银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）模拟试卷1（共210题）

银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）模拟试卷1（共8套）（共210题）银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）模拟试卷第1套一、单项选择题(本题共12题，每题1.0分，共12分。)1、通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的()。[2015年10月真题]A、经济调节功能B、货币资金融通功能C、资源配置功能D、风险分散与风险管理功能标准答案：C知识点解析：金融市场具有优化资源配置功能。金融市场通过充当资金融通媒介，促进资金合理流动，可以实现经济资源跨时间、跨地区、跨行业的再配置，使社会经济资源有效地配置到效率高的部门，实现资源优化配置和有效利用。2、按金融商品的融资期限划分，融资期限较短的金融市场称为()。A、货币市场B、资本市场C、初级市场D、次级市场标准答案：A知识点解析：按金融工具的期限划分，金融市场可分为货币市场和资本市场。货币市场是短期资金融通市场，资本市场是长期资金融通市场。3、一般来说，流动性与偿还期限()。A、负相关B、正相关C、无关D、不确定标准答案：A知识点解析：一般来说，流动性与偿还期限成反比，而与债务人的信用能力成正比。偿还期越短、债务人信誉越高，流动性越大。4、票据市场是以票据作为工具，通过()进行融资活动的货币市场。A、托收承付和汇兑B、信用卡和银行本票C、汇兑和贴现D、票据的发行、担保、承兑和贴现标准答案：D知识点解析：传统的票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现来实现短期资金融通的市场。5、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A、股票市场B、同业拆借市场C、商业票据市场D、回购协议市场标准答案：A知识点解析：资本市场是融资期限在一年以上的长期资金交易市场。资本市场主要包括股票市场和债券市场。6、在我国股票市场上发行交易的A股股票的计价货币是()。A、人民币B、港币C、美元D、欧元标准答案：A知识点解析：A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。7、按利息支付方式，债券不包括()。A、公司债券B、普通债券C、附息债券D、零息债券标准答案：A知识点解析：债券按利息支付方式分类可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。8、影响债券定价的内部因素不包括()。A、债券的面值B、市场利率C、是否可提前赎回D、税收待遇标准答案：B知识点解析：影响债券定价的内部因素包括债券的面值、债券的票面利息、债券的有效期、是否可提前赎回、是否可以转换、税收待遇、流通性、违约的可能性等。B项属于影响债券定价的外部因素。9、在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构的是()。A、国务院B、政府C、中央银行D、金融机构标准答案：C知识点解析：根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行在国务院领导下履行职责，开展业务，依法制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。同时中国人民银行担负有监督管理金融市场等金融监督管理职能，是重要的金融监管机构。10、我国审查批准银行业金融机构业务范围的机构是()。A、中国银行业协会B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行D、中国人民银行货币政策委员会标准答案：B知识点解析：根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工，依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围是银监会的具体职责之一。11、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A、发放企业贷款B、发放涉外贷款C、吸收公众存款D、从商业银行融人资金标准答案：C知识点解析：小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。12、以下不属于证券公司主要业务的是()。A、证券承销B、证券投资咨询C、融资融券D、提供信托类理财产品标准答案：D知识点解析：证券公司业务包括证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券等。二、多项选择题(本题共9题，每题1.0分，共9分。)13、关于金融市场经济调节功能的说法正确的有()。标准答案：A，B，C，E知识点解析：金融市场经济调节功能表现在：①借助货币资金供应总量的变化影响宏观经济的发展规模和速度；②借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局；③借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效益的提高；④借助于金融市场的运行机制，为中央银行实施货币政策、调节宏观经济提供传导渠道。D项属于金融市场优化资源配置功能。14、关于场外交易市场，下列说法正确的有()。标准答案：B，C，E知识点解析：无形市场是指没有固定交易场所和交易设施、交易者通过经纪人或交易商的电话、网络等洽谈成交的市场。一般也称场外交易市场。15、按照投资者所拥有的权利，金融工具可以划分为()。标准答案：B，D，E知识点解析：按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。债权工具的代表是债券，股权工具的代表是股票，混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金。16、同业拆借市场的特点有()。标准答案：A，D知识点解析：同业拆借市场具有以下特点：①资金融通的期限较短，主要用于金融机构临时性资金需要；②同业拆借是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，潜在信用风险较高，因此要求拆借主体具有较高的信用等级；③同业拆借形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况，在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用。17、关于现代商业票据的说法正确的有()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：作为现代金融市场中公开发行和交易的金融工具，商业票据已经与传统意义的商业票据有很大区别：①现代意义的商业票据与具体的商品交易无关，也不需要真实的商品交易为背景；②商业票据以在货币市场上公开发行方式出售，票据面额、期限、利率不再因商品交易的具体条件而各不相同，而是面额、期限、利率趋于整齐划一；③商业票据的性质属于本票，发挥融资功能，不再限于支付结算手段。18、关于股票的说法，正确的有()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：股票是股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。就其性质来看：股票是股份公司资本的构成部分，代表着股东对公司的所有权，是代表一定经济利益分配权利的资本证券。股票的持有者即为发行股票的公司的股东，可以凭借股票来证明自己的股东身份，有权参加股份公司的股东大会、对股份公司的经营发表意见、参与公司的决策；股票持有者还可以凭借股票参加股份发行企业的利润分配，分享公司的利益，但也要分担公司的责任和经营风险。19、债券按发行主体可分为()。标准答案：B，D，E知识点解析：债券按发行主体分类可分为国家债券、地方政府债券、公司债券和金融债券。20、债券指数的作用包括()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：债券指数主要有以下作用：①反映债券市场总体状况，可用做宏观经济的分析参考，帮助金融决策及监管部门及时掌握债券市场的信息，用来进行市场分析研究和市场预测；②为投资者及各类投资人管理与业绩评估提供准确基准；③帮助债券发行主体了解市场情况，确立发债计划；④为投资者把握债券市场的走势进行投资决策提供帮助。21、证券公司的主要业务包括()。