（共同）其他类附有答案

（共同）其他类[复制]351.有关营改增征管的相关问题，发卡机构、清算机构和收单机构提供银行卡跨机构资金清算服务所执行的规定有（）。*A.发卡机构以其向收单机构收取的发卡行服务费为销售额，并按照此销售额向清算机构开具增值税发票(正确答案)B.清算机构以其向发卡机构、收单机构收取的网络服务费为销售额，并按照发卡机构支付的网络服务费向发卡机构开具增值税发票，按照收单机构支付的网络服务费向收单机构开具增值税发票(正确答案)C.清算机构从发卡机构取得的增值税发票上记载的发卡行服务费，一并计入清算机构的销售额，并由清算机构按照此销售额向收单机构开具增值税发票(正确答案)D.收单机构以其向商户收取的收单服务费为销售额，并按照此销售额向商户开具增值税发票(正确答案)450.对涉及恐怖活动资产冻结的管理，金融机构、特定非金融机构应当（）*A.制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施(正确答案)B.对分支机构和附属机构执行情况进行监督管理(正确答案)C.指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况(正确答案)D.完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测(正确答案)451.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产（）等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。*A.数额(正确答案)B.权属(正确答案)C.位置(正确答案)D.交易信息(正确答案)452.金融机构、特定非金融机构及其工作人员对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得（）。*A.违反规定向任何单位及个人提供和透露(正确答案)B.在采取冻结措施前通知资产的所有人、控制人或者管理人(正确答案)C.在采取冻结措施后通知资产的所有人、控制人或者管理人D.擅自解除冻结措施453.金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当（）*A.根据中国人民银行的规定报告可疑交易(正确答案)B.依法向公安机关报告(正确答案)C.依法向国家安全机关报告(正确答案)D.立即采取冻结措施454.金融机构、特定非金融机构不得擅自解除恐怖活动资产冻结措施。但符合下列情形之一的，应当立即解除冻结措施，并按照有关规定履行报告程序。这些情形有（）*A.公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的(正确答案)B.公安部或者国家安全部发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的(正确答案)C.公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的(正确答案)D.人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的(正确答案)455.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让。这些情形有（）*A.冻结资产所有人的消费支出B.收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益(正确答案)C.受偿债权(正确答案)D.为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令(正确答案)456.金融机构、特定非金融机构对被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照（）的相关规定执行。*A.中国人民银行(正确答案)B.中国银行业监督管理委员会(正确答案)C.中国证券监督管理委员会(正确答案)D.中国保险监督管理委员会(正确答案)457.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构正确处置的方法是（）*A.应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求(正确答案)B.不得擅自提供客户身份信息及交易信息(正确答案)C.不得擅自采取冻结措施(正确答案)D.按照驻在国家(地区)法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施458.金融机构、特定非金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家(地区)法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构、特定非金融机构总部。金融机构、特定非金融机构总部收到报告后，应当（）*A.及时将相关情况报告总部所在地公安机关和国家安全机关(正确答案)B.及时将相关情况报告中国人民银行总行C.同时抄报总部所在地中国人民银行分支机构(正确答案)D.同时抄报中国人民银行总行468.企业信息联网核查系统是中国人民银行联合工业和信息化部、国家税务总局、国家市场监督管理总局建设的，为参与机构提供（）等信息真实性、有效性核查服务的业务处理平台。*A.企业（含企业法人、非法人企业、个体工商户）相关人员手机号码(正确答案)B.企业账户状态C.企业纳税状态(正确答案)D.企业登记注册(正确答案)469.企业信息联网核查系统的参与机构包括（）。*A.银行业金融机构(正确答案)B.非银行支付机构(正确答案)C.特许清算机构(正确答案)D.中国人民银行同意加入的其他机构(正确答案)470.负责企业信息联网核查系统运行管理的机构有（）。*A.中国人民银行清算总中心(正确答案)B.中国人民银行省会（首府）城市中心支行以上分支机构清算中心(正确答案)C.特许清算机构D.深圳市中心支行清算中心(正确答案)471.参与机构应当建立本单位企业信息联网核查（），确保企业信息传输、存储安全，严控数据使用权限，防止信息泄露。*A.业务管理办法和操作规程(正确答案)B.内控制度(正确答案)C.责任追究制度(正确答案)D.应急预案(正确答案)472.（）应当对通过企业信息联网核查系统获得的信息保密，不得用于其他目的，不得向任何单位和个人提供，法律、法规另有规定的除外。*A.企业单位B.参与机构(正确答案)C.运行机构(正确答案)D.支付机构473.