合规竞赛-判断2附有答案

合规竞赛-判断2[复制]理财经理可以诱导客户购买超过其风险认知和承受能力的产品。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：工）过》程第录二音百录条像反消费者权益保护工作要求，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述的；（二）向客户作出不符合有关法律法规、监管规定、省联社及各行社规章制度的承诺或保证的；（三）诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品的；（四）擅自更改客户交易指令的；（五）代替客户签署文件的；（六）违背消费者真实意愿，进行“借贷搭售”“捆绑销售”的；（七）未按规定进行销售过程录音录像的；（八）其他侵害消费者合法权益的。理财经理可以利用自己专业判断来自主变更客户选择的交易指令。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百条违反消费者权益保护工作要求，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述的；（二）向客户作出不符合有关法律法规、监管规定、省联社及各行社规章制度的承诺或保证的；（三）诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品的；（四）擅自更改客户交易指令的；（五）代替客户签署文件的；（六）违背消费者真实意愿，进行“借贷搭售”“捆绑销售”的；（七）未按规定进行销售过程录音录像的；（八）其他侵害消费者合法权益的。对于客户遗漏文件签字的情形，与客户联系确认的情况下，客户经理可以代客户签署文件。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百条违反消费者权益保护工作要求，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述的；（二）向客户作出不符合有关法律法规、监管规定、省联社及各行社规章制度的承诺或保证的；（三）诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品的；（四）擅自更改客户交易指令的；（五）代替客户签署文件的；（六）违背消费者真实意愿，进行“借贷搭售”“捆绑销售”的；（七）未按规定进行销售过程录音录像的；（八）其他侵害消费者合法权益的。违反消费者权益保护工作要求，违背消费者真实意愿，进行“借贷搭售”“捆绑销售”的，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百条违反消费者权益保护工作要求，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述的；（二）向客户作出不符合有关法律法规、监管规定、省联社及各行社规章制度的承诺或保证的；（三）诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品的；（四）擅自更改客户交易指令的；（五）代替客户签署文件的；（六）违背消费者真实意愿，进行“借贷搭售”“捆绑销售”的；（七）未按规定进行销售过程录音录像的；（八）其他侵害消费者合法权益的。对于经常购买理财的客户，可以免除销售过程录音录像环节，提高客户体验。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百条违反消费者权益保护工作要求，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述的；（二）向客户作出不符合有关法律法规、监管规定、省联社及各行社规章制度的承诺或保证的；（三）诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品的；（四）擅自更改客户交易指令的；（五）代替客户签署文件的；（六）违背消费者真实意愿，进行“借贷搭售”“捆绑销售”的；违反服务管理规定，导致客户有效投诉，情节较重或造成不良后果的，予以警告；情节严重或造成严重后果的，予以记过至记大过。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零一条违反服务管理规定，导致客户有效投诉，情节较重或造成不良后果的，予以警告；情节严重或造成严重后果的，予以记过至记大过。处理客户投诉过程中，因银行从业人员推诿扯皮，导致客户投诉升级，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零二条处理客户投诉过程中，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）推诿扯皮，导致客户投诉升级的；（二）瞒报、漏报或未按要求报送客户投诉的；（三）客户投诉处理不及时或处理不当的；（四）其他违反客户投诉管理规定的。处理客户投诉过程中，银行从业人员瞒报、漏报或未按要求报送客户投诉，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零二条处理客户投诉过程中，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）推诿扯皮，导致客户投诉升级的；（二）瞒报、漏报或未按要求报送客户投诉的；（三）客户投诉处理不及时或处理不当的；（四）其他违反客户投诉管理规定的。违反规定收集、查询、复制、存储、使用、加工、传输、提供或泄露消费者金融信息的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零三条违反规定收集、查询、复制、存储、使用、加工、传输、提供或泄露消费者金融信息的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。违反消费者权益保护审查规定，银行从业人员未按规定对审查事项进行消费者权益保护审查，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零四条违反消费者权益保护审查规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职：（一）未按规定对审查事项进行消费者权益保护审查的；（二）未按要求履行审查程序向消费者提供产品与服务的。违反消费者权益保护审查规定，未按要求履行审查程序向消费者提供产品与服务，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零四条违反消费者权益保护审查规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职：（一）未按规定对审查事项进行消费者权益保护审查的；（二）未按要求履行审查程序向消费者提供产品与服务的。