自由流通。二、虚拟货币洗钱犯罪的现状（一）盗用或借用他人身份资料的洗钱犯罪尽管我国规定数字货币平台交易必须履行合规性管理职责，对交易者的身份进行验证。但是，该阶段的实名认证方法仅是为了识别在申请注册时使用的真实身份ID号的真实性，无法识别出该人是否有证书当值以及顾客ID信息。无法验证。由于数字货币交易关系不为零距离，并且其帐户具有以秘密名称引入资产的能力，并且各种互联网数字货币的客户交易和资产迁移遍布世界各地，并且世界各国控制互联网数字货币。区别。为了更好地清理非法和犯罪收益，犯罪嫌疑人可以使用或窃取他人的真实身份材料进行帐户申请，将资产引入第三方平台交易，并将其转换为所需的数字货币，然后使用数字货币购买由于其隐蔽性和跨国性质，有必要随时随地将数字货币转换为实际的法定货币，然后按照转移的方式将资产转移到银行账户供其使用，转移资产后，然后在进行整个过程的洗钱。（二）利用数字货币转账平台进行的洗钱犯罪世界上的一部分地区只管控一些流行的互联网数字货币（如狗狗比、比特币、莱特币等），并不包括操纵洗钱活动中的互联网数字货币市场销售和交易服务。犯罪嫌疑人往往通过数字货币平台交易数字货币，多次买卖，最终达到洗钱的目的。一般情况下，数字货币平台交易仅被洗钱者利用，并未参与违法犯罪的全过程。但在其他情况下，很可能成为数字货币洗钱者的追捧对象。2016年6月，一家位于意大利的虚拟货币转账公司使用在线交易系统软件解决了数字货币的进出境交易。为此，它协助世界各地的犯罪嫌疑人洗钱并从中获利。这家公司从不审查客户信息的内容，而是为每笔交易扣除一些费用，加上保密费，以确保自己的交易不会被所有审计机构轻易跟踪。为更好地防止被审计机构查看，公司根据第三方买卖双方存储客户资产，将违法财产转移至合理合法账户进行清算，进而隐瞒违法资产来源.（三）雇佣转账代理者的洗钱犯罪转账委托人从基于互联网的账户中扣除非法资产，然后将钱汇到不同的账户。雇佣人员的使用价值取决于打破资金链、避免研究、从犯罪者那里获得现金的复杂程度。洗钱的主要领导者根据互联网、电子邮件地址等招募代理人进行资金转移，由于这种转移代理人对洗钱犯罪不知情，一不小心就变成了洗钱犯罪。转账委托人在洗钱主要头目标签下开设银行账户，并根据设定的银行账户从其他账户中扣除资产。将此转移到另一个帐户，最后使用数字货币转移非法资产。在这整个过程中，汇款委托人通过多次电子转账，使得非法资产转移的整个过程变得复杂，无法对非法资产的流动性进行跟踪和监控。（四）与预付卡结合的洗钱犯罪犯罪嫌疑人还可以将数字货币与其他洗钱手段紧密结合，达到合法资产的目的。例如，将数字货币和预付卡结合起来进行洗钱。预付卡由发卡机构发行，发卡机构可以通过充值的方式获取价值。是一种预付货款的代金券。例如，纽约证券交易所发行的万事达卡是一种支持虚拟货币充值的预付卡。犯罪者利用非法资产在数字货币平台上购买数字货币，并使用数字货币在线充值万事达卡进行清算交易。整个过程合理掩盖了违法行为特征，洗钱活动得以顺利开展。三、虚拟货币洗钱犯罪案件侦查的难点（一）交易平台匿名性高，侦查难度高很多国家已经对虚拟货币业务实施了新的认证限制，但一些网络虚拟货币交易平台仍然保持机密的属性，因此洗钱和恐怖分子金融交易的风险增加了很多。由于交易平台的混乱，追踪变得困难，虚拟货币交易平台的匿名性掩盖了彼此的真实身份，也成为洗钱犯罪的根源。此外，交易平台也成为在网络上出售赃物的主要方式，虚拟货币用户利用网络可以打开多个虚拟币地址，该地址与现实生活中的身份毫无关系，因为具有一定的匿名性，所以被利用在虚拟货币洗钱，赃款的销赃，毒品交易等多种犯罪中。虚拟货币交易平台的注册方式非常简单，只需要邮箱地址，犯罪分子可以使用盗来的邮箱地址进行注册。从这可以看得出，侦查机关很难通过虚拟货币交易平台中的用户信息来找到犯罪分子。