省联社第五届职工业务技能比赛试题（202394）附有答案

省联社第五届职工业务技能比赛试题（2023.9.4）[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________一、单选题1.2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（）[单选题]*A:法律B:行政法规C:部门规章(正确答案)D:部门文件2.根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》，以下反洗钱行政主管部门的（）机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。[单选题]*A:县（市）分支机构(正确答案)B:地市分支机构C:设区的市级分支机构D:省一级分支机构3.按照法律规定，()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。[单选题]*A:国务院B:中国人民银行(正确答案)C:公安部D:金融监管部门4.客户风险评级结果报表的保存期限为（）年。业务产品风险评估、高风险客户持续识别档案保存期限为（）年。[单选题]*A:5，10B:5，15(正确答案)C:10，15D:5，205.新产品洗钱风险评估是落实()反洗钱原则的基础工作。[单选题]*A:风险为本(正确答案)B:审慎性C:有效性D:全面性6.金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（）。[单选题]*A:客户尽职调查B:客户身份资料保存C:交易记录保存D:大额和可疑交易报告(正确答案)7.客户洗钱风险分类管理目标不包括:()。[单选题]*A:全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B:对所有客户采取不变的识别程序(正确答案)C:提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D:为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据8.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。[单选题]*A:高于(正确答案)B:略高于C:低于D:略低于9.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于()。[单选题]*A:一级B:二级C:三级(正确答案)D:四级10.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。[单选题]*A:2B:3C:5D:10(正确答案)11.人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得（），已丧失保证金功能时除外。[单选题]*A:支取B:兑付C:转账D:扣划(正确答案)12.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人委托代理人办理冻结资金返还手续的，应当出具合法的（）。[单选题]*A:辅助证件B:委托手续(正确答案)C:身份证件D:其他证件13.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，可以向冻结公安机关所在地的（）反诈骗中心电话核实办案民警身份。[单选题]*A:县级B:市级C:省级(正确答案)D:国家级14.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人为无民事行为能力或者限制民事行为能力的，由其（）办理资金返还;被害人死亡的，由其（）办理资金返还。[单选题]*A:监护人;继承人(正确答案)B:本人;继承人C:本人;亲属D:亲属;监护人15.金融机构协助人民法院网络查控，冻结被执行人存款时，当被执行人账户中的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时，金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）冻结。[单选题]*A:限额(正确答案)B:全额C:临时D:全部16.金融机构协助人民法院采取网络查控措施，有权机关要求冻结被执行人存款以外的其他金融资产的，应当在协助执行通知书中载明具体（）。[单选题]*A:数额(正确答案)B:账号C:时间D:以上全是17.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，应当将款项扣划至（）。[单选题]*A:本院执行款专户(正确答案)B:本院任意账户C:本院指定账户D:可现金提取18.《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发<人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范>的通知》（法〔2015〕321号）规定，网络冻结、扣划等执行措施的电子法律文书等数据发送至网络查控系统的时间视为（）。[单选题]*A:送达时间(正确答案)B:完成时间C:结束时间D:结案时间19.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款，冻结的效力则应从（）开始。[单选题]*A:1994年4月19日营业开始之时B:1994年4月18日营业终了之时C:1994年4月18日冻结手续办结之时(正确答案)D:1994年4月19日零时20.存款人开立个人银行账户，能作为法定有效证件的是（）。[单选题]*A:户口簿B:身份证复印件C:机动车驾驶证D:临时身份证(正确答案)21.营业部门办理拒绝付款手续时，应于接到承兑汇票及托收凭证()出具“拒绝付款理由书。[单选题]*A:次日起3日内(正确答案)B:次日起2日内C:次日内D:当日22.支票分为现金支票和转帐支票，其中()。