共同类351-450附有答案

共同类351-450[复制]351.有关营改增征管的相关问题，发卡机构、清算机构和收单机构提供银行卡跨机构资金清算服务所执行的规定有（）。*A.发卡机构以其向收单机构收取的发卡行服务费为销售额，并按照此销售额向清算机构开具增值税发票(正确答案)B.清算机构以其向发卡机构、收单机构收取的网络服务费为销售额，并按照发卡机构支付的网络服务费向发卡机构开具增值税发票，按照收单机构支付的网络服务费向收单机构开具增值税发票(正确答案)C.清算机构从发卡机构取得的增值税发票上记载的发卡行服务费，一并计入清算机构的销售额，并由清算机构按照此销售额向收单机构开具增值税发票(正确答案)D.收单机构以其向商户收取的收单服务费为销售额，并按照此销售额向商户开具增值税发票(正确答案)352.中国人民银行将公安部提供的（）等，通过“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”发布至银行、支付机构。*A.买卖账户相关单位信息(正确答案)B.买卖账户相关个人信息(正确答案)C.认定公安机关名称(正确答案)D.惩戒措施执行起止日期(正确答案)353.银行和支付机构应当严格按照（）要求对相关单位和个人实施惩戒。*A.《条码支付业务规范》B.《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》(正确答案)C.《关于建立电信网络新型违法犯罪买卖账户相关信息上报和移送机制的通知》D.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(正确答案)354.银行和支付机构应当严格按照《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》和《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求对相关单位和个人实施惩戒。单位和个人对相关措施提出异议的，要（）。*A.正确引导(正确答案)B.及时解答(正确答案)C.加强买卖账户惩戒措施的社会宣传教育(正确答案)D.提高社会公众依法开立和使用账户的法律意识(正确答案)355.按照《部分支付业务统计指标口径》规定，对于不配发实体卡片的独立账户（如Ⅱ、Ⅲ类银行账户）银行卡在用发卡数量的统计，下列做法正确的是（）。*A.有卡BIN号的统计在内，计入银行卡按介质分类中的“其他”类别(正确答案)B.无卡BIN号的不统计(正确答案)C.无论有无卡BIN号均统计在内，计入银行卡按介质分类中的“其他”类别D.如前期仅为客户提供卡号，后续再配发实体卡片的，配发实体卡片之前计入“其他”类别，配发实体卡片后根据卡片类型计入相应类别(正确答案)356.按照《部分支付业务统计指标口径》规定，有关银行卡在用发卡数量的统计，下列做法正确的是（）。*A.实体卡片均统计在内，如主卡和副卡均有实体卡片，则均应计入银行卡数量(正确答案)B.对于不配发实体卡片的独立账户（如Ⅱ、Ⅲ类银行账户），有卡BIN号的统计在内，计入银行卡按介质分类中的“其他”类别，无卡BIN号的不统计(正确答案)C.对于没有独立账户，仅作为依托特定实体卡存在的附属账户或映射账户（如云闪付设备卡），不重复计入银行卡数量(正确答案)D.银行卡数量按发卡对象分为个人卡数量和单位卡数量(正确答案)357.对于线上申请银行卡无法确定发卡地区的银行卡在用发卡数量的统计，下列做法正确的是（）。*A.信用卡以客户首次填写的账单地址为准(正确答案)B.借记卡以客户首次填写的联系地址为准(正确答案)C.信用卡以客户首次填写的联系地址为准D.借记卡以客户首次填写的账单地址为准358.有关银行卡业务量的统计，下列做法正确的是（）。*A.对于没有独立账户，仅作为依托特定实体卡存在的附属账户或映射账户（如云闪付设备卡），其产生的业务量计入与其关联的银行卡业务量(正确答案)B.通过银行卡进行的代收代付、归还贷款、信用卡还款业务计入银行卡转账业务量，溢缴款计入银行卡存款余额(正确答案)C.购买金融产品（包括定期存款、银行理财、基金、证券、外汇、黄金等）计入银行卡转账业务量(正确答案)D.金融产品的转出（含到期转出和未到期转出）、支取现金、赎回、卖出、收益转入等业务不计入银行卡业务量(正确答案)359.有关银行卡业务量的统计，下列做法正确的是（）。*A.无卡取现、存现、消费和转账应计入银行卡业务量(正确答案)B.仅统计成功清算且涉及资金变动的常规类交易。不统计差错类交易、冲正类交易以及被冲正的原交易，不统计查询、预授权、预授权撤销等不涉及资金变动的交易(正确答案)C.银行卡境外业务量是指统计期内境内发卡机构发行的银行卡在境外发生的业务量，或交易对手账户为境外账户的业务量（如海淘等跨境电商支付业务）(正确答案)D.