合规竞赛-判断1附有答案

合规竞赛-判断1[复制]违规处理应当坚持以下原则：（一）党管干部、集体决定；（二）依法依规、适用平等；（三）实事求是、客观公正；（四）违规必究、责罚适当；（五）惩教结合、宽严相济；（六）分级负责、分类处理。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二条违规处理应当坚持以下原则：（一）党管干部、集体决定；（二）依法依规、适用平等；（三）实事求是、客观公正；（四）违规必究、责罚适当；（五）惩教结合、宽严相济；（六）分级负责、分类处理。《员工违规行为处理办法》适用于与吉林省农村信用社联合社及辖内农商行、县联社建立劳动关系的员工。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第三条本办法适用于与吉林省农村信用社联合社（以下简称“省联社”）及辖内农商行、县联社（以下简称“各行社”）建立劳动关系的员工。《员工违规行为处理办法》所称管理人员，是指省联社及各行社管理权限范围内的干部，包括但不限于：省联社及各行社总部各部门（中心）、各分支机构（含营业网点）正、副职及以上职务的管理序列人员。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第四条本办法所称管理人员，是指省联社及各行社管理权限范围内的干部，包括但不限于：省联社及各行社总部各部门（中心）、各分支机构（含营业网点）正、副职及以上职务的管理序列人员。直接责任人，是指对违规行为及后果负有管理责任的人员。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第五条本办法所称有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员，包括违规行为的实施人或参与人，以及对违规行为发生负有管理、领导、监督检查等责任的人员：（一）直接责任人，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员；（二）管理责任人，是指对违规行为及后果负有管理责任的人员；（三）领导责任人，是指对违规行为及后果负有领导责任的人员；（四）监督检查责任人，是指对应监督检查未监督检查，或监督检查范围内应发现未发现、应揭示未揭示、应报告未报告、应移送未移送的违规行为负有监督检查责任的人员。《员工违规行为处理办法》所称违规行为，是指员工在办理业务、经营管理、监督检查或社会活动中，违反有关法律、行政法规、规章、规范性文件，以及省联社和各行社内部规章制度的行为。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第六条本办法所称违规行为，是指员工在办理业务、经营管理、监督检查或社会活动中，违反有关法律、行政法规、规章、规范性文件，以及省联社和各行社内部规章制度的行为。违规行为涉嫌违纪的，应将问题线索移交司法部门或监察部门。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第七条违规行为涉嫌违纪的，应将问题线索移交纪检部门。员工受到刑事责任追究的，应当根据司法机关的生效判决、裁定、决定及其认定的事实和情节，按照《员工违规行为处理办法》规定给予处理。对事实清楚、证据确凿的，等待司法机关处理结果后，即可按照《员工违规行为处理办法》规定进行处理。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第八条违规行为涉嫌违法犯罪的，应当及时移送监察机关或司法机关依法处理。员工受到刑事责任追究的，应当根据司法机关的生效判决、裁定、决定及其认定的事实和情节，按照本办法规定给予处理。对事实清楚、证据确凿的，无需等待司法机关处理结果即可按照本办法规定进行处理。特别严重违规问题,是指严重违反规章制度，情节较为严重，或造成监管处罚、资金资产损失、声誉影响等，应给予严重处分处理的问题。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第九条按照员工违规行为的事实、性质、影响及造成后果等，违规问题等级分为轻微、一般、严重和特别严重。轻微违规问题，是指违规性质较轻、未产生不良影响及后果的问题。一般违规问题，是指违规性质、造成的影响或产生的后果较轻，尚不足以给予处分处理的问题。严重违规问题，是指严重违反规章制度，情节较为严重，或造成监管处罚、资金资产损失、声誉影响等，应给予处分处理的问题。特别严重违规问题，是指违反法律法规或从业禁令，性质恶劣，情节严重，造成重大影响，或导致重大监管处罚、资金资产损失、声誉损失等，应给予严重处分处理的问题。轻微违规问题，是指违规性质较轻、未产生不良影响及后果的问题。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第九条按照员工违规行为的事实、性质、影响及造成后果等，违规问题等级分为轻微、一般、严重和特别严重。轻微违规问题，是指违规性质较轻、未产生不良影响及后果的问题。一般违规问题，是指违规性质、造成的影响或产生的后果较轻，尚不足以给予处分处理的问题。严重违规问题，是指严重违反规章制度，情节较为严重，或造成监管处罚、资金资产损失、声誉影响等，应给予处分处理的问题。特别严重违规问题，是指违反法律法规或从业禁令，性质恶劣，情节严重，造成重大影响，或导致重大监管处罚、资金资产损失、声誉损失等，应给予严重处分处理的问题。轻微违规问题，是指违规性质、造成的影响或产生的后果较轻，尚不足以给予处分处理的问题。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第九条按照员工违规行为的事实、性质、影响及造成后果等，违规问题等级分为轻微、一般、严重和特别严重。轻微违规问题，是指违规性质较轻、未产生不良影响及后果的问题。一般违规问题，是指违规性质、造成的影响或产生的后果较轻，尚不足以给予处分处理的问题。严重违规问题，是指严重违反规章制度，情节较为严重，或造成监管处罚、资金资产损失、声誉影响等，应给予处分处理的问题。特别严重违规问题，是指违反法律法规或从业禁令，性质恶劣，情节严重，造成重大影响，或导致重大监管处罚、资金资产损失、声誉损失等，应给予严重处分处理的问题。严重违规问题，是指严重违反规章制度，情节较为严重，或造成监管处罚、资金资产损失、声誉影响等，应给予处分处理的问题。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第九条按照员工违规行为的事实、性质、影响及造成后果等，违规问题等级分为轻微、一般、严重和特别严重。轻微违规问题，是指违规性质较轻、未产生不良影响及后果的问题。一般违规问题，是指违规性质、造成的影响或产生的后果较轻，尚不足以给予处分处理的问题。严重违规问题，是指严重违反规章制度，情节较为严重，或造成监管处罚、资金资产损失、声誉影响等，应给予处分处理的问题。特别严重违规问题，是指违反法律法规或从业禁令，性质恶劣，情节严重，造成重大影响，或导致重大监管处罚、资金资产损失、声誉损失等，应给予严重处分处理的问题。应当给予处分的，同时可以给予组织处理，可以单处经济处罚、其他处理等方式代替处分。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第十条违规处理方式分为处分、经济处罚、其他处理：（一）处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；（二）经济处罚，包括追缴或扣减绩效薪酬、要求赔偿经济损失等；（三）其他处理，包括批评教育、责令书面检查、通报批评、诫勉等。处理方式可以合并使用。应当给予处分的，同时可以给予组织处理，不得以单处经济处罚、其他处理等方式代替处分。