参与机构开展企业信息联网核查暂仅限于办理支付结算相关业务，不得用于办理其他业务。其中，企业相关人员手机号码信息联网核查暂仅限于办理企业银行账户（）等相关业务。*A.开立(正确答案)B.转账C.变更(正确答案)D.撤销(正确答案)474.参与机构开展企业相关人员手机号码信息联网核查时，应当准确、完整向企业信息联网核查系统提交（）。*A.被核查人手机号码(正确答案)B.身份证件类型(正确答案)C.身份证件号码、姓名(正确答案)D.企业统一社会信用代码（尚未取得统一社会信用代码的个体工商户可以提供营业执照号码）(正确答案)475.参与机构开展企业纳税状态联网核查时，应当准确、完整向企业信息联网核查系统提交（）。*A.企业登记注册信息B.企业相关人员手机号码C.企业统一社会信用代码（或纳税人识别号）(正确答案)D.企业名称(正确答案)476.参与机构开展企业登记信息联网核查时，应当准确、完整向企业信息联网核查系统提交（）。*A.企业统一社会信用代码(正确答案)B.企业名称(正确答案)C.法定代表人（单位负责人）姓名及其身份证件号码(正确答案)D.法定代表人（单位负责人）手机号码477.参与机构可以采用（）方式进行企业信息联网核查。*A.单笔核查(正确答案)B.分散核查C.批量核查(正确答案)D.集中核查478.有关参与机构开展企业信息联网核查的方式，下列说法正确的是（）。*A.可以采用单笔核查、批量核查的方式(正确答案)B.主要采用批量核查的方式，特殊情况下采用单笔核查的方式C.对单笔核查，企业信息联网核查系统实时返回核查结果(正确答案)D.对批量核查，企业信息联网核查系统于次日返回核查结果(正确答案)479.参与机构可以按照（）等条件，查询和下载本机构及辖属机构企业信息联网核查系统核查日志。*A.参与机构代码(正确答案)B.参与机构名称(正确答案)C.企业统一社会信用代码、企业名称(正确答案)D.操作员(正确答案)480.加入企业信息联网核查系统的参与机构应当具备的条件有（）。*A.拥有支付系统行号(正确答案)B.满足加入企业信息联网核查系统的相关技术及安全性要求(正确答案)C.具有健全的企业信息联网核查业务管理办法和操作规程、内控制度、责任追究办法、应急预案等业务管理制度(正确答案)D.中国人民银行规定的其他条件(正确答案)481.申请机构申请加入企业信息联网核查系统，应当按照（）的程序办理。*A.申请(正确答案)B.初审(正确答案)C.准备(正确答案)D.加入(正确答案)482.参与机构申请退出企业信息联网核查系统的，按照（）的程序办理。*A.申请(正确答案)B.初审(正确答案)C.准备(正确答案)D.退出(正确答案)483.运行机构（），应提前30日逐级书面报告至中国人民银行，经批准后方可实施。*A.调整企业信息联网核查系统架构(正确答案)B.增加系统业务功能(正确答案)C.接入其他业务系统(正确答案)D.基于系统开展业务创新以及其他重要事项(正确答案)484.运行机构应于每季度结束后10日内将季度（）等情况逐级书面报告至中国人民银行。*A.系统建设(正确答案)B.业务处理(正确答案)C.运行管理(正确答案)D.数据安全(正确答案)485.运行机构统一维护企业信息联网核查系统中的（）等基础信息。*A.参与机构代码(正确答案)B.地区代码(正确答案)C.业务代码D.行别代码(正确答案)486.以非接口方式加入企业信息联网核查系统的参与机构设置（）。*A.一个法人机构业务主管(正确答案)B.一个法人机构系统管理员(正确答案)C.若干个业务操作员(正确答案)D.若干个营业机构业务主管487.以非接口方式加入企业信息联网核查系统的参与机构，其法人机构业务主管可以进行（）等。*A.查询(正确答案)B.统计(正确答案)C.监测(正确答案)D.业务操作员维护(正确答案)488.以非接口方式加入企业信息联网核查系统的参与机构，其业务操作员可以进行（）等。*A.查询B.单笔核查(正确答案)C.批量核查(正确答案)D.疑义信息提交(正确答案)489.以非接口方式加入企业信息联网核查系统的参与机构（）由所在地中国人民银行省一级分支机构清算中心设置和维护。*A.法人机构业务主管(正确答案)B.法人机构系统管理员(正确答案)C.营业机构业务主管D.业务操作员490.以非接口方式加入企业信息联网核查系统的参与机构业务操作员由（）共同设置和维护。*A.运行机构法人机构业务主管B.运行机构法人机构系统管理员C.参与机构法人机构业务主管(正确答案)D.参与机构法人机构系统管理员(正确答案)491.以非接口方式加入系统的参与机构需要（）的，应当向所在地中国人民银行省一级分支机构清算中心提交《企业信息联网核查系统操作员信息维护申请表》，并加盖公章。*A.新增、变更、删除法人机构业务主管(正确答案)B.新增、变更、删除营业机构业务主管C.新增、变更、删除法人机构系统管理员(正确答案)D.新增、变更、删除业务操作员709.在（）原则的基础上，境内银行可与依法取得互联网支付业务许可的非银行支付机构（以下简称支付机构）、具有合法资质的清算机构合作，为市场交易主体及个人提供经常项下跨境人民币结算服务。*A.了解你的客户(正确答案)B.了解你的业务(正确答案)C.了解你的制度D.尽职审查(正确答案)710.参与提供本通知规定的跨境人民币结算服务的支付机构应满足以下条件（）。*A.在境内注册并依法取得互联网支付业务许可(正确答案)B.具有使用人民币进行跨境结算的真实跨境业务需求(正确答案)C.具备健全的跨境业务相关内部控制制度和专职人员，能够按本通知要求及相关规定做好商户信息采集和准入管理，交易信息采集，跨境业务真实性、合法性审核等(正确答案)D.具备跨境人民币结算服务相关反洗钱、反恐怖融资、反逃税等具体制度和措施;具备高效的跨境人民币结算服务相关反洗钱、反恐怖融资、反逃税系统处理和对接能力。(正确答案)E.守国家有关法律法规，合规经营，风险控制能力较强，近两年未发生严重违规情况(正确答案)711.开展本通知规定的跨境人民币结算业务应具有（）的交易基础，且符合国家有关法律法规规定。*A.真实(正确答案)B.合法(正确答案)C.合规D.诚实712.境内银行应按照人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）信息报送相关要求，（）地报送跨境收付数据，轧差净额结算应还原为收款和付款信息报送。*A.及时(正确答案)B.真实C.准确(正确答案)D.完整(正确答案)713.根据《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》（银发〔2022〕139号），本通知所称市场交易主体是指（）等外贸新业态经营者、购买商品或服务的消费者。*A.