融资担保公司监管工作指引

融资担保公司监管工作指引

为规范全区融资担保公司监管工作，根据《中华人民共和国公司法》、《中

华人民共和国担保法》和《融资担保公司监管条例》及配套制度等有关法律、法

规和政策规定，制定本指引。

本指引所称融资担保，是指担保人为被担保人借款、发行债券等债务融资提

供担保的行为。所称融资担保公司，是指依法设立、经营融资担保业务的有限责

任公司或者股份有限公司。

一、拟新设立融资担保公司审批有关事项

（-）设定依据

依据《融资担保公司监督管理条例》第六条规定，设立融资担保公司，应当

经监管部门批准。

融资担保公司名称中应当标明"融资担保”字样。

（二）设立条件

1.股东信誉良好、最近3年无重大违法违规记录。

2.注册资本不低于人民币2000万元，且为实缴货币资本，由出资人或发

起人一次性足额缴纳。

3.拟任董事、监事、高级管理人员熟悉与融资担保业务相关的法律法规，

具有履行职责所需的从业经验和管理能力。

4.有健全的业务规范和风险控制等内部管理制度。

5.有符合《公司法》要求的营业场所。

（三）时限要求

监管部门应当自受理申请之日起30日内作出批准或者不予批准的决定。

（四）审批流程

拟新设融资担保公司申请材料应由属地监管部门审核后逐级转报至自治区

地方金融监管局。区直融资担保公司直接报送自治区地方金融监管局。

1.初审。属地监管部门收到拟设立融资担保公司设立申请材料后进行初审,

确认申请材料的合法性、完整性和真实性后出具《关于设立****融资担保公司的

请示》、《审批表》同公司申请材料一并报送上级监管部门。

2.复审。若属地监管部门是旗县级，初审后盟市监管部门要再次确认申请

材料的合法性、完整性和真实性，出具《关于设立****融资担保公司的请示》、

《审批表》同公司申请材料一并报送至自治区地方金融监管局。

3.受理。自治区地方金融监管局审核盟市监管部门或区直融资担保公司报

送的全套材料，做出受理或不予受理决定并下达《关于****融资担保公司****事

项申请材料受理/不受理通知书》。

4.批复。自治区地方金融监管局对全套材料进行审核，经主任办公会审议

研究，认为符合设立条件等要求后，下达《关于同意设立****融资担保公司的批

复》。拟新设融资担保公司应自批复之日起90个日内完成筹建工作。若逾期未

完成筹建工作并未申领融资担保业务经营许可证的，批准文件自动失效。

5.验收检查。拟新设融资担保公司按照规定时限完成筹建工作后，应在1

个工作日内向属地监管部门申请现场检查，属地监管部门应在3个工作日内完

成现场检查和约谈高管等工作，并出具验收报告。现场检查通过后，属地监管部

门应将《验收报告》和开业材料（包括公司开业申请、公司章程、人员花名册、

现场检查照片、验资报告等）逐级上报至自治区地方金融监管局。

6.审核开业材料。自治区地方金融监管局审核开业材料，并认为达到开业

条件后，告知拟新设融资担保公司领取许可证。

7.领取许可证。拟新设融资担保公司应持设立批复、介绍信、经办人合法

有效身份证明到自治区地方金融监管局领取许可证。

（五）审批事项清单

1.申请书。应当载明拟设立的融资担保公司的名称、住所、注册资本和业

务范围等事项。

2.代理人授权书。

3.融资担保公司基本情况表。

4.与设立事项相关的会议纪要、股东会决议等。

5.可行性研究报告。

6.章程草案。

7.内部管理制度及风险控制制度。

8.经营发展战略和规划。

9.出资人名录。

10.持有注册资本5%以上股东的资信证明。包括法人股东的简历、营业执

照、近期两年审计报告、近一个月的财务报表和近三个月的银行对账单、企业征

信报告和最近三年无重大违法违规记录情况说明材料等；自然人股东的简历、身

份证复印件、个人收入专项审计报告、个人征信报告等。

11.出资人承诺书。

12.拟任董事、监事、高级管理人员备案表。（学历、资格证书等）

13.高管约谈记录。

14.高管人员承诺书。

15.《企业名称预先核准通知书》。

16.融资担保公司承诺书。

17.同意接受监管部门对账户资金监管的授权书。

18.营业场所所有权或使用权的证明材料。

19.监管部门要求的其他材料。

二、融资担保公司跨区设立分支机构审批有关事项

（-）设定依据

依据《融资担保公司监督管理条例》第十条规定，融资担保公司跨省、自治

区、直辖市设立分支机构，需经拟设分支机构所在地监管部门批准。

（二）设立条件

I.注册资本不低于人民币10亿元；

2.经营融资担保业务3年以上，且最近2个会计年度连续盈利。

3.最近2年无重大违法违规记录。

4.符合所在地监管部门的监管要求。

（三）时限要求

监管部门应当自受理申请之日起30日内作出批准或者不予批准的决定。

（四）审批流程

跨区设立分支机构的融资担保公司申请材料应由属地监管部门逐级上报至

自治区地方金融监管局。