违规代客理财、代客办理重要业务、代客保管重要物品的，予以记大过至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零五条有下列行为之一的，予以记大过至开除：（一）违规代客理财、代客办理重要业务、代客保管重要物品的；（二）以员工本人或他人名义为客户代持产品的。以员工本人或他人名义为客户代持产品的，予以记大过至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零五条有下列行为之一的，予以记大过至开除：（一）违规代客理财、代客办理重要业务、代客保管重要物品的；（二）以员工本人或他人名义为客户代持产品的。违反价格管理规定，擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零六条违反价格管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的；（二）超出政府指导价浮动幅度的；（三）提前或推迟执行政府指导价、政府定价的；（四）擅自对明令禁止收费的服务项目继续收费的；（五）未按规定程序制定和调整市场调节价的；（六）未按规定进行服务价格信息披露的；（七）未按规定开展服务价格相关内部管理工作的；（八）以虚假材料骗取价格授权的；（九）对有损省联社及各行社利益的重大价格事件隐瞒不报的。违反价格管理规定，超出政府指导价浮动幅度的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零六条违反价格管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的；（二）超出政府指导价浮动幅度的；（三）提前或推迟执行政府指导价、政府定价的；（四）擅自对明令禁止收费的服务项目继续收费的；（五）未按规定程序制定和调整市场调节价的；（六）未按规定进行服务价格信息披露的；（七）未按规定开展服务价格相关内部管理工作的；（八）以虚假材料骗取价格授权的；（九）对有损省联社及各行社利益的重大价格事件隐瞒不报的。违反价格管理规定，提前或推迟执行政府指导价、政府定价的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零六条违反价格管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的；（二）超出政府指导价浮动幅度的；（三）提前或推迟执行政府指导价、政府定价的；（四）擅自对明令禁止收费的服务项目继续收费的；（五）未按规定程序制定和调整市场调节价的；（六）未按规定进行服务价格信息披露的；（七）未按规定开展服务价格相关内部管理工作的；（八）以虚假材料骗取价格授权的；（九）对有损省联社及各行社利益的重大价格事件隐瞒不报的。未按规定进行授权和转授权，或有超越、拆分授权权限等行为的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零七条未按规定进行授权和转授权，或有超越、拆分授权权限等行为的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。违反劳动人事工作规定和纪律，本人申请辞职、办理工作调动过程中，擅离职守或无故旷工的，情节严重或造成严重后果的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零八条违反劳动人事工作规定和纪律，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）员工应聘时提供虚假个人资料的；（二）不服从调动、交流决定的，责令限期改正后，仍拒不改正的；（三）弄虚作假或采取不正当手段，骗取职务、职级、岗位和职称、待遇、资格、学历、学位、荣誉、奖励或其他利益的；（四）本人申请辞职、办理工作调动过程中，擅离职守或无故旷工的；（五）连续旷工超过15天，或一年内累计旷工超过30天的；（六）其他严重违反员工行为准则相关要求的。违反劳动人事工作规定和纪律，连续旷工超过20天，或一年内累计旷工超过30天的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零八条违反劳动人事工作规定和纪律，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）员工应聘时提供虚假个人资料的；（二）不服从调动、交流决定的，责令限期改正后，仍拒不改正的；（三）弄虚作假或采取不正当手段，骗取职务、职级、岗位和职称、待遇、资格、学历、学位、荣誉、奖励或其他利益的；（四）本人申请辞职、办理工作调动过程中，擅离职守或无故旷工的；（五）连续旷工超过15天，或一年内累计旷工超过30天的；（六）其他严重违反员工行为准则相关要求的。违反劳动纪律、休息休假、因私（因公）出国（境）管理等规定，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零九条违反劳动纪律、休息休假、因私（因公）出国（境）管理等规定，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至开除。违反履职回避有关规定，在员工招录中，不如实报告或隐瞒不报应回避亲属信息，违反招录回避规定入职并签订劳动合同的，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十条违反履职回避有关规定，有下列行为之一，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）在员工招录中，不如实报告或隐瞒不报应回避亲属信息，违反招录回避规定入职并签订劳动合同的；（二）在员工调动中，不如实报告或隐瞒不报应回避亲属信息，违反规定调动的；（三）因婚姻、职务变化等情况新形成应任职回避关系的，本人未按规定如实报告或隐瞒不报的；（四）存在其他应回避情形，未按规定如实报告或隐瞒不报的。违反履职回避有关规定，在员工调动中，不如实报告或隐瞒不报应回避亲属信息，违反规定调动的，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十条违反履职回避有关规定，有下列行为之一，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）在员工招录中，不如实报告或隐瞒不报应回避亲属信息，违反招录回避规定入职并签订劳动合同的；（二）在员工调动中，不如实报告或隐瞒不报应回避亲属信息，违反规定调动的；（三）因婚姻、职务变化等情况新形成应任职回避关系的，本人未按规定如实报告或隐瞒不报的；（四）存在其他应回避情形，未按规定如实报告或隐瞒不报的。办理个人代收代付业务时，挪用客户代收付资金，造成银行垫款风险的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十一条办理个人代收代付业务时，挪用客户代收付资金，造成银行垫款风险的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。