第7套试卷附有答案

第7套试卷[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.邮储机构为客户办理以下有关个人账户与基础结算的（）业务无需做尽职调查。[单选题]*活期账户密码重置整整存单挂失补新绿卡通卡人工解挂失通知存单双挂失(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱2.各级机构为单位客户办理批量开立个人存款账户时，应事先与单位客户签订协议，且单位客户的营销人员需提供（），并按要求对单位的证明文件真实有效性及开户合理真实性进行核实调查。[单选题]*《中国邮政储蓄银行单位批量开户调查书》(正确答案)《中国邮政储蓄银行单位批量开户申请书》《中国邮政储蓄银行单位批量开户协议书》《中国邮政储蓄银行单位批量开户通知书》答案解析：运营条线反洗钱3.为客户办理需要进行客户尽职调查的业务时，若发现先前提交证件将于（）到期，应提示客户及时更新。[单选题]*10天15天30天(正确答案)90天答案解析：运营条线反洗钱4.为客户办理需要进行客户尽职调查的业务时，若发现先前提交证件已经过期（），但客户未更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。[单选题]*20天30天60天90天(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱5.为客户办理需要进行客户尽职调查的业务时，若发现先前提交证件已经过期90天，客户提出理由暂时无法更新，经判断属合理理由的，可暂不采取措施，并按（）对客户开展重新识别，直到更新证件。[单选题]*周旬月(正确答案)季答案解析：运营条线反洗钱6.单位账户存续期，各级机构应以“（）”的工作原则，在柜面为客户办理业务时适时开展持续尽职调查。[单选题]*效益为先风险为本(正确答案)合规处理服务至上答案解析：运营条线反洗钱7.各级机构发现客户工商登记状态异常，应中止业务，账户功能变更为“（）”，并通知客户及时注销账户。[单选题]*只收不付只付不收不收不付(正确答案)暂停处理答案解析：运营条线反洗钱8.邮储各级机构发现客户先前提交的单位身份证明文件、法定代表人或单位负责人身份证件将于（）到期或已过有效期的，应通知存款人及时更新身份证明文件。[单选题]*10天内30天内(正确答案)60天内90天内答案解析：运营条线反洗钱9.邮储各级机构对客户身份证明文件、法定代表人或单位负责人身份证明文件有效期到期后满（）仍未更新身份证明文件，且未提出合理理由的，应暂停账户非柜面功能。[单选题]*10日15日30日(正确答案)90日答案解析：运营条线反洗钱10.邮储各级机构对客户身份证明文件、法定代表人或单位负责人身份证明文件有效期到期后满（）仍未更新的，应中止业务，账户功能变更为“不收不付”。[单选题]*10日15日30日90日(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱11.单位账户采取停止支付的处理方式后满30日，客户仍未到（）办理相关手续，且未提出合理理由的，可办理中止业务，账户功能变更为“不收不付”。[单选题]*开户行(正确答案)交易行一级支行二级分行答案解析：运营条线反洗钱12.柜面对于证件类型是居民身份证、临时居民身份证、户口簿的，柜员应通过（）核验证件记载的客户姓名、证件号码信息真伪。[单选题]*尽职调查联网核查(正确答案)统一柜面人工识别答案解析：运营条线反洗钱13.柜面上柜员应完整、准确采集客户的姓名等（）个人信息。[单选题]*九项十二种(正确答案)九项十种九项十一种八项十二种答案解析：运营条线反洗钱14.通过开立单位账户方式与我行建立业务关系的客户关键信息变更应通过（）办理。[单选题]*柜面(正确答案)移动展业自助机具电子银行渠道答案解析：运营条线反洗钱15.运营条线反洗钱细则中规定：客户通过ATM办理取款，单笔限额为（）。[单选题]*1万元（含）(正确答案)5000元（含）1万元（不含）5000元（不含）答案解析：运营条线反洗钱16.运营条线反洗钱细则中规定：客户通过ATM办理取款，单日累计限额为（）。[单选题]*1万元（含）2万元（含）1万元（不含）(正确答案)2万元（不含）答案解析：运营条线反洗钱17.运营条线反洗钱细则中规定：客户通过ATM办理存款，单笔限额为（）。[单选题]*1万元（含）(正确答案)2万元（含）1万元（不含）2万元（不含）答案解析：运营条线反洗钱18.运营条线反洗钱细则中规定：客户通过ATM办理现金汇款交易，单笔交易限额为（）。[单选题]*1万元（含）5万元（含）5万元（不含）1万元（不含）(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱19.运营条线反洗钱细则中规定：客户通过ATM办理现金汇款交易，单日累计为（）。[单选题]*1万元（含）5万元（含）5万元（不含）(正确答案)1万元（不含）答案解析：运营条线反洗钱20.运营条线反洗钱细则中规定：客户通过ATM办理转账交易，单笔和单日累计均为（）。