南郊支行内控合规测试（第一稿）附有答案

南郊支行内控合规测试（第一稿）[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________所属支行或部门名称：________________________1、各条线部门负责本条线内控检查工作的管理、实施，主要职责包括：（）[单选题]*A、梳理评估本条线的全部业务流程和产品，确定检查管理安排,确保一定周期内本条线检查能够覆盖所有机构、业务流程和产品。B、根据外部监管要求和行内管理需要，制定、完善本条线检查相关制度或管理要求。C、制定本条线年度内控检查计划和检查要点，明确检查方法、检查内容、检查重点并组织实施。D、统筹指导本条线落实内控检查，督导、评价、报告本条线的检查执行、检查发现的重大风险、督办整改及责任处理等情况。E、以上都对(正确答案)2、各受检单位应配合做好以下工作，除了（）。[单选题]*A、按照要求提供检查数据，提交检查文件或资料B、确保提供的数据、文件、资料的真实完整，不得隐匿或故意毁弃文件资料或出具伪造文件资料C、为检查提供必要的工作保障D、按照要求完成检查发现问题整改和责任处理E、牵头制定本行内控检查制度，明确检查原则、流程和要求(正确答案)3、检查项目结束后，受检单位应按照有关管理办法开展哪些工作？（）[单选题]*A、对检查发现的问题进行整改B、根据相关规定开展问责C、将整改问责情况及时报告检查主体和相关条线部门D、以上都对(正确答案)4、合同管理是指与规范合同相关的各项管理活动，包括：（）[单选题]*A、合同文本拟定B、合同的合规性审查C、合同订立与执行D、以上都是(正确答案)5、范本类合同文本包括：（）[单选题]*A、格式合同文本B、示范合同文本C、参考合同文本D、以上都是(正确答案)6、合同发起单位应明确专门的档案管理人员，在合同签订后的（）个工作日内，将合同签约正本归档备案。[单选题]*A、3B、5C、10(正确答案)D、307、诉讼仲裁案件指我行各级机构与（）之间发生的诉讼或仲裁案件。[单选题]*A、自然人B、法人C、非法人组织D、以上都是(正确答案)8、我行员工在执行工作任务或以我行名义或主要利用我行物质技术条件完成的职务智力成果所形成的知识产权归属于（）所有。法律法规另有规定或我行与员工另有约定的除外。[单选题]*A、中国银行(正确答案)B、员工C、网点D、一级机构9、根据《中国银行股份有限公司陕西省分行大额和可疑交易报告管理实施细则（2022年版）》规定，以下情形属于大额交易，应向人行提交大额交易报告：（）[单选题]*A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元（含1万美元）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支(正确答案)B、当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）、外币等值1万美元（含1万美元）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支C、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值5万美元（含5万美元）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支D、当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）、外币等值5万美元（含5万美元）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支10、根据《中国银行股份有限公司陕西省分行大额和可疑交易报告管理实施细则（2022年版）》规定，可疑线索应包括基本要素有（）。[单选题]*A、客户身份：如对私客户的职业、年龄、性别、国籍、民族、居住地、与银行建立关系的时间、是否本人办理，如有代理人应了解其与客户的关系；对公客户的法定代表人、实际负责人、受益所有人、营业地址、经营范围、公司规模、账户用途、涉及的银行产品/服务、交易对手信息及其与客户的关系等B、具体情形：所报告交易或活动的主要要素，包括发生的日期、时间、频度或维持的时间段，以及交易账户、交易金额、使用的银行服务类别及渠道等C、报告原因：详细列举报送可疑线索的原因和主要疑点D、以上均是(正确答案)11、根据《中国银行股份有限公司陕西省分行大额和可疑交易报告管理实施细则（2022年版）》规定，交易同时符合两项以上的大额交易标准的，应（）提交大额交易报告。交易既属于大额交易又属于可疑交易的，应（）提交大额交易和可疑交易报告。