2024年全国基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试黑金试题附答案808

姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 密封线 全国基金从业资格证考试重点试题精编注意事项:1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。一、选择题

1、根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自收到基金产品准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.1B.6C.9D.3

2、（2016年真题）（）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。A.基金合同B.基金业务规则C.基金宣传材料D.基金财务报表

3、基金产品风险评价的依据主要有（）。Ⅰ.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例Ⅱ.基金的历史规模和持仓比例Ⅲ.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度Ⅳ.基金成立以来有无违规行为发生A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

4、简单的基金产品风险评价分类不包括（）。A.零风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级

5、（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.健全性B.最优化C.有效性D.成本效益

6、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则

7、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。A.基金投资组合公告B.基金公开说明书C.内部监察报告D.基金半年度报告

8、基金招募说明书应当包括（）。Ⅰ.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期Ⅱ.基金管理人、基金托管人的基本情况Ⅲ.基金合同和基金托管协议的内容摘要Ⅳ.基金份额的发售日期、价格、费用和期限A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

9、（2020年真题）公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）。I基金份额发售公告II基金合同III基金托管协议IV基金招募说明书A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV

10、在销售人员方面，（）方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。A.代销B.直销C.包销D.承销

11、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（）。A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁关联交易D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益

12、封闭式基金的折（溢）价率的计算公式为（）。A.（一级市场价格－基金资产净值）基金份额净值100%B.（二级市场价格－基金资产净值）基金份额净值100%C.（二级市场价格－基金份额净值）基金份额净值100%D.（二级市场价格－基金份额净值）基金资产额净值100%

13、基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（）而形成的系统。A.组织机制B.运用管理方法C.实施操作程序与控制措施D.以上都是

14、开放式基金的赎回申报单位为（）。A.1元人民币B.10元人民币C.1份基金份额D.10份基金份额

15、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15

16、（2016年真题）职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（）特征。A.传承性B.连续性C.继承性D.特殊性

17、下列不属于设置业务体系和组织架构时体现的原则的是（）。A.授权清晰原则B.适时性原则C.相互制约和不相容职责分离原则D.实用性原则

18、关于封闭式基金的陈述,正确的是（）。A.基金份额持有人可申请赎回B.不可在依法设立的证券交易所交易C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D.基金份额在合同期限内固定不变

19、(2016年)在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.前一日B.当日C.次日D.下一日

20、―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。A.狭小B.广泛C.相同D.不确定

21、（2017年真题）（2017年真题）某基金招募说明书中申购、赎回费率的表述如下：?2016年7月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1.00元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为（）。A.50元和9950元B.54.73元和10945元C.55元和10945元D.49.75元和9950.25元

22、小张看好今年的国内A股行情走势，同时他想投资一些非跨境ETF分享证券市场行情上涨的红利。从没有投资过ETF的他需要了解一些证券常识。小张投资ETF需要了解基金份额的申购、赎回方式，以及投资者申购、赎回基金涉及的申购对价及后续处理流程，所以他需要阅读（）。A.托管协议B.基金合同和招募说明书C.信息披露定期公告D.净值公告

23、下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（）。A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道

24、(2017年)某避险策略基金提供100％本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。A.25％B.30％C.33.33％D.20％

25、（2016年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。A.监察稽核部B.负责基金销售的高级管理人员和督察长C.负责基金投资的高级管理人员D.总经理

26、（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A.基金业协会B.证券交易所C.期货公司D.基金管理公司

27、下列属于企业风险管理基本框架内容的是()。Ⅰ.外部环境Ⅱ.事项识别Ⅲ.风险评估Ⅳ.控制活动Ⅴ.风险应对A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

28、以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长应对公司的新产品出具合规意见B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议D.督察长不得从事基金的销售相关工作

29、基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（）。A.销售人员的行为B.社会关系C.奖惩情况D.诚信记录

30、(2017年)基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法中，正确的是（）。A.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德B.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德C.公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德D.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德

31、某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为风险承受能力类别是C5型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金，下列销售人员的做法中，正确的是（）。A.要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像B.确认刘女士的风险承受能力类别后，直接为其办理申购业务C.向刘女士完整揭示基金产品完整信息，包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等等后，为其办理申购业务D.拒绝为其办理该风险等级的产品购买

32、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.A.是暂时存放现全的理想场所B.风险低，流动性好C.以短期货币产场工具为投资对象D.增长潜力大，适台长期投资