[单选题]*1万元（含）5万元（含）5万元（不含）(正确答案)1万元（不含）答案解析：运营条线反洗钱21.运营条线反洗钱细则中规定，客户在自助设备办理存款、取款、汇款、转账交易的限额设置，描述正确的是（）。[单选题]*ATM取款单笔限额1万元（不含）ATM存款单日累计限额1万元（含）ATM现金汇款单限额1万元（含）ATM转账，单日累计限额5万元（不含）(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱22.运营条线反洗钱细则中规定：客户身份资料，自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存（）。[单选题]*2年3年5年(正确答案)10年答案解析：运营条线反洗钱23.运营条线反洗钱细则中规定：交易记录，自交易结束后至少保存（）。[单选题]*2年3年5年(正确答案)10年答案解析：运营条线反洗钱24.运营条线反洗钱细则中规定：各营业网点应将柜面相关交易涉及的纸质客户身份资料完整上交至（）保管。[单选题]*一级分行运营中心(正确答案)二级分行运管部一级分行授权中心二级分行金融合规部答案解析：运营条线反洗钱25.运营条线反洗钱细则中规定：在为客户办理个人账户和基础结算业务时，发现命中美国OFAC单边制裁名单，应采取立即逐级报告至（）措施。[单选题]*总行内控合规部(正确答案)总行法律事务部一分风险管理部一分安全保卫部答案解析：运营条线反洗钱26.运营条线反洗钱细则中规定：为客户办理单位账户及公司基础结算业务时，对于系统命中公安部/中纪委高风险名单的，应禁止办理开销户类交易，同步报送当地监管部门，并逐级报送（）。[单选题]*一分内控合规部(正确答案)总行内控合规部一分风险管理部总行安全保卫部答案解析：运营条线反洗钱27.运营条线反洗钱细则中规定：为客户办理单位账户及公司基础结算业务时，对于命中反欺诈严重违法失信名单、惩戒名单、其他黑名单的，应拒绝（）交易。[单选题]*存款类取款类开户类(正确答案)销户类答案解析：运营条线反洗钱28.邮储各级机构应参照《中国邮政储蓄银行业务洗钱风险评估管理办法（2023年版）》开展业务洗钱风险评估，一级分行及以下机构运营管理部负责对本机构归口管理的特色业务开展洗钱风险评估，并在（）内将评估结果逐级报备至总行内控合规部和总行运营管理管理部。[单选题]*5个工作日7个工作日10个工作日20个工作日(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱29.邮储各级机构应参照《中国邮政储蓄银行业务洗钱风险评估管理办法（2023年版）》开展业务洗钱风险评估，一级分行及以下机构运营管理部负责对本机构归口管理的特色业务开展洗钱风险评估，并在20个工作日内将评估结果逐级报备至总行（）。[单选题]*内控合规部运营管理管理部(正确答案)风险管理部安全保卫部答案解析：运营条线反洗钱30.邮储银行向个人客户提供的、按照邮储银行提供的即时牌价将客户的外币兑换为人民币的业务是（）。[单选题]*结汇(正确答案)售汇购汇换汇答案解析：一季度课件/结售汇31.客户有将外币储蓄存款、外币现钞、境外汇入外币款转换成人民币的需求，可以在我行办理个人（）业务。[单选题]*结汇(正确答案)售汇购汇换汇答案解析：一季度课件/结售汇32.（）是指邮储银行向个人客户提供的、按照邮储银行提供的即时牌价将客户的人民币兑换为外币的业务。[单选题]*结汇存汇购汇(正确答案)换汇答案解析：一季度课件/结售汇33.客户有向境外汇款、出国旅游、留学、探亲、商务考察等需求，可以在我行办理个人（）业务，将人民币兑换成外币。[单选题]*结汇存汇购汇(正确答案)换汇答案解析：一季度课件/结售汇34.个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每年（）。[单选题]*等值5万美元（含）(正确答案)等值5万美元（不含）等值2万美元（含）等值2万美元（不含）答案解析：一季度课件/结售汇35.年度便利化额度内：境内个人手持现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在（）以下，凭本人有效身份证件办理。[单选题]*等值1万美元（不含）等值1万美元（含）(正确答案)等值5000美元（含）等值5000美元（不含）答案解析：一季度课件/结售汇36.年度便利化额度内：境内个人手持现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在（）以上，凭本人有效身份证件、《海关申报单》或外币现钞提取单据办理。[单选题]*等值1万美元（不含）(正确答案)1万美元（含）5000美元（含）等值5000美元（不含）答案解析：一季度课件/结售汇37.境内个人客户结汇单笔金额大于（）的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。[单选题]*等值50000美元（含）等值50000美元（不含）(正确答案)等10000美元（含）等值10000美元（不含）答案解析：一季度课件/结售汇38.