银行监管与市场约束练习试卷1（共84题）

银行监管与市场约束练习试卷1（共4套）（共84题）银行监管与市场约束练习试卷第1套一、判断题(本题共21题，每题1.0分，共21分。)1、在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出了“管法人,管风险,管内控,改善公司治理”的监管理念。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析2、在有限资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析3、一般而言,管理信息系统包括两大基础模块,即信息处理系统和危机处理系统。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析4、从风险监管的实质来看,风险监管是对合规监管的否定。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析5、我国银行监管由合规监管向合规与风险监管相结合转变,监管法规体系不断完善。A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析6、银行风险监管指标设计以风险监管为核心,以法人机构为主体,兼顾分支机构,并形成分类,分级的监测体系。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析7、公司治理是现代商业银行稳健运营发展的核心。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析8、公司治理的核心含义是在所有权,经营权分离的情况下,为妥善解决委托代理关系而提出的董事会,高管层组织体系和监督制衡机制。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析9、COSO的《外部控制整体框架》和《全面风险管理框架》以及巴塞尔委员会的《银行机构内部控制体系框架》是各国商业银行进行内部控制建设的框架和指引。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析10、商誉应全部从核心资本中扣除。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析11、在表外项目的处理中,与贸易相关的短期或有负债,主要指有优先索偿权的装运货物作抵押的跟单信用证,信用转换系数为100%。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析12、优先股是指商业银行发行的,给予投资者在收益分配,剩余资产分配等方面优先权利的股票。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析13、资本金被称为保护债务人,使债务人面对风险免遭损失的“缓冲器”。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析14、根据《巴塞尔新资本协议》的规定,资本要求,监管部门的监督检查和市场纪律形成三大支柱,共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析15、《巴塞尔新资本协议》强调在国际范围内采取一致性的会计准则,从而使计算得出的资本充足率等相关数字具有可比性。而我国的会计制度与国际会计制度相去甚远,特别是在披露风险暴露与评估方面的规定差异很大,从而使得披露出来的数据缺乏公信力,难以被国际社会所承认。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析16、资本充足率指的是商业银行的资本总额与其资产总额的比例。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析17、因为贷款损失准备缺口属于商业银行资本的组成部分,所以计算商业银行的资本充足率时不应扣除贷款损失准备缺口。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析18、杜邦分析模型的优点在于采用了综合性很强的股本收益率指标,涉及银行经营的各个方面,间接反映了银行经营各方面的情况及其相互间的制约关系,从而可以对银行业绩做出全面的分析评估。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析19、我国《商业银行风险监管核心指标》规定,银行不良资产率不应高于4%。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析20、中国人民银行《贷款风险分类指导原则》规定,从2002年起,在我国各类银行全面施行贷款质量四级分类管理,即:正常,逾期,呆滞和呆账。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析21、我国规定商业银行的存贷比例不超过75%。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析银行监管与市场约束练习试卷第2套一、单项选择题(本题共21题，每题1.0分，共21分。)1、下列各项中,不属于银行监管的必要性原理的是()。A、银行风险论B、股权保护论C、利益冲突论D、债权保护论标准答案：B知识点解析：暂无解析2、银行监管必要性原理中的适度竞争论认为,银行业先天存在()的悖论,因此需要政府适当的干预和引导,对银行业的市场准入和退出进行适当限制和管理。A、分散和集中B、成本和收益C、垄断与竞争D、扩张和风险标准答案：C知识点解析：暂无解析3、()是银行监管的基本目标。A、保证银行盈利B、保证银行稳定运行C、保护银行股东的利益D、保护存款人利益,维护金融体系的安全和稳定标准答案：D知识点解析：暂无解析4、下列关于银行监管基本原则的说法中,正确的是()。A、效率原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度B、公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,中国银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者C、对公正原则应该把握两个方面:一是主体公正;二是客体公正D、依法原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率标准答案：B知识点解析：暂无解析5、中国银监会提出的银行监管理念不包括()。