33、对（）的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。A.基金管理人B.基金产品C.基金投资人D.以上都是

34、申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备—定条件，下列说法错误的是。（）A.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人；B.最近—年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚；C.近三年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；D.中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

35、我国基金行业快速发展的阶段是（）年。A.1985～1997B.1998～2002C.2003～2007D.2008～2015

36、下列不属于基金销售客户服务方式的是（）。A.互联网的应用B.媒体和宣传手册的应用C.讲座、推介会和座谈会D.“—对多”服务

37、为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请的有效性进行确认A.3B.2C.4D.5

38、（2016年真题）下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（）。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

39、基金管理人的基金销售业务控制的内容有（）。Ⅰ．宣传推介材料必须经过审核Ⅱ．严格审核客户开户资料Ⅲ．申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权Ⅳ．建立代销机构的尽职调查流程A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

40、下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是（）。A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户B.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料C.书面协议委托其他机构代为办理基金业务D.对基金客户进行身份识别

41、下列关于《证券投资基金法》赋予中国证监会的职权的说法，不正确的是（）。A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证B.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明C.可以查阅与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料，但是不能复制D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存

42、投资者在T日15:03申请赎回某开放式基金1000份，该笔赎回的确认日期为（）A.T日B.T+2日C.T-l日D.T+1日

43、《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（）。A.只能由销售机构办理B.只能由基金管理人办理C.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理D.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理

44、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，关于我国基金监管目标的说法正确的是()。A.保护管理人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金投资人C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.以上说法都是正确的

45、关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是（）。A.交易与清算的分离B.基金会计与公司会计的分离C.投资与交易的分离D.清算与核算的分离

46、（），中国证券业协会基金公会成立。A.2001年8月B.2000年8月C.2001年6月D.2000年6月

47、(2017年)下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（）。Ⅰ．合规管理是一种风险管理活动Ⅱ．合规管理包括检查、通报、评估、处置等管理活动Ⅲ．合规管理是公司长期健康发展的基础Ⅳ．合规管理的独立性体现在对每个业务部门单独考核A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

48、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A.股东会B.管理层C.董事长D.董事会

49、(2016年)请回答下列问题。基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。以下原则中，（）不是基金监管的原则。A.审慎监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.保障投资者利益原则D.依法监管原则

50、关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（）Ⅰ.基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料Ⅱ.基金销售机构制作某基金宣传推介材料，需要经过基金管理公司督察长审核签字方可宣传Ⅲ.在保证宣传内容合规性的前提下，不向公众分发的基金宣传材料可以和提交备案的材料一致A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ二、多选题

51、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。A.LOFB.封闭式基金C.货币市场基金D.ETF

52、关于公募基金的基金管理人职责终止的事由，以下表述错误的是（）。A.被基金份额持有人大会解任B.基金管理人连续3年亏损C.被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格

53、（2018年真题）关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费

54、审慎监管原则贯穿于基金（）的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。A.市场准入和持续监管B.机构准入和持续监管C.高级管理人员准入和持续监管D.合作机构准入和持续监管

55、下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（）。A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道

56、（2020年真题）投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（）。A.48,913.04B.49,500.00C.49,058.47D.48,907.11

57、根据《证券投资基金法》的规定，关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（）。A.日常机构有权提请更换基金管理人B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围C.日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动

58、依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格C.办理基金备案手续D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

59、QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（）。A.境外投资顾问和境外托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.外币交易及外币折算相关的信息

60、下列对于专业委员会描述错误的是（）。A.投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构B.产品审批委员会负责审核具体产品方案，评估产品运作风险C.风险控制委员会由IT治理委员会和估值委员会组成D.运营估值委员会由公司主管基金运营的副主管、督察长、投资/研究总监、合规风险部、基金运营部等相关人员组成

61、（）是指公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。A.公司独立运作原则B.股东诚信与合作原则C.经营运作公开、透明原则D.人员敬业原则

62、（）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。A.基金职业道德教育B.对基金从业人员的在岗培训C.组织基金从业人员继续教育D.基金业协会的自律管理

63、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是（）。A.公募基金的基金份额持有人依法召集大会的，应报中国证监会备案B.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构C.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决D.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况决定是否设置持有人大会

64、下列关于金融市场的分类说法错误的是（）。A.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场，货币市场又称短期金融市场B.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等C.按交割期限分为现货市场和期货市场D.按交割期限分为期权市场和期货市场

