证券从业资格资格考试《证券基础知识》巩固阶段冲刺检测卷含答案和解析

证券从业资格资格考试《证券基础知识》巩固阶段

冲刺检测卷含答案和解析

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、关于规范类证券公司的评审，下列说法不正确的是()O

A、摸清风险底数

B、向中国证券业协会报送申请材料时，申请评审的公司应不存在

挪用：用客户交易结算资金的情况

C、申请评审的证券公司根据不同的业务范围，近3年的净资本达

到相规定要求

D、申请评审的证券公司最近1年净资本不低于净资产的50%

【参考答案】：C

2、法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前

公司注册资本的OO

A、20%

B、25%

C、30%

D、40%

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第

六章第四节，P255o

3、1975年美国通过立法，确定NASDAQ在证券()中的合法地位。

A、一级市场

B、二级市场

C、主板市场

D、创业板市场

【参考答案】：B

【解析】考点：了解主要国际证券市场及其股价平均数、股价指数。

见教材第六章第三节，P252O

4、从资本市场的发展历程来看，()是培育和发展市场的重要环

节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

A、降低系统性风险

B、保证证券市场的公平、效率和透明

C、保护投资者利益，让投资者树立信心

D、防止内幕交易

【参考答案】：C

【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。

见教材第八章第二节，P344O

5、若期货交易保证金为合约金额的5%,则期货交易者可以控制()

倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。

A、10

B、15

C、20

D、25

【参考答案】：C

【解析】掌握金融衍生工具的概念.基本特征.伴随的风险。见教

材第五章第一节，P146O

6、B股是指()o

A、境外上市外资股

B、我国香港上市外资股

C、纽约上市外资股

D、我国境内上市外资股

【参考答案】：D

【解析】掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见

教材第一章第三节，P40o

7、公司型基金通过()选举董事。

A、董事长

B、公司员工

C、股东大会

D、证监会

【参考答案】：C

【解析】公司型基金本身就是一个公司，它是依照公司法的规定组

建的，以营利为目的，主要投资于有价证券的投资机构。公司型基金通

过发行股份来筹集资金，投资者购买公司股份而成为公司股东，再由股

东大会选举出董事、监事，然后由董事会委托专门的投资管理机构进行

公司资金的投资运作。

8、()是社会福利网的最后一道防线。

A、社会保险

B、社保基金

C、社会保险基金

D、全国性社会保障基金

【参考答案】：D

【解析】全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线，主要

用于支付失业救济和退体金。

9、某股价平均数以甲、乙、丙三种股票为样本股，这三种股票的

发行股数分别为10000万股、8000万股和5000万股。某计算日，这三

种样本股的收盘价分别为8.00元、9.00元和7.60元，则该日这三

种股票的以发行量为权数的加权股价平均数为()O

A、9.43

B、8.43

C、10.11

D、8.26

【参考答案】：D

【解析】加权股价平均数=(8X10000+9X8000+7.6X5000)/

(10000+8000+5000)%8.260

10、一般情况下，下列证券中，()是没有期限的。

A、封闭式基金

B、股票

C、国库券

D、可转换公司债券

【参考答案】：B

【解析】答案为B。证券一般有明确的还本付息期限，以满足不同

筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求。股票没有期限,

可以视为无期证券。

11、()是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少

上，而是在分配顺序上。

A、非参与优先股票

B、参与优先股票

C、可转换优先股票

D、可赎回优先股票

【参考答案】：A

【解析】了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。见教材第二

章第三节。P69O

12、一般而言，金融期权的基础资产()金融期货的基础资产。

A、多于

B、少于

C、等于

D、不是

【参考答案】：A

【解析】熟悉金融期货与金融期权的区别。见教材第五章第三节，

P175o

13、优先股票股东的权利是受限制的，最主要的是()限制。

A、公司资产收益权

B、剩余价值分配权

C、优先认股权

D、表决权

【参考答案】：D

【解析】优先股票股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制。

普通股票股东参与股份公司的经营决策主要通过参加股东大会行使表决

权，而优先股票股东在一般情况下没有投票表决权，不享有公司的决策

参与权。只有在特殊情况下，如讨论涉及优先股票股东权益的议案时，

他们才能行使表决权。

14、证券金融公司应每()个交易日结束后，公布转融资余额。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理。见教