1,初审。属地监管部门收到融资担保公司变更申请材料后进行初审，确认

申请材料的合法性、完整性和真实性后出具《关于设立****融资担保公司的请

示》、《审批表》同公司申请材料一并报送上级监管部门。

2.复审。若属地监管部门是旗县级，初审后盟市监管部门要再次确认申请

材料的合法性、完整性和真实性，出具《关于设立****融资担保公司的请示》、

《审批表》同公司申请材料一并报送至自治区地方金融监管局。

3.受理。自治区地方金融监管局审核盟市监管部门报送的全套材料，做出

受理或不予受理决定并下达《关于****融资担保公司****事项申请材料受理/不受

理通知书》。

4.批复。自治区地方金融监管局对全套材料进行审核，并向总公司所在地

监管部门了解情况后，经主任办公会审议研究，认为符合设立条件等要求后，下

达《关于同意设立****融资担保公司的批复》。分支机构自批复之日起90个日

进行筹建工作。若逾期未完成筹建工作并未申领融资担保业务经营许可证，批准

文件自动失效。

5.验收检查。拟新设融资担保公司按照规定时限完成筹建工作后，应在1

个工作日内向属地监管部门申请现场检查，属地监管部门应在3个工作日内完

成现场检查和约谈高管工作，并出具验收报告。现场检查通过后，属地监管部门

应将《验收报告》和开业材料（包括公司开业申请、公司章程、人员花名册、现

场检查照片、验资报告等）逐渐上报至自治区地方金融监管局。

6.审核开业材料。自治区地方金融监管局审核开业材料，并认为达到开业

条件后，告知拟新设融资担保公司领取许可证。

7.领取许可证。拟新设融资担保公司应持设立批复、介绍信、经办人合法

有效身份证明到自治区地方金融监管局领取许可证。

（五）审批事项清单

1.总公司申请书。应载明融资担保公司基本情况（包括总公司基本信息，

财务业务、组织构架、风险管理情况等）、设立AA分公司的原因、对当地经济

发展的带动作用等。

2.总公司代理人授权书。

3.总公司基本情况表。

4.总公司融资担保业务经营许可证复印件。

5.总公司工商营业执照复印件。

6.总公司与变更事项相关的会议纪要、股东会决议等。

7.总公司章程及历次章程修正案。

8.总公司近三年审计报告、近三个月的财务报表、银行流水对账单及企业

信用报告。

9.总公司近两年无重大违法违规记录说明材料。

10.总公司的经营发展规划、内部管理制度和风险控制制度。

11.总公司出资人名录。

12.总公司董事、监事、高级管理人员花名册。

13.《融资担保公司资产比例管理办法》计算表

14.《融资担保责任余额计量办法》计算表

15.分公司可行性研究报告。

16.分公司承诺书。

17.分公司负责人情况表（包含学历、资格证明等）。

18.分公司负责人约谈记录。

19.分公司负责人承诺书。

20.同意接受监管部门对账户资金监管的授权书

21.分公司《企业名称预先核准通知书》。

22.分公司营业场所所有权或使用权的证明材料。

23.监管部门要求的其他材料。

三、融资担保公司合并、分立、减费审批有关事项

（一）设定依据

依据《融资担保公司监管条例》第九条规定，融资担保公司合并、分立或者

减少注册资本，应当经监管部门批准。

（二）变更条件

1.近两年年度考核合格。

2.监管评级达到合格。

3.融资担保公司合并、分立或减少注册资本通过报纸等媒介向社会公告45

日后。

4.申请减资的融资担保公司，减少注册资本金后，符合《条例》对于同一

被担保人、关联方，对于担保放大倍数的监管要求。符合《融资担保公司资产比

例管理办法》对于担保公司资产比例的监管求。

5.符合所在地监管部门的监管要求。

（三）时限要求

监管部门应当自受理申请之日起30日内作出批准或者不予批准的决定。

（四）审批流程

融资担保公司申请材料应由属地监管部门逐级上报至自治区地方金融监管

局。区直融资担保公司直接报送自治区地方金融监管局。

1,初审。属地监管部门收到融资担保公司申请材料后进行初审，确认申请

材料的合法性、完整性和真实性后，出具《关于****融资担保公司（变更事项）

的请示》、《审批表》同公司申请材料一并报送上级监管部门。

2.复审。若属地监管部门是旗县级，初审后盟市监管部门要再次确认申请

材料的合法性、完整性和真实性，出具《关于****融资担保公司（变更事项）的

请示》、《审批表》同公司申请材料一并报送至自治区地方金融监管局。

3.受理。自治区地方金融监管局审核盟市监管部门或区直融资担保公司报

送的全套材料，做出受理或不予受理决定并下达《关于****融资担保公司****事

项申请材料受理/不受理通知书》。

4.批复。经自治区地方金融监管局对全套材料进行审核，认为符合有关要

求后下达《关于同意****融资担保公司（变更事项）的批复》。

5.领取许可证。融资担保公司应持变更批复、介绍信、经办人合法有效身

