2024年全国证券从业之金融市场基础知识考试高频题详细参考解析

姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 密封线 全国证券从业考试重点试题精编注意事项:1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。一、选择题

1、下列关于债券市场转托管的说法中错误的是（）。A.公司债、证券公司次级债、中小企业私募债可以跨市场转托管B.由于托管机构之间存在着不同的运作模式，转托管的完成至少需要一天C.目前，最快的国债转托管能实现T+1日到账D.投资人办理转托管业务时，需要填写“债券账户业务申请表”。

2、下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有（）。①赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债②建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债③战争国债专指用于弥补战争费用的国债④特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④

3、创业板上市公司在下列()事项发生后应及时进行信息披露。Ⅰ．董事会、监事会及股东大会作出决议Ⅱ．签署意向书Ⅲ．签署协议Ⅳ．公司知悉或者理应知悉重大事件发生时A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

4、证券公司长期次级债可按一定比例计人净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按（）、（）、（）的比例计人净资本。A.90%；80%；70%B.100%；70%；50%C.100%；70%；30%D.90%；70%；50%

5、（）是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。A.当前收益率B.到期收益率C.持有期收益率D.赎回收益率

6、金融期货交易与金融现货交易的区别包括（）。I.交易主体不同II.交易方式不同III.交易目的不同IV.结算方式不同A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、III、IVD.II、III、IV

7、赋予股东优先认股权的主要目的包括（）。①保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例②保证股份公司能够足额认购③保护原普通股票股东的利益和持股价值④增加公司的注册资本?A.①③B.①④C.①②③D.②④

8、关于国债的说法，下列正确的有（）。Ⅰ、国债的偿还期限是国债的存续时间；Ⅱ、政府通过国债筹集的资金可用于各项开支；Ⅲ、政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资；Ⅳ、非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

9、—个发达、高效的证券市场必定是一个信息灵敏的市场，它需要具备（）。①与之相适应的、高质量的信息管理人才②组织严密的科学的信息网络机构③收集、分析、预测和交换信息的制度与技术④现代化的信息通信设备系统A.①③④B.②③④C.①②④D.①②③④

10、证券经纪业务包括（）。①通过证券交易所代理买卖证券业务②委托证券业协会代理买卖证券业务③证券从业人员代理买卖证券业务④柜台代理买卖证券业务A.①②B.①③C.②③D.①④

11、上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日（）。A.9：00-12：00、13：00-16：00B.9:15-9:25、9:30-11:30、13：00-15：00C.15：00-15：30D.9：15-11：30、13：00-15：00

12、（）是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。A.行政手段B.政府手段C.经济手段D.法律手段

13、与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是（）。A.通过将风险转嫁给外部来降低风险B.从外部获得补偿来降低风险C.控制措施的目的是降低风险本身D.设立非常有限的风险忍耐度

14、关于转融通业务中持券信息披露义务，下列说法错误的是()A.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券B.证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务C.证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保证券明细账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定比例时，应当依法履行信息报告、披露或者要约收购义务D.有一致行动人的，一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量分开计算

15、全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。?A.3B.2C.1D.5

16、（2019年真题）证券交易申报时间的先后顺序按（）确定。A.投资者提出申报的时间B.证券交易商接受申报的时间C.证券交易所交易主机接受申报的时间D.证券交易所交易系统接受申报的时间

17、下列属于影响股价变动的宏观经济与政策的主要因素的有（）。Ⅰ．经济增长Ⅱ．经济周期循环Ⅲ．货币政策Ⅳ．财政政策A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

18、以下关于可分离交易债券，说法正确的有（）。Ⅰ．由中国证监会颁布的《上市公司证券发行管理办法》中首次提出Ⅱ．是认股权证和债券分离交易的可转换公司债券Ⅲ．又称附认股权证公司债Ⅳ．是公司债券加上认股权证的组合产品A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

19、为了对基金业绩进行有效评价，以下（）因素必须加以考虑。①投资目标与范围②基金风险水平③基金规模④时期选择A.①②③④B.①③④C.①②④D.①②③

20、下列选项中，属于金融期货主要交易制度的有（）。Ⅰ．限仓制度Ⅱ．逐日盯市制度Ⅲ．集中交易制度Ⅳ．有负债的结算制度A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

21、公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%

22、赵某持有S公司1万股股票。2018年3月5日，S公司宣布每股发放现金股利0.5元；3月6日，钱某将赵某所持的S公司股票尽数买入；5月8日，钱某将该股票卖给孙某，孙某在5月10日又将股票转让给李某。已知5月10日为S公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是（）。A.赵某B.钱某C.孙某D.李某

