2024年全国金融反诈骗预防知识考试题库与答案

2024年全国金融反诈骗预防知识考试题1.当你收到一封来自“税务局”的邮件，要求你提供A.立即回复邮件并提供所需信息2.对于连续()未发生交易的受理终端或收款码，收A.1个月内B.2个月内C.3个月内D.6个月内3.()要指导并督促辖区内银行优化银行账户服务，4.对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行5.开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动。B.低学历C.低年龄D.以上都是6.简易开户过程中，根据客户身份核实程度和账户风险等级匹配银行账户功能，后续可根据客户()情况，升级A.尽职调查C.使用D.职业7.人民银行分支机构应当指导、督促辖区内银行加快系统改造，积极推动Ⅱ、Ⅲ类户业务发展，全面落实()。A.个人存款账户实名制规定C.个人银行账户分类管理制度D.人民币银行结算账户管理办法8.宗教活动场所开立单位银行结算账户的，应出具()以后县级(含)以上人民政府宗教事务部门颁发的宗教活动D.2019年4月21日9.除《人民币结算账户管理办法实施细则》规定的内A.国籍B.职业C.电子邮箱D.家庭成员10.人民银行分支机构应当建立企业银行结算账户(),A.定期监测机制B.不定期监测机制C.现场监测机制D.非现场监测机制A.银行应建立健全个人银行账户开立的管理和内部控制B.银行可不用对存款人进行信用管理D.不得为存款人开立假名和匿名账户12.中国人民银行实行独立的()。B.财务预算管理制度D.财政管理制度A.非流动就业群体B.流动就业群体C.学生群体D.事业单位群体16.以下哪种情况最可能是诈骗?A.银行官方APP提示你更新版本B.收到一条短信，称你的信用卡在异地有大额消费，17.当你收到一条短信，声称你的银行账户积分可以兑A.立即点击链接填写信息B.忽略该短信，不轻易点击不明链接18.骗子可能会通过哪种方式诱导你安装恶意软件?A.发送包含病毒链接的短信或邮件实21.以下哪种行为可能增加你成为金融诈骗受害者的A.立即捐款并提供信息23.骗子可能会通过伪造哪种官方文件来骗取你的信任?A.法院传票A.自行调查并尝试追回资金B.立即报警，并联系银行冻结账户27.当你收到一条短信，称你的信用卡已被冻结，要求A.点击链接并输入信息B.不点击链接，直接联系银行官方客服28.骗子可能会通过哪种方式获取你的手机号码并进行诈骗?A.非法购买个人信息B.以上都是可能的29.当你发现社交媒体上有陌生人私信你，声称有赚钱的好项目并邀请你投资时，你应该?A.立即投资B.谨慎对待，通过官方渠道核实项目真实性后再做决定A.1万元B.2万元C.3万元32.银行应建立健全以()为中心的个人银行账户管理33.临时存款账户的有效期最长不得超过()年。应当每()独立开展至少一次现场巡检C.半年A.金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国人B.金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国反C.金融机构对规定金额以上的现金交易依法向中国反D.金融机构对规定金额以上的转账交易依法向中国反36.收单机构应在与外包服务机构业务合作期间，持续加强对外包服务机构的风险监控及(),发现外包服务机构A.检查B.监督管理C.查处37.客户有拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料，B.安抚客户情绪C.拒绝受理其业务申请，并按反洗钱相关规定报告可疑行为38.法定代表人授权他人办理单位结算账户开立业务的，被授权人应是授权单位的()。A.保安B.第三方关联人员C.外包人员D.工作人员39.骗子可能会通过什么方式诱导你进行非法资金转账?A.冒充亲友或公检法人员B.以上都是可能的40.当你意识到自己可能成为了金融诈骗的受害者时，A.保持沉默，避免更多人知道B.告知家人、朋友及银行等相关机构，以便及时采取一定金额的“手续费”或“税费”才能领奖时，你应该?B.警惕可能是诈骗，通过官方渠道核实后再做决定42.单位代理开立的个人银行账户，在激活前，该账户A.不收不付B.只收不付C.正常支付D.只可三方支付43.中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的()。B.资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和C.资产负债表D.财务报表44.同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人可开立()允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。D.多个45.存款人因向银行借款需要开立一般存款账户，需提供()。A.借款合同B.财政部门证明C.工商管理部门证明D.市场监督管理部门证明46.针对在个人客户基本信息管理中有缺失信息项的47.对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起()日行应审慎与客户约定并合理动态调整()和身份核验方式，A.