涉嫌违纪违法的，在依据纪法处理的同时，可同步使用本办法规定的方式作出处理。涉嫌违纪违法的，在依据纪法处理的同时，可同步使用《员工违规行为处理办法》规定的违规处理方式作出处理。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第十条违规处理方式分为处分、经济处罚、其他处理：（一）处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；（二）经济处罚，包括追缴或扣减绩效薪酬、要求赔偿经济损失等；（三）其他处理，包括批评教育、责令书面检查、通报批评、诫勉等。处理方式可以合并使用。应当给予处分的，同时可以给予组织处理，不得以单处经济处罚、其他处理等方式代替处分。涉嫌违纪违法的，在依据纪法处理的同时，可同步使用本办法规定的方式作出处理。严重违规和特别严重违规问题，应当依据《员工违规行为处理办法》给予处分。处分种类和影响期间为：（一）警告，六个月；（二）记过，十二个月；（三）记大过十八个月；（四）降级，十八个月；撤职，二十四个月；开除。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第十三条严重违规和特别严重违规问题，应当依据本办法给予处分。处分种类和影响期间为：（一）警告，六个月；（二）记过，十二个月；（三）记大过，十八个月；（四）降级，二十四个月；（五）撤职，二十四个月；（六）开除。应当给予撤职以下多个相同处分的，可以在一个处分影响期以上、多个处分影响期之和以下确定处分影响期，但是最长不得超过四十八个月。受到开除处分的，应当追缴或扣减十二个月的绩效薪酬。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第十五条受到警告（含）以上处分的，应当同时给予经济处罚：（一）受到警告处分的，应当追缴或扣减两个月的绩效薪酬；（二）受到记过处分的，应当追缴或扣减四个月的绩效薪酬；（三）受到记大过处分的，应当追缴或扣减六个月的绩效薪酬；（四）受到降级处分的，应当追缴或扣减八个月的绩效薪酬；（五）受到撤职处分的，应当追缴或扣减十二个月的绩效薪酬；（六）受到开除处分的，扣缴全部未核发的绩效薪酬。绩效薪酬以责任人上年度月平均绩效薪酬为基数，以末次违规行为发生时间作为时间认定基点。受到警告以上处分的，应当追缴或扣减四个月的绩效薪酬。绩效薪酬以责任人本年度月平均绩效薪酬为基数，以末次违规行为发生时间作为时间认定基点。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第十五条受到警告（含）以上处分的，应当同时给予经济处罚：（一）受到警告处分的，应当追缴或扣减两个月的绩效薪酬；（二）受到记过处分的，应当追缴或扣减四个月的绩效薪酬；（三）受到记大过处分的，应当追缴或扣减六个月的绩效薪酬；（四）受到降级处分的，应当追缴或扣减八个月的绩效薪酬；（五）受到撤职处分的，应当追缴或扣减十二个月的绩效薪酬；（六）受到开除处分的，扣缴全部未核发的绩效薪酬。绩效薪酬以责任人上年度月平均绩效薪酬为基数，以末次违规行为发生时间作为时间认定基点。降级处分，是指降低薪酬待遇等级。薪酬待遇按下一职级确定，本人职级为最低级别的，应当给予记大过处分，降至最低薪级薪档。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第十六条降级处分，是指降低薪酬待遇等级。薪酬待遇按下一职级确定，本人职级为最低级别的，应当给予记大过处分，降至最低薪级薪档。撤职处分，对于管理人员应当撤销现任所有聘任职务，按降低一个以上职级层次另行确定职级，并按新确定的职级确定薪酬待遇。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第十七条撤职处分，对于管理人员应当撤销现任所有聘任职务，按降低一个以上职级层次另行确定职级，并按新确定的职级确定薪酬待遇。对于非管理人员应当降低一个以上职级，本人职级为最低级别的，应当给予记大过处分，降至最低薪级薪档。撤职处分，对于非管理人员应当降低一个以上职级，本人职级为最低级别的，应当给予开除处分，降至最低薪级薪档。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第十七条撤职处分，对于管理人员应当撤销现任所有聘任职务，按降低一个以上职级层次另行确定职级，并按新确定的职级确定薪酬待遇。对于非管理人员应当降低一个以上职级，本人职级为最低级别的，应当给予记大过处分，降至最低薪级薪档。受到警告（含）以上处分的，处分影响期内不得提拔或重用，不得晋升职务和职级，取消评先选优等荣誉资格，不得晋升薪级薪档。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十一条受到警告（含）以上处分的，处分影响期内不得提拔或重用，不得晋升职务和职级，取消评先选优等荣誉资格。受到记过（含）以上处分的，不得晋升薪级薪档。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核不得评为称职及以上；受到撤职处分的，年度考核评为不称职。受到开除处分的，不得再入职省联社、各行社及各行社发起设立的村镇银行。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核评为不称职。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十一条受到警告（含）以上处分的，处分影响期内不得提拔或重用，不得晋升职务和职级，取消评先选优等荣誉资格。受到记过（含）以上处分的，不得晋升薪级薪档。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核不得评为称职及以上；受到撤职处分的，年度考核评为不称职。受到开除处分的，不得再入职省联社、各行社及各行社发起设立的村镇银行。受到开除处分的，不得再入职省联社、各行社及各行社发起设立的村镇银行。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十一条受到警告（含）以上处分的，处分影响期内不得提拔或重用，不得晋升职务和职级，取消评先选优等荣誉资格。受到记过（含）以上处分的，不得晋升薪级薪档。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核不得评为称职及以上；受到撤职处分的，年度考核评为不称职。受到开除处分的，不得再入职省联社、各行社及各行社发起设立的村镇银行。员工违规行为给省联社及各行社造成资金或财产损失的，应当承担经济赔偿责任。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十二条员工违规行为给省联社及各行社造成资金或财产损失的，应当承担经济赔偿责任。员工因同一违规行为同时触犯两条以上处理规定的，依照处理较重的规定处理。员工有两个以上违规行为需要给予处理的，分别处理，应执行其中最重的处分。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十四条员工因同一违规行为同时触犯两条以上处理规定的，依照处理较重的规定处理。员工有两个以上违规行为需要给予处理的，分别处理，应执行其中最重的处分。员工二人以上共同违规，根据各自在违规行为中所起的作用和应当承担的责任，分别予以责任追究。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十五条员工二人以上共同违规，根据各自在违规行为中所起的作用和应当承担的责任，分别予以责任追究。集体决定或者实施违规行为的，对集体所有人员予以责任追究。