反洗钱题库附有答案

反洗钱题库[复制]一、单选题（共10题，每题2分）[填空题]*_________________________________1.根据《反洗钱法》规定，下列何种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪__（）___[单选题]*A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪B.走私犯罪、贪污贿赂犯罪C.破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪D.故意伤害罪、危险驾驶罪(正确答案)2.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，以下何项内容不属于洗钱风险管理体系应包括的要素__（）___[单选题]*A.风险管理机构、风险管理策略B.风险管理政策和程序C.信息系统、数据治理D.监管沟通、迎检注意事项(正确答案)3.根据中国银保监会办公厅《关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银保监办发[2019]238号）要求，银保监会及其派出机构应当按照相关法律、行政法规及规章的规定,做好银行保险机构__（）__环节的反洗钱和反恐怖融资审查工作，对于不符合条件的，不予批准。[单选题]*A.市场准入(正确答案)B.业务拓展C.市场退出D.新产品研发4.公司__（）__是洗钱风险管理工作的最高决策机构，对洗钱风险管理工作承担最终责任。[单选题]*A.反洗钱工作领导小组(正确答案)B.董事会C.总裁室D.监事会5.受监管单位应在主要反洗钱制度修订或反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更后__（）__个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。[单选题]*A.5B.7C.10(正确答案)D.156.金融机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有__（）__名受益所有人。[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.47.法人金融机构应当有效识别高风险业务（含产品、服务），并对其进行:（）[单选题]*A.定期评估B.不定期评估C.定期评估，动态调整(正确答案)D.不定期评估，动态调整8.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，__（）__以电子方式提交可疑交易报告。[单选题]*A.及时(正确答案)B.3个工作日内C.5个工作日内D.10个工作日内9.当日单笔或者累计交易人民币__（）__元以上、外币等值____美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应报告大额交易。[单选题]*A.10000，1000B.50000,1000C.50000,10000(正确答案)D.200000,2000010.互联网金融从业机构及其员工对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密。非依__（）__规定，不得向任何单位和个人提供。[单选题]*A.法律(正确答案)B.法律、行政法规C.法律、行政法规、部门规章D.法律、行政法规、部门规章、行政规范性文件二、多选题（共15题，每题

1.法人金融机构洗钱风险管理应遵循以下主要原则:（）*A.全面性原则(正确答案)B.独立性原则(正确答案)C.匹配性原则(正确答案)D.有效性原则(正确答案)2.法人金融机构应当考虑洗钱风险与___（）_____等风险之间的关联性和传导性。*A.声誉(正确答案)B.法律(正确答案)C.流动性(正确答案)D.合规3.保险机构发生___（）_____情况的，应当及时向银保监会或属地银保监局提交临时报告:*A.主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度修订(正确答案)B.反洗钱和反恐怖融资工作机构和岗位人员调整、联系方式变更(正确答案)C.涉及本机构反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项(正确答案)D.洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料(正确答案)4.各分公司应每年对反洗钱管理工作进行总结，编制年度报告，报告内容应包括但不限于___（ABCD）_____[填空题]*空1答案：请设置答案空2答案：请设置答案5.A.分公司反洗钱组织架构和制度建设情况、洗钱风险管理情况[单选题]*B.洗钱风险事件情况、反洗钱内外部检查、行政处罚、问题整改和问责情况(正确答案)C.所在地反洗钱监管形势分析D.下一年度反洗钱工作计划等内容5.非自然人客户受益所有人判定标准为_（）__*A.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员(正确答案)B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人(正确答案)C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人(正确答案)D.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人(正确答案)6.金融机构在充分评估下述__（）__客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。*A.个体工商户、个人独资企业(正确答案)B.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织(正确答案)C.不具备法人资格的专业服务机构(正确答案)D.受政府控制的企事业单位(正确答案)6.义务机构可以不识别下述非自然人客户的受益所有人:___（）_____*A.