交易方式B.账户类型C.非柜面交易限额D.以上都不是49.无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称为A.个体户C.“个体户”字样加营业执照记载的经营者D.根据实际需要确定50.各银行要切实转变账户风险防控主要依赖事前开户审核的做法，进一步加强()对手机银行、网上银行、自A.事前B.事中C.事后D.全部51.不满十六周岁的未成年人使用户口簿新增客户信息时，证件开始日期应输入,证件到期日应输入oD.户口簿未成年人的登记日期；未成年人十六周岁生日户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当()B.不做处理C.暂停其POS消费53.银行为存款人开立一般存款账户、专用段确保受理终端(网络支付接口)被用于特约商户实际经营场所(网络地址)、协议约定的范围与用途，防止()或套C.套现57.骗子可能会通过哪种方式诱导你泄露手机验证码?B.警惕可能是诈骗，通过官方渠道核实平台资质后再59.当你接到一个自称是银行工作人员的电话，要求你A.提供个人信息以配合升级B.拒绝提供个人信息，并挂断电话后通过银行官方渠道核实60.为了防范金融诈骗，以下哪个做法是正确的?A.将所有银行账户密码设置为相同的简单密码B.定期更换复杂密码，不轻易透露个人信息61.当你收到一封来自“知名公司”的电子邮件，邀请A.立即点击链接注册投资B.谨慎对待，通过官方渠道核实该公司及项目的真实62.骗子可能会通过哪种方式获取你的社交媒体账户64.对于连续()个月内未发生交易的受理终端或收款65..电子银行客户若发生证书丢失或密66.各支付服务主体应于本通知印发之日起月内完成C.中低风险类D.低风险类68.当你发现你的银行卡或支付账户有未经授权的交A.自行尝试找回损失的资金B.立即联系银行或支付平台，并报警69.以下哪种行为有助于防范金融诈骗?A.随意在不明网站上输入个人信息B.定期查看银行账户和支付平台的交易记录，及时发现异常70.骗子可能会冒充哪种身份来诱骗你的钱财?A.警察、法官或律师，声称你涉及某种案件需要缴纳罚款B.以上都是可能的71.在进行网络购物时，如果卖家以“商品缺货，需要退款到另一个账户”为由要求你提供银行账户信息，你应该?A.提供银行账户信息以便退款B.警惕可能是诈骗，建议通过官方渠道或第三方支付72.为了防止手机被恶意软件入侵，以下哪个做法是正确的?A.随意下载并安装来源不明的APPB.仅从官方应用商店下载并安装APP,避免安装未知来提供了一个“解冻热线”电话时，你应该?A.立即拨打该电话解冻B.不轻信短信内容，直接通过银行官方渠道核实后再74.为了保护个人信息和资金安全，以下哪个做法是正确的?A.将所有密码都设置为同一个简单的密码B.使用复杂且不同的密码组合，并定期更换密码75.当你看到一条广告，声称可以“快速致富”或“无A.立即投资，抓住机会B.保持警惕，通过官方渠道核实投资机会的真实性后76.骗子可能会通过什么方式获取你的银行卡信息?B.以上都是可能的77.在使用公共场所的Wi-Fi时，为了防范金融诈骗，A.随意连接并进行网银转账或支付操作B.避免在公共Wi-Fi下进行敏感操作，尽量使用自己79.以下哪种行为可能增加你成为金融诈骗受害者的80.骗子可能会通过伪造哪种官方文件来诱骗你的钱财?A.法院传票或税务通知81.当你发现你的银行账户被他人非法登录时，你应该?82.当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上且未在规定的时间内按要求提度关注()或挂失换卡等情况。核代理人的()。87.中国人民银行的亏损由()拨款弥补。A.国务院B.中央财政C.海关总署D.审计总署88.非企业类银行结算账户启用日期为单位银行结算账户正式开立(注册验资的临时存款账户转为基本存款营业网点撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户除外)。B.次日C.当日起3日后D.当日起3个工作日后89.在进行网络购物时，如果卖家要求你使用银行转账A.听从卖家要求支付B.谨慎对待，建议使用第三方支付平台或官方认可的90.为了防止金融诈骗，以下哪个做法是正确的?A.将所有个人信息和账户密码保存在手机或电脑上B.定期更改密码，不轻易透露个人信息，并启用双重91.当你发现你的信用卡被盗刷时，你应该?B.立即联系银行冻结信用卡，并报警92.骗子可能会通过哪种方式诱骗你在手机上安装恶意软件?A.发送包含恶意链接的短信或邮件B.以上都是可能的93.为了保护个人信息，以下哪个做法是不推荐的?A.定期更改账户密码B.将所有个人信息保存在手机相册或社交媒体上“修复”你的信用记录但需要支付费用时，你应该?A.立即支付费用以修复信用记录B.警惕可能是诈骗，通过正规渠道了解和修复信用记录95.骗子可能会通过什么方式伪造你的身份进行诈骗?A.盗用你的个人信息，如身份证号码、姓名等96.在使用网上银行时，以下哪个做法是不安全的?A.使用复杂的密码并定期更换B.在不安全的网络环境下进行网银操作97.当你发现你的社交媒体账户被用于发布诈骗信息时，除了更改密码外，你还应该?A.无所作为，认为只是小问题B.立即向社交媒体平台报告，并通知你的好友98.