65、从事私募基金募集业务的人员应当参加（）。A.后续职业培训B.行为规范培训C.后续执业培训D.职业技能培训

66、(2017年)在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（）。A.监管机构的信息B.被调查方公开披露的信息C.第三方独立机构的信息D.被调查方提供的非公开信息

67、（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.投资人不同

68、下列属于成长型股票的是（）。A.周期型股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.防御性股票

69、（2016年真题）封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.1B.10C.100D.1000

70、（2017年真题）下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（）。A.基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.5％的赎回费B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.75％的赎回费C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于7日的投资人收取的不低于1.5％的赎回费D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于3个月的投资人收取的不低于0.5％的赎回费

71、按照交易工具的期限，金融市场分为（）。A.票据市场和证券市场B.一级市场和二级市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场

72、在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为()。A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金

73、基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括()。Ⅰ．基金宣传推介材料的形式和用途说明Ⅱ．基金公司督察长出具的合规意见书Ⅲ．基金代销机构出具的基金评级报告Ⅳ．基金托管银行出具的基金业绩复核函A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

74、基金公司监事会行使以下职权（）。Ⅰ.监督、检查公司的财务状况Ⅱ.监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为Ⅲ.维护公司的独立性和完整性Ⅳ.完善内部控制制度和流程A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

75、基金销售适用性要求基金销售机构应当对基金投资人销售不同（）等级的产品。A.收益B.风险C.资金限制D.信用

76、基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，以下不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（）。A.分销策略B.国际化策略C.产品策略D.促销策略

77、—般基金管理公司内部设有四大专业委员会（）。Ⅰ.投资决策委员会Ⅱ.产品审批委员会Ⅲ.风险控制委员会Ⅳ.运营估值委员会Ⅴ.研究发展委员会A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

78、基金管理人运用固有资产进行基金的申购、赎回或者买卖基金份额，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。Ⅰ．投资标的Ⅱ．交易日期Ⅲ．适用费率Ⅳ．交易金额A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ

79、（2017年真题）下列不属于中国证监会基金监管职责的是（）。A.监督检查基金信息的披露情况B.制定基金行业自律业务规范C.制定基金活动监督管理的规章、规则D.对基金管理人和基金托管人进行监督管理

80、(2017年)基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，下列不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（）。A.价格策略B.产品策略C.国际化策略D.促销策略

81、(2016年)（）是各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的一种基金类型。A.公司型基金B.契约型基金C.股票基金D.债券基金

82、（2019年真题）开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）。A.管理人可以接受全额赎回申请B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案C.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法D.管理人可以暂停接受赎回申请

83、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（）群体。A.潜在客户型B.陌生客户型C.直接客户型D.间接客户型

84、融市场的构成要素不包括().A.市场参与者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的组织方式

85、下列关于4Ps营销理论的说法错误的是（）。A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销B.要把产品的特色摆在首位C.基金公司需要直接面对客户D.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性

86、老基金存在的问题不包括（）。A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。

87、招募说明书的主要披露事项是()。A.募集基金的目的和基金名称B.风险警示内容C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则D.基金运作方式

88、（2016年真题）增长型基金的基本目标是（）。A.追求稳定的经常性收入B.追求资本增值C.追求超越市场表现的投资业绩D.经常性收入与资本增值兼顾

89、(2017年)下列关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（）。A.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容B.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费C.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用D.基金销售机构收取增值服务费可从申购（认购）资金中扣除

90、(2017年)基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任是（）。A.基金管理人择期再次安排并确保客户参与到基金管理人发行的其他产品中B.以基金管理人固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C.在基金募集期限届满后60天内返还投资者已缴纳的款项D.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已缴纳款项的利息

91、（2016年真题）（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。A.忠诚尽责B.诚实守信C.守法合规D.专业审慎

92、下列属于成长型股票的是()。A.蓝筹股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票

93、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。A.合规管理部门B.董事会C.合规与风险管理委员会D.股东大会

94、（）《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。A.2002年2月B.2001年9月C.1999年12月D.1999年3月

95、（2017年真题）基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方机构评价结果B.信函和网络调查C.对已有客户信息进行分析D.当面调查

