2021年反洗钱知识竞赛题库

2021年反洗钱知识竞赛题库(完整版)

单选题

1.各商业银行应立足()的原则，进一步加强反洗钱工作措施，防范洗钱风险。

A、A、风险为本

B、B、规则为本

C、C、合规为本

D、D、打击为本

答案:A

2.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取的措施是()o

A、A、应当经高级管理层的批准

B、B、应当报告中国人民银行

C、C、应当报告中国反洗钱监测分析中心

D、D、应当经中国人民银行批准

答案:A

3.O对各地和各级禁毒委员会、成员单位及其有关负责人和直接责任人的禁毒

失职行为追究责任

A、A、国际禁毒委员会

B、B、国家禁毒委员会

C、C、国际禁毒管理局

D、D、国家禁毒管理局

答案：B

4.FATF是指以下哪个机构()o

A、A、亚太反洗钱组织

B、B、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织

C、C、巴塞尔委员会

D、D、金融行动特别工作组

答案：D

5.在地下钱庄、电信诈骗案件中，不法分子往往大量使用收购的O迅速转移资

金

A、A、理财产品

B、B、银行卡

C、C、客户信息

D、D、贵金属

答案：B

6.非法黄金交易平台通常会（）交易时间吸引投资者参与

A、A、延长

B、B、缩短

C、C、约定

D、D、以上都不对

答案：A

7.原则上应当在受理小微企业开户申请之日起（）个工作日内完成开户审核，并

将符合条件的核准类账户开户资料报送至人民银行分支机构。

A、A、1

B、B、2

C、C、5

D、D、7

答案：B

8.对符合可疑特征的开户要求，银行应在避免引发歧视误解的前提下进行（）和

劝阻。

A、A、报警

B、B、风险提示

C、C、营销

D、D、告知到其他银行开户

答案：B

9.各机构应完善跨境购付汇业务数据采集，全面加强（）监测。

A、A、事前

B、B、事中

C、C、事后

D、D、以上都是

答案：D

10.对涉嫌从事网络赌博等违法犯罪活动的，应及时（）,并依法向警方报案。

A、A、终止业务关系

B、B、向客户营销理财产品

C、C、警告客户停止犯罪活动

D、D、报告当地法院

答案：A

11.开户时，多张银行卡存在共同的异常开户特点（多为“卡贩子”开户），如

开户时间、地点、网点比较集中，身份证为异地'偏远山区'老人等；或者陪同

或指使他人开户。这类开户行为属于（）

A、A、疑似传销

B、B、疑似诈骗

C、C、疑似走私

D、D、疑似套现

答案：B

12.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构所

有客户以及上溯（）年内的交易启动回溯性调查，并按规定提交可疑报告。

A、A、一

B、B、二

C、C、三

D、D、五

答案：C

13.金融机构要通过流程控制，强化勤勉尽责义务。利用技术手段筛查出交易数

据，提高所报告的可疑交易信息的Oo

A\A\合规性

B、B、完整性

C、C、重要性

D、D、有效性

答案：D

14.为防范冒用他人证件开立银行账户事件，各金融机构应通过系统对多个客户

留存（）的情况进行筛查、提示和分析。

A、A、无联系方式

B、B、不同联系方式

C、C、同一联系方式

D、D、不同住址

答案：C

15.银行要按照接口规范要求对现有业务系统及反洗钱相关数据资源开展比较分

析，对于当前反洗钱系统缺少的字段，应当从（）系统接入相关数据表，进一步

扩大数据来源。

A、A、上游

B\B、中游

C、C、下游

答案:A

16.银行应加强对新闻媒体报道的涉嫌非法集资案件中相关账户资金交易的监测

与分析，通过（）进一步审核企业客户的斐质，

A、A、查询工商资料

B、B、查询税务登记资料

C、C、实地走访

D、D、以上皆是

答案：D

17.为防范非法集资等案件的发生，银行要重点关注来自（）的人群集中成立企

业，集中开立账户。

A、A、同一地区

B、B、同一国家

C、C、同一社区

D、D、同一单位

答案:A

18.通过预防电信诈骗洗钱风险培训，提高柜台人员反洗钱工作意识、（）、风

险意识的敏感性，在业务办理过程中及时发现电信诈骗苗头和隐患，能及时采取

相关措施遏制犯罪活动的发生，避免受害人的损失。

A、A、团队意识

B、B、知识技能

C、C、政治意识

D、D、服务意识

答案：B

19.风险评估及客户等级划分中，如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互

重复或交叉的关联性信息存在时，评估人员应进行甄别和（）

A、A、详查

B、B、调查

C、C、合并

D、D、检查

答案：C

20.反洗钱年度报告附表中，报告机构大额和可疑交易报告情况表有（）填报。

A、A、金融机构法人总部

B、B、分支机构

c、c、反洗钱处负责人

D、D、辖内网点

答案：A

21.客户属于外国政要'国际组织的高级管理人员及其特定关系人的，互联网金

融从业机构应当（）客户身份。

A、A、初次识别

B、B、持续识别

C、C、重新识别

D、D、采取更为严格的措施识别

答案：D

22.以下哪项不属于参与预防电信诈骗洗钱风险培训，柜台人员需要提高的地方。

（）

A、A、反洗钱工作意识

B、B、知识技能

C、C、风险意识的敏感性

D、D、服务意识

答案：D

23.以下交易中属于应报告的大额交易的是（）。

A、A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元

B、B、中国银行向中石化账户转账支付存款利息400万

C、C、中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币

D、D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元

答案：C

24.涉嫌电信诈骗账户沉睡期结束后，经重新()后接收全国各地资金。

A、A、激活

B、B、测试

C、C、开通

D、D、注册

答案：B

25.对公账户转入个人账户后，个人账户再转回对公户。属于“公转私”交易的

()

A、A、循环交易

B、B、关联交易

C、C、虚构交易拆分交易

D、D、虚构交易

答案：A

26.非法结算型地下钱庄往往以()为基地。

A、A、上海

B、B、深圳

C、C、北京

D、D、广州

答案：B

27.以下哪个不属于电信诈骗通常具有的特征？()