标准答案：A，B，C，D知识点解析：证券公司业务包括证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券等。E项，证券资金清算是中国证券登记结算有限责任公司的职能之一。三、判断题(本题共5题，每题1.0分，共5分。)22、回购市场形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况，在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：同业拆借形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况，在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用。23、商业票据必须以商品买卖为基础。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：现代商业票据大多已和商品交易脱离关系，演变为一种专供在货币市场上融资的票据，发行人与投资者成为一种单纯的债务和债权关系，从而摆脱了商品买卖与劳务供应关系。24、资本市场的主要特点是：风险小、收益较低；期限长、流动性差。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：资本市场的主要特点是：风险大、收益较高；期限长、流动性差。25、国家股是指有权代表国家投资的部门或机构，以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析26、当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）模拟试卷第2套一、单项选择题(本题共10题，每题1.0分，共10分。)1、金融市场最主要、最基本的功能是()。[2015年10月真题]A、融通货币资金B、调节经济C、优化资源配置D、风险分散与风险管理标准答案：A知识点解析：金融市场具有以下功能：①货币资金融通功能；②优化资源配置功能；③风险分散与风险管理功能；④经济调节功能；⑤交易及定价功能；⑥反映经济运行的功能。其中，融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能。2、货币市场交易与资本市场交易相比较，其特点表现在()。[2015年10月真题]A、期限短、流动性强、风险大B、期限长、流动性强、风险小C、期限短、流动性强、风险小D、期限短、流动性弱、风险小标准答案：C知识点解析：货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场，主要包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大额可转让定期存单市场等。货币市场的主要特点是：低风险、低收益；期限短、流动性高；交易量大、交易频繁。资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。资本市场的主要特点是：风险大、收益较高；期限长、流动性差。3、根据金融工具发行和流通的阶段，可将金融市场分为()。A、即期市场和远期市场B、一级市场和二级市场C、场内交易市场和场外交易市场D、货币市场和资本市场标准答案：B知识点解析：按金融工具发行和流通的阶段划分，金融市场可分为发行市场和流通市场。发行市场也称为一级市场，流通市场也称为二级市场。4、长期国债属于()。A、长期金融工具B、短期金融工具C、所有权凭证D、衍生金融工具标准答案：A知识点解析：长期金融工具的期限一般在一年以上，如股票、企业债券、长期国债等。5、公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是()。A、公司债券B、银行承兑汇票C、大额可转让定期存单D、商业票据标准答案：D知识点解析：商业票据由于期限较短，以30天以下的票据交易为主，所以一般只有发行市场，少有二级市场。这时的商业票据市场指由具有高信用等级的大企业和财务公司发行短期无担保债券筹措资金的短期融资场所。6、普通股股东的权利不包括()。A、收益权B、公司所有权C、投票权D、优先分配公司剩余财产权标准答案：D知识点解析：D项，普通股的股利完全随公司盈利的高低而变化，普通股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股股东之后。7、关于债券发行方式的说法，错误的是()。A、债券的发行方式分为直接发行和间接发行两种B、选择直接发行方式一般都是一些信誉较高、知名度较高的大公司C、直接发行使债券发行迅速而稳定，有利于保证按期有效完成发行任务D、现代债券发行，特别是国债发行大部分是采取间接发行的方式标准答案：C知识点解析：C项，间接发行的优点是可以通过掌握金融业务的专业机构及人员，使债券发行迅速而稳定，有利于保证按期有效完成发行任务。8、国家赋予拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场职责的金融监管机构是()。A、中国人民银行B、中国银监会C、中国证监会D、国家外汇管理局标准答案：D知识点解析：国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由中国人民银行管理。9、在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是()。A、财务公司B、投资银行C、证券登记结算公司D、金融资产管理公司标准答案：C知识点解析：中国证券登记结算有限责任公司于2001年3月30日组建成立，按照《证券法》和《证券登记结算管理办法》的相关规定，履行下列职能：证券账户、结算账户的设立和管理；证券的存管和过户；证券持有人名册登记及权益登记；证券和资金的清算交收及相关管理；受发行人的委托派发证券权益；依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务；中国证监会批准的其他业务。10、下列机构中，属于证券市场自律性组织的是()。A、中国证券监督管理委员会B、中国证券登记结算公司C、中国证券业协会D、中国证券经营机构标准答案：C知识点解析：中国证券业协会是依据《中华人民共和国证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的全国性证券业自律组织，是非营利性社会团体法人。二、多项选择题(本题共9题，每题1.0分，共9分。)11、下列关于金融市场的表述，正确的有()。[2015年10月真题]标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：金融市场是指货币资金融通和金融工具交易的场所。金融市场的融资行为既包括以银行等金融机构为信用媒介的间接融资行为，也包括各类交易主体之间的直接融资行为。金融市场的主体是各类融资活动的参与者，它们既是资金的供应者，也是资金的需求者，一般包括工商企业、金融机构、中央银行、居民个人与家庭、政府、海外投资者等。金融市场的客体是金融交易对象。金融市场的交易对象是货币资金，通常以金融工具为载体。12、对于金融市场，下列说法正确的有()。标准答案：A，B，E知识点解析：C项，票据市场指由具有高信用等级的大企业和财务公司发行的短期无担保债券筹措资金的短期融资场所，而可转让大额存单市场是专门办理大额定期存单发行和转让的市场；D项，黄金市场是进行黄金交易的场所。13、直接融资包括()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：直接融资是指资金的供给者直接向资金需求者进行融资的一种融资方式。直接融资活动一般不通过金融中介机构。商业信用、企业发行股票和债券、国家发行国库券公债券均属于直接融资活动。14、对于金融市场的构成要素，下列说法正确的有()。标准答案：A，B，D知识点解析：C项，金融市场上的融资可以分为直接融资和间接融资，只有间接融资是通过中介来实现的；E项，大额可转让存单属于短期金融商品。15、同业拆借资金主要用于商业银行的()。标准答案：A，B知识点解析：同业拆借市场是金融机构进行流动性管理的重要场所，主要满足金融机构日常资金的支付清算和短期融通需要。16、大额可转让定期存单不同于传统定期存单的特点有()。标准答案：B，C，D知识点解析：与传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下不同的特点：①定期存款记名而且不可以转让，没有特定的流通市场；大额可转让定期存单则是不记名而且可以转让，有专门的大额可转让定期存单二级市场可以进行流通转让。②定期存款金额往往根据存款人意愿决定，数额大小并不固定；大额可转让定期存单则一般面额固定，而且都比较大。③定期存款可以提前支取，只是所得利息要低于原来的固定利率计算的利息；大额可转让定期存单不可提前支取，但可以在二级市场上转让。