保险年度报告

反洗钱2014年年度报告按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位上一年度反洗钱工作情况报告如下：一、反洗钱工作整体情况及机构概况反洗钱工作，是打击融资及恐怖组织等不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高公司信誉，促进保险业务快速健康发展的保证。根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》的要求，我司在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。

二、反洗钱工作机制建立情况（一）内控制度建立和修订情况。为加强反洗钱工作内部管理制度。我司以《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》为工作指导方针，特制定了《关于开展反洗钱信息定期报送》、《关于开展反洗钱风险评估工作的通知》、《关于做好2014年防范打击非法集资宣传教育工作有关事项的通知》、《XXXXXX有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理（暂行）办法》等相关制度，确保公司反洗钱工作的顺利开展，严格实施内部管理制度，有效防范了不法洗钱犯罪活动。机制设置情况。我司为了做好反洗钱工作，成立了以总经理室成员为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区内的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。技术保障情况。为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，我司积极研发完善反洗钱大额可疑监控系统，今年12月份我司反洗钱管理系统上线使用，涉及承保、理赔等各个业务环节，对于大额交易系统自动识别并提醒，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的准确性和完整性。人员配备与资质情况。截止12月底我司下属分支机构共6家，辖区内反洗钱工作人员7名。各营销部将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反洗钱等方面知识的人员安排到该工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。由总经理室成员直接管理，业管相关人员负责平时相关工作。

三、反洗钱法定义务履行情况客户身份识别。系统对每笔业务进行自动识别，对于达到反洗钱要求的金额系统提出警示，客户提供相关资料后才能提交承保。对高风险客户的特别措施。收集相关资料及时上报上级公司及人行。（三）客户资料和交易记录保存。在订立保险合同时，确认投保人与被保险人的关系，核对相关当事人的关系，登记其身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。大额和可疑交易报告。对可疑交易进行及时报告，对反洗钱工作信息进行严格保密，防止洗钱风险对高风险业务的针对性措施。加强业务一线人员反洗钱工作意识，建立完整的客户档案，切实履行客户身份识别。开展反洗钱宣传情况。9月份，为了营造“反洗钱宣传月”的氛围,我司甄选了“反洗钱宣传用语”在电子屏上滚动播放，并在职场醒目的位置摆放海报，把反洗钱影响扩大到广大客户的心目中；发放自制宣传单，在职场报栏里放置反洗钱宣传资料，同时在职场醒目位置摆放展板，张贴反洗钱宣传手册，供员工和广大客户阅读和学习；通过短信方式，向员工和客户发送短信110余条，把反洗钱的影响再次扩大到日常生活中；充分利用各种会议，在会上宣导反洗钱知识，要求各职能部门将反洗钱工作融入到日常工作中去，做到合规经营。组织反洗钱培训情况。2014年我司共举办了3场反洗钱培训会议：9月份由支公司组织全区反洗钱分管领导、各部门负责人、反洗钱工作责任人共计16多人召开会议，就反洗钱的相关法规做了专题培训。10月份我司举办了一场由各四级机构内勤等7人参加的专题培训会议，主要对保险业反洗钱操作规范及风险点做了重点、全面、细致的讲解，还对反洗钱的具体工作做了明确的部署和安排，11月一场由总公司主导，各机构具体负责反洗钱工作的人员参加，此次培训就反洗钱新系统操作及日常报表等做了相应讲解及安排。自主管理、检查与审计。为了加强内控制度，坚持合规经营，2014年我司由总分公司分别组织了一次内部检查，检查内容涉及到承保、理赔、财务等各个环节，在检查中发现有个别续保业务，客户资料未留存。事后我司及时进行整理并留档。反洗钱工作配合与成效情况在2014年反洗钱工作中，我司按时上报反洗钱报表，根据实际情况撰写反洗钱宣传活动月情况汇报和年度总结。我司未发生一例反洗钱案件，这也同时反映了我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议反洗钱是一项长期性、系统性的工作，我司在以往的工作中不断总结问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保反洗钱工作正常有效开展，切实履行反洗钱义务。在以往工作中相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的判断经验还不够，技能技巧还有待提高。另对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。在