跨境电子商务(正确答案)B.市场采购贸易(正确答案)C.海外仓(正确答案)D.外贸综合服务企业(正确答案)714.境内银行应（）对已备案支付机构展业能力进行评估并定期报送所在地中国人民银行分支机构。跨境人民币结算业务协议发生变更的，境内银行应于（）个工作日内向所在地中国人民银行分支机构备案。*A.每年(正确答案)B.10(正确答案)C.每月D.5715.根据《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》（银发〔2022〕139号），对于经评估不满足本通知第三条相关要求的支付机构或跨境人民币结算业务协议终止的，境内银行应于（）个工作日内向所在地中国人民银行分支机构报告并办理（）备案。*A.10(正确答案)B.5C.撤销(正确答案)D.补充716.确认发生异常情况的，境内银行应于（）个工作日内向所在地中国人民银行分支机构报告。境内银行对支付机构违规业务依法（）。*A.3B.5(正确答案)C.不承担连带责任D.承担连带责任(正确答案)717.不能确认交易（）的，应（）办理相关跨境人民币结算业务。*A.真实(正确答案)B.合法(正确答案)C.选择D.拒绝(正确答案)718.境内银行与支付机构合作开展本通知规定的跨境人民币结算业务的，双方应协商建立业务真实性审核机制，共同做好业务背景（）审核，不得以任何形式为非法交易提供跨境人民币结算服务。*A.真实性(正确答案)B.合规性C.合法性(正确答案)D.有效性719.与支付机构合作的境内银行应具备适应支付机构跨境人民币结算业务特点的（）系统处理能力。*A.反洗钱(正确答案)B.反恐怖融资(正确答案)C.反逃税(正确答案)D.反诈骗720.与支付机构合作的境内银行应具备3年以上开展跨境人民币结算业务的经验，满足备付金银行相关要求，具备审核支付机构跨境人民币结算业务（）的能力。*A.真实性(正确答案)B.合法性(正确答案)C.合规性D.完整性721.开展《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》（银发〔2022〕139号）规定的跨境人民币结算业务应具有（）的交易基础，且符合国家有关法律法规规定。*A.真实(正确答案)B.合法(正确答案)C.一致D.有效722.在（）原则的基础上，境内银行可与依法取得互联网支付业务许可的非银行支付机构、具有合法资质的清算机构合作，为市场交易主体及个人提供经常项下跨境人民币结算服务。*A.了解你的客户(正确答案)B.了解你的业务(正确答案)C.尽职审查(正确答案)D.合规经营723.《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》所称市场交易主体是指（）等外贸新业态经营者、购买商品或服务的消费者。*A.跨境电子商务(正确答案)B.市场采购贸易(正确答案)C.海外仓(正确答案)D.外贸综合服务企业(正确答案)724.与支付机构合作的境内银行应具备3年以上开展跨境人民币结算业务的经验，满足备付金银行相关要求，具备审核支付机构跨境人民币结算业务（）的能力，具备适应支付机构跨境人民币结算业务特点的反洗钱、反恐怖融资、反逃税系统处理能力。*A.真实性(正确答案)B.有效性C.合规性D.合法性(正确答案)725.与支付机构合作的境内银行应具备3年以上开展跨境人民币结算业务的经验，满足备付金银行相关要求，具备审核支付机构跨境人民币结算业务真实性、合法性的能力，具备适应支付机构跨境人民币结算业务特点的（）系统处理能力。*A.反诈B.反洗钱(正确答案)C.反恐怖融资(正确答案)D.反逃税(正确答案)726.参与提供本通知规定的跨境人民币结算服务的支付机构应满足（）条件。*A.在境内注册并依法取得互联网支付业务许可(正确答案)B.具有使用人民币进行跨境结算的真实跨境业务需求(正确答案)C.具备健全的跨境业务相关内部控制制度和专职人员，能够按本通知要求及相关规定做好商户信息采集和准入管理，交易信息采集，跨境业务真实性、合法性审核等(正确答案)D.具备跨境人民币结算服务相关反洗钱、反恐怖融资、反逃税等具体制度和措施;具备高效的跨境人民币结算服务相关反洗钱、反恐怖融资、反逃税系统处理和对接能力(正确答案)E.遵守国家有关法律法规，合规经营，风险控制能力较强，近两年未发生严重违规情况(正确答案)727.境内银行、支付机构应建立健全跨境人民币结算业务事中审核和事后抽查制度，加强对（）等异常交易的监测，相关信息至少留存5年备查。*A.大额交易(正确答案)B.可疑交易(正确答案)C.小额交易D.高频交易(正确答案)728.境内银行应按照人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）信息报送相关要求，（）地报送跨境收付数据，轧差净额结算应还原为收款和付款信息报送。境内银行、支付机构应妥善保存集中收付或轧差净额结算前境内实际收付款机构或个人的逐笔原始收付款数据备查。*A.及时(正确答案)B.合规C.准确(正确答案)D.完整(正确答案)729.境内银行应每年对已备案支付机构展业能力进行评估并定期报送所在地中国人民银行分支机构。跨境人民币结算业务协议发生（）的，境内银行应于10个工作日内向所在地中国人民银行分支机构备案。对于经评估不满足本通知第三条相关要求的支付机构或跨境人民币结算业务协议终止的，境内银行应于10个工作日内向所在地中国人民银行分支机构报告并办理（）备案。*A.维护B.变更(正确答案)C.撤销(正确答案)D.开立730.境内银行和支付机构提供跨境人民币结算服务时，应依法履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务，遵守打击（）机构业务等相关规定。*A.跨境赌博(正确答案)B.电信网络诈骗(正确答案)C.跨境支付D.非法从事支付(正确答案)731.境内银行、支付机构应根据市场（）等，合理确定各类跨境人民币结算业务的单笔交易限额。*A.交易主体类别(正确答案)B.交易金额C.交易特征(正确答案)D.交易笔数E.交易范围732.与支付机构合作的境内银行应具备3年以上开展跨境人民币结算业务的经验，满足备付金银行相关要求，具备审核支付机构跨境人民币结算业务（）的能力。*A.真实性(正确答案)B.合规性C.合法性(正确答案)D.合理性733.与支付机构合作的境内银行应具备适应支付机构跨境人民币结算业务特点的（）统处理能力。*A.反洗钱(正确答案)B.反恐怖融资(正确答案)C.反漏税D.反逃税(正确答案)734.参与提供本通知规定的跨境人民币结算服务的支付机构应满足以下条件:。*A.在境内注册并依法取得互联网支付业务许可。(正确答案)B.具有使用人民币进行跨境结算的真实跨境业务需求。