A、提高透明度B、管风险C、管法人D、管贷款标准答案：D知识点解析：暂无解析6、()是审慎银行监管的核心所在。A、资本监管B、市场准入C、风险监管D、公司治理监管标准答案：A知识点解析：暂无解析7、下列关于商业银行资本的说法中,正确的是()。A、商业银行的核心资本具备两个特征:一是应能够不受限制地用于冲销商业银行经营过程中的预期损失;二是随时可以动用B、按照《商业银行资本充足率管理办法》,商业银行资本充足率不得低于8%,核心资本充足率不得低于4%C、未公开储备属于核心资本D、少数股权属于附属资本标准答案：B知识点解析：暂无解析8、下列关于风险监管内容的表述中,错误的是()。A、监管机构应评估银行的风险状况B、监管机构应认识到公司治理的重要性及其对银行业绩的影响C、监管机构应考虑向银行发布建立统一的公司治理方式并积极实践的指引D、监管机构可利用准入和监管流程评价被提名的董事和管理层的专业技能和诚信水平标准答案：C知识点解析：暂无解析9、利益冲突论认为,银行通常存在扩大其资产规模而增加利润的潜在动力,但由于银行本身并不承担全部风险成本,容易引发银行机构在信贷配给方面的()问题,造成金融市场效率低下。A、盲目扩张和利益冲突B、盲目扩张和道德风险C、逆向选择和道德风险D、逆向选择和利益冲突标准答案：C知识点解析：暂无解析10、管理信息系统是风险监管的内容和要素之一。监管部门对管理信息系统有效性的评判可用()衡量,这些因素受信息需求分析和系统设计影响。A、质量,科学性,及时性B、反应时间,复杂性,便捷性C、质量,数量,及时性D、质量,及时性,便捷性标准答案：C知识点解析：暂无解析11、商业银行应披露不少于最近3年的主要财务数据,下列各项的表述中,不准确的是()。A、这些主要财务数据包括了总负债,存款总额B、这些主要财务数据包括了长期存款,同业拆入总额C、这些主要财务数据包括了正常贷款,逾期贷款D、这些主要财务数据包括了呆账贷款,损失准备标准答案：D知识点解析：暂无解析12、上市商业银行信息披露应与银行的经营特点相适应,其原则不包括()。A、侧重披露总量指标B、谨慎披露结构指标C、暂不披露机密指标D、改进银行会计准则标准答案：D知识点解析：暂无解析13、下列关于监督检查的说法中,错误的是()。A、非现场监管和现场检查两种方式相互补充,互为依据,在监管活动中发挥着不同的作用B、风险为本的监管模式特别强调持续循环的监管过程C、通过非现场监管系统收集到全面,可靠和及时的信息,这将大大减少现场检查的工作量D、非现场监管结果将提高现场检查的质量标准答案：D知识点解析：暂无解析14、现场检查的主要措施不包括()。A、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统B、询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明C、由银行向中国银监会报送资料D、查阅,复制银行业金融机构与检查事项有关的文件,资料标准答案：C知识点解析：暂无解析15、下列关于银行监管的法律法规的说法中,不正确的是()。A、在我国,按照法律的效力等级划分,银行监管法律框架由法律,行政法规和规章三个层级的法律规范构成B、行政法规是由国务院依法制定的,以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范,其效力等同于法律C、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规,在权限内制定的规范性文件D、法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》,并依照法定程序制定的有关法律规范,是法律框架的最基本组成部分标准答案：B知识点解析：暂无解析16、监管部门是市场约束的核心,其作用不包括()。A、制定信息披露标准和指南,提高信息的可靠性和可比性B、实施惩戒,即建立有效的监督检查,确保政策执行和有效信息披露C、引导其他市场参与者改进做法,强化监督D、建立风险处置和退出机制,促进行政约束机制最终发挥作用标准答案：D知识点解析：暂无解析17、外资银行流动性监管指标包括()。A、贷款损失准备率B、不良贷款拨备覆盖率C、境内外汇存款与外汇总资产的比例D、单一客户授信集中度标准答案：C知识点解析：暂无解析18、我国规定,商业银行流动性资产余额与流动性负债的比例不得低于()。A、0.25B、0.3C、0.5D、0.75标准答案：A知识点解析：暂无解析19、流动性缺口是指()。A、60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额B、60天内到期的流动性负债减去60天内到期的流动性资产的差额C、90天内到期的流动性资产减去90天内到期的流动性负债的差额D、90天内到期的流动性负债减去90天内到期的流动性资产的差额标准答案：C知识点解析：暂无解析20、核心负债比率中核心负债的定义为()。A、活期存款的50%以及距到期日3个月以上(含)定期存款和发行债券B、活期存款以及距到期日6个月以上(含)定期存款和发行债券C、活期存款的50%以及距到期日6个月以上(含)定期存款和发行债券D、活期存款以及距到期日3个月以上(含)定期存款和发行债券标准答案：A知识点解析：暂无解析21、超额准备金率计算公式中的各项存款不包括()。A、财政性存款B、保证金C、活期存款D、应解汇款标准答案：A知识点解析：暂无解析银行监管与市场约束练习试卷第3套一、多项选择题(本题共13题，每题1.0分，共13分。)1、风险监管的优点有很多,采用以风险为本的监管无疑更是一种最具成本效益的选择,它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向,其优点和作用主要表现在()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：暂无解析2、我国银行监管应当逐步从合规监管向风险监管的方向转变。风险监管是一种全面,动态掌握银行情况的监管,其是重点检查和评价涉及银行业务的各个方面,并关注银行的()。标准答案：A，B，C知识点解析：暂无解析3、风险水平类指标主要包括()。标准答案：A，C，D，E知识点解析：暂无解析4、下列关于风险迁徙类指标的说法中,正确的有()。标准答案：A，B，D，E知识点解析：暂无解析5、风险抵补类指标用于衡量商业银行抵补风险损失的能力,主要包括()。