96、基金信息披露的（）原则，要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性

97、以下关于ETF和LOF的表述，不正确的是（）。A.对申购和赎回的限制不同B.二级市场的净值报价频率相同C.申购、赎回的场所不同D.申购、赎回的标的不同

98、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）。A.淄博基金B.基金开元C.基金金泰D.安泰基金

99、(2017年)按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（）不变。A.100元B.1元C.0.01元D.0.1元

100、（2016年真题）当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.10%C.9%D.8%

参考答案与解析

1、答案：B本题解析：6个月内进行基金募集。

2、答案：C本题解析：基金宣传材料是投资基金对外展示的平台．也是投资者了解基金的主要渠道。

3、答案：C本题解析：本题考查基金产品风险评价。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。参见教材（下册）P150。

4、答案：A本题解析：基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级、中风险等级、高风险等级。

5、答案：D本题解析：成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

6、答案：D本题解析：D属于内部控制的基本要求。

7、答案：A本题解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

8、答案：D本题解析：招募说明书的主要披露事项：1.招募说明书摘要。基金募集申请的核准文件名称和核准日期。3.基金管理人和基金托管人的基本情况。4.基金份额的发售日期、价格、费用和期限。5.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。6.基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。7.基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。8.基金资产的估值。9.基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。10.基金认构费、申购费、赎

9、答案：C本题解析：基金托管人在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

10、答案：B本题解析：在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。

11、答案：D本题解析：基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，防止不正当关联交易损害基金持有人利益。基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关机构批准。

12、答案：C本题解析：基金份额净值与二级市场价格的差别率称为封闭式基金的折（溢）价率。

13、答案：D本题解析：基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

14、答案：C本题解析：开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为1元人民币，申购金额应当为1元的整数倍，且不低于1000元；赎回申报单位为1份基金份额。

15、答案：D本题解析：与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

16、答案：C本题解析：职业道德具有继承性的特征，即职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。

17、答案：D本题解析：组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学、合理设置业务体系和组织架构，不能无序扩张，导致管理失控、风险频发。在设置业务体系和组织架构时，一定要体现以下几个原则：相互制约和不相容职责分离原则、授权清晰原则、适时性原则。

18、答案：D本题解析：封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易；“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。

19、答案：C本题解析：在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

20、答案：B本题解析：―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。

21、答案：A本题解析：赎回总额=10000×1=10000（元），赎回费用=10000×0．5％=50（元），赎回金额=10000-50=9950（元）。

22、答案：B本题解析：在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式，以及投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的对价种类等。

23、答案：A本题解析：保险公司是囯外基金销售渠道的重要组成部分；目前，我囯开放式基金的销售形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系。

24、答案：A本题解析：适当放大安全垫的倍数，可以提高风险资产投资比例以增加基金的收益。例如，将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是将安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在50％以内，基金仍能实现保本目标。本题中。基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，该基金要仍能实现保本目标．其股票亏损的幅度要保证在25％以内。

25、答案：B本题解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

26、答案：A本题解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

27、答案：B本题解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。【考点】内部控制的目标和原则

28、答案：B本题解析：督察长应享有充分的知情权和独立的调查权。督察长有权参加或者列席公司董事会会议、经营决策会议，有权查阅、复制公司相关文件、档案，有权要求相关员工对相关事项做出说明，并向为公司提供审计、法律服务的中介机构了解情况。如果需要，督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构或者人员协助工作，费用由公司承担。

29、答案：B本题解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。这就要求基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。

30、答案：D本题解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

31、答案：C本题解析：C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。

32、答案：D本题解析：此题考查货币基金的特点。

33、答案：D本题解析：对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

34、答案：C本题解析：近—年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

35、答案：C本题解析：我国基金行业快速发展的阶段是在2003～2007年。

36、答案：D本题解析：考察基金销售客户服务方式。

37、答案：A本题解析：为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

38、答案：B本题解析：目前，证券投资基金在全球发展的主要特征有：（1）美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；（2）开放式基金成为证券投资基金的主流产品；（3）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；（4）基金资产的资金来源发生了重大变化，机构投资者不断成为基金的重要资金来源。

39、答案：D本题解析：基金销售业务控制的内容包含：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。

40、答案：D本题解析：A项说法错误，基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户；B项说法错误，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额；C项说法错误，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。D项说法正确，基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。

