492题库附有答案

492题库[复制]1、商业汇票的付款地为（）。[单选题]*A.持票人所在地B.承兑人所在地(正确答案)C.收款人所在地D.追索人所在地2、2021年9月1日,客户持2021年8月20日签发的临时身份证前往我行网点办理异号换卡业务,以下做法正确的是（）。[单选题]*A.柜员要求客户出示社保卡、工作证、户口本、护照等辅助证明材料后方可办理B.柜员先在系统中将客户证件类型维护成“临时身份证”后受理换卡业务,并提示客户最迟应于2021年11月20日前往银行更新证件C.柜员直接操作换卡交易,并提示客户最迟应于2021年11月20日前往银行更新证件D.柜员先在系统中将客户证件类型维护成“临时身份证”后受理换卡业务,并提示客户最迟应于2022年2月20日前往银行更新证件(正确答案)3、商业汇票的付款地为（）[单选题]*A.持票人所在地B.承兑人所在地(正确答案)C.收款人所在地D.追索人所在地4、使用临时身份证来我行办理业务的客户,待新发居民身份证后,需及时到我行办理证件的更新,若证件过期（）仍未更新证件的,按照监管要求,我行将会对其账户进行（）限制。[单选题]*A.3个月,只收不付(正确答案)B.3个月,暂停非柜面C.3个月,不收不付D.6个月,不收不付5、以下账户中需经中国人民银行进行核准的是：（）。[单选题]*A.企业基本存款账户B.企业临时存款账户C.预算单位开立专用存款账户(正确答案)D.存款人因注册验资需要开立的临时存款账户6、法人授权委托书上,法定代表人签署的授权日期为20230414,关于授权期限,下列日期错误的是（）。[单选题]*A20230414-20240414B20230412-20240415(正确答案)C20230414-20230614D20230501-202312317、（）起,第一代居民身份证正式停用。[单选题]*A.2004年1月1日B.2013年1月1日(正确答案)C.2014年1月1日D.2014年10月1日8、“函证及回函专用章”是通过（）系统办理询证函业务复函时加盖的运营电子印章。[单选题]*A.印章管理B.综合前端(正确答案)C.凭证电子化D.核心9、“运营业务专用章”电子印章是由（）系统业务交易等驱动调用,自动生成加盖于各类业务凭证及客户回单[单选题]*A.印章管理B.综合前端(正确答案)C.凭证电子化D.核心10、《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》及相关印章管理资料的运营档案保管期限为（）[单选题]*A.5年B.10年C.30年(正确答案)D.永久11、18位统一社会信用代码中第18位数字代表的含义是（）[单选题]*A．登记管理部门代码B．主体标识码C．机构类别代码D．校验码(正确答案)12、18位统一社会信用代码中第3位数字到第8位数字代表的含义是（）[单选题]*A．登记管理部门代码B．主体标识码C．机构类别代码D．登记管理机关行政区划码(正确答案)13、2007年1月1日起,16周岁以上的新版护照有效期（）年,16周岁以下为（）年[单选题]*A.5、10B.10、5(正确答案)C.5、5D.10、1014、2010年版港澳居民来往内地通行证中有立体感和突起感的是（）。[单选题]*A.“通行证”字体B.水印图案C.通行证号码D.印章(正确答案)15、根据内部账户管理模式[单选题]*A.①④B.②④C.②③(正确答案)D.①③16、办理个人开户业务时,经办柜员发现客户证件将于2021年12月25日到期,柜员提示客户,最迟应于（）前往我行办理证件有效期更新,否则,我行将对客户卡片做只收不付限制。[单选题]*A.2021年12月25日B.2022年1月25日C.2022年3月25日(正确答案)D.2022年6月25日17、办理无卡折现金存入单笔人民币1万元以上（含）或外币等值1000美元以上（含）,客户应填写什么单据（）。[单选题]*A.个人凭条(正确答案)B.个人汇款凭条C.个人服务业务申请书18、本机构为原冻结的受理机构,受理机构柜员应通过录音电话联系冻结公安机关所在地的省级反诈骗中心,核实办案民警身份,核对重点包括办案人员姓名[单选题]*A.对(正确答案)B.错19、本行常用的现金机具不包括（）。[单选题]*A.点验钞机B.自助回单打印机(正确答案)C.存取款一体机D.纸币鉴别仪20、本行可开立个人外汇账户的活期子账户币种不包含哪种币种?[单选题]*A.英镑(正确答案)B.美元C.港币D.欧元21、本行需于每年（）前向中国人民银行报送非居民金融账户信息。（）。[单选题]*A.3月31日B.4月1日C.5月31日(正确答案)D.7月1日22、本行员工存在如下（）行为的,我行将视情节严重程度[单选题]*A.未按规定履行客户身份识别义务的B.为不法分子实施诈骗或资金转移提供账户便利或资金通道的；C.故意提供虚假调查材料的D.本行员工参与诈骗犯罪活动的(正确答案)23、持票人超过规定期限提示付款的,在持票人作出说明后,不需继续对持票人承担付款责任的是（）。[单选题]*A.银行汇票出票人B.银行本票出票人C.商业汇票的承兑人D.支票出票人(正确答案)24、出票银行签发的,由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据是：（）[单选题]*A.银行汇票(正确答案)B.银行本票C.商业承兑汇票D.银行承兑汇票25、从2007年1月1日起16周岁以上的护照有效期（）年[单选题]*A.5年B.10年(正确答案)C.15年D.20年26、存款人承诺只能开立一个基本存款账户。存款人已知悉,根据人民银行相关规定,违规开立两个（含）以上基本存款账户的,中国人民银行给予警告并处以（）以下的罚款。（）[单选题]*A.5000元以上3万元以下B.1万元以上3万元以下(正确答案)C.1万元以上5万元以下D.5万元以上10万元以下27、存款人的某一银行结算账户在人行账户管理系统被加注久悬标识后,下列表述正确的是（）。[单选题]*A.只可为客户办理开户业务,不能办理变更。B.可先为客户办理账户业务,同时督促客户处理久悬账户。C.客户必须先处理久悬账户,才能为客户办理账户变更及销户业务。D.不能再办理银行账户的开立和变更业务。(正确答案)28、存量客户对动态评级结果不满意且无管户客户经理的,经分行调查后还是无法下调风险等级的,由（）向客户进行解释说明。[单选题]*A.开户网点B.指派客户经理C.分行公司金融部D.分行运营管理部(正确答案)29、存量客户对于涉诈风险动态评级结果及管控措施有异议的,开户网点向客户解释后不接受的,网点应在（）将情况反馈给分行运营管理部。[单选题]*A.当天B.当天至迟下个工作日(正确答案)C.3个工作日D.5个工作日30、存量账户动态风险评级在2-4级的,管户客户经理可以临时申请在不调整等级的前提下增加某一受限业务种类,申请时间原则上不超过（）。[单选题]*A.1个月(正确答案)B.2个月C.3个月D.6个月31、单位出现以下情况的,网点初审时可以拒绝为客户开户（）。[单选题]*A.核查单位为严重违法失信企业的(正确答案)B.核查单位大额查证联系人为涉诈灰名单的C.核查单位经营异常的D.核查单位在空头支票系统存在空头支票记录的32、单位结算账户业务突发事件,应严格执行报告制度报告路径及内容,以下选项错误的是（）。[单选题]*A.报告路径原则上采用支行->分行->总行B.报告为保证对外报告的时效性,可先通过电话方式先进行初报,不允许微信方式报告。(正确答案)C.书面报告包含电子邮件、OA交办等方式D.事发机构需在事件发现后15分钟内向上级联系人进行初报33、单位客户在发生下列情况时,我行有权对其电子银行业务采取限制性措施,包括但不限于企业网上银行冻结[单选题]*A.申请开通或使用珠海华润银行电子银行时提供了伪造、无效或虚假信息资料。B.利用电子银行系统故障、差错不当得利或造成他人损失；出于非法目的,利用电子银行进行不正当交易。C.发生他人假借客户身份盗用电子银行的事件,或存在发生这种事件的可能。