活动方案之交叉检查工作方案

交叉检查工作方案【篇一：五行交叉检查工作参考方案】五家城商行授信业务、存款与柜台业务和会计业务内部控制现场检查工作方案城市商业银行监管处五家城商行授信业务、存款与柜台业务和会计业务内部控制现场检查工作方案一、立项依据根据山东银监局2011年度现场检查工作计划，制定本实施方案。二、检查目的通过现场检查，查清五家城商行授信业务、存款与柜台业务、会计业务等具体业务的内部控制状况，及时发现五家城商行在三项业务的内部控制制度建设和执行方面存在的问题，在此基础上，深入分析问题产生的体制性、机制性原因，并督促其认真整改，促进各行进一步建立健全内控制度，切实提高经营管理和风险管控水平。三、检查时间及安排2011年8月30日至9月9日为现场检查准备阶段，收集与检查相关的检查资料，制定检查方案、发出《现场检查通知书》、开展检查前培训等。9月13日至9月30日为现场检查实施阶段。10月8日至10月20日为现场检查报告阶段，完成《现场检查事实与评价》和《现场检查报告》。四、检查对象和范围检查对象为烟台银行、潍坊银行、泰安商行、德州银行、东营商行2-3家分支机构。检查范围为五家城商行截至2011年6月末授信业务、存款与柜台业务、会计业务的内部控制制度建设和执行情况以及潍坊银行和东营商行上年度交叉检查的后续整改情况，根据需要可向前追溯或向后延伸。五、检查内容（一）授信业务1、授信管理制度的建立情况（1）授信管理制度建立情况，主要包括授信尽职管理制度、审贷分离制度、分级审批制度、授权授信制度等；是否建立了授信工作岗位责任制度，合理划分并明确规定相关部门及岗位、个人的职责和权限，是否建立了与授信管理相配套的会计核算制度，是否做到了岗位之间能够相互配合、相互制约，是否做到了审贷分离、业务经办与会计账务处理分离；是否根据风险大小，对不同种类、期限、担保条件的授信确定不同的审批权限，审批权限是否采用了量化风险指标；是否严格遵循“先落实条件、后实施授信”的原则，是否存在授信条件未落实或条件发生变更未重新决策，即实施授信的问题；是否建立了授信风险管理责任制，明确各个部门、岗位的风险责任，是否对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理；是否建立了贷款五级分类管理制度、呆账准备金提取制度；是否根据监管法律法规制定了各项具体业务的实施细则，包括各类贷款、承兑、贴现、信用证等业务的具体工作程序和标准，其中，要关注是否建立了合同文本的签字制度，各项授信管理制度是否符合监管法律法规的有关规定。是否建立了严格监督整改机制，是否按照规定开展内部审计，内部审计能否准确发现问题，并进行了有效整改。（2）“三个办法，一个指引”制度确立情况，是否按照“三个办法，一个指引”的要求，制定了相关业务实施细则，对贷款管理的制度、流程进行更新；是否对贷款格式合同文本进行调整和完善；是否对贷款管理信息系统进行调整和完善；是否设立独立的贷款发放和支付审核责任部门和岗位；是否落实“受托支付”和“自主支付”有关要求。检查方法：调阅各种授信制度和授权授信的相关文件，了解部门职责和岗位设臵。其中对授权授信要查看授权和转授权是否采取了书面形式，内容是否适当明确，会否存在可能导致超授权操作的漏洞。调阅城商行内部审计报告，了解是否按照规定开展内部审计，对照检查结果分析内部审计的准确性，查阅内部审计及监管部门现场检查整改有关情况的报告，了解整改情况，看是否形成了有效的整改机制。调阅城商行责任追究的有关资料，看是否建立了授信风险管理责任制，明确各个部门、岗位的风险责任，是否对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理；责任追究力度是否符合银行经营管理实际，能否起到相应的作用。2、授信业务制度执行情况（1）贷款业务重点检查贷款“三查”制度的执行和“三个办法，一个指引”的贯彻落实情况4.积极答复质询。检查物业服务企业是否积极答复业主对公示内容提出的质询，并有相应记录；5.积极配合审计。检查物业服务企业对业主共同决定或者业主委员会提出对物业项目收支情况进行审计时，是否给予积极配合。