2024年反洗钱知识竞赛考试题库大全（单选题）

3.反洗钱调查的对象包括()。查机关继续冻结通知的，应当()。民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定处以()罚款。A、1000元以下B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起()内，将自A、1个工作日B、3个工作日C、7个工作日D、10个工作日12.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自()起施行。C、2022年12月31日行分支机构予以没收，向解缴单位开具(),并要求其补足等额人民币回笼款。A、1年B、1000元以上3万元以下C、5000元以上3万元以下17.中国人民银行综合研究金融消费者保护重大问题，负责拟定(),建立健全机构对法人金融机构实施反洗钱分类管理，分为共()类11级。交易的报告工作由()的金融机构负责。话结束后，应当填写()并经被谈话人签字确认。A、2020年12月31日D、2020年11月1日B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上40.强化()交易控制，严格执行业务办理人(客户或代办人)身份信息及大额C、小额资金41.《中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部()。D、反洗钱行为法42.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由()责令限期改正或给予行政A、中国人民银行总行C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构D、中国人民银行当地分支机构B、2月18日机构予以()。份证明文件的种类、号码?()50.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中所称(),是指调解组织52.反洗钱监管档案按()进行时序管理。对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险()。57.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中所称(),是指调解组织或者毁损的文件、资料，可以()。D、2年A、当年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日只能用于反洗钱()。完整性有疑问的，应当采取()措施。A、当年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日并载明以下语句：“本人(单位)充分了解并清楚知晓()账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人(单位)账户”,由客户确认。交易记录，自交易记账当年计起至少保存()年。指()的假币。79.强化()交易控制，严格执行业务办理人(客户或代办人)身份信息及大额84.以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是()。89.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,被收缴人对鉴D、以上说法都不对公司的受益所有人按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过()公司股权A、0.2591.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱户身份资料和交易记录保存制度、(),履行反洗钱义务。B、可疑交易报告制度《反洗钱监管通知书》,经本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)94.()对货币鉴别及假币收缴、鉴定实施监督管理。105.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息()。106.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,以下说法正确制性107.国务院有关部门、机构在()范围内履行反洗钱监督管理职责。进行()。行分支机构予以没收，向解缴单位开具(),并要求其补足等额人民币回笼款。机构予以()。查：()。A、当年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日B、1000元以上3万元以下C、5000元以上3万元以下129.()是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构(以下简称收缴单位)提出的申请，对被收A、误收法律、行政法规规定，银行业金融机构()向境外提供。日起()予以清退。B、7日内133.《反洗钱监管通知书》应当提前()个工作日送达被谈话机构，告知对方谈险等级应()来自其他国家(地区)的客户。完整性有疑问的，应当采取()措施。C、1000元以上3万元以下D、5万元以上139.对于连续()内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特A、1个月C、6个月按照规定程序，对金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展()。141.()规定金融机构应当按照相应原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，142.国务院银行业监督管理机构根据()、行政法规规定，配合国务院反洗钱行143.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自2020年()起施B、2月18日交易的报告工作由()的金融机构负责。A、12小时C、48小时D、72小时应当于变更之日()重新报送。158.自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有()渠道的转账操作界面份证明文件的种类、号码?()A、12小时A、1000元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险()。C、48小时C、1000元以上3万元以下D、5万元以上将无法避免泄密时，可以(),并提交可疑交易报告。172.反洗钱现场检查档案不包括()。A、人民币1万元B、1万美元D、港币1000元行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定处以()罚款。A、1000元以下B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起()内，将自A、1个工作日B、3个工作日C、7个工作日D、10个工作日185.银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入()管理体系，将反洗B、市场风险C、内控风险187.反洗钱交易报告制度中不包括：()。195.反洗钱现场检查档案不包括()。B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上D、5万元份识别工作：当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币()或者外币等值1A、2万元B、3万元C、4万元()两大类。管理办法》处以()罚款。A、1000元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上204.自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有()渠道的转账操作界面整的；(三)发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的；(四)境外日起()予以清退。D、2020年11月1日211.自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有()渠道的转账操作界面D、港币1000元险等级应()来自其他国家(地区)的客户。217.反洗钱调查的对象包括()。D、2020年11月1日能行使货币职能的()。223.当前我国反洗钱的被监管主体是()。D、2020年11月1日侦查机关继续冻结通知的，应当()。第5号》,银行、支付机构在进行营销宣传活动时，下列()行为是合规的。235.银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度，()开展反洗钱和B、按月C、定期236.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的银行机构应当()。对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险()。的，处()的罚款。B、5万元以上20万元以下C、5万元以上30万元以下D、5万元以上50万元以下246.客户身份资料不包括：()。日起()予以清退。B、7日内254.金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起()工作日内255.