银行业金融机构案件防控基础知识竞赛试题及答案

银行业金融机构案件防控基础知识竞赛试题及

答案

一、单项选择题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于

(A)的案件。A自然人作案

B内外勾结作案

C集体作案

D单位犯罪

2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后(C)以内。

A6小时以内

B12小时以内

C24小时以内

D48小时以内

3、案件防控长效机制的良性循环应当是：(A)

A排查一整改一提高一再排查

B制度一执行一检查一修订制

C制度一执行一反馈一检查一修订制度

D制度一排查方案一整改一修订制度一执行

4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》

规定的是(C)oA应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体

B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票

否决

C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告

制度》，相关工作一票否决

D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送

的迅速、准确和全面

5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）

A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理

的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面

对面填写签字

C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

D对客户资料必须严格保管

6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，

均应体现（B）的要求。

A制度先行于业务

B内控优先

C发展是根本，管理是保障

D合规人人有责

7、根据监管规定，说法不正确的是：（C）

A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案

嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法

处理

B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖

真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员

突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责

任并不予上追两级责任

D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭

露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于

案件防控“六个环节”之一：(A)A枪支弹药B授权卡C空白凭

证D查询对账

8、合同权利义务终止后，基于诚实信用原则，仍存在于当事人

间的义务是(D)

A.履行

B.给付

C.清偿

D.保密

9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机

构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人

员负责的(A)o

A专案组

B调查组

C检查组

D督查组

10、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中,

以下说法正确的是(C)O

A对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标

准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件

风险信息

B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销

后从系统中移除

C如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件

风险信息撤销报告》

D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

11、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属

于(B)

A行政案件

B刑事案件

C因经济纠纷引起的民事案件

D商业贿赂案件

12、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于(A)o

A操作风险

B信用风险

C市场风险

D流动性风险

13、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三

项”措施：（D）

A机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

B机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培

训挂钩

D实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位

任职挂钩

14.债权人为消灭债关系，向债务人实施抛弃债权的意思表示，

合同法理论称此为（A）

A.免除

B.提存

C.抵销

D.混同

15、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）

进行。

A监控下

B双人会同下

C会计主管视线范围内

D内库柜员视线范围内

16、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确

的是：（B）

A告知客户自己销毁

B当客户面剪角作废，装订入传票

C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶

D柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

17、银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责

任。

A董事会

B高管层

C合规管理部门

D风险管理部门

18、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求

的工作意见》中，要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业

务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A高风险账户

B高风险客户

C高风险部门

D高风险环节

19、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度,

三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A款

B密

C印

D单

20、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强

制休假制度。

A定期

B不定期

C定期或不定期

D短期

21、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）

A完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配

套与联动

B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动

C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动

D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

22、下列哪一项的做法是正确的？（A）

A专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据。

B专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露。

C银行业金融机构案件审结后，应当及时向银监会案件稽查部门

报送案例材料。

D在案件审结工作中，银监局报送银行业金融机构的案件审结报

告后，即完成案件审结工作。

23、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（A）

A100%

B80%

C70%

D60%

24、为提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗

期限最长不超过（C）年。

A4

B3

C2

D1

25、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（B）年。

A4

B3

C2

D1

26、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同，按

一般原则，轮岗期限不超过（D）年。

A4

B3

C2

D1

27、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任？（D）

A银监会相关机构监管部门

B银监会案件稽查部门

C案发地银监局

D银行业金融机构

28、办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（B）

A受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明

文件文件原件

B受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法

定代表人、授权人身份

C受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。

D受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信

息。

29、营业终了，业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、

重要业务印章，实行“双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批

登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。

A互相监督

B约束监督

C相互制约

D互相复核

30、存款风险滚动式检查制度是存款业务（C）的内部检查制度。

A制度合理性B制度有效性

C操作合规性D操作全面性

31、存款风险滚动式检查制度的检查对象是（C）

A对公结算账户中核算的本币存款

B对私结算账户中核算的本、外币存款

C对公结算账户中核算的本、外币存款

D对私结算账户中核算的外币存款

32、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”（C）

A个人、家庭负债较大的

B在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的

C在行社有正常消费贷款的

D已经出现违规行为的

33、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。

A、一情一报

B、一情多报

C、多情一报

D、有情不报

答案：A

34、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违

反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩

戒，情节严重的，应（）。

A、开除

B、通报同业

C、解除劳动合同

D、罚款

答案：B

34、下列说法正确的是：（）

A、已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

B、日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌

面上，离柜干别的事情

C、中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐

D、开户前应审核企业开户证明文件原件

答案：D

35、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告

应具备的因素：（）

A、案件性质明确

B、涉案金额确定

C、案件时间锁定

D、初步判断风险

答案：C

36、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。

A、操作风险

B、信用风险

C、市场风险

D、流动性风险

答案：A

37、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”

