反洗钱试题库版

反洗钱试题库整理版

一、填空

1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识

别制度，遵循（了解你的客户）的原则，针对具有不同洗钱或

者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的

措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户

的自然人和交易的（实际受益人）。

2、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效

性或者完整性有疑问的，应当（重新识别客户身份）。

3、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进

行交易，不得为客户开立（匿名）账户或者（假名）账户。

4、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应

当（及时）更新客户身份资料。

5、（了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。

6.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，

单笔或者当日累计人民币交易（5万元）以上或者外币交易等

值（1万）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现

钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金

融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告？

7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，

自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计

交易人民币（50万）元以上或者外币等值（10万）美元以上

的境内款项划转，金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监

测分析中心报告。

8.《金融机构大额生意业务和可疑生意业务敷陈管理办法》

规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发之间单笔或

者当日累计人民币（200万）元以上或者外币等值（20万）美

元以上的款项划转。金融机构应当作为大额生意业务向中国反

洗钱监测分析中央敷陈。

9.自2016年12月1日起，银行业金融机构（以下简称银

行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以

法人为单位，下同）只能开立（一个）1类户.

10.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录

保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登

记客户的（经常居住地）。

11.生意业务同时吻合两项以上大额生意业务尺度的，金

融机构应当（分别）提交大额生意业务敷陈。

14、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对

（代理人）和（被代理人）的身份证件或者其他身份证明文件

进行核对并登记。

15、金融机构应当按照规定建立（客户身份资料）和（交

易记录保存）制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生

变更的，应当（及时更新客户身份资料）。16.客户风险等级

根据洗钱风险大小，按从高到低的顺序划分为四个等级（高风

险较高风险、一般风险和低风险）.

17.对于已评定过风险等级的客户，高风险等级客户的重

新评定期限为（半年），较高风险等级客户的重新评定期限为（一

年），一般风险等级客户的重新评定期限为（两年），低风险等级

客户重新评定期限为（三年）.

18.涉及公检法机关查询、冻结、扣划其资产及其资产可

能涉嫌经济类、洗钱类或者洗钱上游犯罪的客户应加入（关注

库）。

19.开展反洗钱工作应遵循原则：（合法审慎原则）（保密

原则）（合作原则）。

20、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易

记账当年计起至少保存（5）年。

21.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定

金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务

时，应当要求客户出示（真实有效的身份证件）或者（其他身

份证明文件），进行核对并登记。

22.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向

（公安）、（工商行政管理）等部门核实客户的有关身份信息。

23.被纳入“严重违法失信企业名单”的企业，银行不得为

其（开户），配合工商行政管理部门实施信用约束、联合惩戒。

24.单位在批量为个人办理工资卡、社保卡、医保卡、公

积金卡等时，应预留（个人本人）的联系电话号码。

25.个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理（24）小时后

办理资金转账，个人在（24）小时内可以向发卡行申请撤销转账.

26.未申领居民身份证的军人、武装警察，除出具（军人）、

（武装警察）身份证件外，还应辅助出具（军人保障卡）或（地点单

位开具的尚未支付居民身份证件）的证明资料。

27.中国公民开户辅助证明资料包孕为户口簿、护照、机

动车驾驶证、寓居证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、

公安构造出具的户籍证明、工作证。

28.企业客户在（全国企业信用信息公示系统）或者（河北省

市场主体信用信息公示系统）进行核查。

29客户应在所提供开户相关证件到期前进行更换，并及

时到开户网点进行档案更新。对超期满（三个月）未进行更换且

未提出合理理由的，中止为客户办理业务，法律法规禁止的除

外.