金融产品的转出（含到期转出和未到期转出）、支取现金、赎回、卖出、收益转入等业务计入银行卡业务量360.有关银行卡业务量的统计，下列做法正确的是（）。*A.仅统计成功清算且不涉及资金变动的常规类交易B.银行卡外币业务量是指统计期内以外币结算的银行卡业务量。外币交易金额按照统计期末外币对人民币中间价折算为人民币(正确答案)C.银行卡授信总额仅包括已激活卡片的授信总额，不包括未激活卡片的授信总额(正确答案)D.银行卡存款余额是指统计期末发卡机构发行的银行卡账户内的本外币活期存款余额(正确答案)361.银行卡业务量统计中，应计入银行卡转账业务量的业务有（）。*A.通过银行卡进行的代收代付、归还贷款、信用卡还款业务(正确答案)B.金融产品的转出（含到期转出和未到期转出）、支取现金、赎回、卖出、收益转入等业务C.购买金融产品（包括定期存款、银行理财、基金、证券、外汇、黄金等）(正确答案)D.差错类交易、冲正类交易以及被冲正的原交易362.银行卡业务量统计中，应计入银行卡业务量的业务有（）。*A.差错类交易、冲正类交易以及被冲正的原交易B.无卡取现、存现、消费和转账等业务(正确答案)C.金融产品的转出（含到期转出和未到期转出）、支取现金、赎回、卖出、收益转入等业务D.成功清算且涉及资金变动的常规类交易(正确答案)363.银行卡业务量统计中，不计入银行卡业务量的业务有（）。*A.金融产品的转出（含到期转出和未到期转出）、支取现金、赎回、卖出、收益转入等业务(正确答案)B.通过银行卡进行的代收代付、归还贷款、信用卡还款业务C.差错类交易、冲正类交易以及被冲正的原交易(正确答案)D.查询、预授权、预授权撤销等不涉及资金变动的交易(正确答案)364.有关电子支付业务量的统计，下列做法正确的是（）。*A.电子支付业务量按照发卡机构单边统计(正确答案)B.购买金融产品应根据购买渠道分别计入网上支付、移动支付、电话支付、ATM、POS、其他电子支付业务量(正确答案)C.银企直联业务量计入网上支付业务量(正确答案)D.其他电子支付业务包括数字电视支付等纳入网上支付、移动支付、电话支付、POS、ATM等渠道的业务365.有关电子支付业务量的统计，下列做法正确的是（）。*A.银企直联业务量计入网上支付业务量。银企直联业务既包括商业银行与企业客户直联，也包括其他银行、非银行支付机构等与企业客户直连B.ATM机具统计自助存款机、自助取款机、存取款一体机、自助服务终端、可视柜台（VTM）、智能柜台等具有资金变动业务功能的自助（含半自助）银行卡终端设备(正确答案)C.POS机具统计传统POS、移动POS（mPOS）、电话POS、智能POS等银行卡收单机具(正确答案)D.其他电子支付业务包括数字电视支付等未纳入网上支付、移动支付、电话支付、POS、ATM等渠道的业务(正确答案)366.电子支付业务量统计中，购买金融产品应根据购买渠道分别计入（）。*A.网上支付(正确答案)B.移动支付、电话支付(正确答案)C.ATM、POS(正确答案)D.其他电子支付业务量(正确答案)367.电子支付业务量统计中，ATM机具统计（）等具有资金变动业务功能的自助（含半自助）银行卡终端设备。*A.自助存款机、自助取款机、存取款一体机(正确答案)B.自助服务终端(正确答案)C.可视柜台（VTM）(正确答案)D.智能柜台(正确答案)368.电子支付业务量统计中，POS机具统计（）等银行卡收单机具。*A.传统POS(正确答案)B.移动POS（mPOS）(正确答案)C.电话POS(正确答案)D.智能POS(正确答案)369.电子支付业务量统计中，其他电子支付业务包括数字电视支付等未纳入（）等渠道的业务。*A.网上支付(正确答案)B.移动支付(正确答案)C.电话支付(正确答案)D.POS、ATM(正确答案)370.其他指标统计中，贷记转账和直接借记统计范围是除（）之外的业务。*A.票据(正确答案)B.银行卡(正确答案)C.托收承付(正确答案)D.国内信用证(正确答案)371.其他指标统计中，贷记转账和直接借记统计范围是除票据、银行卡、托收承付和国内信用证之外的业务，已经纳入上述业务的不再计入，如（）等。*A.票据委托收款(正确答案)B.托收承付（划回）(正确答案)C.票据截留(正确答案)D.贴现和转贴现(正确答案)372.其他指标统计中，下列说法正确的是（）。*A.现场检查账户数量指标以《事实认定书》的签发日期为统计日期(正确答案)B.账户违规和处罚指标以《事实认定书》的签发日期为统计日期C.账户违规和处罚指标以《行政处罚决定书》的签发日期为统计日期(正确答案)D.支票违规指标以《行政处罚告知书》发出日期为准(正确答案)373.2017版外国人永久居留身份证参照第二代居民身份证标准设计制作，证件登记项目包括（）等。*A.持证人姓名、性别(正确答案)B.出生日期、国籍(正确答案)C.