(正确答案)C.具备健全的跨境业务相关内部控制制度和专职人员，能够按本通知要求及相关规定做好商户信息采集和准入管理，交易信息采集，跨境业务真实性、合法性审核等。(正确答案)D.具备跨境人民币结算服务相关反洗钱、反恐怖融资、反逃税等具体制度和措施;具备高效的跨境人民币结算服务相关反洗钱、反恐怖融资、反逃税系统处理和对接能力。(正确答案)E.遵守国家有关法律法规，合规经营，风险控制能力较强，近两年未发生严重违规情况。(正确答案)735.境内银行、支付机构应建立健全跨境人民币结算业务（）制度，加强对大额交易、可疑交易、高频交易等异常交易的监测，相关信息至少留存5年备查。*A.事前审查B.事中审核(正确答案)C.事后抽查(正确答案)D.定期抽查736.境内银行和支付机构提供跨境人民币结算服务时，应依法履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务，遵守打击（）等相关规定。*A.跨境赌博(正确答案)B.电信网络诈骗(正确答案)C.非法从事支付机构业务(正确答案)D.非法洗钱737.境内银行应按照人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）信息报送相关要求，（）地报送跨境收付数据，轧差净额结算应还原为收款和付款信息报送。*A.及时(正确答案)B.准确(正确答案)C.全面D.完整(正确答案)738.中国人民银行及其分支机构可依法对（）开展的外贸新业态跨境人民币结算业务开展非现场监测，应予以配合。*A.境内银行(正确答案)B.境外银行C.结算机构D.支付机构(正确答案)739.本通知所称市场交易主体是指（）企业等外贸新业态经营者、购买商品或服务的消费者。*A.跨境电子商务(正确答案)B.市场采购贸易(正确答案)C.海外仓(正确答案)D.外贸综合服务企业(正确答案)740.根据《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》（银发〔2022〕139号），参与提供本通知规定的跨境人民币结算服务的支付机构应满足以下条件:具备健全的跨境业务相关内部控制制度和专职人员，能够按本通知要求及相关规定做好商户信息（）和（）管理，交易信息采集，跨境业务真实性、合法性审核等。*A.采集(正确答案)B.准入(正确答案)C.审批D.审核741.境内银行、支付机构应根据市场（）等，合理确定各类跨境人民币结算业务的单笔交易限额。*A.交易主体类别(正确答案)B.交易特征(正确答案)C.交易内容D.交易范围742.在“了解你的客户”“了解你的业务”和“尽职审查”三原则的基础上，境内银行可与依法取得互联网支付业务许可的（）、具有合法资质的（）合作，为市场交易主体及个人提供经常项下跨境人民币结算服务。*A.非银行支付机构(正确答案)B.清算机构(正确答案)C.境外机构D.保险机构743.《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》所称市场交易主体是指（）、（）、（）和（）企业等外贸新业态经营者、购买商品或服务的消费者。*A.跨境电子商务(正确答案)B.市场采购贸易(正确答案)C.海外仓(正确答案)D.外贸综合服务(正确答案)744.《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》所称市场交易主体是指跨境电子商务、市场采购贸易、海外仓和外贸综合服务企业等外贸新业态（）、购买商品或服务的（）。*A.经营者(正确答案)B.消费者(正确答案)C.参与者D.围观者745.与支付机构合作的境内银行应具备3年以上开展跨境人民币结算业务的经验，满足备付金银行相关要求，具备审核支付机构跨境人民币结算业务（）、（）的能力，具备适应支付机构跨境人民币结算业务特点的反洗钱、反恐怖融资、反逃税系统处理能力。*A.真实性(正确答案)B.合法性(正确答案)C.合理性D.有效性746.与支付机构合作的境内银行应具备3年以上开展跨境人民币结算业务的经验，满足备付金银行相关要求，具备审核支付机构跨境人民币结算业务真实性、合法性的能力，具备适应支付机构跨境人民币结算业务特点的（）系统处理能力。*A.反洗钱(正确答案)B.反恐怖融资(正确答案)C.反逃税(正确答案)D.反欺诈747.参与提供《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》规定的跨境人民币结算服务的支付机构应满足（）等条件。*A.在境内注册并依法取得互联网支付业务许可。(正确答案)B.具有使用人民币进行跨境结算的真实跨境业务需求。(正确答案)C.具备健全的跨境业务相关内部控制制度和专职人员，能够按本通知要求及相关规定做好商户信息采集和准入管理，交易信息采集，跨境业务真实性、合法性审核等。(正确答案)D.遵守国家有关法律法规，合规经营，风险控制能力较强，近两年未发生严重违规情况。(正确答案)748.《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》规定，境内银行、支付机构应加强（）管理，依法采集其基本信息，并定期核验更新，建立（）清单。*A.市场交易主体(正确答案)B.市场监管主体C.正面D.负面(正确答案)749.《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》规定，境内银行、支付机构应根据市场交易主体类别、（）等，合理确定各类跨境人民币结算业务的（）交易限额。*A.主体特征B.交易特征(正确答案)C.单笔(正确答案)D.多笔750.《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》规定，境内银行、支付机构应建立健全跨境人民币结算业务（）和（）制度，加强对大额交易、可疑交易、高频交易等异常交易的监测，相关信息至少留存5年备查。*A.事前审批B.事中审核(正确答案)C.事后抽查(正确答案)D.事后审核751.《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》规定，境内银行、支付机构应建立健全跨境人民币结算业务事中审核和事后抽查制度，加强对（）等异常交易的监测，相关信息至少留存5年备查。*A.大额交易(正确答案)B.可疑交易(正确答案)C.高频交易(正确答案)D.小额交易752.境内银行和支付机构提供跨境人民币结算服务时，应依法履行（）义务，遵守打击跨境赌博、电信网络诈骗及非法从事支付机构业务等相关规定。*A.反洗钱(正确答案)B.反恐怖融资(正确答案)C.反逃税(正确答案)D.反欺诈753.