材第七章第四节，P310o

15、普通股票和优先股票是按()分类的。

A、股东享有的权利

B、股票的格式

C、股票的价值

D、股东的风险和收益

【参考答案】：A

【解析】普通股票和优先股票的根本区别在于所享有的权利不同。

普通股票享有管理的参与权，而优先股票不具备；再者优先股票拥有按

照规定的固定股息率优先分配公司盈余的权利，普通股票只有在优先股

股息分派完毕后才能进行分红；公司破产时，优先股的剩余财产分配权

要早于普通股。

16、政府发行证券的品种仅限于()o

A、债券

B、基金

C,股票

D、证券衍生产品

【参考答案】：A

17、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款应列

为()。

A、公司资本公积金

B、股本账户

C、盈余公积

D、留存收益

【参考答案】：A

18、根据我国现行法规规定，目前尚未批准从事证券投资业务的是

()O

A、金融租赁公司

B、信托投资公司

C、企业集团财务公司

D、保险公司

【参考答案】：A

19、贴现债券到期时按()偿还。

A、发行价格

B、市场价格

C、票面金额

D、本息总额

【参考答案】：C

20、根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应

符合以下有关方面的规定：股票基金应有()以上的资产投资于股票，

债券基金应有()以上的资产投资于债券。

A、50%,60%

B、80%,60%

C、60%,50%

D、60%,80%

【参考答案】：D

21、证券的基本功能不包括（）。

A、筹资一投资功能

B、定价功能

C、资本配置功能

D、规避风险功能

【参考答案】：D

22、不动产抵押公司债用作抵押的财产价值（）发生的债务额。

A、必须小于

B、必须等于

C、必须大于

D、不一定等于

【参考答案】：D

23、最先通过法律允许发行无面额股票的国家是（）。

A、美国

B、英国

C、日本

D、德国

【参考答案】：A

【解析】20世纪早期，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额

股票；以后美国其他州和其他一些国家也相继仿效.但是，目前世界上很

多国家（包括我国）的公司法规定不允许发行这种股票

24、关于公司发行新股的条件：公司要具备健全且运行良好的组织

结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近()年内财务会计文件

无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为。

A、1

B、2

C、3

D、5

【参考答案】：C

25、()是基金最普遍的分配方式。

A、分配现金

B、分配基金份额

C、分配股票

D、分配债券

【参考答案】：A

【解析】熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。见教材

第四章第四节，P138O

26、证券公司在住所地和在全国设立营业部应当符合的要求不包括

()O

A、最近两年公司未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚

B、最近两年净资本及各项风险控制指标持续符合规定标准

C、具备健全的公司治理结构和内部控制机制，合规管理制度、风

险控制指标监控体系符合监管要求

D、建立了有效的投资者教育工作机制，并着手建立以“了解自己

的客户”和“适当性服务”为核心的客户管理和服务体系

【参考答案】：A

【解析】根据中国证监会于2009年修订的《关于进一步规范证券

营业网点的规定》，证券公司在住所地和在全国设立营业部应当符合的

条件之一是：最近3年公司未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚。

故A项说法错误。

27、债券以高于面值的价格发行被称为()o

A、平价发行

B、折价发行

C、溢价发行

D、高价发行

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉债券发行方式和发行定价方式。见教材第六章

第一节，P211o

28、基金管理人与托管人之间是()关系。

A、所有者与经营者

B、所有者与监管者

C、经营者与监管者

D、委托者与受托者

【参考答案】：C

29、被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会

注销执业证书的人员，中国证券业协会可在()内不受理其执业证书申

请。

A、2年

B、3年

C、4年

D、5年

【参考答案】：B