措施：（）

A、机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

B、机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C、机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育

培训挂钩

D、实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗

位任职挂钩

答案：D

38、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定,

案件的确认标准不包括：（）

A、公安、司法机关立案侦查的

B、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪

C、银行业金融机构员工被取保候审

D、银行业金融机构员工被拘留

E、银行业金融机构员工被逮捕

答案：B

39、银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程

序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（）的风险。

A、意外

B、损失

C、事故

D、案件

答案：B

40、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求

的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、

（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A高风险账户

B、高风险客户

C、高风险部门

D、高风险环节

答案：D

41、银行业金融机构应当严格执行（）、押、证三分管制度，

三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A、款

B、密

C、印

D、单

答案：C

42、银行业金融机构应当对关键岗位实行（）的人员轮换和强

制休假制度。

A、定期

B、不定期

C、定期或不定期

D、短期

答案：C

43、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法

的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（）A、

监察室

B、合规部

C、安保部

D、审计部

答案：B

44、银行业金融机构应当建立并完善（）制度及岗位分离、制

约有效的内部管理制度。

A、统一授信、统一授权

B、分级授信、分级授权

C、分级授信、统一授权

D统一授信、分级授权

答案：D

45、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法

的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（）

A、董事长

B、监事长

C、行长（总经理）

D、合规总监

答案：C

46、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作

管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准。

A、涉案金额等值人民币一亿元（含）以上

B、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上

C、涉案金额等值人民币五百万元（含）以上

D、涉案金额等值人民币一百万元（含）以上

答案：B

47、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作

管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（）

A、通报批评

B、警告

C、记过

D、留用察看

答案：A

48、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作

管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）

以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）

以上处分。

A、警告

B、记过

C、记大过

D、降级

答案：C

49、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作

管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，()不得安排

担任同职(级)及以上职务。

A、一年内

B、二年内

C、三年内

D、五年内

答案：B

50、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作

管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日

起()内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后()内由案发层

级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

A、1个月，5个工作日

B、1个月，10个工作日

C、3个月，5个工作日

D、3个月，10个工作日

答案：C

51、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作

管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机

构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人()

