基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金管理人公司治理和风险管理）模拟试卷1（共88题）

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金管理人公司治理和风险管理）模拟试卷1（共4套）（共88题）基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金管理人公司治理和风险管理）模拟试卷第1套一、单项选择题(本题共12题，每题1.0分，共12分。)1、基金公司的治理中，保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以()利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。A、基金经理B、基金公司C、基金持有人D、基金管理人标准答案：C知识点解析：保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以基金持有人利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式，是基金公司治理中的基本要求。故C项正确：ABD错误。故本题正确答案选C。2、下列属于基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工需要遵守的原则的是()。Ⅰ．公司独立运作原则Ⅱ．基金份额持有人利益优先原则Ⅲ．公平对待原则Ⅳ．人员敬业原则A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：①基金份额持有人利益优先原则；②公司独立运作原则；③制衡原则；④公司统一性和完整性原则；⑤股东诚信与合作原则；⑥公平对待原则；⑦业务与信息隔离原则；⑧经营运作公开、透明原则；⑨长效激励约束原则；⑩人员敬业原则。3、基金管理公司的董事、监事、高级管理人员要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，并且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，体现了基金管理公司治理中上述人员应遵循()。A、基金份额持有人利益优先原则B、股东诚信与合作原则C、长效激励约束原则D、人员敬业原则标准答案：D知识点解析：在基金公司治理中，公司的董事、监事、高级管理人员应遵循人员敬业原则。公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业搡守。而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益和公司的资产安全，促进公司的高效运作。4、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障()的利益。A、股东B、基金公司C、基金经理D、基金份额持有人标准答案：D知识点解析：基金份额持有人利益优先原则。基金管理公司从公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制定到公司各级组织机构职权的行使以及公司员工的从业行为。都应当体现基金份额持有人利益优先原则。在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。故D项正确；ABC错误。故本题正确答案选D。5、基金管理公司股东会依法可以行使的职权有()。Ⅰ．审议批准公司的年度财务预算方案Ⅱ．制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案Ⅲ．选举和更换董事Ⅳ．决定公司的经营方针和投资计划A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：股东会依法可以行使的职权包括：①决定公司的经营方针和投资计划。②选举和更换董事。批准董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。③审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。④对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议：对股东转让股权作出决议；批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式，解散和清算作出决议。⑤修改公司章程。批准对公司经营范围的任何修改。6、公司战略的重要载体是()。A、治理结构B、组织架构C、企业制度D、业务体系标准答案：B知识点解析：组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学、合理设置业务体系和组织架构，不能无序扩张。导致管理失控、风险频发。7、下列不属于设置业务体系和组织架构要体现的原则的是()。A、授权清晰原则B、相互制约和不相容职责分离原则C、适时性原则D、审慎性原则标准答案：D知识点解析：在设置业务体系和组织架构时，一定要体现以下几个原则：①相互制约和不相容职责分离原则；②授权清晰原则；③适时性原则。8、下列关于基金公司授权的说法，错误的是()。A、基金公司权限的授予均需采取书面形式B、部门和个人不得越级越权办理业务C、基金经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金文件授予D、基金公司的临时性授权均采取口头形式标准答案：D知识点解析：基金公司权限的授予均需采取书面形式，重要的临时性授权也应采取书面形式。各部门在授权范围内行使相应的经营管理职能，部门和个人不得越级越权办理业务。基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户法律文件授予。故选项D说法错误。9、基金公司在风险管理中应当遵循的基本原则包括()。Ⅰ．全面性原则Ⅱ．独立性原则Ⅲ．权责匹配原则Ⅳ．适时性原则A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：基金公司在风险管理中应当遵循以下原则：最高性原则、全面性原则、权责匹配原则、独立性原则、定性和定量相结合原则、适时性原则。