2024年全国基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试重点试题附答案

姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 密封线 全国基金从业资格证考试重点试题精编注意事项:1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。一、选择题

1、基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向（）申报。A.中国证监会B.基金管理人C.基金托管人D.基金业协会

2、（2016年真题）基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（）。Ⅰ．执行基金投资人身份认证程序Ⅱ．检查基金投资人的投资资格Ⅲ．了解基金投资人的投资意向A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ

3、基金上市交易后，按交易所要求需在每日开市前公布申购、赎回清单的基金是（）。A.定期开放式基金B.LOFC.ETFD.封闭式基金

4、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告B.现金差额的数值只可能为正C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金

5、股票基金按投资市场分类不包括（）。A.国内股票基金B.国外股票基金C.全球股票基金D.混合股票基金

6、基金直销机构是指（）A.证券公司B.商业银行C.独立基金销售机构D.基金管理公司

7、小张看好今年的国内A股行情走势，同时他想投资一些非跨境ETF分享证券市场行情上涨的红利。从没有投资过ETF的他需要了解一些证券常识。小张在申购ETF时，必须要知道的申购组合证券代码与数量等信息来自于（）。A.招募说明书B.申购、赎回清单C.基金合同D.临时公告

8、（2018年真题）基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）。A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接,确保达到公司业务发展的利润指标D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则,自觉形成守法经营,规范运作的经营思想

9、基金公司监事会行使以下职权（）。Ⅰ.监督、检查公司的财务状况Ⅱ.监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为Ⅲ.维护公司的独立性和完整性Ⅳ.完善内部控制制度和流程?A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

10、跨境ETF基金T日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是()。A.T+1日B.T+3日C.T日D.T+2日

11、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()A.高级管理人员的基本信息B.公司章程或者合伙协议C.主要股东或者合伙人名单D.公司内部控制制度

12、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A.本金保证B.收益保证C.红利保证D.风险保证

13、保险资产管理公司的资产管理业务不包括()。A.企业年金B.保险资产管理计划C.定向资产管理计划D.第三方保险资产管理计划

14、（2017年真题）关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是（）。Ⅰ．私募基金必须由基金托管人托管Ⅱ．私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明Ⅲ．私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施Ⅳ．私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确纠纷解决机制A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

15、依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.办理基金备案手续

16、以下不属于资产管理行业功能的是（）。A.能够为市场经济体系有效配置资源B.保证给投资者带来收益C.使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来D.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效

17、私募基金通过以下媒介渠道推介私募基金，其中符合规定的是（）。A.公益性开放式讲座报告会B.可公开浏览的私募基金管理人官方网站C.设置特定合格投资者为对象的微信朋友圈D.门户网站链接广告、博客

18、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。以下原则中，()不是基金监管的原则。A.审慎监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.保障投资者利益原则D.依法监管原则

19、（2020年真题）某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（）。I张某违反了诚实守信的职业道德II张某做法符合守法合规的要求III李某违反了守法合规的要求IV李某本人未参与，符合守法合规的要求A.II、IIIB.I、IIIC.II、IVD.I、IV

20、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。A.金额申购、金额赎回B.份额申购、份额赎回C.份额申购、金额赎回D.金额申购、份额赎回

21、基金管理人的前台部门不包括（）。A.行政前台B.财务部门C.投资部门D.研究部门

22、我国的基金信息披露制度体系可分为（）。Ⅰ．国家法律Ⅱ．部门规章Ⅲ．规范性文件Ⅳ．自律性规则A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

23、基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、()三大类。A.证监局B.基金监管机构C.自律组织D.基金监管机构和自律组织

24、关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（）。A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行

25、(2016年)下列可以办理跨系统转托管的LOF份额的是（）。A.分红派息前R-2日至R日的LOF份额B.分红派息前R-5日至R-3日的LOF份额C.处于质押状态的LOF份额D.处于冻结状态的LOF份额