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关(正确答案)B.人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位(正确答案)C.政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织(正确答案)D.境外法人机构7.义务机构依托第三方机构开展客户身份识别的，应当采取以下措施:__（）___*A.确认第三方机构接受反洗钱和反恐怖融资监管,并按照反洗钱法律、行政法规和本通知要求，采取了客户身份识别及交易记录保存措施(正确答案)B.立即从第三方机构获取客户身份识别的必要信息(正确答案)C.及时从第三方机构获取客户身份识别的必要信息D.在需要时立即从第三方机构获取客户身份证明文件和其他相关资料的复印件或影印件(正确答案)8.符合下列情形之一的，可直接判定为高风险客户:__（）____*A.客户或者其交易对手与国际刑警组织中国国家中心局通缉犯名单相关的人员(正确答案)B.客户或者其交易对手与中国公安机关通缉犯名单相关的人员(正确答案)C.客户为保险司法案件涉案人员(正确答案)D.客户涉及我公司提交可疑交易报告1次以上或大额交易3次以上(正确答案)10.公司客户洗钱风险评估体系包含__（）__。*A.客户特性风险子项(正确答案)B.地域风险子项(正确答案)C.业务（含金融产品、金融服务)风险子项(正确答案)D.行业（含职业）风险子项(正确答案)11.公司监控名单客户按照风险程度不同，分为__（）__。*A.禁止类(正确答案)B.高度关注类C.重点关注类(正确答案)D.特别关注类(正确答案)12.公司现行可疑交易监测体系中，可由单一监测指标触发的可疑交易模型包括:__（）____*A.禁止类名单客户可疑交易监测模型(正确答案)B.重点关注类名单客户可疑交易监测模型(正确答案)C.国际高风险交易模型D.交易规模异常模型(正确答案)13.可疑交易报告流程包括:__（）____*A.中心支公司反洗钱岗每个工作日登录公司反洗钱监控管理系统，查看所辖机构提取的可疑交易数据(正确答案)B.对于系统所提取的可疑交易数据，中心支公司反洗钱岗在系统提取后的5个工作日内组织相关业务、财务部门初审岗会办(正确答案)C.会办数据经本部门领导审核后，于系统提取后20日内将初审意见反馈至本机构复核岗(正确答案)D.经复核认为应当作为可疑交易上报的，经本机构法律合规部领导同意后，应在系统提取后25日内，报送省级分公司，并通过邮件或电话向分公司报告(正确答案)14.当公司出现__（）__等紧急危机情况时，公司各级机构应执行反洗钱应急计划，做好舆情监测、避免引发声誉风险。*A.重大洗钱风险事件(正确答案)B.重大反洗钱监管措施(正确答案)C.重大洗钱负面新闻报道(正确答案)D.反洗钱行政处罚15.下列反洗钱工作资料中，属于“商业秘密”的包括:___（）___*A.中国反洗钱监测分析中心的数字证书介质和密码(正确答案)B.反洗钱监管交互平台互联网系统的数字证书介质和密码(正确答案)C.公司大额交易和可疑交易识别和报告中产生的信息和资料(正确答案)D.公司反洗钱监控管理系统的用户名和密码判断题（共10题，每题2分）[填空题]*_________________________________1.非法人机构向所在地银保监局提交的反洗钱和反恐怖融资年度报告内容应覆盖本级机构及所辖分支机构。[判断题]*对错(正确答案)2.公司在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时，应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施，发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。[判断题]*对(正确答案)错3.如果金融机构无法进行客户身份识别工作，或经评估超过本机构风险管理能力的，可以与客户建立或维持业务关系，但应当考虑提交可疑交易报告。[判断题]*对错(正确答案)4.对于新投保的客户，中心支公司应在客户保险合同生效后20个工作日内完成客户洗钱风险评估工作，划分其风险等级。[判断题]*对错(正确答案)5.客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存5年。[判断题]*对(正确答案)错6.对同时符合大额交易报告标准和可疑交易报告标准的交易，有关分支机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告[判断题]*对(正确答案)错7.曾上报过可疑交易的人员，可以纳入反洗钱监控管理系统“白名单”，但需要撰写尽职调查报告，合理评估该客户洗钱风险。[判断题]*对(正确答案)错8.境外有关部门因反洗钱和反恐怖融资需要，要求公司各级机构提供客户、账户、交易信息及其他相关信息的，经中支以上机构总经理室批准后，可以对外提供。[判断题]*对错(正确答案)9.公司各级机构反洗钱工作人员培训至少每年一次，全年培训课时不少于2课时。[判断题]*对错(正确答案)10.公司将各级机构高管人员、各部门及分支机构反洗钱履职情况纳入考核，具体按照公司有关规定执行。[判断题]*对(正确答案)错一、单选题

1.发生下列哪个情况的，金融机构无需向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告?（）[单选题]*A、境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的。B、发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的C、高级管理人员或者部门主要负责人调整的(正确答案)D、制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的2.《中国人寿财产保险股份有限公司客户身份识别管理实施细则》所称“特定自然人”是指__（）_____。[单选题]*A、国际组织的高级管理人员本人B、外国政要C、所有选项都对(正确答案)D、前述人员特定关系人3.