[单选题]*A、分别，分别(正确答案)B、合并，分别C、合并，合并D、分别，合并12、根据《中国银行股份有限公司陕西省分行大额和可疑交易报告管理实施细则（2022年版）》规定，我行反洗钱系统按照人民银行相关规定设置大额交易筛选规则，自动筛选产生大额交易报告，并在大额交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。[单选题]*A、3B、5(正确答案)C、10D、1513、根据《中国银行股份有限公司陕西省分行洗钱高风险客户分类管控实施办法（2022年版）》规定，客户被报送一般可疑交易报告，其洗钱风险等级应至少调整至（）；被报送重点可疑交易报告，其洗钱风险等级应至少调整至（）。[单选题]*A、C（中风险）,D（中高风险）(正确答案)B、D（中高风险）,E（高风险）C、D（中高风险）,D（中高风险）D、C（中风险）,C（中风险）14、根据《中国银行股份有限公司陕西省分行洗钱高风险客户分类管控实施办法（2022年版）》规定，客户行和反洗钱集中处理人员负责在客户准入和客户关系存续期间对高风险客户开展（），根据客户实际风险状况确定所采取的风险控制措施。[单选题]*A、加强尽职调查(正确答案)B、特别尽职调查C、一般尽职调查D、全面尽职调查15、根据《中国银行股份有限公司反洗钱信息保密管理办法》，应确定为国家秘密的反洗钱保密信息包括（）。[单选题]*A、涉及国家安全和利益的重大反洗钱情报线索及制裁事项信息B、涉及国家安全和利益的境外机构反洗钱风险事件及处置情况C、其他法律法规或我行规章制度规定的属于国家秘密的反洗钱保密信息D、以上均是(正确答案)16、根据《中国银行股份有限公司以风险为本客户尽职调查管理办法》，风险等级最高的客户的重检期限不得超过（），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户重检期限时长的两倍。[单选题]*A、一季度B、半年(正确答案)C、一年D、两年17、《中国银行股份有限公司反洗钱、反恐怖融资与制裁合规政策》中所称“洗钱风险”是指（）。[单选题]*A、洗钱风险、恐怖融资风险、逃税风险、扩散融资风险以及制裁风险(正确答案)B、洗钱风险、恐怖融资风险、诈骗风险、扩散融资风险以及制裁风险C、洗钱风险、恐怖融资风险、贿赂风险、制裁风险D、洗钱风险、恐怖融资风险、扩散融资风险以及制裁风险18、根据《中国银行股份有限公司反洗钱与制裁合规培训管理办法（2023年版）》规定，反洗钱培训的内容包括（）。[单选题]*A、经营所在地反洗钱法律、法规、监管规定以及违反后的刑事、行政及民事责任B、集团反洗钱政策制度要求，反洗钱系统操作、尽职调查、名单管理、风险评估、交易监控、检查培训等技能C、内外部洗钱风险变化情况，包括监管检查、内部检查或审计发现的问题、行内风险状况、国内外监管形势等D、以上均是(正确答案)19、根据《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2022年版）》，减发绩效收入，最低减发月绩效收入的（）。[单选题]*A、40%B、45%C、50%(正确答案)D、60%20、根据《中国银行股份有限公司陕西省分行大额和可疑交易报告管理实施细则（2022年版）》规定，各机构在大额和可疑交易报告工作中，应遵循以下原则：（）[单选题]*A、全面性原则、及时性原则、风险为本原则、勤勉尽责原则、专业原则B、全面性原则、及时性原则、风险为本原则、勤勉尽责原则、审慎原则(正确答案)C、全面性原则、及时性原则、风险为本原则、勤勉尽责原则、谨慎原则D、全面性原则、及时性原则、风险为本原则、勤勉尽责原则21、根据《中国银行股份有限公司大额和可疑交易报告管理办法（2021年版）》规定，如发生以下情况，应对监测标准开展触发式评估：（）*A、推出新产品或新业务(正确答案)B、本行或同业机构发生或发现洗钱案件，但反洗钱系统未能提示或预警相关风险(正确答案)C、我行资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征等发生变化(正确答案)D、发生其他突发情况或者应当关注的情况(正确答案)22、根据《中国银行股份有限公司陕西省分行反洗钱、反恐怖融资与制裁合规管理办法（2022年版）》，我行洗钱风险管理遵循以下主要原则：（）*A、全面性原则(正确答案)B、独立性原则(正确答案)C、匹配性原则(正确答案)D、有效性原则(正确答案)23、根据《中国银行股份有限公司陕西省分行洗钱高风险客户分类管控实施办法（2022年版）》规定，在客户关系持续期间，如客户成为高风险客户，需要从哪些方面开展加强尽职调查（）。