30、某公司优先股固定的股息率为8%,最终收益率的上限为10%,

则在公司的税后净利润率为7%、9%和11%时，股息率为()o

A、7%、9%和11%

B、8%、9%和11%

C、8%、9%和10%

D、7%、8%和10%

【参考答案】：C

【解析】当公司的税后净利润率低于或等于固定的股息率时，应按

固定的股息率派发股息；当税后净利润率高于固定的股息率时，按照实

际税后净利润率派发，但不应高于最终收益率的上限。

31、国际证监会组织公布的证券监管目标不包括()o

A、保护投资者

B、保证证券市场的公平、效率和透明

C、限制证券市场的消极作用

D、降低系统性风险

【参考答案】：C

【解析】国际证监会组织公布了证券监管的三个目标：一是保护投

资者；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是降低系统性风险。

32、证券公司的注册资本应当是()o

A、货币资本

B、实缴资本

C、虚拟资本

D、金融资本

【参考答案】：B

33、证券市场的品种结构是()o

A、依有价证券的品种而形成的结构关系

B、一种按证券进入市场的顺序而形成的结构关系

C、按交易活动是否在固定场所进行而形成的结构关系

D、依有价证券的发行主体不同而形成的结构关系

【参考答案】：A

【解析】证券市场的品种结构是依有价证券的品种而形成的结构关

系，如股票市场、债券市场、基金市场和金融衍生品市场等。

34、开放式基金所特有的风险是()。

A、市场风险

B、管理能力风险

C、技术风险

D、巨额赎回风险

【参考答案】：D

【解析】掌握基金的投资风险。见教材第四章第四节，P140o

35、下列()不属于证券市场的基本功能。

A、筹集资金

B、资本定价

C、资本配置

D、国有企业转制

【参考答案】：D

36、根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票如果在

初步询价阶段参与报价的询价对象不足20家，发行（）亿股以上的、

参与报价的询价对象不足50家，发行人不得定价并应中止发行。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：C

37、美国短期国库券以（）天期为代表。

A、71

B、81

C、91

D、101

【参考答案】：C

【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来

源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，

P269O

38、用（）方式付息的债券通常被称为无息债券。

A、单利

B、贴现

C、复利

D、分期

【参考答案】：B

【解析】贴现债券在发行时票面不标明利率，而是以折价的方式发

行，偿还时按票面价值偿还，售价与票面价值之间的差额就是贴现债券

的利息。

39、某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的

债券属于OO

A、欧洲债券

B、美洲债券

C、外国债券

D、亚洲债券

【参考答案】：C

40、2000年中国证监会《关于调整证券公司净资本计算规则的通

知》对净资本计算公式进行了调整。其计算公式是：（）O

A、净资本=资产余额X不同的折扣比例-负债总额

B、净资本=E（资产余额又不同的折扣比例）

C、净资本=E（资产余额X不同的折扣比例）-负债总额

D、净资本=工（资产余额又不同的折扣比例）-负债总额-或有负债

【参考答案】：D

【解析】所谓净资本，是根据证券公司的业务范围和资产的流动性

特点，在净资产的基础上对资产等项目进行风险调整后得出的综合性风

险控制指标。

41、信用互换属于（）o

A、股权类产品的衍生工具

B、货币衍生工具

C、利率衍生工具

D、信用衍生工具

【参考答案】：D

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P1490

42、对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是()o

A、证监会

B、证券交易所

C、中国人民银行

D、中国证券业协会

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握证券业从业人员执业行为准则规定的适用对象

及自律管理机构、基本准则、禁止行为、监督及惩戒。见教材第八章第

三节，P378o

43、附新股认购权公司债在行使新股认购权后，债券形态()o

A、依然存在

B、自行消失

C、转为股票

D、自动作废

【参考答案】：A

44、证券投资者保护基金公司的职责不包括()o

A、筹集、管理和运作基金.