41、答案：C本题解析：为便于查明事实、获取和保全证据，《证券投资基金法》赋予中国证监会以下职权：①进入涉嫌违法行为发生场所调查取证；（A项正确）②询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明；（B项正确）③查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料；（C项错误）④查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；⑤对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存；（D项正确）⑥查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；⑦对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经中国证监会主要负责人批准，可以冻结或者查封。

42、答案：B本题解析：赎回成功后，T+1日办理，但题干所述时间当天已经过了交易时间，因此当天第二天应为申请日，第三天为确认日。

43、答案：C本题解析：《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

44、答案：C本题解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，我国基金监管目标是促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

45、答案：D本题解析：公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。故D项错误

46、答案：A本题解析：2001年8月，中国证券业协会基金公会成立。

47、答案：C本题解析：合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

48、答案：A本题解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

49、答案：B本题解析：B[解析]基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。

50、答案：A本题解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定；①基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案；②其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案;③制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、发布的是材料与备案的材料一致。’

51、答案：C本题解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、LOF、ETF以及分级基金子份额。

52、答案：B本题解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④基金合同约定的其他情形。

53、答案：B本题解析：基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：①遵循合理、公开、质价相符的定价原则；②所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；③统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；④基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；⑤增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；⑥提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；⑦相关监管机构规定的其他情形。

54、答案：A本题解析：审慎监管原则贯穿于基金市场准入和持续监管的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。

55、答案：A本题解析：保险公司是囯外基金销售渠道的重要组成部分；目前，我囯开放式基金的销售形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系。

56、答案：A本题解析：净申购金额=申购金额-申购费用=50000-500=49500元，申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=49500/1.012=48,913.04。

57、答案：B本题解析：按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：①召集基金份额持有人大会；②提请更换基金管理人、基金托管人；③监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；④提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。另外，基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。

58、答案：C本题解析：C项是基金管理人的职责。

59、答案：D本题解析：QDII基金在基金合同中应披露如下信息:境外投资顾问和境外托管人信息；投资交易信息；投资境外市场可能产生的风险信息。

60、答案：D本题解析：D项说法错误，运营估值委员会由IT治理委员会和估值委员会组成。

61、答案：C本题解析：经营运作公开、透明原则。公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。

62、答案：A本题解析：基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

63、答案：D本题解析：契约型私募基金合同的必备条款应包括私募基金份额持有人大会及日常机构。

64、答案：D本题解析：金融市场的分类：1.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场2.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等3.按交割期限分为现货市场和期货市场。

65、答案：C本题解析：从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格（包含原基金销售资格），应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当参加后续执业培训。

66、答案：B本题解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

67、答案：D本题解析：契约型基金与公司型基金的区别：法律主体不同，投资者地位不同，基金营运依据不同。

68、答案：A本题解析：成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。

69、答案：C本题解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

70、答案：D本题解析：（教材下册P19）目前对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：对持续持有期少于7日的投资人收取不低于2.5％的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．75％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的50％计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25％计入基金财产。对于收取销售服务费的一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。故D项不符合题意。

71、答案：D本题解析：按照交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

72、答案：B本题解析：在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为单位信托基金。【考点】证券投资基金的概念与特点

73、答案：A本题解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

74、答案：A本题解析：基金公司监事会行使以下职权：①监督、检查公司的财务状况；②监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为。Ⅲ.Ⅳ是管理层的责任

75、答案：B本题解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当根据基金投资人的风险承受能力来销售不同风险等级的产品。

76、答案：B本题解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。这些要素可以归纳为产品（product）、价格（price）、渠道（place）、促销（promotion），简称4Ps。以4Ps为核心的营销组合策略包括：产品策略、分销策略、促销策略和价格策略。

77、答案：A本题解析：—般基金管理公司内部设有四大专业委员会；投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。

78、答案：A本题解析：除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关披露义务，包括：认购基金份额的，在基金合同生效公告中载明所认购的基金份额、认购日期、适用费率等情况；申购、赎回或者买卖基金份额的，在基金季度报告中载明申购、赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。

79、答案：B本题解析：中国证监会依法履行下列职责：制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；办理基金备案；对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；监督检查基金信息的披露情况；指导和监督基金业协会的活动；法律、行政法规规定的其他职责。

80、答案：C本题解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。这些要素为产品、价格、渠道、促销。以4Ps为核心的营销组合策略包括：（1）产品策略。（2）分销策略。（3）促销策略。（4）价格策略。

81、答案：C本题解析：股票基金是各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的一种基金类型。

82、答案：D本题解析：基金