2024年全国证券从业之金融市场基础知识考试重点黑金模拟题详细参考解析

姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 密封线 全国证券从业考试重点试题精编注意事项:1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。一、选择题

1、A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（）。A.偏股型基金B.股票基金C.混合型基金D.债券基金

2、在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，单笔认购不少于（）万元人民币。A.300B.400C.500D.600

3、（）是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。A.国家股B.外资股C.社会公众股D.法人股

4、违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取（）年的证券市场禁入措施。A.1～3B.2～5C.3～5D.1～5

5、对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（）。A.政府资助的财产B.社会组织捐赠的财产C.个人捐赠的财产D.投资取得的收益

6、我国储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同点有（）。Ⅰ．债权记录方式不同Ⅱ．是否上市流通Ⅲ．申请购买手续不同Ⅳ．发行对象不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

7、（2018年真题）股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。A.股权交易日B.股权登记日C.股权发行日D.股权认购日

8、各国证券监管的首要任务是（）。A.保证证券市场的公平、效率和透明B.防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序C.调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应D.严厉打击损害中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”

9、（2018年真题）债券按照其券面形态可分为（）。Ⅰ．凭证式债券Ⅱ．附息债券Ⅲ．记账式债券Ⅳ．实物债券A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ

10、()是指公司必须依照法律规定或证券监管机构和证券交易所的指令将有关信息予以公开，不得有重大遗漏。A.真实原则B.准确原则C.完整原则D.及时原则

11、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自（）之日起，基金合同生效。A.中国证监会书面确认B.基金募集期限届满C.聘请法定验资机构D.提交验资报告

12、下列对股份回购的叙述，错误的是（）。A.股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给B.股份回购通常会导致股价上涨C.股份回购向市场传达了积极的信息D.公司一般在股价较高时回购

13、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（）。A.50％B.40％C.30％D.20％

14、依据《证券投资基金法》的规定，关于基金财产的投资或者活动违规的有（）。①买卖股票或债券②承销证券③从事承担无限责任的投资④向基金管理人、基金托管人出资A.①②④B.②③④C.①②③④D.①②③

15、既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是（）。?A.基金评价机构B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金投资顾问机构

16、资本市场是指（）。A.短期金融市场B.长期金融市场或长期资金市场C.是为短期融资产品提供交易服务的市场D.仅包括无形市场

17、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立()。Ⅰ．客户信用交易担保资金账户Ⅱ．融券专用证券账户Ⅲ．客户信用交易担保证券账户Ⅳ．信用交易证券交收账户A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

18、下列属于涉及我国股票发行制度范畴的有().Ⅰ.《证券投资基金销售管理办法》Ⅱ.《公司债券发行与交易管理办法》Ⅲ.《首次公开发行股票并上市管理办法》Ⅳ.《科创板上市公司证券发行注册管理办法(试行)》A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

19、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。A.面值B.固定股息率C.市值D.净值

20、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（）。①人民币外汇市场包括在岸市场和离岸市场②银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位③我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所④我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型A.①②B.②③C.①④D.③④

21、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。A.申购B.认购C.买入D.交易

22、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙。乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙B.乙不得融资C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人D.丙不得对外提供担保

23、在我国，中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前可以申请从事基金代理销售的机构包括（）。①商业银行②证券公司③保险公司④证券投资咨询公司A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

24、（）等都会影响上市公司未来的收益，进而引起股票内在价值的变化。Ⅰ．注册资本Ⅱ．经济形势的变化Ⅲ．宏观经济政策的调整Ⅳ．供求关系的变化A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

25、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定。其中不包括的情形是（）。A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止公布基金的证券投资历史业绩C.禁止违规承诺收益或者承担损失D.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字

26、下列关于市场风险特点的说法中，正确的是()。Ⅰ．主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起Ⅱ．种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险Ⅲ．常常是其他金融风险的驱动因素Ⅳ．相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