23、中国银行间市场交易商协会向接受其短期融资券注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为（）。A.2年B.5年C.1年D.3年

24、距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（）。A.最终目标B.中介目标C.操作目标D.货币供应量

25、下列关于资产证券化的具体操作要求的说法，有误的是（）。A.特殊目的机构有时也可以由发起人设立B.资产支持证券的评级时，需要考虑的因素包括由利率变动等因素导致的市场风险C.承销商采用的销售方式可以采用包销或代销D.资产支持证券发行完毕到挂牌上市交易后，资产证券化的工作并没有全部完成

26、关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（）。①财政部对人民币债券发行利率进行管理②中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理③国家外汇管理局负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理④在中国境内申请发行人民币债券需要报国务院同意A.②④B.①③④C.②③D.②③④

27、中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括（）。①依法制定和执行货币政策②监管人民币流通③依法制定和执行财政政策④监管银行间债券市场A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

28、（）是指证券公司、基金管理公司子公司为开展资产证券化业务专门设立的资产支持专项计划或者中国证监会认可的其他特殊目的载体。A.特殊目的公司B.特殊目的载体C.特殊载体D.特殊公司

29、与现货市场投机相比，期货市场投机的特点是（）。I．具有较低的风险性Ⅱ．具有更高的风险性Ⅲ．期货市场实行T+0清算制度，可以进行日内投机Ⅳ．期货市场实行T+1清算制度，可以进行日内投机A.I、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

30、对理事会人员构成的表述不正确的是（）。A.会员理事会由7到13人组成B.非会员理事人数不少于理事会员总数的1/3,不超过理事会员总数的1/2C.理事每届任期3年，会员理事由会员大会选举产生D.非会员理事由证券交易所聘任

31、下列有关商业银行次级定期债务的表述中，正确的有()。Ⅰ、商业银行不得向目标债权人指派Ⅱ、不得在对外营销中使用“储蓄”字样Ⅲ、次级债务不得与其他债权相抵销Ⅳ、次级债务原则上不得转让、提前赎回A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

32、委托受理的手续和过程包括（）。①委托承接②委托受理③委托执行④委托撤销A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

33、机构投资者包括().I.政府机构类投资者II.金融机构类投资者III.基金类机构投资者IV.企业和事业法人类机构投资者A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III

34、所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（）。A.资本市场B.货币市场C.债务市场D.权益市场

35、持有人只能获取一定股息但不能参加公司额外分红的优先股，不能被称为（）Ⅰ．参与优先股Ⅱ．可赎回优先股Ⅲ．非参与优先股Ⅳ．不可转换优先股A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

36、目前，国际上股票发行制度的两种类型是（）。A.保荐制和注册制B.审批制和核准制C.审批制和注册制D.核准制和注册制

37、风险管理的“三道防线”指的是在金融机构内部构造出三支对风险管理承担不同职责的团队和管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效的监控，提高主体的风险管理有效性。这三道防线是指（）。①业务条线部门②风险管理部门和合规部门③外部审计④内部审计A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

38、（2020年真题）下列期货中，（）不属于金融期货。A.商品期货B.外汇期货C.股票价格指数期货D.利率期货

39、1979年3月，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。A.工商银行B.中国银行C.农业银行D.建设银行

40、按照《中华人民共和国证券投基金法》（2015年4月24日修订）规定，我国的证券投资基金不可投资于（）。A.上市交易的股票B.上市交易的债券C.国务院证券监督管理机构规定的其他证券D.任意证券的衍生品

41、信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于（）。A.金融市场信息不对称B.利率的影响C.托宾q值D.汇率的影响

42、证券市场监管手段包括（）。①经济手段②市场手段③行政手段④法律手段A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

43、不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以（）为目的，参与国债期货交易。A.活跃证券市场B.套期保值C.利益输送D.增加流动性

44、记账式国债的发行分为()。Ⅰ．证券交易所市场发行Ⅱ．银行间债券市场发行Ⅲ．同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行Ⅳ．银行同业拆借市场发行A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

45、证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为()。Ⅰ．从业人员的资格管理Ⅱ．从业人员的后续职业培训Ⅲ．制定从业人员的行为准则和道德规范Ⅳ．对会员单位制定业务指引A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ

