合规及反洗钱试题

合规及反洗钱试题1.根据《保险销售行为管理办法》规定，保险销售人员售中不得有下列（

）行为？A.不得代替保险业务活动相关当事人在订立保险合同的有关文书材料中确认B.不得接受投保人、被保险人、受益人委托代缴保险费、代领退保金、代领保险金C.不得经手或者通过非投保人、被保险人、受益人本人账户支付保险费、领取退保金、领取保险D.以上内容全选(正确答案)2.根据《保险销售行为管理办法》规定，保险销售人员在销售保险时，发现投保人具有下列（

）情形的，应当建议投保人终止投保：A.投保人的保险需求与所销售的保险产品明显不符的B.投保人持续承担保险费的能力明显不足的C.投保人已购买以补偿损失为目的的同类型保险，继续投保属于重复保险或者超额保险的D.以上内容全选(正确答案)3.《保险销售行为管理办法》规定的销售人员禁止性行为有（

）A.未经投保人、被保险人、受益人以及保险业务活动相关当事人同意，不得向他人提供该个人的信息，法律法规规章另有规定以及开展保险业务所必需的除外B.不得超出所属机构的授权范围从事保险销售行为C.未经授权不得发布保险销售宣传信息D.不得使用强制搭售、信息系统或者网页默认勾选等方式与投保人订立保险合同以上内容全选(正确答案)4.《农银人寿保险股份有限公司员工违规行为处理办法（2020年修订）》规定，银保条线员工有下列(

)行为的，未造成严重后果的给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。A.未按照相关产品操作流程、管理要求进行产品营销和销售的B.委托没有取得经营保险代理业务许可证的商业银行网点开展代理保险业务的C.采取不正当竞争手段获取保费，扰乱市场秩序、侵害消费者利益的D.擅自印制或变更单证及宣传材料内容，或使用未经公司审核通过的单证或宣传资料的E.虚构人力挂单、套取费用的;违规支付手续费或支付手续不全造成相应风险的F.未按照统一的宣传口径宣传或进行不实宣传，隐瞒产品风险，向客户承诺产品收益或出具担保承诺书，误导客户购买的默认、诱导、亲自代签名投保资料、保单回执、风险提示语、保全资料等的;未经客户同意，擅自涂改、变更投保资料的G.有意干扰或阻挠公司电话回访的H.遇到客户投诉，未及时处理或上报，导致投诉事件升级或给公司带来其它不良影响的;对已暴露隐患未及时采取有效措施，导致重大案件或事件发生的I.以上内容全选(正确答案)5.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.2B.3C.5(正确答案)D.106.《保险销售行为管理办法》规定，保险销售宣传应符合下列（）要求。A.在形式上和实质上未超出保险公司、保险中介机构合法经营资质所载明的业务许可范围及区域(正确答案)B.明示所销售宣传的是保险产品(正确答案)C.不得引用不真实、不准确的数据和资料，不得隐瞒限制条件，不得进行虚假或者夸大表述，不得使用偷换概念、不当类比、隐去假设等不当宣传手段(正确答案)D.不得以捏造、散布虚假事实等手段恶意诋毁竞争对手，不得通过不当评比、不当排序等方式进行宣传，不得冒用、擅自使用与他人相同或者近似等可能引起混淆的注册商标、字号、宣传册页(正确答案)E.不得利用监管机构对保险产品的审核或者备案程序，不得使用监管机构为该保险产品提供保证等引人误解的不当表述(正确答案)F.不得违反法律、行政法规和监管制度规定的其他行为。(正确答案)7.《保险销售行为管理办法》规定的销售人员的规定行为有（）A.主动向客户提供本人及所属保险机构信息：面对面方式销售的，应当向对方当事人出示执业证件；非面对面方式销售的，应当说明本人姓名、所属保险公司或者保险中介机构全称、本人执业证件编号(正确答案)B.根据要求履行提示说明义务，并要求投保人履行如实告知义务(正确答案)C.应及时如实完整向所属保险机构提供保险业务信息，以利于保险公司与投保人订立保险合同。(正确答案)D.签订劳动、劳务等用工合同或者委托合同时，保险销售人员书面承诺，离职后不得通过怂恿退保等方式损害投保人合法利益。(正确答案)8.根据《重庆市保险公司保险销售从业人员自律管理规定（2022年修订）》规定，保险销售从业人员发生从业关系变更时,应按照与公司签订的代理合同或劳动合同的约定和有关规定办理签约、解约手续。不得有下列（）行为。A.保险销售从业人员未与原从业公司解除合同关系、办毕解约手续,又通过微信群、QQ群等方式,鼓动原从业公司人员与其它公司签约的(正确答案)B.在其他公司职场内或回到原公司,采取各种方式进行以鼓动他人离转原公司为目的的游说、宣传活动的(正确答案)C.同时为两个及两个以上的保险公司销售保险产品或兼做保险经纪、公估业务的(正确答案)D.由于本人原因而未与原从业的公司办理完毕解约手续,又加入其他公司(正确答案)9.保险业反洗钱标准为单个被保险人（