根据中国银保监会办公厅《关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银保监办发[2019]238号)要求，银保监会及其派出机构应当按照相关法律、行政法规及规章的规定,做好银行保险机构__（）___环节的反洗钱和反恐怖融资审查工作，对于不符合条件的，不予批准。[单选题]*A、市场退出B、市场准入(正确答案)C、业务拓展D、新产品研发4.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，下列何种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪_（）___。[单选题]*A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪B、故意伤害罪、危险驾驶罪(正确答案)C、破坏金融管理秩序犯金诈骗犯罪D、走私犯罪、贪污贿赂犯罪5.公司实行客户身份识别制度。各分支机构、人员在进行承保、退保、理赔时，应当按照有关规定要求客户提供有效身份证明文件，识别客户身份并进行__（）___。[单选题]*A、核对B、核对并登记(正确答案)C、登记D、检查6.各分公司应每年对反洗钱管理工作进行总结，编制年度报告，下列哪些是报告应包括内容?（）[单选题]*A、分公司反洗钱组织架构和制度建设情况、洗钱风险管理情况B、所在地反洗钱监管形势分析、下一年度反洗钱工作计划等内容(正确答案)C、洗钱风险事件情况、反洗钱内外部检查、行政处罚、问题整改和问责情况D、所有选项都对7.法人金融机构应当将反洗钱工作评价纳入绩效考核体系，将董事、监事、高级管理人员、洗钱风险管理人员的洗钱风险管理履职情况和业务部门、境内外分支机构和相关附属机构的洗钱风险管理履职情况纳入（）。[单选题]*A、升职考核范围B、薪酬考核范围C、部门评价考核D、绩效考核范围(正确答案)8.中国人民银行设立的（），负责从业机构大额交易和可疑交易报告的接收、分析和保存，并按照规定向人民银行报告分析结果、履行中国人民银行规定的其他职责[单选题]*A、反洗钱行政主管部门B、反洗钱局C、反洗钱岗D、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)9.金融机构_（）___反洗钱专门机构或者_____内设机构负责反洗钱工作。(2.[单选题]*A、应当设立，指定B、应当设立，设立C、需要设立，指定D、可以设立，指定(正确答案)10.有效的洗钱风险管理是法人全融机构安全、稳健运行的基础，法人全融机构及其全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，__（）___，按照风险为本方法，合理配置资源对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险。[单选题]*A、强化员工培训B、严格执行反洗钱内部检查和审计工作C、健全制度体系D、建立健全洗钱风险管理体系(正确答案)11.下列反洗钱工作资料中，不属于“商业秘密”的是（）[单选题]*A、中国反洗钱监测分析中心的数字证书介质和密码B、公司大额交易和可疑交易识别和报告中产生的信息和资料C、反洗钱监管交互平台互联网系统的数产证书介质和密码D、员工个人新酬系统的用户和密码(正确答案)12.金融机构应当按照中国人民银行的规定报送反洗钱和反恐怖融资工作信息。金融机构应当对相关信息的__（）____、完整性、有效性负责。[单选题]*A、真实性B、连续性C、统一性D、可靠性(正确答案)13.公司监控名单客户按照__（）___不同，分为禁止类、高度关注类、重点关注类、特别关注类[单选题]*A、风险偏好B、风险程度C、风险类别D、风险管控(正确答案)14.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行__（）____。[单选题]*A、调查B、监管C、问询D、监督、检查(正确答案)15.从业机构应当建立统一的反洗钱和反恐怖融资合规管理政策，对其境内外附属机构、分支机构、__（）_的反洗钱反恐怖融资工作实施统一管理[单选题]*A、分公司B、营销服务部C、境外组织D、事业部(正确答案)16.公司应当从制度建设、业务审核、风险评估、系统建设、监测分析、合规制裁、案件管理等角度细分（），原则上应由劳动合同制员工担任。[单选题]*A、洗钱风险监测员B、反洗钱工作审核人C、反洗钱岗(正确答案)D、反洗钱工作联系人17.法人金融机构应当考虑洗钱风险与（）、合规等风险之间的关联性和传导性。[单选题]*A、法律B、流动性C、所有选项都对(正确答案)D、声誉18.《中国人寿财产保险股份有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》所称“客户”是指符合《中华人民共和国保险法》规定的（）。[单选题]*A、所有选项都对B、被保险人C、投保人(正确答案)D、受益人19.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发[2018]19号)规定，以下何项内容不属于洗钱风险管理体系应包括的要素__（）_____[单选题]*A、风险管理架构、风险管理策略B、监管沟通、迎检注意事项(正确答案)C、风险管理政策和程序D、信息系统、数据治理20.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当___（）__的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。[单选题]*A、投保人B、同时对代理人和被代理人(正确答案)C、被代理人二、多选题