处分。

A、记大过(含)以上

B、降级（含）以上

C、撤职（含）以上

D、开除（含）以上

答案：B

52、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的

是（）

A、王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。

B、李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。

C、丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。

D、张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。

答案：C

53、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员

参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与

非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式。

A、警告

B、记大过

C、降级

D、取消任职资格

答案:D

54、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产

品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财

产品风险评级（）以上。

A、2级

B、3级

C、4级

D、5级

答案：C

55、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行

应由()管理代销产品的宣传材料。

A、总行或分行

B、支行

C、理财经理

D、会计人员

答案：A

56、下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定

义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)案件分类中第二类及

第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？。

A、指所有的法律法规、监管规章

B、指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件

C、指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银

行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则

D、指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银

行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性

组织制定的有关准则

答案：D

57、下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定

义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？

（）

A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的

B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在

其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的

C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行

业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的

D、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不

当行为导致案件发生的

答案：C

58、按照《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求,

“双线”风险防控责任主体是（）。

A、银行业金融机构

B、监管机构

C、人民银行

D、银行同业公会

答案:A

59、《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违

规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（）。

A、开除

B、解除劳动合同

C、给予纪律处分

D、撤职

答案：A

60、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，各银行业

金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信

贷操作风险和（）排查。

A、市场风险

B、合规风险

C、道德风险

D、信用风险

答案：C

61、《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参

与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（）。

A、开除

B、解除劳动合同

C、给予纪律处分

D、撤职

答案:D

62、《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，银监会及其派

出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》

开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构以及分行

自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和

相应等级，并向银行业金融机构反馈。

A、10%

B、15%

C、20%

D、30%

答案：B

63、《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，实施案

件分级管理，研究建立（）督办制度。

A、风险

B、对口

C、挂牌

D、交叉

答案：C

64、《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，发生重

大、恶性案件，监管机构要约谈（）。

A、案发法人机构主要负责人

B、案发法人机构分管负责人

C、案发法人机构分管部门负责人

D、案发机构负责人

答案：A

65、《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险

排查包括全面排查、专项排查和（）。

A、滚动排查

B、员工行为排查

C、审计检查

D、日常排查

答案：D

66、《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，排查应当

至少覆盖主要业务领域、重点管理环节和（）。

A、员工异常行为

B、信贷业务

C、柜面业务

D、个人金融业务

答案：A

67、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（）

A、了解你的业务

B、了解你的客户业务单据

C、了解你的客户业务

D、了解你的客户

答案：D

68、案件防控长效机制的良性循环应当是：（）

A、排查一整改一提高一再排查

B、制度一执行一检查一修订制

c、制度一执行一反馈一检查一修订制度

D、制度一排查方案一整改一修订制度一执行

答案：A

69、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机

构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人

员负责的（）。

A、专案组

B、调查组C、检查组

D、督查组

答案：A

70、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务,

均应体现（）的要求。

A、制度先行于业务

B、内控优先

C、发展是根本，管理是保障

D、合规人人有责

答案：B

71、某企业老板甲为尽快获得贷款，送给某国有银行信贷业务部

职员乙6000元，乙加班加点审核甲提供的信贷资料，在2天之内为

手续齐全且符合贷款条件的甲发放了贷款。以下说法正确的是（）

A、乙犯有受贿罪

B、乙犯有公司企业人员受贿罪