26、某投资者在某ETF基金募集期内认购了10000份ETF，基金份额折算日基金资产净值为1000000000.00元，折算前基金份额总额为1000100000份，当日标的指数收盘价为900元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.11110.00B.8999.10C.11122.22D.9000.90

27、基金监管的基本原则有（）。Ⅰ.保障投资人利益原则Ⅱ.适度监管原则Ⅲ.高效监管原则Ⅳ.审慎监管原则A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

28、为防范员工个人道德风险的发生，基金公司采取的措施不包括（）。A.加强道德风险防范制度建设B.倡导良好的职业道德文化C.定期开展员工职业道德培训D.制定基金经理守则

29、基金销售适用性原则不包括（）。A.差异性原则B.全面性原则C.有效性原则D.合理性原则

30、下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是（）。A.登记客户住所地B.核对客户的有效身份证件C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致D.留存有效身份证件的复印件或者影印件

31、积极型的投资者一般会选择()。A.保本型基金B.股票型基金C.货币市场基金D.债券型基金

32、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照()分类的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市场性质D.交易标的物

33、按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（）A.公司型基金B.契约型基金C.开放型基金D.有限合伙型基金

34、下列关于封闭式基金认购的特点，表述错误的是（）。A.封闭式基金按1.00元募集B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书C.认购申请已经受理就不能撤单D.投资人以“份额”为单位提交认购申请

35、ETF份额申购和赎回的程序不包括()。A.申购和赎回申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通知C.申购和赎回的清算交收与登记D.申购和赎回申请的场所

36、（2016年真题）公开募集基金合同的内容包括（）。Ⅰ．基金的运作方式Ⅱ．基金份额赎回程序Ⅲ．开放式基金的基金份额总额Ⅳ．争议解决方式A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

37、2020年1月，A基金公司宣传新推出的B基金产品。3月，监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书B.基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案C.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处D.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处

38、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是()。A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则

39、在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（）。A.基金过往业绩不预示未来表现B.可预计一定区间的盈利C.不保证基金一定盈利D.不保证最低收益

40、投资范围规定，股票基金应有（）以上的资产投资于股票，债券基金应有（）以上的资产投资于债券。A.80%、60%B.60%、40%C.80%、80%D.50%、70%

41、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15

42、(2016年)证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20

43、(2017年)下列关于基金财产的运用中，合规的是（）。A.用于承销公开发行的股票和债券B.购买基金托管人的股权C.购买上市公司定向增发的股票D.用于发起设立有限合伙企业并成为普通合伙人

44、基金销售机构开展投资者适当性管理自查的时间间隔是（）个月。A.6B.12C.24D.3

45、关于QDII基金，下列表述错误的是（）。A.赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日（含该日）内支付赎回款项B.基金管理公司一般在T+5日内对QDII基金的申购和赎回申请的有效性进行确认C.基金可能因超出国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等原因而拒绝或暂停申购D.基金申购和赎回的币种为人民币，但在不违反法律法规规定并提前公告的情况下，可接受其他币种

46、基金投资者承担的义务，说法错误的是（）。A.交纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

47、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。A.3PsB.4PsC.5PsD.6Ps

48、以下不属于基金销售机构对专业投资者进行细化分类可以根据的专业投资者的因素的是（）。A.业务资格B.诚信状况C.投资实力D.投资经历

49、基金管理人应当在编制完成基金半年度报告后，并将半年度报告（）登载在网站上，将半年度报告（）登载在指定报刊上。A.正文，摘要B.正文，正文C.摘要，正文D.摘要，摘要

50、目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用()标准和技术。A.QDIIB.XBRLC.RQDIID.ETF二、多选题

51、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向()报告。A.中国人民银行B.中国证监业协会C.中国证监会D.中国基金业协会

52、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，比较适合较为保守的投资者。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金