21.下列选项中，义务机构可以不识别非自然人客户的受益所有人的有（）。*A、政府间国际组织、外国政府驻华使馆及办事处等机构及组织(正确答案)B、人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位(正确答案)C、境外法人机构D、各级党的机关、国家权力机关、行政机关，司法机关、军事机关，人民政协机关(正确答案)22.符合下列情形之一，即可直接判定为高风险客户的选项有（）*A、客户为保险司法案件涉案人员(正确答案)B、客户涉及我公司提交可疑交易报告1次以上或大额交易3次以上(正确答案)C、客户或者其交易对手与国际刑警组织中国国家中心局通缉犯名单相关的人员(正确答案)D、客户或者其交易对手与中国公安机关通缉犯名单相关的人员(正确答案)23.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，需要履行下列哪些职责?（）*A、审批洗钱风险管理的政策和程序(正确答案)B、审定洗钱风险管理策略(正确答案)C、确立洗钱风险管理文化建设目标(正确答案)D、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理(正确答案)24.义务机构依托第三方机构开展客户身份识别的，应当采取以下哪些措施?（）*A、立即从第三方机构获取客户身份识别的必要信息(正确答案)B、在需要时立即从第三方机构获取客户身份证明文件和其他相关资料的复印件或影印件(正确答案)C、确认第三方机构接受反洗钱和反恐怖融资监管并按照反洗钱法律、行政法规和本通知要求，采取了客户身份识别及交易记录保存措施(正确答案)D、及时从第三方机构获取客户身份识别的必要信息25.公司现行可疑交易监测体系中，下列哪个单一监测指标即可触发可疑交易预警?（）*A、禁止类名单客户可疑交易监测模型(正确答案)B、重点关注类名单客户可疑交易监测模型(正确答案)C、国际高风险交易模型D、交易规模异常模型(正确答案)26.非自然人客户受益所有人判定标准为（）。*A、合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人(正确答案)B、基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人(正确答案)C、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人(正确答案)D、公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人;通过人事，财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员(正确答案)27.当公司出现__（）___等紧急危机情况时，公司各级机构应执行反洗钱应急计划，做好舆情监测、避免引发声誉风险。*A、重大反洗钱监管措施(正确答案)B、反洗钱行政处罚C、重大洗钱负面新闻报道(正确答案)D、重大洗钱风险事件(正确答案)28.下列选项中，属于可疑交易报告流程的有哪些?（）*A、经复核认为应当作为可疑交易上报的，经本机构法律合规部领导同意后，应在系统提取后25日内，报送省级分公司，并通过邮件或电话向分公司报告(正确答案)B、对于系统所提取的可疑交易数据，中心支公司反洗钱岗在系统提取后的5个工作日内组织相关业务、财务部门初审岗会办(正确答案)C、会办数据经本部门领导审核后，于系统提取后20日内将初审意见反馈至本机构复核岗(正确答案)D、中心支公司反洗钱岗每个工作日登录公司反洗钱监控管理系统，查看所辖机构提取的可疑交易数据(正确答案)29.保险机构发生下列哪些情况，应当及时向银保监会或属地银保监局提交临时报告?（）*A、主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度修订(正确答案)B、洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料(正确答案)C、涉及本机构反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项(正确答案)D、反洗钱和反恐怖融资工作机构和岗位人员调整，联系方式变更(正确答案)30.金融机构在充分评估下述__（）__客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。*A、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织(正确答案)B、不具备法人资格的专业服务机构(正确答案)C、受政府控制的企事业单位(正确答案)D、个体工商户、个人独资企业(正确答案)三、判断题[单选题]*31.公司应遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，对确认可疑的交易，审慎处理交易管控与金融消费者权益保护之间的关系。(对)(正确答案)32.互联网金融从业机构应当按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则，收集必备要素信息，利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据，走访核验客户真实身份，确定并适时调整客户风险等级。对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当重新识别客户身份。[判断题]*对错(正确答案)33.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进全体员工树立洗钱风险管理意识，坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。[判断题]*对(正确答案)错34.公司各级机构反洗钱工作人员培训至少每年一次，全年培训课时不少于2课时。[判断题]*对错(正确答案)35.为有效开展洗钱风险评估工作，法人金融机构应当建立并维护业务(含产品、服务)类型清单和客户种类清单。[判断题]*对(正确答案)错36.法人金融机构洗钱风险管理应当遵循全面性原则、独立性原则、匹配性原则、有效性原则。[判断题]*对(正确答案)错37.公司可以根据反洗钱工作需要，在公司营业场所内，拒绝客户使用现金投保。[判断题]*对错(正确答案)38.反洗工作中，国家秘密密级分为“绝密”、“机密”、“秘密”，商业秘密和工作秘密不划分密级，具体按照公司《保密管理规走》执行。[判断题]*对错(正确答案)39.法人金融机构应当有效识别高风险业务(含产品、服务)，并对其进行定期评估、动态调整。[判断题]*对(正确答案)错40.公司客户洗钱风险评估体系包含客户特性风险子项、地域风险子项、业务(含金融产品、金融服务)风险子项、行业(含职业)风险子项[判断题]*对(正确答案)错一、单选题

