某银行类授信档案管理办法

编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第页中国银行公司类授信档案管理管控办法中国银行公司类授信档案管理管控的基本要求是：四、各级行“授信文件移交清单”中所列的要件归档必须齐全，如有要件缺失的情况，应在移交清单中该缺失文件的位置以《要件缺失认定表》（见附件九）来替代。填写该表时要求对暂时无法补齐的文件，由经办客户经理出具文字说明，说明原因和责任人，由部门负责人签字认可后代替该缺失文件移交归档。待原文件补回后，再以正式文件将该表替出。对缺少归档要件又未填写该表的文件移交，授信执行部（或档案管理管控中心）在接受移交文件后有权要求移交部门（人）继续补齐缺失文件。的顺序排列上架。不良划转档案按业务类别分为可疑类和损失类。不良划转档案申报材料已按户装订成册，作为该户划转档案的公共材料，统一放入该户项下第一笔档案材料中，该户项下其他各笔档案的卷内文件目录中均反映公共材料的条目，但实体不重复放置。各笔中的其他材料依次填写在卷内文件目录中。划转档案于次年6月底前向办公室综合档案室移交，双方填写“不良划转档案移交清单”（见附件十二1）。划转档案按业务类别—机构—客户—相关项目（笔）的顺序排列上架，要求填写“不良划转档案案卷目录”和“卷内文件目录”（见附件十二2、3）。第六章公司类授信档案的管理管控第十八条下列相关项目文件可由业务经办部门作为资料保存，不向授信执行部移交。授信评审（上会）否决相关项目；授信发放审核未通过相关项目；虽经批准但未实际放款的授信相关项目。第十九条档号的编制二、按照档号顺序将永久、二十年、五年期案卷分别装盒、排架，并在盒脊上标明有关合适的内容，其中二十年期和永久档案应在结清次年的6月底前向办公室综合档案室办理移交。第二十条档案的销毁三、授信档案销毁时，应由业务经办部门、风险管理管控部、授信执行部及办公室综合档案室四方（或三方，五年期原则上不通过办公室综合档案室）各指派一人共同监销，并由监销人员在销毁清单上签字。授信业务档案销毁清单一式四份，风险审批档案销毁清单一式三份，相关部门各留一份备查。销毁的案卷由在案卷目录“备注”栏内注明“已销毁”字样。四、对因特殊情况需延长保管期限的档案，须由业务经办部门提出申请，经风险管理管控部同意后，由授信执行部（或档案管理管控中心）在案卷目录“备注”栏内注明延长的年限。押品权属证书原则上不允许借阅。如遇授信展期、债权、债务重组及法律诉讼等特殊情况确需借阅原件的，必须由填制“授信文件（档案）借阅申请表”（见附件四1），经借阅部门及押品保管部门负责人共同签批同意后，才能办理，且仅限于行内利用。如办理借出，应严格控制，用后应立即归还。一般借期不得超过三个工作日，超过三个工作日需办理续借手续。如遇跨周末或节假日等特殊情况，押品保管部门应采取措施，确保押品权属证书的安全。将借阅情况登记在“上。押品权属证书归还时，押品保管员要与一级文件的复印件逐一核对无误并及时注销。第二十八条各授信档案保管单位应重视和加强授信文件、档案的数字化管理管控，正确使用和维护授信档案管理管控系统，及时录入和更新数据，开通在线查询，满足各级领导和业务经办部门的利用需求，