10、下列选项中，不属于公司管理层应履行的风险管理职责的是()。A、根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工B、根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度C、确定公司风险管理总体目标D、向董事会提交风险管理报告标准答案：C知识点解析：公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是：根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度。并确保风险管理制度得以全面、有效执行；在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工。组织实施风险解决方案；组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。选项C是董事会应履行的风险管理职责。11、基金公司股东享有的权利包括()。A、收益分配权B、表决和监督权C、收益分配权、表决和监督权、知情权D、监督权、知情权标准答案：C知识点解析：根据《证券投资基金法》的相关规定，基金公司股东享有的权利包括：(1)收益分配权；(2)表决和监督权；(3)知情权。故C项正确；ABD均为片面表述。故本题正确答案选C。12、确定风险等级在风险管理程序中的()环节进行。A、风险应对B、风险评估C、风险识别D、风险管理体系的评价标准答案：B知识点解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。其中，风险评估是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金管理人公司治理和风险管理）模拟试卷第2套一、单项选择题(本题共23题，每题1.0分，共23分。)1、基金公司应该实行逐级授权制度，总经理的权限由()授予。A、董事长B、监事长C、监事会D、董事会标准答案：D知识点解析：基金公司应该实行逐级授权制度，总经理的权限由董事会授予，部门经理的权限由总经理授予，部门内人员的权限由部门经理授予。2、基金管理公司董事会审议事项中必须经2／3以上独立董事通过的是()。Ⅰ．公司审计事务Ⅱ．基金审计事务Ⅲ．公司年度报告Ⅳ．基金年度报告A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：董事会审议下列事项，应当经过2／3以上的独立董事通过：①公司及基金投资运作中的重大关联交易；②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；③公司管理的基金的半年度报告和年度报告；④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。3、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，以下关于独立董事的描述正确的是()。A、独立董事人数不得少于5人B、独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任C、独立董事不得少于董事会人数的1／3D、董事会审议公司重大关联交易，应当经过1／3以上的独立董事通过标准答案：C知识点解析：A项，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1／3；B项，独立董事应当独立于基金管理公司及其股东；D项，董事会审议重大关联交易，应当经过2／3以上的独立董事通过。4、关于各类风险的判断，表述正确的是()。A、由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险B、因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险C、因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险D、由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险标准答案：D知识点解析：A项，业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险；B项，流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；C项，市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。5、基金管理公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益体现的原则是()。A、基金份额持有人利益优先原则B、制衡原则C、公司的统一性和完整性原则D、公平对待原则标准答案：A知识点解析：基金管理公司从公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制定到公司各级组织机构职权的行使以及公司员工的从业行为，都应当体现基金份额持有人利益优先原则。在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。6、下列有关基金管理公司治理原则的说法中错误的是()。A、定期提供有关公司经营的各项报告保障了董事的知情权B、不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员体现了独立运作原则C、长效激励约束原则鼓励在法律法规允许的前提下引入股权激励机制D、公平对待原则要求公司开展业务不得在基金财产与委托资产之间进行利益输送标准答案：B知识点解析：基金管理公司治理应遵循公司的统一性和完整性原则，在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立，自主决策，不受他人干预，不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。B项，体现了统一性和完整性原则；7、基金公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易应经()批准。