53、(2017年)封闭式基金披露资产净值和份额净值频率是（）。A.至少每月一次B.至少每个开放日一次C.至少每周一次D.至少每周两次

54、（2019年真题）下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是（）。A.管理基金投资者基金份额账户B.基金资产估值C.对基金投资者的申购、赎回进行确认D.保管基金投资者名册

55、基金反映的是一种（）关系。A.所有权B.债券债务C.信托D.委托代理

56、企业风险管理基本框架内容不包括（）。A.目标设定B.资产负债C.风险应对D.内部环境

57、下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是（）。Ⅰ直销机构仅销售一家基金公司的产品Ⅱ代销机构往往同时销售多家基金公司的产品Ⅲ代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强Ⅳ代销机构的营业网点数量众多，受众范围广A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

58、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

59、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是()。A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则

60、对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不超过（）年。A.1B.2C.3D.5

61、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。A.投资人不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.法律主体资格不同

62、以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（）。A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.成本效益原则

63、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知()，并向()报告。A.基金托管人;中国证监会B.基金管理人;中国基金业协会C.基金托管人;中国基金业协会D.基金管理人;中国证监会

64、基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的依据是（）。A.销售基金的保有量B.销售机构的销售成本C.基金销售的规模D.销售机构的客户数量

65、关于基金职业道德修养，以下选项错误的是()。A.正确树立基金职业道德观念B.侧重内在自我学习，不需要外在教育灌输C.积极参加基金职业道德实践D.深刻领会基金职业道德规范

66、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本90%的股东C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东D.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

67、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（）。A.50万份或100万份B.30万份或50万份C.30万份或80万份D.50万份或80万份

68、(2016年)ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（）个月。A.1B.3C.5D.7

69、基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性

70、基金运作信息披露文件不包括()。A.基金年度、半年度、季度报告B.基金份额上市交易公告书C.基金资产净值和份额净值公告D.基金合同和基金份额发售公告

71、非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是()。A.达到规定资产规模或者收入水平B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力C.具有投资公开募集基金的投资经历D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额

72、QDⅡ是（）的首字母缩写。A.境外机构投资者B.合格的境外机构投资者C.境内机构投资者D.合格的境内机构投资者

73、（2017年真题）关于基金管理人的内部授权控制，下列说法错误的是（）。A.授权要适当，对已不适用的授权应及时修改或取消授权B.公司员工应当在授权范围内行使职责，管理层因责任重大可在特定情况下突破授权范围C.应建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行D.重大业务授权应当明确授权内容和时效

74、增长型基金主要以（）为投资对象的证券。A.大盘蓝筹股B.公司债C.政府债券D.良好增长潜力的股票

75、（2016年真题）甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的经营信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。A.专业审慎和忠诚尽责B.客户至上和专业审慎C.忠诚尽责和保守秘密D.保守秘密和专业审慎

76、某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其可得到的申购份额为（）份。A.9852.22B.10000C.147.78D.9611.92

77、监事会对经营管理的业务监督说法正确的是（）。Ⅰ．通知业务机构停止其违法行为Ⅱ．随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况Ⅲ．审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告Ⅳ．当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

78、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A.基金B.股票C.债券D.衍生金融工具

79、关于债券基金与债券的区别，以下表述错误的是（）。A.债券基金没有确定的平均剩余期限B.债券基金可以有效分散单一债券信用风险C.债券基金的收益率比单责券的更难预测D.债券基金的收益不如债券的收益确定

80、不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.0.75%；75%B.1.5%；50%C.0.5%；75%D.1%；50%

81、目前，我国货币市场基金赎回款最快可在（）日到账。A.T+0B.T+2C.T+lD.T+3

82、不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（）。A.基金份额持有人B.基金销售机构C.基金托管人D.基金管理人

83、(2016年)关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心

84、根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。A.不公开尚处于禁止公开期间的信息B.不向第三者透露作为秘密的信息C.与同事交流自己已获得的秘密D.不泄露执行活动中所获知的内幕信息