27、股票的内在价值就是股票未来收益的（）。A.价值总和B.现值之和C.期望价格D.期望价值

28、我国证券投资者保护基金制度设立的意义在于()Ⅰ、在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益Ⅱ、有利于稳定市场，防止个案风险的传递和扩散Ⅲ、是对现有多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险，推动证券公司积极稳妥解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥重要作用Ⅳ、为我国建立国际成熟市场通行证的证券投资者保护机制搭建了平台A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

29、《中国保险监督管理委员会关于修改(保险资金运用管理暂行办法)的决定》，自（）起施行。A.2013年5月1日B.2014年5月1日C.2015年5月1日D.2016年5月1日

30、关于证券公司申请融资融券业务资格需要具备的条件，下列说法中正确的有（）。①具有证券经纪业务资格②信息系统安全稳定运行,最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故③财务状况良好，最近1年各项风险控制指标持续符合规定④公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③④

31、保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在（）以上（含此数），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。A.3年B.5年C.7年D.10年

32、为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是（）。A.机构间私募产品报价与服务系统B.机构问公募产品报价与服务系统C.全国中小企业股份转让系统D.区域间股权交易市场

33、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”.以下（）不属于“两个不变”。A.中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件B.中小企业板块必须符合主板市场信息披露要求C.中小企业板块上市的企业必须是成熟企业D.中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同

34、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近（）个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。A.12B.6C.3D.1

35、注册会计师申请证券许可证应当不超过（）周岁。A.65B.60C.55D.50

36、2018年3月17日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是（）。Ⅰ．决定组建中国银行保险监督管理委员会Ⅱ．重新规划原中国银监会、原中国保监会的职责范围Ⅲ．中国人民银行的监管职责减少Ⅳ．使中国银保监会监督金融机构行为稳健、合规经营的职责更为明确A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

37、按信托财产的形态，可将信托划分为（）。Ⅰ．资金信托Ⅱ．动产信托Ⅲ．不动产信托Ⅳ．有价证券信托A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

38、（2018年真题）下列属于金融市场功能的有（）。Ⅰ．资本积累Ⅱ．资源配置Ⅲ．调节经济Ⅳ．财富初次分配A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

39、债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（）。①发行人是借入资金的经济主体②投资者是出借资金的经济主体③发行人必须在约定的时间付息还本④债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④

40、下列关于风险的说法中，错误的是（）。Ⅰ.地震、旱灾、战争、虫灾属于自然风险Ⅱ.政治风险和战争属于技术风险Ⅲ.空气污染、噪音属于技术风险Ⅳ.政治风险属于国家风险A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

41、（）是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。A.信用风险B.经营风险C.操作风险D.财务风险

42、银行间债券市场发展现状不包括（）。A.市场规模快速扩大，间接融资比例不断上升B.市场成员不断扩容，参与主体日渐多元C.市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能D.发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与

43、表示期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度的金融期权的风险指标是（）。A.Vega值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值

44、下列属于私募基金管理人及从业人员等主体规范要求中不得从事的行为是（）。①未对不同私募基金单独管理、单独建账、单独核算②将不同私募基金财产混同运作，或者不公平对待不同私募基金财产③使用私募基金管理人及其关联方名义、账户代私募基金收付基金财产④开展或者参与具有滚动发行、集合运作、期限错配、分离定价等特征的资金池业务A.①②④B.②③④C.①③④D.①②③④

45、从事证券、投资咨询业务，必须依法取得（）的业务许可。A.中国证监会B.中国银保监会C.证券交易所D.中国证券业协会

46、下列关于保险公司次级定期债的描述，正确的有（）。①期限在3年以上（含3年）②本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本③保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100％的前提下，募集人才能偿付本息④中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本利息和信息披露行为进行监督管理A.①②B.②③C.①②③D.①②③④