C、乙犯有渎职罪

D、乙情节显著轻微，不属于犯罪

答案：B

72、甲是某仓储公司的仓库保管员，一天傍晚甲值班的时候发现

仓库里有一个成色极佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不备，偷偷地

将该翡翠装入兜内，下班之后将其带回家中。以下说法正确的是（）

A、甲犯有盗窃罪

B、甲犯有贪污罪

C、甲犯有职务侵占罪

D、甲犯有非法侵吞他人财产罪

答案：C

73、某私企的出纳甲，因家中装修房子急需用钱，便从其保管的

单位保险箱中拿了10000元来用，心想等手头宽裕了再把单位的钱补

上就行了，半年过去了，甲家的房子专修完毕，但其仍还没有把钱归

还单位。请问甲的行为触犯了我国刑法中的（）

A、挪用资金罪

B、贪污罪

C、挪用专项款物罪

D职务侵占罪

答案：A

74、甲是某农村信用合作联社信贷部职员，利用职务便利向其做

生意的表弟发放了无担保的信用贷款，甲的行为触犯了我国刑法中的

（）

A、违法发放贷款罪

B、违法向关系人发放贷款罪

C、渎职罪

D、其表弟提供的信贷资料齐全完整，甲不够成犯罪

答案：B

75、甲是某银行柜员，一天一客户乙拿着20万元来到该行办理

存款业务，甲谎称银行计算机业务系统故障，无法对存折进行打印，

只能手签，遂在乙的存折上书写了存款20万元，但实际并未入账。

请问甲的行为触犯了我国刑法中的（）

A、吸收客户资金不入账罪

B、职务侵占罪

C、非法吸收公众存款罪

D是正常办理业务，不属于犯罪

答案：A

76、甲是一小微企业主，最近资金紧张，想到了去银行贷款，但

苦于没有任何资产银行不会放贷,便找到一办理假证的人办了一张房

产证，随后以该房产证作抵押顺利的从银行获得了10元贷款。对甲

的行为应认定为我国刑法中的（）

A、买卖国家机关证件罪

B、贷款诈骗罪

C、诈骗罪

D、金融诈骗罪

答案：B

77、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作

管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人

员履行了相关职责的，可予恢复（）。

A、原职

B、公职

C、职务

答案：A

78、《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销

售等问责事项的通知》规定，介绍机构和个人参与高利贷或向机构和

个人发放高利贷的；至少应给予（）处理。

A、开除

B、停职

C、解除劳动合同

答案：C

79关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售

等问责事项的通知》规定，借银行名义或利用银行员工身份私自

（）的；至少应给予解除劳动合同处理。

A、投资

B、代客投资理财

C、理财

答案：B

80、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，各银行业

金融机构在贷款受理环节，要严格审查客户准入资格，严防利用不真

实生产经营信息和（）骗取贷款。

A、编造事实

B、虚假资料

答案：B

81、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，在贷前调

查环节，要认真核实客户贷款需求和申贷资料的（），客观评价

客户还款能力，严防利用虚假资料或虚假担保等骗取贷款。

A、有效性

B、长期性

C、真实性

答案：C

82、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，在（），

要加强对客户贷款使用的监督，及时跟踪客户经营状况，定期电话核

实了解押品状况，严防贷款被挪用、资产被转移、担保被悬空。

A、贷后检查阶段

B、贷前调查

C、贷中审查

答案：A

83、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类

的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌

触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存

在联系的，为类（）案件。

A、第二

B、第一

C、第三

答案：A

84、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法

的通知》要求，案防工作考核应纳入（）考核中。

A、营业收入

B、考勤

C、经营绩效

答案：C

85、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作

管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件包括性质恶劣，造成挤

兑、区域性或系统性风险等重大（）的。

A、社会不良影响

B、挤兑事件

C、舆论影响

答案：A

86、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（）

A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的

配套与联动

B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动

C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动

D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

答案：C

87、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求

范围？（）

A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的

配套与联动

B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安

排纳入人事管理制度

C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须

严格分开

答案：A

88、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的

存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但

一年不得少于（）个周期。

A、2

B、3

C、4

D、1

答案：A

89、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（）

A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办

理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必

面对面填写签字

C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受

理

D、对客户资料必须严格保管

答案：B

90、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（）

A、枪支弹药

B、授权卡

C、空白凭证

D、查询对账

答案：A

91、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总

经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列

说法正确的是：（）

A、甲银行不得向乙公司发放贷款

B、甲银行不得向乙公司发放信用贷款

C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款

D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款

答案：B

92、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是：（）

A、向其他商业银行投资

B、房地产开发业务

C、信托投资业务

D、股票投资业务

答案：A

93、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其

他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造

成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是:

（）

A、集资诈骗罪

B、高利转贷罪

C、违法发放贷款罪

D、贷款诈骗罪

答案：C

94、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的（）为准。

A、金额

B、余额

C、发生额

答案：A

95、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗

位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像

资料应延长保留时间备查，不少于（）为宜。

A、一个月

B、二个月

C、三个月

答案：C

96、银行业机构要把（）和监管作为案件防控工作的重点，要

加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险管理

答案：C

97、银行不允许授信工作人员未经本单位（）和考核直接上

岗。

A、认可

B、考试

C、合规培训

答案:C

98、严禁以资料审核代替实地调查方式进行（），不得放松

对客户的调查和对客户资料真实性的验证。

A、客户走访

B、贷前调查

答案：B

99、信贷人员不得以化整为零等方式越权或变相越权进行

（）0

A、授信

B、贷款

C、审查

100、信贷经办人员不得人为干预程序或（）程序进行授信。

A、增加

B、减少

C、放松

答案：B

101,下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是（D）

A受贿罪

B票据诈骗罪

C变造货币罪

D签订、履行合同失职被骗罪

102、金融犯罪成立的前提和基础是（C）

A复杂的金融工具

B多层次的金融机构

C违反金融管理法规

D获取非工资收入

103、盗窃信用卡并使用的，是（A）

A盗窃罪

B金融凭证诈骗罪

C信用卡诈骗罪

D信用证诈骗罪

二、多项选择题

1、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》明确存在下

列哪些情形之一的属于重大、恶性案件？（）

A涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；

B性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影

响的；

C司法机关认定属于重大、恶性的案件；

D银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件；

答案：ABD

2、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》所称案件责

任人员包括哪些银行业金融机构从业人员？（）

A作案人员；

B相关违法违规行为的实施人或参与人；

C以及对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员；

答案：ABC

3、银行业金融机构案件问责应当遵循哪些原则？（）

A依法依规

B实事求是

C权责对等

D责任明确

E逐级追究

答案：ABCDE

4、银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下哪些方式？

（）

A纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、

开除等；

B经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经

济损失等；

C其他问责方式：包括通报批评、责令辞职、解除劳动合同等。

答案：ABC

5、各机构要充分认识对账工作的重要性，通过下列哪种方式确

保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。（）

A、制度保证

B、科技手段

C、流程管控

D、法律约束

答案：ABCD

6、银行业金融机构案件处置规程所称银行业金融机构案件处置

工作包括？（）

A、案件信息报送及登记

B、案件调查

C、案件审结

D、后续处置

答案：ABCD

7、银行业金融机构应当在（）后，向银监局提交案件审结

报告。

A、总结案件教训

B、分析存在问题

C、确定问责方案

D、责任人处理

E、整改措施

答案：ABCE

8、案件防控“四项制度”是指（）。

A、干部交流

B、柜员轮岗

C、岗位轮换

D、亲属回避

E、强制休假

答案：ACDE

9、银行业金融机构案件防控工作联席会议的主要职责是（）

A、通报案件形势，分析案件特点，做出案件预判，提示案件风

险;

B、剖析典型案例,研究案防措施,提出工作要求,统筹工作安

排;

C、组织办案队伍,部署案件调查,确定案件性质,组织案件处

置;

D、确定问责尺度,督导后续整改,安排专项检查,组织后续评

估;

E、评估案防工作,总结工作经验,交流工作思路,制定工作规

划。

答案：ABCDE

10、银行业金融机构自查发现案件的情形包括下列哪几种？

()

A、在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经

反映举报并采取后续措施发现的案件。

B、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现

异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采

取后续措施发现的案件。

C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位

轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人

报告并采取后续措施发现的案件。

D、在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门

在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人

研究并采取后续措施发现的案件。

E、在上级机构组织的全面检查、专项检查或上级机构内审监察

部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同

该机构采取后续措施发现的案件。

答案：ABCDE

11、银行业金融机构在办理开户、变更、挂失等业务方面，不得

存在以下哪些行为。（）

A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更

时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人

身份。

B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实

申请人意愿和身份信息。

答案：AB

12、银行业金融机构案件的确认标准为（）：

A、公安、司法机关立案侦查的；

B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的；

C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；

D、银行业金融机构工作人员因违法被举报的；

E、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制

措施的。

答案：ABCE

13、银行业务授权方面，不得存在以下行为。（）

A、不确认客户真实意愿授权。

B、不审核凭证授权。

C、不核实业务授权。

D、超权限授权。

答案：ABCD

14、银行对账方面，不得存在以下行为。（）

A、不允许参与对账的人员参与对账。

B、不按规定审核对账回执。

C、不按规定处理存在问题的对账回执。

答案：ABC

15、银行授信方面，不得采取以下手段套取银行信用。（）

A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用。

B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。

C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。

答案：ABC

16、案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认

案件事实的风险事件的有关信息，主要包括（）：

A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或

被双规；

B、客户反映非自身原因账户资金发生异常；

C、收到重大案件举报线索；

D、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；

E、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；

答案：ABCDE

17、银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括

（）0

A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况；

B、涉及人员及情况；

C、风险情况及预判；

D、已经或可能造成的影响；

E、事发银行业金融机构或公安、司法机关已采取的措施；

F、其他需要说明的情况；

答案：ABCDEF

18、银行账户管理方面，不得存在以下行为。（）

A、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。

B、利用客户账户过渡本人资金。

C、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。

D、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务。

E、空存、空取资金。

答案：ABCDE

19银行业金融机构工作人员有下列行为之一，涉嫌构成犯罪，

依法应追究刑事责任的，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机

构向公安机关、人民检察院报案。（）

A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各

种名义的回扣、手续费的;

B、利用职务上的便利贪污、侵占挪用本机构或者客户资金的；

C、玩忽职守造成损失的；

D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的；

E、其他依照法律规定应当追究刑事责任的；

答案：ABCDE

20、银行业金融机构应重点关注银行业外部风险的五种主要来源

（）:

A、小贷公司

B、典当行

C、农村中小金融机构

D、担保机构

E、民间融资

F、非法集资

答案：ABDEF

21、符合下列条件之一的，列为银监会挂牌督办案件（）

A、银监会领导批示的案件

B、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的案件

C、在银行业或社会上造成较大负面影响的案件

D、发案部位较特别、作案手段较新颖或情节严重、性质恶劣的

案件

答案：ABCD

22、下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD）

A公安、司法机关立案侦查的

B银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的

C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措

施的

23、根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审计作为一

项重要风险融入（ABCD）以及其他日常监督活动中。

A信贷业务审计B会计业务审计

C重要岗位人员履职审计D出纳业务审计

24、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银

行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。

A法律制裁

B监管处罚

C重大财务损失

D重大声誉损失

25、在案件防控方面，下列表述正确的有（ABCD）o

A.各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第

一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任

B.要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责

任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机

制

C.对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及

分支行高管人员的薪酬，并在年度考评中一票否决

D.要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪

信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时,

对举报人要予以重奖

26、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）A经商办

企业

B大额举债

C涉黄、涉赌、涉毒

D买卖股票

27、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABCD）

A自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任

B双人拿取自助设备吞没卡

C网点必须不定期核查自助设备库存

D网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

28、禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品。

A身份证件

B现金

C存单（折）

D有价单证

29、严禁（ABD）客户信息。

A出卖

B泄露

C内部使用

D修改

30、严禁办理没有真实贸易背景的(BCD)o

A现金业务

B票据承兑业务

C票据贴现业务

D信用证业务

31、严禁违规代客户办理各类账户的(ABCD)等业务。

A开立

B变更

C撤消

D冻结

32、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门

举报(ABCD)o

A商业欺诈活动

B非法集资活动

C高利贷活动

D黄赌毒活动

33、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：(ABCD)

A授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，

造成不良授信、本行声誉或经济损失的

C通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声

誉损失的

D通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上

一级审批、审核的

34、对被动发现的案件，以及反复发生的同质同类案件，必须严

格按照（ACD）的要求落实责任。

A一案四问责

B上追一级

C上追两级

D双线问责

35、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律

处分的是（ABCD）A违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成

泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

B擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回

收、销毁重要空白凭证的

C隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证

和重要文档资料的

D违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗

用、丢失或者其他后果的

36、下列哪些属于案件信息台账包括的内容。（ABCD）

A案件信息

B案件调查情况

C案件审结情况

D后续整改情况

37、商业银行应当建立有效的内部控制（BC）机制，业务部门、

内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有畅通的报

告渠道和有效的纠正措施。

A指导

B报告

C纠正

D反馈

38、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就（ABC）

等对资金交易员进行授权。

A交易品种

B交易金额

C止损点

D止盈点

39、商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与

客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制

度，对（AB）、可参与对账人员等做出明确规定。

A对账频率

B对账对象

C对账地点

40、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件

分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？()

A、银行前员工王某在离职后参与非法集资

B、银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策

并索要佣金

C、外部电信诈骗

D、客户信用卡被社会不良分子盗刷

答案：ABC

41、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件

分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？()

A、银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资

B、某客户利用P0S机非法套现

C、电信诈骗

D、以上都不是

答案：BC

42、李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向

M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按

低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列

哪些说法是正确的？()

A、李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为

B、该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失

C、该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包

括利息在内的损失

D、分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任

答案：ACD

43、以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构

及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”（）

A、严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生

非正常资金往来

B、严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒

C、严禁员工组织、参与民间融资或非法集资

D、严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办

企业或在企业兼职。

答案：ACD

44、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责

工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件

责任人员从重处理的（）

A、发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的

B、监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的

C、指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的

D、案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的

答案：BCD

45、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责

工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件

责任人员从轻或减轻处理的。

A、因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成

的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的

B、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的

C、情节轻微且未造成损害的

D、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥

重要作用或有重大立功表现的

答案：BCD

46、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责

工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有

关案件责任人员的()

A、因不可抗力造成违法违规的

B、案发时主动反映、举报相关线索的

C、受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极

采取补救措施的

D、自查发现、主动揭露案件的

答案：AC

47、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责

工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？()

A、要求赔偿经济损失

B、解除劳动合同

C、责令辞职

D、开除

答案：ABC

48、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作

管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任

的银行业金融机构从业人员，具体包括()

A、作案人员

B、违法违规行为的实施人

C、违法违规行为的参与人

D、对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员

答案：ABCD

49、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作

办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的()