85、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。A.2日B.3日C.4日D.5日

86、基金管理人内部控制的原则包括（）。Ⅰ.有效性原则;Ⅱ.成本效益原则；Ⅲ.相互依赖原则;Ⅳ.健全性原则A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

87、(2017年)下列关于基金市场的服务机构的说法中，错误的是（）。A.基金管理人是基金当事人，不属于基金服务机构B.基金销售机构属于基金市场的服务机构C.律师事务所属于基金市场的服务机构D.基金市场服务机构还包含基金评价机构

88、（）要求使用精确的语言披露信息，在内容上和表达方式上不得使人误解，不得使用模棱两可的语言。A.客观性原则B.及时性原则C.准确性原则D.完整性原则

89、(2017年)关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，下列行为违规的是（）。A.提供业绩信息的原始出处B.业绩陈述应当客观、全面、准确C.根据历史数据预测所推介基金的未来业绩D.不得片面夸大过往业绩

90、在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露的规范化、透明化和（），提高信息编报、传送和使用的效率与质量。A.电子化B.制度化C.合法化D.信息化

91、可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（）。A.封闭式基金；开放式基金B.一级债基；二级债基C.政府基金；企业基金D.标准型基金；普通型基金

92、投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对（）的承认和接受，此时基金合同成立。A.基金托管协议B.基金合同C.基金招募说明书D.基金临时公告

93、(2017年)关于内幕信息，下列表述错误的是（）。A.内幕信息必须是非公开的信息B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格C.内幕信息必须是来源可靠的信息D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

94、根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括（）。A.能够更好地履行合规风险管理的职能B.使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实C.避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚D.避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险

95、以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（）。A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账

96、下列关于私募基金合同签署注意事项说法错误的是（）。A.基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同B.在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明C.募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访D.未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，但是私募基金管理人可以投资运作投资者交纳的认购基金款项

97、以下不符合私募基金合格投资者条件的是（）。A.最近三年年均收入60万元的个人B.收入不详，但已投资了其所在公司管理的私募基金C.所持有的金融资产为400万元的个人D.净资产为500万元的机构

98、下列属于基金临时信息披露的“重大性”概念标准是（）。A.影响基金托管人决策B.影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准C.对基金管理费、托管费产生重大影响D.影响基金管理人决策

99、对于基金客户的档案数据，应当（）。A.逐日备份并本地妥善存放B.逐月备份并异地妥善存放C.逐日备份并异地妥善存放D.实时备份并本地妥善存放

100、(2016年)基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（）。A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价

参考答案与解析

1、答案：B本题解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向基金管理人申报。

2、答案：B本题解析：基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。

3、答案：C本题解析：ETF基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。

4、答案：B本题解析：B项，现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金；如现金差额为负数，则投资者将根据其申购的基金份额获得相应的现金。在投资者赎回时，如现金差额为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额获得相应的现金；如现金差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现金。

5、答案：D本题解析：考察股票基金的分类。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

6、答案：D本题解析：直销机构是指直接销售基金的基金公司。

7、答案：B本题解析：ETF申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容。

8、答案：C本题解析：内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标简介如下：（一）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。（二）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（三）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

9、答案：A本题解析：基金公司监事会行使以下职权：①监督、检查公司的财务状况；②监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为。Ⅲ.Ⅳ是管理层的责任

10、答案：D本题解析：交易日的基金份额净值除了按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示。

11、答案：D本题解析：各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，报送以下基本信息：①工商登记和营业执照正副本复印件;②公司章程或者合伙协议;⑧主要股东或者合伙人名单;④高级管理人员的基本信息;⑤基金业协会规定的其他信息。

12、答案：D本题解析：境外的保本基金形式多种多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。

13、答案：C本题解析：保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划。【考点】对基金机构的监管

14、答案：A本题解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。

15、答案：D本题解析：办理基金备案手续属于基金管理人的职责。

16、答案：B本题解析：资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；（选项A属于）（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来；（选项C属于）（4）资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。（选项D属于）