境内银行和支付机构提供跨境人民币结算服务时，应依法履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务，遵守打击（）及非法从事支付机构业务等相关规定。*A.跨境赌博(正确答案)B.电信网络诈骗(正确答案)C.网络刷单D.传销754.境内银行应按照人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）信息报送相关要求，（）地报送跨境收付数据，轧差净额结算应还原为收款和付款信息报送。*A.及时(正确答案)B.准确(正确答案)C.完整(正确答案)D.有效755.境内银行应按照人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）信息报送相关要求，及时、准确、完整地报送跨境收付数据，轧差净额结算应还原为（）信息报送。*A.汇款B.划款C.收款(正确答案)D.付款(正确答案)756.金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法适用于（）机构。*A.政策性银行(正确答案)B.证券投资基金管理公司(正确答案)C.农村信用合作社(正确答案)D.保险公司(正确答案)757.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。*A.安全(正确答案)B.准确(正确答案)C.完整(正确答案)D.保密(正确答案)758.商业银行、农村合作银行、（）等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查。*A.开发性金融机构(正确答案)B.政策性银行(正确答案)C.农村信用合作社(正确答案)D.村镇银行(正确答案)759.商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。*A.5(正确答案)B.10C.1(正确答案)D.2760.对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的财产保险合同和健康保险、意外伤害保险等人身保险合同，保险公司在与客户订立保险合同时，应当识别并核实投保人、被保险人身份，登记投保人、被保险人、受益人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，并留存投保人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。*A.3B.5(正确答案)C.0.5D.1(正确答案)761.在客户申请解除保险合同、减保或者办理保单贷款时，如退还的保险费或者提供的贷款金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的，保险公司应当要求申请人出示保险合同或者保险凭证，核实申请人身份，登记退保、减保或者办理保单贷款原因，将保险费退还或者发放至投保人本人账户，如遇特殊情况无法将保险费退还或者发放至投保人本人账户的，需登记原因并经高级管理层批准。*A.1(正确答案)B.5C.1000(正确答案)D.5000762.对于人寿保险合同和其他具有投资性质的保险合同，保险公司在赔偿或者给付保险金时，应当核实（）身份，并留存受益人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。*A.保险人B.被保险人(正确答案)C.受益人(正确答案)D.实际控制人763.融机构应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份，包括以下几种方式。*A.通过公安、市场监督管理、民政、税务、移民管理等部门或者其他政府公开渠道获取的信息核实客户身份(正确答案)B.通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息核实客户身份(正确答案)C.客户补充其他身份资料或者证明材料(正确答案)D.中国人民银行认可的其他信息来源(正确答案)764.金融机构应当持续关注客户的（）变化，及时调整客户洗钱和恐怖融资风险等级。*A.风险状况(正确答案)B.交易情况(正确答案)C.身份信息(正确答案)D.资产状况765.金融机构与客户建立业务关系时或者业务存续期间，综合考虑客户特征、（）和用途等因素，对于存在较高洗钱或者恐怖融资风险情形的，或者客户为国家司法、执法和监察机关调查、发布的涉嫌洗钱或者恐怖融资及相关犯罪人员的，应当根据风险状况采取强化尽职调查措施。*A.业务关系(正确答案)B.交易目的(正确答案)C.交易性质(正确答案)D.资金来源(正确答案)766.金融机构应当合理设计业务流程和操作规范，以保证（）保存制度有效执行。*A.客户尽职调查(正确答案)B.客户身份资料(正确答案)C.交易记录(正确答案)D.原始凭证767.金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间，怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的，应当开展客户尽职调查，采取（）尽职调查措施。*A.识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份(正确答案)B.了解客户建立业务关系和交易的目的和性质，并根据风险状况获取相关信息(正确答案)C.对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化的尽职调查措施(正确答案)D.对于客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人(正确答案)768.对于人寿保险合同和其他具有投资性质的保险合同，保险公司在赔偿或者给付保险金时，应当核实（）身份，并留存受益人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。*A.被保险人(正确答案)B.投保人C.受益人(正确答案)D.保险人E.指定收款人769.对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的财产保险合同和健康保险、意外伤害保险等人身保险合同，保险公司在与客户订立保险合同时，应当识别并核实投保人、被保险人身份，登记投保人、被保险人、受益人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，并留存投保人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。