份证明到自治区地方金融监管局领取颁发、换发的融资担保业务经营许可证。

（五）审批事项清单

1.申请书。应载明融资担保公司合并、分立、减少注册资本、设立分支机

构的原因，变更事项变化情况，财务、业务情况等。

2.代理人授权书。

3.融资担保公司基本情况表。

4.高管人员花名册。

5.融资担保业务经营许可证复印件。

6.工商营业执照复印件。

7.与变更事项相关的会议纪要、股东会决议等。

8.章程及历次章程修正案。

9.合并、分立、减资方案。

10.清产核资及财务专项审计报告。

11.出资人名录。

12.注册资本变化在5%以上股东的资信证明。包括法人股东的简历、营业

执照、近期两年审计报告、近一个月的财务报表和近三个月的银行对账单、企业

征信报告和最近三年无重大违法违规记录情况说明材料等；自然人股东的简历、

身份证复印件、个人收入专项审计报告、个人征信报告等。

13.《融资担保公司资产比例管理办法》计算表

14.《融资担保责任余额计量办法》计算表

15.在保责任明细表

16.出资人承诺书。

17.融资担保公司承诺书。

18.高管人员约谈记录。

19.高管人员承诺书。

20.通知债权人及报纸等媒介公告证明。

21.近两年年度考核合格通知书。

22.当年监管评级通知书。

23.同意接受监管部门对账户资金监管的授权书

24.监管部门要求的其他材料。

四、融资担保公司备案有关事项

（-）设定依据

1•依据《融资担保公司监督管理条例》第九条规定，融资担保公司在住所

省、自治区、直辖市范围设立分支机构，变更名称，变更持有5%以上股权的股

东或者变更董事、监事、高级管理人员及法律规定的其他备案事项。

2.依据《融资担保经营许可证业务管理办法》第八条规定，融资担保公司

变更名称、营业地址、业务范围或者增加注册资本，应当向监管部门备案并换发

融资担保业务。

（二）时限要求

应当自分支机构设立之日起或者变更相关事项之日起30日内向监管部门备

案。

（三）备案流程

1.属地监管部门自受理融资担保公司变更备案事项之日起3个工作日内，

要对其进行现场检查、高管约谈等工作，确保备案事项符合有关要求，并出具现

场检查报告。符合要求并准予备案的，出具备案函并抄送变更机构；不符合要求

的，下达限期整改通知书。

2.自治区级融资担保公司直接向自治区地方金融监管局提出备案申请；盟

市级融资担保公司直接向盟市监管部门提出备案申请，准予备案后3个工作日

内向自治区地方金融监管局报送备案函；旗县级融资担保公司需向旗县监管部门

提出备案申请，准予备案后3个工作日内向盟市监管部门报送现场检查报告及

相关材料，盟市监管部门准予备案后3个工作日内向自治区地方金融监管局报

送备案函。

3.领取许可证。融资担保公司持备案函、介绍信、经办人合法有效身份证

明到自治区地方金融监管局领取换发的融资担保业务经营许可证。

（四）备案后现场检直事项清单

1.备案报告。应载明融资担保公司变更事项原因，变更事项变化情况，财

务、业务情况等。

2.融资担保公司基本情况表。

3.高管人员花名册。

4.融资担保业务经营许可证复印件。

5.工商营业执照复印件。

6.章程及历次章程修正案。

7.与变更事项相关的会议纪要、股东会决议等。

8.两年审计报告、近一个月财务报表、近三个月银行流水对账单。

9.在保业务明细表

10.近两年年度考核合格通知书。

11.当年监管评级通知书。

12.融资担保公司变更名称：《企业名称预先核准通知书》。（融资担保

公司应当标明"融资担保"字样）

13.融资担保公司变更持有5%以上股权：股权转让协议或相关文件；注册

资本变化在5%以上股东的资信证明，包括法人股东的简历、营业执照、近期两

年审计报告、近一个月的财务报表和近三个月的银行对账单、企业征信报告和最

近三年无重大违法违规记录情况说明材料等启然人股东的简历、身份证复印件、

个人收入专项审计报告、个人征信报告等；融资担保公司承诺书；出资人承诺书；

验资报告。

14.融资担保公司熠加注册资本金：法人股东的简历、营业执照、近期两

年审计报告、近一个月的财务报表和近三个月的银行对账单、企业征信报告和最

近三年无重大违法违规记录情况说明材料等启然人股东的简历、身份证复印件、

个人收入专项审计报告、个人征信报告等。融资担保公司承诺书；出资人承诺书。

验资报告。

15.融资担保公司变更董事、监事、高级管理人员、法定代表人：

16.自治区辖内融资担保公司在盟市、旗县设立分支机构：拟设立分支机

构可研报告；高级管理人员备案表（包含学历、资格证明等）；高管人员约谈记

录；营业场所使用证明文件；《企业名称预先核准通知书》。

17.融资担保公司变更营业地址：

18.监管部门要求的其他材料。

五、融费担保公司报告有关事项

（-）设定依据

1•依据《融资担保公司监督管理条例》第十条规定，融资担保公司应当自