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十六条集体决定或者实施违规行为的，对负有责任的领导人员和直接责任人员予以责任追究。处分期满后，处分自动解除，晋升职务、职级、职称、薪酬待遇及评先选优、年度考核等不再受原处分的影响。解除降级、撤职的，视同恢复原职务、职级、薪酬待遇等。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十七条处分期满后，处分自动解除，晋升职务、职级、职称、薪酬待遇及评先选优、年度考核等不再受原处分的影响。解除降级、撤职的，不视同恢复原职务、职级、薪酬待遇等。从轻处理，是指在规定的处理幅度以内给予较轻的处理。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十三条从轻处理，是指在规定的处理幅度以内给予较轻的处理。减轻处理，是指在规定的处理幅度以下处理，本办法规定有数个处理幅度的，应当降低一个处理幅度处理。本办法规定的只有开除一个档次的违规行为，不适用减轻处理。《员工违规行为处理办法》分则未列明的违规行为，但根据有关规定认定为严重以上违规问题的，可参照《员工违规行为处理办法》相关规定给予处分。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十七条本办法分则未列明的违规行为，但根据有关规定认定为严重以上违规问题的，可参照本办法相关规定给予处分。省联社及各行社其他规章制度可以规定应受到处理的违规行为，可以规定其他处理方式，可以规定处分的适用。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十八条省联社及各行社其他规章制度可以规定应受到处理的违规行为，但不得创设处理方式，不得规定处分的适用。有下列情形之一的，应当从重处理：（一）因违规造成重大、恶性案件或风险事件或严重损害省联社及各行社声誉的；（二）因违规造成重大财产损失或重大风险的；（三）阻止他人检举、提供证据，串供或者伪造、隐匿、转移、毁灭证据，包庇同案人员，阻挠、抗拒调查的；（四）授意、指使、强迫、胁迫、唆使他人违规，或主谋实施共同违规的；（五）隐瞒、歪曲、拒不承认违规事实或故意掩盖违规问题的；（六）一年内多次发生违规行为的；（七）顶风违规、屡查屡犯、屡教不改的；（八）拒不上缴或者退赔违规所得的；（九）其他符合从重处理情形的。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十四条有下列情形之一的，应当从重处理：（一）因违规造成重大、恶性案件或风险事件或严重损害省联社及各行社声誉的；（二）因违规造成重大财产损失或重大风险的；（三）阻止他人检举、提供证据，串供或者伪造、隐匿、转移、毁灭证据，包庇同案人员，阻挠、抗拒调查的；（四）授意、指使、强迫、胁迫、唆使他人违规，或主谋实施共同违规的；（五）隐瞒、歪曲、拒不承认违规事实或故意掩盖违规问题的；（六）一年内多次发生违规行为的；（七）顶风违规、屡查屡犯、屡教不改的；（八）拒不上缴或者退赔违规所得的；（九）其他符合从重处理情形的。从重处理，是指在《员工违规行为处理办法》规定的违规行为应当受到的处理幅度以内，给予较重的处理。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十五条从重处理，是指在本办法规定的违规行为应当受到的处理幅度以内，给予较重的处理。绩效薪酬以责任人上年度月平均绩效薪酬为基数，以末次违规行为发生时间作为时间认定基点。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第十五条受到警告（含）以上处分的，应当同时给予经济处罚：（一）受到警告处分的，应当追缴或扣减两个月的绩效薪酬；（二）受到记过处分的，应当追缴或扣减四个月的绩效薪酬；（三）受到记大过处分的，应当追缴或扣减六个月的绩效薪酬；（四）受到降级处分的，应当追缴或扣减八个月的绩效薪酬；（五）受到撤职处分的，应当追缴或扣减十二个月的绩效薪酬；（六）受到开除处分的，扣缴全部未核发的绩效薪酬。绩效薪酬以责任人上年度月平均绩效薪酬为基数，以末次违规行为发生时间作为时间认定基点。《员工违规行为处理办法》所称有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第五条本办法所称有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员，包括违规行为的实施人或参与人，以及对违规行为发生负有管理、领导、监督检查等责任的人员：（一）直接责任人，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员；（二）管理责任人，是指对违规行为及后果负有管理责任的人员；（三）领导责任人，是指对违规行为及后果负有领导责任的人员；（四）监督检查责任人，是指对应监督检查未监督检查，或监督检查范围内应发现未发现、应揭示未揭示、应报告未报告、应移送未移送的违规行为负有监督检查责任的人员。直接责任人，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第五条本办法所称有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员，包括违规行为的实施人或参与人，以及对违规行为发生负有管理、领导、监督检查等责任的人员：（一）直接责任人，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员；（二）管理责任人，是指对违规行为及后果负有管理责任的人员；（三）领导责任人，是指对违规行为及后果负有领导责任的人员；（四）监督检查责任人，是指对应监督检查未监督检查，或监督检查范围内应发现未发现、应揭示未揭示、应报告未报告、应移送未移送的违规行为负有监督检查责任的人员。管理责任人，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第五条本办法所称有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员，包括违规行为的实施人或参与人，以及对违规行为发生负有管理、领导、监督检查等责任的人员：（一）直接责任人，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员；（二）管理责任人，是指对违规行为及后果负有管理责任的人员；（三）领导责任人，是指对违规行为及后果负有领导责任的人员；（四）监督检查责任人，是指对应监督检查未监督检查，或监督检查范围内应发现未发现、应揭示未揭示、应报告未报告、应移送未移送的违规行为负有监督检查责任的人员。领导责任人，是指对违规行为及后果负有领导责任的人员。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第五条本办法所称有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员，包括违规行为的实施人或参与人，以及对违规行为发生负有管理、领导、监督检查等责任的人员：（一）直接责任人，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员；（二）管理责任人，是指对违规行为及后果负有管理责任的人员；（三）领导责任人，是指对违规行为及后果负有领导责任的人员；（四）监督检查责任人，是指对应监督检查未监督检查，或监督检查范围内应发现未发现、应揭示未揭示、应报告未报告、应移送未移送的违规行为负有监督检查责任的人员。违规行为涉嫌违纪的，应将问题线索移交检察机关。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第七条违规行为涉嫌违纪的，应将问题线索移交纪检部门。