A、A、非接触性

B、B、全面智能化

c、c、高度分散化

D、D、攻击饱和化

答案：c

28.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，专职人

员应当具有（）金融行业从业经历，专职人员和兼职人员均应当具备必要的履职

能力和职业操守。

A、A、一年以上

B、B、二年以上

C、C、三年以上

D、D、五年以上

答案：B

29.如涉及欺诈风险，应及时将欺诈交易报送至（）风险信息系统。

A\A、人民银行

B、B、反洗钱监测分析中心

C、C、银保监

D、D、银联

答案：D

30.以下哪个不属于虚拟网络这一渠道的特征？

A、A、高效率

B、B、低成本

C、C、隐蔽性高

D、D、便于追踪

答案：D

31.以下（）说法是错误的。

A、A、义务机构应建立健全名单库管理制度和操作规程，指定专人负责名单库维

护工作

B、B、义务机构与境外客户建立业务关系或进行交易时，应准确识别客户所在国

家或地区风险状况

C、C、如果已经与来自高风险国家或地区的机构建立代理行关系，应立即终止代

理行关系

D、D、义务机构不得依托来自高风险国家或地区第三方机构开展客户身份识别工

作

答案：C

32.针对新型电信诈骗犯罪跨境转移资金模式，各银行机构应根据相关法律法规

及《》等规范性文件要求，采取相应措施加以防范。

A、A、金融机构反洗钱规定

B、B、关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

C、C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D、D、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