违反规定对特殊性质的账户存款办理或变相办理保值增值理财业务的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十二条违反规定对特殊性质的账户存款办理或变相办理保值增值理财业务的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。违反规定办理保管箱业务，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十三条违反规定办理保管箱业务，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。违反资金监管、存管业务管理规定，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十五条违反资金监管、存管业务管理规定，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。办理个人存款相关业务中，利用职务上的便利、贪污、挪用、侵占客户个人存款的，予以记大过至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十一条办理个人存款相关业务中，有下列行为之一的，予以记大过至开除：（一）利用职务上的便利、贪污、挪用、侵占客户个人存款的；（二）违规转移、虚减、隐瞒或虚增个人存款的。办理个人存款相关业务中，违规转移、虚减、隐瞒或虚增个人存款的，予以记过。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十一条办理个人存款相关业务中，有下列行为之一的，予以记大过至开除：（一）利用职务上的便利、贪污、挪用、侵占客户个人存款的；（二）违规转移、虚减、隐瞒或虚增个人存款的。办理销售业务中，存在向客户推介、私自销售未经准入产品，或为外部机构直销产品“飞单”行为的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十四条办理销售业务中，有下列行为之一，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）存在向客户推介、私自销售未经准入产品，或为外部机构直销产品“飞单”行为的；（二）伪造或参与伪造相关材料重要信息，或明知客户提供材料的重要信息虚假仍申报和审批同意，或对重要信息进行虚假误导性陈述，主观故意隐瞒客户虚假材料及信息的。办理销售业务中，伪造或参与伪造相关材料重要信息，或明知客户提供材料的重要信息虚假仍申报和审批同意，或对重要信息进行虚假误导性陈述，主观故意隐瞒客户虚假材料及信息的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十四条办理销售业务中，有下列行为之一，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）存在向客户推介、私自销售未经准入产品，或为外部机构直销产品“飞单”行为的；（二）伪造或参与伪造相关材料重要信息，或明知客户提供材料的重要信息虚假仍申报和审批同意，或对重要信息进行虚假误导性陈述，主观故意隐瞒客户虚假材料及信息的。办理个人代收代付业务时，挪用客户代收付资金，造成银行垫款风险的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十一条办理个人代收代付业务时，挪用客户代收付资金，造成银行垫款风险的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。违反规定对特殊性质的账户存款办理或变相办理保值增值理财业务的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十二条违反规定对特殊性质的账户存款办理或变相办理保值增值理财业务的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。违反规定办理保管箱业务，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十三条违反规定办理保管箱业务，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。违反资产托管业务、受托资产管理机构外包业务、存托凭证业务等管理规定，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十四条违反资产托管业务、受托资产管理机构外包业务、存托凭证业务等管理规定，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。违反资金监管、存管业务管理规定，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十五条违反资金监管、存管业务管理规定，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。违反委托代理双方的约定，代理统发工资业务中，违反委托代理协议和业务规定操作，发生延误和差错时未及时处理的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十六条违反委托代理双方的约定，有下列行为之一的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）收到委托方的贷款资金后未及时划拨给借款人，收回委托贷款本息后，未及时上划至委托方指定账户，造成资金被挪用或占用的；（二）办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用资金的；（三）违反规定给委托人提供透支、垫款的；（四）代理统发工资业务中，违反委托代理协议和业务规定操作，发生延误和差错时未及时处理的；（五）违反商业银行代理保险业务管理规定的。违反委托代理双方的约定，收到委托方的贷款资金后未及时划拨给借款人，收回委托贷款本息后，未及时上划至委托方指定账户，造成资金被挪用或占用的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十六条违反委托代理双方的约定，有下列行为之一的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）收到委托方的贷款资金后未及时划拨给借款人，收回委托贷款本息后，未及时上划至委托方指定账户，造成资金被挪用或占用的；（二）办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用资金的；（三）违反规定给委托人提供透支、垫款的；（四）代理统发工资业务中，违反委托代理协议和业务规定操作，发生延误和差错时未及时处理的；违反委托代理双方的约定，办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用资金的；违反规定给委托人提供透支、垫款的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：（五）违反商业银行代理保险业务管理规定的《员工违规行为处理办法》第一百四十六条违反委托代理双方的约定，有下列行为之一的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）收到委托方的贷款资金后未及时划拨给借款人，收回委托贷款本息后，未及时上划至委托方指定账户，造成资金被挪用或占用的；（二）办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用资金的；（三）违反规定给委托人提供透支、垫款的；（四）代理统发工资业务中，违反委托代理协议和业务规定操作，发生延误和差错时未及时处理的；（五）违反商业银行代理保险业务管理规定的。