涉嫌违纪违法的，在依据纪法处理的同时，可同步使用《员工违规行为处理办法》规定的方式作出处理。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第十条违规处理方式分为处分、经济处罚、其他处理：（一）处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；（二）经济处罚，包括追缴或扣减绩效薪酬、要求赔偿经济损失等；（三）其他处理，包括批评教育、责令书面检查、通报批评、诫勉等。处理方式可以合并使用。应当给予处分的，同时可以给予组织处理，不得以单处经济处罚、其他处理等方式代替处分。涉嫌违纪违法的，在依据纪法处理的同时，可同步使用本办法规定的方式作出处理。降级处分，是指降低薪酬待遇等级。薪酬待遇按下一职级确定，本人职级为最低级别的，应当给予记大过处分，降至最低薪级薪档。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第十六条降级处分，是指降低薪酬待遇等级。薪酬待遇按下一职级确定，本人职级为最低级别的，应当给予记大过处分，降至最低薪级薪档。降级处分，对于管理人员应当撤销现任所有聘任职务，按降低一个以上职级层次另行确定职级，并按新确定的职级确定薪酬待遇。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第十七条撤职处分，对于管理人员应当撤销现任所有聘任职务，按降低一个以上职级层次另行确定职级，并按新确定的职级确定薪酬待遇。对于非管理人员应当降低一个以上职级，本人职级为最低级别的，应当给予记大过处分，降至最低薪级薪档。受到通报批评处理的，自通报批评生效之日起六个月内，取消评先选优等荣誉资格。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第十九条受到通报批评处理的，自通报批评生效之日起六个月内，取消评先选优等荣誉资格。受到诫勉处理的，自诫勉生效之日起十二个月内，取消评先选优等荣誉资格，当年年度考核评定不得评选为优秀。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十条受到诫勉处理的，自诫勉生效之日起六个月内，取消评先选优等荣誉资格，当年年度考核评定不得评选为优秀。受到开除处分的，不得再入职省联社、各行社及各行社发起设立的村镇银行。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十一条受到警告（含）以上处分的，处分影响期内不得提拔或重用，不得晋升职务和职级，取消评先选优等荣誉资格。受到记过（含）以上处分的，不得晋升薪级薪档。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核不得评为称职及以上；受到撤职处分的，年度考核评为不称职。受到开除处分的不得再入职省联社各行社及各行社发起设立的村镇处分期满后，处分自动解除，晋升职务、职级、职称、薪酬待遇及评先选优、年度考核等不再受原处分的影响。解除降级、撤职的，不视同恢复原职务、职级、薪酬待遇等。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：,、《员工违规行为处理办法》第二十七条处分期满后，处分自动解除，晋升职务、职级、职称、薪酬待遇及评先选优、年度考核等不再受原处分的影响。解除降级、撤职的，不视同恢复原职务、职级、薪酬待遇等。违规处理应当坚持以下原则：（一）党管干部、领导决定；（二）依法依规、适用平等；（三）实事求是、客观公正；（四）违规必究、责罚适当；（五）惩教结合、宽严相济；（六）分级负责、分类处理。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二条违规处理应当坚持以下原则：（一）党管干部、集体决定；（二）依法依规、适用平等；（三）实事求是、客观公正；（四）违规必究、责罚适当；（五）惩教结合、宽严相济；（六）分级负责、分类处理。《员工违规行为处理办法》所称直接责任人，是指省联社及各行社管理权限范围内的干部，包括但不限于：省联社及各行社总部各部门（中心）、各分支机构（含营业网点）正、副职及以上职务的管理序列人员。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第四条本办法所称管理人员，是指省联社及各行社管理权限范围内的干部，包括但不限于：省联社及各行社总部各部门（中心）、各分支机构（含营业网点）正、副职及以上职务的管理序列人员。《员工违规行为处理办法》所称直接责任人，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第五条本办法所称有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员，包括违规行为的实施人或参与人，以及对违规行为发生负有管理、领导、监督检查等责任的人员：（一）直接责任人，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员；（二）管理责任人，是指对违规行为及后果负有管理责任的人员；（三）领导责任人，是指对违规行为及后果负有领导责任的人员；（四）监督检查责任人，是指对应监督检查未监督检查，或监督检查范围内应发现未发现、应揭示未揭示、应报告未报告、应移送未移送的违规行为负有监督检查责任的人员。《员工违规行为处理办法》所称违规行为，是指员工在办理业务、经营管理、监督检查或社会活动中，违反有关法律、行政法规、规章、规范性文件，以及省联社和各行社内部规章制度的行为。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第六条本办法所称违规行为，是指员工在办理业务、经营管理、监督检查或社会活动中，违反有关法律、行政法规、规章、规范性文件，以及省联社和各行社内部规章制度的行为。违规行为涉嫌违纪的，应将问题线索移交司法部门。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第七条违规行为涉嫌违纪的，应将问题线索移交纪检部门。处理方式可以合并使用。应当给予处分的，同时可以给予组织处理，不得以单处经济处罚、其他处理等方式代替处分。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第十条违规处理方式分为处分、经济处罚、其他处理：（一）处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；（二）经济处罚，包括追缴或扣减绩效薪酬、要求赔偿经济损失等；（三）其他处理，包括批评教育、责令书面检查、通报批评、诫勉等。处理方式可以合并使用。应当给予处分的，同时可以给予组织处理，不得以单处经济处罚、其他处理等方式代替处分。涉嫌违纪违法的，在依据纪法处理的同时，可同步使用本办法规定的方式作出处理。撤职处分，对于管理人员应当撤销现任所有聘任职务，按降低一个以上职级层次另行确定职级，并按新确定的职级确定薪酬待遇。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第十七条撤职处分，对于管理人员应当撤销现任所有聘任职务，按降低一个以上职级层次另行确定职级，并按新确定的职级确定薪酬待遇。对于非管理人员应当降低一个以上职级，本人职级为最低级别的，应当给予记大过处分，降至最低薪级薪档。撤职处分，对于非管理人员应当降低一个以上职级，本人职级为最低级别的，应当给予记大过处分，降至最低薪级薪档。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第十七条撤职处分，对于管理人员应当撤销现任所有聘任职务，按降低一个以上职级层次另行确定职级，并按新确定的职级确定薪酬待遇。