17、答案：C本题解析：私募基金不得公开宣传，因此私募机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：（1）公开出版资料。（2）面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体。（5）公共、门户网站链接广告、博客等。（6）未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介。（7）未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会。（8）未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介。（9）法律行政法规、中国证监会的有关规定和中国基金协会自律规则禁止的其他行为。

18、答案：B本题解析：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则;②适度监管原则;③高效监管原则;④依法监管原则;⑤审慎监管原则;⑥公开、公平、公正监管原则。

19、答案：A本题解析：I项说法错误，张某并没有违反诚实守信的职业道德。IV项说法错误，守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

20、答案：D本题解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则:（1）未知价交易原则，（2）金额申购、份额赎回原则。

21、答案：B本题解析：本题考查前中后台内部控制。基金管理人的前台主要是与客户直接接触的行政前台、投资、研究、销售等部门，主要是为客户提供综合服务的部门，目标是客户满意度最大化。参见教材（下册）P182。

22、答案：D本题解析：我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。

23、答案：D本题解析：基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。【考点】基金销售信息管理

24、答案：D本题解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行，而不是非公开信息。

25、答案：B本题解析：LOF份额不得办理跨系统转托管的情形包括：分红派息前R—2日至R日的LOF份额，处于质押、冻结状态的LOF份额。

26、答案：A本题解析：假设当日的基金资产净值x和基金份额总额y，折算比例＝（x/y）÷（Ⅰ/1000）。在本题中，折算比例＝（1000000000/1000100000）÷（900/1000）≈1.11100001，该投资者折算后的基金份额＝10000×1.11100001≈11110.00（份）。

27、答案：D本题解析：基金监管的基本原则包括：（1）保障投资人的利益原则。（2）适度监管原则。（3）高效监管原则。（4）依法监管原则。（5）审慎监管原则。（6）公开、公平、公正监管原则。

28、答案：D本题解析：为防范员工个人道德风险的发生，公司一要加强道德风险防范制度建设，通过制度流程、系统监控、核查检查等控制措施加强员工管理；二要倡导良好的职业道德文化，定期开展员工职业道德培训；三要制定员工守则，使员工行为规范有所依据。

29、答案：D本题解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当勤勉审慎，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者。具体应遵循以下原则：①投资人利益优先原则。②全面性原则。③客观性原则。④及时性原则。⑤有效性原则。⑥差异性原则。

30、答案：A本题解析：基金销售机构应根据反洗钱法规的要求，采取相应的措施识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或影印件。

31、答案：B本题解析：基金投资人的风险承受能力类型至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。股票基金的风险较高，但预期收益也较高，因此，积极型的投资者一般会选择股票型基金。

32、答案：D本题解析：金融市场按照交易标的物可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等;按交割期限可分为现货市场和期货市场;按照交易工具的期限可分为货币市场和资本市场。【考点】金融市场与资产管理行业

33、答案：C本题解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

34、答案：B本题解析：基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

35、答案：D本题解析：ETF份额申购和赎回的程序包括申购和赎回申请的提出、申购和赎回申请的确认与通知、申购和赎回的清算交收与登记。

36、答案：D本题解析：第Ⅲ项的正确描述为：“封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额”。

37、答案：D本题解析：D项，A基金公司违反了宣传推介材料业绩登载规范。按照要求，A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。

38、答案：D本题解析：分级基金上市遵循证券交易所相关上市条件和交易规则。【考点】基金的募集与认购

39、答案：B本题解析：在招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出“基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。

40、答案：C本题解析：投资范围规定、股票基金应有80%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

41、答案：D本题解析：与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

42、答案：D本题解析：根据基金经营机构客户信息保存期限有关规定：证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。

43、答案：C本题解析：基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券；中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券：违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