收单机构应当根据特约商户()确定其巡检方式和频率。行分支机构予以没收，向解缴单位开具(),并要求其补足等额人民币回笼款。第5号》,银行、支付机构在进行营销宣传活动时，下列()行为是合规的。业日每天发生()次以上，或者营业日每天发生持续()天以上。致的，则该票据()。出问题的，应当及时发出(),进行风险提示，要求278.()对货币鉴别及假币收缴、鉴定实施监督管理。279.应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?()险等级应()来自其他国家(地区)的客户。洗钱义务的主体包括()。A、2020年12月31日D、2020年11月1日()报告。罪的，依法追究其()。297.《反洗钱法》的立法宗旨是():。正确的是：()。304.客户尽职调查又称：()。《反洗钱监管通知书》,经本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)查：()。314.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自2020年()起施315.对反洗钱系统未抓取的新建立业务的客户信息，应通过()添加至反洗钱系B、人工客户识别C、重新客户识别316.《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是()。D、临时冻结权当()其支付账户()业务。在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的()个知金融消费者，并在()以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机A、12小时322.金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起()工作日内325.客户身份资料不包括：()。别及假币收缴、鉴定行为，保护()的合法权益。330.强化()交易控制，严格执行业务办理人(客户或代办人)身份信息及大额D、使用银行手机银行app的某无业人员B、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通C、《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》D、《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》洗钱义务的主体包括()。A、个体工商户B、商贸流通企业C、生产制造企业336.客户尽职调查是指：()。件337.以下说法错误的是()。交易的报告工作由()的金融机构负责。客户身份资料和交易记录保存制度、(),履行反洗钱义务。跨境的大额人民币报告标准是()。A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)B、当日单笔或者累计交易人民币10万元以上(含10万元)C、当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)D、当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)()报告。指()的假币。管理办法》处以()罚款。C、1000元以上3万元以下D、5万元以上353.银行本票的提示付款期限自()起最长不得超过2个月。进行()。关材料，保存期限()年。只能用于反洗钱()。363.自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作将无法避免泄密时，可以(),并提交可疑交易报告。369.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的银行机构应当()。A、向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告B、在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面C、在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式和书面D、在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告假币时，对()应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样C、假硬币D、假外币跨境的大额人民币报告标准是()。A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)B、当日单笔或者累计交易人民币10万元以上(含10万元)C、当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)D、当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)跨境的大额人民币报告标准是()。A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)B、当日单笔或者累计交易人民币10万元以上(含10万元)C、当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)D、当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)能行使货币职能的()。377.反洗钱调查的对象包括()。罚款()。份证明文件的种类、号码?()地没有中国人民银行分支机构的，金融机构柜面收缴的假币由该()解缴假币实B、金融机构向其他银行上缴D、暂时不缴，年底直接销毁护义务情况的评估工作。评估工作以()为基础。B、银行支付机构自评估应当于变更之日()重新报送。B、1个工作日C、2个工作日D、3个工作日384.()是汇票的必须记载事项(一)制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的；(二)牵头负责整的；(三)发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的；(四)境外(五)中国人民银行要求报告的其他事项。388.约见谈话时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人。谈话结束后，应当填写()并经被谈话人签字确认。当根据情形单处或者并处警告、处以()罚款。D、三万元以上五万元以下390.持票人对支票出票人的权利，自出票日起()。B、6个月C、1年391.()规定金融机构应当按照相应原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，A、《中华人民共和国反洗钱法》直接责任人员处()罚款。律后果是()。人民币真伪鉴定时，应当至少有()具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并B、两名403.()可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行A、付款人B、出票人罪的，依法追究其()。罪的，依法追究其()。于3年业日每天发生()次以上，或者营业日每天发生持续()天以上。关材料，保存期限()年。()两大类。425.自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作直接责任人员处()罚款。()两大类。指()的假币。机构予以()。机构对法人金融机构实施反洗钱分类管理，分为共()类11级。441.反洗钱现场检查档案不包括()。444.应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?()直接责任人员处()罚款。()报告。449.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经()的批准。450.客户尽职调查是指：()。件D、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交将无法避免泄密时，可以(),并提交可疑交易报告。D、专项审计457.自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经()认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件458.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的银行机构应当()。当()其支付账户()业务。缴人()接触假币。463.根据《中华人民共和国票据法》规定，持票人对于票据的债务人()。B、可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人数人或者全体行D、必须同时对他们全体行使追索权D:只能选择其中一人行使追索权处理可疑交易报告等方面工作情况的记录，至少保存()年。465.银行、支付机构应当建立以()为核心的消费者金融信息使用管理制度，根应当于变更之日()重新报送。467.对于连续()内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特C、6个月468.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起()。474.中国人民银行的