答案：B

33.为防范非法汇兑型地下钱庄可疑交易，金融机构应认真做好对（）的回访、

巡检工作，强化洗钱风险管理。

A、A、客户

B、B、特约商户

C、C、贷款客户

D、D、高净值客户

答案：B

34.在受理用（）办理相关业务，可从编号、发证机关、证件专用章、有效期、

籍贯、职务、衔级'印刷编号等方面审核。

A、A、军官证

B、B、警官证

C、C、士兵证

D、D、文职干部证

答案：A

35.单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行

办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户（）。

A、A、不收不付

B、B、只收不付

C、C、冻结

答案：B

36.反洗钱报告机构应于每年度结束后（）内将本机构反洗钱年度报告及附表报

送至人民银行或其分支机构。

A、Ax10日

B、B、20日

C、C、30日

D、D、60日

答案：B

37.银行卡及其账户只限经发卡行批准的持卡人（）使用

A、A、代理人

B、B、直系亲属

c、C、客户经理

D、D、本人

答案：D

38.()是商业银行大额现金收支管理的“第一关”。

A、A、授权中心

B、B、反洗钱中心

C、C、柜面

D、D、事后监督中心

答案：C

39.以下哪种不属于银行针对集中批量开户应当采取的措施

A、A、开展专项监测分析排查

B、B、加强对异常开户的尽职调查

C、C、加大营销力度，主动介绍网银手机银行业务

D、D、加大防诈骗提示力度

答案:C

40.银行应加强对()客户的尽职调查和资金监测。

A、A、低风险

B、B、中风险

C\C、局风险

D、D、最悬］风险

答案：C

41.目前非法集资的参与人员主要为低收入群体，包括退休老人'妇女'O、

外出打工人员、少数普通公务员等。

A、A、iW）薪人员

B、B、企业员工

C、C、未成年人

D、D、金融机构从业人员

答案:B

42.（）承担本机构洗钱风险管理的直接责任。

A、A、董事会

B、B\（W）官层

C、C、牵头部门

D、D业务部门

答案：D

43.不属于“公转私”交易公司客户主要分布行业的为

A、A、批发零售业

B、B、珠宝销售

C、C、制造业

D、D、汽车销售

答案：C

44.为防范离案洗钱情况的发生，应严格禁止。之间的本外币自由兑换。

A、A、外汇结算户与一般户

B、B、离岸账户与在岸账户

c、c、外汇保证金账户与一般户

D、D、外汇贷款账户与一般户

答案：B

45.发卡行应严格管理信用卡开户外包业务，保证信用卡客户信息的真实性和完

整性，进一步完善和利用信用评定系统来尽职（），在风险控制中争取主动。

A、A、了解你的客户

B、B、了解客户的业务

C、C、尽职调查

答案：A

46.以下哪个行为不属于可疑行为（）

A、A、多人集中到柜台开户

B、B、配合柜员完善身份信息

C、C、办理开户时频繁接听电话、查看手机

D、D、对进一步问询有强烈抵触情绪

答案：B

47.新开户业务突然增多，开户后立即转账或汇款，往往有专人陪同开户，本人

虽在现场，但申请业务种类由陪同人全权负责。这种行为属于（）

A、A、疑似传销

B、B、疑似集资

C、C、疑似走私

D、D、疑似套现

答案：B

48.人民银行分支机构统计某一时期的疑义信息反馈量时,下列无法进行的是（）。

A、A、银行类别

B、B、彳亍另lj

C、C、银行机构代码

D、D、行政区划

答案：c

49.各银行业机构加强开户环节的（）工作，在为客户开立I类银行账户时，尽

可能留存开户人的影像资料。

A、A、客户身份识别

B、B、资料审核

C、C、风险提示

D、D、限额设置

答案：A

50.金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善（），

进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。

A、A、反洗钱内部操作规程

B、B、反洗钱制度

C、C、内部业务流程

D、Ds反洗钱相关法规

答案：A

51.我国相关政府部门印发的黑名单中的客户、外国政要、在一定时期内频繁办

理一次性业务的客户、在日常交易监控中被报送可疑交易的客户定为（）等级客

户。

A、A、较低风险

B、B、一般风险

C、C\较高风险

D、D、悬］风险

答案：D

52.禁毒工作实行（）相对应的原则。

A、A、职责与责任

B、B、职务与职责

C、C、职务与责任

D、D、职责与义务

答案：A

53.风险评估及客户等级划分中，为统一风险评估尺度，金融机构应当事先确定

本机构可预估信息列表及其预估原则，并（）审查和调整

A、A、突击

B、B、定期

C、C、不定期

D、D、定期和不定期

答案：B

54.通常情况下，以下哪类商户洗钱风险较小，相对来说各金融机构不需要过度

加强关注。（）

A、A、刷卡资金明显超出商户经营规模

B、B、刷卡资金明显超出同行业平均水平

C、C、注册资本较低的小型经营部或个体工商户

D、D、流动摊贩

答案：D

55.金融机构总部或可疑交易集中处理中心应当配备（）的反洗钱岗位人员，负

责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

A、A、专职

B、B、兼职

C、C、专职和兼职

D、D、专职或兼职

答案：A

56.银行应遵循（）原则，有效评估和权衡便民法务与风险防控的关系。

A、A、防控为本

B、B、服务为本

C、C、风险为本

D、D、效率为本

答案：C

57.判定公司受益所有人的最基本的方法是（）。

A、A、将直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人判定为公司受益

所有人

B、B、将通过人事'财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人

C、C、将公司的高级管理人员判定为受益所有人

答案：A

58.客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具（）。

A、A、联网核查结果打印件

B、B、联网核查结果证明

c、c、疑问记录单

D、D、疑义信息单

答案：B

59.跨省异地团伙冒名开卡同时申请个人网银、手机银行等电子自助业务，具有

一定（）。

A、A、预谋性

B、B、组织性

C、C、远见性

D、D、实用性

答案：B

60.金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户

在本金融机构同一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋

予（）的风险等级。

A、A、同一

B、B、一致

C\C、不同

D、D、多样

答案：C

61.下列不属于疑似集资的业务人群特征的是（）o

A、A、老人

B、B、妇女

C、C、退休人员

D、D、儿童

答案：D

62.人民银行分支机构应加强辖内金融机构反洗钱保密工作监督管理，如发现泄

密情况，应根据（）对其进行处罚

A、A、《人民币银行结算账户管理办法》

B、B、《中华人民共和国反洗钱法》

C、C、《中华人民共和国反恐怖法》

D、D、以上都不对

答案：B

63.为方便进行非法汇兑型地下钱庄交易，不法分子将。POS机改装为移动P0

S机，携带出境。

A\A\稳定

B、B、稳固

C、C、固定

D、D、坚固

答案：C

64.某企业在境外离岸金融中心注册成立空壳公司，以外资身份回国内从事经营

活动，收入或非法牟利大额资金通过离岸账户转移至境外，该企业涉嫌以下（）

违法行为。

A、A、转移公有资产

B、B、逃避税收

C、C、套利洗钱

D、D、以上皆是

答案：D

65.电信诈骗主要表现为犯罪分子冒充电信、银行、保险、税务、公安等机关单

位的工作人员，通过电话、短信'欺骗性的电子邮件以及伪造的互联网站，甚至

冒充行政司法机关人员对首开这进行调查等方式，窃取受害人的银行账户、（）

等信息，受害人将“欠费”“所得税”“手续费”及“培训费”等存入指定的银

行账号，以此骗取受害人的钱款。

A、A、验证码

B、B、密码

C、C、身份证号

D、D、安全码

答案：B

66.下列属于疑似赌博的特征的是（）。

A、A、频繁发生网银交易多数在下半夜或凌晨，或与体育彩票、境外赌博开奖、

重大体育赛事出结果时间高度关联

B、B、客户一般为无业或处于待业状态

C、C、资金快进快出，过渡性质明显

D、D、留存虚假信息

答案：A

67.非法收购的（）往往成为洗钱工具。

A、A、野生动物

B、B、客户信息

C、C、银行卡

D、D、贵金属

答案：C

68.以下银行卡大额频繁刷卡转账及取现交易，与信用卡套现相关的违法行为可

能性最低的是（）

AvA、异地

B、B、跨彳丁

C、C、特殊时间段

D、D、理财

答案：D

69.银行开立对公账户时，要确保填写本地联系地址，一旦发现可疑要及时（），

确保信息准确。

A、A、上门核实

B、B、电话回访

C、C、百度地址

D、D、向知情人询问

答案：A

70.义务机构应当登记客户受益所有人的信息中不包括（）o

A、A、地址

B、B、身份证件或者身份证明文件的种类

C、C、有效期限

D、D、联系方式

答案：D

71.针对银行账户的可疑交易，应加强对（）的等业务环节的可疑交易监测。

A、A、开户

B、B、转账

c、c、取现

D、D、以上皆是

答案：D

72.发卡行协同（）建立风险紧急响应机制，对涉及合规、欺诈风险的交易及时

进行风险干预。

A、A、中国银联

B、B、中国人民银行

C、C、中国银保监

D、D、中国银行业协会

答案：A

73.加强对非法银票（）业务的监测与分析。

A、A、承兑

B、B、贴现

C、C、再贴现

D、D、转贴现

答案：B

74.合伙企业的受益所有人是指拥有超过。合伙权益的自然人。

A、A、25%

B、B、15%

C、C、10%

D、D、5%

答案：A

75.人民银行为金融机构能更好的进行可疑交易分析，共计总结的可疑交易类型

目前有。个。

A、A、8

B、B、10

C、C、11

D、D、12

答案：D

76.0FAC是美国（）下属机构。

AvA、白宫

B、B、商务部

C、C、经济顾问委员会

D、D、财政部

答案：D

77.电信诈骗犯罪已经高度（）运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

A、A、智能化

B、B、产业化

C、C、现代化

D、D、集中化

答案：B

78.银行机构在进行联网核查时,应核对（）

A、A、居民身份证有效期

B、B、个人的居民身份证照片

c、c、证件防伪标志

D、D、发证机构

答案：B

79.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银

发〔2017〕117号）规定，客户出现不配合客户身份识别'有组织或同时分批开

户等情形，银行业机构有权（）。

A、A、拒绝开户

B、B、拒绝办理业务

C、C、上报可疑交易

D、Ds调高客户风险等级

答案：A

80.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结紧急联系人机制，2019

年4月1日前需将紧急联系人姓名、联系方式的等信息报送法人所在地（）。

A、A、人民银行分支机构

B、B、中国银行保险监督管理委员会

C、C、省联社

D、D、公安机关

答案：D

81.发现或有合理理由怀疑交易或客户向达赖集团提供资金的，应。向反洗钱

监测反洗中心报告

A、A、立即

B、B、5个工作日

C、C、10个工作日

D、D、15个工作日

答案：A

82.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交()

A、A、大额交易报告

B、B、可疑交易报告

C、C、大额交易报告和可疑交易报告

D、D、综合报告

答案：C

83.银行应加强电子银行、大额存取等非面对面业务的反洗钱监控，重点关注()