分支机构设立之日起30日内，将有关情况报告公司住所地监管部门。

2.依据《融资担保公司监督管理条例》第十七条规定，融资担保公司不得

为其控股股东、实际控制人提供融资担保，为其他关联方提供融资担保的条件不

得优于为非关联方提供同类担保的条件。

融资担保公司为关联方提供融资担保的，应当自提供担保之日起30日内向

监管部门报告，并在会计报表附注中予以披露。

3.依据《融资担保公司监督管理条例》第三十一条规定，融资担保公司跨

省、自治区、直辖市开展业务的，应当按季度向住所地监管部门和业务发生地监

管部门报告业务开展情况。

（二）报告事项清单

1.自治区辖内融资担保公司在省外设立分支机构：拟设立分支机构所在地

的监管部门同意设立的批复文件；融资担保业务经营许可证复印件；工商营业执

照复印件；分公司向拟设立分支机构所在地监管部门申报设立的全套文件复印

件。

2.融资担保公司为关联方提供融资担保：为关联方提供融资担保情况说明；

近三个月经金融机构盖章的在保余额明细表；近三个月的财务报表。

3.融资担保公司跨省、自治区、直辖市开展业务:按季度向住所地监管部

门和业务发生地监管部门业务开展情况说明;近三个月经金融机构盖章的在保余

额明细表；近三个月的财务报表。

4.监管部门要求的其他材料。

六、融资担保公司注销有关事项

(-)设定依据

依据《融资担保公司监督管理条例》第十一条规定，融资担保公司解散的，

应当依法成立清算组进行清算，并对未到期融资担保责任的承接作出明确安排。

清算过程应当接受监管部门的监督。

融资担保公司解散或者被依法宣告破产的，应当将融资担保业务经营许可证

交监管部门注销，并由监管部门予以公告。

(二)注销流程

融资担保公司解散材料应由属地监管部门逐级上报至自治区地方金融监管

局。区直融资担保公司直接报送自治区地方金融监管局。

1,初审。属地监管部门收到融资担保公司申请材料后进行初审，确认申请

材料的合法性、完整性和真实性后出具《关于注销****融资担保公司的请示》、

《审批表》同公司申请材料一并报送上级监管部门。

2.复审。若属地监管部门是旗县级，初审后盟市监管部门要再次确认申请

材料的合法性、完整性和真实性，出具《关于注销****融资担保公司的请示》、

《审批表》同公司申请材料一并报送至自治区地方金融监管局。

3.受理。自治区地方金融监管局审核盟市监管部门或区直融资担保就报送

的全套材料，做出受理或不予受理决定并下达《关于****融资担保公司****事项

申请材料受理/不受理通知书》。

4.批复。自治区地方金融监管局对全套材料进行审核，认为符合注销等要

求后下达《关于注销****融资担保公司的批复》。

5.收回许可证。融资担保公司应主动向属地监管部门上交许可证，属地监

管部门应尽快向自治区地方金融监管局上交，并由自治区地方金融监管局统一进

行作废处理。。

（六）审批事项清单

1.注销申请。

2.代理人授权书。

3.融资担保公司基本情况表。

4.融资担保业务经营许可证复印件。

5.工商营业执照复印件。

6.出资人名录。

7.章程。

8.与公司注销相关的股东会决议、董事会决议、监事会决议。

9.清算方案。

10.清产核资及财务专项审计报告。

11.债权债务安排方案。

12.资产分配方案

13.近一年审计报告。

14.在保业务、债权债务的情况说明。

15.通知债权人及报纸等媒介公告证明。

16.监管部门要求的其他材料。

七、融资担保公司监督检蛰有关事项

（-）监督检蛰依据

1.依据《融资担保公司监督管理条例》第十条融资担保公司跨省、自治

区、直辖市设立的分支机构的日常监督管理，由分支机构所在地监督管理部门负

责，融资担保公司住所地监督管理部门应当予以配合。

第十一条融资担保公司解散的，应当依法成立清算组进行清算，并对未到

期融资担保责任的承接作出明确安排。清算过程应当接受监督管理部门的监督。

第二十四条监督管理部门应当建立健全监督管理工作制度，运用大数据等

现代信息技术手段实时监测风险，加强对融资担保公司的非现场监管和现场检

查，并与有关部门建立监督管理协调机制和信息共享机制。

第二十五条监督管理部门应当根据融资担保公司的经营规模、主要服务对

象、内部管理水平、风险状况等，对融资担保公司实施分类监督管理。

（二）现场检直要求

各级监管部门对融资担保公司进行现场检查时，检查人员不得少于2人，

应向融资担保公司出示检查通知书和相关证件。融资担保公司应积极配合，并按

照要求提供有关文件、资料。

（三）现场检查流程

1.制定检查方案。每年年初各级监管部门应制定本年度现场检查工作计划，

按实际需求和时间安排，按照《AA自治区融资性担保公司年度考核办法》、《AA

自治区融资担保公司随机抽查实施细则》等要求，制定相应年度考核评价、"双

随机一公开"抽杳、风险排查等现场检查工作。