46、按所持股票性质划分，证券投资基金可以分为（）。①衍生证券投资基金②成长型基金③价值型基金④平衡型基金A.①④B.①③④C.③④D.②③④

47、世界上最早的证券交易所出现在（）。A.英国B.美国C.荷兰D.中国

48、中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（）。A.《证券投资基金法》B.《证券期货投资者适当性管理办法》C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》D.《证券公司监督管理条例》

49、下列关于货币政策的目标说法错误的是（）。A.货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议B.操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择C.货币中介目标选取的标准不同于操作目标D.货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性

50、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（）。A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露二、多选题

51、按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（）职责。①教育和组织会员遵守证券法律、行政法规②负责证券业从业人员资格考试、执业注册③依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求④监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，按照规定给予纪律处分.⑤组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究A.①②③④B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤

52、国际债券的特征包括（）。I.存在汇率风险；II.资金来源广；III.以自由兑换货币作为计量货币；IV.发行规模大A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV

53、（2018年真题）金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。Ⅰ．金融期权Ⅱ．结构化金融衍生工具Ⅲ．金融期货Ⅳ．金融远期合约A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ.Ⅱ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

54、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有（）。①具备中国证券监督管理委员会核准的证券自营业务资格②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立另类投资子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形④公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

55、从全球来看，场外交易的（）占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类.A.汇率互换B.货币互换C.利率互换D.信用违约互换

56、够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。Ⅰ．虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权Ⅱ．股票与它代表的财产权有可分开的关系Ⅲ．股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体Ⅳ．股票本身存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

57、基金资产估值需要考虑以下（）因素。①估值频率②交易价格的公允性③估值方法的一致性④估值方法的公开性A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④

58、某客户经理在向客户推荐某基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年预期收益10％以上。该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动有（）。Ⅰ．预测基金的证券投资业绩Ⅱ．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构Ⅲ．夸大或者片面宣传基金Ⅳ．登载单位或者个人的推荐性文字A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ

59、（2021年真题）结构化金融产品按照嵌入式衍生品的属性不同，可以分为（??）等类别Ⅰ、基于利率的结构化产品Ⅱ、基于货币的结构化产品Ⅲ、基于期权的结构化产品Ⅳ、基于互换的结构化产品A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ

60、按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（）职责。①制定证券行业业务规范，组织从业人员的业务培训；②负责证券业从业人员资格考试、执业注册③对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解；④督促会员开展投资者教育和保护活动，维护投资者合法权益；⑤依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求；A.①②③④B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤

61、下列关于银行间债券与交易所债券市场，说法正确的是（）。①银行间债券市场的交易方式包括询价交易方式和点击成交交易方式②银行间债券市场是场外市场，实行一级、二级综合托管账户模式③交易所债券市场采用固定收益电子平台和传统竞价撮合的交易方式④交易所债券市场根据券种的不同，实行的是不同的托管体制?A.①③B.①②③④C.①②③D.②④

62、关于股票的清算价值，下列说法正确的是（）。A.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值B.公司清算时每一股份所代表的实际价值C.股票清仓时，股票所能获得的出售价值D.股票的清算价值应与账面价值相等

63、相对于优先股，永续债独有的特点不包括（）。A.清偿顺序优先B.利息税前扣除C.无管理决策权D.无固定赎回期限

64、下列关于金融期货与金融期权差异的说法，错误的是（）。A.现金流转不同B.基础资产不同C.套利的作用与效果不同D.履约的保证不同

65、（2020年真题）关于转融通业务中持券信息披露义务，下列说法错误的是（）A.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券B.证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务C.证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保证券明细账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定比例时，应当依法履行信息报告、披露或者要约收购义务D.有一致行动人的，一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量分开计算

66、证券市场监管的原则包括（）。①监督与自律相结合的原则②保护投资者利益原则③“三公”原则④依法监管原则A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④

67、中国证监会各地方证监局主要负责的机构的监管对象包含（）。①注册地在辖区的证券公司（含证券业务子公司）、公募基金销售机构②证券公司、公募基金销售机构设立在辖区的分支机构③主要运营地在辖区的基金管理公司及其全部分支机构、各类子公司，主要运营地在辖区的具有公募基金管理资格的其他机构（证券公司除外）、公募基金托管机构（证券公司除外）及其全部分支机构④注册地在辖区的证券公司在辖区内外设立的各类非证券业务子公司（含其下设机构），以及注册地在辖区的公募基金的销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务机构等服务机构及其全部分支机构A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④