境外个人客户原兑换未用完的人民币兑回外币现钞，当日累计兑换不超过（）时，可凭本人有效身份证件直接办理。[单选题]*等值500美元（含）(正确答案)等值500美元（不含）等值1000美元（含）等值2000美元（不含）答案解析：一季度课件/结售汇39.境外个人客户凭本人有效身份证件和原兑换水单办理外币兑回时，无兑回限额规定，但原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）。[单选题]*24个月(正确答案)6个月1个月3个月答案解析：一季度课件/结售汇40.境外个人客户原兑换未用完的人民币兑回外币现钞，离境前在境内关外场当日累计兑换不超过（）时，可凭本人有效身份证件直接办理。[单选题]*等值500美元（含）等值500美元（不含）等值1000美元（含）(正确答案)等值2000美元（不含）答案解析：一季度课件/结售汇41.邮储各级机构应严格履行客户尽职调查义务，落实账户实名制，不得出现以下（）情形。*为身份不明的客户提供服务(正确答案)为客户开立匿名账户(正确答案)为冒用他人身份的客户办理业务(正确答案)为证件已过有效期的客户新建立业务关系(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱42.邮储机构对客户持护照开立账户，除需按要求核对登记留存证件外，还要完整留存存护照内（）信息页。*个人资料页(正确答案)已填写信息的备注页(正确答案)签证页(正确答案)附注页答案解析：运营条线反洗钱43.邮储机构为客户办理以下有关个人账户与基础结算的（）业务需按规定做尽职调查。*现金存款60000元(正确答案)凭卡取款5000元(正确答案)无密户支取1000元(正确答案)现金方式汇款500元(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱44.邮储机构为客户办理以下有关个人账户与基础结算的（）业务需按规定做尽职调查。*手机号变更(正确答案)账户升级(正确答案)客户申请修改户名(正确答案)非柜面业务限制解除(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱45.客户开立（）等特殊用途个人存款账户时，可由所在单位代理办理。*代发工资(正确答案)教育(正确答案)社会保障(正确答案)公共管理(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱46.各级机构在柜面办理以下单位账户及基础结算业务时，应开展尽职调查，收集、核实和登记（）等人员的身份信息.*单位客户(正确答案)法定代表人或负责人(正确答案)授权办理人员(正确答案)关联人答案解析：运营条线反洗钱47.为单位客户开立以下（）账户时，应按规定进行尽职调查。*开立单位人民币结算账户(正确答案)单位外汇结算账户(正确答案)人民币单位定期存款及通知存款账户(正确答案)外汇单位定期存款及通知存款账户(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱48.邮储各级机构在发现单位存在以下（）情况时，应通知客户重新出具当前有效证明文件并办理变更手续。*名称发生变更(正确答案)法定代表人联系方式变更(正确答案)证明文件种类或编号发生变更(正确答案)经营范围变更(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱49.对于证件类型是（）的，柜员应通过柜面配备的身份证阅读类机具鉴别证件真伪。*居民身份证(正确答案)外国人永久居留身份证(正确答案)港澳居民居住证(正确答案)台湾居民居住证(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱50.以下关于柜面个人客户人证一致性比对基本要求描述，正确的有（）。*对证件记载有照片信息的，柜员应通过人工方式进行人证一致性比对(正确答案)对于证件类型是居民身份证的，在客户授权同意采集人脸信息后，系统提供人脸比对功能，辅助柜员进行人证一致性判断(正确答案)对于证件类型是临时居民身份证的，在客户授权同意采集人脸信息后，系统提供人脸比对功能，辅助柜员进行人证一致性判断(正确答案)发现客户冒用他人身份证件的，柜员不得为客户办理业务(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱51.通过开立单位账户与客户建立业务关系时，柜员还应确认客户身份已通过实地上门或远程视频的方式辅助验证，非官方第三方数据库，如（）等仅能作为辅助手段。*企查查(正确答案)天眼查(正确答案)征信查往账查答案解析：运营条线反洗钱52.通过自助设备开展客户尽职调查时，网点需进行人证一致性审核。按照业务风险等级的高低，人证一致性审核的方式包括（）。*系统自动审核(正确答案)人工复核系统自动审核+人工复核(正确答案)远程审核答案解析：运营条线反洗钱53.运营条线反洗钱细则中规定，客户在自助设备办理存款、取款、汇款、转账交易的限额设置，描述错误的有（）。