B、依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实

施

C、监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

D、组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作

【参考答案】：B

45、证券公司申请在全国范围内设立营业部时，上一年度公司代理

买卖证券业务净收入应位于行业前()名。

A、10

B、15

C、20

D、30

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握证券公司设立分支机构的形式、设立条件和监

管要求。见教材第七章第一节，P274O

46、2003年5月27日，()成为首家获批的QFH。

A、花旗银行

B、瑞士银行

C、日本野村证券

D、美林证券

【参考答案】：B

47、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有

利息支付的债券是Oo

A、零息债券

B、浮动利率债券

C、息票累积债券

D、附息债券

【参考答案】：C

【解析】熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节，P82O

48、从横向结构关系来看，证券市场可以分为()o

A、股票市场债券市场和基金市场

B、发行市场和交易市场

C、国际市场和国内市场

D、有行市场和无形市场

【参考答案】：A

49、公司股权分置改革的动议，原则上应当由()一致同意提出。

A、董事会

B、高级管理人员

C、全体非流通股股东

D、全体流通股股东

【参考答案】：C

50、中国证券结算制度根据()的原则设计。

A、即时交付

B、集中交付

C、货银对付

D、货银交付

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉证券登记结算公司的设立条件、职能、结算制

度等自律管理。见教材第八章第三节，P373o

51、()是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的

证券。

A、货币证券

B、商品证券

C、资本证券

D、商业证券

【参考答案】：C

【解析】此题考查基本常识，考生应当区分商品证券、货币证券和

资本证券的概念。

52、我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总

值超过人民币(),应当由承销团承销。

A、1000万元

B、3000万元

C、5000万元

D、1亿元

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉证券承销制度。见教材第六章第一节，P203o

53、债券发行的定价方式以()最为典型。

A、累积投标询价

B、上网竞价

C、公开招标

D、协商定价

【参考答案】：C

【解析】A、C、D三个选项均是股票发行的定价方式。

54、根据()，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证

券化。

A、证券化的基础资产不同

B、资产证券化的地域分类

C、证券化产品的性质不同

D、证券化产品的金融属性不同

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握资产证券化的定义、主要种类。见教材第五章

第四节，P190o

55、世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均数是()o

A、道-琼斯工业股价平均数

B、金融时报证券交易所指数

C、日经225股价指数

D、NASDAQ市场指数

【参考答案】：A

56、按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为()o

A、契约型基金和公司型基金

B、封闭式基金和开放式基金

C、国债基金、股票基金、货币市场基金

D、成长型基金、收入型基金和平衡型基金

【参考答案】：A

57、按照新会计准则和相关规定，关于估值的基本原则叙述错误的

是()。

A、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价

确定公允价值

B、对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且

被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

C、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种

的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按

最能恰当反映公允价值的价格估值

D、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种

的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最

能恰当反映公允价值的价格估值

【参考答案】：D

58、根据我国《证券交易所管理办法》规定，()是证券交易所的

最高权力机构。

A、会员大会

B、理事会

C、监察委员会

D、总经理

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉证券交易所的组织形式。见教材第六章第二节,

P213O

59、2008年4月23日，经国务院第六次常务会议通过并公布的

(),对证券公司的组织机构及证券公司的治理结构作出亍规定。

A、《证券公司管理暂行办法》

B、《证券法》

C、《证券公司融资融券业务试点管理办法》

D、《证券公司监管条例》

【参考答案】：D

60、下列不属于我国证券交易所市场层次结构的是()o

A、创业板市场

B、中小企业板块市场

C、主板市场

D、非上市公众市场

【参考答案】：D

【解析】根据社会经济发展对资本市场的需求和建设多层次资本市

场的部署，我国在以上海、深圳证券交易所作为证券市场主板市场的基

础上，又在深圳证券交易所设置中小企业板块市场和创业板市场，从而

形成交易所市场内的不同市场层次。

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、由于可转换债券既有债券或优先股的特征，又有转化成普通股