68、创业板上市公司应及时进行信息披露的事项包括()。Ⅰ．公司及相关信息披露义务人发生可能对上市公司股票及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件，有关信息难以保密或者已经泄漏的Ⅱ．董事会、监事会及股东大会作出决议Ⅲ．签署意向书或者协议Ⅳ．公司知悉或者理应知悉重大事件发生时A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、

69、下列选项中最基础的金融衍生产品是（）。A.金融互换B.金融期货C.金融期权D.金融远期合约

70、有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.75，时间为13:55；乙的买进价为10.40元，时间是13:55；丙的买进价为10.80元，时间是13:58；丁的买进价为10.40元，时间是13:38，则四位投资者的撮合成交顺序为()A.丙、甲、乙、丁B.丁、乙、甲、丙C.丙、甲、丁、乙D.丁、乙、丙、甲

71、封闭式基金的存续期应在()以上。A.10年B.2年C.15年D.5年

72、（）也被称为“看跌期权”。A.欧式期权B.美式期权C.认购期权D.认沽期权

73、首次公开发行是指拟上市公司首次面向（）募集资金并上市的行为。①不特定的社会公众投资②特定的社会公众投资者③公开发行股票④非公开发行股票A.①②B.①③C.②③D.①④

74、ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，还有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在（）万份、（）万份或（）万份。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④

75、以下关于中央银行资产业务的说法，正确的有()。Ⅰ、国外资产包括外汇、货币黄金和其他外国资产Ⅱ、对政府债权主要是特别国债Ⅲ、对其他存款机构债权包括对商业银行和政策性银行等存款公司的再贷款余额Ⅳ、对其他金融性公司债权主要是对信托投资公司、保险公司和证券公司等机构发放金融稳定再贷。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

76、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。A.筹资与投资B.一级市场与二级市场C.发行与回购D.投资与并购

77、关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（）。①个人投资者买卖基金份额免征增值税②个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税③个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税④个人投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收个人所得税A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

78、（2019年真题）按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。Ⅰ、债券基金；Ⅱ、股票基金；Ⅲ、货币市场基金；Ⅳ、单位信托基金。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

79、下列关于国际债券的说法，有误的是（）。A.国际债券筹集资金的来源比国内债券广泛B.国际债券的发行规模一般都比较大C.发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金D.到期不支付本息风险是国际债券的重要风险

80、股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在()个月内不得上市交易或转让。A.18B.6C.24D.12

81、道.琼斯工业股价平均数包含以下（）指标。①道.琼斯工业股价平均数②道.琼斯通讯业股价平均数③道.琼斯股价综合平均数④道.琼斯工业平均收益加权指数⑤道.琼斯公用事业股价平均数A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①③④⑤

82、关于股东的表决权,下列说法正确的有()Ⅰ、股东会议由股东按出资比例行使表决权Ⅱ、股东的表决权不可以集中使用Ⅲ、股东委托的代理人可以在授权范围内行使表决权Ⅳ、普通股票股东行使公司重大决策参与权的途径是参加股东大会A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

83、下列关于金融债券发行的操作要求说法错误的是（）A.金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行B.可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式C.商业银行发行金融债券有强制性担保要求D.金融债券的发行应由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级

84、在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（）。A.连续竞价B.集合竞价C.规定竞价D.—次性竞价

85、证券市场融资活动的方式主要包括（）。①股票融资②债券融资③投资基金融资A.①②B.①③C.②③D.①②③

86、在基金信息披露中,禁止登载自然人、法人或者其他组织的()文字。Ⅰ.祝贺性Ⅱ.恭维性Ⅲ.描述性Ⅳ.推荐性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

87、证券公司借入期限在（）个月以上（含）2年以下（不含）的次级债务为短期次级债务，短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。A.1B.3C.6D.12

88、发行人首次公开发行股票应该符合的条件是（）。Ⅰ．近一年内财务亏损Ⅱ．具备健全且运行良好的组织机构Ⅲ．最近三年财务会计报告被出具无保留意见审计报告Ⅳ．具有持续经营能力A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

89、美国住房抵押贷款中，次级贷款的对象为（）。A.信用分数较好的个人B.信用分数较差的个人C.信用分数较好的机构D.信用分数较差的机构

90、某股份公司因2010年度出现亏损，董事会提议该年度暂缓发放优先股股息，待以后营利时一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（）。A.可转换优先股B.参与优先股C.股息率可调整优先股D.累积优先股