17、普通股享有的权利有()。标准答案：A，B，D，E知识点解析：普通股股票享有的主要权利有：①经营决策的参与权；②公司盈余的分配权；③剩余财产索取权；④优先认股权。C项，优先清偿权属于优先股的权利。18、债券按发行价格可分为()债券。标准答案：B，C，E知识点解析：债券发行价格是发行者将债券出售给初始购买者的价格。按照与债券面额的关系，债券发行价格可分为平价、溢价和折价发行三种。平价是指按照债券的面额发行；溢价是指按照高于债券面额的价格发行；折价是指按照低于债券面额的价格发行。19、下列属于我国的金融调控监管机构的有()。标准答案：A，B，C，D知识点解析：金融监督管理机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。它们与中国人民银行一起构成我国金融业分业监管的格局，即“一行三会”的监管格局。三、判断题(本题共6题，每题1.0分，共6分。)20、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险，这属于金融市场优化资源配置的功能。()[2015年10月真题]A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险，这属于金融市场分散风险的功能。21、回购交易实际上是一种抵押贷款。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：以回购方式进行的债券交易其实是一种有抵押的贷款：债券的购买，实际是买方将资金借给卖方；约定卖方在规定的时间购回，实际是通过购回债券归还借款；抵押品就是相关的债券。22、大额可转让定期存单的面额可由投资者与银行相互协商决定。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：大额可转让定期存单，简称CDs，是由商业银行发行的、有固定面额和约定期限并可以在市场上转让流通的存款凭证。23、公司在支付普通股股息之前，必须先按事先约定支付优先股固定股息。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：优先股股票享有优先按约定方式领取股息的权利，公司在支付普通股股息之前，必须先按事先约定支付优先股固定股息。24、1990年11月深圳证券交易所成立，1990年12月上海证券交易所成立。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：1990年11月上海证券交易所成立，1990年12月深圳证券交易所成立。25、中国人民银行负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：国家外汇管理局负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作。银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）模拟试卷第3套一、单项选择题(本题共11题，每题1.0分，共11分。)1、金融市场最主要、最基本的功能是()。[2015年10月真题]A、融通货币资金B、调节经济C、优化资源配置D、风险分散与风险管理标准答案：A知识点解析：金融市场具有以下功能：①货币资金融通功能；②优化资源配置功能；③风险分散与风险管理功能；④经济调节功能；⑤交易及定价功能；⑥反映经济运行的功能。其中，融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能。2、下列关于普通股的表述，错误的是()。[2015年10月真题]A、享有经营决策权B、享有优先于债权人的清偿权C、收益分配随利润变动而变动D、享有优先认股权标准答案：B知识点解析：普通股股票是股票中最普遍的一种形式。普通股股票的股利分配不固定，在对公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股股东之后，所以普通股股票是风险最大的股票。普通股股东享有的主要权利有：①经营决策的参与权。②公司盈余的分配权。普通股股东有权从公司的利润分配中得到股息，但收益分配随利润变动而变动。③剩余财产索取权。当公司破产和清算时，公司资产在满足了债权人的清偿权和优先股股东的索取权后还有剩余的，普通股股东有按持有股份的比率索取剩余财产的权利。④优先认股权。3、通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的()。[2015年10月真题]A、经济调节功能B、货币资金融通功能C、资源配置功能D、风险分散与风险管理功能标准答案：C知识点解析：金融市场具有优化资源配置功能。金融市场通过充当资金融通媒介，促进资金合理流动，可以实现经济资源跨时间、跨地区、跨行业的再配置，使社会经济资源有效地配置到效率高的部门，实现资源优化配置和有效利用。4、货币市场交易与资本市场交易相比较，其特点表现在()。[2015年10月真题]A、期限短、流动性强、风险大B、期限长、流动性强、风险小C、期限短、流动性强、风险小D、期限短、流动性弱、风险小标准答案：C知识点解析：货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场，主要包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大额可转让定期存单市场等。货币市场的主要特点是：低风险、低收益；期限短、流动性高；交易量大、交易频繁。资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。资本市场的主要特点是：风险大、收益较高；期限长、流动性差。5、下列属于同业拆借市场特点的是()。[2015年10月真题]A、是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较低的信用等级B、是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较高的信用等级C、是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较高的信用等级D、是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较低的信用等级标准答案：B知识点解析：同业拆借市场是银行等金融机构间的短期资金借贷市场，它具有以下特点：①资金融通的期限较短，主要用于金融机构临时陛资金需要；②同业拆借是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，潜在信用风险较高，因此要求拆借主体具有较高的信用等级；③同业拆借形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况，在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用。6、金融市场的交易组织、交易规则和信用制度，可以降低金融活动的()。A、沉没成本B、重置成本C、交易成本D、历史成本标准答案：C知识点解析：借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制度，以及丰富的可供选择的金融产品和便利的金融资产交易方式，为各种期限、内容不同的金融工具互相转换提供了必需的条件，可以降低交易成本，便利金融工具实现交易。7、按金融商品的融资期限划分，融资期限较短的金融市场称为()。A、货币市场B、资本市场C、初级市场D、次级市场标准答案：A知识点解析：按金融工具的期限划分，金融市场可分为货币市场和资本市场。货币市场是短期资金融通市场，资本市场是长期资金融通市场。8、对已发行的证券进行买卖、转让的市场称为()。A、证券发行市场B、证券流通市场C、初级市场D、一级市场标准答案：B知识点解析：流通市场也称为二级市场，是对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场。9、()指交易双方在证券交易成交后，商定按照契约规定的数量和价格，在将来的某一特定日期进行清算交割的证券交易方式。A、期货交易B、期权交易C、信用交易D、现货交易标准答案：A知识点解析：期货市场是进行期货交易的场所，是将款项和证券等金融工具的交割放在成交后的某一约定时间(如一个月、两个月、三个月或半年等，一般在一个月以上、一年之内)进行的市场。10、根据金融商品的交割时间划分，可将金融市场分为()。A、现货市场和期货市场B、一级市场和二级市场C、场内交易市场和场外交易市场D、货币市场和资本市场标准答案：A知识点解析：按交割时间划分，金融市场可分为现货市场和期货市场。