违反投资银行业务管理规定,在债券引进、注册、发行及存续管理中,未有效尽职履责的,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十七条违反投资银行业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）在债券引进、注册、发行及存续管理中，未有效尽职履责的；（二）在财务顾问业务中，违反规定向客户提供融资承诺、担保、隐性担保或兜底承诺，或其他违反财务顾问业务操作规定的；（三）在债券资产承销业务开展过程中，未按合同约定及时准确划付募集资金和相关费用的；（四）其他违反投资银行业务要求的。违反投资银行业务管理规定,在财务顾问业务中,违反规定向客户提供融资承诺、担保、隐性担保或兜底承诺,或其他违反财务顾问业务操作规定的,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十七条违反投资银行业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）在债券引进、注册、发行及存续管理中，未有效尽职履责的；（二）在财务顾问业务中，违反规定向客户提供融资承诺、担保、隐性担保或兜底承诺，或其他违反财务顾问业务操作规定的；（三）在债券资产承销业务开展过程中，未按合同约定及时准确划付募集资金和相关费用的；（四）其他违反投资银行业务要求的。违反投资银行业务管理规定,在债券资产承销业务开展过程中,未按合同约定及时准确划付募集资金和相关费用的,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十七条违反投资银行业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）在债券引进、注册、发行及存续管理中，未有效尽职履责的；（二）在财务顾问业务中，违反规定向客户提供融资承诺、担保、隐性担保或兜底承诺，或其他违反财务顾问业务操作规定的；（三）在债券资产承销业务开展过程中，未按合同约定及时准确划付募集资金和相关费用的；（四）其他违反投资银行业务要求的。违反代理信托业务规定,未经审核批准,擅自代理信托产品的,造成不良影响的,予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的,予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的,予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十八条违反代理信托业务规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）未经审核批准，擅自代理信托产品的；（二）违规进行信托产品销售的；（三）未对信托项目开展尽职调查的；（四）其他违反代理信托业务管理规定的。违反代理信托业务规定,违规进行信托产品销售的,造成不良影响的,予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的,予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的,予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十八条违反代理信托业务规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）未经审核批准，擅自代理信托产品的；（二）违规进行信托产品销售的；（三）未对信托项目开展尽职调查的；（四）其他违反代理信托业务管理规定的。违反代理信托业务规定,未对信托项目开展尽职调查的,造成不良影响的,予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的,予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的,予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十八条违反代理信托业务规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）未经审核批准，擅自代理信托产品的；（二）违规进行信托产品销售的；（三）未对信托项目开展尽职调查的；（四）其他违反代理信托业务管理规定的。违反票据业务管理规定,未按规定对受理票据的真伪进行审核的,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十七条违反票据业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定对受理票据的真伪进行审核的；（二）违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证及其他票据业务有关手续的；（三）违反规定压单、压票或退票的；（四）未经审核或授权，擅自办理大额支付业务的。违反票据业务管理规定,违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证及其他票据业务有关手续的,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十七条违反票据业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定对受理票据的真伪进行审核的；（二）违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证及其他票据业务有关手续的；（三）违反规定压单、压票或退票的；（四）未经审核或授权，擅自办理大额支付业务的。违反票据业务管理规定,违反规定压单、压票或退票的,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十七条违反票据业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定对受理票据的真伪进行审核的；（二）违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证及其他票据业务有关手续的；（三）违反规定压单、压票或退票的；（四）未经审核或授权，擅自办理大额支付业务的。