家庭理财协议书模板2024年

家庭理财协议书模板2024年通用合同编号：__________甲方地址：甲方联系方式：乙方地址：乙方联系方式：鉴于甲方希望对其家庭财产进行合理规划和投资，乙方具备相关资质和经验，愿意为甲方提供家庭理财服务，双方经友好协商，达成如下协议：第一条理财目标1.1甲方委托乙方对其家庭财产进行合理规划，实现家庭财富的保值增值。1.2甲方应向乙方提供真实、准确、完整的家庭财产状况和财务资料，以便乙方制定合适的理财方案。1.3乙方应根据甲方的家庭情况和财务状况，为甲方量身定制理财方案，并定期调整。第二条理财服务内容（1）财务分析：对甲方的家庭财务状况进行详细分析，包括资产、负债、收入、支出等方面。（2）理财规划：根据甲方的家庭情况和财务目标，为甲方制定合适的理财规划。（3）投资建议：为甲方提供投资产品选择、投资策略等方面的建议。（4）风险管理：对甲方投资过程中可能遇到的风险进行识别、评估和控制。（5）定期报告：乙方应定期向甲方报告理财方案的执行情况和投资成果。2.2乙方应确保提供的理财服务符合国家法律法规、政策规定，并尊重甲方的意愿和利益。第三条理财服务费用3.1乙方向甲方提供家庭理财服务，双方协商确定服务费用为人民币____元（大写：____________________元整）。3.2服务费用支付方式如下：（1）甲方应在签署本协议之日起____个工作日内，向乙方支付首次服务费用人民币____元（大写：____________________元整）。（2）后续服务费用根据乙方实际提供的服务内容和服务时间，按双方约定的费用标准进行支付。3.3乙方应在收取服务费用后，向甲方提供正规发票。第四条保密条款4.1除非依法应当向行政机关、司法机关提供本协议外，双方应对本协议的内容和签订过程予以保密，未经对方同意不得向第三方披露。4.2乙方应妥善保管甲方的财务资料和隐私信息，不得泄露给第三方。第五条违约责任5.1双方应严格按照本协议的约定履行各自的权利和义务。如一方违约，应承担违约责任，向守约方支付违约金，并赔偿因此给对方造成的损失。5.2如乙方未按照约定提供服务，甲方有权解除本协议，并要求乙方退还已支付的服务费用。第六条争议解决6.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。第七条其他约定7.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。7.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（盖章）：乙方（盖章）：签订日期：____年____月____日（此页无）一、附件列表：1.甲方家庭财产状况和财务资料

2.乙方资质证明文件

3.理财方案及其调整记录

4.投资产品相关文件

5.服务费用支付凭证

6.双方签署的保密协议

7.违约金支付凭证二、违约行为及认定：1.甲方未向乙方提供真实、准确、完整的家庭财产状况和财务资料，导致乙方无法制定合适的理财方案。

2.乙方未按照约定提供家庭理财服务，或提供的服务不符合国家法律法规、政策规定。

3.甲方未按照约定支付服务费用。

4.乙方未妥善保管甲方的财务资料和隐私信息，导致信息泄露。

5.双方未按照约定履行保密义务。三、法律名词及解释：1.家庭理财服务：指乙方为甲方提供财务分析、理财规划、投资建议、风险管理和定期报告等服务。

2.理财方案：指乙方根据甲方的家庭情况和财务目标制定的具体理财计划。

3.投资产品：指甲方根据乙方的建议进行投资的具体金融产品。

4.违约金：指一方违反本协议约定，应向守约方支付的赔偿金。

5.保密义务：指双方在签订本协议过程中及协议有效期内，对协议内容和签订过程予以保密的义务。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方提供虚假财务资料：乙方应要求甲方提供真实、准确的财务资料，如甲方仍不配合，乙方有权解除协议。

2.乙方未按约定提供服务：甲方有权解除协议，并要求乙方退还已支付的服务费用。

3.服务费用支付纠纷：双方应按约定履行支付义务，如发生纠纷，可通过友好协商或依法解决。

4.投资风险管理：乙方应根据甲方风险承受能力，为其选择合适的投资产品，并定期评估风险。

5.保密义务违反：违约方应承担违约责任，向守约方支付违约金，并赔偿因此给对方造成的损失。五、所有应用场景：1.家庭财产规划：适用于有理财需求的个人或家庭，帮助其实现财富的保值增值。

2.投资建议和风险管理：适用于需要专业投资建议和风险控制的个人或家庭。

3.财务分析和报