支行案件防控考试试题

支行案件防控考试试题1.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》中处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起（）年，过期不再提供查询服务。A、1B、3C、5(正确答案)2.银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（）中核算的本、外币存款。A、个人账户B、对公结算账户(正确答案)C、存款账户3.商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过（）。A、2%B、3%(正确答案)C、5%4.（）是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。A、信用卡(正确答案)B、银行卡C、借记卡5.存款检查实行接续滚动的方法，即以（）个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。A、1至2B、3至6(正确答案)C、4至86.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字(正确答案)C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管7.银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（）A、集资诈骗罪B、高利转贷罪C、违法发放贷款罪(正确答案)D、贷款诈骗罪8.商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。A、制度先行于业务B、内控优先(正确答案)C、发展是根本，管理是保障D、合规人人有责9.根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（）。A、事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况B、涉案人员及情况C、已经或可能造成的损失D、公安司法机关的强制措施(正确答案)10.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。A、对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息B、案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C、如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》(正确答案)D、案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准11.下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（）A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作(正确答案)C、滥用职权，对客户交易进行误导D、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门12.案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。A、一情一报(正确答案)B、一情多报C、多情一报D、有情不报13.《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）。A、开除B、通报同业(正确答案)C、解除劳动合同D、罚款14.下列说法正确的是：（）A、已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B、日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C、中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D、开户前应审核企业开户证明文件原件(正确答案)15.下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（）A、案件性质明确B、涉案金额确定C、案件时间锁定(正确答案)D、初步判断风险16.银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。A、操作风险(正确答案)B、信用风险C、市场风险D、流动性风险17.下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（）A、机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B、机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C、机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D、实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩(正确答案)18.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（）A、公安、司法机关立案侦查的B、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪(正确答案)C、银行业金融机构员工被取保候审D、银行业金融机构员工被拘留E、银行业金融机构员工被逮捕19.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（）A、董事长B、监事长C、行长（总经理）(正确答案)D、合规总监20.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（）A、涉案金额等值人民币一亿元（含）以上B、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上(正确答案)C、涉案金额等值人民币五百万元（含）以上D、涉案金额等值人民币一百万元（含）以上21.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（）A、通报批评(正确答案)B、警告C、记过D、留用察看22.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）以上处分。A、警告B、记过C、记大过(正确答案)D、降级23.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。A、一年内B、二年内(正确答案)C、三年内D、五年内24.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（C）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。A、1个月，5个工作日B、1个月，10个工作日C、3个月，5个工作日(正确答案)D、3个月，10个工作日25.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）处分。A、记大过（含）以上B、降级（含）以上(正确答案)C、撤职（含）以上D、开除（含）以上26.关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（）A、王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。B、李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。C、丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。(正确答案)D、张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。27.《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）A、警告B、记大过C、降级D、取消任职资格(正确答案)28.《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（）以上。A、2级B、3级C、4级(正确答案)D、5级29.《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（）管理代销产品的宣传材料。A、总行或分行(正确答案)B、支行C、理财经理D、会计人员30.下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（）A、指所有的法律法规、监管规章B、指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件C、指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则D、指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则(正确答案)31.下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（）A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的(正确答案)D、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的32.按照《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，“双线”风险防控责任主体是（）。A、银行业金融机构(正确答案)B、监管机构C、人民银行D、银行同业公会33.《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（）。A、开除(正确答案)B、解除劳动合同C、给予纪律处分D、撤职34.根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（）排查。A、市场风险B、合规风险C、道德风险(正确答案)D、信用风险35.《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（）。A、开除B、解除劳动合同C、给予纪律处分D、撤职(正确答案)36.《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。A、10%B、15%(正确答案)C、20%D、30%37.《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，实施案件分级管理，研究建立（）督办制度。A、风险B、对口C、挂牌(正确答案)D、交叉38.《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，发生重大、恶性案件，监管机构要约谈（）。A、案发法人机构主要负责人(正确答案)B、案发法人机构分管负责人C、案发法人机构分管部门负责人D、案发机构负责人39.《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查包括全面排查、专项排查和（）。A、滚动排查B、员工行为排查C、审计检查D、日常排查(正确答案)40.《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，排查应当至少覆盖主要业务领域、重点管理环节和（）。A、员工异常行为(正确答案)B、信贷业务C、柜面业务D、个人金融业务41.“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（）A、了解你的业务B、了解你的客户业务单据C、了解你的客户业务D、了解你的客户(正确答案)42.案件防控长效机制的良性循环应当是：（）A、排查—整改—提高—再排查(正确答案)B、制度—执行—检查—修订制C、制度—执行—反馈—检查—修订制度D、制度—排查方案—整改—修订制度—执行43.《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。A、专案组(正确答案)B、调查组C、检查组D、督查组44.商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。A、制度先行于业务B、内控优先(正确答案)C、发展是根本，管理是保障D、合规人人有责45.某企业老板甲为尽快获得贷款，送给某国有银行信贷业务部职员乙6000元，乙加班加点审核甲提供的信贷资料，在2天之内为手续齐全且符合贷款条件的甲发放了贷款。以下说法正确的是（）A、乙犯有受贿罪B、乙犯有公司企业人员受贿罪(正确答案)C、乙犯有渎职罪D、乙情节显著轻微，不属于犯罪46.甲是某仓储公司的仓库保管员，一天傍晚甲值班的时候发现仓库里有一个成色极佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不备，偷偷地将该翡翠装入兜内，下班之后将其带回家中。以下说法正确的是（）A、甲犯有盗窃罪B、甲犯有贪污罪C、甲犯有职务侵占罪(正确答案)D、甲犯有非法侵吞他人财产罪47.某私企的出纳甲，因家中装修房子急需用钱，便从其保管的单位保险箱中拿了10000元来用，心想等手头宽裕了再把单位的钱补上就行了，半年过去了，甲家的房子专修完毕，但其仍还没有把钱归还单位。请问甲的行为触犯了我国刑法中的（）A、挪用资金罪(正确答案)B、贪污罪C、挪用专项款物罪D职务侵占罪48.甲是某农村信用合作联社信贷部职员，利用职务便利向其做生意的表弟发放了无担保的信用贷款，甲的行为触犯了我国刑法中的（）A、违法发放贷款罪B、违法向关系人发放贷款罪(正确答案)C、渎职罪D、其表弟提供的信贷资料齐全完整，甲不够成犯罪49.甲是某银行柜员