现货市场是当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割(一方支付款项、另一方交付证券等金融工具)的市场，期货市场是进行期货交易的场所，是将款项和证券等金融工具的交割放在成交后的某一约定时间(如一个月、两个月、三个月或半年等，一般在一个月以上、一年之内)进行的市场。11、以证券交易为中心，有组织机构和人员，有专门设施的交易市场是()。A、场内交易市场B、场外交易市场C、柜台交易市场D、OTC市场标准答案：A知识点解析：有形市场是指有固定场所、有专门的组织机构和人员、有专门设备的金融交易市场，如股票交易所。一般也称为场内交易市场。二、多项选择题(本题共9题，每题1.0分，共9分。)12、下列关于金融市场的表述，正确的有()。[2015年10月真题]标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：金融市场是指货币资金融通和金融工具交易的场所。金融市场的融资行为既包括以银行等金融机构为信用媒介的间接融资行为，也包括各类交易主体之间的直接融资行为。金融市场的主体是各类融资活动的参与者，它们既是资金的供应者，也是资金的需求者，一般包括工商企业、金融机构、中央银行、居民个人与家庭、政府、海外投资者等。金融市场的客体是金融交易对象。金融市场的交易对象是货币资金，通常以金融工具为载体。13、金融市场在优化资源配置、提高金融资产流动性方面的功能包括()。[2015年10月真题]标准答案：A,B,C,E知识点解析：D项属于金融市场的货币资金融通功能。14、金融市场的功能有()。标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：金融市场的功能有：①货币资金融通功能；②优化资源配置功能；③风险分散与风险管理功能；④经济调节功能；⑤交易及定价功能；⑥反映经济运行的功能。15、关于金融市场经济调节功能的说法正确的有()。标准答案：A,B,C,E知识点解析：金融市场经济调节功能表现在：①借助货币资金供应总量的变化影响宏观经济的发展规模和速度；②借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局；③借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效益的提高；④借助于金融市场的运行机制，为中央银行实施货币政策、调节宏观经济提供传导渠道。D项属于金融市场优化资源配置功能。16、对于金融市场，下列说法正确的有()。标准答案：A,B,E知识点解析：C项，票据市场指由具有高信用等级的大企业和财务公司发行的短期无担保债券筹措资金的短期融资场所，而可转让大额存单市场是专门办理大额定期存单发行和转让的市场；D项，黄金市场是进行黄金交易的场所。17、按具体的交易工具类型，可将金融市场分为()。标准答案：C,D,E知识点解析：金融市场按具体的交易工具类型划分可分为债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场等。18、按金融交易的交割时间，金融市场可分为()。标准答案：C,D知识点解析：AB两项是按金融商品的期限划分的分类；E项是按金融工具发行和流通的阶段划分的分类。19、关于场外交易市场，下列说法正确的有()。标准答案：B,C,E知识点解析：无形市场是指没有固定交易场所和交易设施、交易者通过经纪人或交易商的电话、网络等洽谈成交的市场。一般也称场外交易市场。20、直接融资包括()。标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：直接融资是指资金的供给者直接向资金需求者进行融资的一种融资方式。直接融资活动一般不通过金融中介机构。商业信用、企业发行股票和债券、国家发行国库券公债券均属于直接融资活动。三、判断题(本题共6题，每题1.0分，共6分。)21、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险，这属于金融市场优化资源配置的功能。()[2015年10月真题]A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险，这属于金融市场分散风险的功能。22、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的系统性风险。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险。23、直接融资工具包括企业债券、商业票据、公司股票、人寿保险单等。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。24、回购市场形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况，在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：同业拆借形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况，在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用。25、回购交易实际上是一种抵押贷款。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：以回购方式进行的债券交易其实是一种有抵押的贷款：债券的购买，实际是买方将资金借给卖方；约定卖方在规定的时间购回，实际是通过购回债券归还借款；抵押品就是相关的债券。26、由于回购利率较低，故债券回购以小额交易为主。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：由于回购利率较低，对少量资金而言，交易成本高，因此，债券回购以大宗交易为主。银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）模拟试卷第4套一、单项选择题(本题共12题，每题1.0分，共12分。)1、普通股股东的权利不包括()。A、收益权B、公司所有权C、投票权D、优先分配公司剩余财产权标准答案：D知识点解析：D项，普通股的股利完全随公司盈利的高低而变化，普通股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列为债权人和优先股股东之后。2、()优先于普通股的股票称为优先股。A、收益分配权B、剩余资产分配权C、收益和剩余资产分配权D、表决权标准答案：C知识点解析：优先股是相对于普通股而言的，主要是指在分配公司收益和剩余财产时优先于普通股的股票。3、以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是()股票。A、A股B、B股C、H股D、F股标准答案：B知识点解析：B股又称为人民币特种股票，是指以人民币标明面值、以外币认购和进行交易、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票。4、我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票称为()。A、F股B、H股C、B股D、A股标准答案：B知识点解析：H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。5、N股是我国股份公司在()上市的股票。A、新加坡B、纽约C、香港D、伦敦标准答案：B知识点解析：N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。6、按利息支付方式，债券不包括()。A、公司债券B、普通债券C、附息债券D、零息债券标准答案：A知识点解析：债券按利息支付方式分类可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。7、关于债券发行方式的说法，错误的是()。A、债券的发行方式分为直接发行和间接发行两种B、选择直接发行方式一般都是一些信誉较高、知名度较高的大公司C、直接发行使债券发行迅速而稳定，有利于保证按期有效完成发行任务D、现代债券发行，特别是国债发行大部分是采取间接发行的方式标准答案：C知识点解析：C项，间接发行的优点是可以通过掌握金融业务的专业机构及人员，使债券发行迅速而稳定，有利于保证按期有效完成发行任务。8、证券发行者自己组织销售的证券发行方式是()。A、直接发行B、间接发行C、代理发行D、公开发行标准答案：A知识点解析：直接发行是指债券发行人直接向投资者推销债券，而不需要中介机构进行承销。9、某公司发行某种债券，该债券面额为100元，发行价格为97元，这种发行方式属于()发行。A、折价B、等价C、平价D、溢价标准答案：A知识点解析：溢价是指按高于债券面额的价格发行债券，折价是指按低于债券面额的价格发行债券。10、影响债券定价的内部因素不包括()。