违反票据业务管理规定,未经审核或授权,擅自办理大额支付业务的,造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十七条违反票据业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定对受理票据的真伪进行审核的；（二）违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证及其他票据业务有关手续的；（三）违反规定压单、压票或退票的；（四）未经审核或授权，擅自办理大额支付业务的。违反结算账户业务管理规定,编造、虚构开户目的和账户用途,为客户故意开立匿名账户、假名账户的,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十九条违反结算账户业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）编造、虚构开户目的和账户用途，为客户故意开立匿名账户、假名账户的；（二）出租、出借账户提供他人使用或为借用、盗用、出租、转让账户提供便利的；（三）违规泄露客户信息、账户信息、交易信息的；（四）未按规定对客户开展尽职调查的；（五）违反规定开立、变更、撤销账户或集中审批的。违反结算账户业务管理规定,出租、出借账户提供他人使用或为借用、盗用、出租、转让账户提供便利的,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十九条违反结算账户业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）编造、虚构开户目的和账户用途，为客户故意开立匿名账户、假名账户的；（二）出租、出借账户提供他人使用或为借用、盗用、出租、转让账户提供便利的；（三）违规泄露客户信息、账户信息、交易信息的；（四）未按规定对客户开展尽职调查的；（五）违反规定开立、变更、撤销账户或集中审批的。违反结算账户业务管理规定,违规泄露客户信息、账户信息、交易信息的,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十九条违反结算账户业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）编造、虚构开户目的和账户用途，为客户故意开立匿名账户、假名账户的；（二）出租、出借账户提供他人使用或为借用、盗用、出租、转让账户提供便利的；（三）违规泄露客户信息、账户信息、交易信息的；（四）未按规定对客户开展尽职调查的；（五）违反规定开立、变更、撤销账户或集中审批的。违反结算账户业务管理规定,未按规定对客户开展尽职调查的,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十九条违反结算账户业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）编造、虚构开户目的和账户用途，为客户故意开立匿名账户、假名账户的；（二）出租、出借账户提供他人使用或为借用、盗用、出租、转让账户提供便利的；（三）违规泄露客户信息、账户信息、交易信息的；（四）未按规定对客户开展尽职调查的；（五）违反规定开立、变更、撤销账户或集中审批的。违反结算账户业务管理规定,违反规定开立、变更、撤销账户或集中审批的,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十九条违反结算账户业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）编造、虚构开户目的和账户用途，为客户故意开立匿名账户、假名账户的；（二）出租、出借账户提供他人使用或为借用、盗用、出租、转让账户提供便利的；（三）违规泄露客户信息、账户信息、交易信息的；（四）未按规定对客户开展尽职调查的；（五）违反规定开立、变更、撤销账户或集中审批的。违反金融市场业务授权审批管理规定，未按规定签署协议，或所签署的协议非所在单位标准协议，或协议修改后未经有权机构同意的，或以个人名义与对手方签署私下协议的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十六条违反金融市场业务授权审批管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。（一）无授权、超授权审批或开展金融市场业务的；（二）违反授权规定，未按指令降低敞口或平盘止损的；（三）未按规定签署协议，或所签署的协议非所在单位标准协议，或协议修改后未经有权机构同意的，或以个人名义与对手方签署私下协议的；（四）违反授权审批管理其他行为的。违反信息安全相关管理规定，危害省联社及各行社信息安全、网络安全、终端安全、移动办公安全，造成网络或信息系统被入侵或损害省联社及各行社利益，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以撤职。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十九条违反信息安全相关管理规定，危害省联社及各行社信息安全、网络安全、终端安全、移动办公安全，造成网络或信息系统被入侵或损害省联社及各行社利益，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。违反信息安全相关管理规定，危害省联社及各行社信息安全、网络安全、终端安全、移动办公安全，造成网络或信息系统被入侵或损害省联社及各行社利益，情节较重或造成不良后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十九条违反信息安全相关管理规定，危害省联社及各行社信息安全、网络安全、终端安全、移动办公安全，造成网络或信息系统被入侵或损害省联社及各行社利益，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。违反数据安全相关管理规定，造成省联社及各行社重要数据损毁、丢失、泄露、差错等责任事件，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十条违反数据安全相关管理规定，造成省联社及各行社重要数据损毁、丢失、泄露、差错等责任事件，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。违反信息系统开发相关管理规定，导致重要信息系统源代码版本混乱或失效，情节较重或造成不良后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十二条违反信息系统开发相关管理规定，导致重要信息系统源代码版本混乱或失效，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。违反信息科技运行相关管理规定，造成重要信息系统业务服务中断，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十三条违反信息科技运行相关管理规定，造成重要信息系统业务服务中断，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。