*ATM取款单笔限额1万元（不含）(正确答案)ATM存款单日累计限额1万元（含）(正确答案)ATM现金汇款单限额1万元（含）(正确答案)ATM转账，单日累计限额5万元（不含）答案解析：运营条线反洗钱54.客户身份资料及交易记录保存范围中交易记录是指关于客户每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的（）和其他资料*合同(正确答案)业务凭证(正确答案)单据(正确答案)业务函件(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱55.运营条线反洗钱细则中规定：为客户办理单位账户及公司基础结算业务时，对于系统命中公安部/中纪委高风险名单的，应禁止办理（），同步报送当地监管部门，并逐级报送一级分行内控合规部。*所有交易开户交易(正确答案)销户交易(正确答案)资金划转交易答案解析：运营条线反洗钱56.运营条线反洗钱细则中规定：为客户办理单位账户及公司基础结算业务时，对于命中洗钱风险监测账户名单的，应拒绝（）。*跨行交易(正确答案)跨境类交易(正确答案)行内资金划转交易行内存取款交易答案解析：运营条线反洗钱57.运营条线反洗钱细则中规定：为客户办理单位账户及公司基础结算业务时，对于命中高风险客户名单的，应合理做好非柜面渠道交易限额和笔数的限制，原则上不得开通（）。*自助渠道(正确答案)柜面渠道交易网上银行渠道(正确答案)电话银行渠道(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱58.各级机构应配合反洗钱牵头管理部门做好监管洗钱风险评估评价工作，对本条线归口管理的业务、渠道，及时开展（）等工作。*数据提取(正确答案)资料收集(正确答案)统计分析(正确答案)汇总报告(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱59.邮储各级机构应对辖内运营管理条线反洗钱履职情况进行监督检查，检查内容包括但不限于（）等，并针对检查中发现的问题及时纠正，消除风险隐患。*客户尽职调查(正确答案)客户身份资料(正确答案)交易记录保存(正确答案)反洗钱信息保密(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱60.客户有将（）转换成人民币的需求，可以在我行办理个人结汇业务。*外币储蓄存款(正确答案)外币现汇、外币现钞(正确答案)、境外汇入外币款(正确答案)答案解析：一季度课件/结售汇61.目前，邮储银行支持的个人结售汇业务，外币种类包括:美元、日元、（）。*英镑、(正确答案)欧元、(正确答案)、加拿大元(正确答案)、澳大利亚元(正确答案)答案解析：一季度课件/结售汇62.目前，邮储银行支持的个人结售汇业务中外币种类包括但不限于（）。*美元(正确答案)日元(正确答案)港币(正确答案)加拿大元(正确答案)答案解析：一季度课件/结售汇63.以下属于境外个人办理结售汇业务的有效身份证件的有（）。*外国护照(正确答案)、外国人永久居留身份证(正确答案)港澳台居民居住证(正确答案)、中华人民共和国护照(正确答案)答案解析：一季度课件/结售汇64.邮储银行营业机构在客户经常项目下业务交易进行合法的背景审核，具体包括（）。*境内个人购汇看用途(正确答案)境内个人结汇看业源(正确答案)境外个人购汇看业源(正确答案)境外个人结汇看用途(正确答案)答案解析：一季度课件/结售汇65.不占用年度便利化额度的，境内个人客户凭有效身份证件及以下经常项目下有交易额的结汇资金用途材料在网点办理。具体可包括（）。*境内医院（学校）出具的收费证明(正确答案)生活消费合同(正确答案)房屋管理部门登记的房屋租赁合同(正确答案)房租支付的发票(正确答案)答案解析：一季度课件/结售汇66.在华工作境外个人薪酬购汇提供证明材料包括：（）；身份证明材料等。劳动合同或其他证明材料发生变化，需向银行重新提交。*雇佣/劳务合同(正确答案)工资流水(正确答案)税务凭证(正确答案)工资清单(正确答案)答案解析：一季度课件/结售汇67.近亲属关系说明材料可包括（）。*配偶(正确答案)兄弟姐妹(正确答案)祖父母(正确答案)孙子女(正确答案)答案解析：一季度课件/结售汇68.个人外汇账户内资金境内划转，限于（）。*本人账户间划转(正确答案)本人与近亲属账户间划转(正确答案)本人与他人账户间划转本人与对公账户间划转答案解析：一季度课件/结售汇69.统一柜面系统中新增的“个人外汇尽职调查”操作流程包括（）。*接收证件材料料，完成身份识别(正确答案)进入个人外汇强化尽职调查界面(正确答案)据交易界面名单交易信息审核证明材料，询问尽调问题，选择尽调方式，录入材料内容(正确答案)稽核实拍证明材料(正确答案)答案解析：一季度课件/外汇强化尽职调查70.统一柜面系统中新增的“个人外汇尽职调查”操作流程中“接收客户材料”，包括居民/非居民个人证件、证明材料，如（）。*收入证明(正确答案)近亲属关系证明材料(正确答案)雇佣使用(正确答案)完税证明(正确答案)答案解析：一季度课件/外汇强化尽职调查71.