网络虚拟货币的用户交易和资本转移都能在世界各地随时进行，所以很难实现这种交易的有效监视和实时追踪。（二）对虚拟货币犯罪进行监管存在较大技术难度由于虚拟货币的去中心化、匿名性和跨区域等特点，监管机构在监测方面存在许多技术难题。1.用户可以直接实现虚拟货币交易和转移，无需通过虚拟货币交易商。2.由于缺乏统一的管理机构、加密技术的使用以及线上身份与真实身份之间的不一致，很难监测虚拟货币交易。3.由于虚拟货币交易的跨国性以及不同国家对监测政策的差异，在规范虚拟货币跨境交易方面存在技术与执法的难度。（三）电子证据的提取存在困难以虚拟货币实施的洗钱犯罪是通过互联网技术实施的，足以证明电子数据证据存储在洗钱犯罪的各个阶段，可以作为侦查犯罪行为的关键直接证据.在洗钱犯罪的整个过程中，犯罪分子的数字货币钱包、个人电脑访问协议、数据和信息存储软件可以记录与违法犯罪有关的直接证据，但具有一定合规管理能力的犯罪嫌疑人可以出售或隐瞒相关直接证据。所以有必要规定侦查人员具有相关的专业技能，可以筛选出有价值的电子数据证据来证明犯罪行为，防止直接证据不足。电子数据证据本身具有易变性和伪造的特点。如果不立即获取和保护直接证据，犯罪嫌疑人很可能在短时间内销毁或伪造此类电子数据证据。（四）全球流通性强，资金难以查控虚拟货币基于区块链技术的应用，合理解决了区块链应用的不足，完成了产品在全球的流通。另一方面，区块链技术的区块链技术可以很容易地掩盖虚拟货币资产的起源和趋势。洗钱嫌疑人在专业的在线论坛甚至在线和离线应用程序中将非法财产转换为虚拟货币。洗钱犯罪者还可以将一国的法定货币兑换成虚拟货币，然后以虚拟货币的形式转移到海外，以获得其他国家的法定货币。根据对外转账，虚拟货币完成了资产流动的变化，最终顺利进入了其他国家的金融体系。由于我国与其他地区在虚拟货币管制政策法规和金融行业实际操作规范方面存在差异，增加了涉案总人数。资产管理和追踪的难易程度。在这样的条件下，漫长的侦查时间和大量的工作力度也给侦查部门带来了困难。四、虚拟货币洗钱犯罪侦查的对策（一）利用技术手段，查找犯罪分子目前，虚拟货币洗钱犯罪和其他洗钱犯罪相同。虽然犯罪分子利用了虚拟货币监管措施中的一些漏洞，但是虚拟货币洗钱犯罪往往是线上与线下相结合的，一些涉及虚拟货币洗钱的犯罪往往包括类似电信网络诈骗的要素，当雇员在网上集资，并将资金存入银行自动柜员机，或按所处的地点，分期提取，侦查人员可利用有关系统，识别可疑人员；利用人脸识别系统进行人脸识别，并对识别的人员进行进一步调查。在其他情况下，调查人员可以通过分析MAC的IP地址和地址来确定罪犯的下落。操作使用者所在的操作位置和罪犯所在的位置，这将缩小调查范围。（二）研发及完善调查和打击虚拟货币犯罪活动的技术手段如今，全球范围内对虚拟货币犯罪的严厉打击和监督正处于发展阶段。监督虚拟货币交易的主要方法有四种：第一是选择禁止性对策。尼日利亚，印度和厄瓜多尔等国家禁止在该国所有行业中流通虚拟货币，并禁止金融公司从事与虚拟货币有关资产的结算。第二是采用标准虚拟货币交易商和其他中介服务的发展战略。荷兰，丹麦等国家对虚拟货币和交易使用合规管理。第三是提供可疑交易的报告。某些国家（例如克罗地亚和巴西）未明确规定虚拟货币和交易，对虚拟货币保持中立的态度，但通常要求报告可疑交易，包括与虚拟货币和交易商有关的交易。第四，已经制定（或提前准备）了与虚拟货币有关的法律法规。乌克兰，澳大利亚和意大利等一些国家颁布了法律，以规范虚拟货币洗钱犯罪的风险。如何快速侦破数字货币洗钱案件，查明抓捕犯罪嫌疑人，是虚拟货币洗钱犯罪案件的重要点。因此，一方面，评估一个国家的虚拟货币犯罪风险的基础上，有必要提高执法机构和人员对虚拟货币犯罪活动的调查和打击策略，以及方法的理解和运用。尤其是提高信息和证据收集能力，财务调查技巧等。