D.未按规定缴纳相关服务费用或电子银行账户余额不足以缴纳电子银行相关费用。E.开户之日起12个月内无交易记录的账户。(正确答案)34、单位客户在我行属新开立客户时,下列客户在开户申请书勾选“本机构无需提交机构税收居民身份声明文件”,勾选错误的为（）[单选题]*A.国际组织B.非法人企业(正确答案)C.同业银行账户D.上市公司35、当前企业来我行申请开立一般存款账户,我行查询系统显示不含有“取消开户许可证核发”字样,下列表述正确的是。（）[单选题]*A.客户持有基本存款账户编号B.客户需出具基本存款开户许可证(正确答案)C.客户若遗失开户许可证,可向我行出具盖公章的说明D.客户需出具存款人密码36、受理机构柜员查实电信网络新型违法犯罪案件中原操作冻结资金的机构显示为999888（线上查控平台或远程银行）,则后续的冻结资金返还操作流程正确的是：[单选题]*A.总行集中作业中心（资金清算）受理->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->总行集中作业中心（资金清算）回执处理及打印->流程结束B.分行指定网点受理（需制作特种转账凭证）->总行集中作业中心（资金清算）发起->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->发起机构进行回执处理及打印->流程结束C.受理机构（指定网点）通过OA办公系统发起业务操作指令单->总行集中作业中心（资金清算）发起（需制作特种转账凭证）->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->总行集中作业中心（资金清算）资金清算组处理完成后,应将结果（可将结果通过文字进行反馈）通过原0A业务操作指令单反馈受理机构->流程结束(正确答案)D.以上均不正确37、电子证照是否能作为辅助身份证明材料,以下把握的原则说法错误的是（）[单选题]*A.电子证照上的姓名应和身份证上姓名一致B.电子证照上的证件号码应和与身份证证件上身份证号码一致C.电子证件上带有能识别是本人照片（能识别是本人的照片D.电子证照上的地址应和身份证上地址一致(正确答案)38、对公活期存入,客户应填写什么单据（）。[单选题]*A.结算业务申请书B.支票C.现金缴款单(正确答案)39、对于采用挂销账管理的账户,月末挂账时间超过（）天未处理的,由账户开立机构以OA任务交办方式将挂账明细信息发账户使用机构；账户使用机构对挂账未处理原因及预计处理时间做出说明,并经部门负责人审批后反馈至账户开立机构。[单选题]*A.30B.60C.90(正确答案)D.4540、对于单位结算账户业务突发事件,应严格执行报告制度,原则上在事件发生后（）内填写《珠海华润银行运营中断事件报告单》逐级上报。[单选题]*选项0A.15分钟B.30分钟(正确答案)C.1小时D.3小时41、反欺诈工作委员会设立秘书处,与（）合署办公。[单选题]*A.运营管理部(正确答案)B.法律合规部C.个人金融部D.计划财务部42、分行各网点负责按本操作规程对本机构的电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还业务进行操作。[单选题]*A.对B.错(正确答案)43、依据人民币单位结算账户服务分级分类管理指引,符合豁免条件的新开账户,涉诈风险初始评级直接认定为（）级。[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.444、个人大额存单到期后的本息入账[单选题]*A.对B.错(正确答案)45、个人客户持临时居民身份证申请办理业务,以下业务做法有误的是（）。[单选题]*A.客户办理密码重置业务,柜员要求客户出示辅助证件B.客户办理卡解锁业务,柜员要求客户出示辅助证件(正确答案)C.客户办理手机号码修改业务,柜员要求客户出示辅助证件D.客户办理开户业务,柜员要求客户出示辅助证件46、个人客户信息字段系统录入的规则为客户工作单位需填写完整的工作单位名称,单位名称把握原则是可辨别,例如,中国建设银行可作为工作单位。[单选题]*A.对(正确答案)B.错47、个人税收居民身份声明文件,以下说法错误的是：（）[单选题]*A.无民事行为能力人或限制民事行为能力人开立账户的,由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理签署声明文件B.军人、武装警察开立账户的,需提供声明文件(正确答案)C.联名账户的账户持有人应分别签署声明文件D.对于单位代理个人开立的只收不付的银行账户,本行应在开户时获取账户持有人的声明文件。48、各级行应按照《珠海华润银行会计科目管理办法》《珠海华润银行会计政策与核算办法》相关产品管理制度等规定的核算内容及核算手续,以业务或交易的实质为依据,遵循真实性[单选题]*A.对B.错(正确答案)49、各级用章机构应根据业务性质使用相应的总行统一的运营业务印章。对于分行当地特色的运营业务,如确需增加印章种类,需（）后方可刻制[单选题]*A.报总行行领导批准B.报总行运营管理部批准(正确答案)C.向总行运营管理部报备D.报分行行领导批准50、各级运营机构每年形成的运营纸质业务档案,自运营业务档案形成的次年度开始,在本机构妥善保管（）。[单选题]*A.半年B.一年(正确答案)C.二年D.三年51、各种运营业务印章上的机构名称应与（）批准的机构名称一致,其中“珠海华润银行股份有限公司”可根据公安机关批示意见使用简称。[单选题]*A.营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.金融机构许可证(正确答案)52、各种运营业务印章须采用公安机关认可的质料,并可使用原子印章。[单选题]*A.对B.错(正确答案)53、根据《珠海华润银行支付清算系统业务危机处置预案》,预案的演练原则上（）演练一次。[单选题]*A.每半年B.每年(正确答案)C.每两年D.每三年54、根据出入境性质,签证可分为哪几类？①出境签证②入境签证③出入境签证④入出境签证⑤再入境签证⑥过境签证[单选题]*A.①②③④⑤⑥(正确答案)B.①②③C.②③④⑤D.①②③⑤⑥55、根据柜面业务专项应急预案,事发机构未按应急处置信息报告职责进行报告的是（）[单选题]*A.支行运营经理发现系统异常向分行运营管理部门“业务连续性管理协调岗”报告。B.分行运营管理部门“业务连续性管理协调岗”收到支行报告后向总行运营管理部业务及系统经管人员和总行运营管理部“业务连续性管理协调岗”报告。C.总行集中作业中心经办人员发现业务操作系统出现异常时向总行运营管理部业务及系统经管人员和总行运营管理部“业务连续性管理协调岗”报告。(正确答案)D.分行集中作业中心经办人员发现业务操作系统出现异常时向分行集中作业中心主管人员报告。56、关于护照的鉴防，根据机读码字符的特征,数据8的特征是？[单选题]*A.上部平整B.不闭口且竖笔较矮C.上部较下部略小(正确答案)D.下部弯曲57、根据业务管理要求,运营业务印章中间不可带有活动日期。[单选题]*A.对B.错(正确答案)58、公安机关两名经办人员来我行珠海分行集中处理中心（机构号：756888）办理冻结资金返还业务,如下说法正确的是（）。[单选题]*A.通过综合前端系统“60322账户客户限制登记簿”交易,“交易机构”字段查看原冻结的受理机构为999888,此种情况不可受理；B.通过综合前端系统“60322账户客户限制登记簿”交易,“交易机构”字段查看原冻结的受理机构为756888,此种情况可受理；(正确答案)C.通过综合前端系统“60322账户客户限制登记簿”,查询到该公安机关的冻结为轮候冻结且未冻到任何金额,但其前一手冻结冻到大于返还资金的金额,此种情况直接拒绝有权机关；D.以上均不正确。59、公安机关前往我行网点办理一笔金额为15000元的涉诈资金返还,网点经办人员查询该笔冻结金额为20000元,网点受理后,涉诈账户剩余资金5000元资金去向为（）[单选题]*A.