四月证券从业资格考试《证券交易》期末达标检测（附答案）

四月证券从业资格考试《证券交易》期末达标检测(附答案)

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、公开原则的核心要求是()O

A、参与交易的各方应当获得平等的机会

B、交易各方要及时公布有关信息

C、实现市场信息的公开化

D、上市公司对重大事项及时向社会公布

【参考答案】：C

【解析】掌握证券交易的定义、特征和原则。见教材第一章第一节,

P20

2、下面给出关于清算的四种解释，其中错误的是()o

A、指一定经济行为引起的货币资金关系的应收、应付的计算

B、指公司、企业结束经营活动，收回债务，处置分配财产等行为

的总和

C、企业与企业往来中应收或应付差额的轧计及资金汇划

D、银行同业往来中应收或应付差额的轧计及资金汇划

【参考答案】：C

3、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持

股比例不得超过该公司股份总数的()O

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉合格境外机构投资者征券交易管理的有关规定。

见教材第三章第二节，P69o

4、在回购初始交易当日的清算中，清算价格统一按标准券面值()

元计算。

A、100

B、1000

C、10000

D、100000

【参考答案】：A

5、债券回购业务参与者违规操作对交易系统和债券簿记系统造成

破坏的，由中国人民银行给予警告，并可处()人民币以下的罚款。

A、2万元

B、3万元

C、7万元

D、10万元

【参考答案】：B

6、对申请证券自营业务资格的程序，不正确的说法是()o

A、证券公司根据《证券公司证券自营业务管理办法》中相关条款

所列的从事自营业务所需具备的条件进行自我审核

B、证券公司根据《证券公司自营业务管理办法》中相关条款的规

定，制作并向中国证监会报送有关文件

C、中国证监会收到完整申请资料后，在规定时间内对申请文件进

行审查

D、经审查不符合条件的，不予颁发资格证书，本年内可继续申请

【参考答案】：D

7、上海证券交易所规定()的申报价格最小变动单位为0.005元

人民币。

A、权证交易

B、债券买断式回购交易

C、基金交易

D、债券质押式回购交易

【参考答案】：D

8、下列说法正确的是()o

A、证券投资主体只包括自然人

B、证券公司只有有限责任公司一种形式

C、证券交易所是不以营利为目的的公司制法人

D、证券登记结算公司是不以营利为目的的法人

【参考答案】：D

9、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理的，

其注册资本不得低于人民币()亿元。

A、1

B、2

C、3

D、5

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握证券公司设立的条件和可以开展的业务。见教

材第一章第一节，P8。

10、目前我国ETF认购资金冻结期间利息按()计算。

A、企业活期存款利率和实际交易天数

B、企业活期存款利率和实际冻结天数

C、企业一年期存款利率和实际交易天数

D、企业一年期存款利率和实际冻结天数

【参考答案】：B

11、证券公司、资金托管机构为集合资产管理计划单独开立的资金

账户名称应当是()O

A、集合资产管理计划名称

B、证券公司名称一资产托管机构名称一集合资产管理计划名称

C、资产托管机构名称一证券公司名称一集合资产管理计划名称

