理财计划书2024年

理财计划书2024年通用合同编号：__________鉴于甲方愿意与乙方合作，就甲方委托乙方提供理财计划事宜，双方经友好协商，达成如下协议：一、合作宗旨1.1乙方作为甲方理财计划的提供方，应根据甲方的风险承受能力、投资偏好及财务状况，为甲方提供合适的理财产品及方案。1.2甲方应按照乙方的建议进行投资，并积极配合乙方的理财服务。二、理财服务内容（1）提供理财产品信息，包括但不限于产品特点、投资策略、预期收益、风险评估等；（2）根据甲方的风险承受能力、投资偏好及财务状况，为甲方制定合适的理财方案；（3）对甲方的投资进行跟踪管理，并根据市场变化或甲方需求，及时调整理财方案；（4）定期向甲方提供理财报告，详细说明理财产品的投资状况、收益及风险等情况。2.2甲方应按照乙方的建议进行投资，并按照乙方的要求提供必要的个人资料及财务信息。三、理财产品及方案3.1乙方应向甲方推荐符合甲方需求和风险承受能力的理财产品。3.2乙方应确保向甲方提供的理财产品及方案的真实性、准确性和合法性。3.3甲方有权根据自身需求和风险承受能力，选择乙方推荐的理财产品。四、费用及支付方式4.1乙方向甲方提供理财服务，应向甲方收取一定的服务费用，具体费用及支付方式如下：（1）理财服务费用为人民币【】元整（大写：【】元整）；（2）甲方应按照乙方的要求，通过银行转账等途径支付理财服务费用；（3）甲方支付理财服务费用后，乙方应及时为甲方提供理财服务。4.2乙方向甲方推荐理财产品，如涉及第三方收费，甲方应按照相关收费标准支付。五、保密条款5.1除非依法应当向行政机关、司法机关提供本协议外，双方应对本协议的内容和签订过程予以保密，未经对方同意不得向第三方披露。5.2甲方应对乙方提供的理财产品及相关信息予以保密，不得泄露给第三方。六、违约责任6.1乙方未按照本协议约定提供理财服务，甲方有权解除本协议，并要求乙方退还已支付的理财服务费用。6.2甲方未按照乙方的建议进行投资，导致投资损失的，乙方不承担责任。6.3甲方违反本协议的保密条款，乙方有权要求甲方承担违约责任。七、争议解决7.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院起诉。八、其他约定8.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为【】年。8.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（盖章）：乙方（盖章）：签订日期：【年】年【月】月【日】日（此页无）一、附件列表：1.甲方财务状况报告

2.乙方理财产品目录

3.理财方案制定说明

4.理财服务费用支付凭证

5.投资风险评估报告

6.理财产品说明书

7.保密协议

8.争议解决方式说明二、违约行为及认定：1.乙方未按照约定提供理财服务，包括但不限于未按时提供理财产品信息、未根据甲方需求制定理财方案、未对甲方投资进行有效管理等。

2.甲方未按照乙方的建议进行投资，导致投资损失。

3.甲方泄露乙方提供的理财产品及相关信息给第三方。

4.双方未按照约定履行保密义务。三、法律名词及解释：1.理财服务：乙方为甲方提供财务规划、投资建议、理财产品推荐等专业化服务。

2.风险承受能力：甲方能够接受的投资风险程度，包括资金损失风险、市场波动风险等。

3.理财产品：指乙方为甲方提供的各类投资产品，如银行理财产品、基金、保险等。

4.理财方案：乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力和投资偏好，为甲方制定的投资计划。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方对乙方的理财服务不满意，可与乙方沟通，要求乙方调整理财方案或解除合同。

2.甲方未按照乙方的建议进行投资，导致投资损失，甲方应自行承担损失。

3.甲方泄露乙方提供的理财产品及相关信息给第三方，乙方有权要求甲方承担违约责任。

4.双方在履行保密义务过程中发生争议，可通过友好协商解决，协商不成的，可以向有管辖权的人民法院起诉。五、所有应用场景：1.甲方为个人或企业，有理财需求但缺乏专业知识。

2.乙方为金融机构或理财顾问，提供