有效期限(正确答案)D.签发机关和证件号码(正确答案)374.银行和支付机构可以通过（）等方式识别外国人永久居留身份证。*A.人工识别(正确答案)B.电子识别C.第二代居民身份证阅读机具机读(正确答案)D.外国人永久居留身份证阅读机具机读375.2017版外国人永久居留身份证正面防伪标识有（）。*A.专色荧光绿油墨紫外灯下可见绿色项目文字B.黑色荧光红油墨紫外灯下可见红色提示辞(正确答案)C.无色荧光双色油墨紫外灯下可见红蓝彩虹色地图轮廓D.无色荧光绿油墨紫外灯下可见绿色长城图案(正确答案)376.2017版外国人永久居留身份证背面防伪标识有（）。*A.定向光角变色(正确答案)B.专色荧光绿油墨紫外灯下可见绿色项目文字(正确答案)C.无色荧光双色油墨紫外灯下可见红蓝彩虹色地图轮廓(正确答案)D.无色荧光绿油墨紫外灯下可见绿色长城图案377.2017版外国人永久居留身份证背面防伪标识有（）。*A.光变光存储(正确答案)B.彩虹印刷(正确答案)C.定向光角变色(正确答案)D.缩微文字放大后可见“FPRID”(正确答案)378.有关“鼓励收单机构服务创新，持续改善特约商户支付效率和消费者支付体验”包括的主要内容有（）。*A.积极开展服务创新，鼓励收单机构根据特约商户实际经营需求积极创新服务内容(正确答案)B.不断提高支付效率和支付体验，鼓励收单机构为特约商户提供“聚合支付”服务(正确答案)C.持续强化“聚合支付”外包服务商风险管理D.充分保障特约商户和消费者合法权益(正确答案)379.积极开展服务创新，鼓励收单机构根据特约商户实际经营需求积极创新服务内容，在提供支付、结算、对账、差错争议处理等基本收单服务的基础上，融合（）等个性化增值服务。*A.商户会员管理(正确答案)B.营销活动管理(正确答案)C.库存信息管理(正确答案)D.供应链管理及数据分析挖掘(正确答案)380.不断提高支付效率和支付体验，鼓励收单为特约商户提供“聚合支付”服务。即收单机构（）。*A.运用安全、有效的技术手段，集成银行卡支付和基于近场通信、远程通信、图像识别等技术的互联网、移动支付方式(正确答案)B.对采用不同交互方式、具有不同支付功能或者对应不同支付服务品牌的多个支付渠道统一实施系统对接和技术整合(正确答案)C.为特约商户提供一点式接入和一站式资金结算、对账服务，有效降低特约商户系统投入和运营成本(正确答案)D.为消费者提供多元化支付方式，提供特约商户支付效率和消费者支付体验，推动支付服务环境不断改善(正确答案)381.收单机构应通过协议约定并督促特约商户切实维护消费者合法权益，确保使用各种支付方式的消费者均享受一致性公平待遇，不得（）。*A.向消费者收取相关的服务费B.向使用特定支付方式的消费者转移或变相转嫁收单机构收取的服务费(正确答案)C.限制消费者使用已经开通的支付方式D.无理拒绝消费者使用已经开通的支付方式(正确答案)382.有关“加强特约商户和外包服务机构管理，强化收单机构管理责任”包括的主要内容有（）。*A.切实履行特约商户管理责任(正确答案)B.严格规范聚合支付服务商业务合作(正确答案)C.持续强化“聚合支付”外包服务商风险管理(正确答案)D.不断提高支付效率和支付体验，鼓励收单机构为特约商户提供“聚合支付”服务383.收单机构应切实履行特约商户管理责任，为特约商户提供银行卡支付或者基于近场通信、远程通信、图像识别等技术的互联网、移动支付方式的，对特约商户的（）均应执行《银行卡收单业务管理办法》相关规定。*A.系统投入和运营成本B.拓展和管理(正确答案)C.资金结算和财务对账D.业务和风险管理(正确答案)384.严禁收单机构将特约商户的有关工作交由聚合技术服务商办理的是（）。*A.资质审核、受理协议签订(正确答案)B.资金结算、收单业务交易处理(正确答案)C.风险监测、受理终端（网络支付接口）主密钥生成和管理(正确答案)D.差错和争议处理(正确答案)385.收单机构将“聚合支付”服务外包给聚合技术服务商，并经过其业务系统与特约商户相互传输交易信息的，应负责事先对其业务系统的（）等进行全面评估，确保其业务系统符合《非金融机构支付业务设施技术要求》。*A.真实性B.安全性(正确答案)C.稳定性(正确答案)D.技术标准符合性(正确答案)386.收单机构应严格落实《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》相关要求，通过协议禁止并采取有效技术措施防止聚合技术服务商（）。*A.采集、留存特约商户的敏感信息(正确答案)B.采集、留存消费者的敏感信息(正确答案)C.泄露特约商户的身份、账户或交易信息(正确答案)D.泄露消费者的身份、账户或交易信息(正确答案)387.