*A.1(正确答案)B.3C.5(正确答案)D.10770.金融机构通过第三方开展本办法第七条第一款第一项、第二项、第五项尽职调查措施的，应当符合下列要求，并承担未履行客户尽职调查义务的责任（）。*A.第三方接受反洗钱和反恐怖融资监管或者监测;(正确答案)B.评估第三方的风险状况及其履行反洗钱和反恐怖融资义务的能力，并确保第三方根据反洗钱和反恐怖融资法律法规和本办法的有关要求采取客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存措施;第三方具有较高风险情形或者不具备履行反洗钱和反恐怖融资义务能力的，金融机构不得通过第三方识别客户身份;(正确答案)C.金融机构能够立即从第三方获取客户尽职调查的必要信息;(正确答案)D.金融机构在需要时能够立即获得第三方开展客户尽职调查获取的身份证件或者其他身份证明文件以及其他资料的复印件或者影印件。(正确答案)771.保险公司应当将保险金支付给保单（）或者（）的账户。*A.受益人(正确答案)B.投保人C.被保险人(正确答案)D.指定收款人(正确答案)772.对于客户的资金是信托资金或者财产属于信托财产的，金融机构与客户建立业务关系或者提供规定金额以上一次性交易时，应当识别信托关系（）以及（）身份，登记其姓名或者名称、联系方式。*A.委托人(正确答案)B.受托人(正确答案)C.受益人(正确答案)D.其他最终有效控制信托财产的自然人(正确答案)773.对于人寿保险合同和其他具有投资性质的保险合同，保险公司在赔偿或者给付保险金时，应当核实（）身份，并留存受益人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。*A.被保险人(正确答案)B.受益人(正确答案)C.投保人D.保险人774.开发性金融机构、（）、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。*A.政策性银行(正确答案)B.商业银行(正确答案)C.农村合作银行(正确答案)D.农村信用合作社(正确答案)775.金融机构提供保管箱服务时，应当了解保管箱的实际使用人，登记实际使用人的姓名、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，并留存实际使用人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。*A.姓名(正确答案)B.联系方式(正确答案)C.有效身份证件(正确答案)D.辅助证明材料776.金融机构应当根据本办法以及反洗钱和反恐怖融资相关法律规定，结合金融机构面临的洗钱和恐怖融资风险状况，建立健全客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的内部控制制度，定期审计、评估内部控制制度是否（），及时修改和完善相关制度。*A.完善B.健全(正确答案)C.有效(正确答案)D.合规777.金融机构应当对其分支机构执行客户尽职调查制度、客户身份资料及交易记录保存制度的情况进行监督管理。*A.客户尽职调查制度(正确答案)B.客户身份资料(正确答案)C.交易记录保存(正确答案)D.客户身份调查制度778.信托公司在设立信托或者为客户办理信托受益权转让时，应当识别并核实委托人身份，了解信托财产的来源，登记（）的身份基本信息，并留存委托人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。*A.委托人(正确答案)B.受托人C.受益人(正确答案)D.自然人779.对于客户的资金是信托资金或者财产属于信托财产的，金融机构与客户建立业务关系或者提供规定金额以上一次性交易时，应当识别信托关系（）以及其他最终有效控制信托财产的（）身份，登记其姓名或者名称、联系方式。*A.委托人(正确答案)B.受托人(正确答案)C.受益人(正确答案)D.自然人(正确答案)780.金融机构应当通过来源可靠、独立的（）或者（）核实客户身份。*A.数据(正确答案)B.证明材料(正确答案)C.依据D.信息(正确答案)781.金融机构应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份，包括以下一种或者几种方式。*A.通过公安、市场监督管理、民政、税务、移民管理等部门或者其他政府公开渠道获取的信息核实客户身份;(正确答案)B.通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息核实客户身份;(正确答案)C.客户补充其他身份资料或者证明材料;(正确答案)D.中国人民银行认可的其他信息来源。(正确答案)782.为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，根据（）等法律、行政法规的规定，制定本办法。*A.《中华人民共和国反洗钱法》(正确答案)B.《中华人民共和国反恐怖主义法》(正确答案)C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》783.针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当（）。*A.报告人民银行B.报告公安机关C.拒绝建立业务关系或者办理业务(正确答案)D.或者终止已经建立的业务关系(正确答案)784.金融机构应当根据本办法以及反洗钱和反恐怖融资相关法律规定，结合金融机构面临的洗钱和恐怖融资风险状况，建立健全客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的内部控制制度，定期审计、评估内部控制制度是否（）相关制度。*A.健全(正确答案)B.有效(正确答案)C.及时修改(正确答案)D.完善(正确答案)785.金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间，怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的（）存疑的，应当开展客户尽职调查。*A.及时性B.真实性(正确答案)C.有效性(正确答案)D.完整性(正确答案)786.在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施，审查客户状况及其交易情况，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户（）等方面的认识。*A.身份背景(正确答案)B.