的账户。

A、A、交易频繁

B、B、单笔大额资金汇入

C、C、异地资金汇入

D、D、短期内收到多个地区'多个客户大笔资金汇入

答案：D

84.电信诈骗作案目标具有()。

A、A、不确定性

B、B、确定性

C、C、目的性

D、D、相似性

答案：A

85.核查行可以()为条件，对一定时期内进行联网核查操作的不合规核查机构进

行监测。

A、A、被核查人的姓名

B、B、监测起止日期

C、C、操作员

D、D、核查机构

答案：B

86.()的运用使得网络集资犯罪活动发展迅速，流动性强。

A、A、信用卡

B、B、5G

GG直销银行

D、D、互联网

答案：D

87.涉嫌电信诈骗账户沉睡期结束后，经重新测试后接收全国各地资金，主要通

过ATM、柜台、()等渠道存入。

A、A、第三方支付

B、B、POS

C、C、超级网银

D、D、农信银

答案：D

88.各银行要按照。颁布的《离岸银行业务管理办法》

A、A、中国人民银行

B、B、国务院

C、C、中国银保监协会

D、D、中国外汇交易管理局

答案：A

89.网络交易的（）更加剧了非法集资活动的洗钱风险。

A、A、虚拟性

B、B、流动性

C、C、全球性

D、D、时效性

答案：A

90.电信诈骗通过具有非接触性、全面智能化、（）、攻击饱和化、空间跨度化

特征？

A、A、高度分散化

B、B、高度集中化

C、C、高度产业化

D、D、高度精准化

答案：C

91.电信诈骗犯罪群体具有明显的区域性，据公安机关通报，以下哪个不是当前

主要的三大电信诈骗犯罪群体？

A、A、以台湾和福建籍为主的冒充公检法部门诈骗群体

B、B、以广东省电白县麻岗镇和村仔镇为主的冒充熟人诈骗群体

C、C、以东南亚为主的冒充公检法部门诈骗群体

D、D、以海南僧州籍为主的“非常6+1”或者QQ中奖诈骗群体

答案：C

92.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展至少（）

次现场巡检。

A、A\—

B、B、-

C、C、三

D、D、四

答案：A

93.以下哪种属于集中批量开户的可疑情况（）

A、A、留存单位地址作为联系地址

B、B、均留存子女电话作为联系方式

C、C、开户有组织者且留存住址相似

D、D、开户未要求开通网银

答案：C

94.电信诈骗犯罪指利用等（）、固定电话、网络电话通讯工具或网络终端发布

虚假信息，骗取公私财物，数额较大的行为。

A、A、中国电信

B、B、移动电话

C\C、中国移动

D、D、中国联通

答案：B

95.提交可疑交易报告的起算时间是（）。

A、A、完成初审

B、B、完成复核

c、c、完成审定

D、D、可疑案例生成之日

答案：C

96.金融机构应根据客户风险状况的变化，及时（）其风险等级及所对应的风险

控制措施。

A、A、改变

B、B、调整

C、C、改动

D、D、调结

答案：B

97.非法黄金交易平台通常利用。交易杠杆，吸引投资者参与。

A、A、降低

B、B、提高

C、C、提升

D、D、以上都不对

答案：B

98.各银行金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身

份识别相关制度规定，杜绝不法分子使用假名或者冒用他人身份开立账户。

A、A、了解你的客户

B、B、谁开户（卡）谁负责

C、C、勤勉尽责

D、D、风险为本

答案：A

99.以下（）账户交易行为不可疑。

A、A、每月ATM支取代发的养老金

B、B、频繁跨境取现交易

C、C、账户资金交易为多名对私账户转入后利用网银集中转出

D、D、账户取现交易均为接近5万却未达到5万元

答案：A

100.对于（）前已经通过开立账户、签订金融服务合同等方式与金融机构建立了

业务关系的客户，金融机构应开展核对客户有效身份证件或重新识别客户等工作,

并据此补充或更新客户身份基本信息。

A、A、2007年1月1日

B、B、2007年8月1日

C、C、2007年10月1日

D、D、2008年1月1日

答案：B

101.以下开立账户的哪项不是可疑身份信息（）

A、A、年龄较大，主要要求开立网银业务

B、B、同批开户客户多居住在同村或同幢单元楼

C、C、留存儿女的电话号码

D、D、网银登陆用户名呈现规律性

答案：C

102.冒名办卡嫌疑人偏好选择（）。

A、A、区域性股份制商业银行

B、B、国有商业银行

GG全国性商业银行

D、D、城市商业银行

答案：B

103.以下（）在0FAC全面制裁名单。

A、A、伊朗

B、B、朝鲜

C、C、苏丹

D、D、以上都是

答案：D

104.对于未在本行开立账户的客户，单给办理无卡无折存款累计金额达（）万（含）

的，应准确完整登记其姓名、性别、国籍'职业、住所地护着工作单位地址、联

系方式'身份证件或者身份证明文件种类'号码有效期。

A、A、3

B、B、5

C、C、10

D、D、20

答案：B

105.“公转私”交易识别点的拆分交易是指一天内发生多笔（）万元以下交易，

以规避落地处理

A、A、2

B、B、5

C、C、8

D、D、10

答案：B

106.义务机构应当在（）时，评估客户身份识别措施的有效性，并及时予以完善。

A、A、业务模式、交易方式方式发生变化

B、B、拓展新的业务领域

C、C、洗钱和恐怖融资风险状况稍有变化

D、D、距上次评估时间超过三年

答案:B

107.保险业机构应根据本机构的特点建立（）为本的反洗钱方法，完善反洗钱内

控制度。

A、A、风险

B、B、客户

C、C、业绩

D、D、产品

答案：A

108.金机构应当按本机构可疑交易报告内部操作规程,分析确认可疑交易后,及

时以（）方式，向中国反洗钱监测分析中心提交交易报告。

A、A、电子和纸质

B、B、电子

C、C\纸质

D、D、电话

答案：B

109.金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域

采取（）的反洗钱措施

A、A、简化

B、B、一般

C、C、强化

D、D\平彳丁

答案：c

110.票据中介公司多为（）

A、A、实体企业

B、B、经营部

C、C、皮包公司

D、D、贸易公司

答案：c

111.以台湾和福建省（特别是安溪县）为主的诈骗群体主要通过哪种方式实施诈

骗？（）

A、A、冒充公检法

B、B、冒充熟人

C、C、“非常6+1”或QQ中奖

D、D、冒充淘宝退货

答案：A

112.以下哪种属于客户开户行为异常（）

AvAx70岁客户要求开通200万额度的网银

B、B、30岁客户要求开通100万额度的手机银行口令牌

C、C、45岁客户要求开通200万额度的手机银行理财功能

D、D、20岁客户要求开通10万额度手机银行口令牌

答案：A

113.对于连续（）月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其

提供收款服务。

A、A、6

B、B、12

C、C、18

D、D、24

答案：B

114.不是非法黄金交易行情分析数据信息主要来源的是（）

A、A、香港

B、B、纽约

C、C、伦敦

D、D、柏林

答案：D

115.离岸金融中心普遍具有（）的特点。

A、A、高税率'监管严

B、B、通胀低、发展快

C、C、利税率、监管松

D、D、通胀高、发展慢

答案：C

116.各银行应进一步加强对员工，特别是（）的反洗钱培训。

A、A、支行行长

B、B、客户经理

C、C、大堂经理

D、D、柜面人员

答案：D

117.以下哪个开户特征不属于电信诈骗涉及的银行卡相关的异常开户特点？()

A、A、开户时间集中

B、B、开户地点集中

C、C、开户金额大

D、D、身份证为异地

答案：C

118.针对涉嫌非法吸收公众存款的情况，银行应加强对公账户开户审核，对类似

()的客户要强化客户身份尽职调查。

A、A、股份公司

B、B、合作社

C、C、商户

D、D、公务员

答案：B

119.EAG是指以下哪个机构()o

A、A、亚太反洗钱组织

B、B、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织

C、C、巴塞尔委贝会

D、D、金融行动特别工作组

答案：B

120.犯罪嫌疑人通过网络融资平台盗划银行客户资金，其作案过程一般分为以下

四步：（），冒名开户，盗划资金，网络洗钱

A\A、圈定目标

B、B、购买信息

C、C、复制银行卡

D、D、发展下线

答案：A

121.下列不属于疑似传销可疑交易类型识别点的是（）。

A、A、汇款累积到一定金额后提现

B、B、资金网络呈现“金字塔型”