A、董事会B、股东会C、总经理D、监事会标准答案：A知识点解析：按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使以下职权：①执行股东会的决议；②批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度；③批准总经理制定的公司经营计划和投资方案；④聘任解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；⑤批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易；⑥审议公司管理的公募基金的定期报告；⑦批准聘任或者替换会计师事务所。8、基金管理公司董事会成员由()决定。A、股东会B、董事长C、监事会D、公司高管标准答案：A知识点解析：董事会是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。9、基金公司总经理对()负责。A、股东会B、董事会C、监事会D、督察长标准答案：B知识点解析：基金公司总经理对董事会负责，根据公司章程和董事会授权行使职权，领导和主持公司的管理工作，负责公司的日常经营，并由若干名副总经理等管理层成员提供协助。10、下列有关督察长职权的说法中错误的是()。A、督察长应享有充分的知情权和独立的调查权B、督察长有权参加公司董事会会议C、督察长有权查阅，但无权复制公司档案D、督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构标准答案：C知识点解析：督察长在履行职责时应该坚持原则，独立客观，以保护持有人利益为根本出发点，公平对待投资者。督察长应享有充分的知情权和独立的调查权。督察长有权参加或者列席公司董事会会议、经营决策会议，有权查阅、复制公司相关文件、档案，有权要求相关员工对相关事项做出说明，并向为公司提供审计、法律服务的中介机构了解情况。如果需要，督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构或者人员协助工作，费用由公司承担。11、基金管理公司在设立子公司时应遵循的原则不包括()。A、专业化B、差异化C、合理化D、特色化标准答案：C知识点解析：基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业，以专业化、特色化、差异化为原则，避免母子公司同业竞争，盲目发展。同时，母公司要明确自身对子公司的管控责任。12、根据业务功能的不同，基金管理公司内设立的专业委员会一般包括()。Ⅰ．投资决策委员会Ⅱ．产品审批委员会Ⅲ．风险控制委员会Ⅳ．运营估值委员会A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有四大专业委员会：投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。13、运营估值委员会由________和________组成。()A、运营委员会；估值委员会B、IT治理委员会；估值委员会C、运营委员会；IT治理委员会D、风控委员会；审计委员会标准答案：B知识点解析：运营估值委员会可以包括IT治理委员会和估值委员会。IT治理委员会负责制定公司IT规划，使公司IT规划与公司发展战略一致，符合公司经营对IT的要求；估值委员会负责公司资产估值相关决策及执行，保证资产估值的公平、合理。14、基金公司中的投资部门按照客户来源进行分类，不包含的是()。A、公募基金投资部B、专户投资部C、国际投资部D、年金投资部标准答案：C知识点解析：投资部按照投资标的可以细分为权益部、债券部、衍生投资部、国际投资部等；按照客户来源，可以细分为公募基金投资部、专户投资部、年金投资部、保险资金投资部、社保资金投资部等。15、为基金公司管理的资产运营和公司运营提供支持的部门为()。A、产品营销部门B、其他支持性部门C、后台运营部门D、研究部门标准答案：C知识点解析：后台运营部门是为基金公司管理的资产运营和公司运营提供支持，可以细分为注册登记、资金清算、基金会计和信息技术等几个功能部门。16、基金公司在风险管理中最重要的是()。A、在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化B、不断提高公司经营管理和专业水平C、建立行之有效的风险控制制度D、严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度、标准答案：A知识点解析：在风险管理中，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化，推动风险管理意识渗入到公司的每一项业务和企业文化中，要求全体员工牢固树立内控优先和全员风险管理理念，加强法律法规和公司规章制度培训学习，增强风险防范意识，严格执行法律法规及公司制度、流程和各项管理规定，以他们的能力、诚信和职业道德对风险进行控制和管理，做到自上而下全员参与，风险优先，全面控制，动态监控，及时报告。17、基金公司管理层应把()放在经营管理的首要地位。A、合规管理B、审慎经营C、独立经营D、风险控制标准答案：D知识点解析：风险管理的原则之一是最高性原则，指风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。18、对有效的风险管理承担直接责任的是()。A、董事会B、风险管理委员会C、管理层D、督察长标准答案：C知识点解析：公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是：①根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面有效执行；②在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；③根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案；④组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；⑤向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。