A、债券的面值B、市场利率C、是否可提前赎回D、税收待遇标准答案：B知识点解析：影响债券定价的内部因素包括债券的面值、债券的票面利息、债券的有效期、是否可提前赎回、是否可以转换、税收待遇、流通性、违约的可能性等。B项属于影响债券定价的外部因素。11、()是决定债券价格是按面值发行还是溢价或折价发行的决定因素。A、票面利率B、市场利率C、流通性D、债券面额标准答案：B知识点解析：市场利率是衡量债券票面利率高低的参照系，也是决定债券价格是按面值发行还是溢价或折价发行的决定因素。12、我国的中央银行是指()。A、中国商业银行B、中国农业银行C、中国人民银行D、中国建设银行标准答案：C知识点解析：中国人民银行是我国的中央银行，是国务院组成部门之一，是代表政府干预经济、管理金融的国家机关。二、多项选择题(本题共9题，每题1.0分，共9分。)13、根据承兑主体的不同，票据的承兑行为可分为()。标准答案：A,C知识点解析：票据的承兑是指票据的付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。按承兑人的不同，承兑有商业承兑和银行承兑两种。14、关于现代商业票据的说法正确的有()。标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：作为现代金融市场中公开发行和交易的金融工具，商业票据已经与传统意义的商业票据有很大区别：①现代意义的商业票据与具体的商品交易无关，也不需要真实的商品交易为背景；②商业票据以在货币市场上公开发行方式出售，票据面额、期限、利率不再因商品交易的具体条件而各不相同，而是面额、期限、利率趋于整齐划一；③商业票据的性质属于本票，发挥融资功能，不再限于支付结算手段。15、大额可转让定期存单不同于传统定期存单的特点有()。标准答案：B,C,D知识点解析：与传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下不同的特点：①定期存款记名而且不可以转让，没有特定的流通市场；大额可转让定期存单则是不记名而且可以转让，有专门的大额可转让定期存单二级市场可以进行流通转让。②定期存款金额往往根据存款人意愿决定，数额大小并不固定；大额可转让定期存单则一般面额固定，而且都比较大。③定期存款可以提前支取，只是所得利息要低于原来的固定利率计算的利息；大额可转让定期存单不可提前支取，但可以在二级市场上转让。16、我国资本市场包括()。标准答案：A,B知识点解析：资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。17、资本市场的交易对象主要有()。标准答案：A,B,C,E知识点解析：资本市场是指融资期限在一年以上的长期资金交易市场，主要包括债券市场和股票市场。D项，大额可转让定期存单是货币市场的交易对象之一。18、关于股票的说法，正确的有()。标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：股票是股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。就其性质来看：股票是股份公司资本的构成部分，代表着股东对公司的所有权，是代表一定经济利益分配权利的资本证券。股票的持有者即为发行股票的公司的股东，可以凭借股票来证明自己的股东身份，有权参加股份公司的股东大会、对股份公司的经营发表意见、参与公司的决策；股票持有者还可以凭借股票参加股份发行企业的利润分配，分享公司的利益，但也要分担公司的责任和经营风险。19、普通股享有的权利有()。标准答案：A,B,D,E知识点解析：普通股股票享有的主要权利有：①经营决策的参与权；②公司盈余的分配权；③剩余财产索取权；④优先认股权。C项，优先清偿权属于优先股的权利。20、与普通股相比，关于优先股的说法，正确的是()。标准答案：A,C,D知识点解析：普通股是股票中最普遍和最主要的形式，它：是指对股东不加以特别的限制而享有平等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票。优先股是股份公司发行的在分配公司收益和剩余财产时比普通股具有优先权的股票，优先股的优点是收益有保障，因为它的股息是固定的，但缺点是不能像普通股一样参与公司的经营管理。21、我国的股票类型中，属于境外上市外资股的有()标准答案：A,B知识点解析：H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。三、判断题(本题共6题，每题1.0分，共6分。)22、公司在支付普通股股息之前，必须先按事先约定支付优先股固定股息。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：优先股股票享有优先按约定方式领取股息的权利，公司在支付普通股股息之前，必须先按事先约定支付优先股固定股息。23、优先股股东可以分享公司经营改善增加的利润。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：优先股股息是固定的，不能享有公司利润增长的收益，不能因公司利润增长而增加股息收入。24、在现代证券市场上，股票主要以纸质记账的形式存在。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：在现代证券市场上，交易所都借助计算机网络进行股份登记和股票交易，股票主要以电子记账的形式存在。25、国家股是指有权代表国家投资的部门或机构，以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析26、1990年11月深圳证券交易所成立，1990年12月上海证券交易所成立。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：1990年11月上海证券交易所成立，1990年12月深圳证券交易所成立。27、中小企业板服务对象仅限于中小型企业。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：中小企业板主要服务于中小型企业和高科技企业的市场。该板块内公司普遍具有收入增长快、盈利能力强、科技含量高的特点，而且其股票的流动性较好，交易也较为活跃。银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）模拟试卷第5套一、单项选择题(本题共12题，每题1.0分，共12分。)1、我国负责制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的机构是()。A、中国银行业监督管理委员会B、中国人民银行C、中国证券监督管理委员会D、国家发展与改革委员会标准答案：B知识点解析：暂无解析2、在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构的是()。A、国务院B、政府C、中央银行D、金融机构标准答案：C知识点解析：根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行在国务院领导下履行职责，开展业务，依法制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。同时中国人民银行担负有监督管理金融市场等金融监督管理职能，是重要的金融监管机构。3、国家赋予拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场职责的金融监管机构是()。A、中国人民银行B、中国银监会C、中国证监会D、国家外汇管理局标准答案：D知识点解析：国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由中国人民银行管理。4、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是()。A、中国人民银行B、中国银行业协会C、中国证券监督管理委员会D、中国银行业监督管理委员会标准答案：C知识点解析：中国证券监督管理委员会负责统一监管证券期货市场。A项，中国人民银行是制定金融政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的机构；B项，中国银行业协会不是监管机构；D项，中国银行业监督管理委员会负责对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理。5、我国监管信托业务的金融机构是()。A、中国人民银行B、中国保险监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国银行业监督管理委员会标准答案：D知识点解析：根据《银行业监督管理法》第二条规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用该法对银行业金融机构监督管理的规定。