1.发生下列（）情况的,金融机构无需向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告?[单选题]*A高级管理人员或者部门主要负责人调整的(正确答案)B.发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的C.制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的D.境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的2.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)>(银反洗发(2018]19号)规定,以下何项内容不属于洗钱风险管理体系应包括的要素（）[单选题]*A风险管理架构、风险管理策略B.监管沟通、迎检注意事项(正确答案)C.信息系统、数据治理D.风险管理政策和程序3.金融机构（）反洗钱专门机构或者内设机构负责反洗钱工作,[单选题]*A.应当设立，指定(正确答案)B.应当设立，设立C.需要设立，指定D.可以设立，指定4.中国银保监会办公厅《关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银保监办发(2019)238号)要求,银保监会及其派出机构应当按照相关法律、行政法规及规章的规定做好银行保险机构的（）环节的反洗钱和反恐怖融资审查工作,对于不符合条件的,不予批准。[单选题]*A.市场退出B.新产品研发C.业务拓展D.市场准入(正确答案)5.依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会中国订券监督管理委员会令2022第1号)对于承保环节达到尽调金额标准的客户应当识别并核实（）身份,登记的姓名或名称,联系方式有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限,并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印机或影印件。[单选题]*A.投保人:投保人;被保险人B.投保人、被保险人;投保人、被保险人、受益人;投保人(正确答案)C.投保人;被保险人;投保人D.投保人;投保人;投保人6.根据中国人民银行《关于“三证合一”登记制度改革有关反洗钱工作管理事项的通知》(银办发(2016]110号)有关要求,“三证合一”登记制度改革渡期至（）。改革过渡期结束后,企业原发营业执照、组织机构代码证、税务登记证停止使用,金融机构应当提示企业及时更换新版营业执照,未在合理期限内更换且没有提出合理理由的,金融机构应当中止办理业务。[单选题]*A.2020年6月30日B.2021年12月31日C.2020年12月31日(正确答案)D.2021年6月30日7.各级机构（）是本机构反洗钱信息安全的第一责任人,对反洗钱信息安全保护负责任,指定工作部门具体承担反洗钱信息安全工作职责,对反洗钱信息安全负责任。[单选题]*A.反洗钱部门负责人,

全面领导;直接管理B.主要负责人,全面领导;直接管理(正确答案)C.反洗钱部门负责人,直接管理;全面领导D.主要负责人,直接管理;全面领导8.《中国人寿财产保险股份有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分管理办法》所称“客户”是指符合《中华人民共和国保险法》规定的（）[单选题]*A以上都是B.受益人C.被保险人D.投保人(正确答案)9.公司监控名单客户按照（）不同,分为禁止类、高度关注类、重点关注类、特别关注类。[单选题]*A.风险管控B.风险类别C.风险程度(正确答案)D.风险偏好10.中国人民银行设立的（）负责从业机构大额交易和可疑交易报告的接收、分析和保存,并按照规定向中国人民银行报告分析结果,履行中国人民银行规定的其他职责。[单选题]*A中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B.反洗钱岗C.反洗钱行政主管部门D.反洗钱局11.法人金融机构应当考虑洗钱风险与（）、合规等风险之间的关联性和传导性.[单选题]*A.流动性B.声誉C.以上都是(正确答案)D.法律12.公司现行可疑交易监测体系中,对于同一(非)自然人客户名下有效保单累计保费达到人民币(2000万)50万以上的、非白然人客户名下有效保单超过10万,且被保险人人数超过1万人的指标,提取增量业务,但对于（）个月内没有增量但有存量业务的机构,每个月提取一次全量的可疑交易。

保[单选题]*A.三,三(正确答案)B.六,六C.六,三D.三,六13.公司应当从制度建设、业务审核、风险评估、系统建设、监测分析、合规制裁、案件管理等角度细分（），原则上应由劳动合同制员工担任。[单选题]*A.反洗钱工作审核人B.洗钱风险监测员C.反洗钱工作联系人D.反洗钱岗(正确答案)14.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,下列何种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪（）[单选题]*A.走私犯罪、贪污贿赂犯罪B.破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪(正确答案)C.故息伤害罪、危险驾驶罪D.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪15.各分公司应每年对反洗钱管理工作进行总结,编制年度报告,下列哪些是报告应包括内容（）[单选题]*A.洗钱风险事件情况、反洗钱内外部检查、行政处罚、问题整改和问责情况B.所在地反洗钱监管形势分析下年度反洗钱工作计划等内容C.分公司反洗钱组织架构和制度建设情况、洗钱风险管理情况D.以上都是(正确答案)16.金融机构应当按照中国人民银行的规定报送反洗钱和反恐怖融资工作信息。金融机构应当对相关信息的（）、完整性、有效性负责。[单选题]*A.连续性B.靠性C.