伪造或篡改计算机系统数据和信息，恶意修改计算机系统配置、软件或植入恶意代码程序，破坏信息系统正常运行的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十四条伪造或篡改计算机系统数据和信息，恶意修改计算机系统配置、软件或植入恶意代码程序，破坏信息系统正常运行的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。违反信息安全相关管理规定，危害省联社及各行社信息安全、网络安全、终端安全、移动办公安全，造成网络或信息系统被入侵或损害省联社及各行社利益，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十九条违反信息安全相关管理规定，危害省联社及各行社信息安全、网络安全、终端安全、移动办公安全，造成网络或信息系统被入侵或损害省联社及各行社利益，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。违反数据安全相关管理规定，造成省联社及各行社重要数据损毁、丢失、泄露、差错等责任事件，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十条违反数据安全相关管理规定，造成省联社及各行社重要数据损毁、丢失、泄露、差错等责任事件，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。违反机房安全相关管理规定，造成生产中心机房运行故障或出现其他损失，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十一条违反机房安全相关管理规定，造成生产中心机房运行故障或出现其他损失，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。违反信息系统开发相关管理规定，导致重要信息系统源代码版本混乱或失效，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十二条违反信息系统开发相关管理规定，导致重要信息系统源代码版本混乱或失效，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。违反金融机构准入授信管理规定，弄虚作假或明知材料虚假或为误导性信息，仍然上报准入授信审批，或授信事后管理报告中瞒报风险信息的；违规与客户签订授信承诺或作超授权承诺的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十五条违反金融机构准入授信管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）弄虚作假或明知材料虚假或为误导性信息，仍然上报准入授信审批，或授信事后管理报告中瞒报风险信息的；（二）违规与客户签订授信承诺或作超授权承诺的；（三）选择未经监管部门批准设立、未获得相关准入的交易对手或经纪商开展交易的；（四）无授信办理业务，或超授信额度开展同业融资业务、债券投资以及票据转贴现业务的；（五）未依规落实授信调整有关规定的；（六）违反授信管理规定其他行为的。违反金融市场业务授权审批管理规定，未按规定签署协议，或所签署的协议非所在单位标准协议，或协议修改后未经有权机构同意的，或以个人名义与对手方签署私下协议的；违反授权审批管理其他行为的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十六条违反金融市场业务授权审批管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。（一）无授权、超授权审批或开展金融市场业务的；（二）违反授权规定，未按指令降低敞口或平盘止损的；（三）未按规定签署协议，或所签署的协议非所在单位标准协议，或协议修改后未经有权机构同意的，或以个人名义与对手方签署私下协议的；（四）违反授权审批管理其他行为的。违反金融机构准入授信管理规定，无授信办理业务，或超授信额度开展同业融资业务、债券投资以及票据转贴现业务的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十五条违反金融机构准入授信管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）弄虚作假或明知材料虚假或为误导性信息，仍然上报准入授信审批，或授信事后管理报告中瞒报风险信息的；（二）违规与客户签订授信承诺或作超授权承诺的；（三）选择未经监管部门批准设立、未获得相关准入的交易对手或经纪商开展交易的；（四）无授信办理业务，或超授信额度开展同业融资业务、债券投资以及票据转贴现业务的；（五）未依规落实授信调整有关规定的；（六）违反授信管理规定其他行为的。违反金融机构准入授信管理规定，弄虚作假或明知材料虚假或为误导性信息，仍然上报准入授信审批，或授信事后管理报告中瞒报风险信息的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十五条违反金融机构准入授信管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）弄虚作假或明知材料虚假或为误导性信息，仍然上报准入授信审批，或授信事后管理报告中瞒报风险信息的；（二）违规与客户签订授信承诺或作超授权承诺的；（三）选择未经监管部门批准设立、未获得相关准入的交易对手或经纪商开展交易的；（四）无授信办理业务，或超授信额度开展同业融资业务、债券投资以及票据转贴现业务的；（五）未依规落实授信调整有关规定的；（六）违反授信管理规定其他行为的。违反金融市场业务授权审批管理规定，无授权、超授权审批或开展金融市场业务的；违反授权规定，未按指令降低敞口或平盘止损的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十六条违反金融市场业务授权审批管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。（一）无授权、超授权审批或开展金融市场业务的；（二）违反授权规定，未按指令降低敞口或平盘止损的；（三）未按规定签署协议，或所签署的协议非所在单位标准协议，或协议修改后未经有权机构同意的，或以个人名义与对手方签署私下协议的；（四）违反授权审批管理其他行为的。违反金融市场业务授权审批管理规定，违反授权规定，未按指令降低敞口或平盘止损的；未按规定签署协议，或所签署的协议非所在单位标准协议，或协议修改后未经有权机构同意的，或以个人名义与对手方签署私下协议的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十六条违反金融市场业务授权审批管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。