6、我国审查批准银行业金融机构业务范围的机构是()。A、中国银行业协会B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行D、中国人民银行货币政策委员会标准答案：B知识点解析：根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工，依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围是银监会的具体职责之一。7、保险公司按照()的不同可以分为财产保险公司和人寿保险公司。A、经营产品B、保险责任C、出资人D、经营方式标准答案：A知识点解析：保险公司按照经营方式分类，可以分为直接保险公司和再保险公司；按照经营产品分类，可以分为财产保险公司和人寿保险公司；按照出资人分类，可分为中资保险公司和中外合资保险公司。8、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A、发放企业贷款B、发放涉外贷款C、吸收公众存款D、从商业银行融入资金标准答案：C知识点解析：小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。9、下列机构中，属于证券市场自律性组织的是()。A、中国证券监督管理委员会B、中国证券登记结算公司C、中国证券业协会D、中国证券经营机构标准答案：C知识点解析：中国证券业协会是依据《中华人民共和国证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的全国性证券业自律组织，是非营利性社会团体法人。10、根据我国法律规定，我国的证券交易所是()。A、营利社会团体B、自律性管理的法人C、公益性机构D、政府机构标准答案：B知识点解析：证券交易所是指依法设立的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，并履行相关职责，实行自律性管理的法人。11、我国的银行业自律组织是()。A、中国金融学会B、中国银行业协会C、中国银行学会D、中国银行业教育工作委员会标准答案：B知识点解析：中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。12、以下不属于证券公司主要业务的是()。A、证券承销B、证券投资咨询C、融资融券D、提供信托类理财产品标准答案：D知识点解析：证券公司业务包括证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券等。二、多项选择题(本题共9题，每题1.0分，共9分。)13、债券按发行主体可分为()。标准答案：B,D,E知识点解析：债券按发行主体分类可分为国家债券、地方政府债券、公司债券和金融债券。14、债券按发行价格可分为()债券。标准答案：B,C,E知识点解析：债券发行价格是发行者将债券出售给初始购买者的价格。按照与债券面额的关系，债券发行价格可分为平价、溢价和折价发行三种。平价是指按照债券的面额发行；溢价是指按照高于债券面额的价格发行；折价是指按照低于债券面额的价格发行。15、债券发行过程中支付给承销商的费用包括()。标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：支付给承销商的费用就是发行成本，主要包括：债券印刷费、发行手续费、宣传广告费、律师费、担保抵押费、信用评级和资产重估费用、其他发行费用等。16、影响债券发行价格的最主要因素有()。标准答案：A,B,C知识点解析：影响债券发行价格的因素中，最主要的影响因素有债券面额、票面利率、市场利率和债券期限。17、债券指数的作用包括()。标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：债券指数主要有以下作用：①反映债券市场总体状况，可用做宏观经济的分析参考，帮助金融决策及监管部门及时掌握债券市场的信息，用来进行市场分析研究和市场预测；②为投资者及各类投资人管理与业绩评估提供准确基准；③帮助债券发行主体了解市场情况，确立发债计划；④为投资者把握债券市场的走势进行投资决策提供帮助。18、下列属于我国的金融调控监管机构的有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：金融监督管理机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。它们与中国人民银行一起构成我国金融业分业监管的格局，即“一行三会”的监管格局。19、下面属于非银行金融机构的是()。标准答案：B,C,D,E知识点解析：由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司和消费金融公司。20、我国的政策性银行包括()。标准答案：B,C,E知识点解析：政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行，均直属国务院领导。21、证券公司的主要业务包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：证券公司业务包括证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券等。E项，证券资金清算是中国证券登记结算有限责任公司的职能之一。三、判断题(本题共5题，每题1.0分，共5分。)22、全国中小企业股份转让系统是经证监会批准设立的：全国性证券交易场所，属于场外市场。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：全国中小企业股份转让系统成立于2012年，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构，属于场外市场。23、当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。24、中国人民银行负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：国家外汇管理局负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作。25、中国保险监督管理委员会依照法律、法规统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：中国保险监督管理委员会成立于1998年11月18日，是国务院直属事业单位。根据国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。26、融资性担保公司是指依法设立的、经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）模拟试卷第6套一、单项选择题(本题共11题，每题1.0分，共11分。)1、下列属于同业拆借市场特点的是()。[2015年10月真题]A、是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较低的信用等级B、是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较高的信用等级C、是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较高的信用等级D、是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较低的信用等级标准答案：B知识点解析：同业拆借市场是银行等金融机构间的短期资金借贷市场，它具有以下特点：①资金融通的期限较短，主要用于金融机构临时性资金需要；②同业拆借是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，潜在信用风险较高，因此要求拆借主体具有较高的信用等级；③同业拆借形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况，在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用。2、对已发行的证券进行买卖、转让的市场称为()。A、证券发行市场B、证券流通市场C、初级市场D、一级市场标准答案：B知识点解析：流通市场也称为二级市场，是对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场。3、在最初资金提供者和最终资金使用者之间进行债权债务关系转换活动的中介机构通常是()金融机构。A、契约型B、间接C、调控型D、直接标准答案：B知识点解析：间接融资市场是指通过银行等信用中介机构进行资金融通的市场。