收单机构应持续强化风险监测，参照《网络支付报文结构及要素技术规范（V1.0）》，确保特约商户（）等各项交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，采取有效技术措施防止聚合技术服务商伪造、篡改或隐匿交易信息。*A.名称(正确答案)B.编码(正确答案)C.类别(正确答案)D.交易类型(正确答案)388.有关“强化行业自律管理，共同维护收单服务市场秩序”包括的主要内容有（）。*A.不断提高支付效率和支付体验，鼓励收单机构为特约商户提供“聚合支付”服务B.持续强化“聚合支付”外包服务商风险管理C.健全特约商户和外包服务机构自律管理机制(正确答案)D.完善支付结算违法违规行为投诉举报奖励机制(正确答案)389.中国支付清算协会应健全（），组织从事收单业务的会员单位及时向相关信息共享系统报送和更新特约商户、外包服务机构信息，并结合共享信息和自律评价、自律检查结果对外包服务机构实行动态评级管理，会同会员单位共同维护市场秩序。*A.收单机构服务创新机制B.特约商户信息共享机制(正确答案)C.外包服务机构信息共享机制(正确答案)D.外包服务机构评级管理机制(正确答案)390.中国支付清算协会应将（），统一纳入支付结算违法违规行为投诉举报奖励机制，充分发挥社会监督作用。*A.银行卡支付(正确答案)B.互联网支付(正确答案)C.移动支付(正确答案)D.现金支付391.人民银行分支机构应对辖区内收单业务加强监督管理，重点对收单机构将特约商户（）等工作交由聚合技术服务商等外包服务机构办理的违规行为加大检查和处罚力度。*A.资质审核(正确答案)B.库存信息管理C.受理协议签订(正确答案)D.资金结算(正确答案)392.收单机构违反有关规定的，人民银行及其分支机构依照（）相关规定从严处罚。*A.《支付结算办法》B.《银行卡收单业务管理办法》(正确答案)C.《非金融机构支付服务管理办法》(正确答案)D.《中华人民共和国人民银行法》(正确答案)393.收单机构违反有关规定的，人民银行及其分支机构依照《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》相关规定从严处罚;情节严重的，依照《中华人民共和国人民银行法》第四十六条规定，对相关机构及富有责任的（）人员进行处罚。*A.董事(正确答案)B.独立董事C.高级管理人员(正确答案)D.其他直接责任(正确答案)394.各银行、支付机构提供支付创新产品或者服务、与境外机构合作开展跨境支付业务、与其他机构开展重大业务合作的，应当对相关业务的合规性和安全性进行全面评估，并于业务开展前30日书面报告中国人民银行及其分支机构。下列说法正确的是（）。*A.全国性银行报告中国人民银行(正确答案)B.其他银行、支付机构报告法人所在地中国人民银行分支机构(正确答案)C.全国性银行、其他银行、支付机构均报告中国人民银行D.按属地管理原则，全国性银行、其他银行、支付机构均报告法人所在地中国人民银行分支机构395.各银行、支付机构提供支付创新产品或者服务、与境外机构合作开展跨境支付业务、与其他机构开展重大业务合作的，应当对相关业务的合规性和安全性进行全面评估，并于业务开展前30日书面报告中国人民银行及其分支机构。报告内容包括但不限于以下方面（）。*A.拟推出产品或者服务的名称、基本业务流程、支付指令传输路径、资金清算及结算方式(正确答案)B.合作机构名称及业务开展情况、合作方式(正确答案)C.业务规则、技术标准、客户权益保护措施、内部控制及风险管理制度(正确答案)D.业务试点开展时间及区域、收费项目及标准、潜在市场影响、相关合同及协议模板(正确答案)396.各银行、支付机构应当切实增强社会责任意识，遵循（）的原则，稳妥推广支付业务，共同维护支付服务市场健康持续发展。*A.依法合规(正确答案)B.公平竞争C.安全可控(正确答案)D.商业可持续(正确答案)397.各银行、支付机构应当切实增强社会责任意识，遵循依法合规、安全可控、商业可持续的原则，稳妥推广支付业务，共同维护支付服务市场健康持续发展。不得从事的事项有（）。*A.不得滥用本机构及关联企业的市场优势地位，排除、限制支付服务竞争(正确答案)B.不得采用低价倾销、交叉补贴等不当手段拓展市场(正确答案)C.不得夸大宣传、散布虚假信息(正确答案)D.不得损害其他市场主体的商业信誉(正确答案)398.收单机构应当建立并完善受理终端管理制度，明确受理终端（）等各环节管理措施。*A.选型、采购(正确答案)B.布放、密钥管理(正确答案)C.参数设置、程序灌装(正确答案)D.日常维护、交易监测和巡检(正确答案)399.收单机构及其外包服务机构在推广业务时，应当（）。*A.围绕服务质量、安全保障等进行真实、合理的广告宣传(正确答案)B.准确披露收单机构名称及联系方式(正确答案)C.发布销售银行卡受理终端、条码支付受理终端或者收款码的广告D.