对于非管理人员应当降低一个以上职级，本人职级为最低级别的，应当给予记大过处分，降至最低薪级薪档。受到警告（含）以上处分的，处分影响期内不得提拔或重用，不得晋升职务和职级，取消评先选优等荣誉资格。受到记过（含）以上处分的，不得晋升薪级薪档。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十一条受到警告（含）以上处分的，处分影响期内不得提拔或重用，不得晋升职务和职级，取消评先选优等荣誉资格。受到记过（含）以上处分的，不得晋升薪级薪档。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核不得评为称职及以上；受到撤职处分的，年度考核评为不称职。受到开除处分的，不得再入职省联社、各行社及各行社发起设立的村镇银行。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核不得评为称职及以上；受到撤职处分的，年度考核评为不称职。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十一条受到警告（含）以上处分的，处分影响期内不得提拔或重用，不得晋升职务和职级，取消评先选优等荣誉资格。受到记过（含）以上处分的，不得晋升薪级薪档。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核不得评为称职及以上；受到撤职处分的，年度考核评为不称职。受到开除处分的，不得再入职省联社、各行社及各行社发起设立的村镇银行。受到开除处分的，不得再入职省联社、各行社即可。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十一条受到警告（含）以上处分的，处分影响期内不得提拔或重用，不得晋升职务和职级，取消评先选优等荣誉资格。受到记过（含）以上处分的，不得晋升薪级薪档。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核不得评为称职及以上；受到撤职处分的，年度考核评为不称职。受到开除处分的，不得再入职省联社、各行社及各行社发起设立的村镇银行。员工违规行为给省联社及各行社造成资金或财产损失的，应当承担经济赔偿责任。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十二条员工违规行为给省联社及各行社造成资金或财产损失的，应当承担经济赔偿责任。员工二人以上共同违规，根据各自在违规行为中所起的作用和应当承担的责任，共同予以责任追究。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十五条员工二人以上共同违规，根据各自在违规行为中所起的作用和应当承担的责任，分别予以责任追究。集体决定或者实施违规行为的，对负有责任的领导人员和直接责任人员予以责任追究。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十六条集体决定或者实施违规行为的，对负有责任的领导人员和直接责任人员予以责任追究。从轻处理，是指在规定的处理幅度以内给予较轻的处理。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十三条从轻处理，是指在规定的处理幅度以内给予较轻的处理。减轻处理，是指在规定的处理幅度以下处理，本办法规定有数个处理幅度的，应当降低一个处理幅度处理。本办法规定的只有开除一个档次的违规行为，不适用减轻处理。省联社及各行社其他规章制度可以规定应受到处理的违规行为，但不得创设处理方式，不得规定处分的适用。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十八条省联社及各行社其他规章制度可以规定应受到处理的违规行为，但不得创设处理方式，不得规定处分的适用。从重处理，是指在《员工违规行为处理办法》规定的违规行为应当受到的处理幅度以内，给予较重的处理。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十五条从重处理，是指在本办法规定的违规行为应当受到的处理幅度以内，给予较重的处理。收取抵债资产过程中，与债务人或第三方恶意串通，高估抵债资产收取价格的，予以记过；情节较重的，予以记大过至撤职；情节严重的，予以开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百零二条收取抵债资产过程中，与债务人或第三方恶意串通，高估抵债资产收取价格的，予以记过；情节较重的，予以记大过至撤职；情节严重的，予以开除。未按规定采取措施，导致诉讼时效、担保权利丧失，或导致债务人资产转移或出让的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第九十六条未按规定采取措施，导致诉讼时效、担保权利丧失，或导致债务人资产转移或出让的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。不良资产管理和处置过程中，减免不良资产本金或利息的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第九十七条不良资产管理和处置过程中，未经审批或越权审批，擅自减免不良资产本金或利息的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。不良资产管理和处置过程中，通过违规转贷、虚假盘活、虚假出表等方式隐藏不良资产风险的，造成不良影响的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第九十八条不良资产管理和处置过程中，通过违规转贷、虚假盘活、虚假出表等方式隐藏不良资产风险的，造成不良影响的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职。违反规定转让不良资产或开展信贷资产证券化，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第九十九条违反规定转让不良资产或开展信贷资产证券化，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。未按有权审批机构审批同意的不良资产处置方案进行处置的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百条未按有权审批机构审批同意的不良资产处置方案进行处置的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。擅自收取所有权、使用权有争议或不宜抵债的抵债资产的，予以警告；情节较重的，予以记过；情节严重的，予以记大过至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百零一条擅自收取所有权、使用权有争议或不宜抵债的抵债资产的，予以警告；情节较重的，予以记过；情节严重的，予以记大过至开除。收取抵债资产过程中，与债务人或第三方恶意串通，高估抵债资产收取价格的，予以记过；情节较重的，予以记大过至撤职；情节严重的，予以开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百零二条收取抵债资产过程中，与债务人或第三方恶意串通，高估抵债资产收取价格的，予以记过；情节较重的，予以记大过至撤职；情节严重的，予以开除。抵债资产保管过程中，存在下列行为之一的，造成不良影响，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）收取抵债资产后未按规定入账管理和办理过户手续的；（二）抵债资产管理过程中未按制度规定进行定期检查、账实核对、日常维护的；（三）违规自用、对外出租、出借抵债资产的。