[单选题]*A:现金支票有金额起点限制，转帐支票没有金额起点限制;B:现金支票没有金额起点限制，转帐支票有金额起点限制;C:两者均有金额起点限制;D:两者均没有金额起点限制。(正确答案)23.签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的，由中国人民银行处（）的罚款。[单选题]*A:票面金额3%但不低于500元;B:票面金额5%但不低于500元;C:票面金额3%但不低于1000元;D:票面金额5%但不低于1000元。(正确答案)24.银行汇票出票人帐户无款或不足支付时，应转入该出票人的逾期贷款户，每日按（）计收利息。[单选题]*A:万分之一B:万分之二C:万分之三D:万分之五(正确答案)25.被查询行收到查询书或电报，必须按照查询的要求认真查阅有关帐册、凭证和资料，弄清情况和原因，经()审核后，及时给予明确答复。[单选题]*A:经办人员B:复核人员C:会计主管人员(正确答案)D:网点负责人26.个人存款实名制自（）施行。[单选题]*A:1999/10/10:00:00B:2000/4/10:00:00(正确答案)C:2000/10/10:00:00D:1999/4/10:00:0027.存款人申请开立个人银行账户，应由（）办理。[单选题]*A:开户银行营业网点(正确答案)B:非开户网点C:其他机构开户D:其他机构代理开户28.居住在中国境内（）的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。[单选题]*A:15岁以下B:16岁以下(正确答案)C:17岁以下D:18岁以下29.单位代理个人开户应依法承担相应法律责任，出示（）的有效身份证件。[单选题]*A:单位负责人、授权经办人B:授权经办人、被代理人C:单位负责人、授权经办人、被代理人(正确答案)D:代理人30.存款账户实名制是指个人在金融机构开立的（）存款账户。[单选题]*A:人民币(正确答案)B:人民币和外币C:外币D:外汇31.依据《担保法》的规定，保证合同当事人未约定保证期间的，保证人的保证责任期间为主债务履行期间届满之日起()。[单选题]*A:6个月(正确答案)B:8个月C:10个月D:12个月32.甲向乙借款50万元做生意，后来生意亏损70多万元。甲有一栋房子价值18万元，其它财产价值10万元。借款到期后乙向甲追要借款，甲却将自己的房子作价一万元卖给了自己的弟弟丙，则下列判断正确的是()。[单选题]*A:如果丙不知甲欠工钱，则乙只能行使代位权B:只有在丙明知房屋买卖有害于乙的债权的情况下，乙才可以行使代位权C:不论丙是否知道房屋买卖有害于乙的债权，乙均可行使撤销权D:若丙明知房屋买卖有害于乙的债权，则乙可行使撤销权(正确答案)33.甲公司与乙公司于2001年7月签订了一笔买卖煤炭的合同，总价值15万元，并约定甲公司于2001年11月前交付货物，乙公司支付了45万元的定金。直至合同履行期满甲公司仍未交货。于是乙公司要求甲公司返还定金。对此纠纷下面说法正确的是()。[单选题]*A:双方对于定金数额的约定符合法律的规定B:如果买卖合同不成立则定金合同仍然有效，因为定金已交付C:如果甲公司是因为不可抗力不能履行合同，只需返还定金原额即可(正确答案)D:即使甲公司是因为不可抗力不能履行合同，也需双倍返还定金34.甲公司与乙公司依法订立一份总货款为10万元的购销合同。同时，双方约定定金条款，则定金最高额不得超过()。[单选题]*A:1万元B:15万元C:2万元(正确答案)D:25万元35.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（）退还持有人。[单选题]*A:鉴定单位按面额兑换完整券B:鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人C:鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券(正确答案)D:收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人36.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为（）。[单选题]*A:应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记(正确答案)B:当面加盖假币字样的戳记C:应当面加盖假币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封D:退还给客户37.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，以下说法正确的是（）。[单选题]*A:鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为B:鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。(正确答案)C:误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为D:假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性38.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，持（）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。[单选题]*A:假币实物B:货币真伪鉴定书C:假币收缴凭证(正确答案)D:假币收缴情况报告书39.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起（）。[单选题]*A:15个工作日B:20个工作日(正确答案)C:30个工作日D:3个工作日40.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，公众持有的残缺、污损人民币应到（）兑换。[单选题]*A:中国人民银行B:国库部门C:办理人民币存取款业务的金融机构(正确答案)D:人民币鉴定机构41.