（一）无授权、超授权审批或开展金融市场业务的；（二）违反授权规定，未按指令降低敞口或平盘止损的；（三）未按规定签署协议，或所签署的协议非所在单位标准协议，或协议修改后未经有权机构同意的，或以个人名义与对手方签署私下协议的；（四）违反授权审批管理其他行为的。违反规定批准持卡人超过规定额度透支或办理分期付款的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百六十三条违反规定批准持卡人超过规定额度透支或办理分期付款的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。办理个人存款相关业务中，违规转移、虚减、隐瞒或虚增个人存款的，予以记过。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十一条办理个人存款相关业务中，有下列行为之一的，予以记大过至开除：（一）利用职务上的便利、贪污、挪用、侵占客户个人存款的；（二）违规转移、虚减、隐瞒或虚增个人存款的。办理个人投资产品销售业务中，未获得个人投资产品销售资质，向客户开展任何形式的个人投资产品销售活动的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十三条办理个人投资产品销售业务中，有下列行为之一，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）代替客户签署销售相关文件，代替客户进行产品购买、赎回等操作，代替客户持有或安排他人代替客户持有相关产品的；（二）通过归集资金、代购、代持等方式满足产品销售起点金额要求的；（三）予以合作机构及其工作人员，或向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定之外利益的；（四）允许非本行社人员在营业网点开展个人投资类产品宣传推介、销售等活动的；（五）散布虚假信息，扰乱市场秩序的；（六）未获得个人投资产品销售资质，向客户开展任何形式的个人投资产品销售活动的；（七）向投资者收取在本行社服务价目公示信息、产品宣传、销售文件未载明的费用项目的。办理个人投资产品销售业务中，代替客户签署销售相关文件，代替客户进行产品购买、赎回等操作，代替客户持有或安排他人代替客户持有相关产品的，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十三条办理个人投资产品销售业务中，有下列行为之一，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）代替客户签署销售相关文件，代替客户进行产品购买、赎回等操作，代替客户持有或安排他人代替客户持有相关产品的；（二）通过归集资金、代购、代持等方式满足产品销售起点金额要求的；（三）予以合作机构及其工作人员，或向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定之外利益的；（四）允许非本行社人员在营业网点开展个人投资类产品宣传推介、销售等活动的；（五）散布虚假信息，扰乱市场秩序的；（六）未获得个人投资产品销售资质，向客户开展任何形式的个人投资产品销售活动的；（七）向投资者收取在本行社服务价目公示信息、产品宣传、销售文件未载明的费用项目的。办理个人代收代付业务时，挪用客户代收付资金，造成银行垫款风险的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十一条办理个人代收代付业务时，挪用客户代收付资金，造成银行垫款风险的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。在客户办理银行卡时，代申请人在申请材料上签字的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百五十七条违反银行卡申请资料、使用管理规定，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）进行银行卡虚假营销的；（二）代申请人在申请材料上签字的；（三）遗失、擅自销毁申请材料的；（四）未按规定核实客户身份、客户签名、客户身份证件和其他申请资料，或出具不实推荐意见或核实意见的；（五）对调查发现的重大问题故意隐瞒，或应识别而未能识别客户申请材料存在造假行为或重大缺陷的。违反银行卡申请资料、使用管理规定，对调查发现的重大问题故意隐瞒，或应识别而未能识别客户申请材料存在造假行为或重大缺陷的，情节较重或造成不良后果的，予以警告。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百五十七条违反银行卡申请资料、使用管理规定，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）进行银行卡虚假营销的；（二）代申请人在申请材料上签字的；（三）遗失、擅自销毁申请材料的；（四）未按规定核实客户身份、客户签名、客户身份证件和其他申请资料，或出具不实推荐意见或核实意见的；（五）对调查发现的重大问题故意隐瞒，或应识别而未能识别客户申请材料存在造假行为或重大缺陷的。在银行卡业务管理中，盗取客户银行账户密码等关键信息，或私自留存客户银行卡（折）的，予以警告起处分。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百六十条在银行卡业务管理中，有以下行为之一的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）伪造或变造银行卡（折）、业务协议等法律性文件的；（二）使用虚假材料或冒用他人名义，为本人办理或办理由本人控制的银行卡（折）的；（三）盗取客户银行账户密码等关键信息，或私自留存客户银行卡（折）的。在银行卡业务管理中，使用虚假材料或冒用他人名义，为本人办理或办理由本人控制的银行卡（折）的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百六十条在银行卡业务管理中，有以下行为之一的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）伪造或变造银行卡（折）、业务协议等法律性文件的；（二）使用虚假材料或冒用他人名义，为本人办理或办理由本人控制的银行卡（折）的；（三）盗取客户银行账户密码等关键信息，或私自留存客户银行卡（折）的。出借本人信用卡给他人使用造成影响的，或利用个人信用卡套取现金的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百六十四条出借本人信用卡给他人使用造成影响的，或利用个人信用卡套取现金的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。