留存我行司法暂记户B.原冻结期内继续冻结(正确答案)C.解冻为涉诈账户活期资金D.进入我行久悬未取专户60、关于个人开户申请书填写,以下说法错误的是（）[单选题]*A通讯地址需填写客户常驻地址,且需具体到市、区、门牌号B工作单位,需填写完整的工作单位,必要时可使用简称,家庭主妇、学生等无工作单位的,填写“无”(正确答案)C职业需根据客户实际情况勾选,如为家庭主妇、退休人员、学生可勾选“不便分类的其他从业人员”,同时在其后备注61、关于个人客户信息字段系统录入规则,以下说法错误的是（）[单选题]*A.客户预留地址如未酒店。需由客户经理出具尽职调查B.客户职业为学生,则其职业信息应勾选应“不便分类的其他从业人员”,工作单位填写所在学校(正确答案)C.民族录入时,系统中无法选择的少数民族及香港、澳门、台湾非居民的民族选择为“其他”D.外国非居民（外国人）的民族选择为“未知”62、关于个人银行账户柜面业务操作,以下说法有误的是（）。[单选题]*A.营业网点员工不得在本网点代理他人开户。B.为客户办理业务时,不得代客输入密码,保管客户重要物品。C.客户申请注销被冒名开户账户时,经办柜员应告知客户销户资金不归客户所有,由银行处置。D.除监护人代办外,银信通开通功能不允许代理。(正确答案)63、关于借记卡的特殊业务,以下哪项可以代办（监护关系/法定代理人除外）（）。[单选题]*A.密码解锁B.补换卡发卡C.同号非记名卡及记名卡换卡申请(正确答案)D.吞没卡领卡64、关于内部账户对账工作要求,下列表述错误的是（）[单选题]*A.内部账户对账应遵循“分级负责,差别管理”的原则。B.分级负责是指各级机构负责对开在本机构的内部账户进行核对。C.差别管理是指依据内部科目核算业务所对应的风险,结合业务实际工作中发生额、余额、频率以及其他业务处理中潜在的账务风险,采取差别化对账手段、对账频率及其他账务监控手段,确保对账效果。D.对账不符时应及时查找原因并报告总行运营管理部门进行后续处理(正确答案)65、关于商业汇票的签发和承兑下列表述错误的是（）[单选题]*A.商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑B.商业承兑汇票也可以由收款人签发交由付款人承兑。C.银行承兑汇票应由承兑银行签发。(正确答案)D.付款人承兑商业汇票,不得附有条件66、关于涉诈资金返还的资金划出路径,以下说法正确的是（）[单选题]*A.客户账-支行应解汇款账户-资金返还账户B.客户账-支行司法扣划暂记户-资金返还账户C.客户账-总行司法扣划暂记户-资金返还账户(正确答案)D.客户账-总应解汇款账户-资金返还账户67、关于生僻字的录入规则,我行针对客户名称含生僻字的统一按姓名顺序录入（）大写拼音。[单选题]*A.全角B.半角(正确答案)68、广东金融结算服务系统的资金清算业务在（）进行,清算日为（）。[单选题]*A.小额支付系统、国家法定工作日B.小额支付系统、自然日C.大额支付系统、国家法定工作日(正确答案)D.大额支付系统、自然日69、广东某申贸易公司申请开立单位结算账户时,法定代表人命中反电诈灰名单,风险等级评为几级。[单选题]*A.1级B.2级C.3级(正确答案)D.4级70、柜面业务专项应急预案不适用于以下哪种场景？（）[单选题]*A.某网点因现金押运服务中断无法提供现金服务B.综合前端系统无法登录C.支付ABC系统无法登陆(正确答案)D.验印系统故障无法验印E.集中作业平台无法登录71、国徽图案位于居民身份证（）,人像位于居民身份证（）。[单选题]*A.正面；反面(正确答案)B.反面；正面72、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户（QFII专用存款账户）,下列说法错误的是（）[单选题]*A.属于核准类账户B.人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件C.纳入专用存款账户管理。D.需出具基本存款账户开户许可证(正确答案)73、核心与存款系统内部账户管理办法,涉及总行运营管理部职责错误的是（）[单选题]*A.负责制定内部账户管理制度并组织实施B.负责按照计划财务部确定的会计科目及核算规则,设定具体产品或业务资金在核心系统中所使用的内部账户及明细核算规则C.负责根据业务管理制度或业务部门的申请,办理内部账户的开立、维护和撤销D.负责组织并落实内部账户对账与清理工作E.负责管理会计科目(正确答案)74、核准类账户的开立日期为（）[单选题]*A.行内审核通过日B.核心系统开立日期C.人行核准日期(正确答案)D.收到人行核准件日期75、护照的检查顺序正确的是？①有无连续的出入境记录（辅助手段）②自述往来各国情况与护照情况是否相符③有无中国有效停留身份④与护照内所述体貌特征是否符合（身高[单选题]*A.①③④②⑤B.①②③④⑤C.③④①②⑤D.③①④②⑤(正确答案)76、护照的资料页下方有两行机读编码,以下哪项为第二行的机读编码内容之一？（）[单选题]*A.护照类型B.姓名C.国家码D.护照号码(正确答案)77、护照中的签证字母D表示来华定居的签证,字母L表示（）。[单选题]*A.表示入境进行商业贸易活动的人员B.表示来华经商或访问的签证C.表示来华旅游或探亲的签证(正确答案)D.表示国家需要的外国高层次人才和急需紧缺专门人才78、加贴签证和加盖出入境查验印章在护照的哪一内容内？[单选题]*A.封面B.照会或声明页C.资料页D.签证页(正确答案)79、临时身份证真伪的防伪特征有哪些（）[单选题]*A.彩虹印刷B.暗印刷证卡管理号C.精细、缩微印刷D.光变油墨(正确答案)80、柜面存现交易达到授权条件时,远程授权。金额大于人民币（）整的现金存入业务,系统自动转本地授权。[单选题]*A.30万元B.50万元C.60万元(正确答案)81、金额大于人民币（）的现金支取业务,系统自动转本地授权,同时系统仅支持上传一张远程授权现金拍摄图片。[单选题]*A.60万元(正确答案)B.50万元C.40万元D.30万元82、金额大于人民币60万元整的现金存入业务,系统自动转本地授权,同时系统仅支持上传（）远程授权现金拍摄图片。[单选题]*A.一张(正确答案)B.三张C.多张83、境内个人可以通过本行账户将外汇汇出境外用于经常项目支出,当日累计等值（）的,凭本人有效身份证件办理。[单选题]*A.5万美元以下（含）(正确答案)B.5万美元以下（不含）C.1万美元以下（含）D.1万美元以下（不含）84、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇,对于当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换,可凭本人有效身份证件办理。[单选题]*A.500、500B.500、1000(正确答案)C.1000、500D.1000、100085、境外汇入汇款单笔或当日累计等值（）的，凭本人有效身份证件.有交易额的相关交易背景真实性材料办理。[单选题]*A.1万美元以上（含）B.1万美元以上（不含）C.5000美元以上（含）(正确答案)D.5000美元以上（不含）86、居民身份证和临时身份证线条精细处线宽为（）。[单选题]*A.0.01cmB.0.01mmC.0.03cmD.0.03mm(正确答案)87、居民身份证有效期为20年,其对应发放的持证人年龄为（）[单选题]*A.16至25周岁B.26至45周岁(正确答案)C.46周岁以上88、卡式台湾居民来往大陆通行证背面在紫外灯照射下能够看到拼板舟图案,那么有几艘拼板舟？（）[单选题]*A.4艘B.5艘(正确答案)C.3艘D.6艘89、卡式台湾居民来往大陆通行证正面城墙下面的山脉呈现（）荧光反应；背面正中央呈现（）图案的荧光反应。[单选题]*A.绿色,龙舟B.红色,拼板舟C.绿色,拼板舟(正确答案)D.