业务需求(正确答案)C.风险状况(正确答案)D.以及对其资金来源和用途(正确答案)787.对于保险费金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的财产保险合同和健康保险、意外伤害保险等人身保险合同，保险公司在与客户订立保险合同时，应当识别并核实投保人、被保险人身份，登记（）的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，并留存投保人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。*A.投保人(正确答案)B.被保险人(正确答案)C.受益人(正确答案)D.经办人788.对于客户的资金是信托资金或者财产属于信托财产的，金融机构与客户建立业务关系或者提供规定金额以上一次性交易时，应当识别信托关系（）身份，登记其姓名或者名称、联系方式。*A.委托人(正确答案)B.受托人(正确答案)C.受益人(正确答案)D.以及其他最终有效控制信托财产的自然人(正确答案)789.金融机构开展客户尽职调查时，对于客户为法人或者非法人组织的，应当识别并核实客户身份，了解客户业务性质、所有权和控制权结构，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人，即通过以下（）方式核实最终拥有或者实际控制法人或者非法人组织的一个或者多个自然人:*A.直接或者间接拥有法人或者非法人组织25%（含）以上股权或合伙权益的自然人(正确答案)B.单独或者联合对法人或者非法人组织进行实际控制的自然人，包括但不限于通过协议约定、亲属关系等方式实施控制，如决定董事或者高级管理人员的任免，决定重大经营、管理决策的制定或者执行，决定财务收支，长期实际支配使用重要资产或者主要资金等(正确答案)C.直接或者间接享有法人或者非法人组织25%（含）以上收益权的自然人(正确答案)D.金融机构应当综合使用上述三种方式识别并核实客户的受益所有人，当使用上述方式均无法识别受益所有人时，识别法人或者非法人组织的高级管理人员(正确答案)790.金融机构应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份，包括以下一种或者几种方式:（）*A.通过公安、市场监督管理、民政、税务、移民管理等部门或者其他政府公开渠道获取的信息核实客户身份(正确答案)B.通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息核实客户身份(正确答案)C.客户补充其他身份资料或者证明材料;(正确答案)D.中国人民银行认可的其他信息来源(正确答案)791.金融机构应当采取合理方式确认代理关系存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户尽职调查措施时，应当识别并核实代理人身份，登记代理人的（）。*A.姓名或者名称(正确答案)B.联系方式(正确答案)C.有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码(正确答案)D.留存代理人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件(正确答案)792.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用以下哪些机构（）。*A.开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行(正确答案)B.证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司(正确答案)C.信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、理财公司(正确答案)D.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构(正确答案)793.金融机构应当持续关注客户的（）、（）和（），及时调整客户的（）。*A.风险状况(正确答案)B.交易情况(正确答案)C.身份信息变化(正确答案)D.洗钱和恐怖融资风险等级(正确答案)794.发生以下哪些情形时，金融机构应当审核本机构保存的客户身份信息，及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识（）。*A.客户有关行为或者交易出现异常，或者客户风险状况发生变化的(正确答案)B.金融机构怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的(正确答案)C.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者其他身份证明文件种类、身份证件号码、经营范围、法定代表人或者受益所有人的(正确答案)D.客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的(正确答案)795.金融机构采取强化尽职调查措施后，认为需要对客户的洗钱或者恐怖融资风险进行风险管理的，应当对客户的（）、（）、（）、、等实施合理限制。*A.交易方式(正确答案)B.交易规模(正确答案)C.交易频率(正确答案)D.交易人员796.参考以下哪些信息，结合客户特征、业务关系或者交易目的和性质，经过风险评估且具有充足理由判断某类客户、业务关系或者交易的洗钱和恐怖融资风险较低时，可以采取相匹配的简化尽职调查措施:（）。*A.国家洗钱风险评估报告(正确答案)B.中国人民银行发布的反洗钱、反恐怖融资以及账户管理相关规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告(正确答案)C.其他法律、行政法规有相关规定的(正确答案)D.机构洗钱风险评估报告797.金融机构采取简化尽职调查措施时，应当至少识别并核实客户身份，登记客户的（）、（）、（）等信息，留存客户尽职调查过程中必要的身份资料。*A.客户的姓名或者名称(正确答案)B.联系方式(正确答案)C.有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限(正确答案)D.客户的职业或行业798.金融机构无法完成本办法规定的客户尽职调查措施的，可采取以下措施（）。*A.拒绝建立业务关系(正确答案)B.采取必要的限制措施或者拒绝交易(正确答案)C.或者终止已经建立的业务关系(正确答案)D.根据风险情形提交可疑交易报告(正确答案)799.