91、以下与股票上市地区有关的说法中，错误的是（）。A.境外上市外资股由H股、N股、L股、S股等构成B.沪市A股买卖的代码以600、601、603、605开头C.深市A股买卖的代码以002开头D.创业板股票代码以300、301开头

92、判断股票的流动性强弱主要分析的方面不包括（）。A.市场深度B.报价紧密度C.股票的价格D.股票的价格弹性或者恢复能力

93、（2018年真题）通常把盈利水平高的公司股票称为（）。A.绩优股B.高增长型股票C.蓝筹股D.红筹股

94、（2019年真题）根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司存在下列（）情形之一的，不得公开发行证券。Ⅰ、本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏Ⅱ、擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正Ⅲ、上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为Ⅳ、上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ

95、下面关于企业债券的说法正确的是（）。①棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资60％的企业债券资金②棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70％的企业债券资金③企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的30％④非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途A.①④B.①③C.②③D.②④

96、国际直接投资主要三种形式是（）。①采取独资企业的方式在国外建立一个新企业②收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例③利润再投资④利用国际证券市场上发行的普通股股票价格波动高抛低吸A.①②③B.①②④C.①②③④D.①③④

97、（2020年真题）2018年博鳌亚洲论坛明确了我国保险业对外开放的诸多措施，标志着我国保险业务将迎来全面开放时代。主要措施包括（）Ⅰ、放开外资保险经纪公司业务范围与中资机构一致Ⅱ、允许符合条件的外国投资者来华经营保险代理业务Ⅲ、取消外资保险公司设立条件中必须在这个设立代表处连续3年的要求Ⅳ、允许符合条件的外国投资者来华经营保险公估业务A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

98、()、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。A.中国证监会及其派出机构B.证券交易所C.工商管理部门D.律师协会

99、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是（）。A.买卖企业债券B.证券承销C.买卖国债D.买卖股票

100、货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有（）。Ⅰ.长期利率Ⅱ．短期利率Ⅲ．基础货币Ⅳ．贷款量A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ

参考答案与解析

1、答案：A本题解析：债券市场转托管的条件。目前，除了国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种（包括公司债、证券公司次级债、中小企业私募债）都不能跨市场转托管。

2、答案：A本题解析：考查中央政府国债按资金用途分类。按资金用途，可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

3、答案：D本题解析：创业板上市公司在下述事项发生后应及时进行信息披露：①董事会、监事会及股东大会作出决议；②签署意向书或者协议(无论是否附加条件或者期限)；③公司(含任一董事、监事或者高级管理人员)知悉或者理应知悉重大事件发生时。

4、答案：B本题解析：证券公司长期次级债可按一定比例计人净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计人净资本。

5、答案：C本题解析：持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益，它与到期收益率的区别仅仅在于末笔现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额。

6、答案：D本题解析：金融期货交易与金融现货交易的区别具体表现在以下几个方面：（1）交易对象不同。（2）交易目的不同。（3）交易价格的含义不同。（4）交易方式不同。（5）结算方式不同。

7、答案：A本题解析：赋予股东优先认股权有两个主要目的：一是能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保护原普通股票股东的利益和持股价值

8、答案：C本题解析：国债的偿还期限是国债的存续时间，以此为标准，习惯上把国债分为短期国债、中期国债和长期国债。政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。政府发行短期国债，一般是为满足国库暂时的入不敷出之需。非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构。

9、答案：D本题解析：一个发达、高效的证券市场必定是一个信息灵敏的市场，它既要有现代化的信息通信设备系统，又必须有组织严密的科学的信息网络机构；既要有收集、分析、预测和交换信息的制度与技术，又要有与之相适应的、高质量的信息管理人才。

10、答案：D本题解析：本题考查证券经纪业务的分类，证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。

11、答案：B本题解析：关于申报时间，上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9:159:25、9:3011:30、13：00-15：00；每个交易日9:209:25的开盘集合竞价阶段，上海证券交易所交易主机不接受撤单申报。

12、答案：D本题解析：法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

13、答案：C本题解析：考查风险控制的最突出特征。

14、答案：D本题解析：P165-178有一致行动人的，一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量合并计算。

15、答案：B本题解析：挂牌股票采取协议转让方式的，全国股份转让系统公司同时提供集合竞价转让安排；挂牌股票采取做市转让方式的，须有两家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市报价服务。