红色,龙舟90、对公客户持（）临柜办理取现业务,经办人员审核票面信息无误,支票正面在出票人签章[单选题]*A.结算业务申请书B.现金支票(正确答案)C.现金缴款单91、客户经理开展尽职调查,下列不包括的内容为：（）[单选题]*A.对法定代表人或负责人确认对单位经营规模及业务背景等的了解情况B.核实客户注册地和经营地情况C.对控股股东及实际控制人信息等进行确认D.查询客户是否属于空头支票名单(正确答案)92、客户同时命中（）个及以上风险项目的,风险评级结果可视情况调高1级。[单选题]*A.1个B.2个C.3个(正确答案)D.4个93、客户张某1976年6月1日生,2022年7月1日申领的居民身份证有效期限是（）[单选题]*A.5年B.10年C.20年D.长期(正确答案)94、客户张某1976年6月1日生,申领的临时居民身份证签发日期是2022年7月1日,有效期到期日是（）。[单选题]*A.2047年7月1日B.2022年9月30日C.2022年10月1日(正确答案)D.2023年1月1日95、客户张某的身份证号码客户性别是（）,身份证号码校验码代表数值（）。[单选题]*A.男；0B.男；10(正确答案)C.女；0D.女；1096、某公司,注册资金600万元,在我行已获得一笔800万元授信额度,柜面为其开户时,关于企业网银限额的说法正确的是（）[单选题]*A.该客户为低风险客户,网银限额可根据客户需要合理设置B.客户网银限额原则上不得超过注册资金600万元C.客户网银限额原则上不得超过授信额度800万元(正确答案)D.客户网银限额原则上不得超过500万元97、某公司2018年12月2日开户,营业执照2019年11月10日过期,法人身份证件2019年9月5日过期,账户开户后一直未发生交易,银行也无法与客户再取得联系,以下表述错误的是。（）[单选题]*A.客户最早在2019年6月2日被设置“暂停非柜面”控制B.客户若从未反馈对账结果,则将对账户设置“只收不付”控制C.客户最早在2019年10月5日被设置“不收不付”控制D.客户账户可在2019年12月2日被设置久悬未取账户管理(正确答案)98、某公司在我行的存量账户持续识别中,发现存在法人变更超过1个月未到我行办理变更手续,同时还有命中严重违法失信名单,对此需进行的账户控制措施为（）[单选题]*A.中止业务(正确答案)B.暂停非柜面C.限制非柜面交易限额D.限制非柜面交易种类99、某企业作为出票人签发银行承兑汇票1亿元,承兑银行承兑后应收取承兑手续费（）[单选题]*A.1000元B.5000元C.10000元D.50000元(正确答案)100、某日,客户A代理客户B现钞存入20000美元,关于柜员的做法以下正确的是（）[单选题]*A.柜员要求客户提供双方有效身份证件后办理存入B.柜员要求客户提供双方有效身份证件及近亲属关系证明资料后办理存入C.存入金额未超过50000美元,柜员直接办理存入D.柜员要求客户提供双方有效身份证件.原银行外币现钞提取单据后办理存入(正确答案)101、某日,王小姐持身份证拟将外汇账户内5000美元汇入境内某资产管理公司,该笔业务经办柜员是否受理（）[单选题]*A.受理,客户汇款金额50000美元以下,可凭有效证件直接办理B.不受理,客户外汇账户内资金在境内银行仅限于本人账户之间划转。C.受理,客户外汇资金在境内银行划转不受限制D.不受理,客户外汇账户资金在境内银行仅限于本人及本人与近亲属账户之间的划转。(正确答案)102、某日,王小姐持身份证拟将外汇账户内5000美元汇入其老公账户,该笔业务经办柜员是否受理（）[单选题]*A.受理,客户汇款金额50000美元以下,可凭有效证件直接办理B.不受理,客户外汇账户内资金在境内银行仅限于本人账户之间划转。C.受理,客户外汇资金在境内银行划转不受限制D.受理,客户外汇账户资金可在境内银行本人及本人与近亲属账户之间的划转。(正确答案)103、某日,我行收到收款人为境内李某的一笔港币汇入,金额为30000港币,资金用途为生活费。以下关于经办柜员的做法正确的是（）[单选题]*A.经办柜员核实资金用途为生活费后直接退汇。B.经办柜员核实客户身份信息及资金交易背景真实无误后直接办理入账。(正确答案)C.经办柜员要求客户提供有效身份证件.关于资金交易背景真实性材料后方可办理入账。D.柜员审核交易金额单笔未超过规定审批金额,直接办理入账。104、某诈骗团伙开发线上赌博APP,诱骗受害者充值赌博,受害者在手机银行上向诈骗团伙对公账户A转账“充值”,收到受害者转入资金后,诈骗团伙第一时间将资金从A账户转移至对公账户B.C.D,而受害者在APP上查看的“余额”仅仅是“显示出来的数字”,则“B/C/D”账户对应本行账户服务分级分类管理指引中“风险”的具体情形为（）[单选题]*A.单位结算账户用于不法资金收取B.单位结算账户协助不法资金转移(正确答案)C.单位结算账户作为“水房”洗钱账户D.单位结算账户作为“车手”变现账户105、内部账户命名规则,下列表述错误的是（）[单选题]*A.原则上由第三级会计科目名称--业务名称/交易对手名称,作为内部账户的名称B.第三级会计科目名称不能清晰表达核算内容时,可上溯至第二级会计科目C．不可使用“珠海华润银行股份有限公司”作为内部账户名称。(正确答案)D．制度已经明确配套使用内部账户名称的,按照相关制度规定的名称作为内部账户名称106、批量开户时,账户主要用途填写“代发/代收类”,如用途非“代发/代收类”,需由客户经理以OA交办方式发起,经（）负责人审批。[单选题]*A.总行个人金融部B.分行个人金融部(正确答案)C.分行运营管理部D.总行运营管理部107、票据的背书人应当在票据背面的背书栏依次背书。背书栏不敷背书的,可以使用统一格式的粘单,粘附于票据凭证上规定的粘接处。粘接处签章表述正确的是。（）[单选题]*A.凭证上最后一手背书人,B.粘单上的第一记载人(正确答案)C.出票人D.保证人108、企业申请开立基本存款账户的,本行应当通过（）审核企业基本存款账户的唯一性,未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。[单选题]*A.国家企业信用信息公示系统B.人民币银行结算账户管理系统(正确答案)C.存款及借记卡系统D.核心系统109、企业网上银行分类,错误的是（）。[单选题]*A.大众版、B.证书专业版C.令牌专业版D.令牌大众版(正确答案)110、企业未参加年检或年检未通过的,我行将对其进行（）控制措施。[单选题]*A.暂停非柜面B.只收不付(正确答案)C.不收不付,中止为客户办理业务D.控制账户交易规模或频率111、签发商业汇票必须记载下列事项：欠缺记载事项之一的,商业汇票无效。以下哪一事项不包含在内。（）[单选题]*A.付款人名称；B.收款人名称；C.出票人签章。D.承兑人签章(正确答案)112、取消企业银行账户许可范围,以下不属于的是（）[单选题]*A.企业法人B.事业单位法人(正确答案)C.非法人企业D.个体工商户113、人民币（）的大额取现,需由授权主管或运营经理现场卡把复核后方可对外支付。[单选题]*A.＞50000B.≥50000(正确答案)C.＞100000D.≥100000114、个人客户办理人民币单笔（）元（含）或者外币等值1万美元（含）以上现金存入或支取,需提供存款人有效身份证件[单选题]*A.5000B.10000C.50000(正确答案)D.100000115、人民币单位银行结算账户业务应急预案,按分类决策[单选题]*A.本行事件由本行启动应急预案,B.Ⅰ类事件由本行启动应急预案,(正确答案)C.Ⅰ类事件由人民银行省级分支机构启动应急预案,D.Ⅱ类、Ⅲ类事件由人民银行总行启动应急预案116、人民币单位银行结算账户业务应急预案的预警信息的收集,下列收集主体说法错误的是：（）。[单选题]*选项0A.单位结算账户业务异常信息由业务人员收集B.单位结算账户业务异常信息由系统运行维护人员收集。(正确答案)C.灾害事件信息由业务人员收集。D.灾害事件信息由事发地分行应急执行层负责收集。