19、基金日常运营中的风险不包括()。A、业务风险B、投资风险C、操作风险D、业务持续风险标准答案：D知识点解析：基金公司所面临的风险，由于分类标准不同，可以有不同的分类。从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。另一类风险是非正常经营情况下的危机处理，即业务持续风险。20、下列不属于基金公司投资风险的是()。A、市场风险B、流动性风险C、信用风险D、新业务风险标准答案：D知识点解析：投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险，主要责任人是投资部门；操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。21、下列不属于基金公司业务持续风险管理系统应包括的内容的是()。A、日常运营中公司主要业务的风险评估和监测办法B、重要部门风险指标考核体系C、危机情况下的风险处置D、公司新业务操作缺乏操作流程和授权标准答案：D知识点解析：公司的业务持续风险管理系统应该包括两方面内容：①日常运营中，公司主要业务的风险评估和监测办法，重要部门风险指标考核体系以及业务人员的道德风险防范系统等；②危机情况下的风险处置，公司需要有灵活有效的应急、应变措施和危机处理机制。D项属于操作风险中的制度和流程风险。22、基金公司应尽可能充分考虑到运作各个环节可能出现的突发危机情况，清楚界定相关部门和岗位的责任，并准备相应的处理办法，这体现了危机处理中的()。A、完备性原则B、预防为主的原则C、优先性原则D、尽快恢复原则标准答案：A知识点解析：B项，预防为主的原则指应对公司各业务流程和组织结构进行全面分析，对危机隐患、发生概率、危害程度、影响范围等做出识别和分析，预先制定应对措施；C项，优先性原则指当危机发生时，公司各项资源应优先满足危机处理的需要，最大限度地降低危机的不利影响；D项，尽快恢复原则指危机处理完毕后，应迅速恢复公司各项业务的正常运作。23、基金公司风险管理的主要环节不包括()。A、风险识别B、风险评估C、风险规避D、风险报告标准答案：C知识点解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。每一环节应当相互关联，相互影响，循环互动，并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金管理人公司治理和风险管理）模拟试卷第3套一、单项选择题(本题共23题，每题1.0分，共23分。)1、以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是()。A、罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事B、主持召开临时股东大会C、检查公司的财务状况D、提议召开董事会会议标准答案：C知识点解析：根据法律法规规定，基金公司监事会行使以下职权：①监督、检查公司的财务状况；②监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为。2、对基金公司已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级，以上表述是指风险管理程序中的()。A、风险报告和监控B、风险应对C、风险识别D、风险评估标准答案：D知识点解析：风险评估是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。风险评估方法应该保持一致性，协调好整体风险和单个风险，长期风险和中短期风险的关系。3、基金公司从专业角度设立各类专业委员会，以下关于机制的表述正确的是()。Ⅰ．总经理办公会是公司投资的最高决策机构Ⅱ．专业委员会是公司内非常设的议事机构Ⅲ．专业委员会会议包括定期会议和临时会议Ⅳ．风险控制委员会，负责公司资产估值相关决策及执行A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：Ⅰ项，投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构；Ⅳ项，估值委员会负责公司资产估值相关决策及执行，保证资产估值的公平、合理。4、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，以下表述符合风险管理全面性原则要求的是()。Ⅰ．公司应建立具体的风险控制指标体系Ⅱ．风险控制必须覆盖公司的各项业务Ⅲ．风险控制必须覆盖公司的各个部门和各个岗位Ⅳ．风险控制渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ标准答案：A知识点解析：全面性原则是指风险控制必须覆盖公司的各项业务，各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。Ⅰ项属于风险管理定性和定量相结合原则的要求。5、下列关于基金管理公司独立运作原则的说法中正确的是()。A、基金管理公司董事不得在股东单位兼职B、基金管理公司的实际控制人可以直接任免基金管理公司高管人员C、所有与股东签署的服务协议均应上报D、基金管理公司业务部门可以与实际控制人下属部门之间为隶属关系标准答案：C知识点解析：A项，董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；B项，股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；D项，基金管理公司及其业务部门与股东，实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系。6、股东享有的权利包括()。Ⅰ．收益分配权Ⅱ．知情权Ⅲ．监督权Ⅳ．表决权A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：公司股东享有的权利包括：①收益分配权，即按照出资比例领取红利和其他形式的利益分配，公司终止或者清算时，按其出资比例参加公司剩余财产的分配；②表决权，指按照法律法规和章程规定，召开、参加股东会，并根据出资比例行使表决权；③监督权，指对公司的业务经营活动进行监督；④知情权，指股东有权查阅信息和资料。