D、集合资产管理计划名称一证券公司名称一资产托管机构名称

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉客户资产托管的有关规定和要求。见教材第七

章第二节，P202o

12、按我国现行的做法，投资者入市应事先到()及其代理点开立

证券账户。

A、证券交易所

B、证券公司

C、商业银行

D、中国证券登记结算有限责任公司

【参考答案】：D

13、在深圳证券交易所，()是指截至揭示时集中申报簿中所有申

报按照集合竞价规则形成的虚拟成交数量。

A、虚拟匹配量

B、虚拟未匹配量

C、匹配量

D、未匹配量

【参考答案】：C

【解析】熟悉证券交易所交易信息发布及管理规则。见教材第三章

第二节，P63o

14、上海证券交易所在进行配股操作时根据每个股东股票账户中的

持股量.按照（）自动增加相应的股数并主动为其开立配股权证账户。

A、无偿送股比例

B、有偿送股比例

C、有效送股比例

D、约定送股比例

【参考答案】：A

【解析】上海证券交易所在进行配股操作时应按上市公司的送配公

告，在股权登记日闭市后根据每个股东股票账户中的持股量。按照无偿

送股比例，自动增加相应的股数并主动为其开立配股权证账户，按有偿

配股的比例给予相应数量。

15、因法院判决而产生的股权在出让人、受让人之间的变更属于（）

A、交易性过户

B、非交易性过户

C、账户挂失转户

D、都不属于

【参考答案】：B

16、证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于（），期限不

超过（）个月。

A、50%,3

B、30%,3

C、50%,6

D、30%,3

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉客户开户的基本要求和提交担保品及授信的基

本内容。见教材第八章第二节，P241O

17、A公司权证的某日收盘价是4元，A公司股票收盘价是16元，

行权比例为1。次日A公司股票最多可以上涨或下跌10%,则权证次日

的涨跌幅比例为（）O

A、10%

B、40%

C、50%

D、60%

【参考答案】：C

【解析】权证涨（跌）幅价格=权证前一日收盘价格土（标的证券

当日涨幅价格一标的证券前一日收盘价）X125%X行权比例。

18、包含证券中央登记结算机构、异地资金集中清算中心（异地清

算代理机构）、证券经营机构、投资者四方面的清算模式称为（）

A、一级清算模式

B、二级清算模式

C、三级清算模式

D、四级清算模式

【参考答案】：C

19、自集合资产管理计划开始投资运作之日起()内投资组合比例

达到集合资产管理合同约定的，应于()以书面形式向深圳证券交易所

报告达到的日期及投资组合情况。

A、6个月，次日

B、3个月，次日

C、6个月，当日

D、3个月，当日

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉集合资产管理业务运作的基本规范。见教材第

七章第四节。P215O

20、国家法律允许其开立股票账户的有()o

A、证券管理机关工作人员

B、证券交易所管理人员

C、证券业从业人员

D、经授权的代理法人

【参考答案】：D

【解析】只有D符合法律规定，其他三项都是和证券业务关系密切

的人员。

21、按()不同，可以把权证分为认购权证和认沽权证。

A、发行人

B、持有人行权的时间

C、买卖的标的股票来源

D、持有人权利的性质

【参考答案】：D

22、一般情况下，证券公司不需要专门组织证券以备交收。不过()