运营条线反洗钱细则中规定：为客户办理单位账户及公司基础结算业务时，对于开户交易命中命中外国政要类高风险名单的，需持总行领导审批单方可继续交易。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱72.运营条线反洗钱细则中规定：为客户办理单位账户及公司基础结算业务时，对于命中高风险客户名单的，应合理做好非柜面渠道交易限额和笔数的限制，原则上不得开通非柜面渠道。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：运营条线反洗钱73.反洗钱信息管理遵照“非公开即保密”的原则，凡未经公开途径公布的反洗钱信息，均为反洗钱工作秘密。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：运营条线反洗钱74.反洗钱信息管理遵照“为客户保密”的原则，凡未经公开途径公布的反洗钱信息，均为反洗钱工作秘密。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：运营条线反洗钱75.邮储各级机构依法依规通过监管部门要求或认可的方式，向监管部门报送和提供反洗钱信息。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：运营条线反洗钱76.邮储银行向个人客户提供的、按照我行提供的即时牌价将客户的外币兑换为人民币的业务是购汇。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：一季度课件/结售汇77.客户有向境外汇款、出国旅游、留学、探亲、商务考察等需求，可以在我行办理个人购汇业务，将人民币兑换成外币。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/结售汇78.目前，邮储银行支持的个人结售汇业务，外币种类包括:美元、日元、英镑、马克、法郎、澳大利亚元、港币等。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：一季度课件/结售汇79.持外国人永久居留身份证的境外个人适用购汇年度便利化额度。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：一季度课件/结售汇80.客户凭本人有效身份证件和留学的录取通知书购汇，不占用使得化额度。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：一季度课件/结售汇81.我国个人客户凭本人有效身份证件办理结汇或购汇，则占用年度便利化额度。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：一季度课件/结售汇82.年度便利化额度内：境内个人手持现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在1万美元（不含）以下，凭本人有效身份证件办理。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：一季度课件/结售汇83.年度便利化额度内：境内个人手持现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在1万美元（含）以下，凭本人有效身份证件办理。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/结售汇84.年度便利化额度内：境内个人手持现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值1万美元（不含）以上，凭本人有效身份证件、《海关申报单》或外币现钞提取单据办理。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/结售汇85.年度便利化额度内：境内个人客户凭本人有效身份证件办理账户结汇。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/结售汇86.境内个人客户结汇单笔金额大于等值5万美元（不含）的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：一季度课件/结售汇87.境外个人购汇需逐笔审核且无便利化额度。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/结售汇88.境外个人客户在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有效身份证件和有交易额的购汇资金来源材料办理购汇。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/结售汇89.在华工作境外个人薪酬购汇需提供相关证明材料、身份证明材料等。若劳动合同或其他证明材料发生变化