另一方面，发展监管平台的技术，为打击虚拟货币洗钱犯罪，提供有力的后台支撑。赵连友.电子银行反洗钱的国际经验及启示[赵连友.电子银行反洗钱的国际经验及启示[J].环渤海经济瞭望,2014,(8):32-34.（三）运用大数据，强化预警预判虚拟货币洗钱违法犯罪通常涉及大量人员。一般来说，大量储蓄、非法集资等个人行为被非法消化吸收，社会影响极为严重。因此，公安机关与互联网技术监管机构进行对话，利用数据管理平台，对大中型数字货币社区论坛、平台交易等进行敏感词汇测试（例如针对数字货币交易较多的客户）要求）。基于互联网技术中的隐私信息、IP地址和术语之间的关系，构建买卖双方的物理模型，监控可疑人员。从数据网络资产的迁移、大数据挖掘技术的应用、分析和互联网清算信息内容、社区论坛信息内容、阅读摘录等，发现数字货币资产转移的规律。根据这一对策，公安部门可以积极事前介入，合理遏制刑事犯罪，严厉打击团伙犯罪。为了更好地加强对数字货币平台交易的监管，政府部门也必须采取必要的干预措施。根据各单位的协调配合，合理抵制以数字货币洗钱为管理中心的犯罪行为。（四）以区块链技术为依托，完善反洗钱系统区块链应用是数字货币销售的基础。众所周知，区块链技术并不是纯天然的洗钱工具。根据区块链应用的转化和使用，区块链技术可以辅助合规管理。中国大数据行业协会区块链技术联合会协调制定《区块链行业应用反洗钱标准》，抵制和控制相关区块链技术服务平台，帮助和隐藏犯罪分子，利用单元链技术躲避侦查人员的依法检查。在保证交易数据信息合规管理保密的前提下，鼓励数字货币交易参与者在互联网上建立集团公司联盟的基本上，利用政府采购流程、服务平台等特点，自主管理和集团服务项目等，打造了一款混合开发的区块链合规管理数据采集系统软件。便利侦查人员可以随时查看区块链技术数字货币。结语现阶段，数字货币仍处于发展壮大过程中，其应用运营规模和应用领域仅占社会经济发展主题活动的一小部分。然而，对当前的金融体系造成了极大的危害。结合当前和长期条件，区块链技术和数字货币的开发、设计、设计和应用是公平公正的。如果数字货币像储蓄卡这样的商品随意流通，将挑战真正的金融体系，严重危及当今的合规管理组织和现行政策的执行。因此，有必要从洗钱的角度尽快将虚拟货币引入受限视觉系统以内对其进行控制。如果将互联网视为虚拟世界，那么虚拟货币存在于虚拟世界中就不足为奇了，应该将虚拟货币销售市场也包含在反洗钱控制范围之内。虚拟货币外国投资者和交易服务提供商应也尽快纳入反洗钱的范围，并应根据法律和法规执行客户身份验证、交易记录存储和异常交易报告等。特别是需要加强对虚拟货币洗钱交易的监测测和分析，加强对虚拟货币洗钱犯罪的预防和打击力度，加强国际合作，使用高科技方法和大数据挖掘技术，改进区块链技术，增加基础理论的应用，提高反洗钱技术部门的综合能力，加大监督和分析异常交易。密钥管理系统软件的创建有助于更好地发现洗钱和其他非法犯罪。充分利用技术大数据挖掘和人工智能技术统计分析，弄清异常交易的发生，衡量洗钱的异常情况，提高反洗钱监测分析的效率。参考文献[1]嵇婧.大数据背景下创新互联网金融的策略分析[J].财讯,2017,(26):80.[2]张秀.网络虚拟货币的风险分析[J].科技和产业,2016,(2):149-154.[3]赵连友.电子银行反洗钱的国际经验及启示[J].环渤海经济瞭望,2014,(8):32-34.[3]王宇航.虚拟货币洗钱形式的法律控制措施[J].青春岁月,2016,(9):311-311.[4]田野.“虚拟货币”理财法律是否保护[J].检察风云,2018,(16):58-59.[5]王宇航.虚拟货币洗钱形式的法律控制措施[J].青春岁月,2016,(9):311-311.[6]中国人民银行郑州中一iS,支行课题组．虚拟货