16、答案：C本题解析：证券交易申报时间的先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。

17、答案：D本题解析：宏观经济与政策因素主要有：（1）经济增长；（2）经济周期循环；（3）货币政策；（4）财政政策；（5）市场利率；（6）通货膨胀；（7）汇率变化；（8）国际收支状况。

18、答案：D本题解析：2006年5月，中国证监会颁布的《上市公司证券发行管理办法》中首次提出上市公司可以公开发行认股权证和债券分离交易的可转换公司债券（简称可分离债券）。可分离交易债券又称附认股权证公司债，是指上市公司在发行公司债券的同时附有认股权证，是公司债券加上认股权证的组合产品。

19、答案：A本题解析：基金业绩评估考虑因素。

20、答案：C本题解析：金融期货的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)标准化的期货合约和对冲机制。(3)保证金及杠杆作用。(4)当日无负债结算制度。(5)限仓制度。(6)大户报告制度。(7)每日价格波动限制及断路器规则。(8)强行平仓制度。(9)强制减仓制度。

21、答案：B本题解析：公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%。

22、答案：C本题解析：辨析股利发放的四个日期，特别是除息除权日的定义，除息除权日通常为股权登记日之后的1个工作日，本日（含本日）买入的股票不再享有本期股利。

23、答案：A本题解析：交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为2年。故本题选A选项。

24、答案：C本题解析：本题属于基本理解记忆类。与中介目标又被称作远期目标相对应，货币政策操作目标有时也被称作近期目标。从货币政策作用的全过程看，操作目标距离中央银行的政策工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调控对象，可控性极强。

25、答案：B本题解析：考查资产证券化的具体操作要求。资产支持证券的信用评级为投资者提供证券选择的依据，因而构成资产证券化的又一重要环节。评级由国际资本市场上广大投资者承认的独立私营评级机构进行，评级考虑因素不包括由利率变动等因素导致的市场风险，而主要考虑资产的信用风险。

26、答案：D本题解析：人民币债券的相关内容。

27、答案：B本题解析：中国人民银行的职责包括：发布与履行其职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；发行人民币，监管人民币流通；监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场等。其中财政政策属于财政部门执行。

28、答案：B本题解析：特殊目的载体是指证券公司、基金管理公司子公司为开展资产证券化业务专门设立的资产支持专项计划或者中国证监会认可的其他特殊目的载体。

29、答案：D本题解析：与现货市场投机相比较，期货市场投机有两个重要区别：①目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场实行T+0清算制度，可以进行日内投机；②期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性。

30、答案：D本题解析：考查证券交易所理事会。非会员理事由中国证监会委派。

31、答案：A本题解析：次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集，目标债权人为企业法人。商业银行不得向目标债权人指派，不得在对外营销中使用“储蓄”字样。次级定期债务不得与其他债权相抵销；原则上不得转让、提前赎回。特殊情况，由商业银行报原中国银监会审批。商业银行应当对次级定期债务进行必要的披露。

32、答案：C本题解析：委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销。

33、答案：A本题解析：机构投资者包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者（QFII）、合格境内机构投资者（QDII）、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。

34、答案：A本题解析：本题主要考查资本市场的概念。

35、答案：C本题解析：持有人只能获取一定股息但不能参加公司额外分红的优先股，被称为非参与优先股。

36、答案：D本题解析：股票发行制度主要有三种，即审批制度、核准制度和注册制度，每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况。其中审批制是完全计划发行的模式，目前国际上股票发行制度主要有核准制和注册制。

37、答案：C本题解析：考查对风险管理“三道防线”的理解。

38、答案：A本题解析：金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易。主要包括货币期货（外汇期货又被称为货币期货）、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。

39、答案：B本题解析：1979年3月，中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

40、答案：D本题解析：考查证券投资基金。按照《中华人民共和国证券投基金法》（2015年4月24日修订）规定，我国的证券投资基金可投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品。

41、答案：A本题解析：由于金融市场信息不对称，引起利率上升和实际经济下滑的货币紧缩政策会导致企业资产负债表恶化，引起包括代理成本在内的企业融资成本的上升，造成企业投资减少。

42、答案：D本题解析：考查证券市场三种监管手段，即法律手段、经济手段和行政手段。

43、答案：B本题解析：2013年8月，中国证监会制定并发布《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》，规定证券公司以自有资金或受托管理资金参与股指期货、国债期货交易；不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以套期保值为目的，参与国债期货交易。故本题选B。

44、答案：D本题解析：我国的记账式国债是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通转让的债券。记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又被称为"跨市场发行")三种情况。