47、（2019年真题）资产支持证券的基础资产不包括（）。A.房地产B.股票C.银行贷款D.应收账款

48、基础货币等于通货和()的总和。A.准备金B.活期存款C.定期存款D.企业存款

49、点击确认、单向撮合成交的报价包括（）。①公开报价②对话报价③双边报价④小额报价A.①②B.①③C.③④D.②③

50、（）中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。A.2008年1月B.2008年7月C.2009年1月D.2009年7月二、多选题

51、有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.70元，时间是13:35；乙的买进价为10.40元，时间是13:40；丙的买进价为10.75元，时间为13:55；丁的买进价为10.40元，时间为13:50。则四位投资者交易的优先顺序()。A.丙、甲、乙、丁B.丁、乙、甲、丙C.丙、甲、丁、乙D.丁、乙、丙、甲

52、（）市场是全球最大的黄金现货市场。A.上海黄金市场B.香港黄金市场C.伦敦黄金市场D.美国黄金市场

53、证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于（）。①反映的经济关系不同②筹集资金的投向不同③收益风险水平不同④发行方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

54、甲公司资本公积转增资本，下列情况正确的是（）。A.甲公司权益总量增加B.甲公司股东占公司的股份比例提高C.甲公司权益总量不变D.甲公司发行在外的股份总额不变

55、下列关于资产证券化的说法，错误的是（）。A.证券公司可以无条件开展资产证券化业务B.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式C.根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化D.基金管理公司子公司须由证券投资基金管理公司设立且具备特定客户资产管理业务资格

56、根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，下列正确的是（）。Ⅰ.信用评级机构从业人员应遵守相关法律法规和职业规范，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则Ⅱ.对于1年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告Ⅲ.交易商协会应对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期的业务调查Ⅳ.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年,且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

57、按照现行的税收政策，下列说法中正确的有（）。①机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂时免征印花税②机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税③机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税A.①③B.①C.①②D.②③

58、以下说法不正确的是（）。A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保C.证券公司可以委托具备证券资产管理业务资格、私募户资产管理业务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理D.证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格

59、下列关于风险与危险的说法中错误的是（）。A.风险是指结果的不确定性或损失发生的可能性B.危险是指使得损失事件更易于发生，或者一旦发生后果会更加严重的因素和环境C.危险是影响风险的环境性因素，但不是导致风险增加的原因D.风险是危险的结果，要管理好风险需要降低和消除危险

60、下面对于证券公司缴纳的证券投资者保护基金的说法不正确的是（）A.按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由证券交易所代扣代收B.证券公司应在年度审计结束后，根据其审计后的收入和事先核定的比例确定需要缴纳的基金金额，并及时向保护基金公司申报清缴C.不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和实现核定的比例预缴D.每年度审计结束后，确定年度需要缴纳的基金金额并及时向保护基金公司申报清缴

61、下列有关股票特征的说法，正确的有（）Ⅰ.股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的股息红利分配方案Ⅱ.股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的盈利情况Ⅲ.股票的风险性和收益性是并存的Ⅳ.股票的风险性和收益性是彼此独立的A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ

62、一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。A.不确定B.固定C.随公司营利变化而变化D.浮动

63、大公募债券需满足的条件包括最近三年无债务违约或者延迟支付本息的事实、最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的（）倍以及债券信用评级需达到AAA级。A.1倍B.1.2倍C.1.5倍D.2倍

64、我国的混合资本债券的期限是（）。A.15年以上B.永久性C.5年以上D.10年以上

65、下列属于公开募集基金管理人的职责的是（）。Ⅰ．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格Ⅱ．编制月度基金报告Ⅲ．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资Ⅳ．办理基金备案手续A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

66、中央银行作为证券发行主体，可以发行的证券有（）。①.法偿货币②.企业债券③.中央银行票据④.中央银行股票A.②③④B.①③④C.③④D.①②

67、根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是（）。A.信用B.知识产权C.债务D.商誉

68、下列关于财政部代理发行地方政府债券的投标量说法中正确的是（）。A.单一标位最低投标限额为0.1亿元B.投标量最小变动幅度为0.2亿元C.最高投标限额为不设上限D.最高投标限额为30亿元