标准答案：B，D，E知识点解析：暂无解析6、下列各项中,属于我国商业银行流动性监管核心指标的有()。标准答案：A，B，E知识点解析：暂无解析7、商业银行流动性监管核心指标主要包括()。标准答案：A，C，D，E知识点解析：暂无解析8、市场风险是指因市场价格变动而导致商业银行表内外头寸损失的风险。巴塞尔委员会《资本协议市场风险补充规定》要求商业银行对交易账户中受利率影响的各类金融工具及股票所涉及的风险,商业银行全部的外汇风险和商品风险计提资本。根据我国的实际情况,目前我国商业银行需计提资本的市场风险主要包括()。标准答案：B，C，D知识点解析：暂无解析9、下列各项中,属于盈利性指标的有()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：暂无解析10、下列各项中,既是盈利性指标,也是效率性指标的有()。标准答案：A，B，C，D知识点解析：暂无解析11、广泛使用的银行信用风险指标主要有()。标准答案：A，B，C，E知识点解析：暂无解析12、对银行绩效评估的综合性方法有()。标准答案：A，B，C知识点解析：暂无解析13、对资本充足性进行准确度量,在实践中要把握的必需要素包括()。标准答案：A，B，D，E知识点解析：暂无解析二、判断题(本题共7题，每题1.0分，共7分。)14、促进银行业的合法,稳健运行是银行业监管的唯一目标。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析15、银行监管是由政府主导,实施的监督管理行为。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析16、公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,中国银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者,主要是指:实体公正,要求平等对待监管对象;程序公正,要求履行法定的完整程序,不因监管对象的不同而有差异。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析17、良好监管标准是规范和检验银行监管工作的基石。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析18、公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析19、根据银行监管的公正原则,监管部门应对银行资本进行统一规定,不能根据商业银行的风险状况和风险管理能力对商业银行资本实行分类监管。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析20、随着全球化的发展,世界各国及地区的银行监管渐渐地实行统一的模式。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析银行监管与市场约束练习试卷第4套一、单项选择题(本题共9题，每题1.0分，共9分。)1、外币超额准备金率计算公式中外汇各项存款不包括()。A、外币活期存款B、外汇储备存款C、应解保证金D、外币定期存款标准答案：B知识点解析：暂无解析2、我国规定,商业银行的存贷款比例不得超过()。A、0.25B、0.5C、0.75D、0.85标准答案：C知识点解析：暂无解析3、不良贷款率中的不良贷款是指()。A、次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款B、关注类贷款+可疑类贷款+损失类贷款C、次级类贷款+关注类贷款+损失类贷款D、关注类贷款+可疑类贷款+次级类贷款标准答案：A知识点解析：暂无解析4、关联授信比例中全部关联方授信总额指的是()。A、商业银行全部关联方的授信余额,扣除关联方提供的保证金存款以及我国中央政府和地方政府债券B、商业银行全部关联方的授信余额,扣除关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和我国中央政府和地方政府债券C、商业银行全部关联方的授信余额,扣除关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和我国中央政府债券D、商业银行全部关联方的授信余额,扣除关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和我国中央政府和地方政府债券标准答案：C知识点解析：暂无解析5、下列关于关联授信比例中商业银行关联法人或其他组织的表述中,不正确的是()。A、商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接,间接,共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织B、与商业银行同受某一企业直接,间接控制的法人或其他组织C、商业银行的主要非自然人股东是指能够直接,间接,共同持有或控制商业银行10%以上股份或表决权的非自然人股东D、不包括商业银行标准答案：C知识点解析：暂无解析6、下列关于市场准入的说法中,不正确的是()。A、市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查,批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制B、机构准入是指依据法定标准,批准银行机构法人或其分支机构的设立C、业务准入是指按照盈利性原则,批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种D、高级管理人员的准入是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可标准答案：C知识点解析：暂无解析7、在市场准入范围和标准中,下列各项中,不属于中资商业银行行政许可事项的是()。A、机构设立B、调整业务范围和增加业务品种C、高级管理人员任职资格D、资本监管标准答案：D知识点解析：暂无解析8、风险管理评级是对银行风险管理系统,即()的政策,程序,技术等的完整性,有效性进行评价并定级的过程。A、发现,计算,监管和防范风险B、识别,计量,监测和控制风险C、发现,计量,监管和控制风险D、识别,计算,监测和防范风险标准答案：B知识点解析：暂无解析9、为了确保银行的财务报告公允地反映公