当你收到一条短信，声称你中了大奖，但需要先支付一定的税费或手续费才能领奖，你应该?A.立即支付费用领奖B.警惕可能是诈骗，通过官方渠道核实后再做决定99.骗子可能会通过什么方式诱骗你下载恶意软件?A.伪装成有用的软件或游戏，通过非官方渠道发布B.以上都是可能的100.在进行网络贷款时，以下哪个做法是明智的?A.不看合同条款，急于获得贷款B.仔细阅读合同条款，了解利率、还款方式等关键信息101.当你发现你的银行账户被非法绑定到某个支付平A.法院传票、税务通知或中奖通知B.以上都是可能的106.在使用移动支付时，以下哪个做法是安全的?A.随意连接公共Wi-Fi进行支付B.确保网络连接安全，使用官方移动支付APP进行支付107.在使用社交媒体时，以下哪个做法有助于防止金融诈骗?A.随意接受陌生人的好友请求并分享个人信息B.谨慎添加好友，不轻易透露个人信息，尤其是银行108.当你怀疑一个网站或APP可能是诈骗平台时，你应该?B.通过官方渠道核实其合法性，并查看用户评价和反馈109.骗子可能会通过哪种方式伪造你的身份进行贷款?A.不轻易点击来自不明来源的链接，尤其是涉及金融B.以上做法都是正确的(虽然选项表述不完全准确，111.当你收到一封来自“税务局”的邮件，要求你点112.()应在业务关系存续期间采取持续的客户身份A.开户机构B.账户机构C.登记机构D.审批中心113.鼓励银行探索建立()机制，锁定存款人支付风B.风险管理C.风险分类114.账户机构应配合公安机关开展涉案账户协查工作，依法采取查询、()等措施A.挂失B.冻结C.查封116.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入()管理。117.银行应当公示个人银行账户简易开户服务流程，明确简易开户材料、客户身份核实程序等，由()自主选择118.清算机构应配合中国支付清算协会建立健全不同119.单笔或者当日累计人民币交易()万元以上的现120.核实中发现单位支付账户未落实实名制要求或者A.暂停C.临时终止D.根据需要暂停121.银行应当持续健全以账户服务质量和风险防控为导向，兼顾()合理增长的业绩指标考核体系。B.小微企业申请开户数量C.小微企业销户数量122.支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当采取面对面、()等方式重新核实客户身份，甄别可疑A.微信B.视频C.直播123.自()起，银行和支付机构为客户开立账户时，B.43617发(2006〕71号)的规定，采取相关措施配合中国人民银行D.工商营业执照125.柜面渠道对CCS等级为的客户须增加客户加A.我行反洗钱制裁名单库B.禁止类C.高风险类D.低风险类126.银行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于()通过账户管理系统向当地人民银行分支机A.当日B.两个工作日内C.三个工作日内D.五个工作日内127.客户之前在我行已持有4张借记卡，柜面不能再A.惠农卡C.医疗保障卡D.军人保障卡128.对于从事资金借贷、理财服务等投融资经营活动的特约商户，收单机构不得为其开通()受理功能A.信用卡B.转账D.付款129.银行在对涉案账户采取紧急止付、快速冻结、封如遇客户询问和投诉，如有疑问请与()联系”。A.公安机关B.法院C.检察院D.开户银行130.()需稳妥推进大额现金管理，密切关注可疑现A.货币金银局B.人民银行C.外汇局D.中央网信办131.当你怀疑自己可能遭遇了金融诈骗时，除了立即B.向银行、支付平台或相关监管机构报告，并保留好132.当你收到一封来自“政府补贴”的邮件，要求你A.立即提供银行账户信息B.警惕可能是诈骗，通过政府官方渠道核实后再做决定135.为客户提供便利的账户开立()查询等服务，推136.合伙企业的受益所有人是指拥有超过()合伙权C.基金似涉赌博但无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户采取有效措施检查核实其()和交易情况。C.合理性D.合法性139.银行应当建立健全账户分类分级管理体系，重点通过限制()加强账户事中事后风险防控。B.非柜面C.超级柜台D.其他140.()带动中小银行提高反诈反赌风险识别和拦截A.网联清算有限公司C.中国银联、网联清算有限公司D.中央网信办141.各银行应加强涉诈涉赌风险排查，充分应用人脸识别技术对高风险账户转账、()不动户启用等核验身份A.中长期B.短期D.定期142.骗子可能会冒充哪种身份来骗取你的个人信息?A.快递员送货上门，要求你提供身份证号以核实身份B.以上都是可能的，需保持警惕143.在社交媒体上，如果有人私信你，声称是你的朋A.立即转账B.通过其他可靠方式与朋友本人确认后再做决定144.当你收到一条短信，称你的社保账户有异常，需A.点击链接验证B.不点击链接，直接前往社保机构或拨打官方电话核实A.定期更换账户密码A.无所作为，认为只是小问题149.接到银行工作人员电话，说你银行卡欠费，解释B.挂断电话，真正的警察是不会通过电话和网络办案。150.对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起()内151.