69、一般而言，套利交易需要遵循（）等原则。Ⅰ．买卖方向对应Ⅱ．买卖数量相等Ⅲ．同时建仓Ⅳ．同时对冲A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

70、非柜台委托有以下（）形式。①人工电话委托②网上委托③自助和电话自动委托④传真委托A.①②③④B.②④C.③④D.①③

71、派现也称现金股利，是指股份公司以现金分红方式将（）的部分或全部发放给股东。A.盈余公积和上期应付利润B.盈余公积和当期应付利润C.利息和上期应付利润D.利息和当期应付利润

72、（2021年真题）在（??）情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股票。A.公司破产清算B.公司经营不善，效率低下C.公司经营有方、盈利丰厚D.公司进入成熟期

73、区域性股票市场实行（）制度。A.投资者制度B.准入制度C.核定制度D.合格投资者制度

74、以下选项是债券收益的表现形式的是（）。①利息收入②资本损益③分红派息④再投资收益A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

75、关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的是（）。A.网上发行应当早于网下发行B.网上投资者在申购时需缴付申购资金C.网下投资者在申购时需缴付申购资金D.投资者不得同时参与网上或者网下发行

76、影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，其中，关于经济因素说法正确的是（）。①经济因素是影响我国金融市场运行的最重要因素②除宏观经济因素外，其他经济因素仅能改变金融市场中期和短期走势③与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能④经济增长和财政金融行为属于纯粹的经济因素A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

77、小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于20x8年6月11日提交了认购申请表，那么，自（）起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.20x8年6月13日B.20x8年6月14日C.20x8年6月15日D.20x8年6月16日

78、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金管理人。A.1个月B.3个月C.6个月D.1年

79、评级的主要内容包括（）。①法人代表素质②流动资产周转次数③资本金利润率④贷款到期偿还率A.①③B.①④C.②③④D.①②③④

80、风险与不确定性两概念，既有密切联系。又有本质区别。在不确定性状态下，()。I.事件发生的结果具有可量化的性质II.决策者知道事件最终呈现的可能状态，以及相应概率III.人们对不确定性的厌恶程度要远远大于风险IV.事件发生的结果不可以量化A.I、III、IVB.I、IIC.III、IVD.II.III

81、声誉风险管理的方法包括（）。①事前识别与评估②应急机制③媒体沟通和信息披露④舆情监测分析A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

82、（）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。A.违约概率B.违约损失率C.违约风险暴露D.预期损失

83、（2019年真题）与其他债券相比，政府债券的特点是（）。Ⅰ、安全性高Ⅱ、流通性强Ⅲ、收益率高Ⅳ、享受免税待遇A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

84、小王报名参加了今年的证券从业资格考试，在复习《金融市场基础知识》的时候，对政府债券的有关知识出现了疑惑。请帮他选出下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（）。A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强D.国债的利息收入可免纳个人所得税

85、首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得（）。A.低于所有网下投资者拟申购总量的5%B.高于所有网下投资者拟申购总量的5%C.低于所有网下投资者拟申购总量的10%D.高于所有网下投资者拟申购总量的10%

86、下列选项中，属于银行间债券市场特征的是（）。A.交易结算风险由交易双方自行承担B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能D由交易所提供结算担保和承担交易结算风险

87、现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是（）。A.公开、公平、公正、守信B.法制、监管、自律、规范C.公开、公平、公正、诚信D.法律、监管、规范、发展

88、科创板《上市规则》相对于现有的股票上市规则，着重设计的制度不包括（）。A.更加宽松的保荐机构持续督导职责B.更加规范的差异化表决制度C.更加合理的股份减持制度D.更有针对性的信息披露制度