统一性D.真实性(正确答案)17.公司实行客户身份识别制度。各分支机构、人员在进行承保、退保、理贴时,应当按照有关规定要求客户提供有效身份证明文件,识别客户身份并进行（）。[单选题]*A.核对B.核对开登记(正确答案)C.检查D.登记18.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记,[单选题]*A.同时对代理人和被代理人(正确答案)B.被代理人C.投保人D.代理人19.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会令[2022)第1号),对于洗钱和恐怖融资风险等级最高的客户,金融机构应当至少每年进行（）次审核。[单选题]*A.4(正确答案)B.3C.2D.120.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会令[2022)第1号),客户申请解除保险合同、减保退还的保险费为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,保险公司应当要求申请人出示保险合同或者保险凭证,核实申请人身份以及（）。[单选题]*A.无需登记退、减保原因,将保险费退还至投保人本人账户B.登记退保、减保原因后将保险费退还至被保险人本人账户C.无需登记、减保原因,应客户需求将保险费退还至指定账户即可D.登记退保、减保原因后将保险费退还至投保人本人账户(正确答案)21.可疑交易三维度分析法是指（）[单选题]*A.风险状况B.行为特点C.资金交易(正确答案)D.客户身份二、多选题（每题

22.以下属于洗钱高风险行业的是（）*A.贵金属或珠宝经销(正确答案)B.无业C.艺术品收藏(正确答案)D.拍卖、典当、娱乐业(正确答案)23.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国入民银跟行一中国银行保险监督管理委员会

中国证券监督管理委员会令[2022]第1号),金融机构与客户建立业务关系时或者业务存续期间,综合考虑（）等因素,对于存在较高洗钱风险或者恐怖融资情形的,应当根据风险状兄平取强化尽职洞查措施。*A.客户特征(正确答案)B.业务关系(正确答案)C.交易目的、交易性质(正确答案)D.资金来源和用途(正确答案)24.各级机构应加大反洗钱信息安全保护监督检查和问责考核力度,对于存在非法（）反洗钱信息的行为,应立即采取相关处置措施,严肃追究相关人员责任,并向反洗钱相关部报告,涉嫌犯罪的,应依法移交。*A.查询(正确答案)B.出售(正确答案)C.下载(正确答案)D.泄露(正确答案)25.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、中国皱行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会令(2022]第1号),以下哪种方式可以识别并核实客户受益所有人（）*A.无法识别受益所有人时,识别法人或者非法人组织的高级管理人员(正确答案)B.直接或者问接拥有法人或者非法人组织25%(含)以上股权或合伙权益的自然人(正确答案)C.单独或者联合对法人或者非法人组织讲行实际控制的自然人,包括但不限于通过协议约定亲属关系等方式实施控制,如决定董事或青高级管理人员的任免,决定重大经营管理决策的制定成者执行,决定财务收支,长期立际(正确答案)专配使用重要咨产或成者主要资盗金等D.直接或者问接享有法人或者非法人组织25%(含)以上收益权的自然人(正确答案)26.下列选项中,义务机构可以不识别非自然人客户的受益所有人的有（）*A人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位(正确答案)B.境外法人机构C.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关(正确答案)D.政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织(正确答案)27.各级机构在与客户建立业务关系时应要求客户出示有效身份证件,根据中国人民银行《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》(银发2015]392号)要求,以下哪些证件属于有效身份证件（）*A.外国公民护照(正确答案)B.机动车驾驶证C.暂住证D.外国人永久居留证(正确答案)28.符合下列情形之一,即可直接判定为高风险客户的选项有（）*A客户涉及我公司提交可疑交易报告1次以上或大额交易3次以上(正确答案)B.客户为保险司法案件涉案人员(正确答案)C.客户或者其交易对手与国际刑警组织中国国家中心局通缉犯名单相关的人员(正确答案)D.客户或者其交易对手与中国公安机关通缉犯名单相关的人员(正确答案)29.义务机构依托第三方机构开展客户身份识别的,应当采取以下哪些措施（）*A.及时从第三方机构获取客户身份识别的必要信息B.立即从第三方机构取客户身份识别的必要信息(正确答案)C.在需要时立即从第三方机构获取客户身份证明文件和其他相关资料的复印件或影印件(正确答案)D.确认第三方机构接受反洗钱和反恐怖融资监管，并按照反洗钱法律、行政法规和本通知要求,采取了客户身份识别及交易记录保存措施(正确答案)30.保险机构发生下列哪些情况,应当及时向银保监会或属地银保监局提交临时报告（）*A.反洗钱和反恐怖融资工作机构和岗人员调整、联系方式变更(正确答案)B.主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度修订(正确答案)C.涉及本机构反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项(正确答案)D.洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料(正确答案)三、判断题[单选题]*31.法人金融机构应当有效识别高风险业务(含产品、服务),并对其进行定期评估、动态调整。(对)(正确答案)32.公司各级机构反洗钱工作人员培训至少每年一次,全年培训课时不少于2课时。[判断题]*对错(正确答案)33.