的潜在可能，所以在不同的条件下具有不同的价值，主要有OO

A、转换价值

B、理论价值

C、市场价格

D、投资价值

【参考答案】：A,B,C

2、允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债的目的是()o

A、为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的

需要

B,为解决财务公司资金来源单一的现状

C、满足其调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要

D、为了增加银行间债券市场的品种、扩大市场规模

【参考答案】：A,B,C,D

3、企业短期融资券发行须中国人民银行批准，其期限有三个档次,

其中()是其期限。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、1年

【参考答案】：A,B,C

4、证券公司经营证券自营业务的，必须符合()规定。

A、自营权益类证券及证券衍生产品的合计额不得超过净资本的

100%

B、自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的300%

C、持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%

D、持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%,但

因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外

【参考答案】：A,C,D

【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、

风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P301o

5、证券市场在20世纪初经历了初步发展阶段，其表现为()o

A、股份公司数量剧增

B、有价证券发行价格上升

C、有价证券发行总额剧增

D、机构投资者增加

【参考答案】：A,C

【解析】熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的现状和

未来发展趋势。见教材第一章第三节，P21o

6、按照金融衍生工具自身交易的方法及特点，金融衍生工具可以

划分为OO

A、金融远期合约

B、金融期货

C、金融期权

D、金融互换

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】除了ABCD四个选项，按照衍生工具自身交易的方法及特

点分类的金融衍生工具还包括结构化金融衍生工具。

7、20世纪90年代以来，证券市场全球性的变化主要表现是()o

A、证券市场一体化

B、投资者法人化

C、金融机构混业化

D、交易所重组与公司化

【参考答案】：A,B,C,D

8、有效的内部控制应为证券公司实现下述()目标提供合理保证。

A、保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行

B、防范经营风险和道德风险

C、保障客户及证券公司资产的安全、完整

D、保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、

及时

【参考答案】：A,B,C,D

9、在证券市场的法制建设中，其主要相关法规有()o

A、《股票发行与交易管理暂行规定》

B、《证券法》

C、《合同法》

D、《公司法》

【参考答案】：A,B,D

10、控股股东被禁止的行为有OO

A、控股股东不得独立于证券公司进行核算，应共同核算、共同承

担责任和风险

B、不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高管人

员

C、不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动

D、不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户

的合法权益

【参考答案】：B,C,D

【解析】掌握证券公司治理结构的主要内容。见教材第七章第三节,

P295O

11、新中国证券市场发展史包括()0

A、1978〜1992年新中国资本市场萌生

B、1993〜1998年全国性资本市场形成和初步发展

C、1999以来资本市场进一步规范和发展

D、2008年年末，启动沪深300股指期货和融资融券制度

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见

教材第一章第三节，P32~34o

12、在我国，证券公司的主要业务有()o

A、证券登记结算业务

B、证券经纪业务

C、证券自营业务

D、证券承销与保荐业务

【参考答案】：B,C,D

【解析】A选项中证券登记结算业务属于证券登记结算公司；B、C、

D选项的内容都属于我国《证券法》规定的证券公司的主要业务。

13、中国证券业协会()o

A、制定试点证券公司的评审办法，负责组织评审工作

B、监督试点证券公司的各项创新活动

C、监督试点证券公司的动态工作内容

D、对试点证券公司进行持续评价

【参考答案】：A,D

14、证券市场监管内容是()o

A、信息披露

B、操纵市场

C、欺诈行为

D、内幕交易

【参考答案】：A,B,C,D

15、我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为()o

A.综合类证券公司

B.代理性证券公司

C.经纪类证券公司

D.自营性证券公司

【参考答案】：A,C

16、我国证券市场的监管目标是()o

A、运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作

B、保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机

构依法经营

C、防止人为操纵.欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序

D、根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证

券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。

见教材第八章第二节，P345O

17、20世纪80年代初期，我国开始利用国际债券市场筹集资金。

主要的债券品种有OO

A、政府债券

B、金融债券

C、可转换公司债券

D、附权证债券

【参考答案】：A,B,C

18、证券市场监管的目标在于()o

A、保护投资者利益

B、透明和信息公开

C、保持市场价格稳定

D、降低系统风险

【参考答案】：A,B,D

19、证券公司的()必须经证券监督管理机构批准。

A、变更持有5%以上股权的股东、实际控制人

B、设立、收购或者撤销分支机构

C、变更公司章程中的一般条款

D、变更业务范围或者注册资本

【参考答案】：A,B,D

【解析】《证券法》第129条：证券公司设立、收购或者撤销分支

机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有百分之五以上股权的股东、

实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、

停业、解散、破产，必须经国务院证券监督管理机构批准。

证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经国务院

证券监督管理机构批准。

20、赋予股东优先认股权的主要目的有()o

A、让普通股票股东有获得优先股票的机会

B、保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例

C、保护原普通股票股东的利益和持股价值

D、保证原普通股票股东能因增发新股而获利

【参考答案】：B,C

【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发

行新的股票时，原普通股票股东享有的按其持股比例，以低于市价的某

一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。赋予股东这种权利有