44、答案：A本题解析：基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。

45、答案：B本题解析：一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对申购和赎回申请的有效性进行确认。故B项说法错误

46、答案：B本题解析：基金投资者应承担的义务之一是承担基金亏损或终止的有限责任。故错误的是B项。

47、答案：B本题解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

48、答案：B本题解析：基金销售机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。

49、答案：A本题解析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

50、答案：B本题解析：目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用XBRL标准和技术。

51、答案：C本题解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。【考点】基金监管机构和行业自律组织

52、答案：D本题解析：混合基金在投资组合中的作用。

53、答案：C本题解析：封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。

54、答案：B本题解析：基金注册登记机构的主要职责：（1）建立并管理投资者基金份额账户；（2）负责基金份额登记，确认基金交易；（3）发放红利；（4）建立并保管基金投资者名册；（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

55、答案：C本题解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

56、答案：B本题解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。

57、答案：C本题解析：Ⅲ项说法错误，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强；而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。

58、答案：D本题解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

59、答案：D本题解析：分级基金上市遵循证券交易所相关上市条件和交易规则。

60、答案：C本题解析：对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。

61、答案：A本题解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。

62、答案：D本题解析：基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则有：①合法、合规性原则；②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。

63、答案：D本题解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

64、答案：A本题解析：基金管理人与基金销售机构在销售协议约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费。

65、答案：B本题解析：基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。主要包括：1.正确树立基金职业道德观念；2.深刻领会基金职业道德规范；3.积极参加基金职业道德实践。

66、答案：A本题解析：基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。

67、答案：A本题解析：投资者申购和赎回的基金份额需为最小申购和赎回单位的整倍数。我国ETF的最小申购和赎回单位一般为50万份或100万份。

68、答案：B本题解析：B[解析]申购和赎回的开始时间。在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。

69、答案：C本题解析：基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。

70、答案：D本题解析：基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。基金定期公告包括基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告。【考点】基金信息披露概述

71、答案：C本题解析：合格投资者，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力，其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。

72、答案：D本题解析：QDⅡ是合格的境内机构投资者的首字母缩写。

73、答案：B本题解析：授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括：（1）股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。（2）公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。（3）公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。（4）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。

74、答案：D本题解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

75、答案：C本题解析：甲的行为不符合廉洁公正规范的要求。甲没有遵循竞业禁止规则，其到与A基金管理公司在业务上存在竞争关系的B基金管理公司兼职，并在B基金管理公司使用A基金管理公司的秘密信息，损害了A基金管理公司的利益。甲的行为同时也违反了保守秘密的要求。

76、答案：D本题解析：净申购金额=10000/（1+1.5%）=9852.22元，申购手续费=10000-9852.22=147.78元，申购份额=9852.22/1.025=9611.92份。

77、答案：D本题解析：为了完成合规监督职能，基金管理人的监事会不仅要进行会计监督，而且要进行业务监督。不仅要有事后监督，而且要有事前和事中监督（即计划、决策时的监督）。监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：（1）通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。（2）随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。（3）审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。（4）当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。

78、答案：D本题解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

79、答案：A本题解析：债券基金与债券的区别：债券基金的收益不如债券的利息固定；债券基金没有确定的到期日；债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测；投资风险不同。

80、答案：C本题解析：本题考查基金销售费率水平。不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。参见教材（下册）P147。

81、答案：C本题解析：货币市场基金的赎回资金划付更快一些日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。

82、答案：B本题解析：根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10％以上的“基金份额持有人”就同一事项要求召开持有人大会，而“基金份额持有人大会的日常机构”、“基金管理人”和“托管人”都不召集的时候，代表基金份额10％以上的持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

83、答案：D本题解析：A项，审慎监管的精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失；B项，审慎监管原则贯穿于基金市场准入和持续监管的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制；C项是适度监管原则。

84、答案：C本题解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁期间的信息，具体的而言，基金从业人员应当做到以下几点：⑴应当妥善保管并严