45、答案：A本题解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项属于证券业协会对从业人员的自律管理，Ⅳ项属于对会员单位的自律管理。

46、答案：D本题解析：按所持股票性质划分，证券投资基金可以分为成长型基金、价值型基金和平衡型基金。

47、答案：C本题解析：1608年，荷兰建立了世界上最早的一个证券交易所，即阿姆斯特丹证券交易所。

48、答案：B本题解析：考查我国投资者适当性管理的相关制度。2016年12月12日，中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。

49、答案：C本题解析：货币中介目标和操作目标的选取必须符合以下标准：可测性、可挖性、相关性、抗干扰性和适应性，且操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择。C不符合题意。

50、答案：D本题解析：B正确，上市公司配股，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。D错误，上市公司增发，可以全部或者部分向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行公告中披露。C正确，上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同的配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售。主承销商应当在发行公告中明确机构投资者的分类标准。主承销商未对机构投资者进行分类的，应当在网下配售和网上发行之间建立回拨机制，回拨后两者的获配比例应当一致。A正确，上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定。

51、答案：B本题解析：考查中国证券业协会的职责，按照《证券法》的有关规定，中国证券业协会行使下列职责：教育和组织会员遵守证券法律、行政法规；依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求；收集整理证券信息，为会员提供服务；制定会员应遵守的规则，组织会员单位的从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流；对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解；组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究；监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，按照规定给予纪律处分。

52、答案：A本题解析：国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性。（1）资金来源广、发行规模大。发行国际债券是为了在国际证券市场上筹措资金，发行对象为各国的投资者，因此，资金来源比国内债券广泛得多。发行国际债券的目的之一就是要利用国际证券市场资金来源的广泛性和充足性。发行人进入国际债券市场的门槛比较高，必须由国际著名的资信评估机构进行债券信用级别评定，只有高信誉的发行人才能顺利筹资，因此，在发行人资信状况得到充分肯定的情况下，国际债券的发行规模一般都比较大。（2）存在汇率风险。发行国内债券，筹集和还本付息的资金都是本国货币，所以不存在汇率风险。发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，汇率风险是国际债券的重要风险。（3）有国家主权保障。在国际债券市场上筹集资金，有时可以得到一个主权国家政府最终偿债的承诺保证。若得到这样的承诺保证，各个国际债券市场都愿意向该主权国家开放，这也使得国际债券市场有较高的安全性。当然，代表国家主权的政府也要对本国发行人在国际债券市场上借债进行审查和控制。（4）以自由兑换货币作为计量货币。国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。这样，发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。

53、答案：C本题解析：金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

54、答案：D本题解析：按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类投资子公司，应当符合以下要求：（1）具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突；（2）具备中国证监会核准的证券自营业务资格；（3）最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立另类投资子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；（4）最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形；（5）公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批；（6）中国证监会及中国证券业协会规定的其他条件。

55、答案：C本题解析：从全球来看，场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类。

56、答案：C本题解析：股票具有有价证券的特征：（1）虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权。（2）股票与它代表的财产权有不可分离的关系，二者合为一体。换言之，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。

57、答案：A本题解析：考查基金资产估值需要考虑的因素。1.估值频率2.交易价格的公允性3.估值方法的一致性及公开性，选①②③④

58、答案：C本题解析：该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动包括：①预测基金的证券投资业绩；②夸大或者片面宣传基金。故选项C正确。

59、答案：A本题解析：按照嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。

60、答案：B本题解析：证券业协会履行下列职责：（一）教育和组织会员及其从业人员遵守证券法律、行政法规，组织开展证券行业诚信建设，督促证券行业履行社会责任；（二）依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求；（三）督促会员开展投资者教育和保护活动，维护投资者合法权益；（四）制定和实施证券行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员行为，对违反法律、行政法规、自律规则或者协会章程的，按照规定给予纪律处分或者实施其他自律管理措施；（五）制定证券行业业务规范，组织从业人员的业务培训；（六）组织会员就证券行业的发展、运作及有关内容进行研究，收集整理、发布证券相关信息，提供会员服务，组织行业交流，引导行业创新发展；（七）对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解；（八）证券业协会章程规定的其他职责。