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，金融机构（）将残缺、污损的人民币对外支付。[单选题]*A:不得(正确答案)B:可以C:允许D:经批准后可以42.按照《中华人民共和国人民币管理条例》，以下说法正确的是（）。[单选题]*A:不得买卖纪念币B:不得买卖纪念钞C:可以随意买卖外币D:禁止非法买卖流通人民币(正确答案)43.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，（）携带人民币实行限额管理制度，具体限额由中国人民银行规定。[单选题]*A:中国公民出境、外国人出入境B:中国公民出境、外国人入境C:中国公民入境、外国人入境D:中国公民出入境、外国人入出境(正确答案)44.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位开展人民币真伪鉴定时，应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。[单选题]*A:一名B:两名(正确答案)C:三名D:四名45.银行业金融机构为军人开立的军人保障卡银行账户，为退役士兵开立的退役金专用银行卡账户，应当作为个人（）银行结算账户管理。[单选题]*A:Ⅰ类户B:Ⅱ类户(正确答案)C:Ⅲ类户D:异地存款账户46.信托投资公司对受托的信托财产，应在商业银行设置（）。[单选题]*A:基本存款账户B:一般存款账户C:专用存款账户(正确答案)D:临时存款账户47.信托财产专户的存款人名称应为（）全称。[单选题]*A:受托人（即信托投资公司）(正确答案)B:委托人C:实际受益人D:出资人48.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，账户持有人涉税信息发生变更的，应当在信息发生变更之日起（）内告知银行。[单选题]*A:三日B:五日C:十日D:三十日(正确答案)49.正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动场所，可以向银行申请开立（）账户。[单选题]*A:基本存款账户B:一般存款账户C:专用存款账户D:临时存款账户(正确答案)50.宗教活动场所开立单位银行结算账户时，录入人民币银行结算账户管理系统的存款人类别为（）。[单选题]*A:企业法人B:非法人企业C:非企业法人D:其他组织(正确答案)51.存款人为非法人企业申请开立基本存款账户的，应向银行出具的证明文件是（）。[单选题]*A:企业营业执照正本(正确答案)B:企业法人营业执照正本C:企业批文D:企业登记证书52.专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，财政预算外资金需要的材料为（）。[单选题]*A:该单位或有关部门的批文或证明B:资金存放协议C:财政部门批文(正确答案)D:主管部门批文53.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）存款账户管理。[单选题]*A:基本B:专用(正确答案)C:临时D:一般54.客户张某到银行办理个体工商户的银行结算账户开户业务，营业执照中无字号，且营业执照中载明的经营者为李某，银行开立的结算账户名称正确的是（）。[单选题]*A:张某B:李某C:个体户张某D:个体户李某(正确答案)55.我国票据法规定追索权的行使适用()。[单选题]*A:出票地法B:付款地法(正确答案)C:行使地法D:居住地法56.以背书转让票据时，由()签章。[单选题]*A:出票人B:背书人(正确答案)C:被背书人D:持票人57.持票人对其前手的追索权在被拒绝承兑或被拒绝付款日起()内不行使而消灭。[单选题]*A:3个月B:6个月(正确答案)C:2年D:1年58.根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中()均不得更改，更改的票据无效。[单选题]*A:付款人名称B:票据用途C:票据金额、付款人名称、收款人名称D:票据金额、日期、收款人名称(正确答案)59.根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取()的形式。[单选题]*A:签名B:盖章C:签名或者盖章，或者签名加盖章(正确答案)D:签名加盖章60.某出票人于10月20日签发一张现金支票。根据《支付结算办法》的规定，对该支票“出票日期”中“月”、“日”的下列填法中，符合规定的是()。[单选题]*A:拾月贰拾日B:零拾月零贰拾日C:壹拾月贰拾日D:零壹拾月零贰拾日(正确答案)61.持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在()记载“委托收款”或“质押”字样。[单选题]*A:票据背面背书人栏(正确答案)B:票据背面被背书人栏C:票据正面任意地D:票据背面任意地方62.银行承兑汇票的承兑章为()。[单选题]*A:公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章;B:结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章;C:汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章;D:汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章。(正确答案)63.承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到商业汇票的次日起()内作出拒绝付款证明。[单选题]*A:3日(正确答案)B:5日C:10日D:15日64.（）是汇票的必须记载事项。[单选题]*A:付款日期B:出票日期(正确答案)C:收款人账号D:代理付款行名称65.营业部门自收到失票人出具的挂失止付通知书之日起()日内未收到人民法院的止付通知的，自第()日起，挂失支付通知书失效。