融资活动一般要通过金融中介机构进行，资金的供求双方不直接见面、不发生直接的债权债务关系，而是由金融机构以债权人和债务人的身份介入其中，实现资金余缺的调剂。4、金融工具的风险来源之一是()。A、信用风险B、逆选择风险C、操作风险D、经营风险标准答案：A知识点解析：金融工具的风险主要有两类：①信用风险或称违约风险，即债务人不履行合同，不能按约定的期限和利息还本付息的风险；②市场风险，即因经济环境、市场利率变化或者证券市场上不可预见的一些因素的变化，导致金融工具价格下跌，从而给投资人带来损失。5、我国债券回购市场上交易的证券主要是()。A、股票B、国债C、中央银行票据D、可转换债券标准答案：B知识点解析：债券回购是金融机构之间以债券为抵押的短期资金的融通，风险较低，其标的物一般是信用等级高的政府债券。6、关于CDs与CDs市场，下列说法正确的是()。A、是可转让大额定期存单转让而非发行的市场B、到期时，CDs持有人只能向银行提取利息，不能提取本金C、CDs面额一般较小D、CDs一般不能提前支取标准答案：D知识点解析：CDs的利率一般都高于同档次定期存款利率，不办理提前支取，不分段计息，不计逾期利息。A项，CDs市场(可转让大额存单市场)，是可转让定期存单的发行和转让市场；B项，到期时，CDs持有人可向银行提取本息；C项，CDs的特点是期限固定、面额较大、到期前可流通转让。7、对股东不加以特别的限制而享有平等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票称为()。A、普通股B、优先股C、上市股D、社会公众股标准答案：A知识点解析：B项，优先股是股份公司发行的在分配公司收益和剩余财产时比普通股具有优先权的股票；C项，上市股票是指在证券交易所取得上市资格，允许挂牌交易的股票；D项，社会公众股是指社会公众以其合法财产向可上市流通股权部分投资所形成的股份。8、我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票称为()。A、F股B、H股C、B股D、A股标准答案：B知识点解析：H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。9、证券发行者自己组织销售的证券发行方式是()。A、直接发行B、间接发行C、代理发行D、公开发行标准答案：A知识点解析：直接发行是指债券发行人直接向投资者推销债券，而不需要中介机构进行承销。10、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是()。A、中国人民银行B、中国银行业协会C、中国证券监督管理委员会D、中国银行业监督管理委员会标准答案：C知识点解析：中国证券监督管理委员会负责统一监管证券期货市场。A项，中国人民银行是制定金融政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的机构；B项，中国银行业协会不是监管机构；D项，中国银行业监督管理委员会负责对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理。11、根据《银行间债券市场非商业银行债务融资工具管理办法》，企业发行短期融资券应在()登记、托管、结算。A、上海证券交易所B、深圳证券交易所C、中国银行间市场交易商协会D、中央结算公司标准答案：D知识点解析：中央结算公司的业务范围之一是国债、金融债券、企业债券和其他固定收益证券的登记、托管、结算、代理还本付息。二、多项选择题(本题共9题，每题1.0分，共9分。)12、金融市场在优化资源配置、提高金融资产流动性方面的功能包括()。[2015年10月真题]标准答案：A，B，C，E知识点解析：D项属于金融市场的货币资金融通功能。13、按具体的交易工具类型，可将金融市场分为()。标准答案：C，D，E知识点解析：金融市场按具体的交易工具类型划分可分为债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场等。14、金融工具的风险主要有()。标准答案：A，C知识点解析：金融工具的风险主要有两类：①信用风险或称违约风险，即债务人不履行合同，不能按约定的期限和利息还本付息的风险；②市场风险，即因经济环境、市场利率变化或者证券市场上不可预见的一些因素的变化，导致金融工具价格下跌，从而给投资人带来损失。15、票据的主要形式有()。标准答案：A，C，E知识点解析：票据是约定由债务人按期无条件支付一定金额，并可以转让流通的债务凭证。票据主要有三类，即汇票、本票、支票。16、关于证券回购市场的说法，正确的有()。标准答案：A，C，D，E知识点解析：B项，由于回购利率较低，对少量资金而言，交易成本高，因此，债券回购以大宗交易为主。17、我国资本市场包括()。标准答案：A，B知识点解析：资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。18、与普通股相比，关于优先股的说法，正确的是()。标准答案：A，C，D知识点解析：普通股是股票中最普遍和最主要的形式，它是指对股东不加以特别的限制而享有平等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票。优先股是股份公司发行的在分配公司收益和剩余财产时比普通股具有优先权的股票，优先股的优点是收益有保障，因为它的股息是固定的，但缺点是不能像普通股一样参与公司的经营管理。19、债券发行过程中支付给承销商的费用包括()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：支付给承销商的费用就是发行成本，主要包括：债券印刷费、发行手续费、宣传广告费、律师费、担保抵押费、信用评级和资产重估费用、其他发行费用等。20、下面属于非银行金融机构的是()。标准答案：B，C，D，E知识点解析：由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司和消费金融公司。三、判断题(本题共6题，每题1.0分，共6分。)21、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的系统性风险。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险。22、由于回购利率较低，故债券回购以小额交易为主。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：由于回购利率较低，对少量资金而言，交易成本高，因此，债券回购以大宗交易为主。23、我国银行可以发行以人民币计价的大额定期存单，也可以发行以外币计价的大额定期存单。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：大额存单是指由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款。24、优先股股东可以分享公司经营改善增加的利润。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：优先股股息是固定的，不能享有公司利润增长的收益，不能因公司利润增长而增加股息收入。25、中小企业板服务对象仅限于中小型企业。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：中小企业板主要服务于中小型企业和高科技企业的市场。该板块内公司普遍具有收入增长快、盈利能力强、科技含量高的特点，而且其股票的流动性较好，交易也较为活跃。26、中国保险监督管理委员会依照法律、法规统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：中国保险监督管理委员会成立于1998年11月18日，是国务院直属事业单位。根据国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）模拟试卷第7套一、单项选择题(本题共11题，每题1.0分，共11分。)1、金融市场的交易组织、交易规则和信用制度，可以降低金融活动的()。A、沉没成本B、重置成本C、交易成本D、历史成本标准答案：C知识点解析：借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制度，以及丰富的可供选择的金融产品和便利的金融资产交易方式，为各种期限、内容不同的金融工具互相转换提供了必需的条件，可以降低交易成本，便利金融工具实现交易。2、()指交易双方在证券交易成交后，商定按照契约规定的数量和价格，在将来的某一特定日期进行清算交割的证券交易方式。A、期货交易B、期权交易C、信用交易D、现货交易标准答案：A知识点解析：期货市场是进行期货交易的场所，是将款项和证券等金融工具的交割放在成交后的某一约定时间(如一个月、两个月、三个月或半年等，一般在一个月以上、一年之内)进行的市场。3、金融工具不具有的性质是()。