61、答案：B本题解析：银行间债券市场与交易所债券市场的区别：交易方式（1）银行间债券市场的交易方式包括询价交易方式和点击成交交易方式；（2）我国上海证券交易所和深圳证券交易所除了沿用传统的竞价撮合交易方式外，近年也在相应的平台上引入了场外交易方式（固定收益电子平台）。托管方式（1）银行间债券市场是场外市场，实行一级、二级综合托管账户模式；（2）交易所债券市场根据券种的不同，实行的是不同的托管体制。结算方式（1）我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成；（2）交易所市场的债券清算和结算主要采取的是中央对手方的净额结算机制，由中国证券登记结算有限公司负责债券交易的清算、结算，并作为交易双方共同的对手方提供交收担保。

62、答案：B本题解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说,股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。但在公司清算时,其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。

63、答案：D本题解析：无固定赎回期限为优先股的特点。

64、答案：C本题解析：金融期货与金融期权的区别：1.基础资产不同2.交易者权利与义务的对称性不同3.履约保证不同4.现金流转不同5.盈亏特点不同6.套期保值的作用与效果不同

65、答案：D本题解析：有一致行动人的，一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量合并计算。

66、答案：D本题解析：证券市场监管的原则有依法监管原则、保护投资者利益原则、“三公”原则以及监督与自律相结合的原则。

67、答案：D本题解析：考查中国证监会负责监管的机构的具体类型。中国证监会各地方证监局主要负责对辖区下列机构的监管：（1）注册地在辖区的证券公司（含证券业务子公司）、公募基金销售机构；（2）证券公司、公募基金销售机构设立在辖区的分支机构；（3）主要运营地在辖区的基金管理公司及其全部分支机构、各类子公司，主要运营地在辖区的具有公募基金管理资格的其他机构（证券公司除外）、公募基金托管机构（证券公司除外）及其全部分支机构；（4）注册地在辖区的证券公司在辖区内外设立的各类非证券业务子公司（含其下设机构），以及注册地在辖区的公募基金的销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务机构等服务机构及其全部分支机构；（5）按规定负责监管的其他证券基金经营机构。

68、答案：A本题解析：创业板上市公司在下述事项发生后应及时进行信息披露：(1)董事会、监事会及股东大会作出决议。(2)签署意向书或者协议(无论是否附加条件或者期限)。(3)公司(含任一董事、监事或者高级管理人员)知悉或者理应知悉重大事件发生时。A项属于创业板临时报告的实时披露制度的内容。

69、答案：D本题解析：常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等

70、答案：C本题解析：撮合成交的顺序是价格优先；相同价格时间优先。

71、答案：D本题解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或者15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

72、答案：D本题解析：考查金融期权相关知识。认购期权也被称为“看涨期权”。认沽期权也被称为“看跌期权”。

73、答案：B本题解析：首次公开发行，是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为

74、答案：D本题解析：考查ETF的最小申购、赎回份额的界定。通常最小申购、赎回单位在30万份、50万份或100万份。

75、答案：B本题解析：中央银行的资产业务包括：国外资产（国外资产包括外汇、货币黄金和其他国外资产）；政府债权（该科目是中央银行持有的政府发行的有价证券，主要是特别国债)；对其他存款性公司债权（该科目是对商业银行和政策性银行等存款性公司的再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利(SLF)、中期借贷便利(MLF)、抵押补充贷款(PSL)和逆回购余额；对其他金融性公司债权（该科目是对信托投资公司、保险公司、证券公司等机构发放的金融稳定再贷款）。

76、答案：A本题解析：证券市场是有价证券发行和交易的场所，它以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

77、答案：D本题解析：考查关于个人投资者及投资基金税收问题。

78、答案：A本题解析：基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等

79、答案：D本题解析：考查国际债券的特征。汇率风险是国际债券的重要风险。

80、答案：D本题解析：有限售条件股份。包括因股权分置改革而暂时锁定的股份，内部职工股，董事、监事、高级管理人员持有的股份等。股权分置改革所产生的受限股，首次公开发行前股东持有股份超过5%的股份在股改结束12个月后解禁流通量为5%，24个月流通量不超过10%，在其之后成为全部可上市流通股。战略投资者配售的股份自本次公开发行的股票上市之日起12个月内不得流通。

81、答案：D本题解析：除以上正确指数外，还包括道.琼斯运输业股价平均数。

82、答案：D本题解析：股东出席股东大会会议，所持每一股份有一表决权。累积投票制，是指股东大会选举董事或者监事时，每一股份拥有与应选董事或者监事人数相同的表决权，股东拥有的表决权可以集中使用。股东可以委托代理人出席股东大会会议，代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。普通股股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股股东，行