[单选题]*A:12，13(正确答案)B:10，11C:7，8D:15，1666.持票人对其前手的追索权在被拒绝承兑或被拒绝付款日起()内不行使而消灭。[单选题]*A:3个月B:6个月(正确答案)C:2年D:1年67.下列中，属于汇票的绝对应记载事项的是()。[单选题]*A:背书日期B:付款日期C:保证日期D:出票日期(正确答案)68.王某有一张刚到期的汇票，该票未记载付款地。根据我国票据法规定，应确定()的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。[单选题]*A:王某B:出票人C:背书人D:直接的前手背书人(正确答案)69.单位、个人、银行在票据上签章时，必须按照法律规定进行，下列签章不符合我国票据法规定的是()。[单选题]*A:单位在票据上使用该单位的财务专用章加其法定代表人授权的代理人的签章;B:个人在票据上使用该个人的签名;C:银行本票的出票人在票据上仅使用经中国人民银行批准使用的该银行本票专用章;(正确答案)D:商业承兑汇票的承兑人在票据上使用其预留银行的签章。70.（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。[单选题]*A:收入汇缴专户(正确答案)B:业务支出专户C:财政预算外资金专户D:基本建设资金专户71.（）负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。[单选题]*A:银保监会B:支付清算协会C:中国人民银行(正确答案)D:银行业协会72.对于按照规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户，银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起（）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。[单选题]*A:10B:20C:30(正确答案)D:6073.单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，应向（）出具书面申请、原预留公章或财务专用章等相关证明材料。[单选题]*A:开户银行(正确答案)B:属地人民银行C:工商管理部门D:中国银行74.金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，非自然人客户限额为（）万元人民[单选题]*A:20B:30C:50(正确答案)D:8075.存款人开立个人银行账户，能作为法定有效证件的是（）。[单选题]*A:户口簿B:身份证复印件C:机动车驾驶证D:临时身份证(正确答案)76.在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的，存款人应出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理（）手续。[单选题]*A:销户(正确答案)B:转存C:续存D:续取77.（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。[单选题]*A:Ⅰ类户(正确答案)B:Ⅱ类户C:Ⅲ类户D:以上均可78.（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。[单选题]*A:Ⅰ类户B:Ⅱ类户(正确答案)C:Ⅲ类户D:以上均可79.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》发布前，按照《人民币银行结算账户管理办法》相关规定开立的个人银行账户，纳入（）管理。[单选题]*A:Ⅰ类户(正确答案)B:Ⅱ类户C:Ⅲ类户D:以上均可80.定居国外的中国公民开立个人银行账户时，需提供的有效身份证件是（）。[单选题]*A:护照(正确答案)B:边民出入境通行证C:学生证D:机动车驾驶证二、多选题1.《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》（银监发〔2014〕53号）是根据（）等法律法规制定。*A:《银行业从业人员职业操守和行为准则》B:《中华人民共和国刑事诉讼法》(正确答案)C:《中华人民共和国商业银行法》(正确答案)D:《中华人民共和国银行业监督管理法》(正确答案)2.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询的信息仅限于涉案财产信息，包括（）。*A:被查询单位或者个人开户销户信息(正确答案)B:存款余额、交易日期、交易金额、交易方式、交易对手账户及身份等信息(正确答案)C:电子银行信息(正确答案)D:网银登录日志等信息(正确答案)E:POS机商户、自动机具相关信息(正确答案)3.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产的法律文书，应当明确的要素包括（）。*A:冻结账户名称(正确答案)B:冻结账号(正确答案)C:冻结数额(正确答案)D:冻结期限(正确答案)4.银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结工作中有下列（）行为之一的，由银行业监督管理机构责令改正，并责令银行业金融机构对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分;必要时，予以通报批评;构成犯罪的，依法追究刑事责任。*A:向被查询、冻结单位、个人或者第三方通风报信(正确答案)B:伪造、隐匿、毁灭相关证据材料(正确答案)C:擅自转移或解冻已冻结的存款(正确答案)D:故意推诿、拖延，造成应被冻结的财产被转移的(正确答案)E:其他无正当理由拒绝协助配合、造成严重后果的(正确答案)5.人民检察院、公安机关、国家安全机关提出的超出查询权限或者属于跨地区查询需求的，有条件的银行业金融机构可以通过（）程序，向有权限查询的（）提出协查请求，并通过内部程序反馈查询的人民检察院、公安机关、国家安全机关。