117、人像识别方法中,第一印象主要看的是（）[单选题]*A.脸型(正确答案)B.人中C.耳朵D.位置118、身份证上的防伪点有很多,其中之一便是特殊字体。除了身份号码以外,还有一处在身份证有国徽的那一面,请问是这个特殊字体是哪几个字？（）[单选题]*A.身份证B.中华人民C.居民身(正确答案)D.共和国119、深圳分行营业部,5月21日在“个人第三方监管账户（挂销账）”挂账10000元,6月28销账时,以下不允许录入的金额是（）[单选题]*A.1100元；B.5000元；C.10000元；D.13000元；(正确答案)120、使用时必须具有真实的交易关系或债权债务关系的票据结算方式是：（）[单选题]*A.银行汇票B.银行本票C.商业汇票(正确答案)D.支票121、所有运营电子印章的用印记录,均保存在（）确保在要求的凭证保管期限内可供查询调阅。[单选题]*A.综合前端系统B.印控仪管理系统C.凭证电子化系统(正确答案)D.运营管控平台系统122、同业存放银行结算账户应严格按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户制度管理,切实落实账户实名制。除开立基本存款账户外,其他账户一律按照一般存款账户开立。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)123、同一个人客户的外币账户余额之和超过等值（）的境外个人外汇存款（含定活期）,做交易时系统提示“该客户外汇存款总额将超（）,请确认是否已获得总行短期外债指标”。[单选题]*A.50万美元(正确答案)B.40万美元C.30万美元D.20万美元124、同一个人客户外币存款账户的当日现金交易金额（含个人外汇买卖交易中涉及的现金）累计达到：支取外币现金时,折美元金额达到1万美元（不含）时,系统提示“请审核交易证明资料”,审核交易证明资料经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》,其有效日期为（）。[单选题]*A.签发之日起30日内有效(正确答案)B.签发之日起60日内有效C.备案之日起30日内有效D.备案之日起60日内有效125、统一社会信用代码营业执照（正本）防伪特征中证件左下方,在（）光照射下,会呈现“中华人民共和国国家工商行政管理总局监制”字样。[单选题]*A.红外光B.绿外光C.黄外光D.紫外光(正确答案)126、统一社会信用代码中第二位表示机构类别代码,数字2表示（）[单选题]*A.企业B.个体工商户(正确答案)C.农民专业合作社127、网点主动申请流程银行下发公共补扫待办事项,柜员需在补扫任务备注栏中清晰[单选题]*A.补扫的时间B.补扫的日期C.客户经理工号D.补扫的原因及补扫的影像资料(正确答案)128、为确保利用冠字号码查询解决涉假币纠纷等工作机制的有效落实,各营业网点[单选题]*A.日B.周C.月(正确答案)D.季度129、正常情况下,未满16周岁的中国公民,自愿申领的居民身份证件有效期为（）[单选题]*A.5年(正确答案)B.10年C.15年D.20年130、我行关于电信网络新型违法犯罪案件冻结资金的返还,目前支持（）提交的资金返还申请。[单选题]*A.人民法院B.司法机关C.公安机关(正确答案)D.有权机关131、我行通过年检发现开立的基本户：深圳市XX有限公司企业名称4月28日发生变更,我行于5月8日通过电话[单选题]*A.5月28日B.6月8日(正确答案)C.8月8日D.11月8日132、我行通过省金系统接收的清算资金,最终状态应为（）,我行通过省金系统付出的清算资金,最终状态应为（）[单选题]*A.入账成功,清算成功(正确答案)B.接收成功,发送成功C.清算成功,入账成功D.发送成功,接收成功133、无卡折现金存入单笔人民币（）元（含）以上或外币等值1000美（含）以上的,需临柜客户提供本人有效身份证件。[单选题]*A.5000B.10000(正确答案)C.50000134、下列各项中不能行使票据追索权的是（）[单选题]*A.承兑人(正确答案)B.持票人C.背书人D.收款人135、现金支取输入金额,系统自动校验是否进行大额现金预约登记,标准为：人民币（）。[单选题]*A.＞50000B.≥50000(正确答案)C.＞100000D.≥100000136、协助公安机关办理冻结资金返还,能够现场办理完毕的,应现场办理完毕并反馈；现场无法办理完毕的,应在（）内办理完毕。[单选题]*A.3日B.3个工作日(正确答案)C.5日D.5个工作日137、业务处理完毕,将《现金缴款单》第（）联做传票。[单选题]*A.一(正确答案)B.二C.三138、以大额存单为例,以下FABE营销话术中,属于“B”的是？[单选题]*A.大额存单是一款保本保息的存款产品。B.特别适合您这样的追求稳健的大客户（或：很多像您这样的有钱人,都会选择配置大额存单这类保本保息产品）,20万起,三年期,年利率3.3%。C.举个例子,您这100万到期后利息9.9万,相当于给您太太多赚了一台代步车呀！目前大额存单已上线基本就被抢光了,我这边先给您申请一个白名单,您看是存三年期,还是五年期的呢？D.购买之后,不仅可以享受稳稳妥妥的收益,而且急需用钱时,还可以高收益转让,或者提前支取,比普通定期存款更灵活收益更高！(正确答案)139、以下对于广东金融结算服务系统运行时间描述正确的是（）[单选题]*A.系统5×24小时运行B.系统7×21小时运行C.系统7×24小时运行(正确答案)D.系统5×21小时运行140、以下关于柜面业务应急处置的信息报告时效要求表述不正确的是（）[单选题]*A.报告采用即时发现、即时评估、即时报告的原则。B.为保证对外报告的时效性,可先通过口头、电话、本行允许的通讯软件等方式先进行初报,之后再通过电子邮件、OA交办等方式进行书面报告。C.事发机构需在事件发现后15分钟内向上级联系人进行初报,并随时更新最新情况。D.事发机构需在事件发现后30分钟内向上级联系人进行初报,并随时更新最新情况。(正确答案)E.原则上在事件发生后1小时内形成书面报告逐级上报。141、以下关于开户许可证说法,错误的是（）[单选题]*A.取消企业银行账户许可前开立基本存款账户企业遗失原开户许可证的,应出具相关说明并加盖公章,无需登报B.事业单位法人开立一般账户,需出具基本存款账户开户许可证C.本行收回的原开户许可证原件或相关说明,随账户资料,一户一档专袋保管(正确答案)D.事业单位法人遗失开户许可证的,需在报刊媒体上进行遗失公告142、以下关于新版单位开户申请书说法正确的是：（）[单选题]*A.开户申请书背面包含账户管理协议B.客户必填开户申请书背面的机构控制人税收居民身份声明文件并签章C.填写新版开户申请书,无需单独提供税收居民身份声明文件(正确答案)D.若客户为企业则必然不是消极非金融机构143、以下哪类证件不可单独作为港澳台居民在境内的有效证件（）[单选题]*A.港澳台居民居住证B.港澳居民来往内地通行证C.台湾居民来往大陆通行证D.港澳台居民身份证(正确答案)144、以下哪项不是有效身份证件（）[单选题]*A.港澳居民往来内地通行证B.外国护照C.社会保障卡(正确答案)D.外国人永久居留证145、以下说法不正确的是？[单选题]*A.公务护照指颁发给国家公务人员的护照。B.普通护照指颁发给一般公民（即平民百姓）使用的护照。C.外交护照指颁发给具有外交身份的人员使用的护照。D.旅游护照指颁发给一般公民（即平民百姓）使用的护照。(正确答案)146、以下说法正确的是？[单选题]*A.某领事官员使用外交护照(正确答案)B.某国家公务人员使用外交护照C.某外交官员使用普通护照D.普通公民使用公务护照147、因被冒用身份账户销户后而转入久悬未取专户挂账的资金,挂账（）年未取才能转营业外收入。[单选题]*A.1B.2C.3(正确答案)D.4148、因转户原因撤销基本存款账户的,本行还需打印（）并交付企业。[单选题]*A.开户许可证B.账户密码C.已开立银行结算账户清单(正确答案)D.