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核A.3日内B.5日内C.15日内D.1月内152.对于单笔或者当日累计人民币交易()万元以上应当对()进行问责。C.商业银行D.支付机构154.交易风险提示方式由银行()确定。A.与存款人协商C.根据评估表A.存款人可以选择任一银行营业网点开立个人银行账B.存款申请人开立个人银行账户，应由开户银行营业网代理开户156.对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照()157.借记卡激活时，同一客户号下已启用借记卡超过 张(含)时不能再新增激活未启用卡。158.各银行要提高政治站位，统筹做好优化银行账户B.从网上通过搜索引擎搜索办理信用卡额度更改的业160.对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行()个工作日生效制度。对于注册验资的临时存款账户，161.鼓励银行支持个人使用()发放工资。162.存款人伪造、变造文件欺骗银行开立银行结算账户的，按照()第六十四条的规定进行处罚。163.开户行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即最迟于当日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在开户后()个工作日内将基B.两164.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为()165.经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和为()元。166.原则上对评级等级较低的机构实施监管措施的频率和强度应当()评级等级较高的机构。B.等同于C.高于D.无关系167.中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度支利润，全部上缴()。A.国务院B.海关总署C.中央财政168.()台银行卡受理终端只能对应1个特约商户171.收单机构应当自通知发布之日起()内完成全部174.当你收到一条短信，称你的快递被扣留，需要支A.立即支付费用B.警惕可能是诈骗，通过快递公司官方渠道核实后再175.以下哪种行为是安全的支付习惯?A.在不安全的网站上进行网银转账B.使用第三方支付平台，并开启双重验证功能176.骗子可能会通过什么方式伪造紧急事件来骗取你的钱财?A.冒充亲友遭遇紧急情况，需要借钱B.以上都是可能的177.当你发现你的社交媒体账户被黑客盗用，并发布A.无所作为，认为与自己无关B.立即更改密码，并通知你的好友和社交媒体平台178.银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户A.可疑交易B.正常交易C.涉案交易D.大额交易遵循()原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式。B.效益为本180.除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备)转账的，发卡行在受理()后办理资金转账。A.12小时有关事项的通知》(银发〔2018)16号下发的时间是()。182.银行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任，对企业银行结算账户实施()管理，防范不正当理由超过()个月未开业的，或者开业后自行停业连续184.《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作A.有权B.无权D.不可以A.随机选项B.带有银行官方认证的网址187.法院冻结个人银行账户后，会以何种方式通知个人?A.电话B.邮件C.短信D.法院文书188.收到短信称参与节目中了大奖，需缴纳保证金领189.企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应当在开户后()个工作日内将基本存款账户、临时存款账户开190.企业申请开立基本存款账户的，银行应通过人民B.唯一性191.以下哪项不属于客户洗钱和恐怖融资风险等级 0A.高风险类C.中风险类D.中低风险类192.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身由的，银行应当()A.对账户进行只收不付管控C.对账户进行不收不付管控D.暂停非柜面渠道193.除教育、社会保障、公共管理等行业单位外，其他单位不得为()代理办卡。A.本单位员工B.非本单位员工的款项，每笔超过()万元的应向其开户银行提供付款依据B.立刻报警，并提供相关信息给公安A.立即点击链接进行验证198.借记卡伪冒账户异地销户的，发卡行须按受理行A.5个C.15个199.()前开立的个人银行账户，不再延续使用的，200.()是“六稳”“六保”首要任务。B.稳就业202.当你在网上购物时，如果卖家要求你使用某种不常见的支付方式(如直接银行转账到个人账户),你应该?203.