存在例外。

A、深圳A股市场

B、深圳B股市场

C、上海A股市场

D、期货市场

【参考答案】：B

【解析】掌握证券交易结算流程及各主要环节的基本内容。见教材

第十章第四节.P295O

23、不属于证券回购交易业务的主要场所的是()。

A、上海证券交易所

B、深圳证券交易所

C、国务院和中国人民银行批准的全国银行间同业市场

D、场外交易市场

【参考答案】：D

【解析】债券回购的主要市场：上海证券交易所、深圳证券交易所、

全国银行间同业拆借市场

24、根据规定，目前我国用于证券回购的券种只能是国库券和经中

国人民银行批准发行的OO

A、地方债券

B、企业债券

C、国际债券

D、金融债券

【参考答案】：D

25、证券公司、指定商业银行根据与客户签订的（），为客户建立

其交易结算资金的第三方存管关系。

A、《风险揭示书》

B、《客户须知》

C、《证券交易委托代理协议》

D、《客户交易结算资金存管合同》

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握开立交易结算资金账户的要求。见教材第四章

第一节，P75O

26、在（）情况下。成交价格与债券的应计利息是分解的。

A、全价交易

B、市价交易

C、净价交易

D、买卖价交易

【参考答案】：C

27、证券公司申请资产管理业务资格时，（）不属于向中国证监会

报送的材料。

A、资产管理业务申请

B、内控评审报告

C、由具有从事证券业务资格的会计师事务所出具的上一年度末净

资产验资证明

D、资产管理业务专业人员的名单、简历、学历和资格证书、无不

良记录的证明

【参考答案】：C

【解析】证券公司申请资产管理业务资格，应当向中国证监会提交

以下材料：申请书；经营证券业务许可证和企业法人营业执照副本复印

件；净资本计算表和经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的最

近1期财务报表；负责资产管理业务的高级管理人员的情况登记表；资

产管理业务人员、风险控制岗位人员的名单、简历、证券业从业资格证

书和身份证明复印件；申请人出具的资产管理业务人员无不良行为记录

的证明；内部控制和风险管理制度文本及由具有证券相关业务资格的会

计师事务所出具的内控评审报告；资产管理业务计划书和业务操作规程;

中国证监会要求提交的其他材料。本题的最佳答案是C选项。

28、填写委托单的第一要点是()o

A、证券账户号码

B、买卖方向

C、买卖证券的名称

D、买卖数量

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握委托指令的内容。见教材第二章第三节，P29o

29、上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过()

进行的。

A、登记结算公司的交易清算系统

B、交易所

C、各证券公司

D、各银行

【参考答案】：A

30、金融期权交易中进行流通转让的对象是()o

A、金融衍生工具

B、股指期货

C、金融期权合约

D、金融期货合约

【参考答案】：C

31、买断式回购的清算与交收中，证券方面，中国结算公司上海分

公司根据清算结果，按照()的原则，将处于交收状态的国债在结算参

与人证券交收账户和证券集中交收账户之间进行划拨。

A、价格优先

B、货银对付

C、公平公正

D、时间优先

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握我国债券回购交易的清算与交收。见教材第九

章第三节，P381O

32、下列有关自营业务的说法，错误的是()o

A、从事证券自营业务的证券公司其注册资本最低限额应达到2亿

元人民币，净资本不得低于5000万元人民币

B、自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券、通过买

卖价差获利的一种经营行为

C、在从事自营业务时，证券公司必须使用自有或依法筹集可用于

自营的资金

D、自营买卖只能买卖依法公开发行的或中国证监会认可的其他有

价证券

【参考答案】：A

【解析】A项应改为：从事证券自营业务的证券公司其注册资本最

低限额应达到1亿元人民币。净资本不得低于5000万元人民币。

33、一笔债券质押式回购交易涉及()o

A、一个交易主体、两次交易契约行为

B、两个交易主体、两次交易契约行为

C、一个交易主体、一次交易契约行为

D、两个交易主体、一次交易契约行为

【参考答案】：B

34、发行人和主承销商应在网上发行申购日()个交易日之前刊登

网上发行公告。

A、1

B、2

C、3

D、5

【参考答案】：A

【解析】发行人和主承销商应在网上发行申购日1个交易日之前刊

登网上发行公告，可以将网上发行公告与网下发行公告合并刊登。故A

选项正确。

35、下列关于证券自营业务中控制运作风险的描述，错误的是()o

A、自营业务必须以证券公司自身名义

B、禁止从自营账户中提取现金

C、加强自营业务资金的调度管理和自营业务的会计核算

D、自营业务资金的出入可以以个人名义进行

【参考答案】：D

【解析】自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名

义从自营账户中调入调出资金，禁止从自营账户中提取现金，故D项错

、口

i天o

36、上海证券交易所规定，()单笔买卖申报数量应当不低于50

万股，或者交易金额不低于30万美元。

A、A股

B、B股

C、国债及债券回购

D、基金大宗交易

【参考答案】：B

37、证券公司应于每个会计年度结束后()内以书面形式向上海证

券交易所报送集合资产管理计划的单项审计意见。

A、1个月

B、2个月

C、4个月

D、6个月

【参考答案】：C

【解析】考查报送报告时间。

38、回购期限一般最长不超过()o

A、半年

B、1年

C、2年

D、3年

【参考答案】：B

39、目前我国国债交易采取的是()o

A、拍卖交易

B、对敲交易

C、全价交易

D、净价交易

【参考答案】：D

40、证券交易风险从证券经营机构的角度来看一般可分()