A、董事长为案件风险监督第一责任人

B、监事长为案防制度制定第一责任人

C、行长为案防制度执行第一责任人

D、董事长为案件风险防范第一责任人

答案：CD

50、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法

的通知》规定，银行业金融机构应当对()进行检查评价，并根据检

查评价结果促进内控管理自我完善。

A、整体案防工作情况

B、案防管理体系运行情况

C、内部检查发现问题整改情况

D、外部检查发现问题整改情况

答案：ABCD

51、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的

通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？

（）

A、柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

B、委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的

指令

C、应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资

金

D、坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书

答案：BC

52、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的

通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监

控要求，以下哪些说法是正确的？（）

A、对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式

并收取对账回折

B、对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，

分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账

C、对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账

的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折

D、对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式

并收取对账回折

答案：AC

53、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的

通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机

构需密切关注或监视该账户。（）

A、连续两个对账周期对账失败的账户

B、账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户

C、长期交易频繁的账户

D、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

答案：ABD

54、在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门

及银监局进行督促和评价的范围之内？（）

A、银行业金融机构整改方案

B、下阶段案件防控工作安排

C、对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况

D、案件的司法结论判定

答案：ABC

55、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓

好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）

A、授权卡（柜员卡）、印鉴密押

B、空白凭证、金库尾箱

C、查询对账、轮岗休假

D、内审稽核、违规处罚

答案：ABC

56、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六

挂钩”具体指什么？（）

A、实行将案件与行政许可和行政审批挂钩

B、将案件与业务规模挂钩

C、将案件与银行业评级挂钩

D、将案件与高管人员动态监管挂钩

答案：ACD

57、银行业金融机构案件处置三项制度包括（）

A、《银行业金融机构案件处置工作规程》

B、《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》

D、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

答案：ACD

58、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定,

银行业金融机构案件风险信息是指（）

A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或

被双规

B、客户反映非自身原因账户资金发生异常

C、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规

D、收到重大案件举报线索

答案：ABCD

59、监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、

整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（）的

重要参考

A、监管评级

B、市场准入审批

C、监管计划制订

D、诫勉谈话

答案：ABC

60、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（）

A、经商办企业

B、大额举债

C、涉黄、涉赌、涉毒

D、买卖股票

答案：ABC

61、违法向关系人发放贷款罪的构成要件是（）

A、侵犯的客体，是国家的信贷管理制度

B、在客观方面，表现为违反法律、行政法规的规定，向关系人

发放信用贷款,或者发放担保贷款的条件优于其他贷款人同类贷款的

条件，具有下列情形之一的：①个人违法向关系人发放贷款，造成直

接损失数额在10万元以上的②单位违法向关系人发放贷款，造成直

接经济损失在30万元以上的

C、本罪的主体是特殊主体，即行为人必须是银行或者其他金融

机构的工作人员，单位也可以构成本罪的主体

D、主观方面是过失

答案：ABCD

62、对违法向关系人发放贷款罪刑罚及量刑幅度正确的是（）

A、对造成较大损失的，判处5年以下有期徒刑或者拘役，并处

1万元以上10万元以下的罚金

B、对造成重大损失的，判处5年以上有期徒刑，并处2万元以

上20万元以下的罚金

C、在司法实践中一般认为：造成30万元以上损失的，属于“造

成较大损失”；造成60万元以上损失的，属于“造成重大损失”D、

单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对于直接负责的主管人员和其他

责任人员，按照上述规定处债

答案：ABCD

63、违法发放贷款罪的构成要件是（）

A、侵犯的客体，是国家的金融管理制度

B、在客观方面，表现为行为人具有违反法律、行政法规的规定,

玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大

损失的行为

C、本罪的主体是银行或者其他金融机构及其工作人员

D、主观方面可能是故意，也可能是过失

答案：ABCD

64、对违法发放贷款罪刑罚及量刑幅度正确的是()

A、对造成较大损失的，判处5年以下有期徒刑或者拘役，并处

1万元以上10万元以下的罚金

B、对造成重大损失的，判处5年以上有期徒刑，并处2万元以

上20万元以下的罚金

C、在司法实践中一般认为：造成60万元以上损失的，属于“造

成重大损失”；造成200万元以上损失的，属于“造成特别重大损失”

D、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对于直接负责的主管人

员和其他责任人员，按照上述对自然人犯罪的法定刑追究刑事责任

答案：ABCD

65、用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪的构成要件是()

A、侵犯的客体，主要是破坏了银行或者其他金融机构正常的经

营管理活动，破坏了国家金融秩序

B、在客观方面，表现为利用职权或工作之便，不将收储客户的

资金入账，并非法拆借、放贷给他人，造成重大损失的行为

C、本罪的主体是银行或者其他金融机构工作人员

D、主观方面是故意

答案：ABCD

66、对用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪的刑E及量刑幅度

正确的是()

A、对构成犯罪的，判处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万

元以上20