30持异地身份证件客户是指持有签发机关为（河北省）外有

权机关签发的身份证件在河北省内开立账户的客户。

二、单选

1、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（B）。

A、银行监督管理委员会

B、XXX

C、公安构造

D、税务机关

2、以下活动可能存在洗钱行为（D）。

A、地下钱庄B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司D、以上都是

A、毒品生意业务所得

B、黑社会犯罪所得

C、走私收入

D、XXX违法经营所得

4、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。

A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告

C、可疑生意业务的分析

D、与司法机关全面合作

5、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效

期的，客户没有在合理限期内更新且没有提出合理理由的、金

融机构应（A）为客户办理业务。

A.中止B.终止C.停止D.继续

6、对既属于大额生意业务又属于可疑生意业务的生意业

务，金融机构应当提交（D）敷陈。

A大额生意业务敷陈B可疑生意业务敷陈

C反洗钱综合报告D大额交易报告和可疑交易报告

7、下列支付生意业务不属于大额支付生意业务的是（D）

A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者

当日累计人民币200万元以上的款项转账。

B、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴

存、现金支取和现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收

支。

C、自然人银行账户之间，和自然人与法人、其他组织和

个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以

上的款项划转。

D、单笔或者当日累计人民币生意业务4万元以上的现金

缴存、现金支取和现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金

收支。

8、金融机构可以不敷XXX的大额生意业务是（A）

A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或

者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一

户名下的另一账户。

B、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织

和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元

以上的款项划转。

C、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者

当日累计人民币200万元以上的款项转账。

D、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴

存、现金支取和现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收

支。

9、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采

取临时冻结措施后（B）小时内，未接到侦查构造继续冻结通

知的，应当立即消除冻结。

A、24B、48C、60D、72

10、我国规定的自然人客户银行账户与其他的银行账户发

生当日单笔或者累计生意业务人民币需要进行大额生意业务敷

陈的金额起点为（B）。

A:20万B:50万C:100万D:500万

11、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程

确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟

不超过（B）个工作日。

A、2B、5C、10D、15

12、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易

记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致

的，登记客户的（B）。

A身份证地址B经常居住地C户口簿地址D临时居住地

13、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向

（D）等部门核实客户的有关身份信息。

A、财政、国库B、公安部门

C、工商管理部门D、公安、工商行政管理

14、负责接收、分析涉嫌恐怖融资可疑生意业务敷陈的单

位是：（D）

A、XXXB、保监局C、公安局

D、中国反洗钱监测分析中心

15、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务

关系建立后的（C）内完成风险品级划分工作。

个工作日日个工作日日

16、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,

情节严重的，处（B）罚款，并对直接责任的董事、高级管理人

员和其他直接责任人员处（A）罚款：

A1万以上5万以下B20万以上50万以下C50万以上

500万以下D500万以上1000万以下

17、金融机构应当根据客户或者账户的风险品级，定期审

核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险品级最

高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。

A、一个月B、三个月C、半年D、一年

18、客户由他人代理办理大额现金存取业务的，金融机构

应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文

件进行（C）O

A.核对B.登记C.核对、登记并留存有效身份证件或其他

身份证明的复印件

19、XXX进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应

尽的义务不包括（A）

A.参与查询拜访义务B.共同查询拜访义务

C.如实提供信息义务D.不得拒绝和阻碍调查

20、银行无权拒绝开户（D）

A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件,

单位和个人拒绝出示的。

B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D、客户提供有效身份证件并经核实无误，开户理由合理。

三、多选题

1、金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或

者外币等值1万美元以上的（BC）业务，应当核对客户的有

效身份证件或者其他身份证明文件。

A、转账B、现金存款C、现金取款D、电汇

2、金融机构应该按照（ABCDE）,划分客户风险等级。

A、客户特点B、账户属性C、地区D、行业E、业务

3、下列哪些情况金融机构应当重新识别客户身份

(BCDE)

A、客户办理大额交易

B、客户要求变更姓名或者名称、身份证件、注册资本、

经营范围、法定代表人或者负责人

C、客户行为或者交易情况出现异常的

D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性

存在疑点的

E、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

4、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件

外，可以采取以下哪些措施，识别或者重新识别客户身份。

(ABCDE)

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

E、其他可依法采取的措施

5、反洗钱报告机构应当按照XXX的规定，指定专人向

负责监管的XXX或其分支机构报送反洗钱工作报告及其他信

息资料，如实反映反洗钱工作情况。反洗钱报告机构应当对相

关信息的（ABC）负责。

A、真实性B、完全性C、及时性D、正确性

6、金融机构应当按照下列哪些规定限期保存客户的账户

资料和生意业务记录？（AC）

A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性生意

业务记账当年计起至少5年；

B、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易

记账当年计起至少10年；

C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年；

D、交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年。

7、金融机构办理存款业务时，应检察客户身份，不得为

客户开立（BD）o

A、实名账户；B、匿名账户；

C、真名账户；D、假名账户。

8、XXX及其分支机构根据推行反洗钱职责的需要，可以

采取下列措施进行反洗钱现场检查。（ABCD）

A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作

出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，

并对可能被转移、销毁、藏匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

9、不能作为实名证件使用的有（BCDE）。

A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；

D、介绍信；E、法定身份证件的复印件。

10、下列支付交易属于大额交易的有（AD）。

A、法人之间金额人民币200万元以上的单笔款项划转；

B、金额人民币4万元以上的单笔现金收付；

C、自然人银行结算账户之间及自然人与其他银行结算账

户之间单笔人民币10万元以上的款项划转。

D、自然人银行结算账户之间及其他银行结算账户之间单

笔人民币50万元以上的境内款项划转。

11、金融机构应推行的反洗钱义务包孕（ABCD）。

A、建立客户身份识别制度

B、执行大额生意业务和可疑生意业务敷陈制度

C、建立客户身份资料和生意业务记录保存制度

D、建立健全反洗钱内控制度

12、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？

(AB)