两个主要目的：一是能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股

比例；二是能保护原普通股票股东的利益和持股价值。

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、证券市场监管机构包括()O

A、国务院证券监督管理机构

B、国务院证券监督管理机构的派出机构

C、证券登记结算公司

D、行业协会

【参考答案】：A,B

【解析】掌握国务院证券监督管理机构及其组成。见教材第八章第

二节,P346O

2、套期保值的基本做法是()o

A、持有现货空头，买入期货合约

B、持有现货空头，卖出期货合约

C、持有现货多头，卖出期货合约

D、持有现货多头，买入期货合约

【参考答案】：A,C

【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P169o

3、衍生证券投资基金主要包括()o

A、期货基金

B、期权基金

C、认股权证基金

D、指数基金

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P125o

4、参与证券投资的金融机构包括()o

A、证券经营机构

B、银行业金融机构

C、保险经营机构

D、合格境外机构投资者

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节，P9~11o

5、关于我国的国际债券描述正确的是()o

A、1982年我国首次在国际市场发行国际债券

B、1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募

债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券

C、1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券

D、2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1期

美元债券，发行额各为7亿美元

【参考答案】：A,B,C,D

6、《首次公开发行股票并上市管理办法》对预先披露的时间、地

点和内容作出了具体规定()O

A、规定在申请文件受理后、发行审核委员会审核前进行预先披露

B、规定在申请文件发行审核委员会审核后进行预先披露

C、规定在中国证监会网站进行预先披露

D、预先披露的内容为招股说明书申报稿

【参考答案】:A,C,D

7、下面属于建构模块工具的有()o

A、金融远期合约

B、金融期权

C、金融期货

D、结构化金融衍生工具

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P150o

8、风险与收益的关系符合()的性质。

A、收益与风险共生共存

B、承担风险是获取收益的前提

C、收益是风险的成本和报酬

D、预期收益率=市场收益率+风险补偿

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来

源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，

P263O

9、基金管理人的主要业务是()o

A、发起设立基金

B、管理基金

C、基金营销

D、基金注册登记

【参考答案】：A,B

【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范

围。见教材第四章第二节，P132O

10、不存在活跃市场的投资品种，对基金资产估值时可.以OO

A、采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有

可靠性的估值技术确定公允价值

B、运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正

常商业交易所采用的交易价格

C、采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定

价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性

D、由基金管理人主观随意估计

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。见教材第四

章第三节，P138O

11、记名股票的特点包括()O

A、股东权利归属于记名股东

B、可以一次或分次缴纳出资

C、转让相对复杂或受限制

D、便于挂失，相对安全

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面

额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P50o

12、目前很多商业银行通过柜台销售的各类“挂钩理财产品”，其

预期收益与某种()相联系，通过事先约定的计算公式进行计算。

A、利率

B、汇率或者黄金

C、股票

D、能源价格

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。见教材

第五章第四节，P196o

13、下面属于独立衍生工具的有()o

A、可转换公司债券

B、远期合同

C、期货合同

D、互换和期权

【参考答案】：B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险。见教

材第五章第一节，P148o

14、下列关于存托凭证的说法正确的有()o

A、可避开直接发行股票与债券的法律要求，但上市手续复杂，发

行成本较高

B、一般代表外国公司股票，不能代表债券

C、也被称为预托凭证，是指在一国(个)证券市场上流通的代表另

一国(个)证券市场上流通的证券的证券

D、首先由摩根推出

【参考答案】：C,D

【解析】掌握存托凭证的定义。见教材第五章第四节，P184O

15、证券业协会的职责有()o

A、对会员单位的自律管理

B、对从业人员的自律管理

C、负责制定代办股份转让系统运行规则

D、监督证券公司代办股份转让业务活动和信息披露等事项

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券

监管机构的主要职责。见教材第一章第二节，P17o

16、货币市场基金的投资对象期限包括()o

A、银行短期存款

B、国库券

C、公司短期债券

D、银行承兑票据及商业票据

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握货币市场基金管理内容。见教材第四章第一节，P125o

17、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之

问存在的区别是()O

A、交易场所和交易组织形式不同

B、交易的监管程度不同

C、金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定

D、保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

【参考答案】：A,B,C,D

18、债券的票面要素包括()o

A、债券的票面价值

B、债券的到期期限

C、债券的票面利率

D、债券发行者名称

【参考答案】：A,B,C,D

19、独立董事()o

A、指与证券公司及其股东不存在可能妨碍其进行独立客观判断关

系的外部董事

B、应掌握证券市场的基本知识及相关法律、行政法规，诚实信用

C、可以向董事会或者监事会提议召开临时股东会、提议召开董事

会

D、为履行职责的需要聘请审计机构或咨询机构，对公司的薪酬计

划、激励计划以及重大关联交易等事项发表独立意见

【参考答案】：A,B,C,D

20、金融衍生工具伴随的风险主要有()o

A、汇率风险、利率风险

B、信用风险、法律风险

C、市场风险、运作风险

D、流动性风险、结算风险

【参考答案】：B,C,D

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用

证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者其他严重情节

的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。()