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起内()无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月204.收单机构应加强风险监控及检查，对疑似涉赌博但()的实体特约商户和网络特约商户采取有效措施检查核实其经营内容和交易情况A.固定经营场所B.注册地址C.无固定经营场所D.营业机构205..法院冻结个人银行账户后，会以何种方式通知个人?206.III类户余额不得超过()元，账户剩余资金应原董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予(),处五A.警告C.记过百分之()。C.五十D.六十209.银行、从事网络支付的支付机构应当根据有关要A.2013年底B.2014年底C.2015年底D.2016年底210.开立账户时，严格审核开户主体身份证文件和()A.开户意愿D.客观意愿211.()、银行应当加强个人银行账户分类管理制度宣A.当地银保监分局B.人民银行分支机构212.对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经()认定并纳入电信网络新型B.设区的市级及以上公安机关C.省公安厅D.公安部213.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下A.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值10万美元以上C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。C.外汇管理局D.中央财政1.下列款项可以转入个人银行结算账户A.工资、奖金收入C.稿费、演出费等劳务收入D.其他合法款项2.商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于D.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比215.同一自然人作为经办人员办理两个单位银行结算账户开立业务的，银行除审核存款人提供的开户证明外，还应采取()方式核实。C.向公安核实216.存款人申请开立临时存款账户，应向银行出具哪A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门217.《中国农业银行企业银行结算账户管理办法》适用于()。A.企业法人D.个体工商户218.下列说法正确的有：()A.客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预B.对禁止类客户，终止业务往来，并及时按《中国农业C.境外人士开立个人账户、签约私人银行客户、签约网络金融业务、申办个人信贷业务，须开展加强型尽职调查。219.银行网点将()报送(),公安机关快速排查，协助银行网点做好()A.可疑信息C.预警劝阻D.派出所包括()、我行对公客户身份识别和尽职调查相关规定明确4.接口管理责任主体包含5.对于未按期反馈排查结果的收单机构，清算机构应当采取()等必要风险防范措施A.限期整改B.延迟业务清算D.暂停交易6.单位结算卡开卡对象为我行辖属机构开立的A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户7.银行、非银行支付机构对开户、开通网上银行等业务的()要突出()和()两方面，银行卡清算机构不得鼓励银行()银行卡A.绩效考核B.风险防范D.多发E.少发8.客户身份识别时，需要进行初次识别的情况有：oA.为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用B.为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、兑付、代理无卡(折)存款等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元(含)以上。C.为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换。D.监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识9.推进将买卖账户的惩戒措施上升为法律规定。依法对公安机关认定的买卖账户()和()实施()措施。A.单位B.个人C.惩戒E.银行卡10.有下列哪些情形的，存款人应向开户银行提出撤销C.因迁址需要变更开户银行的11.建立健全账户分类分级管理体系()、()、()B.审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额和户后账户功能和交易限额“一开全放”D.推行简易开户服务，解决小微企业和流动就业群体E.确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，开户后险管理。加强人民币资金跨境()()对排查确认的(),及时配合()采取措施。13.健全风险识别()(),提升防控前瞻性和(),将E.预防商户法定代表人、负责人或其被授权人提示()风险和责任A.贩卖B.出租C.出借D