7、下列有关基金管理公司相关方的说法中正确的是()。A、公司股东可以在规定限额内要求公司为其提供融资B、股东会可以授权董事会行使股东会的部分职权C、董事参与表决时可以每一次都选择弃权D、基金经理、督察长的薪酬由股东会决定标准答案：B知识点解析：A项，公司股东不得要求公司为其提供融资，担保以及进行不正当关联交易；C项，公司章程应该明确董事会的职权范围，制定议事规则，包括董事会会议的通知程序、议事方式、表决形式和会议程序等，对董事参与表决时的弃权次数应该予以限制；D项属于董事会的职权。8、下列关于基金管理公司监事、监事会的说法中正确的是()。A、监事会向董事会负责B、股东会可以批准监事的报酬事项C、职工监事由股东会任免D、基金公司必须设立监事会标准答案：B知识点解析：A项，监事会向股东会负责；C项，法规要求监事会成员中应该包括职工监事，由全体员工民主选举和罢免；D项，根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事。9、基金公司管理层在经营管理中应遵循的原则不包括()。A、展现良好的职业操守B、完善内外部控制制度C、维护公司的独立性和完整性D、公平对待股东和客户标准答案：B知识点解析：基金公司管理层在经营管理中应遵循的原则包括：①展现良好的职业操守，管理层应以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行；②维护公司的独立性和完整性；③完善内部控制制度和流程，严格按照公司制度和业务流程开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向他人进行利益输送；④公平对待股东和客户。10、建立完善督察长制度应以()为主要标准。A、合规运作B、审慎管理C、保护基金持有者利益D、防范风险标准答案：A知识点解析：董事会决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。董事会应当建立和完善督察长考核和薪酬管理制度，应以合规运作为主要标准，促进提高公司合规管理的有效性。11、基金管理公司在设置业务体系和组织构架时应体现的原则有()。Ⅰ．相互制约原则Ⅱ．适时性原则Ⅲ．专业性原则Ⅳ．授权清晰原则A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学、合理设置业务体系和组织架构，在设置业务体系和组织架构时，一定要体现以下几个原则：①相互制约和不相容职责分离原则；②授权清晰原则；③适时性原则。12、下列关于专业委员会会议的说法中错误的是()。A、投资决策委员会定期会议每年召开一次B、产品审批委员会定期会议每季度召开一次C、风险控制委员会定期会议每月召开一次D、运营估值委员会定期会议每季度召开一次标准答案：A知识点解析：投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议又分为例会和年会。年会每年召开一次，审议通过基金年度投资目标和计划；例会每月召开一次，讨论基金投资的各有关事宜。如有必要，召开投资决策委员会临时会议。13、下列有关基金公司四大委员会职权的说法中正确的是()。A、由投资经理负责定期调整投资总体方案B、产品审批委员会根据合规性原则确定发行产品的风险等级C、审定公司内部控制制度并监督执行是监事会的职责D、估值委员会负责制定估值流程及人员的分工和职责标准答案：D知识点解析：A项，投资决策委员会负责决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；B项，产品审批委员会根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级；C项，风险控制委员会负责审定公司内部控制制度并监督执行的有效性。14、基金公司内部的监督部门为()。A、产品营销部门B、合规与风险部门C、后台运营部门D、交易部标准答案：B知识点解析：合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理部。监察稽核部负责公司的法律合规事务；风险管理部负责对公司经营过程中产生的或潜在的风险进行有效识别、管理和报告。15、下列不属于基金管理公司的其他支持性部门的是()。A、人力资源部B、财务部C、行政管理部D、技术信息部标准答案：D知识点解析：公司的其他支持性部门包括：①人力资源部，其职责是制定适合公司战略发展需要的人力资源管理体系、制定和实施薪酬福利方案、制定和实施公司的招聘计划、招聘流程、建立完善的绩效管理体系和绩效考核制度；②财务部，是负责处理基金管理公司自身财务事务的部门；③行政管理部，是基金管理公司的后勤部门，为基金管理公司的日常运作提供文件管理、文字秘书、劳动保障、员工聘用以及人力资源培训等行政事务的后台支持。D项，技术信息部属于后台运营部门。16、基金公司在风险管理中应当遵循的原则不包括()。A、全面性原则B、最低性原则C、权责匹配原则D、适时性原则标准答案：B知识点解析：基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则：①最高性原则，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺；②全面性原则，风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到各个业务环节；③权责匹配原则；④独立性原则，公司应设立相对独立的风险管理职能部门或岗位；⑤定性和定量相结合原则；⑥适时性原则，公司风险控制制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着内部环境和外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。17、()对有效风险管理承担最终责任。A、董事会B、风险管理委员会C、管理层D、督察长标准答案：A知识点解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：①确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；②审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；③审议公司风险管理报告；④可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应的风险管理和监督职责。