如果怀疑客户涉嫌（）或者（），并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的，金融机构可以不开展客户尽职调查，但应当提交可疑交易报告。*A.洗钱(正确答案)B.恐怖融资(正确答案)C.诈骗D.金融犯罪800.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系，或者接受委托为境外经纪机构或其客户提供境内证券期货交易时，应当了解境外机构所在国家或地区洗钱和恐怖融资风险状况，充分收集境外机构（）等方面的信息。*A.代理业务性质(正确答案)B.声誉(正确答案)C.内部控制(正确答案)D.接受监管和调查(正确答案)801.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系，或者接受委托为境外经纪机构或其客户提供境内证券期货交易时，应当（）。*A.持续关注境外机构接受反洗钱和反恐怖融资监管情况(正确答案)B.持续关注境外机构所在国家或地区洗钱和恐怖融资风险状况(正确答案)C.评定境外机构风险等级(正确答案)D.对境外机构风险等级实施动态管理(正确答案)802.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系，或者接受委托为境外经纪机构或其客户提供境内证券期货交易时，应当获得（）或者（）的批准。*A.董事会(正确答案)B.监事会C.员工D.向董事会负责的高级管理层(正确答案)803.金融机构应当采取合理措施确定客户及其受益所有人是否为（）。*A.外国政要(正确答案)B.国际组织高级管理人员(正确答案)C.外国政要的特定关系人(正确答案)D.国际组织高级管理人员的特定关系人(正确答案)804.客户或者其受益所有人为外国政要、国际组织高级管理人员、外国政要或者国际组织高级管理人员的特定关系人，金融机构应当（）。*A.了解客户及其受益所有人资金或者财产的来源(正确答案)B.与客户建立、维持业务关系还应当获得高级管理层批准(正确答案)C.对客户及业务关系采取强化的持续监测措施(正确答案)D.了解客户及其受益所有人资金或者财产的用途(正确答案)805.如人寿保险保单受益人或者其受益所有人为外国政要、国际组织高级管理人员、外国政要或者国际组织高级管理人员的特定关系人，保险公司应当在赔偿或者给付保险金时获得（）批准，并对投保人及业务关系采取（）。*A.高级管理层(正确答案)B.董事会C.强化尽职调查措施(正确答案)D.简化尽职调查措施806.金融机构作为跨境汇款业务的中间机构时，应当完整传递汇款业务所附的（）。*A.汇款人信息(正确答案)B.收款人信息(正确答案)C.收款人地址D.交易渠道807.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金金额为单笔人民币（）或者外币等值（）以上的，应当核实汇款人身份，确保汇款人信息的准确性。*A.10000元B.5000元(正确答案)C.2000美元D.1000美元(正确答案)808.接收境外汇入款的金融机构，发现（）等信息缺失的，应当要求境外机构补充。*A.汇款人姓名或者名称(正确答案)B.汇款人账号(正确答案)C.汇款人住所(正确答案)D.收款人住所809.金融机构作为跨境汇款业务的中间机构时，应当完整传递汇款业务所附的汇款人和收款人信息，采取合理措施识别是否缺少汇款人和收款人必要信息，并根据风险状况，明确（）、（）或（）上述汇款业务的适用情形及相应的后续处理措施。*A.执行(正确答案)B.拒绝(正确答案)C.暂停(正确答案)D.传输810.若汇款机构无法及时将汇款人信息提供给接收汇款的机构，应当至少提供（）或（），并在接收汇款的机构或者相关主管部门需要时向其提供汇款人信息。*A.汇款人账号(正确答案)B.其他能够确保该笔交易可跟踪稽核的信息(正确答案)C.收款人账号D.收款人住所811.金融机构和从事汇兑业务的机构通过其境内外分支机构、附属机构或者代理机构开展汇款业务的，应当确保其（）遵守汇款业务相关规定。*A.境内分支机构(正确答案)B.境外分支机构(正确答案)C.代理机构(正确答案)D.附属机构(正确答案)812.金融机构通过第三方开展尽职调查措施的，应当符合下列哪些要求，并承担未履行客户尽职调查义务的责任（）。*A.第三方接受反洗钱和反恐怖融资监管或者监测(正确答案)B.评估第三方的风险状况及其履行反洗钱和反恐怖融资义务的能力(正确答案)C.金融机构能够立即从第三方获取客户尽职调查的必要信息(正确答案)D.金融机构在需要时能够立即获得第三方开展客户尽职调查获取的身份证件或者其他身份证明文件以及其他资料的复印件或者影印件(正确答案)813.金融机构通过第三方开展尽职调查措施的，对客户身份信息的（）有疑问的，或者怀疑客户涉嫌洗钱或恐怖融资的，第三方应当配合金融机构开展客户尽职调查。*A.真实性(正确答案)B.准确性(正确答案)C.完整性(正确答案)D.及时性814.金融机构应当建立健全工作机制，及时获取国际反洗钱组织和我国有关部门发布的（）以及（）。*A.高风险国家或地区名单(正确答案)B.强化监控国家或地区名单(正确答案)C.高风险客户名单D.高风险行业名单815.金融机构在开展客户尽职调查时，应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为（）。*A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的(正确答案)B.有明显理由怀疑客户建立业务关系的目的和性质与洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动相关的(正确答案)C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的(正确答案)D.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、账号和住所的(正确答案)816.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、账号和住所的，应当根据风险情形向（）报告可疑行为。*A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B.中国人民银行当地分支机构(正确答案)C.中国金融监管局D.国家安全部门817.金融机构应当保存的交易记录包括（）和其他资料。*A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿(正确答案)B.反