89、下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（）。Ⅰ、开放式基金有固定的存续期限，封闭式基金没有；Ⅱ、开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出认购或赎回申请；Ⅲ、封闭式基金的基金单位在封闭期限内不能赎回，持有人只能寻求在证券交易场所出售给第三者；Ⅳ、封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

90、汇率传导机制中涉及的利率指（）。A.实际利率B.名义利率C.国际利率D.国内利率

91、根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（）类型。①风险敏感型②风险偏好型③风险中立型④风险规避型A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④

92、（2021年真题）基金信息披露分类中，不包括（??）A.运作信息披露B.销售信息披露C.临时信息披露D.募集信息披露

93、具有一定经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备（）条件。Ⅰ．净资产和资本充足率符合有关规定Ⅱ．设有专门的基金托管部门Ⅲ．有安全保管基金财产的条件Ⅳ．有安全高效的清算、交割系统A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

94、证券投资者保护基金公司设立的意义有（）。①可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益②有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散③是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充④为我国建立国际成熟市场同性的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④

95、我国银行间市场的债券结算采用实时（），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。A.全额逐笔结算机制B.差额逐笔结算机制C.净额结算机制D.差额结算机制

96、（）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。A.短期融资券B.中期票据C.企业债D.公司债

97、在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于（）。?A.信用风险B.结算风险C.市场风险D.操作风险

98、（2021年真题）下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（??）A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动B.国际信贷属于国际短期资金流动C.国际间接投资属于国际短期资金流动D.套利性资金的流动属于国际短期资金流动

99、关于国债的说法，下列正确的有（）。Ⅰ、国债的偿还期限是国债的存续时间；Ⅱ、政府通过国债筹集的资金可用于各项开支；Ⅲ、政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资；Ⅳ、非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

100、在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（）。①基金当事人②基金市场服务机构③基金的监管机构和自律组织④其他机构A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

参考答案与解析

1、答案：B本题解析：考查股票基金的概念并与相似概念辨析。根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

2、答案：C本题解析：在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，单笔认购不少于500万元人民币。

3、答案：B本题解析：外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。

4、答案：C本题解析：违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定。情节严重的，可以对有关责任人员采取3至5年的证券市场禁入措施；行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取5至10年的证券市场禁入措施。

5、答案：A本题解析：考查社会公益基金。政府资助的财产和捐赠协议约定不得投资的财产，不得用于投资。

6、答案：B本题解析：我国储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）都在商业银行柜台发行，不能上市流通，但都是信用级别最高的债券，以国家信用作保证，而且免缴利息税。不同之处在于：申请购买手续不同；债权记录方式不同；付息方式不同；到期兑付方式不同；发行对象不同；承办机构不同。

7、答案：B本题解析：普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权，在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。

8、答案：D本题解析：投资者保护是全球证券市场的一个共性问题。因此，严厉打击损害中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”，是各国证券监管的首要任务。

9、答案：B本题解析：债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

10、答案：C本题解析：略。

11、答案：A本题解析：考查基金合同生效时日。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。

12、答案：D本题解析：股份回购常导致股价上涨的原因主要有：股份回购改变了市场上的供求平衡，增加了需求，减少了供给；此外，股份回购具有信号效应，公司基于其内部信息优势，一般会在股价较低的时候实施股份回购，所以公司当前的股价可能是被低估了。

13、答案：B本题解析：任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。

14、答案：B本题解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易，操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

15、答案：C本题解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场上还有许多面向基金提供各类服务的其他服务机构。这些机构主要包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、律师事务所、会计师事务所、信息技术系统服务机构等。从事基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。

16、答案：B本题解析：资本市场是长期金融市场或长期资金市场，是为一年以上资本性或准资本性融资产品提供发行和交易服务的有形或无形的市场总和。

17、答案：C本题解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。（注意题目问的是“在证券登记结算机构开立的”）