18、基金投资组合风险管理的第一责任人是()。A、投资部门负责人B、基金经理C、投资岗位员工D、投资决策委员会标准答案：B知识点解析：在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。19、基金公司业务风险的主要责任人为()。Ⅰ．董事会Ⅱ．监事会Ⅲ．管理层Ⅳ．相关岗位员工A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：业务风险主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，主要责任人是公司的董事会和管理层。20、下列关于基金管理公司操作风险的说法错误的是()。A、制度和流程风险包含适当性和有效性两方面B、管理信息系统风险对于以信息技术系统为主的基金公司非常重要C、关键岗位缺乏适用的储备人员属于员工个人的道德风险D、操作风险主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险标准答案：C知识点解析：C项，关键岗位缺乏适用的储备人员属于人员的风险。人员的风险包括两方面：①管理人力资源不当所产生的风险，包括缺少符合岗位专业素质要求的员工、过高的关键人员流失率、关键岗位缺乏适用的储备人员和激励机制不当等带来的风险；②员工个人的道德风险，指员工违背法律法规、公司制度和职业道德，通过不法手段谋取利益所带来的风险。21、基金公司的商业应急和灾难恢复计划应至少每隔多长时间测试演习一次()。A、3个月B、6个月C、12个月D、24个月标准答案：C知识点解析：基金公司在公司总部及分公司均须制定书面的商业应急和灾难恢复计划，这些计划应覆盖公司主要业务运营的范围，明确负责灾难恢复和危机处理的人员以及各自应负的责任，应急和灾难恢复计划应该定期予以测试，每年至少测试演习一次。22、基金公司进行危机处理应遵循的原则不包括()。A、相互协作原则B、及时报告原则C、大事报备原则D、认真总结的原则标准答案：C知识点解析：基金公司危机处理应遵循的原则主要有：①完备性原则；②预防为主的原则；③及时报告原则；④优先性原则；⑤相互协作原则；⑥尽快恢复原则；⑦积极沟通原则；⑧认真总结的原则。23、基金公司风险管理中的核心操作环节是()。A、风险识别B、风险应对C、风险报告和监控D、风险管理体系的评价标准答案：C知识点解析：风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控，根据风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金管理人公司治理和风险管理）模拟试卷第4套一、单项选择题(本题共30题，每题1.0分，共30分。)1、公司股东享有的权利包括()。A、收益分配权B、表决和监督权C、收益分配权、表决和监督权、知情权D、监督权、知情权标准答案：C知识点解析：公司股东享有的权利包括收益分配权、表决和监督权、知情权。故C项符合题意，当选；ABD不符合题意，不当选。故本题正确答案选C。2、基金公司股东按其在基金公司()对公司享有权利，并承担相应的义务。A、职位B、权利C、出资比例D、贡献标准答案：C知识点解析：基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。3、()是指公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。A、公司独立运作原则B、股东诚信与合作原则C、经营运作公开、透明原则D、公司统一性和完整性原则标准答案：C知识点解析：A项，公司独立运作原则是指基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系，股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员，董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职，不符合题意，不当选；B项，股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。具体要求主要有：应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东，不符合题意。不当选；C项。经营运作公开、透明原则，公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务．符合题意，当选；D项，公司统一性和完整性原则体现在：在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径清晰、独立；在经理层层面，在职权范围内不得将经营管理权让渡给股东；在公司文化层面。应构建自身企业文化，防止内部员工出现割裂情况；在股东层面，股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项。D项不符合题意，不当选。故本题正确答案选C。4、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是()。A、股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层员工或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息及资料B、不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利C、通过行使知情权方式将所获得的非公开信息用于谋利D、不得将非公开信息泄露给他人标准答案：C知识点解析：股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层员工或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息及资料。也不得利用提供技术支持或者通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利，另外，不得将非公开信息泄露给他人。