根据《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》,中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证属于辅助身份材料但不属于有效身份证件。[判断题]*对(正确答案)错34.各级机构开展客户身份识别(客户尽职调查)工作时,应识别并留存客户有效身份证件,必要时可要求客户提供辅助身份证明材料,完整留存客户身份资料,对于外籍客户,除留存客户护照个人信息页影像外,还应留存签证页(依法免签的外籍人员除外)[判断题]*对(正确答案)错35.各级机构应强化反洗钱从业人员管理,应与从事反洗钱信息处理岗位上的相关人员签署保密协议或约定保密条款,反洗钱信息处理岗位人员原则上应为正式工,在调离岗位或终止劳动合同时,应继续履行保密义务。[判断题]*对(正确答案)错36.公司可以根据反洗钱工作需要,在公司营业场所内,拒绝客户使用现金投保。[判断题]*对错(正确答案)37.各级机构应加强通过界面(如显示屏幕、纸面)展示反洗钱个人身份信息的管理,降低个人反洗钱身份信息在展示环节的泄露风险。[判断题]*对(正确答案)错38.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化,促进全体员工树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、遵守职业操守、营造主动管理合规经营的良好文化氛围。[判断题]*对(正确答案)错一、单选题

1.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起___（）___个工作日内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。[单选题]*A.10(正确答案)B.5C.15D.302.金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系，覆盖各项业务活动和管理流程，针对以下不同的识别情形，以下说法错误的是__（）____[单选题]*A.针对识别的较高风险情形，应当采取强化措施，管理和降低风险;B.针对识别的较低风险情形，可以采取简化措施;C.超出金融机构风险控制能力的，通过强化客户身份识别措施，可以与客户建立业务关系或者进行交易。(正确答案)D.超出金融机构风险控制能力，已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时终止业务关系。3.以下说法错误的是__（）____[单选题]*A.金融机构应当设立专门部门或者指定内设部门牵头开展反洗钱和反恐怖融资管理工作;B.金融机构在采用新技术、开办新业务或者提供新产品、新服务前，或者其面临的洗钱或者恐怖融资风险发生显著变化时，应当进行洗钱和恐怖融资风险评估;C.金融机构应当任命或者授权一名高级管理人员牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作，并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源;D.金融机构应当根据本机构经营规模、洗钱和恐怖融资风险状况和业务发展趋势配备1名反洗钱岗，采取适当措施确保反洗钱岗位人员的资质、经验、专业素质及职业道德符合要求，制定持续的反洗钱和反恐怖融资培训计划(正确答案)4.发生下列情况的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告，关于报送情况不准确的是___（）___。[单选题]*A.制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的B.发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的C.负责反洗钱和反恐怖融资工作的管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的(正确答案)D.境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的5.中国人民银行及其分支机构应当根据执法检查有关程序规定，规范有效地开展执法检查工作，重点加强对以下机构的监督管理的情形不包含:___（）___[单选题]*A.涉及洗钱和恐怖融资案件的机构B.洗钱和恐怖融资风险较高的机构C.例行监管走访的机构(正确答案)D.通过日常监管、受理举报投诉等方式，发现存在重大违法违规线索的机构6.依据《保险业反洗钱工作管理办法》国寿财险办发〔2022〕794号），以下说法错误的是___（）___[单选题]*A.保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。B.申请设立保险公司应当建立反洗钱内控制度。C.申请设立保险公司应当设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作。(正确答案)D.申请设立保险公司应当配备了反洗钱机构或岗位人员，相关人员依据实际情况确定是否需要开展反洗钱培训。7.设立保险公司、保险资产管理公司分支机构的申请文件中不包括下列反洗钱材料____（）___[单选题]*A.拟设分支机构的反洗钱机构设置报告B.拟设分支机构的反洗钱岗位人员配备及接受反洗钱培训情况的报告C.总公司信息系统的反洗钱功能报告D.中支公司的反洗钱内控制度(正确答案)8.以下说法错误的是____（）__[单选题]*A.保险公司通过保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构开展保险业务时，应当在合作协议中写入反洗钱条款。B.保险公司为保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构代其识别客户身份提供培训等必要协助，保险公司承担未履行客户身份识别义务的最终责任。C.保险经纪公司代理客户与保险公司开展保险业务时，应当提供保险公司识别客户身份所需的客户身份信息，必要时，还应当依法提供客户身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，保险经纪公司承担未履行客户身份识别义务的最终责任。