（二）物业服务合同备案执法检查1.一级、二级资质物业服务企业是否于7月1日前完成物业服务合同备案，三级资质物业服务企业是否于10月1日前完成物业服务合同备案；2.物业服务企业填报的备案信息与物业项目实际情况是否相符；3.物业项目负责人是否已取得考试合格证书。四、实施步骤（一）物业项目收支情况公示专项执法检查2.交叉检查阶段（4月25日-4月30日）。各区县建委、房管局之间采取交叉检查的方式（具体安排见附件2），对其他区县物业项目的公示情况进行随机检查，检查数量不少于10个项目，检查情况形成书面报告于5月8日前上报市住房城乡建设委，并抄送物业项目属地的区县建委、房管局。3.抽查阶段（4月25日-4月30日）。市住房城乡建设委对物业项目公示情况进行抽查，组织相关新闻媒体参与，重点抽查业主投诉较多、社会影响较大的18个项目（见附件3），以及公示情况检查后，业主仍然有意见，特别是未按业主要求配合审计的物业项目，抽查结果在全市予以通报。4.总结上报阶段（5月1日-5月15日）。各区县建委、房管局要认真总结专项检查中的成功经验及存在问题，形成书面材料，于5月25日前将《物业项目公示情况专项执法检查统计汇总表》（见附件4）一并上报市住房城乡建设委。（二）物业服务合同备案专项执法检查1.检查阶段。物业服务合同备案执法检查分两个阶段开展。各区县建委、房管局于7月1日至8月31日检查资质一级、二级物业服务企业的物业服务合同备案完成情况；10月1日至11月30日检查资质三级物业服务企业的合同备案完成情况。检查中发现物业服务企业未按时将物业服务合同报送备案的，要责令改正并实施行政处罚；发现现场情况与信息填报不符的，要责令限期整改并说明原因；物业项目负责人未取得合格证书的，责令其限期取得合格证书。市住房城乡建设委对物业服务合同情况进行抽查，将抽查结果予以全市通报。2.总结上报阶段。各区县建委、房管局应加强标准化管理、信息化建设力度，对照检查方案，认真统计分析物业服务合同备案的检查数量、违规情况等，发现问题、总结经验，于12月15日前将《物业服务合同备案专项执法检查统计表》（见附件5）及书面总结报市住房城乡建设委。五、工作要求(一)加强组织领导。今年是贯彻落实《办法》的第一年，各区县建委、房管局要高度重视专项执法检查工作，充分认【篇三：交叉检查的通知】宜府办函?2011?211号宜宾市人民政府办公室关于组织区县“两基”迎国检工作交叉检查的通知各区县人民政府：为做好“两基”迎国检的充分准备，确保高水平通过国检，经研究决定于9月下旬，组织区县开展“两基”迎国检工作交叉检查，现将检查的有关事宜通知如下：一、检查时间9月20—30日。二、检查内容（一）区县开展“两基”迎国检工作的情况。包括：薄弱环节的整改、校容校貌的整治、迎检氛围的营造、“控辍保学”责任机制的落实、“一票否决”事项的清理、整改情况等。（二）“两基”档案资料建设的情况。（三）“两基”工作自查报告、汇报材料、专题片、展板、工作指南等工作事项的进展情况。（四）“两基”主要工作国检指标的达标情况。包括：普及程度和扫盲、经费投入、办学条件、队伍建设、教育质量、学校管理等指标的达标情况。三、交叉检查安排宜宾县检查屏山县；高县检查长宁县；江安县检查兴文县；长宁县检查宜宾县；兴文县检查珙县；屏山县检查高县；珙县检查江安县；筠连县检查珙县。翠屏区、南溪区接受省交叉检查。四、检查方式（一）听取受检区县政府开展“两基”工作情况汇报；并查看县级“两基”档案资料。（二）每个区县抽查2个乡镇和4所以上学校。（三）检查情况与受检区县政府交换意见。五、有关要求（一）各检查组自行确定检查的具体时间，并与受检区县做好衔接工作。（二）各检查组由分管教育工作的副区县长带队，并抽选教育、财政、人力资源社会保障等部门熟悉“两基”工作的负责人参加检查。各区县明确检查组成员并确定1名联络员后，将其姓名、性别、职务、联系电话等信息按附件要求填报，于9月19日前报市政府“两基”迎检办（市政府教育督导室）。（三）检查要轻车简从，不影响学校正常教育教学秩序。—2—（四）各检查组于10月8日前分别向市委市政府督查目标办和市政府“两基”迎检办上报书面报告和电子文档。市政府教育督导室邮箱（ybsjy