A、风险性B、短期性C、流动性D、收益性标准答案：B知识点解析：金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约，是证明债权、债务关系的合法书面凭证，它是金融交易的载体。金融工具的特点有：①流动性；②收益性；③风险性。4、货币市场是交易期限在()，以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。A、六个月以内B、一年以内C、一年以上D、二年以上标准答案：B知识点解析：货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场，主要包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大额可转让定期存单市场等。5、商业银行将其持有的未到期票据转让给其他商业银行，这种行为称为()。A、承兑B、贴现C、转贴现D、再贴现标准答案：C知识点解析：贴现是指商业票据的持票人将其持有的未到期商业票据转让给银行，银行扣除贴息后将余款支付给持票人。银行在需要资金时，可以将贴现收进的未到期票据向其他商业银行转贴现，或向中央银行进行再贴现。6、大额存单的期限品种不包括()。A、7天B、3个月C、6个月D、5年标准答案：A知识点解析：大额存单期限包括1个月、3个月、6个月、9个月、1年、18个月、2年、3年和5年共9个品种。7、()优先于普通股的股票称为优先股。A、收益分配权B、剩余资产分配权C、收益和剩余资产分配权D、表决权标准答案：C知识点解析：优先股是相对于普通股而言的，主要是指在分配公司收益和剩余财产时优先于普通股的股票。8、某公司发行某种债券，该债券面额为100元，发行价格为97元，这种发行方式属于()发行。A、折价B、等价C、平价D、溢价标准答案：A知识点解析：溢价是指按高于债券面额的价格发行债券，折价是指按低于债券面额的价格发行债券。9、我国负责制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的机构是()。A、中国银行业监督管理委员会B、中国人民银行C、中国证券监督管理委员会D、国家发展与改革委员会标准答案：B知识点解析：暂无解析10、我国监管信托业务的金融机构是()。A、中国人民银行B、中国保险监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国银行业监督管理委员会标准答案：D知识点解析：根据《银行业监督管理法》第二条规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用该法对银行业金融机构监督管理的规定。11、我国的银行业自律组织是()。A、中国金融学会B、中国银行业协会C、中国银行学会D、中国银行业教育工作委员会标准答案：B知识点解析：中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。二、多项选择题(本题共9题，每题1.0分，共9分。)12、金融市场的功能有()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：金融市场的功能有：①货币资金融通功能；②优化资源配置功能；③风险分散与风险管理功能；④经济调节功能；⑤交易及定价功能；⑥反映经济运行的功能。13、按金融交易的交割时间，金融市场可分为()。标准答案：C，D知识点解析：AB两项是按金融商品的期限划分的分类；E项是按金融工具发行和流通的阶段划分的分类。14、按照融资方式，金融工具可以划分为()。标准答案：A，C知识点解析：按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具。直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等；间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。15、银行承兑汇票是()工具。标准答案：A，D知识点解析：短期金融工具的期限一般在一年以下(含一年)，如商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议等。间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。16、根据承兑主体的不同，票据的承兑行为可分为()。标准答案：A，C知识点解析：票据的承兑是指票据的付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。按承兑人的不同，承兑有商业承兑和银行承兑两种。17、资本市场的交易对象主要有()。标准答案：A，B，C，E知识点解析：资本市场是指融资期限在一年以上的长期资金交易市场，主要包括债券市场和股票市场。D项，大额可转让定期存单是货币市场的交易对象之一。18、我国的股票类型中，属于境外上市外资股的有()。标准答案：A，B知识点解析：H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。19、影响债券发行价格的最主要因素有()。标准答案：A，B，C知识点解析：影响债券发行价格的因素中，最主要的影响因素有债券面额、票面利率、市场利率和债券期限。20、我国的政策性银行包括()。标准答案：B，C，E知识点解析：政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行，均直属国务院领导。三、判断题(本题共6题，每题1.0分，共6分。)21、直接融资工具包括企业债券、商业票据、公司股票、人寿保险单等。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。22、商业汇票由银行签发并承兑，银行承诺商业汇票到期日支付汇票金额。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：商业汇票由企业签发，向银行申请办理承兑，银行承诺商业汇票到期日支付汇票金额。23、在我国，大额可转让定期存单有固定利率存单，也有浮动利率存单。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：大额可转让定期存单的发行利率以市场化方式确定。固定利率存单采用票面年化收益率的形式计息，浮动利率存单以上海银行间同业拆借利率(Shibor)为浮动利率基准计息。24、在现代证券市场上，股票主要以纸质记账的形式存在。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：在现代证券市场上，交易所都借助计算机网络进行股份登记和股票交易，股票主要以电子记账的形式存在。25、全国中小企业股份转让系统是经证监会批准设立的全国性证券交易场所，属于场外市场。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：全国中小企业股份转让系统成立于2012年，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构，属于场外市场。26、融资性担保公司是指依法设立的、经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）模拟试卷第8套一、单项选择题(本题共13题，每题1.0分，共13分。)1、金融工具不具有的性质是()。A、风险性B、短期性C、流动性D、收益性标准答案：B知识点解析：金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约，是证明债权、债务关系的合法书面凭证，它是金融交易的载体。金融工具的特点有：①流动性；②收益性；③风险性。2、一般来说，流动性与偿还期限()。A、负相关B、正相关C、无关D、不确定标准答案：A知识点解析：一般来说，流动性与偿还期限成反比，而与债务人的信用能力成正比。偿还期越短、债务人信誉越高，流动性越大。3、长期国债属于()。A、长期金融工具B、短期金融工具C、所有权凭证D、衍生金融工具标准答案：A知识点解析：长期金融工具的期限一般在一年以上，如股票、企业债券、长期国债等。4、金融工具的风险来源之一是()。A、信用风险B、逆选择风险C、操作风险D、经营风险标准答案：A知识点解析：金融工具的风险主要有两类：①信用风险或称违约风险，即债务人不履行合同，不能按约定的期限和利息还本付息的风险；②市场风险，即因经济环境、市场利率变化或者证券市场上不可预见的一些因素的变化，导致金融工具价格下跌，从而给投资人带来损失。5、货币市场是交易期限在()，以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。A、六个月以内B、一年以内C、一年以上D、二年以上标准答案：B知识点解析：货币市场是指以短期金融工具为媒介