广告内容中不得使用或者变相使用“零扣率”、“套现”等涉嫌不正当竞争、误导消费者或者违法违规行为的文字(正确答案)400.收单机构及其外包服务机构在推广业务时，广告内容中不得使用或者变相使用的文字有（）。*A.“零扣率”、“低扣率”、“费率自由定义”(正确答案)B.“商户滚动切换”、“一机多商户”(正确答案)C.“T+O”、“D+O”、“即时到账”(正确答案)D.“刷单”、“套现”(正确答案)401.收单机构应当遵循“谁入网、谁负责”的原则，对通过其加入清算网络的（）承担管理责任，严格规范与外包服务机构的业务合作。*A.银行卡受理终端(正确答案)B.条码支付受理终端(正确答案)C.收款码(正确答案)D.付款码402.对依据法律法规和相关监管规定免于办理工商注册登记的实体特约商户(小微商户)，收单机构在遵循“了解你的客户”原则的前提下，可以通过审核商户主要负责人身份证明文件和辅助证明材料为其提供收单服务。辅助证明材料包括但不限于（）。*A.营业场所租赁协议(正确答案)B.产权证明(正确答案)C.集中经营场所管理方出具的证明文件(正确答案)D.其他反映小微商户真实从事商品或者服务交易活动的材料(正确答案)403.收单机构应当结合小微商户的风险等级，动态调整其可受理的银行卡种类和交易限额，以同一个身份证件在同一家收单机构办理的全部小微商户受理信用卡的收款金额上限为（）。*A.日累计1000元(正确答案)B.日累计5000元C.月累计10000元(正确答案)D.月累计50000元404.清算机构应当配套建立小微商户收单业务规则和管理系统，细化小微商户（）等风险管理措施。*A.准入(正确答案)B.商户注册数量(正确答案)C.交易限额(正确答案)D.交易监测(正确答案)405.银行、支付机构等代收服务机构根据收款人的委托协议，定期向付款人开户机构(包括银行和支付机构)发送支付指令，提请付款人开户机构不经交易验证直接扣划付款人账户资金的，应当执行的要求有（）。*A.约定代收服务机构和付款人开户机构之间的权利、义务和责任B.付款人开户机构应当事先或者在首笔交易时取得付款人授权(正确答案)C.明确收款人名称、支付款项的用途、扣款时间、授权期限、交易限额、异议处理和交易关闭方式等事项(正确答案)D.在后续交易时及时提示付款人交易信息(正确答案)406.代收服务机构应当要求收款人事先与付款人签订收款协议，并在代收交易处理中验证协议关系。代收服务机构应当真实、完整传输（）等代收交易信息，并采取有效措施禁止收款人滥用、出借、出租、出售代收交易接口。*A.交易金额(正确答案)B.交易时间(正确答案)C.收款人名称(正确答案)D.收款用途(正确答案)407.关于“加强支付业务系统接口管理”，各银行、支付机构、清算机构应当（）。*A.建立支付业务系统接口统一管理制度，明确牵头部门，严格业务审批(正确答案)B.加强接入单位审核、使用范围、交易信息和资金安全等管理(正确答案)C.加大交易监测力度，确保接入单位将支付业务系统接口用于协议约定的范围和用途(正确答案)D.采取有效措施防止支付业务系统接口被用于违法违规用途(正确答案)408.各银行、支付机构开展支付业务涉及跨行清算业务时，必须通过（）处理。*A.人民银行会计核算数据集中系统B.人民银行跨行清算系统(正确答案)C.票据交易系统D.具备合法资质的清算机构(正确答案)409.收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料，采取有效措施核实其经营活动的真实性和合法性，不得直接或变相为其提供支付结算服务的机构有（）。*A.互联网赌博、色情平台和互联网销售彩票平台(正确答案)B.非法外汇、贵金属投资交易平台和非法证券期货类交易平台(正确答案)C.代币发行融资及虚拟货币交易平台(正确答案)D.未经监管部门批准通过互联网开展资产管理业务以及未取得省级政府批文的大宗商品交易场所(正确答案)410.收单机构停止提供收款服务的情形包括（）。*A.受理终端所处位置无法监测B.受理终端与商户经营地址不符的交易C.连续3个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构无法重新核实特约商户身份(正确答案)D.连续12个月内未发生交易的受理终端或收款码(正确答案)411.收单机构应当根据特约商户风险评级确定其巡检方式和频率，下列做法正确的是（）。*A.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每季独立开展至少一次现场巡检B.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展至少一次现场巡检(正确答案)C.对于不具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当定期采集其经营影像或照片、开展受理终端定位监测(正确答案)D.