2.开展检查准备。对被检查的融资担保公司进行现场检查前培训，介绍工

作程序、被查公司的基本信息、相关资料及日常监管情况。

3.下发检查通知。开始启动检查工作时，应提前3个工作日下发《现场检

查通知书》，通知被检查机构检查时间及准备材料清单。被检查机构需按材料清

单准备相关材料及复印件，并在复印件上加盖公司公章。

4.实施检查工作。检查人员按照职责分工，采取座谈交流、现场察看、审

查账册、上门或电话走访银行及客户等方式实施检查，认真做好检查记录。

5.出具检查意见。根据检查情况填制相关表格和出具检查结果，形成检查

报告按照有关要求报送至自治区地方金融监管局。对不符合《条例》及配置制度

规定的担保公司，依法下发《整改通知书》要求整改，或进行处罚。

（四）现场检查内容

1,依法取得行政许可情况。重点检杳融资担保公司营业执照与融资性担保

公司经营许可证登记事项是否一致，工商登记的股权结构、经营地址、注册资本

金与监管部门批复是否一致，变更事项是否经过审批，许可证和警示牌是否在营

业场所醒目位置公开悬挂等。

2.公司治理和内部控制情况。重点检查"三会、一层"决策运行制度是否

得到有效落实；内设机构和关键岗位设置是否健全；关联交易管理制度等，股东

是否存在干预公司正常经营情况；公司经营管理模式、风险控制、决策程序、内

控制度等。

3.业务开展情况。重点检查是否有超范围经营行为；是否存在单笔超比例、

放大倍数超比例，是否存在为控股股东、实际控制人提供融资担保，为其他关联

方提供优于非关联方的担保条件，•融资担保和投资业务是否合同齐全、程序规范；

担保业务品种设计和反担保措施是否合理；担保费收取是否符合相关规定；尽职

调查和保后管理等重要环节风险控制情况；代偿发生和追偿情况。

4.资金运用情况。重点检查融资担保公司注册资本在位情况；是否吸收存

款、受托贷款、受托投资；超比例投资情况；与担保业务无关资金往来情况，是

否存在借用股东、员工等他人账户进出公司资金；是否存在大额现金收付现象；

客户保证金专户管理情况，是否存在挪用客户保证金或到期不归还客户保证金情

况；各项准备金的足额计提情况。

5.新监管规则实施后的情况。按照《融资担保公司资产比例管理办法》要

求，对照融资担保公司资产分级计算资产比例合规情况。按照《融资担保责任余

额计量办法》要求，对照融资担保业务权重计量在保责任余额情况。

6.财务及档案等基础管理情况。账册是否完整，账单、账证、账实是否相

符，是否存在账外账；银行账户明细对账单是否完整，•财务和业务档案是否完整。

7.银担合作情况。融资担保公司融资担保业务在保余额、放大倍数、合作

银行家数；每家合作银行在保余额、缴存担保保证金余额。

（五）现场检蛰清单

1,融资担保公司现场检查方案

2.融资担保公司现场检查通知书

3.融资担保公司资料清单

4.融资担保公司现场检查作业记录

5.融资担保公司现场检查签证单

6.融资担保公司年度考核合格通知书

7.融资担保公司现场检查整改通知书

八、其他行政权责事项

（-）按照《融资担保公司监管条例》、《融资性担保公司管理暂行办法》、

《AA自治区融资性担保公司监督管理实施细则》等规定和自治区行政审批制度

改革要求，实现同一行政权力事项名称、编码、类型、依据、流程等基本要素在

自治区、盟市、旗县三级统一（简称"三级五同"），各级监管部门编制了《自

治区、盟市、旗县本级行政权力事项清单》，明确了三级监管部门属地监管权责,

拥有融资担保公司行政许可、行政处罚、行政监督检查、行政强制措施、其他行

政权力（备案）的行政权力，盟市监管部门拥有行政处罚、行政监督检查、行政

强制措施、其他行政权力（备案）的行政权力，旗县监管部门拥有行政处罚、行

政监督检查、行政强制措施的行政权力。

（二洛级监管部门要及时关注融资担保公司可能形成重大风险的的经营活

动。当发生重大风险时，各级监管部门可以采取责令其暂停部分业务，限制其自

有资金运用的规模和方式，责令其停止增设分支机构等方式。融资担保公司应当

及时采取措施，消除重大风险隐患，并向属地监管部门报告有关情况。经属地监

管部门验收，确认重大风险隐患已经消除后，3日内要解除相应强制措施。

（三）各级监管部门要依据《行政处罚法》、《融资担保公司监管条例》等

规定尽快制定本部门融资担保公司行政处罚工作规章，明确处罚工作实施程序,

细化行政处罚等级，完善处罚法律文书等，在融资担保公司发生违法行为时，及

时实施处罚行为并将处罚情况报送自治区地方金融监管局。

九、附则

（-）融资担保公司处罚有关事项另行规定。

（二）本指引具体应用中的问题由自治区地方金融监管局负责解释。

（三）本指引自公布之日起施行。

（一）

附件1

关于设立****融资担保股份有限公司

（有限责任公司）的申请材料

申请单位:

地址：

负责人签字:

联系人：

联系电话:

申请日期：

附件2

关于设立****融资担保股份有限公司

（有限责任公司）的请示

****盟（市）/旗县（市、区）金融办：

按照《公司法》、《担保法》及《融资担保公司监督管理条例》及配套制度

等有关要求，****拟作为主发起人，与****等股东共同设立融资担保公司。

拟设立机构名称：

住所：

组织形式：

机构性质：

拟注册资本：

拟业务范围：

主发起人情况及出资比例，其他出资人出资金额及比例。

特此申请，请予批复。

申请人：

年月日

附件3

代理人授权书

兹授权姓名作为单位名称代表（代理人）向属地监管部门办理融资担保公司

设立/变注销事项申请手续。

授权期限自年月日至年月日。

授权权限：

1.提交申请材料并签字签收相关文件；

2.修改申请材料的错误文字；

3.其他（如代表法定代表人签字）。

单位名称（公章）：

年月日

附件：

1.代理人基本情况：

姓名：；性别：；民族：；身份证号码：

家庭住址：

邮政编码：；联系电话：

2.代理人（签字）：

3.有效身份证件复印件（正反面，加盖单位公章）

附件4

****融资担保公司基本情况

单位名称

地址

主管单位

法定代表人联系电话

机构性质成立时间

传真邮政编码

电子邮箱网址

注册资金经营区域

办公面积

职工总数专业技术人员

主要业务

附件5

可行性研究报告和筹建方案要点

一、拟成立公司基本情况

企业名称：

法定地址：

经营范围：

注册资本：

发起单位：

二、投资人简介

企业或自然人名称：

法定代表人：

职务：

资金来源：

出资情况：

发起人近三年经营业绩、财务状况

三、市场分析

四、拟开展的业务情况

设立原因、服务对象、合作机构

五、公司内部管理制度和风险控制制度及具体措施

六、公司组织形式

董事会、监事会、经理层情况

部门设置情况

各部门专业人员配置情况

七、效益分析

八、综合结论

附件6

企业出资人名录

单位：

企业名称法人代码成立日期住址注册资本拟入股金额占股本总额比例%

附：营业执照复印件

附件7

自然人出资人名录

姓名身份证号码住所拟入股金额（万元）占股本总额比例％

附：身份证复印件

附件8

社会组织出资人名录

名称法人代码住所注册费金椒入股金额（万元）占股本总额比例％

附件9

融资担保公司高管人员基本情况备案表

申请人性别民族

出生年月学历政治面貌（照片）

户口所在地现家庭住址

联系电话身份证号码

在职单位单位地址

现职务单位电话

拟任职务

年月起至年月学校、专业学位

受

教

育

情

况

简

历

年月起至年月单位职务

I

作

经

历

有无犯罪记录有无不良信用记录

本人及配偶负债

情况签字：

金融办审核

意见

附件10

高管人员约谈记录

约谈日期约谈地点

旗县监管部门盟市监管部门

经办人经办人

约谈事项

约谈

企业名称

约谈

企业人员

约谈内容

被约谈人员签字：

旗县监管部门经办人签字：

参与约谈

人员签字

盟市监管部门经办人签字：

附件11

融资担保公司承诺书

按照《中华人民共和国担保法》、《融资担保公司监管条例》及配套制度的

有关规定，公司现承诺如下：

一、遵守中华人民共和国法律法规，依法合规经营，自觉接受管辖地监管部

门的监管。

二、不吸收公众存款，不发放贷款，不受托发放贷款，不受托投资，不逃废

债务，不开展任何违法违规经营活动。

三、不以欺骗手段虚报注册资本，不随意抽走和挪用资本金，资金投向必须

符合有关政策规定。

四、如实向监管部门反应情况、提供信息资料、编制报表，不隐瞒真实经营

情况，不编报虚假数字，不造假账。

五、同业之间不搞非法竞争或不正当竞争，主动维护担保市场正常秩序。

出资人签名：（加按手印）

日期：：

附件12

出资人承诺书

本人拟出资入股公司，现郑重承诺如下：

一、自愿出资（大小写）万元,入股—公司，占股份总额的—%.保

证按时足额缴纳出资，保证入股资金全部为自有资金，是合法经营所得。不以借

贷资金和他人委托资金入股，不虚假出资、不抽逃注册资本。

二、承诺所提交的文件、证件及有关证明材料是真实的，复印件与原件一致，并

对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。

三、承诺成为公司股东后，严格按照《公司法》、《融资担保公司监管条例》及

配套制度的有关要求，认真履行股东义务，参与管理并承担风险，不从事违法违

规经营活动。

本人保证认真遵守上述承诺，若有虚假和违背，愿承担相关法律和经济责任。

出资人签名：（加按手印）

日期：

附件13

高管人员承诺书

本人担任公司的（职务）,现郑重作出如下承诺：

一、将遵守并促使本公司遵守国家法律、行政法规和部门规章等有关规定，

履行忠实、勤勉尽责的义务。

二、无犯罪或其他不良行为纪录，本人及配偶无到期未偿还债务。

三、熟悉与融资担保业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和

管理能力。

四、与拟担任职务不存在利益冲突。

五、将严格按照公司章程有关（职务）职权开展工作,

落实公司各项内部管理制度。