ABD说法正确，不当选；C项说法错误，当选。故本题正确答案选C。5、()由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。A、董事会B、股东会C、监事会D、投资决策委员会标准答案：B知识点解析：股东会由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。6、基金公司在风险管理中应当遵循的基本原则包括()。Ⅰ．最高性原则Ⅱ．全面性原则Ⅲ．独立性原则Ⅳ．适时性原则A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：基金公司在风险管理中应当遵循的基本原则包括：(1)最高性原则；(2)全面性原则；(3)权责匹配原则；(4)独立性原则；(5)定性和定量相结合原则；(6)适时性原则。基金公司在风险管理中应当遵循的基本原则包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项，D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。7、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有()。Ⅰ．基金份额持有人利益优先原则Ⅱ．公司独立运作原则Ⅲ．公司的统一性和完整性原则Ⅳ．业务与信息隔离原则A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：(1)基金份额持有人利益优先原则；(2)公司独立运作原则；(3)制衡原则；(4)公司的统一性和完整性原则；(5)股东诚信与合作原则；(6)公平对待原则；(7)业务与信息隔离原则；(8)经营运作公开、透明原则；(9)长效激励约束原则；(10)人员敬业原则。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意，D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。8、()是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。A、董事会B、股东会C、监事会D、理事会标准答案：A知识点解析：董事会是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。9、董事会可以成立()，如审计、合规和风险控制、公司战略、提名和薪酬等委员会，作为董事会下设的非常设机构，向董事会负责报告工作。A、投资委员会B、专业委员会C、职能部门D、监察部门标准答案：B知识点解析：董事会可以成立专业委员会，如审计、合规和风险控制、公司战略、提名和薪酬等委员会，作为董事会下设的非常设机构，向董事会负责并报告工作。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。10、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的()应对公司负赔偿责任。A、股东B、监事C、董事D、理事标准答案：c知识点解析：董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的董事应对公司负赔偿责任。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。11、()是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，非常设的议事机构。A、产品审批委员会B、运营估值委员会C、投资决策委员会D、风险控制委员会标准答案：C知识点解析：A项，产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行，不符合题意，不当选；B项，运营估值委员会可以包括IT治理委员会和估值委员会，IT治理委员会一般由负责IT的高管人员、IT部门负责人、相关业务负责人、财务负责人、内部控制负责人及部分技术骨干人员组成，其中IT人员的比例应在30％以上；估值委员会负责公司资产估值相关决策及执行，保证资产估值的公平、合理。B项不符合题意，不当选；C项，投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，符合题意，当选；D项，风险控制委员会负责对公司经营和管理中的所有风险，包括法律合规风险、操作风险、道德风险、市场风险、流动性风险等进行全面控制，确保公司风险控制战略与公司经营目标保持一致，不符合题意，不当选。故本题正确答案选C。12、关于流动性风险，下列说法错误的是()。A、流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险B、投资组合都能应付客户赎回要求C、管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制D、管理流动性风险、要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内标准答案：B知识点解析：流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。管理流动性风险：要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制，平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内。ACD项说法正确，不当选；B项说法错误，当选。故本题正确答案选B。13、关于制度和流程风险，下列说法错误的是()。A、公司关键业务、新业务操作缺乏制度会带来风险B、操作流程和授权带来风险C、制度流程设计不合理带来风险D、制度、操作流程和授权没有得到有效执行不会带来风险标准答案：D知识点解析：制度和流程风险包括两方面：一是适当性，公司关键业务、新业务操作缺乏制度、操作流程和授权，或者制度流程设计部合理会带来风险；二是有效性，制度、操作流程和授权没有得到有效执行。ABC项说法正确，不当选；D项说法错误，当选。故本题正确答案选D。14、董事会承担有效风险管理的()责任，管理层承担()责任，公司所有员工是自己岗位风险管理的()责任人。