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百零三条抵债资产保管过程中，存在下列行为之一的，造成不良影响，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）收取抵债资产后未按规定入账管理和办理过户手续的；（二）抵债资产管理过程中未按制度规定进行定期检查、账实核对、日常维护的；（三）违规自用、对外出租、出借抵债资产的。抵债资产保管过程中，因管理不善导致抵债资产毁损、灭失或权利凭证丢失的，予以记过，情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百零四条抵债资产保管过程中，因管理不善导致抵债资产毁损、灭失或权利凭证丢失的，予以记过，情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。抵债资产处置过程中，存在下列行为之一的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定权限和审批程序处置抵债资产的；（二）抵债资产处置过程中泄漏保留价等商业秘密的。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百零五条抵债资产处置过程中，存在下列行为之一的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定权限和审批程序处置抵债资产的；（二）抵债资产处置过程中泄漏保留价等商业秘密的。抵债资产处置过程中，存在暗箱操作、串通中介机构、假拍卖、假协议转让等弄虚作假行为的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百零六条抵债资产处置过程中，存在暗箱操作、串通中介机构、假拍卖、假协议转让等弄虚作假行为的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除。核销资产过程中，未经批准核销资产的，予以记过至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百零七条核销资产过程中，存在下列行为之一的，予以记过至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）未经批准核销资产的；（二）对不符合核销条件资产进行核销的；（三）违反核销保密制度，泄露已核销或拟核销资产情况的；（四）采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段隐瞒事实真相办理核销的；（五）其他违反呆账核销管理规定的。违反相关规定，在贷款利率之外附加收费、搭售理财产品或附加其他变相提高客户融资成本条件，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百零八条违反相关规定，在贷款利率之外附加收费、搭售理财产品或附加其他变相提高客户融资成本条件，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。违反供应链业务规定，未按规定在应收账款受让或质押前进行查询和登记，导致未发现客户重复融资等行为，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百零九条违反供应链业务规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职：（一）未按规定在应收账款受让或质押前进行查询和登记，导致未发现客户重复融资等行为；（二）未按规定对核心企业进行实地检查，或未按规定对核心企业定期重检，导致未发现重大信用风险信号，贻误风险化解时机的；（三）未按规定对核心企业提供信息的真实性、完整性进行核查的；（四）其他违反供应链业务规定的违反票据业务管理规定，超权限办理承兑汇票贴现业务的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：。《员工违规行为处理办法》第一百一十条违反票据业务管理规定，有下列行为之一的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至开除：（一）超权限办理承兑汇票贴现业务的；（二）因违规办理承兑、贴现、转贴现、再贴现、委托收款和到期解付业务被监管机构处罚的；（三）与不合格交易对手进行票据交易的；（四）其他违反票据承兑与贴现业务规定的。违反线上业务管理规定，在对客户相关信息进行人工录入的过程中存在造假行为的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百一十一条违反线上业务管理规定，在对客户相关信息进行人工录入的过程中存在造假行为的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。违反对外提供担保相关规定，未按规定审查被担保人资信情况的，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百一十二条违反对外提供担保相关规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定审查被担保人资信情况的；（二）未按规定和程序对外提供担保函的；（三）未按规定和程序为外单位在其他金融机构办理业务提供担保的。违反担保机构管理规定，对不符合准入标准的担保机构仍合作开展业务的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百一十三条违反担保机构管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）对不符合准入标准的担保机构仍合作开展业务的；（二）担保机构未经过调查、审查、审批程序即准入合作的；（三）未经批准擅自与担保公司名单库外的担保公司合作业务的；（四）未按规定对担保公司进行分类管理或违反分类管理规定新增担保业务的；（五）担保公司调查不到位，影响和误导担保额度核定、合作准入决策的；（六）未按规定对担保机构的担保代偿率进行动态管理，重要信息监控滞后的；（七）对担保机构触发中止或终止合作协议的条款时，未及时中止或终止业务合作的；（八）未按制度规定收取保证金及管理保证金专户的；（九）未按制度规定履行担保公司主办行社职责或不尽职的；（十）未按规定进行担保机构退出机制管理的；（十一）其他违反担保机构管理的。未按照信贷类业务系统管理要求进行系统操作，造成不良影响的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百一十五条未按信贷类业务系统管理要求进行系统操作，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。撰写虚假申报材料、隐瞒实情、粉饰授信申报材料、进行误导性陈述，导致审批决策失误或通过其他方式影响授信评审决策的，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第七十三条违反信贷业务准入和申报管理规定，有下列行为之一，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按有关规定和程序进行信贷准入、授信申报的；（二）对客户规模、行业属性认定不准确，且存在人为调整以规避信贷制度管控的；（三）撰写虚假申报材料、隐瞒实情、粉饰授信申报材料、进行误导性陈述，导致审批决策失误或通过其他方式影响授信评审决策的；（四）伪造、变造、窃取客户资料发放贷款或发放假名冒名贷款的；（五）指使、帮助、默许或引导客户制作虚假材料申报贷款，内外勾结、弄虚作假骗取银行贷款的。