C、C、户名相对固定，但收款账户（账号）可能变更

D、D、转账或提现时刻意掩饰，如使用头盔、帽子、雨伞、口罩、墨镜等

答案：D

122.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结。小时紧急联系人机

制。

A、A、5*24

B、B、24

C、C、3*24

D、D、7*24

答案：D

123.各银行机构应贯彻（）的工作理念。

A、A、诚信为本

B、B、效益为本

C\C\风险为本

D、D、效率为本

答案：c

124.义务机构应当于（）前完成存量客户的身份识别工作。

A、A、2017年7月1日

B、B、2018年6月30日

C、C、2018年7月1日

D、D、2018年12月31日

答案：B

125.非法黄金交易通常让投资者将资金汇兑成（）汇入平台指定账户

A、A\美兀

B、B、欧元

C、C、加币

D、D、英镑

答案：A

126.可以用于指向自然人客户身份背景和收入（财富）主要来源的特征有（）o

A、A、证件种类、证件有效期、职业、年龄和工作单位

B、B、姓名'证件号码、性别、国际等

C、C、证件号码、身份证件住址、实际居住地址'联系电话

D、D、代理人信息、联系方式等

答案：A

127.对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当（）客户身份。

A、A、初次识别

B、B、持续识别

C、C、重新识别

D、D、采取更为严格的措施识别

答案:C

128.对未开立账户的客户，当日办理无卡无折存款累计金额（）万元以上的，应

准确等级其身份信息。

A、A、1

B、B、3

C、C、5

D、D、10

答案：C

129.客户信息的公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越（）

A、A、可调节

BYB、降低

C、C、可控

D、D、可靠性

答案：C

130.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受

益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）

名受益所有人。

AvA、五名

B、B、一名

C\C、两名

D、D、三名

答案：B

131.对敲转移资金是期货市场典型的（）行为。

A、A、违法

B、B、违规

C、C、犯罪

D、D、以上都不对

答案：B

132.以广东省电白县麻岗镇和树仔镇为主的诈骗群体主要通过哪种方式实施诈

骗？（）

A、A、冒充公检法

B、B、冒充熟人

C、C、“非常6+1”或QQ中奖

D、D、冒充淘宝退货

答案：B

133.利用电话、网络、ATM等自助机具及其他方式为客户提供非面对面的服务时,

金融机构应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

A、A、身份认证

B、B、资料保存

C、C、客户回访

D、D、实地调查

答案：A

134.在“公转私”交易中，（）是指各对公客户和个人客户之间资金互转，对公

客户之间无明显上下游关系或其他业务往来。

A、A、拆分交易

B、B、频繁交易

C、C、关联交易

D、D、循环交易

答案：C

135.以下哪种不属于可疑开户情形（）

A、A、某贸易公司开户代理人自身不在开户名单之列却为200多个员工以代发工

资名义批量开户

B、B、代理客户为200多名客户开立个人账户时的账户身份证地址全部为某市周

边地区

C、C、个人账户开户后的回访电话为其子女接听

D、D、批量开户的账户均有一定时间的沉淀期，且启用前大多有1元或不等的测

试痕迹

答案：C

136.客户持本人在工商银行呼和浩特分行营业部开立的账户，在建设银行上海分

行陆家嘴支行发生的大额交易，应由（）报告。

A、A、工商银行总行

B、B、工商银行呼和浩特分行营业部

C、C、建设银行总行

D、D、建设银行上海分行陆家嘴支行

答案：B

137.在“公转私”交易中，对于调查后确定为重点可疑的客户，应当及时()o

A、A、调高其洗钱风险等级

B、B、报送可以交易报告

C、C、向当地公安部门报案

D、D、对其警告

答案：B

138.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》金融机构提交可疑交易

报告中对资金或资产价值大小的起点金额要求。，如涉嫌恐怖融资活动的资金

交易金额较小的，金融机构仍应当提交可疑交易报告。

AvAx零金额起点

B、B、现金人民币5万元以上现金或美元以上

C、C、转账人民币20万元以上或者美元1万以上

D、D、转账人民币200万以上或者美元20万以上

答案：A

139.各机构要充分认识当前国内的安全形势，加强对敏感地区和敏感人员()的

甄别

A、A、恐怖活动

B、B、社交活动

GG工作情况

D、D、资金活动

答案：D

140.联合国安理会制裁决议名单更新后，义务机构应立即针对本机构的所有客户

以及。年内的交易启动回溯性调查

A、A、1

B、B、2

C、C、3

D、D、5

答案：C

141.对于无合理理由批量开户、结伴开户、代理开户的客户，应提高其（）等级，

采取更严格的客户身份识别措施。

A、A、危险

B、B、风险

C、C、风控

D、D、客户

答案：B

142.我国从（）年开始，由税务总局牵头联合公安局'海关总署、中国人民银行

共同开展打击骗取出口退税和虚开增值税专用发票专项工作，人民银行各分支行

及各金融机构按专项行动要求不断加强对涉税型可疑交易的监测甄别和移送工

作。

A、A、2014

B、B、2015

C、C、2016

D、D、2017

答案：C

143.银行不得通过II类户和III类户为存款人提供（）服务

A、A、现金、转账

B、B、现金

C、C、转账

D、D、大额现金

答案：B

144.银行在发现特殊群体通过自助渠道集中开户等可疑情形，应礼貌引导其至。

办理业务

A、A、柜面

B、B、门外

C、C、办公室

D、D、总行

答案：A

145.金融机构应特别关注是否有客户在。内或附近售卖银行卡等非法行为。

A、A、超市

B、B、商场

C、C、银行

D、D、饭店

答案：C

146.目前，离岸金融中心普遍具有（）的特点

A、A、高税率

B、B、免税

c、c、监管体系相对宽松

D、D、监管体系相对严格

答案：C

147.我国禁毒工作的治本之策是（）

A、A、预防教育

B、B、依法严厉打击

C、C、切断毒品来源

D、D、戒断治疗

答案：A

148.以下哪个网银登录名用户名过于简单（）。

A、A、abc+手机号

B、B、sjhoh_17086

C、C、yuf!hh5291

D、D、yskysk..597

答案:A

149.在开展客户身份识别工作时，要做好对职业信息的尽职调查工作，以下哪种

职业的划分属于合理的。（）

A、A、职员

B、B、无业

C、C、不变分类劳动者

D、D、老师

答案：D

150.保险机构应制定以。为中心的反洗钱工作流程及客户风险等级划分制度，

设立专门的反洗钱工作机构

A、A、客户

B、B、风险

C、C、保额

D、D、利润

答案：A

151.目前有不法分子盗用他人证件开立电子账户并盗取他人账户资金，存在一定

的()风险。

A、A、洗钱

B、B、盗窃

C、C、违法

D、D、泄密

答案：A

152.犯罪嫌疑人通过网络融资平台盗划银行客户资金，其作案过程分为以下四步:

(),冒名开户，盗划资金，网络洗钱

A、A、购买身份证

B、B、发展下线

C、C、圈定目标

D、D、复制银行卡

答案：C

153.义务机构应当向客户()本机构需履行的身份识别义务。

A、A、说明

B、B、隐瞒

C、C\回避

答案：A

154.银行开立对公账户要遵循了解你的客户原则，了解()o

A、A、实际受益人

B、B、员工数量

C、C、产品促销方案

D、D、员工收入

答案：A

155.对交易额较大'柜台交易较少的(),关注其交易对手与其经营范围是否相

符。

A、A、贸易公司

B、B、房地产公司

C、C、钢铁公司

D、D、食品公司

答案：A

156.根据《人民币银行皆是账户管理办法》，在开户环节严格(),严格限制开

卡数量。

A、A、客户准入

B、B、实名制管理

C、C、风险等级管理

D、D、预警

答案：B

157.以下不属于空壳公司特征的是（）

A、A、打折促销

B、B、公司网站无法登陆

C、C、多家公司法定代表人相同

D、D、无实体经营地址

答案：A

158.贩毒洗钱账户费金交易整体呈现“分散存入、集中转出或取现”，主要交易

方式是（）。

A、A、柜面存取现

B、B、柜面转账汇款

C、C、ATM存期现

D、D、手机银行、网银转账汇款

答案：C

159.发现客户无正当理由回避现场询问'拒绝配合身份识别等可疑行为时，应按

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第（）条规

定报告可疑行为。

A、A、二十四

B、B、二十五

C、C、二十六

D、D、二十七

答案：C

160.涉嫌电信诈骗账户沉睡期结束后，经重新测试后接收全国各地资金，以下各

个不是主要的渠道。

A、A、ATM

B、B、POS

C\C\柜台

D、D、农信银

答案：B

161.利用红包赌博的组织者通常可以通过坐庄、抽成、()等手段获利？

A、A、打赏

B、B、广告

C、C、会员费

D、D、使用软件作弊

答案：D

162.金融机构可以不识别非自然人客户受益所有人的是()o

A、A、公司

B、B、合伙企业

C、C、外国驻华使领馆

D、D、个体工商户

答案：C

163.对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过()万元的，存款

人若是在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据

A、A、15

B、B、10

C、C、5

D、D、3

答案：c

164.国家企业信用信息公示系统建设的提出的“双向服务”指的是（）。

A、A、面向企业的服务和社会的服务

B、B、面向社会的服务和大众的服务

C、C、面向企业的服务和个人的服务

D、D、面向公众的服务和政府部门的服务

答案：D

165.2016年6月初，中国银联接到（）收单银行通报，他们警方抓获一名犯罪

嫌疑人携大量无卡面信息的白卡在ATM反复取款。

A、A、香港

B、B、美国

C、C、日本

D、D、德国

答案：C

166.金融机构在反洗钱工作过程中，如发现工作人员有泄密情况，应及时补救,

并及时向（）报告

A、A、开户行

B、B、人民银彳丁

C、C、反洗钱中心

D、D、公安机关

答案：B

167.德国商业银行是德国第（）大银行。

A、A、

B、B、二

C、C、三

D、D、四

答案：B

168.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规

定应当开展客户身份识别的，应当同时开展（）身份识别工作。

A、A、董事长

B、B、高级管理人员

C、C、股东

D、D、受益所有人

答案：D

169.各金融机构对于经分析确认为伪冒开立的账户，应及时向当地（）报告相关

情况。

A、A、主管部门

B、B、银保监

C、C、公安局

D、D、人民银彳丁

答案：D

170.某地银行发现近期出现一些客户往某账户缴纳网站会费，以转账或现存两种

方式为主，且网站给客户返钱时间较为固定（凌晨1-3点），这可能属于（）可

疑交易

A、A、疑似传销

B、B、疑似集资

C、C、疑似诈骗

D、D、疑似套现

答案：A

171.对于同一自然人在同一家银行通过自助设备开卡累计（）张以上的，银行机

构应将该客户及其交易作为重点监测对象。

A、A、2

B、B、3

C、C、4

D、D、5

答案：C

172.针对毒品洗钱活动可疑交易特征，在不发达地区，汇款主要集中在以下哪个

银行（）

A、A、工商银行

B、B、邮储银行

C、C、建设银行

D、D、中国银行

答案：B

173.银行应留存的无卡无折存款业务办理人员图像应至少保存（）年。

A、A、3

B、B、5

C、C、10

D、D、15

答案：B

174.在实施反洗钱检查过程中，对于被检查银行不及时提供数据，以及格式、内

容'数值等不符合规范要求等问题，视情节严重程度，按()的规定予以处理。

A、A、银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范

B、B、中华人民共和国反洗钱法

C、C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D、D、中华人民共和国中国人民银行法

答案：B

175.以下哪个企业类型不是常见的涉税犯罪注册的空壳公司类型？()

A、A、商贸公司

B、B、工贸公司

C、C、贸易公司

D、D、咨询公司

答案：D

176.风险评估及客户等级划分中，同一基本要素或风险子项对应有多项相互矛盾

或抵触的关联性信息存在时,评估人员应在调查核实的基础上,删除不适用信息,

并加以Oo

A\A\解释

B、B、注释

C、C、甄别

D、D、调查

答案：B

177.他人代理开立个人银行账户的，银行应要求代理人出具代理人、被代理人的

有效身份证件以及（）等。

A、A、合法的委托书

B、B、合法的承诺书

C、C、合法的告知书

D、D、合法的委托书和承诺书

答案：A

178.（）对反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的有效实施负责。

A、A、机构负责人

B、B、各业务条线部门

C、C、反洗钱牵头部门负责人

D、D、董事会授权的牵头负责洗钱风险管理的高级管理人员

答案：A

179.发现涉嫌非法集资交易，建议立即向警方报案，并按规定及时提交（）。

A、A、大额交易报告

B、B、临时交易报告

C、C、可疑交易报告

D、D、年度交易报告

答案：C

180.证券期货业金融机构除配合监管单位及交易所要求调查取证工作外，还要向

当地人民银行上报相关案件的重点可疑交易报告，情况紧急的应立即向（）报案。

AvA\人民银行

B、B、检察院

c、C、公安机关

D、D、经侦大队

答案：c

181.自（）年下半年开始中央启动反腐败攻击追逃追赃工作。

A、A、2014

B、B、2015

C、C、2016

D、D、2017

答案：A

182.涉腐嫌疑人将贪污受贿资金转移隐藏至他人账户,这里的他人账户可能是（）

的账户。

A、A、下属

B、B、朋友

C、C、亲属

D、D、匿名

答案：C

183.对于新开户“（）"环节，除通过联网核查辨别证件真伪外，还应通过信用卡'