【参考答案】：正确

2、在我国，证券公司一般分为综合类证券公司与经纪类证券公司。

()

【参考答案】：正确

3、当偿还期内的市场利率上升且超过债券票面利率时，持固定利

率债券的人要承担相对利率较低或债券价格下降的风险。()

【参考答案】：正确

【解析】固定利率债券是指在发行时规定利率在整个偿还期内不变

的债券，但债券发行人和投资者仍然必须承担市场利率波动的风险。如

果未来市场利率下降，原来发行的债券成本就显得相对高昂，而投资者

则获得了相对现行市场利率更高的报酬，原来发行的债券价格将上升；

如果未来市场利率上升，原来发行的债券成本就显得相对较低，而投资

者的报酬则低于购买新债券的收益，原来发行的债券价格将下降。

4、无限售条件股份不包括境内上市外资股，即B股。()

【参考答案】：错误

【解析】无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。具体包括:

人民币普通股。即A股；境内上市外资股，即B股；境外上市外资股，

即在境外证券市场上市的普通股票，如H股；其他。

5、通货膨胀一般都会造成股价下降。()

【参考答案】：错误

6、证券交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规的规定或

者中国证券业协会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行

为。()

【参考答案】：错误

【解析】应该是中国证监会的要求，不是中国证券业协会

7、公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理。()

【参考答案】：错误

【解析】公司型基金是委托基金管理人进行投资操作和日常管理的

8、公司在没有盈利前是不能发放任何股息的。()

【参考答案】：错误

9、权证与交易所交易期权的主要区别在于，交易所挂牌交易的期

权是交易所制定的标准化合约。()

【参考答案】：正确

10、144A私募存托凭证由于对发行人监管的要求最低而且发行手

续简单，所以早期寻求境外上市的境内企业使用得较多，但由于投资者

数量有限，而且在柜台市场交易不利于提高企业知名度，所以近年来较

少使用。()

【参考答案】：正确

11、在正常情况下，预期收益越高的证券，风险越大；预期收益越

低的证券，风险越小。()

【参考答案】：正确

【解析】在正常情况下，预期收益越高的证券，风险越大；预期收

益越低的证券，风险越小

12、证券公司编发的内部使用的信息简报、快讯、动态以及信息系

统等，只能限于本机构范围内使用，通过媒体途径向社会公众提供。()

【参考答案】：错误

13、金融期权和期货的推出都是基于广大投资者对投机需求的不断

提高。

【参考答案】：错误

14、公司的净资产是公司营运的基础，在没有优先股的条件下，每

股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。

【参考答案】：正确

15、导致债券不能收回的风险主要是债务人违约风险和流动市场风

险。()

【参考答案】：正确

【解析】债券依靠两种途径收回债券：债务人履约和通过流通市场

转让债券。因此导致债券不能收回的风险主要是债务人违约风险和流动

市场风险。

16、股东大会一般每年召开一次，当出现董事会认为必要、监事会

提议召开、单独或者合计持有公司20%以上股份的股东请求时，可召开

临时股东大会。()

【参考答案】：错误

17、公募证券是指发行人通过中介机构向特定的社会公众投资者公

开发行的证券。()

【参考答案】：错误

【解析】公募证券是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投

资者公开发行的证券。

18、证券自营业务原始凭证以及相关业务文件资料至少妥善保管

20年。()

【参考答案】：正确

【解析】这是《证券经营机构证券自营业务管理办法》的规定。

19、《证券法》核心旨在保护投资者的合法权益、维护社会经济秩

序和社会公共利益。()

【参考答案】：正确

20、股东出席股东大会，所持每一股份有一表决权。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：了解累积投票制和表决权的代理行使制度。见教材

第二章第三节，P65o

21、证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订

定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。()

【参考答案】：正确

22、短期政府债券主要用于建设支出或弥补年度性财政赤字。

【参考答案】：错误

【解析】短期政府债券主要用于解决短期性、临时陛资金不足问题,

而长期政府债券主要用于建设支出或弥补年度性财政赤字。

23、保荐人制度的目的在于，证券监管部门能尽法律赋予的职能保

证发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要。()

【参考答案】：错误

【解析】实行核准制的目的在于证券监管部门能尽法律赋予的职能

保证发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要。

24、证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。