销户证明149、银行汇票持票人向银行提示付款时,必须同时提交银行汇票和：（）[单选题]*A.解讫通知(正确答案)B.委托收款凭证C.汇兑凭证D.购销合同150、银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。总分行应当采取重点检查和随机抽查向相结合的方式,进行监督检查,上级行至少（）对下级行企业银行账户内控制度执行[单选题]*A.月B.季度C.半年(正确答案)D.年151、迎光透视,营业执照的黑白水印图案是（）[单选题]*A.“税”字样B.“YYZZ”字样C.“工商标记”和“国家工商总局监制”字样(正确答案)D.“国家工商总局监制”字样152、由人民银行规定模式,总行统一申请颁发的运营业务印章是（）[单选题]*A.本票专用章B.汇票专用章(正确答案)C.结算专用章D.假币章153、遇到客户对于账户差异化产品服务进行恶意投诉的,应及时报告（）和总行运营管理部,并按照行内相关制度妥善处理。[单选题]*A.分行运营管理部B.总行运营管理部C.分行法律合规部(正确答案)D.分行公司金融部154、运营电子印章是指通过本行（）系统设置电子印章参数[单选题]*A.印章管理B.综合前端C.凭证电子化(正确答案)D.核心155、运营经理及主管应每日日终前应在综合前端的“20501交易日志查询”交易查询本机构下所有接收状态的交易。查询时,交易状态选择“05-接收”,如查询公共补扫交易,还需在“交易名称”栏选择“公共补扫”,日期范围默认为（）,查询日期范围根据需要扩大,对未完成的业务进行及时跟进处理。[单选题]*A.当日(正确答案)B.本周C.一个月D.三个月156、运营业务印章的设计和管理的标准由总行运营管理部统一负责,属于印章管理原则中的（）原则。[单选题]*A.统一标准(正确答案)B.分类管理C.分级刻制D.审慎准入157、在《新开单位结算户涉诈风险等级登记表》多个项目评级中出现多个风险等级,取（）风险等级。[单选题]*A.最低B.最高(正确答案)C.中间D.任意158、关于综合前端系统日终的操作提示,正常情况下,各机构须在每日（）前完成轧帐日终,如因业务需要等其他原因需要延迟日终的,请提前经过分行运营管理部向总行运营管理部进行报备。[单选题]*A.20:00B.21:00C.22:00(正确答案)D.23:00159、个人客户的证件有效日期为长期,系统录入规则为（）[单选题]*A.20991231B.21991231C.29991231D.99991231(正确答案)160、支票提示付款期限自出票日起（）日,超过提示付款期限提示付款的,持票人开户银行不予受理,付款人不予付款。[单选题]*A.10(正确答案)B.30C.60161、刻印印章时，因机构名称太长,一下做法可行的是（）[单选题]*A.缩小印章规格B.适当缩短印章名称C.更换印章字体D.适当缩小印章字体(正确答案)162、中山分行营业部,已正式发文的制度需开立的暂记户,最终审批人是（）[单选题]*A．分行计划财务部负责人B．分行运营管理部负责人(正确答案)C．总行计划财务部负责人D．总行运营管理部负责人163、珠海分行营业部,未有正式发文的制度需开立的暂记户,最终审批人是（）[单选题]*A．分行计划财务部负责人；B．分行运营管理部负责人；C．总行计划财务部负责人；D．总行运营管理部负责人；(正确答案)164、资信证明[单选题]*A.10个工作日B.5个工作日C.10天D.整笔业务10工作日,后台6工作日(正确答案)165、总分行运营管理部门与用章机构在跨部门或跨机构领缴运营业务印章时,应安排（）交接实体印章。[单选题]*A.单方单人B.单方双人C.双方单人D.双方双人(正确答案)166、总行个人金融部撤销22413901科目一个普通内部户,最终审批人是（）[单选题]*A．总行个人金融部负责人(正确答案)B．总行运营管理部负责人C．总行计划财务部负责人D．总行法律合规部负责人167、总行在存量账户的涉诈风险动态评级过程中,对于动态评级为（）的,总行直接对账户采取控制交易措施,并邮件通知分行。[单选题]*A.5级(正确答案)B.4级C.3级D.2级168、11月23日李女士到支行办理个人汇款5000元,系统提示有“我行监控规则”发起的暂停非柜面管控,正确的处理是：（）[单选题]*A.暂停非柜面不影响柜面办理的业务,直接办理即可。B.由经办柜员核实客户本人身份信息后,可为其办理。C.需按照《珠海华润银行涉嫌可疑交易的个人客户管控操作指引》要求进行尽职调查,解除管控后方可办理。(正确答案)169、因财税机关系统故障等原因,造成多扣客户账户资金或重复扣款项的退库,应（）。[单选题]*A.由客户按财税机关要求提交相关资料,向其提出退库申请(正确答案)B.由分行按当地财税机关要求办理对应客户款项的退库手续C.由扣缴义务人向财税机关提出退库申请D.由纳税人向财税机关提出退库申请170、因本行业务处理人员操作失误或系统异常,导致多划或重划款项,应（）。[单选题]*A.由客户按财税机关要求提交相关资料,向其提出退库申请B.由分行按当地财税机关要求办理对应客户款项的退库手续(正确答案)C.由扣缴义务人向财税机关提出退库申请D.由纳税人向财税机关提出退库申请171、各单位办理国库经收业务收纳的预算收入一律使用（）科目下专用内部账户进行核算,严禁在其他科目核算或将款项转入其他账户。[单选题]*A.20110202-吸收存款-临时存款B.22412599其他应付款-其他代征代缴税费C.20150101待结算财政款项-待报解预算收入-待报解预算收入(正确答案)D.10030103存放中央银行款项-存放中央银行款项-存放中央银行超额准备金172、客户通过直接转账方式缴纳非税收入业务中,经办人员对于转账信息未注明缴款识别码的款项应先行联系客户,待客户提交缴款识别码后再办理缴费确认。原则上款项入账之日起（）内无法与客户取得联系的,应进行退款处理,退款原因为“未注明缴款识别码”。[单选题]*A.5日B.5个工作日C.3日(正确答案)D.3个工作日173、营业网点柜面扣税签约完成登记后,在两方《委托代扣税款协议书》或者三方《委托扣款协议书》上加盖。[单选题]*A.经办人个人名单B.运营业务专用章(正确答案)C.运营经理个人名单D.业务受理章174、关于生僻字的录入规则,我行针对客户名称含生僻字的统一按姓名顺序录入（）大写拼音。[单选题]*A.全角B.半角(正确答案)175、关于涉诈资金返还的资金划出路径,以下说法正确的是（）[单选题]*A.客户账-支行应解汇款账户-资金返还账户B.客户账-支行司法扣划暂记户-资金返还账户C.客户账-总行司法扣划暂记户-资金返还账户(正确答案)D.客户账-总应解汇款账户-资金返还账户176、存款人承诺只能开立一个基本存款账户。存款人已知悉,根据人民银行相关规定,违规开立两个（含）以上基本存款账户的,中国人民银行给予警告并处以（）的罚款。（）[单选题]*A.5000元以上3万元以下B.1万元以上3万元以下(正确答案)C.1万元以上5万元以下D.5万元以上10万元以下177、关于个人客户信息字段系统录入规则,以下说法错误的是（）[单选题]*A.客户预留地址如为酒店。需由客户经理出具尽职调查B.客户职业为学生,则其职业信息应勾选应“不便分类的其他从业人员”,工作单位填写所在学校(正确答案)C.民族录入时,系统中无法选择的少数民族及香港、澳门、台湾非居民的民族选择为“其他”D.外国非居民（外国人）的民族选择为“未知”178、关于综合前端系统对接反洗钱及反恐怖融资名单管理系统（名单系统）的相关提示,以下说法正确的是（）。[单选题]*A.如客户命中绿色名单,且信息要素不全柜员无法判断确认客户,网点可要求客户提供详细辅助身份信息材料,并交法律合规部提出审批意见。(正确答案)B.代理新建客户号、开卡业务,两个系统仅校验客户本人信息,不校验代理人信息。C.对于疑似命中的情况,经办人应将综合前端系统和名单系统中客户信息进行详细比对,确认两个系统信息匹配一致后,方可为客户继续办理开户。