未按规定核实担保措施的真实性、有效性，导致无法有效缓释债权风险的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第七十五条违反信贷业务担保相关规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定审查担保人的主体资格、资信情况的；（二）违反相关规定，接受地方政府提供担保的；（三）接受的担保条件不符合法律法规规定的；（四）违反规定接受不符合准入标准的押品的；（五）未对外部评估机构出具的押品评估报告进行审核确认的；（六）未按规定进行押品价值评估的；（七）未按规定核实担保措施的真实性、有效性，导致无法有效缓释债权风险的；（八）未按规定收取和管理保证金的；（九）抵押率、质押率未达到规定要求的；（十）未按规定办理抵（质）押登记或审批等手续的；（十一）对于最高额抵（质）押业务，在办理单笔业务前发现存在缺陷不再适合作为押品或发现押品毁损灭失，应中止未中止办理流程或应报告未违反集团授信管理规定，未按实质重于形式的原则，办理多头授信业务的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第七十六条违反集团授信管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）未落实集团授信管理要求，遗漏或错误梳理集团关系的；（二）未按实质重于形式的原则，办理多头授信业务的；（三）对同一实际控制人控制的融资主体，隐瞒相关信息，违反统一授信管理制度相关要求的；（四）未按规定履行集团客户主办行社职责或不尽职的。在信用额度和单笔业务审批的合规性审查中，存在徇私舞弊、谋取私利、内外勾结等主观恶意行为，严重干扰或误导决策结果或出具同意审查意见的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以降级。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第七十七条在信用额度和单笔业务审批的合规性审查中，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）对申报材料关键申报要素不符合规定，决策支持信息严重缺失的业务仍受理审查通过的；（二）申报材料政策遵循性、齐全性与完备性不符合规定，在审查意见中未揭示仍受理审查通过的；（三）存在徇私舞弊、谋取私利、内外勾结等主观恶意行为，严重干扰或误导决策结果或出具同意审查意见的；（四）其他对违规业务受理审查通过的。在信用额度和单笔业务审批的合规性审查中，对申报材料关键申报要素不符合规定，决策支持信息严重缺失的业务仍受理审查通过的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第七十七条在信用额度和单笔业务审批的合规性审查中，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）对申报材料关键申报要素不符合规定，决策支持信息严重缺失的业务仍受理审查通过的；（二）申报材料政策遵循性、齐全性与完备性不符合规定，在审查意见中未揭示仍受理审查通过的；（三）存在徇私舞弊、谋取私利、内外勾结等主观恶意行为，严重干扰或误导决策结果或出具同意审查意见的；（四）其他对违规业务受理审查通过的。违反信贷业务审批管理规定，对曾被否决的项目，客户情况、重大问题等未发生实质性变化，且前次否决问题未得到充分解释说明仍审批通过的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第七十九条违反信贷业务审批管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定程序审批信贷业务的；（二）审批通过违反国家法律法规或不符合省联社及本行社管理制度规定的授信业务的；（三）审批通过主体资格、申报材料、方案等存在重大缺陷项目的；（四）贷款审批前，有权审批人与拟审批业务各利益相关方进行任何非公开、非正常接触与联系的；（五）对曾被否决的项目，客户情况、重大问题等未发生实质性变化，且前次否决问题未得到充分解释说明仍审批通过的；（六）有权审批人未按审批制度规定，明确审批结论的。违反规定逆程序或减程序、越权办理授信业务的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第八十条违反规定逆程序或减程序、越权办理授信业务的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。在信贷与投资业务合同审核、签订环节，未按规定审核、签订借款合同、担保合同等法律性文件，致使法律性文件不成立、不生效、无效、部分无效、被解除、被撤销或出现对贷款人重大不利条款的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第八十一条在信贷与投资业务合同审核、签订环节，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定审核、签订借款合同、担保合同等法律性文件，致使法律性文件不成立、不生效、无效、部分无效、被解除、被撤销或出现对贷款人重大不利条款的；（二）未按规定审核或审核未发现最高额担保业务品种未覆盖申报的债项业务品种的；（三）未按规定审核或审核未发现最高额担保合同项下已担保金额与此次申报的债项金额之和超出最高担保限额，致使担保无效的。放款材料存在突破监管底线问题，仍然审核通过的；未按规定审核债项支用信息合规性，对存在不合规的问题，仍然审核通过的，予以降级。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第八十二条在贷款发放条件落实审核环节，有下列行为之一的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未落实申报和审批条件即发放贷款的；（二）信贷相关法律文件所约定的发放贷款条件未生效即发放贷款的；（三）放款材料存在突破监管底线问题，仍然审核通过的；（四）未按规定审核债项支用信息合规性，对存在不合规的问题，仍然审核通过的。在贷款支用审核环节，信贷管理系统中录入的贷款金额、贷款期限、还款方式、利率等与合同约定不一致，仍审核通过的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第八十三条在贷款支用审核环节，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未履行贷款限额管理要求，支用金额超过已批复规模金额而继续支用的；（二）违反贷款合同约定的审查程序、支付方式和金额等支付贷款的；（三）贷款实际支用与审批的贷款用途不符，或审核通过信贷资金支付信息与资金用途佐证材料中记载的要素不一致，致使贷款资金被转移挪用的；（四）信贷管理系统中录入的贷款金额、贷款期限、还款方式、利率等与合同约定不一致，仍审核通过的；（五）对发现的明显重大问题或风险隐患隐瞒不报的。在贷款支用审核环节，信贷管理系统中录入的贷款金额、贷款期限、还款方式、利率等与合同约定不一致，仍审核通过的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第八十三条在贷款支用审核环节，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未履行贷款限额管理要求，支用金额超过已批复规模金额而继续支用的；（二）违反贷款合同约定的审查程序、支付方式和金额等支付贷款的；（三）贷款实际支用与审批的贷款用途不符，或审核通过信贷资金支付信息与资金用途佐证材料中记载的要素不一致，致使贷款资金被转移挪用的；（四）信贷管理系统中录入的贷款金额、贷款期限、还款方式、利率等与合同约定不一致，仍审核通过的；（五）对发现的明显重大问题或风险隐患隐瞒不报的。