18、答案：B本题解析：题干问的是“股票发行”，由此可知选择Ⅲ、Ⅳ。

19、答案：A本题解析：优先股享有剩余资产分配优先权。当股份公司因解散或破产进行清算时，在公司剩余资产的分配上，优先股的受偿顺序在普通股之前，在公司债权之后；优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，一般是按照优先股票的面值清偿。

20、答案：C本题解析：银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中询价交易占主导地位，②的说法有问题；我国银行间外汇市场初步形成了具备价格发现、管理风险和配置资源功能的场所，③完整形成表述不正确。

21、答案：A本题解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

22、答案：A本题解析：证券公司应当以自有资金全资设立另类子公司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立另类子公司。另类子公司不得融资，不得对外提供担保和贷款，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构。

23、答案：D本题解析：考查对基金代理销售机构相关知识的理解。在我国，中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前可以申请从事基金代理销售的机构包括商业银行、证券公司、保险公司与证券投资咨询公司等。

24、答案：B本题解析：经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，进而引起股票内在价值的变化。

25、答案：B本题解析：为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定。具体包括以下情形：（1）禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指致使投资者对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者的合法权益，属于严重的违法犯罪行为。（2）禁止对基金的证券投资业绩进行预测由于证券投资基金的投资范围涉及股票、债券、货币市场工具等金融产品，基金的各类投资标的由于受到发行主体、经营情况、市场涨跌、宏观经济政策以及基金管理人操作水平等因素的影响，其风险收益变化存在一定的不确定性。因此，对基金的投资业绩水平进行预测难以保证准确性和科学性，应予以禁止。（3）禁止违规承诺收益或者承担损失基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应该根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替投资者承担基金的投资盈亏。对于基金信息披露义务人而言，它没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。（4）禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构如果基金管理人、托管人或者基金销售机构对其他同行进行诋毁、攻击，借以抬高自己，将被视为违反市场公平原则，扰乱市场秩序，构成一种不当竞争行为。（5）禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字基金公开披露的信息具有可靠性、如实反映、客观性和可比性等特征，祝贺性、恭维性或推荐性的文字往往带有主观性，影响公开披露信息的客观性。

26、答案：B本题解析：市场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

27、答案：B本题解析：暂无解析

28、答案：A本题解析：P190-193国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在于：(1)可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护；(2)有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；(3)是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用；(4)为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机。

29、答案：B本题解析：《中国保险监督管理委员会关于修改(保险资金运用管理暂行办法)的决定》，将2010年发布的《保险资金运用管理暂行办法》中的第16条修改为：“保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用应当符合中国保监会相关比例要求，具体规定由中国保监会另行制定。中国保监会可以根据情况调整保险资金运用的投资比例”。该决定自2014年5月1

30、答案：B本题解析：财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。

31、答案：B本题解析：考查保险公司次级债。保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

32、答案：A本题解析：机构间私募产品报价与服务系统，是指依据《机构间私募产品报价与服务系统管理办法（试行）》规定，为报价系统参与人提供私募产品报价、发行转让及相关服务的专业电子平台。

33、答案：C本题解析：中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“两个不变”指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同；中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件和信息披露要求。

34、答案：B本题解析：按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。

35、答案：B本题解析：注册会计师申请证券许可证应当不超过60周岁。

36、答案：B本题解析：2018年3月17日，第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，批准《国务院机构改革方案》，决定组建中国银行保险监督管理委员会。将原中国银监会和原中国保监会拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责重新划入中国人民银行（Ⅲ错误），使监管部门专注于监管执行，提高监管的专业性有效性，审慎监管和行为监管的分工更加明确：中国人民银行承担与金融稳定密切相关的宏观审慎管理职能，更好地发挥统筹构建审慎监管体系、有效防范风险的职能；中国银保监会作为微观审慎监管和行为监管主体，监督金融机构行为稳健、合规经营的职责更为明确。至此，我国进入了“一委一行两会”的新金融监管体制时代，逐步建立起符合现代金融特点、统筹协调监管、有力有效的现代金融监管框架。