D.柜员为客户办理开户业务时,无论新老客户,综合前端系统均实时对接名单系统客户信息进行校验。179、以手机银行为例,以下FABE营销话术中,属于“E”的是？[单选题]*A.它是一款通过手机就可办理银行业务的产品。B.它能办理除了存取款之外的几乎所有银行业务；而且免跨行手续费；实时到账；而且不受时间地点限制,随时随地可操作。C.之前一大客户经常给客户汇款,每次到银行排队很久,后来办理了手机银行,用手机操作三分钟就搞定了,一年要省两千多手续费！这样吧,您带身份证了吗？现在就可以直接下载开通。(正确答案)D.所以它能为您带来很多好处,一是节省您的来回网点和排队的时间；二是通过手机银行转账免手续费,可以节省您的手续费；三是全天24小时可以办业务,随时随地都可以操作,方便快捷。180、运营人员转介客户至理财经理处购买理财产品后，需在（）内登记转介信息。[单选题]*A、当天B、下个工作日C、本期理财产品的销售期内(正确答案)181、原则上，网点运营人员单次向客户营销转介的产品数量不得超过（）个，以免引起客户反感。[单选题]*A、2个B、3个(正确答案)C、4个D、5个182、A.B公司有商品购销往来,A公司签发了一张面值234000元的普通支票给B公司。B公司持支票到银行办理托收,A公司开户银行发现A公司的银行存款只有10000元,后查明A公司应收另一家公司的货款尚未到账,造成存款不足以致无法支付货款。下列说法正确的是：*A.A公司不以欺骗财物为目的,不承担责任,客户说明情况的,银行可先垫款待客户货款款项到账后归还垫款。B.A公司签发了空头支票,应承担法律责任。银行应予以退票(正确答案)C.A公司签发了空头支票,应承担法律责任。银行应予以退票,并处以1000元罚款D.由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”的标准进行处罚(正确答案)183、以下人民币单位银行存款账户,备案类银行结算账户包括（）*A.一般存款账户(正确答案)B.定期存款账户C.保证金账户D.非预算单位专用存款账户(正确答案)184、存款人申请开立专用存款账户,应根据具体情况提供下列证明文件（）：*A.基本建设、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文。(正确答案)B.财政预算外资金,应出具政府部门的证明。(正确答案)C.证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明。(正确答案)D.金融机构存放同业资金,应出具金融机构营业许可证或金融机构法人许可证、双方签署的资金存放协议。(正确答案)E.党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明。(正确答案)185、结算性同业存放银行结算账户是指用于（）的同业银行结算账户。*A.同业借款B.代理支付结算(正确答案)C.代理现金解缴(正确答案)D.同业投资186、企业当前申请广州分行开立银行结算账户,以下哪些开户情形需强化尽职调查？（）*A.某企业属于严重违法失信企业清单；B.某合伙企业2018年9月5号注册成立,2019年6月3号来我行申请首次开立基本存款账户(正确答案)C.人人贷商务顾问有限公司申请开立一般户。(正确答案)D.企业申请开立一般存款账户,我行对法人证件有疑义及单位营业场所有疑义,要求客户出具法人户口本及营业场所租赁合同或产权证明,客户拒绝的。E.天津钢铁集团有限公司广州分公司。187、企业申请开立基本账户的开户流程（）*A.客户提交申请资料—银行尽职调查+核实企业开户意愿—银行确认并完成开户(正确答案)B.客户提交资料—我行审核通过—提交当地人行核准C.当地人行审核核准—我行确认并完成开户D.银行打印基本存款账户信息+存款密码交客户—向当地人行备案(正确答案)188、企业有下列情形的,本行有权对企业账户采取不收不付控制措施,中止为企业办理业务（）*A．企业在本行开立的基本账户涉及多头开立基本存款账户的(正确答案)B．企业预留本行证件如：营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后一个月内仍未更新,且未提出合理理由的(正确答案)C．企业营业执照注销或者被吊销,被撤并、解散、破产或者关闭后,未与5个工作日内向本行提出销户的(正确答案)D．企业伪造、变造开户资料欺骗本行开立账户的(正确答案)189、下列主体可申请开立基本存款账户的有（）。*A.团级（含）以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队(正确答案)B.机关、事业单位、社会团体(正确答案)C.民办非企业组织(正确答案)D.单位设立的独立核算的附属机构(正确答案)190、香港居民代理香港未成年人开立账户,需提供如下资料（）。*A.未成年人出生证明《香港生死登记处》(正确答案)B.未成年人港澳居民来往通行证或港澳居民居住证(正确答案)C.未成年人香港居民身份证或未成年人香港特别行政区回港证(正确答案)D.监护人有效身份证明(正确答案)191、以下关于新版账户管理协议（甲方指客户*A.本协议未尽事宜依据法律法规和乙方业务规定处理。(正确答案)B.本协议经甲乙双方签署并加盖双方印章后生效。(正确答案)C.本协议于甲方在乙方开立的银行账户存续期间有效。(正确答案)D.甲方同意并确认：乙方有权依法对本协议进行调整,乙方将协议官方公告之日起,新的协议条款适用于全部存量客户。(正确答案)E.乙方调整协议并将协议官方公告后,甲方对协议条款有异议的,甲乙双方协商一致后重新签署协议。192、以下哪些运营业务档案保管期限为30年的（）。*选项0A.假币收缴代保管登记簿（人行版）(正确答案)B.重要空白凭证及代保管品使用登记簿(正确答案)C.运营业务档案调阅登记簿(正确答案)D.查库登记簿193、以下情况需要在系统以港澳居民来往内地通行证为首选证件的是（）。*A.单独持港澳居民来往内地通行证的新增客户(正确答案)B.单独持居住证的新增客户C.持居住证及港澳居民来往内地通行证的新增客户(正确答案)D.持居住证及港澳居民来往内地通行证的存量客户(正确答案)194、以下涉及账户管理协议（甲方为客户*A.甲方已开通网银等非纸质的便捷电子对账方式,可登陆我行网站进行电子对账。(正确答案)B.甲方提供的基本资料信息不真实或违反本协议规定,乙方有权中断或终止向甲方提供网银等非纸质的便捷电子对账方式服务,而无需通知甲方。(正确答案)C.回收的纸质对账回执,甲方需加盖公章或财务专用章或预留印鉴,加盖印鉴不符的,在客户有效补签之前,视同无效对账。(正确答案)D.甲方应保证对账联系方式的可送达性和电子信息传送渠道的准确性,如有变更,应及时电话、邮件等形式通知乙方,否则由此发生的风险和责任由甲方自行承担。195、运营业务档案保管应具备（）等条件。*A.防尘(正确答案)B.防火(正确答案)C.防潮(正确答案)D.防盗(正确答案)196、“电子回单专用章”是用于加盖各外围系统生成的（）等。*A.客户账户流水信息(正确答案)B.资产证明(正确答案)C.一案一户法银交换系统的诉讼费退费交易相关回执(正确答案)D.贷款合同197、“香港工业总会深圳代表处”,其管理机构为“广东省商务厅”,5月份前来办理开户业务,下列表述正确的是：（）*A.我行需登录公安部境外非政府组织办事服务平台核查(正确答案)B.客户开户后即可办理收付款业务C.客户申请开立基本账户需人行核准(正确答案)D.《境外非政府组织代表机构登记证书》由主管机构“广东省商务厅”核发。E.《境外非政府组织代表机构登记证书》由公安机关核发(正确答案)198、对于在本行开立的人民币单位银行结算账户，本行差异化的账户服务包括（）。*A.差异化的开户政策(正确答案)B.差异化的产品及服务(正确答案)C.差异化账户控制措施(正确答案)D.本行可根据需要,动态调整不同涉诈风险等级对应的差异化服务政策。