代发工资等系统补充客户审核信息。

A、A、核对

B、B、核实

C、C、审核

D、D、核验

答案：A

184.电信诈骗涉及的银行卡存在开户时间集中、开户地点集中、（）、身份证为

异地等共同的异常开户特点？

A、A、起始金额大

B、B、签约理财

C、C、起始金额小

D、D、签约短信服务

答案：C

185.以下属于办理离岸金融业务风险点的是（）

A、A、将推荐海外银行客户纳入客户经理考核指标

B、B、通过变相操作实现离岸和在岸账户资金融通

C、C、未核实真实贸易背景

D、D、以上皆是

答案：D

186.对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机

构应于（）年年底完成等级划分工作。

A、A、2010

B、B、2011

C、C、2009

D、D、2012

答案：C

187.对于涉税犯罪的，重点关注有税务优惠政策的企业和领域，如废旧回收、高

新产业、出口'矿产、（）等

A、A、食品

B、B、纺织

C、C、医疗

D、D、钢铁

答案：c

188.通常情况下，()前后是各类非法集资诈骗案件的多发时期。

A、A、春节

B、B、清明

C、C、中秋

D、D、国庆

答案：A

189.以下哪类账户不属于关注类账户()

A、A、频繁跨境取现账户

B、B、沉睡账户突然发生大额交易账户

C、C、账户每次大额交易前均有小额测试交易

D、D、账户开立后定期向其留学女儿跨境汇款

答案：D

190.自()起，银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法

犯罪提示，并提醒客户阅之。

A、A、2019年4月1日

B、B、2019年6月30日

C、C、2019年12月1日

D、D、2019年6月1日

答案：A

191.金融机构应定期开展反洗钱（），加强对业务条线（部门）或其分支机构反洗

钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。

A、A、内部控制

B、B、内部活动

C、C、外部审计

D、D、内部审计

答案：D

192.据公安机关通报，目前主要有几大电信诈骗犯罪群体？（）

A、A、三

B、B、四

C\C\五

D、D、七

答案：A

193.对公账户批量开立代发工资个人账户时不需要提供（）

A、A、有单位加盖公章的批量开户授权书

B、B、当地财政局证明

C、C、批量开户的个人身份证件

D、D、其他银行要求提供的资料

答案：B

194.金融机构在反洗钱工作过程中，如发现工作人员有泄密情况，应及时补救,

并及时向（）报告

A、A、声誉风险

B、B、信用风险

C、C、法律风险

D、D\金融风险

答案：c

195.各银行及支付机构应加强对POS机申领'审核、()等业务的管理。

A、A、签约

B、B\更新

C、C、发放

D、D、拓展

答案：C

196.风险评估及客户等级划分中，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户

审核期限时长的()

A、A、期限

B、B、一倍

C、C、两倍

D、D、三倍

答案：C

197.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的

()报告。

A、A、可疑交易

B、B、大额交易

C、C、客户身份识别

D、D、交易记录保存

答案：A

198.根据筛选结果，以下不是“公转私”异常客户主要分布地区的前三位的是

A、A、江苏

B、B、广东

C、C、山东

D、D、河南

答案:A

199.哪个不属于利用红包赌博的组织者通常获利的手段？（）

A、A、打赏

B、B、坐庄

C、C、抽成

D、D、使用软件作弊

答案:A

200.支付机构应当严格审核特约商户经营业务，以下哪个不属于存在违法问题的

商户。（）

A、A、涉嫌存在未经国家许可擅自发行彩票

B、B、以有奖销售（竞答）为名非法发行或变相发行彩票

C、C、以可兑换的虚拟货币进行竞猜

D、D、正规彩票店但同时出售饮料

答案：D

多选题（总共100题）

1.对集中批量开户洗钱的防范措施有（）

A、A、严格对公账户的开立

B、B、严控对公账户项下代发工资个人账户的批量开立

C、C、加强银企对账管理

D、D、高度关注频繁跨境取现账户

答案：ABCD

2.可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的是()o

A、A、个体工商户

B、B、不具备法人资格的专业服务机构

C、C、非公司制农民合作组织

D、D、参照公务员法管理的事业单位

答案：ABC

3.下列交易可不计入客户当日累计大额交易的范围，()

A、A、挂失'补办银行卡支付手续费

B、B、购买网上银行密匙支付手续费

C、C、开具业务征询函支付手续费

D、D、办理保函'保理'担保业务支付手续费

E、E、办理借记卡'信用卡支付工本费、年费及挂失费

答案：ABCDE

4.电信诈骗通常具有以下哪些特征？()

A、A、非接触性

B、B、全面智能化

C、C、高度产业化

D、D、攻击饱和化

E、E、空间跨度化

F、F、地域特征明显

答案：ABCDEF

5.风险评估及客户等级划分操作步骤

A、A、收集信息

B、B、筛选分析信息

C、C、初评

D、D、复评

答案:ABCD

6.涉税犯罪注册的空壳公司多以（（）等企业类型

A、A、投奥公司

B、B、商贸公司

C、C、工贸公司

D、D、贸易公司

E、E、咨询公司

答案：ABCD

7.下列属于伪现金交易的特征的是（）

A、A、交易金额较大

B、B、现金存取金额存在关联

C、C、大额现金取出及存入时间间隔极短

D、D、客户主动要求将可以转账的交易改为现金存取的方式

答案：ABCD

8.中国人民银行及其分支机构应当遵循()原则，结合实际，合理运用各类监管

方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。

A、A、风险可控

B、B、风险为本

C、C、加强监管

D、D、法人监管

答案：BD

9.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应

查看客户哪些身份证明文件？

A、A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B、B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文

件

C、C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书

D、D、能够证明授权人有权授权的文件

答案：ABCD

10.银行机构可对本机构以及辖属银行机构的下述哪些信息进行统计：()

A、A、核查业务量

B、B、操作员数量

C、C、疑义信息反馈量

D、D、同一人员被核查次数

答案:AC

11.反洗钱报告机构应当对反洗钱工作报告及其他信息资料的O负责。

A、A、真实性

B、B、完整性

C、C、及时性

D、D、合规性

答案：ABC

12.下列属于反洗钱年度报告附表的是()

A、A、报告机构基本情况表

B、B、现行反洗钱内控制度列表

C、C、反洗钱宣传情况表

D、D、大额交易和可疑交易报告情况表

答案：ABCD

13.为防范结算型地下钱庄洗钱风险，各金融机构应()o

A、A、加强对地下钱庄高风险地区的监测

B、B、重点关注个人工商户和贸易公司类客户

C、C、重点关注网上银行“公转私”异常交易

D、D、加强ATM和现金业务反洗钱措施

答案：ABCD

14.特殊业务类型的交易，保险业金融机构可关注()