37、答案：C本题解析：按照不同的分类标准，信托有不同的分类。其中，以信托财产的性质为标准，信托业务分为金钱信托（也称资金信托）、动产信托、不动产信托、有价证券信托和金钱债权信托。

38、答案：B本题解析：金融市场包括以下四项基本功能：资本积累（聚敛功能）、资源配置（配置功能）、调节经济（调节功能）、反映经济（反映功能）。

39、答案：B本题解析：考查债券的定义。

40、答案：C本题解析：技术风险是指伴随着科学技术的发展、生产方式的改变而产生的威胁人们生产与生活的风险。如核辐射、空气污染和噪音等。故第Ⅰ.Ⅱ项错误。@jin

41、答案：D本题解析：财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。

42、答案：A本题解析：行间债券市场发行，市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升。

43、答案：B本题解析：考查金融期权的主要风险指标。Vega值指合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度。Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。Rho值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。

44、答案：D本题解析：私募基金管理人及从业人员等主体规范要求。

45、答案：A本题解析：从事证券、投资咨询业务，必须依法取得中国证监会的业务许可。

46、答案：B本题解析：①项，保险公司次级定期债务是指保险公司为了弥补临时性或阶段性资本不足，经批准募集，期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本的保险公司债务。④项，中国银保监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本利息和信息披露行为进行监督管理。

47、答案：B本题解析：在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括银行的债权资产，如住房抵押贷款、商业地产抵押贷款、信用卡贷款、汽车贷款、企业贷款等；企业的债权资产，如应收账款、设备租赁等。这些传统的证券化产品一般被统称为资产支持证券，但美国通常将基于房地产抵押贷款的证券化产品特称为MBS，而将其余的证券化产品称为ABS。

48、答案：A本题解析：货币供给等于通货(即流通中的现金)和活期存款的总和；而基础货币等于通货和准备金的总和。

49、答案：C本题解析：考查点击确认、单向撮合成交的报价方式。

50、答案：B本题解析：2008年7月，中国证监会发布了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。

51、答案：A本题解析：指令驱动的成交原则如下：①价格优先原则；②时间优先原则。如果在同一价格上有多笔交易指令，此时会遵循“先到先得”的原则，即买卖方向相同、价格一致的，优先成交委托时间较早的交易。先比较申报价格，可知丙的申报价格最高，甲其次，乙丁的申报价格相同且低于丙甲；再比较乙丁的申报时间，乙先于丁申报，所以乙应优先于丁。

52、答案：C本题解析：考查伦敦黄金市场。英国的伦敦黄金市场是全球最大的黄金现货市场。

53、答案：A本题解析：考查证券投资基金与股票、债券的区别，有助于深刻理解证券投资基金的特点。证券投资基金与股票、债券的区别1.反映的经济关系不同股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。2.筹集资金的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。3.收益风险水平不同股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。

54、答案：C本题解析：资本公积属于股东权益收入，转增资本属于权益内部的调动，不影响权益总额。

55、答案：A本题解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式（A正确）。开展资产证券化业务的证券公司须具备客户资产管理业务资格，基金管理公司子公司须由证券投资基金管理公司设立且具备特定客户资产管理业务资格（D正确）。根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化（C正确）。

56、答案：A本题解析：Ⅲ项应为：交易商协会可对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期或不定期的业务调查。信用评级机构应积极配合调查，及时提供真实、准确、完整的材料。

57、答案：A本题解析：机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂时免征印花税，第①项说法正确；机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税，第②项说法错误。机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税，第③项说法正确。

58、答案：B本题解析：考查证券公司可开展的自营业务相关知识。证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可，证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或者担保。故B选项错误。