*A:内部协作(正确答案)B:外部协作C:上级机构或系统内其他分支机构(正确答案)D:所辖机构6.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以:（）*A:情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款(正确答案)B:情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款(正确答案)C:致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款(正确答案)D:致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款(正确答案)E:情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证。7.大额资金交易的具体报告标准为:（）*A:当日单笔或者累计人民币交易5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。(正确答案)B:非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。(正确答案)C:自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的款项划转。(正确答案)D:自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。(正确答案)8.确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对（）、（）或（）的分析过程。*A:客户身份特征(正确答案)B:交易特征(正确答案)C:行为特征(正确答案)D:共同特征9.金融机构发现或者有合理理由怀疑（）的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。*A:客户(正确答案)B:客户的资金或者其他资产(正确答案)C:客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关(正确答案)D:客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。(正确答案)10.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查:（）*A:明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。(正确答案)B:严重危害国家安全或者影响社会稳定的。(正确答案)C:其他情节严重或者情况紧急的情形。(正确答案)D:11.甲与乙签订了一份租房协议，约定如果甲父死亡，则甲将房租与乙居住。这一民事行为（）。*A:既未成立，也未生效B:已成立，但未生效(正确答案)C:已成立并已生效D:是附条件的民事行为E:是附期限的民事行为(正确答案)12.下列合同中既属于双务合同又属于有偿合同的（）。*A:买卖合同(正确答案)B:附利息的借贷合同C:租赁合同(正确答案)D:附有保管费的保管合同(正确答案)13.在下列原因中属于合同无效的原因有（）。*A:显失公平B:乘人之危C:以合法形式掩盖非法目的(正确答案)D:恶意串通，损害国家集体或第三人利益(正确答案)E:欺诈个体工商户14.依照我国《民法通则》，下列事由中能引起诉讼时效中断的是（）。*A:当事人向人民法院起诉(正确答案)B:当事人向仲裁机构申请仲裁(正确答案)C:当事人向人民调解委员会申请调解(正确答案)D:当事人向人民法院申请支付令(正确答案)E:当事人向人民法院申请执行(正确答案)15.下列法律规定中，属于特别诉讼时效的有（）。*A:《民法通则》第136条规定，身体受到伤害要求赔偿的诉讼时效期间为1年(正确答案)B:《民法通则》第135条规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为2年C:《合同法》第129条规定，因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者仲裁的期限为4年(正确答案)D:《继承法》第25条规定，受遗赠人应当在知道受遗赠后两个月内作出接受或者放受遗赠的表示，到期没有表示的，视为放弃接受遗赠16.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，关于金融机构收缴假币的描述，以下说法错误的是（）。*A:为提高客户识假辨假能力，金融机构业务人员可以将假币交还客户进行实物教学，但要记得收回(正确答案)B:在《假币收缴凭证》上加盖收缴单位业务公章C:由2名业务人员共同办理收缴业务D:只在假美元的背面盖假币章，正面不盖章，以尽可能不破坏假币形态(正确答案)17.开户单位如违反《现金管理暂行条例》，开户银行有权责令其停止违法活动，并根据情节轻重给予警告或罚款。有下列情况之一的，给予警告或处以罚款（）。*A:超出规定范围和限额使用现金的(正确答案)B:超出核定的库存现金限额留存现金的(正确答案)C:用不符合财务制度规定的凭证顶替库存现金的(正确答案)D:未经批准坐支或者未按开户银行核定坐支额度和使用范围坐支现金的(正确答案)E:单位之间互相借用现金的(正确答案)18.开户单位如违反《现金管理暂行条例》，开户银行有权责令其停止违法活动，并根据情节轻重给予警告或罚款。有下列情况之一的，一律处以罚款（）。*A:保留账外公款的(正确答案)B:对现金结算给予比转账结算优惠待遇的(正确答案)C:只收现金拒收支票、银行汇票、本票的(正确答案)D:开户单位不采取转账结算方式购置国家规定的专项控制商品的(正确答案)E:用转账凭证套取现金的(正确答案)19.根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，下列兑换正确的有（）。