）A.保险费金额人民币2万元（含）以上或者外币等值2000美元（含）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同(正确答案)B.保险费金额人民币3万元（含）以上或者外币等值3000美元（含）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同C.保险费金额人民币20万元（含）以上或者外币等值2万美元（含）以上且以转账形式缴纳的人身保险合同(正确答案)D.保险费金额人民币30万元（含）以上或者外币等值3万美元（含）以上且以转账形式缴纳的人身保险合同10.反洗钱自然人客户九项基本信息包括：姓名、国籍、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限（）。A.职业

(正确答案)B.联系方式

(正确答案)C.性别(正确答案)

D.收入11.《重庆市保险业销售宣传行为负面清单》规定保险销售人员不得有以下（

）行为。A.给予或者承诺给予投保人、被保险人、或者受益人保险合同约定以外的利益(正确答案)B.使用比率性指标把本公司保险产品收益与其他保险公司产品或银行、国债等其他金融产品收益进行简单、片面的比较，如“分红远远高出银行同期利率”、“分红加生存金，合起来比银行利息高”、“结算利率远高于年期国债利率”(正确答案)C.曲解或片面宣传已生效或未颁布法律法规，如“保险公司不得破产”、“保险可避债避税”、“保险是不被查封、扣押、冻结的财产”、“遗产税将开征”等(正确答案)D.混淆保险产品与其他金融理财产品，如使用“保本保息”“保本高收益”、“复利滚存”、“年存，固定返”、“投资计划”、“最安全最稳健的理财产品”、“开户”、“存款”、“储蓄”、“返本”、“活期账户”等用语(正确答案)12.根据《农银人寿保险股份有限公司员工违规行为处理办法（2020年修订）》规定，员工犯罪，有下列（）情形的，应当给予开除处分。A.因故意犯罪被依法判处刑法规定的主刑（含宣告缓刑）的(正确答案)B.被单处或附加剥夺政治权利的(正确答案)C.因过失犯罪，被依法判处三年以上（不含三年）有期徒刑的(正确答案)13.根据《农银人寿保险股份有限公司员工违规行为处理办法（2020年修订）》规定，有下列（）情形的，给予撤职至开除处分。A.犯罪情节轻微，人民检察院依法作出不起诉决定，或人民法院作出有罪判决并免于刑事处罚的；(正确答案)B.因寻衅滋事、打架斗殴、酒后或醉酒驾车等，被公安、司法机关采取强制措施或处以行政处罚的；(正确答案)C.犯罪情节轻微，被单处罚金的(正确答案)14.保险销售从业人员申请解除合同,需由本人亲自到保险公司办理,不得邮寄解约/离职申请或委托他人办理。对(正确答案)错15.因其团队人员误导、欺诈、违规销售非保险金融产品等行为导致客户经济损失的,团队长应承担相应责任。对(正确答案)错16.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。对(正确答案)错17.在保险公司未就某一保险产品发出停止销售或调整价格的公告前，保险销售人员不得在保险销售中向他人宣称某保险产品即将停止销售或调整价格。对(正确答案)错18.保险销售人员未经授权不得发布保险销售宣传信息，对保险销售人员发布的保险销售宣传信息，保险公司应当进行事前审核及授权发布。对(正确答案)错19.根据