59、答案：C本题解析：考查风险与危险的概念与联系。危险其实是影响风险的环境性因素，是导致风险增加的原因，选项C说法错误。

60、答案：A本题解析：考查证券投资者保护基金的来源。证券公司缴纳的证券投资者保护基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司所代扣代收。

61、答案：A本题解析：股息红利数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平。Ⅱ项正确。价格波动的不确定性越大，投资收益的不确定性越大，投资风险也越大。风险性和收益性是并存的。Ⅲ项正确。

62、答案：B本题解析：相对于普通股股东，优先股股东在公司利润和剩余财产的分配上享有优先权。普通股股东的股息收益并不固定，既取决于公司当年盈利状况，还要看当年具体的分配政策，很有可能公司决定当年不分配。而优先股的股息收益一般是固定的，尤其对于具有强制分红条款的优先股而言，只要公司有利润可以分配，就应当按照约定的数额向优先股股东支付。

63、答案：C本题解析：考点：公开发行公司债的条件。在我国，中国证监会出台的《公司债券发行与交易管理办法》将公司债券划分为大公募债券（同时面向公众投资者和合格投资者发行）和小公募债券（仅面向合格投资者发行）。大公募债券需满足的条件包括：最近三年无债务违约或者延迟支付本息的事实、最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的4.5倍以及债券信用评级需达到AAA级。

64、答案：A本题解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前，但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。因此，A选项符合题意，故本题选A选项。

65、答案：D本题解析：公开募集基金管理人的职责有以下内容：(1)依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；(2)办理基金备案手续；(3)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；(4)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；(5)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；(6)编制中期和年度基金报告；(7)计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；(8)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；(9)按照规定召集基金份额持有人大会；(10)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；(11)以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；(12)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。因此公开募集基金管理人不需要编制月度基金报告，Ⅱ错误。

66、答案：C本题解析：中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：（1）第一类是中央银行股票。在一些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。（2）第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到3年不等，主要用于对冲金融体系中过多的流动性。

67、答案：B本题解析：股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。

68、答案：D本题解析：考查地方政府债券的具体规定。单一标位最低投标限额为0.2亿元，投标量最小变动幅度为0.1亿元，最高投标限额为30亿元。

69、答案：B本题解析：套利交易需要遵循的原则有：①买卖方向对应的原则；②买卖数量相等原则；③同时建仓的原则；④同时对冲原则；⑤合约相关性原则。

70、答案：A本题解析：上述皆为非柜台委托的形式。非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。

71、答案：B本题解析：派现也称现金股利，是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东。

72、答案：C本题解析：因为优先股股息率事先规定，所以优先股的股息一般不会根据公司经营情况而增减，而且一般也不再参与公司普通股的分红。当然，公司经营情况复杂多变，如果公司当年没有足够利润可以向优先股股东支付股息，优先股股东的当年的固定收益也就落空了。

73、答案：D本题解析：区域性股票市场实行合格投资者制度。

74、答案：B本题解析：收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益可以表现为三种形式：利息收入、资本损益和再投资收益。

75、答案：D本题解析：首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行，网下和网上投资者在申购时无须缴付申购资金。投资者应当自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与。

76、答案：A本题解析：影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，经济因素是最重要的因素，经济因素既包括经济增长和经济周期波动这种纯粹的经济因素，也包括政府宏观经济政策及特定财政金融行为等混合因素，还包括国际经济环境因素。宏观经济因素是影响金融市场长期走、短期走势的最重要因素，其他因素可以暂时改变金融市场的中、短期走势，但改变不了金融市场长期走势，宏观经济政策包括货币、财政和收入政策，与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高一层次的调节功能。因此选项A正确，④中，前者为纯粹因素，后者为混合因素。

77、答案：A本题解析：考查自提交认购申请表起何时可查询到认购受理情况。T+2日。

78、答案：C本题解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由国务院证券监督管理机构指定临时基金管理人。

79、答案：D本