*A:辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换(正确答案)B:能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换(正确答案)C:纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换(正确答案)D:五分按半额兑换的，兑付二分(正确答案)20.根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，属于残缺、污损人民币的情形包括（）。*A:票面撕裂、损缺(正确答案)B:因自然磨损、侵蚀(正确答案)C:外观、质地受损(正确答案)D:图案不清晰(正确答案)21.单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户，单位设立的独立核算的附属机构仅指（）。*A:食堂(正确答案)B:工会C:招待所(正确答案)D:幼儿园(正确答案)22.下列专用存款账户户名构成方式正确的有（）。*A:账户名称=存款人名称(正确答案)B:账户名称=存款人名称+内设机构（部门）(正确答案)C:账户名称=存款人名称+资金性质(正确答案)D:账户名称=存款人名称+法定代表人名称23.银行应遵循“了解你的客户”的原则认真审核存款人（）的信息履行尽职调查的义务。*A:上级法人(正确答案)B:主管单位(正确答案)C:法定代表人直系亲属D:关联企业(正确答案)24.通过柜面受理银行个人结算账户开户申请的，银行可为开户申请人开立（）类户。*A:Ⅰ(正确答案)B:Ⅱ(正确答案)C:Ⅲ(正确答案)D:Ⅳ25.个人有效身份证件包括（）。*A:在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证;不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿(正确答案)B:香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证C:台湾地区居民为在台湾居住身份证D:定居国外的中国公民为中国护照(正确答案)E:外国公民为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）(正确答案)26.直接参与者应当于每年度结束后20个工作日内，向中国人民银行或者其分支机构报送办理业务情况，报送内容包括（）。*A:支付系统相关业务管理和运行环境的重大变更(正确答案)B:与支付系统相关的应急演练实施情况(正确答案)C:通过支付系统办理业务中断情况(正确答案)D:与支付系统相关的风险事件及处置情况(正确答案)E:对支付系统管理的意见和建议(正确答案)27.中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定的（）情况进行现场检查。*A:支付系统相关内部控制制度的制定实施情况(正确答案)B:支付系统相关业务处理情况(正确答案)C:支付系统相关运行管理情况(正确答案)D:支付系统相关应急管理情况(正确答案)E:接入支付系统软硬件设施、运行环境和信息安全保障情况(正确答案)28.直接参与者严重违反支付系统业务管理规定，对其他参与者或客户权益造成重大损害的，中国人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。*A:清算账户余额控制(正确答案)B:暂停新增间接参与者(正确答案)C:暂停业务权限或转为间接参与者(正确答案)D:要求其退出支付系统29.中国人民银行及其分支机构的工作人员存在（），依法给予行政处分。*A:滥用职权(正确答案)B:玩忽职守(正确答案)C:不依法履行监督管理职责(正确答案)D:泄露工作秘密、商业秘密(正确答案)30.各银行机构、支付机构及清算机构要建立健全业务连续性风险排查制度，从（）等方面做好业务连续性风险排查整改，并将其纳入日常工作，实现风险排查整改的制度化和常态化。*A:系统应用软件(正确答案)B:机房硬件设备(正确答案)C:运行环境(正确答案)D:网络安全(正确答案)31.业务连续性管理工作报告内容包括（）。*A:系统运行(正确答案)B:风险排查整改(正确答案)C:应急演练和培训(正确答案)D:业务连续性管理措施(正确答案)32.支付结算司将业务连续性管理相关情况纳入分支行支付结算专业业绩考核，并将根据辖区内业务连续性风险事件发生情况进行（）。*A:约谈(正确答案)B:通报批评(正确答案)C:记大过D:适当奖励(正确答案)33.关于进一步加强支付清算系统业务连续性管理工作有关事项的通知中要求加强应急演练，包括哪些内容（）。*A:定期开展应急演练(正确答案)B:按季组织开展风险排查C:持续完善危机处置预案(正确答案)D:加强业务连续性管理培训(正确答案)E:做好相关舆情监测34.各单位应每年对自身的危机处置预案进行评估，根据（）不断更新、完善危机处置预案，确保危机处置预案的有效性和可操作性。*A:业务连续性管理培训B:自身系统发展(正确答案)C:应急演练情况(正确答案)D:风险预判(正确答案)35.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中代理机构负责被代理机构的上线准备和实施、业务和技术支持，以及综合前置子系统的运行维护。代理机构与被代理机构应当遵循自愿合作原则，签署代理接入协议，明确双方的权利和义务。代理接入协议中应当包括但不限于下述内容:（）*A:代理双方的行为，不得影响综合前置子系统的正常运行(正确答案)B:代理关系一方被强制退出综合前置子系统的，另一方需做好协助工作(正确答案)C:代理机构定期向中国人民银行或其分支机构报告代理情况(正确答案)D:代理机构仅需加入时需向中国人民银行报告代理情况36.中国人民银行不得有下列哪些行为?()*A:直接认购包销国债和其他政府债券行为(正确答案)B:向地方政府各级政府部门提供贷款(正确答案)C:向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款D:任何单位和个入提供担保(正确答案)37.中国人民银行对商业银行的()非经营性违法行为可以处罚。