违反国际业务规定，未按“展业三原则”要求对经常、资本项目跨境收支及结售汇业务交易单证的真实性及其与跨境收支的一致性、合规性进行合理审查的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十九条违反国际业务规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未经审批、在外汇管理局备案、不具备开办结售汇及相关业务基本条件办理外汇业务的；（二）已被国内监管机构责令停办或取消外汇业务仍继续经营的；（三）停止经营结售汇业务或经营结售汇业务期间，机构名称、营业地址等信息变更未在规定时间内向外汇管理局备案的；（四）未经授权和当地外汇管理局批准，擅自扩大外汇业务经营范围的；（五）向上级机构和部门上报外汇业务准入与退出申请材料弄虚作假的；（六）未积极配合监管部门和上级部门检查工作，虚报、瞒报业务及数据的；（七）未审核或未及时申报业务信息，造成国际收支、结售汇、账户等业务管理信息迟报、漏报、错报的；（八）未按外汇管理局规定办理金融机构代码及金融机构标识码申领及变更的；（九）未履行贸易融资真实性、合规性审查职责，违规办理贸易融资业务的；（十）未按相关政策要求审核经常、资本项目跨境收支及结售汇业务，导致业务违规办理的；（十一）未按“展业三原则”要求对经常、资本项目跨境收支及结售汇业务交易单证的真实性及其与跨境收支的一致性、合规性进行合理审查的；（十二）未对个人外汇业务进行真实性审核，违规办理个人外汇收支、结售汇、外汇账户、外币现钞等各项业务的；（十三）在办理结售汇、国际结算、国际贸易融资业务中，未按相关管理办法及操作规程进行操作的；（十四）未按利率、汇率指导政策办理相关业务的；（十五）擅自变更收费项目及收费标准的违反国际业务规定，未按相关政策要求审核经常、资本项目跨境收支及结售汇业务，导致业务违规办理，情节较重或造成不良后果的，予以警告。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十九条违反国际业务规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未经审批、在外汇管理局备案、不具备开办结售汇及相关业务基本条件办理外汇业务的；（二）已被国内监管机构责令停办或取消外汇业务仍继续经营的；（三）停止经营结售汇业务或经营结售汇业务期间，机构名称、营业地址等信息变更未在规定时间内向外汇管理局备案的；（四）未经授权和当地外汇管理局批准，擅自扩大外汇业务经营范围的；（五）向上级机构和部门上报外汇业务准入与退出申请材料弄虚作假的；（六）未积极配合监管部门和上级部门检查工作，虚报、瞒报业务及数据的；（七）未审核或未及时申报业务信息，造成国际收支、结售汇、账户等业务管理信息迟报、漏报、错报的；（八）未按外汇管理局规定办理金融机构代码及金融机构标识码申领及变更的；（九）未履行贸易融资真实性、合规性审查职责，违规办理贸易融资业务的；（十）未按相关政策要求审核经常、资本项目跨境收支及结售汇业务，导致业务违规办理的；（十一）未按“展业三原则”要求对经常、资本项目跨境收支及结售汇业利用本人或本人控制的账户，虚存虚取现金、调剂库款，向自助设备虚调现金、虚增存款和库存现金的，造成不良影响的，予以警告。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：务交易单证的真实性及其与跨境收支的致性合规性进行合理审查的；《员工违规行为处理办法》第一百八十一条利用本人或本人控制的账户，有下列行为之一，造成不良影响的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）归集、过渡、截留、挪用银行和客户资金、套取现金的；（二）虚存虚取现金、调剂库款，向自助设备虚调现金、虚增存款和库存现金的；（三）违反规定垫付各类结算款项的。违反人民币收付管理及反假货币管理相关规定，未严格执行现金收支两条线制度，违反全额清分管理规定，对外支付不宜流通人民币的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十八条违反人民币收付管理及反假货币管理相关规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）在办理存取款、货币兑换等业务过程中，违反规定未对货币真伪进行鉴别或忽略现金处理机具报警、退钞，发生误收误付假币行为的；（二）未按相关规定，办理假币收缴或鉴定货币真伪的；（三）不当保管、截留或私自处理假币或使已收缴、没收的假币重新流入市场的；（四）违反人民银行普制币发行有关规定的；（五）未严格执行现金收支两条线制度，违反全额清分管理规定，对外支付不宜流通人民币的；（六）拒绝或推诿办理残缺污损人民币兑换及小面额人民币券别调剂业务的；（七）其他违反人民币收付及反假货币管理规定的。违反人民币收付管理及反假货币管理相关规定，拒绝或推诿办理残缺污损人民币兑换及小面额人民币券别调剂业务的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十八条违反人民币收付管理及反假货币管理相关规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）在办理存取款、货币兑换等业务过程中，违反规定未对货币真伪进行鉴别或忽略现金处理机具报警、退钞，发生误收误付假币行为的；（二）未按相关规定，办理假币收缴或鉴定货币真伪的；（三）不当保管、截留或私自处理假币或使已收缴、没收的假币重新流入市场的；（四）违反人民银行普制币发行有关规定的；（五）未严格执行现金收支两条线制度，违反全额清分管理规定，对外支付不宜流通人民币的；（六）拒绝或推诿办理残缺污损人民币兑换及小面额人民币券别调剂业务的；（七）其他违反人民币收付及反假货币管理规定的。违反支付结算、对账业务等管理规定，故意拖延或拒绝受理支付结算业务，办理资金往来业务不及时入账的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十五条违反支付结算、对账业务等管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）违反规定办理单位客户账单发出和回收操作，存在伪造对账单、擅自更改对账信息、将未收回账单虚假登记为已收回等行为的；（二）故意拖延或拒绝受理支付结算业务，办理资金往来业务不及时入账的；（三）对于账户资金异常进出、划转等，未及时报告、处置，导致发生风险事件的；（四）挂账来账信息审核不严，资金误入他人账户或造成来账误退的；（五）违反规定管理、使用单位预留印鉴卡的；（六）在结算过程中未按规定办理查询、查复的；（七）违反规定签发回单的；（八）违反电子验印系统建模操作、电子验印管理规定，操作不当或应作为而不作为的；（九）未经审批授权擅自进行挂账处理的；（十）其他违反支付结算、对账业务等管理规定的。《员工违规行为处理办法》所称管理人员，是指省联社及各行社管理权限范围内的干部，包括但不限于：省联社及各行社总部各部门（中心）、各分支机构（含营业网点）正、副职及以上职务的管理序列人员。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：、《员工违规行为处理办法》第四条本办法所称管理人员，是指省联社及各行社管理权限范围内的干部，包括但不限于：省联社及各行社总部各部门（中心）、各分支