*A、了解客户财富或资金的来源/用途(正确答案)B、了解客户负面信息等洗钱风险信号情况(正确答案)C、识别高风险对公及金融机构客户25%以上受益所有人D、了解和评估高风险金融机构客户及货币服务企业等类金融机构客户反洗钱管理体系的有效性(正确答案)24、银企对账范围包括：（）*A、单位结算帐户(正确答案)B、单位定期（通知）存款账户(正确答案)C、协定存款账户(正确答案)D、其他存款账户(正确答案)E、贷款账户等(正确答案)25、在业务关系存续期间，应开展持续的尽职调查，包括但不限于：（）*A、持续更新客户以及关联人员身份信息；(正确答案)B、通知客户行开展触发式重检；持续实施交易监控；(正确答案)C、持续实施交易监控；(正确答案)D、结合客户风险状况变化，对高风险客户采取加强尽职调查、限制产品类型、冻结授信额度等有针对性的风险控制措施。(正确答案)26、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，这笔贷款应划分应不高于（）。*A、关注B、次级(正确答案)C、可疑D、损失27、发现借款人未按约定用途使用贷款资金等违约情形的，立即采取包括但不限于（）等措施。*A、停止新增贷款发放(正确答案)B、调整贷款风险分类(正确答案)C、提前宣布贷款到期(正确答案)D、清收处置(正确答案)E、客户退出(正确答案)28、零售贷款中，借款人风险主要表现为以下几方面：（）*A、借款人经济状况变化(正确答案)B、借款人投机、投资风险(正确答案)C、借款人欺诈风险(正确答案)D、借款人恶意逃债(正确答案)29、贷款经办机构负责受理客户的授信申请、收集核实客户资料和贷款资料，对授信进行初步分析，并对各类资料的（）负责。*A、真实性(正确答案)B、准确性(正确答案)C、完整性(正确答案)D、有效性30、二级机构内控评价按照“2+3+6”体系开展，具体是指：（）*A、二级机构内控评价采用机构自评和省行“上对下”评价相结合的方式开展。(正确答案)B、二级机构内控评价从“估风险、评管理、判趋势”三个维度入手。(正确答案)C、二级机构内控评价管理评价的结果分为“强、中、待提升”三个等级。D、管理评价维度设置“高层履职和内控文化建设”“内控队伍建设”“风险识别报告”“内控举措执行”“整改与问责”“业务条线评价”六大支柱。(正确答案)31、应急处置组织架构负责在业务运营中断事件发生后开展应急处置恢复工作，由日常管理组织架构转换为相应应急架构，包括（）。*A、决策指挥层(正确答案)B、应急执行层(正确答案)C、应急保障层(正确答案)D、其他32、内控检查工作遵循以下基本原则：（）*A、全面覆盖原则(正确答案)B、风险为本原则(正确答案)C、统筹管理原则(正确答案)D、信息共享原则(正确答案)33、以下属于员工异常行为排查方式的有：（）*A、日常观察(正确答案)B、交心谈心(正确答案)C、客户回访(正确答案)D、社会走访(正确答案)E、录像查看(正确答案)34、基层经营性机构管理人员应熟悉并严格遵守内控合规要求，履职上坚持“六必做”，具体内容包括（），确保基层网点风险管控50条的落实。*A、每周半天“内控日”(正确答案)B、每月组织案防教育(正确答案)C、每月抽查监控录像(正确答案)D、每季分析案防工作(正确答案)E、每季落实重点客户上门对账(正确答案)F、每半年组织业务风险自查(正确答案)35、银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本，重点防范从业人员不当行为引发的（）等各类风险。*A、信用风险(正确答案)B、流动性风险(正确答案)C、操作风险(正确答案)D、声誉风险(正确答案)36、授权调整是指授权人在授权有效期内,扩大、缩小、撤销或以其它方式变更受权人已有的授权权限。出现下列（）情形之一的，应当进行授权调整。*A、法律法规或监管要求发生变化(正确答案)B、受权人经营环境或经营管理状况发生重大变化(正确答案)C、受权人风险内控管理能力发生变化(正确答案)D、本行内部业务流程或管理架构等调整(正确答案)E、本行风险内控管理需要(正确答案)F、授权人认为应当调整授权的其它情形(正确答案)37、根据《关于进一步规范个人受到监管处罚相应行内问责工作的指导意见（2023年版）》，以下说法正确的是（）。*A、对于受到10万元以下罚款处罚的人员，原则上视为给予同等金额的减发绩效收入，纳入员工问责台账，不另行给予行内处理；根据《员工绩效管理办法》等规则视为“提示改进型不良行为表现”(正确答案)B、对于受到50万元以上罚款处罚的人员，原则上给予记大过及以上处分(正确答案)C、对于受到取消高级管理人员任职资格处罚的人员，原则上给予撤职及以上纪律处分或降职组织处理(正确答案)D、对于受到禁止从事银行业工作处罚的人员，原则上给予留用察看及以上纪律处分或降职处理(正确答案)38、运营内控副行长/经理管理实行“四个坚持、六个统一”的管理原则。“四个坚持”是指（）、（）、（）、（）。*A、坚持派驻(正确答案)B、坚持考核(正确答案)C、坚持轮岗(正确答案)D、坚持坐班(正确答案)39、保证金账户管理应遵循以下原则（）。*A、整户管理原则(正确答案)B、担保特定原则(正确答案)C、圈存生效原则(正确答案)D、主子账户结构原则E、来源合法合规原则(正确答案)F、信息保密原则(正确答