*A:擅自提高存款利率的B:拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的(正确答案)C:提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告报表和统计报表的(正确答案)D:未按规定的比例交存存款准备金的38.下列哪些属于损害人民币行为?()*A:故意损毁人民币(正确答案)B:制作仿制人民币图样(正确答案)C:买卖人民币图样(正确答案)D:未经人民银行批准，在宣传品出版物或其他商品上使用人民币图样(正确答案)39.《中国人民银行法》规定中国人民银行及其工作人员实施了以下哪些行为，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任?()*A:向政府或政府部门提供贷款(正确答案)B:对单位和个人提供担保(正确答案)C:对商业银行提供贷款D:擅自动用发行基金的(正确答案)40.根据接入路径不同，接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的方式分为（）。*A:独立接入(正确答案)B:代理接入(正确答案)C:直连接入D:间连接入三、判断题1.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结时，人民检察院、公安机关、国家安全机关无法提供具体账号时，银行业金融机构应退回法律文书并说明原因。（）[单选题]*A:对B:错(正确答案)2.《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，协助冻结财产法律文书应当明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素。冻结涉案账户的款项数额，应当与涉案金额相当。不得超出涉案金额范围冻结款项。（）[单选题]*A:对(正确答案)B:错3.对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，人民检察院、公安机关、国家安全机关不得重复冻结或轮候冻结。（）[单选题]*A:对B:错(正确答案)4.《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构应当将专门受理部门和专人信息及时报告银行业监督管理机构，并抄送同级人民检察院、公安机关、国家安全机关。上述信息发生变动的，应当及时报告。（）[单选题]*A:对(正确答案)B:错5.对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，冻结解除后，登记在先的轮候冻结自动生效。（）[单选题]*A:对(正确答案)B:错6.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以电话形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。[单选题]*A:对B:错(正确答案)7.金融机构制定的大额和可疑交易报告内部管理制度和操作规程要向中国人民银行报备。[单选题]*A:对(正确答案)B:错8.金融机构反洗钱报告员要报中国反洗钱监测分析中心备案。[单选题]*A:对(正确答案)B:错9.金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。[单选题]*A:对B:错(正确答案)10.固有风险评估反映法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性。[单选题]*A:对B:错(正确答案)11.债权人的权利原则上只对债务人发生效力。()[单选题]*A:对(正确答案)B:错12.债的主体在任何情况下都是特定的。()[单选题]*A:对(正确答案)B:错13.债发生的根据不包括侵权行为。()[单选题]*A:对B:错(正确答案)14.在无因管理中，管理人因管理事务而支出的必要费用在任何情况下都应由本人偿付。()[单选题]*A:对B:错(正确答案)15.种类之债的标的只有在交付时才能特定。()[单选题]*A:对(正确答案)B:错16.《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户银行根据实际需要，原则上以开户单位5天至15天的日常零星开支所需核定库存现金限额。（）[单选题]*A:对B:错(正确答案)17.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》所称残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺，或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。（）[单选题]*A:对(正确答案)B:错18.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，凡办理人民币存取款业务的金融机构（以下简称金融机构）应无偿为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。（）[单选题]*A:对(正确答案)B:错19.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。（）[单选题]*A:对(正确答案)B:错20.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，兑付额不足一分的，不予兑换。（）[单选题]*A:对(正确答案)B:错21.金融机构应当向账户持有人充分说明本机构需履行的信息收集和报送义务，不得明示、暗示或者帮助账户持有人隐匿身份信息，不得协助账户持有人隐匿资产。（）[单选题]*A:对(正确答案)B:错22.已建立农民工工资支付监控预警平台并实现工资支付动态监管的地区，专用账户开立、撤销不再要求进行书面备案。（）[单选题]*A:对(正确答案)B:错23.通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助