A、外国公民可将护照作为实名证件；

B、临时身份证也是有效的实名证件；

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；

D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件。

13、银行业金融机构发现客户与联合国安理会决议所列的

恐怖组织名单有关的应当向哪些机构报告可疑交易报告。

(AB)

A、中国反洗钱监测分析中央B、XXX当地分支机构

C、XXXD、银行业协会

14、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对

手与下列哪些名单有关的，应当立即提交可疑交易报告：

(ABCD)

A、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名

单

B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D、XXX要求关注的其他恐怖组织、恐怖份子嫌疑人名

单15、对于拒绝、阻碍人民银行检查的金融机构，人民银行

可以(ABCD)

A、责令限期改正

B、情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款

C、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下

罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员处

一万元以上五万元以下罚款

16、实施现场查询拜访时，查询拜访组可以查阅、复制被

查询拜访对象下列哪些资料（ABCD）

A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或

注销账户是提供的信息和资料

B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交

易过程中留下的记录信息和相关凭证

C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D、其他与被查询拜访对象和可疑生意业务活动有关的电

子或音像资料

17、金融机构应当按照甚么准绳，妥帖保存客户身份资料

和生意业务记录，确保能足以重现每项生意业务，以提供查询

拜访可疑生意业务活动和查处洗钱案件所需的信息（ABCD）

A、安全B、准确C、完整D、保密

18、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构

应当提交哪类报告（A

B）

A、大额交易报告B、可疑交易报告C、分析报告

19、什么机构有调查可疑交易活动的权利（AB）

A、XXXB、XXX省一级派出机构C、公安机关

20、自然人客户信息“职业”应登记哪些内容（ABC）

A、职业类型B、客户工作单位C、工作单位行业类型D、

联系方式四、判断题

2、金融机构进行客户身份识别、认为必要时，可以向公

安和工商政管理等部门核实客户的有关身份信息。（4）

3、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开

展反洗钱培训和宣传工作。（4）

4、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进

行生意业务，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（4）

5、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求

金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的

身份证件或者其他身份证明文件。（4）6、定期存款的本金

或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一

户名下的另一账户内的活期存款应该作为可疑交易报告。（x）

8、金融机构在与客户的业务关系存续期间，客户身份资

料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（4）

9、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效

性或者完全性有疑问的，应当重新识别客户身份。（4）

10、国务院反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动时，

调查人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融

机构有权拒绝调查。（4）

11、金融机构及其工作人员应当对敷陈可疑生意业务的情

况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（4）

12、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资

料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资

料。（4）

13、金融机构及其工作人员应当依法辅佐、共同司法构造

和行政法律构造打击洗钱活动。（4）

14、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构

应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（4）

15、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交

易结束后，应当至少保存10年。（x）

16、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计

交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反

洗钱信息中心报告大额或可疑交易。3）17、金融机构应当按

照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

18、只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机

构才具有反洗钱查询拜访权。N）

19、对可疑生意业务进行查询拜访后仍不能破除洗钱嫌疑

的，应当立即向有统领权的侦查构造报案。（4）

20、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理

职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的

国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法应给予行政处分。

N）

21、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构

履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

办法》。赤）

22、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识

别制度，遵循“服务你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者

恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措

施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的

自然人和交易的实际受益人。（x）

23、金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客

户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息

和交易信息。（4）

24、金融机构利用电话、网络、自动柜员机和其他方式为

客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施，无需

采取相应的技术保障手段，无需强化内部管理程序，无需识别

客户身份。（x）

25、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，

至少每年进行一次审核。（x）

26、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效

期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金

融机构可以继续为客户办理业务。（4）27、交易同时符合两

项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。

28、大额交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政

机关、司法机关下属的各类企事业单位，如未发现该交易可疑

的，金融机构可以不报告。（?X?）

29、金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分

子名单有关的，无论涉及资金金额或者财产价值大小，都应当

提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（4）

30、金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或

者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有

效身份证件或者其他身份证明文件。（4）

31、金融机构在为客户办理业务时，如在规定限期内累计

生意业务超过规定金额，但单笔生意业务低于规定金额的，可

以不向反洗钱信息中央敷陈大额或可疑生意业务。（x）

五、简答题

1、自然人客户的“身份基本信息”包括什么？

答：客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单

位地点、接洽方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码

和有效限期。

2、为增强对异常开户行为的审核，银行和支付机构有权

拒绝开户，拒绝开户的情形包孕哪些？

答：（1）对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅

助证件，单位和个人拒绝出示的。

（2）单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

（3）有明显理由怀疑开立账户处置违法犯罪活动的。

3、对哪些自然人客户应开展特别客户身份识别？

答：（1）专业服务提供人员。

（2）持异地身份证件客户。

(3)持非可联网核查身份证件客户。

(4)政要人士。

(5)私人银行客户。

(6)非居民客户。

4、出现哪些情形应及时更新客户身份证件及金融机构留

存客户信息？

答：(1)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身

份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定

代表人或者负责人等身份信息的。

(2)金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信

息存在不一致的。5、自然人客户的辅助身份证明材料包括什

么？(列举5种)