(正确答案)D.保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱培训，保存培训课件和培训工作记录。E.保险公司、保险资产管理公司应当每年开展反洗钱内部审计。9.以下说法错误的是__（）____[单选题]*A.保险监管机构依法对保险业新设机构、投资入股资金和相关人员任职资格进行反洗钱审查，对不符合条件的，不予批准或者核准。B.反洗钱现场检查只可以开展专项检查不能与其他检查项目结合进行。(正确答案)C.保险监管机构有权根据监管需要，要求保险公司、保险资产管理公司提交反洗钱报告或者专项反洗钱资料。D.保险监管机构根据保险公司、保险资产管理公司反洗钱工作开展情况，调整其在分类监管体系中合规类指标的评分。10.保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱培训，保存培训课件和培训工作记录，对于对本公司人员的反洗钱培训可以不包括以下内容__（）____[单选题]*A.展业中的反洗钱要求，如提醒客户提供相关信息资料、配合履行反洗钱义务等(正确答案)B.反洗钱内控制度、与其岗位职责相应的反洗钱工作要求C.反洗钱法律法规和监管规定D.开展反洗钱工作必备的其他知识、技能等11.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起，至少保存____（）__年。[单选题]*A.1B.3C.5(正确答案)D.112.中国人民银行及其分支机构进行约见谈话时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于___（）___人。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.5二、多选题

13.按照《反洗钱法》规定,金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分:（）*A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的(正确答案)B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的(正确答案)C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的(正确答案)D.未按照规定履行客户身份识别义务的14.按照《反洗钱法》规定，金融机构有下列___（）___行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款:*A．未按照规定履行客户身份识别义务的(正确答案)B．未按照规定保存客户身份资料和交易记录的(正确答案)C．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D．未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的(正确答案)三、判断题[单选题]*15.银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计内部审计可以是专项审计，但不得与其他审计项目结合进行。(错)(正确答案)16.委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任。[判断题]*对错(正确答案)17.对禁止类风险、高风险等级客户，中心支公司反洗钱工作领导小组应每年审核三次。对中风险等级客户，中心支公司反洗钱工作领导小组应每半年审核一次。[判断题]*对错(正确答案)18.按《中国人寿财产保险股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（国寿财险办发〔2022〕812号）要求，理赔端进行尽职调查的标准为5万元，承保端为20万元，退保环节为1万元。[判断题]*对错(正确答案)19.银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计内部审计可以是专项审计，但不得与其他审计项目结合进行。[判断题]*对错(正确答案)20.委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任。[判断题]*对错(正确答案)一、单选题

1.从有利于运用评级结果配置反洗钱资源角度考虑，金融机构可设置较多的客户风险评级等次，但不得少于___（）___。[单选题]*A.三级(正确答案)B.四级C.五级D.六级2.以下___（）___，不是客户尽职调查体系的一部分。[单选题]*A.尽职调查流程B.制裁名单的更新(正确答案)C.系统优化完善D.客户分类评级监测模型监督3.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起，至少保存__（）____年。[单选题]*A.1B.3C.5(正确答案)D.14.金融机构通过第三方开展尽职调查措施的，如无法符合相关要求，应由__（）____承担未履行客户尽职调查义务的责任。[单选题]*A.金融机构(正确答案)B.第三方5.中国人民银行于2021年发布的《中华人民共和国反洗钱法》(修订草案公开征求意见稿)中规定，未建立健全反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区開市一级以上派出机构责令限期改正，情节严重或者逾期未改正的，给与警告，并根据经营规模、潜在危害等情况，处__（）____罚款。[单选题]*A.十万元以上一百万元以下B.二十万元以上一百万元以下C.二十万元以上二百万元以下(正确答案)D.十万元以上二百万元以下6.法人金融机构应当对业务部门、境内外分支机构、相关附属机构开展__（）____的反洗钱工作检查，检查结果与被检查单位的绩效考核和管理授权挂钩。[单选题]*A.定期B.不定期C.以上皆可(正确答案)7.案例特征化是指___（）___[单选题]*A.义务机构通过收集存在行业普遍性、具有典型特