六、自觉接受监督部门监督，依法规范经营管理，努力打造"规范化管理，

持续化发展”的公司。

七、定期开展自查自纠，及时组正违法乱纪行为。

本人以上承诺存在虚假或发生违背上述承诺事项的行业，本人愿意承担相应

的责任。

拟任人签名：（加按手印）

日期：

附件14

营业场所所有权或使用权证明

****盟（市）金融办/旗县（市、区）：

现有一市（县区）一路（街巷）营业用房一平方米，产权归一所有（附房

屋所产权证书复印件）或由一租赁使用（附房屋租赁合同）。特此证明。

房屋所有权人或出租人盖章签字

年月日

附件15

同意接受监管部门对账户资金监管的授权书

经我公司股东会一致同意才受权融资担保机构监管部门查询我公司在各金融

机构开立的全部账户余额及流水。同时承诺今后将执行监管部门有关融资担保机

构资本金托管的要求，与金融机构签订资本金托管协议。

特此授权。

*****融资担保公司机构

法定代表人签字：

年月日

附件16

关于****融资担保公司****事项

申请材料补正告知书

****盟（市）金融办/****融资担保公司：

**年**月**日,我局收到你办/你公司《关于****融资担保公司****事项》等

相关材料，按照《融资担保公司监管条例》（国务院令第683号）等要求，对

材料进行了依法审查，发现你办/你公司多送材料不齐全，具体存在问题及需补

正内容如下：

请你办/你公司将上述材料补正后尽快提交至我局，如无正当理由逾期提交

或不提交的，视为放弃申请。

特此通知。

签收人：

签收时间：

年月日

本告知书一式两份，申请人、受理机关各存一份。

附件17

关于****融资担保公司****事项申请材料受理/不受理通知书

事项名称

申请人

住所

法定代表人

经办人

联系方式

受理处理情况

你公司于**年**月**日向我办提出的融资担保公司行政许可相关

申请材料收悉。经审查，申请材料齐全、符合法定形式，根据《中华人

民共和国行政许可法》第三十二条第一款第(五)项的规定，本机关决

定予以受理。

予以受理

受理人签字：

年月日

理由(一项或多项)：

()1.本次提交的申请材料不完整、不齐全。

()2.本次提交的申请材料不符合要求。

不予受理()3.其他原因：_______________________

受理人签字：

年月日

本受理通知书一式两份，申请人、受理机关各存一份。

附件18

关于停止受理****融资担保公司申请

****变更事项的通知

****盟（市）金融办/****融资担保公司：

你公司关于****融资担保公司申请的****相关材料收悉。经核查，****申请

事项存在不符合《融资担保公司监管条例》（国务院令第683号）相关规定的

情况。具体如下：

一、不符合/违反了《****》（违反规定名称）第****条"****”的规定。

综合上述情况，我办停止受理你公司****事项的申请。在你公司申请事项完

全符合监管要求后可重新提出相关变更申请名军属地监管部门审核通过后上报我

办。

特此通知。

年月日

附件19

****盟（市）金融工作办公室文件

（文号）

关于设立****融资担保有限责任公司

（股份有限公司）的请示

自治区地方金融监管局：

我办经过对****融资担保股份有限公司（有限责任公司）设立申请材料及有

关情况进行严格的初审，认为其符合《公司法》、《融资担保公司监管条例》及

配套制度相关要求，申请材料真实有效，拟同意设立****融资担保有限责任公司

（股份有限公司）。具体情况如下：

机构名称：

住所：

组织形式：

机构性质：

注册资本：

业务范围：

主发起人情况及出资比例，其他出资人出资金额及比例。

现予以上报，请批复。

申请人：

年月日

附件20

融资担保公司设立审批表

填报单位：

申请单位申请文号

审核部门审核时间

申请事项：

**融资担保有限公司设立有关事项

（-）公司基本情况

公司拟注册资本**万元，注册地**•拟由**出资**万元，占全部注册资本金的**%。

（二）公司股东情况

1.国有股东。根据**年**月**日**人民政府会议纪要研究决定，成立**融资担保公司，**

履行出资人职责，出资**万元，资金来源*、

2.企业股东。**公司成立于**年**月，注册资本金**万元，主要经营**。**年末，公司总资

产**万元，净资产**万元，流动资产**万元，当年收入**万元，净利润**万元。**年末，公

司总资产**万元，净资产**万元，流动资产**万元，当年收入**万元，净利润**万元。

3.自然人股东。**,主要从事**工作多年，出具个人专项收入审计报告，说明其具备出资

实力。

（=）公司可研情况

公司成立后，主要与**（金融机构）合作，为**（中小微企业、农牧户等）提供融资担保服

务。如有，写明业务模式。

（四）公司组织构架及拟任高管情况

公司拟任董事长**名，董事**名，监事**名。

1.董事长：**,男/女，**年*月出生，**人，**学历，毕业于**学校**专业，**年**月-**

年**月担任。

2.董事：**,男/女，**年*月出生，**人，**学历，毕业于**学校**专业，**年**月-**

年**月担任。