答：中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、

社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍

证明、工作证、完税证明、水电煤缴费单等税费凭证等

6、甚么是反洗钱？

7、金融机构在甚么情况下应当提交可疑生意业务敷陈？

答：金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金

或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖

融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小,

应当提交可疑交易报告。

8、非自然人客户的“身份基本信息”包括什么？

答：包括客户的名称、住所、经营范围、可证明该客户依

法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件

的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代

表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份

证明文件的种类、号码、有效期限。

9、银行账户实名制的核心包孕甚么？

答：（1）核验开户申请人提供身份证件的有效性（2）开

户申请人与身份证件的一致性（3）开户申请人的真实开户意

愿三方面。

10、为甚么要全面促进个人账户分类管理制度？

答：（1）有效遏制买卖账户和假冒开户的行为（2）建立

个人账户保护机制（3）强化个人对本人账户的管理

6、论说题

1、在进行客户身份识别时，应要求客户提供有效身份证

明文件，目前法定可接受的自然人客户有效身份证件包孕哪些？

答：（1）中国公民：居民身份证或临时身份证；未满16

周岁的中国公民，应由监护人代理，出具监护人的身份证件以

及未成年人居民身份证或户口簿。定居国外的中国籍公民，

2004年以前定居国外的，可出具中国护照；2004年之后定居

国外的，应辅助出具居民身份证、临时身份证或户口簿。

(2)香港、澳门、台湾居民：港澳居民往来内地通行证,

台湾居民往来大陆通行证。

(3)外国公民：护照或外国人永久居留证；外国边民还

可使用边民出入境通行证。

(4)未申领居民身份证的军人、武装警察，除出具军人、

武装警察身份证件外，还应辅助出具军人保障卡或所在单位开

具的尚未领取居民身份证件的证明材料。

2、在进行客户身份识别时，应要求客户提供有效证件或

证明文件，目前法定可接受的对公客户有效证件或证明文件包

括哪些？(列举5种)

答：(1)企业法人：企业法人营业执照。

(2)非法人企业：企业营业执照。

(3)机关或事业单位：政府人事部门或编制委员会的批

文或登记证书，机关或实行预算管理的事业单位还需出具财政

部门同意开户的证明。

(4)军队、武警团级以上单位以及分散执勤的支(分)

队：军队军级以上单位财务部门、XXX财务部门的开户证明。

(5)社会团体：社会团体登记证书。宗教组织还应出具

宗教事务管理部门的批文或证明文件。

(6)民办非企业组织：民办非企业登记证书。

(7)外地常设机构：驻在地政府主管部门的批文。

(8)外国驻华机构：驻在地政府主管部门批文。

(9)个体工商户：个体工商户营业执照。

(10)居民委员会、村民委员会、社区委员会：主管部门

的批文或证明。

(11)金融机构：营业执照、金融许可证(以金融许可证

为主证件)。

(12)境外机构(非居民客户XXX)：在境外正当注册

成立的证明文件，如为非中文，还应提供中文翻译。

(13)其他组织：政府主管部门的批文或证明。

3、持异地身份证件开立账户的客户身份识别措施包括什

么？

答：(1)核实客户的身份，确认是否是来自边境、沿海

城市等涉恐、涉毒、电信诈骗及其他犯罪敏感地区人士。

(3)了解客户开立账户的目的。

(4)了解客户预期生意业务规模。

（5）如客户在开立账户时，同时要求开通电子银行交易,

其初始每日累计交易限额应限定在人民币五万元（或等值外

币）。客户在开户时要求提高日累计交易限额的，金融机构需

要求客户说明理由，并根据情况要求客户补充提供其在当地的

居住证明、经营证明、纳税证明等补充证明文件。

4、金融机构应当敷陈大额生意业务包孕哪些？

答：（1）当日单笔或者累计生意业务人民币5万元以上

（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金

缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票

据解付及其他形式的现金收支。

（2）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日

单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币

等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（3）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单

笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值

10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

（4）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单

笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值

1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。5、金融机构

出现哪些行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设

区的市一级以上派出机构责令限