对于网络特约商户，收单机构应当定期登录其经营网页查看经营内容、开展网络支付接口技术监测和大数据分析(正确答案)412.任何单位和个人不得以（）等方式拒收现金，依法应当使用非现金支付工具的情形除外。*A.格式条款(正确答案)B.通知(正确答案)C.声明(正确答案)D.告示(正确答案)413.（）不得要求或者诱导其他单位和个人拒收或者采取歧视性措施排斥现金。*A.金融机构B.银行业金融机构(正确答案)C.支付机构D.非银行支付机构(正确答案)414.自2019年6月1日起，银行和支付机构在受理公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的查询业务时，应当执行的规定有（）。*A.对于支付机构发起涉及银行账户的网络支付业务，银行应当按照管理平台报文要求，准确提供该笔业务对应的由清算机构发送的交易流水号(正确答案)B.支付机构应当支持根据清算机构发送的交易流水号查询对应业务的相关信息，并按照管理平台报文要求反馈(正确答案)C.清算机构应当强化受理终端入网管理，参照国家标准及金融行业标准制定受理终端入网管理制度D.支付机构应当健全单位客户风险评级管理制度，根据单位客户风险评级，合理设置并动态调整同一单位所有支付账户余额付款总限额415.对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、止付和冻结业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理并及时反馈。银行和支付机构应当（）。*A.建立涉案账户查询、止付、冻结7×24小时紧急联系人机制(正确答案)B.设置AB角(正确答案)C.于2019年4月1日前将紧急联系人姓名、联系方式等信息报送法人所在地公安机关(正确答案)D.紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起1个工作日内重新报送(正确答案)416.支付机构可采取（）等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户风险评级情况确定。*A.电话B.视频(正确答案)C.面对面(正确答案)D.电子邮件417.单位存在异常开户情形的，支付机构应当按照反洗钱等规定采取（）等措施。*A.直接中止开户B.向单位法定代表人或负责人核实开户意愿C.延长开户审核期限(正确答案)D.强化客户尽职调查(正确答案)418.支付机构应当完善客户修改支付账户登录密码、支付密码等业务的安全管理，不得仅凭验证支付账号绑定银行账户信息即为客户办理修改支付账户（）等业务。*A.登录密码(正确答案)B.支付密码(正确答案)C.预留手机号码(正确答案)D.客户名称419.支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当（）。*A.采取面对面、视频等方式重新核实客户身份(正确答案)B.甄别可疑交易行为，确属可疑的，应当按照反洗钱有关规定采取相关措施(正确答案)C.对无法核实的，中止该支付账户所有业务(正确答案)D.对公安机关移送涉案账户的开户单位法定代表人或负责人、经办人员开立的其他单位支付账户重点核实(正确答案)420.自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户（）的相关法律责任和惩戒措施。*A.出租账户(正确答案)B.出借账户(正确答案)C.出售账户(正确答案)D.购买账户(正确答案)421.自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其（）。*A.银行账户柜面业务B.银行账户非柜面业务(正确答案)C.支付账户所有业务(正确答案)D.不得为其新开立账户(正确答案)422.收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料，采取有效措施核实其经营活动的真实性和合法性，不得直接或变相为其提供支付结算服务的机构有（）*A.互联网赌博、色情平台和互联网销售彩票平台(正确答案)B.非法外汇、贵金属投资交易平台和非法证券期货类交易平台(正确答案)C.代币发行融资及虚拟货币交易平台(正确答案)D.未经监管部门批准通过互联网开展资产管理业务以及未取得省级政府批文的大宗商品交易场所(正确答案)423.收单机构停止提供收款服务的情形包括（）*A.受理终端所处位置无法监测B.受理终端与商户经营地址不符的交易C.连续3个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构无法重新核实特约商户身份(正确答案)D.