A、A、投保频率

B、B、退保频率

C、C、团险保全业务发生率

D、D、重疾险追加保费金额

答案：ABC

15.个人收到“公转私”资金后，短期内会通过。等方式将资金转出

A、A、POS消费

B、B、ATM或柜面转账

GGATM或柜面取现

D、D、网银转账

答案：ACD

16.同一客户分散在多个网点办理业务的，金融机构要仔细核对其在各网点留存

斐料的（）。

A、A、真实性

B、B、准确性

C、C、一致性

D、D、有效性

答案：AC

17.“公转私”交易的可以特征主要有哪些（）

A、A、多头开户

B、B、交易频繁

C、C、柜面交易

D、D、交易对手固定

E、E、过渡性质明显

F、答案：ABE

答案:ABE

18.特殊业务类型的交易，证券金融机构可关注（）

A、A、交易所预警交易

B、B、小宗交易

C、C、转托管和指定（撤指）

D、D、因第三方存款单客户多银行业务而形成的费金跨银行或跨地区划转

答案：ACD

19.人民银行分支机构和银行机构联网核查系统二级操作员可对本机构设置的直

接登录方式操作员信息进行（）

A、A、查询

B、B、修改

C、C、删除

D、D、启用和停用

E、E、解锁

答案:ABCDE

20.核查行进行联网核查时,应当正确选择业务种类,并向联网核查系统准确提交

待核查人的（）

A、A、姓名

B、B、证件种类

C、C、公民身份号码

D、D、证件有效期

答案：AC

21.下列属于反洗钱年度报告文字报告中内容的是（）o

A、A、反洗钱工作整体情况及机构概况

B、B、反洗钱工作机制建立情况

C、C、反洗钱法定义务履行情况

D、D、反洗钱工作配合与成效情况

答案：ABCD

22.人民银行统一维护联网核查系统中的（）基础信息。

A、A、银行机构代码

B、B、地区代码

C、C、行别代码

D、D、接口行的节点代码

答案:ABCD

23.各银行机构积极防范非法集资洗钱风险，应采取以下应对措施（）

A、A、加大对非法集斐可疑交易监测力度

B、B、完善可疑交易监测模型

C、C、严格开展客户尽职调查工作

D、D、在业务大厅及服务窗口设立宣传防范标语

E、E、密切留意类似“购买原始股”等名义办理的汇款转账业务

答案：ABCDE

24.电信诈骗犯罪群体具有明显的区域性，据公安机关通报，目前主要有哪三大

电信诈骗犯罪群体？（）

A、A、以台湾和福建籍为主的冒充公检法部门诈骗群体

B、B、以广东省电白县麻岗镇和村仔镇为主的冒充熟人诈骗群体

C、C、以东南亚为主的冒充公检法部门诈骗群体

D、D、以海南僧州籍为主的“非常6+1”或者QQ中奖诈骗群体

答案:ABD

25.一次性金融服务识别要点包括哪些？

A、A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B、B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C、C、登记客户身份基本信息

D、D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

答案：ABCD

26.义务机构应当科学配备反洗钱岗位人员，满足监测分析人员（）等要求。

A、A、充足性

B、B、可靠性

C、C、专业性

D、D、稳定性

答案：ACD

27.洗钱风险评估中，不能直接将其定级为低风险的情况有O

A、A、与金融机构建立或开展了代理行'信托等高风险业务关系

B、B、由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务

关系

C、C、拒绝配合金融机构客户尽职调查工作

D、D、涉及可疑交易报告

答案：ABCD

28.风险评估指标体系中，业务（含金融产品、金融服务）风险子项包括但不限

于（）

A、A、与现金的关联程度

B、B、非面对面交易

C\C、跨境交易

D、D、代理交易

E、E、特殊业务类型的交易频率

答案：ABCD

29.完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存,

其中“了解”是指了解（）

A、A、交易的实际受益人

B、B、资金来源及用途

C、C、实际控制客户的自然人

D、D、客户经济状况或经营状况

答案：ABCD

30.下列交易可不计入客户当日累计大额交易的范围，（）

A、A、办理汇兑业务支付手续费

B、B、办理贴现业务支付手续费

C、C、购买凭证

D、Ds补制回单'对账单支付手续费

E、E、开立存款证明支付手续费

答案：ABCDE

31.非法黄金交易平台用于吸引投资者的手段通常有哪几项（）

A、A、提图交易杠杆率

B、B、延长交易时间

C、C、采用T+1结算

D、D、以上都是

答案：AB

32.通过设立O等形式，鼓励群众检举揭发涉黑涉恶洗钱线索。

A、A、举报箱

B、B、举报电话

C、C、座谈会

D、D、监督电话

答案:AB

33.银行卡哪些大额频繁刷卡转账及取现交易，可能是信用卡套现相关的违法行

为

A、A、异地

B、B、跨彳丁

C、C、特殊时间段

D、D、理财

答案：ABC

34.义务机构反洗钱交易监测标准的基本原则有（）。

A、A、风险为本原则

B、B、全面性原则

C、C、适用性原则

D、D、动态管理原则

E、E、保密原则

答案：ABODE

35.特定自然人指的是()o

A、A、外国政要

B、B、国际组织的高级管理人员

C、C、普通自然人

D、D、外国政要的特定关系人

答案：ABD

36.根据()的有关规定，银行工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票

据予以承兑、付款或保证，发造成损失，可能构成破坏金融管理秩序犯罪。

A、A、中华人民共和国反洗钱法

B、B、中华人民共和国刑法

C、C、中华人民共和国票据法

D、D、中华人民共和国合同法

答案：BC

37.对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，

而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级

A、A、客户为外国政要或其亲属、关系密切人

B、B、客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员

C、C、客户多次涉及大额交易报告

D、D、客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

答案：ABD

38.支付机构为单位开立支付账户应当严格审查单位开户证明文件的(),开户

申请人与开户证明所属人的0o

A、A、真实性

B、B、完整性

C、C、合规性

D、D、一致性

E、E、合法性

答案：ABCD

39.诈骗公司往往注重形象宣传，谎称经营高收益低风险项目，多带有。等字

眼。

A、A、财富管理

B、B、生物科技

C、C、养老保险

D、D、股权投资

答案:ABCD

40.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查

看以下客户的哪些身份证明文件？

A、A、军人出具军官证

B、B、武警出具武警警官证

C、C、16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿

D、D、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

答案：ABCD

41.对情况严重的涉嫌非法集资的案件，应及时()

A、A、向当地公安机关报案

B、B、向当地人民银行报送重点可疑报告

C、C、警告客户交易行为涉嫌违法

D、D、通知汇款人可能被骗

答案:AB

42.银行应加强对高风险客户的（）和（）。

A、A、