(正确答案)199、本行员工在反电信网络诈骗工作中,有下列违规失职行为,存在主观过错的,将视情节严重程度给予警告至撤职处分（）*A.未按规定履行客户身份识别义务的(正确答案)B.为不法分子实施诈骗或资金转移提供账户便利或资金通道的(正确答案)C.故意提供虚假调查材料的(正确答案)D.违反保密规定,泄露有关信息的(正确答案)200、不需要提示承兑的票据有：（）*A.商业承兑汇票B.银行本票(正确答案)C.银行汇票(正确答案)D.支票(正确答案)201、查阅运营业务档案时,查阅人不得将运营业务档案（）,不得在运营业务档案上作任何标记和记录。*A.拆封(正确答案)B.涂划(正确答案)C.照相D.抽换(正确答案)E.复印202、存款人因（）原因撤销银行结算账户的,应先撤销一般存款账户*A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的(正确答案)B.注销营业执照的(正确答案)C.因迁址需要变更开户银行的D.被吊销营业执照的(正确答案)203、大额现金存入如是通过远程集中授权,经办柜员应将（）*A.客户填写的业务凭证（如有）(正确答案)B.成把钞币(正确答案)C.零散钞币(正确答案)204、单位*A.恪守信用,履约付款(正确答案)B.谁的钱进谁的账,由谁支配(正确答案)C.存款自愿,取款自由D.银行不垫款(正确答案)205、单位银行结算账户业务的连续性管理对应突发事件的分级,根据业务影响程度及人民银行单位银行结算账户业务突发事件分级标准划分,以下正确的是（）。*A.本行事件(正确答案)B.Ⅰ类事件(正确答案)C.Ⅱ类事件(正确答案)D.Ⅲ类事件(正确答案)206、电子证照是否能作为辅助身份证明材料,把握的原则是（）*A.电子证照上的姓名应和身份证上姓名一致(正确答案)B.电子证照上的证件号码应和身份证号码与身份证证件一致(正确答案)C.电子证件上带有能识别是本人照片（能识别是本人的照片(正确答案)D.电子证照上的地址应和身份证上地址一致207、对公活期存入,点击“开始点钞”,把现金放入（）或（）清点。清点完后点击“结束点钞”。*A.点钞机(正确答案)B.清分机(正确答案)C.货币鉴别仪208、对公活期存入交易界面反显账户基本信息,与客户提供的现金缴款单核对信息是否相符,无误后按现金缴款单上信息录入或选择（）*A.交易金额(正确答案)B.现金项目(正确答案)C.缴款人(正确答案)D.款项来源/备注(正确答案)209、对于下列那些方式依法取得票据,不受给付对价的限制。（）*A.税收(正确答案)B.继承(正确答案)C.赠与(正确答案)D.偷盗210、港澳通行证的证件号码开头是以字母为开头,开头主要有哪些字母？（）*A.H(正确答案)B.TC.PD.M(正确答案)211、个人汇款凭条中以下可以修改的内容是（）*A到账时间(正确答案)B附加信息及用途(正确答案)C汇款金额D收款人信息212、个人经常项目结售汇可通过（）渠道办理。*A.银行柜台(正确答案)B.VTM(正确答案)C.电子银行（如手机银行）(正确答案)D.ATM213、个人开户申请书上（）任意一项涂改,均不得受理。*A姓名(正确答案)B手机号码(正确答案)C申请人签名/代理人签名(正确答案)D办理日期214、个人账户人民币单笔（）或者外币（）（按中间汇率折算）以上需客户提供身份证,并进行联网核查。*A.5万以上（含）(正确答案)B.等值1万美元(正确答案)C.5万以上（不含）D.等值2万美元215、各分支行及业务团队应严把公司客户开户关,对于开户存疑的客户,可通过（）等方式开展尽职调查。*A.了解客户生产经营情况(正确答案)B.核实客户经营地址、注册地址(正确答案)C.视情况了解（核实）客户资金来源及用途、客户交易对手的真实性合理性(正确答案)D.了解客户所在行业的前景216、根据《珠海华润银行支付清算系统业务危机处置预案》,对客户的沟通安抚措施正确的有（）*A.网点应按照客户应答话术或行内统一发布的话术对客户进行沟通解释工作。(正确答案)B.对于个别客户不满情绪强烈,可能出现过激行为的,可安排客户至理财室等相对独立的办公场所进行一对一的沟通解释工作,以免带来群体效应。(正确答案)C.支行保安人员应协助维持营业厅服务秩序,对客户进行有效引导。(正确答案)217、根据《珠海华润银行支付清算系统业务危机处置预案》,以下对于支付清算系统突发事件报告流程描述正确的是（）*A.为保证对外报告的时效性,可先通过口头、电话、本行允许的通讯软件等方式先进行初报。(正确答案)B.事发机构需在事件发现后15分钟内向上级联系人进行报告,并随时更新最新情况。(正确答案)C.事发机构需在事件发现后1小时内向上级联系人进行报告,并随时更新最新情况。D.原则上在事件发生后1小时内形成书面报告逐级上报。(正确答案)218、根据《珠海华润银行支付清算系统业务危机处置预案》,针对支付系统受损害的节点*A.特别重大（I级）事件(正确答案)B.重大（II级）事件(正确答案)C.较大（III级）事件(正确答案)D.一般（IV级）事件(正确答案)219、根据《珠海华润银行支付清算系统业务危机处置预案》,当支付系统故障排除后,以下描述正确的有（）*A.故障排除后,总行运营管理部应首先联系个别网点验证系统恢复情况。(正确答案)B.验证通过并确认具备对外服务条件后,经总行应急处置领导小组批准,发布应急处置解除命令,及时通知事发单位恢复正常办理业务。(正确答案)C.各级机构应实时关注公告信息,接到系统恢复正常的通知后,立即恢复正常营业(正确答案)D.各级机构在当日营业结束前,须指定专人对当日的相关业务进行核对。(正确答案)220、根据时间长短,签证可分为以下哪几种？*A.长期签证(正确答案)B.短期签证(正确答案)C.五年签证D.十年签证221、公安机关申请的涉诈资金返还业务,如为线上查控平台或远程银行中心办理的原冻结应通过OA办公系统发起业务操作指令单提交总行集中作业中心,相关资料作为OA交办附件,本业务操作指令单需经（）审批后交办至总行集中处理中心处理。*A.受理机构运营经理(正确答案)B.受理机构分行运营管理部负责人(正确答案)C.总行集中处理中心负责人(正确答案)D.总行运营管理部负责人222、关于表单涉及金额的填写要求,以下说法正确的是（）*A.大写金额数字应紧接“人民币”字样填写,不得留有空白,以防加填其他信息.(正确答案)B.大小写金额要对应并按规定书写。(正确答案)C.阿拉伯小写金额数字前面,均应填写人民币符号“¥”(正确答案)D.阿拉伯小写金额数字要认真填写,不得连写分辨不清。(正确答案)223、关于法定代表人授权委托书填写,以下说法正确的是（）*A证件类型为个人有效证件,如中国大陆居民则为身份证,港澳台居民则为港澳台通行证或居住证等(正确答案)B代办内容勾选与客户办理业务内容一致。若代办事项,无法直接勾选,则勾选第10项“办理其他业务”栏并注明办理的具体事项(正确答案)C授权书勾选并填写完整,若有空格,则画斜线(正确答案)D授权期限的开始日期不得晚于业务开始受理的时间,授权期限结束日期不得早于业务结束的时间(正确答案)224、关于个人客户信息字段系统录入规则,以下说法正确的是（）*A.客户名称为英文的,首个单词作为客户的姓录入,后面的单词作为客户的名录入(正确答案)B.客户名称有冠夫姓的,前两个姓作为客户的姓录入,后面的字作为客户的名录入(正确答案)C.关于证件内容选择,外国人为“护照”或者“外国人永久居留证”(正确答案)D.证件地区代码,证件类型为“港澳居民往来内地通行证”、“台湾居民居住证”及“护照”的,地区代码默认选择“110000北京市”225、关于个人外汇业务,以下说法正确的是（）*A.境内个人李某,办理留学购汇6万美元,柜员查询其2022年剩余便利化购汇额度为3万元,李某能提供学校缴费通知单.录取通知等证明资料,该笔业务柜员可受理。(正确答案)B.已提交过留学购汇资料的李某,两年后再该银行再次申请留学购汇,柜员查阅原始资料后,告知客户可直接办理,但购汇资金必须当日汇出至原学校账户。(正确答案)C