连续12个月内未发生交易的受理终端或收款码(正确答案)424.收单机构、清算机构应当强化收单业务风险管理，持续监测和分析（）等特征，完善可疑交易监测模型。*A.交易金额、笔数(正确答案)B.交易类型、时间、频率(正确答案)C.收款方(正确答案)D.付款方(正确答案)425.收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户采取的措施有（）。*A.延迟资金结算(正确答案)B.设置收款限额(正确答案)C.暂停银行卡交易(正确答案)D.收回受理终端（关闭网络支付接口）(正确答案)426.收单机构应当根据特约商户风险评级确定其巡检方式和频率，下列做法正确的是（）*A.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每季独立开展至少一次现场巡检B.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展至少一次现场巡检(正确答案)C.对于不具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当定期采集其经营影像或照片、开展受理终端定位监测(正确答案)D.对于网络特约商户，收单机构应当定期登录其经营网页查看经营内容、开展网络支付接口技术监测和大数据分析(正确答案)427.（）应当按照清算机构报文规范要求准确、完整报送实际交易的特约商户信息和收款方、付款方信息，并向客户准确展示商户名称或收款方、付款方名称。*A.银行(正确答案)B.收单机构C.支付机构(正确答案)D.金融机构428.自2019年6月1日起，（）应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。*A.收单机构B.银行(正确答案)C.清算机构D.支付机构(正确答案)429.2019年4月至12月，人民银行分支机构、银行、支付机构、清算机构和中国支付清算协会应当制定防范电信网络诈骗宣传方案，综合运用解读文章、海报、漫画等各种宣传方式，利用电视、广播、报纸、微博、微信、微视频等各种宣传渠道，持续向客户宣传普及（）等内容。*A.电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施(正确答案)B.转账汇款注意事项(正确答案)C.买卖账户社会危害(正确答案)D.个人金融信息保护和支付结算常识(正确答案)430.对于支付机构发起的涉及银行账户的交易，银行和支付机构应当按照有关规则反馈交易流水号和交易类型。通过银联处理的业务，反馈交易流水号和交易类型的规则是（）。*A.网银支付，反馈银联发送银行的交易订单号（唯一订单标识），交易类型字段填写“银联网银”(正确答案)B.协议支付，反馈协议支付请求报文（报文类型1001）中的交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“银联协议”(正确答案)C.直接支付，反馈直接支付请求报文（报文类型1002）中的交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“银联直接”(正确答案)D.贷记付款，反馈贷记付款请求报文（报文类型2001）中的交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“银联贷记”(正确答案)431.对于支付机构发起的涉及银行账户的交易，银行和支付机构应当按照有关规则反馈交易流水号和交易类型。通过网联处理的业务，反馈交易流水号和交易类型的规则是（）。*A.协议支付和商业委托支付，反馈协议支付申请报文（epcc.201.001.01）中的交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“网联协议”和“网联商业委托”(正确答案)B.网关支付，反馈网关支付跳转报文（epcc.242.001.01）中交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“网联网关”(正确答案)C.认证支付，反馈银行验证支付申请报文（epcc.231.001.01）中交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“网联认证”(正确答案)D.付款业务，反馈付款申请报文（epcc.211.001.01）中交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“网联付款”(正确答案)432.根据刑法第一百七十七条规定，伪造信用卡“情节严重”的是指（）。*A.伪造信用卡五张以上不满二十五张(正确答案)B.伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在二十万元以上不满一百万元(正确答案)C.伪造空白信用卡五十张以上不满二百五十张(正确答案)D.其他情节严重的情形(正确答案)433.根据刑法第一百七十七条规定，伪造信用卡“情节特别严重”的是指（）。*A.伪造信用卡二十五张以上(正确答案)B.伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在一百万元以上(正确答案)C.伪造空白信用卡二百五十张以上(正确答案)D.其他情节特别严重的情形(正确答案)434.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，下列情形中，应当认定为“数量较大”的是指（）。*A.明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张(正确答案)B.明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上C.非法持有他人信用卡五张以上不满五十张(正确答案)D.非法持有他人信用卡五十张以上435.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，下列情形中，应当认定为“数量巨大”的是指（）。*A.明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张B.明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上(正确答案)C.非法持有他人信用卡五张以上不满五十张D.非法持有他人信用卡五十张以上(正确答案)436.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，下列情形中，应当认定为“数量巨大”的是指（）。*A.明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张B.非法持有他人信用卡五十张以上(正确答案)C.使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上(正确答案)D.出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上(正确答案)437.根据刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定，下列情形中，应当认定为“使用虚假的身份证明骗领信用卡”的是指（）。*A.违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡(正确答案)B.使用伪造、变造的身份证明申领信用卡(正确答案)C.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡D.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张438.下列情形中，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚的情形有（）。*A.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，申领信用卡B.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡(正确答案)C.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张(正确答案)D.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满十张439.刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括的情形有（）。*A.拾得他人信用卡并使用(正确答案)B.骗取他人信用卡并使用(正确答案)C.窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用(正确答案)D.其他冒用他人信用卡的情形(正确答案)440.对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人（）等情节作出判断，不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。*A.信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况(正确答案)B.透支资金的