A、最终；直接；直接B、最终；间接；直接C、最终；直接；第一D、直接；间接；第一标准答案：A知识点解析：董事会承担有效风险管理的最终责任，管理层承担直接责任，公司所有员工是自己岗位风险管理的直接责任人。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。15、操作风险是全公司所有部门要应对的，它是由于内部程序、人员和系统的不完善或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括()。Ⅰ．制度和流程风险Ⅱ．信息技术风险Ⅲ．业务持续风险Ⅳ．人力资源风险Ⅴ．流动性风险A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、VD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V标准答案：A知识点解析：操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意，A项当选；V不符合题意，BCD项不当选。故本题正确答案选A。16、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于()人，且不得少于董事会人数的()。A、3；1／3B、3；2／3C、4；1／3D、6；2／3标准答案：A知识点解析：根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1／3。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。17、投资决策委员会会议分为()和()。A、定期会议；临时会议B、例会；年会C、定期会议；例会D、例会；临时会议标准答案：A知识点解析：投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。18、IT治理委员会中IT人员的比例应在()以上。A、10％B、20％C、30％D、80％标准答案：C知识点解析：IT治理委员会一般由负责IT的高管人员、IT部门负责人、相关业务负责人、财务负责人、内部控制负责人及部分技术骨干人员组成，其中IT人员的比例应在30％以上。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。19、合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括()和()。A、监察稽核部，风险管理部B、合规部，风险部C、后台运营部，风险管理部D、监察稽核部，合规部标准答案：A知识点解析：合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理部。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。20、()不属于风险管理中的主要环节。A、风险识别B、风险应对C、风险操纵D、风险报告和监控标准答案：C知识点解析：风险管理的主要环节有：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价。ABD均属于风险管理中的主要环节，不当选；C项不属于风险管理中的主要环节，当选。故本题正确的答案选C。21、基金管理公司股东会的职权包括()。Ⅰ．决定公司的经营方针和投资计划Ⅱ．选举和更换董事，批准董事的报酬事项Ⅲ．审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案Ⅳ．聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：股东会依法可以行使的职权包括：(1)决定公司的经营方针和投资计划；(2)选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项；(3)审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；(4)对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议；批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式，解散和清算作出决议；(5)修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。基金管理公司股东会的职权包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项，C项当选；基金管理公司股东会的职权不包括Ⅳ项，ABD不当选。故本题正确答案选C。22、产品审批委员会所议事项包括()。Ⅰ．讨论、制定公司产品战略Ⅱ．审核具体产品方案，评估产品运作风险Ⅲ．根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级Ⅳ．决定公司的投资决策程序及权限设置原则A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：产品审批委员会的议事事项包括：(1)讨论、制定公司产品战略；(2)审核具体产品方案，评估产品运作风险；(3)根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ符合题意，C项当选；Ⅳ项属于投资决策委员会所议事项之一，不符合题意，ABD不当选。故本题正确答案选C。23、以下关于产品营销部门，说法错误的包括()。Ⅰ．产品营销部门包括产品开发、营销、销售和客户服务几个功能部门Ⅱ．销售部负责制定品牌宣传计划及活动并组织实施Ⅲ．产品部负责具体产品的创新、设计工作，产品的后续运作分析与评估Ⅳ．营销部的主要职责是负责拓展、管理与渠道、机构客户的合作关系。实施公司销售策略、业务计划A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：I项，产品营销部门包括产品开发、营销、销售和客户服务几个功能部门，说法正确；Ⅱ项，营销部负责制定品牌宣传计划及活动并组织实施，说法错误；Ⅲ项，产品部负责具体产品的创新、设计工作，产品的后续运作分析与评估，说法正确；Ⅳ项，销售部的主要职责是负责拓展、管理与渠道、机构