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中国太本CHINATAIPING反洗钱实务培训办公室太平财产保险有限公司中国太本CHINATAIPING什么是洗粪*洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程,主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等太平财产保险有限公司中国太本CHINATAIPING猜什么线将构吹罪清洗以下犯罪所得及产生的收益将构成洗钱罪毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪■破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪的所得及所产生的收益太平财产保险有限公司中国太本CHINATAIPING为什幺要反洗*洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,国家依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。太平财产保险有限公司中国太本CHINATAIPING统到行三阶*放置阶段—一把非法资金投入金融机构(保险公司、金融机构)*离析阶段一一通过复杂的交易,使资金的来源和性质变的模糊*归并阶段一一被清洗的资金用合法的方式加以利用(比如退保、赔款)太平财产保险有限公司中国太本CHINATAIPIN国家珐珒法舰來源中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国保险法中华人民共和国刑法网售由重忙中法图五量太平财产保险有限公司中国太本CHINATAIPING洗钱橐例个洗钱者为一艘根本不存在的远洋运输航船购买了海运财产及灾害险。他缴付了大量保费,同时指使中介机构照常办理索赔并得到了赔偿。不过,他非常小心,故意让索赔金额不超过已交的保费总额以使保险公司在保单上获得可观利润,而洗钱者可以得到保险公司开的支票,达到洗钱目的这样,资金看上去就是来自著名保险公司的,人们看到支票或电汇单上的公司名称,很少会怀疑资金的来源太平财产保险有限公司中国太本CHINATAIPING金融杌构反洗工作职责客户真份识列可疑交夢利断太平财产保险有限公司中国太本CHINATAIPING客户真份矾列概要客户身份识别,也称”了解你的客户”,是指保险业金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户采取相应措施确认客户的真实身份,了解和关注客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质及资金来源、资金用途、实际受益人等。太平财产保险有限公司中国太本CHINATAIPING客户真份工作的意义通过客户身份识别,保险业可以(一)确认客户的真实身份,防止犯罪资金渗透至金融交易(二)及时发现和科学判断涉嫌违法犯罪

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