违反贷后管理规定，未按规定落实非现场或现场检查，导致应发现未发现重大风险信号，贻误风险化解时机的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第八十五条违反贷后管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定进行贷后检查；（二）未按规定落实非现场或现场检查，导致应发现未发现重大风险信号，贻误风险化解时机的；（三）未按规定进行贷款资金用途延伸核查，明知或有明显迹象显示知晓贷款用途不符合约定用途或违法违规，不报告或未采取有效应对措施的；（四）未按规定发现重大风险事项，或对外泄露重大风险事项，或违反规定解除重大风险事项状态，或未能及时采取相关措施化解风险的；（五）对检查发现问题应整改未整改或整改不到位，导致后续风险敞口扩大的；（六）发现押品价值明显下降或灭失风险，未能采取有效化解措施的。违反风险预警管理相关规定，在预警行动方案实施过程中，未持续跟踪细化行动方案，发现企业情况发生重大变化，未按规定重新制定预警行动方案的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第九十二条违反风险预警管理相关规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未及时收集、甄别、核查风险预警信息的；（二）发现风险预警信息后，拖延、隐瞒上报风险预警信息，未及时启动风险预警流程的；（三）因玩忽职守，未及时发现风险预警信号或虽发现风险预警信号，未按规定评估风险程度、制定风险预警行动方案，未及时采取调整、减持或主动清户退出等措施的；（四）在预警行动方案实施过程中，未持续跟踪细化行动方案，发现企业情况发生重大变化，未按规定重新制定预警行动方案的；（五）违反规定为授信客户解除风险预警信号的。违反风险预警管理相关规定，因玩忽职守，未及时发现风险预警信号或虽发现风险预警信号，未按规定评估风险程度、制定风险预警行动方案，未及时采取调整、减持或主动清户退出等措施的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第九十二条违反风险预警管理相关规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未及时收集、甄别、核查风险预警信息的；（二）发现风险预警信息后，拖延、隐瞒上报风险预警信息，未及时启动风险预警流程的；（三）因玩忽职守，未及时发现风险预警信号或虽发现风险预警信号，未按规定评估风险程度、制定风险预警行动方案，未及时采取调整、减持或主动清户退出等措施的；（四）在预警行动方案实施过程中，未持续跟踪细化行动方案，发现企业情况发生重大变化，未按规定重新制定预警行动方案的；（五）违反规定为授信客户解除风险预警信号的。在逾期贷款催收中，对逾期贷款和表外垫款未按规定催收处置或办理其他收贷手续的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第九十五条在逾期贷款催收中，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）对逾期贷款和表外垫款未按规定催收处置或办理其他收贷手续的；（二）以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的；（三）与无资质或非法催收机构合作的；（四）采取其他违规催收行为的。违反贷后管理规定,未按规定发现重大风险事项，或对外泄露重大风险事项，或违反规定解除重大风险事项状态，或未能及时采取相关措施化解风险的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第八十五条违反贷后管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定进行贷后检查；（二）未按规定落实非现场或现场检查，导致应发现未发现重大风险信号，贻误风险化解时机的；（三）未按规定进行贷款资金用途延伸核查，明知或有明显迹象显示知晓贷款用途不符合约定用途或违法违规，不报告或未采取有效应对措施的；（四）未按规定发现重大风险事项，或对外泄露重大风险事项，或违反规定解除重大风险事项状态，或未能及时采取相关措施化解风险的；（五）对检查发现问题应整改未整改或整改不到位，导致后续风险敞口扩大的；（六）发现押品价值明显下降或灭失风险，未能采取有效化解措施的。授信方案发生变更,对担保类信贷业务办理展期、期限调整、变更借款人、增加债权本金金额、变更贷款用途等，未按规定办理相关合同签署或登记手续的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第八十七条授信方案发生变更，有下列行为之一的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）押品置换或抵（质）押率不合规，未经有权机构审批同意，或未按法律规定办理登记的；（二）对担保类信贷业务办理展期、期限调整、变更借款人、增加债权本金金额、变更贷款用途等，未按规定办理相关合同签署或登记手续的。违反信贷业务准入和申报管理规定，对客户规模、行业属性认定不准确，且存在人为调整以规避信贷制度管控的，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第七十三条违反信贷业务准入和申报管理规定，有下列行为之一，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按有关规定和程序进行信贷准入、授信申报的；（二）对客户规模、行业属性认定不准确，且存在人为调整以规避信贷制度管控的；（三）撰写虚假申报材料、隐瞒实情、粉饰授信申报材料、进行误导性陈述，导致审批决策失误或通过其他方式影响授信评审决策的；（四）伪造、变造、窃取客户资料发放贷款或发放假名冒名贷款的；（五）指使、帮助、默许或引导客户制作虚假材料申报贷款，内外勾结、弄虚作假骗取银行贷款的。违反相关规定，新增集团客户、单一客户授信集中度超比例或存量集团客户、单一客户授信集中度超比例仍增加授信的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第七十四条违反相关规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）新增集团客户、单一客户授信集中度超比例或存量集团客户、单一客户授信集中度超比例仍增加授信的；（二）新增业务超大额风险暴露标准或存量业务超大额风险暴露标准仍新增大额授信的；（三）新增大额贷款导致大额贷款占比超标或存量大额贷款占比超标仍新增大额贷款的；（四）违规新增异地授信业务的；（五）违规新增银（社）团贷款的；（六）其他禁入行业客户新增授信的。违反相关规定，新增业务超大额风险暴露标准或存量业务超大额风险暴露标准仍新增大额授信的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：《员工违规行为处理办法》第七十四条违反相关规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）新增集团客户、单一客户授信集中度超比例或存量集团客户、单一客户授信集中度超比例仍增加授信的；（二）新增业务超大额风险暴露标准或存量业务超大额风险暴露标准仍新增大额授信的；（三）新增大额贷款导致大额贷款占比超标或存量大额贷款占比超标仍新增大额贷款的；（四）违规新增