3.监事：**,男/女，**年*月出生，**人，**学历，毕业于**学校**专业，**年**月-**

年**月担任。

审核意见：

经我办初审，认为该公司符合设立条件，申请材料真实有效，股东具备出资实力，拟同意

设立。

经办人签字：

负责人签字：

年月日

附件21

****盟（市）金融工作办公室文件

（文号）

关于****融资担保公司（变更事项）的请示

自治区地方金融监管局：

我办经过对****融资担保股份有限公司（有限责任公司）设立申请材料及有

关情况进行严格的初审，认为其符合《公司法》、《融资担保公司监管条例》及

配套制度相关要求，申请材料真实有效，拟同意****融资担保有限责任公司（股

份有限公司）。具体情况如下：

机构名称：

住所：

注册资本：

变更事项：

变更原因：

特此申请，请予批复。

申请人：

年月日

附件22

融资担保公司变更事项审批表

填报单位:

申请单位申请文号

审核部门审核时间

申请事项：

**融资担保有限公司变更有关事项

(-)公司合并情况。因**,公司将**公司和**公司合并为**公司。

1.合并前，**公司成立于**年**月，注册资本金**万元，股权结构为：**出资**万元，占

全部注册资本金的**%。截至**年**月末，**公司货币资金**万元，存出保证金**万元，应

收代偿**万元，总资产**万元,净资产**万元，担保业务收入**万元，净利润**万元，新增

担保额**万元，在保责任余额**万元。截至**年**月末，**公司货币资金**万元，存出保证

金**万元，应收代偿**万元，总资产**万元,净资产**万元，担保业务收入**万元，净利润

**万元，新增担保额**万元，在保责任余额**万元。

**公司成立于**年**月，注册资本金**万元，股权结构为：**出资**万元,占全部注册资本

金的**%。截至**年**月末，**公司货币资金**万元，存出保证金**万元，应收代偿**万元,

总资产**万元，净资产**万元，担保业务收入**万元，净利润**万元，新增担保额**万元，

在保责任余额**万元。截至**年**月末，**公司货币资金**万元，存出保证金**万元，应收

代偿**万元，总资产**万元，净资产**万元，担保业务收入**万元，净利润**万元，新增担

保额**万元，在保责任余额**万元。

2.股东情况。国有股东。根据**年**月**日**人民政府会议纪要研究决定**。企业股东。

根据**年**月**日**公司股东会研究决定**.利润**万元。

3.合并后，公司注册资本金**万元，股权结构为：**出资**万元，占全部注册资本金的**%。

截至**年**月末，**公司货币资金**万元,存出保证金**万元，应收代偿**万元，总资产**

万元，净资产**万元，担保业务收入**万元，净利润**万元，新增担保额**万元，在保责任

余额**万元。

(二)公司分立情况。因**,公司将**公司和**公司分立为**公司。

1.分立前，**公司成立于**年**月，注册资本金**万元，股权结构为：**出资**万元，占

全部注册资本金的**%。截至**年**月末，**公司货币资金**万元，存出保证金**万元，应

收代偿**万元，总资产**万元，净资产**万元，担保业务收入**万元，净利润**万元，新增

担保额**万元，在保责任余额**万元。截至**年**月末，**公司货币资金**万元，存出保证

金**万元，应收代偿**万元，总资产**万元，净资产**万元，担保业务收入**万元，净利润

**万元，新增担保额**万元，在保责任余额**万元。

2.股东情况。国有股东。根据**年**月**日**人民政府会议纪要研究决定**。企业股东。

根据**年**月**日**公司股东会研究决定**。润**万元。

3.分立后，**公司注册资本金**万元，股权结构为：**出资**万元，占全部注册资本金的

**%。截至**年**月末，**公司货币资金**万元，存出保证金**万元，应收代偿**万元，总

资产**万元，净资产**万元，担保业务收入**万元，净利润**万元，新增担保额**万元，在

保责任余额**万元。**公司注册资本金**万元，股权结构为：**出资**万元，占全部注册资

本金的**%。截至**年**月末，**公司货币资金**万元，存出保证金**万元，应收代偿**万

元，总资产**万元，净资产**万元，担保业务收入**万元，净利润**万元，新增担保额**万

元,在保责任余额**万元。

(=)公司减资情况。因**公司将注册资本金**万元减少至**万元。

1.减资前，公司注册资本金**万元，股权结构为：**出资**万元，占全部注册资本金的**%。

截至**年**月末，**公司货币资金**万元，存出保证金**万元，应收代偿**万元，总资产**

万元，净资产**万元，担保业务收入**万元，净利润**万元，新增担保额**万元，在保责任

余额**万元。截至**年**月末，**公司货币资金**万元，存出保证金**万元，应收代偿**万

元，总资产**万元，净资产**万元，担保业务收入**万元，净利润**万元，新增担保额**万

元，在保责任余额**万元。

2.股东情况。国有股东。根据**年**月**日**人民政府会议纪要研究决定**。企业股东。

根据**年**月**日**公司股东会研究决定**。利润**万