A、证券自营风险和代理买卖证券风险

B、基本风险和非基本风险

C、系统风险和非系统风险

D、信用交易风险、交易差错风险、系统保障风险和其他风险

【参考答案】：A

41、在上海证券交易所进行债券回购交易集中竞价时计价单位为

()O

A、每百元资金到期收益

B、每百元资金到期年收益

C、每千元资金到期年收益

D、每万元资金到期年收益

【参考答案】：B

【解析】掌握证券交易所债券质押式回购交易的基本规则。见教材

第九章第一节，P267O

42、证券经纪商提供的信息服务不包括()o

A、上市公司的详细资料

B、公司和行业的研究报告

C、经济前景的预测分析和展望研究

D、有关股票市场变动态势的内部报告

【参考答案】：D

【解析】证券经纪商提供的信息服务包括：上市公司的详细资料、

公司和行业的研究报告、经济前景的预测分析和展望研究、有关股票市

场变动态势的商情报告、有关资产组合及单只证券产品的评价和推荐等。

43、国债买断式回购“净增证券”的含义表达正确的是（）o

A、MAX｛（国债买断式回购融人证券一国债买断式回购融出证券），

该证券账户对应的标的券余额｝

B、MIN｛（国债买断式回购融人证券一国债买断式回购融出证券），

该证券账户对应的标的券余额｝

C、MAX｛（国债买断式回购融出证券一国债买断式回购融人证券），

该证券账户对应的标的券余额｝

D、MIN｛（国债买断式回购融出证券一国债买断式回购融人证券），

该证券账户对应的标的券余额｝

【参考答案】：B

44、经营A种股票、国债、债券及基金等买卖的席位，称为（）

A、普通席位

B、特别席位

C、代理席位

D、自营席位

【参考答案】：A

45、发生投资者巨额退出或出现其他可能对集合资产管理计划的持

续运作产生重大影响的情形，应于有关事实发生之日起（）工作日内以

书面形式将有关情况报告深圳证券交易所。

A、1个

B、2个

C、3个

D、10个

【参考答案】：B

【解析】熟悉集合资产管理业务运作的基本规范。见教材第七章第

四节，P215O

46、()负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同

的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行

审批、复核和监督。

A、董事会

B、业务决策机构

C、业务执行部门

D、分支机构

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握融资融券业务管理的基本原则。见教材第八章

第二节,P232O

47、标的证券为股票的，应当符合的条件有()o

A、在交易所上市交易满2个月

B、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或者流通市值不低

于3亿元

C、股东人数不少于1000人

D、近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的15%

【参考答案】：D

【解析】标的证券为股票的，应符合的条件包括：在交易所上市交

易满3个月；融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或者流通市值

不低于5亿元；股东人数不少于4000人；近3个月内日均换手率不低

于基准指数日均换手率的15%0

48、企业债回购交易中提交的质押券应当为()o

A、企业债

B、国债

C、国债和企业债

D、企业债和融资券

【参考答案】：A

【解析】本题属于常识问题。

49、国债交易的计息原则是()。

A、算尾不算头

B、头尾都要算

C、算头不算尾

D、头尾都计息

【参考答案】：C

50、自营买卖上市证券具有吞吐量大、()等特点。

A、交易手续简单

B、费时少

C、比较分散

D、流动性强

【参考答案】：D

51、国内外股票交易主要报价方式中下列哪种没有()o

A、双边报价

B、书面报价

C、电脑报价

D、口头报价

【参考答案】：A

52、下列关于证券经纪商的说法，错误的是()o

A、以代理人的身份从事证券交易

B、收入来源为收取的佣金

C、不承担交易中的价格风险

D、收入来源为买卖价差

【参考答案】：D

【解析】所谓证券经纪商，是指接受客户委托、代客买卖证券并以

此收取佣金的中间人。证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客

户是委托代理关系。本题的最佳答案是D选项。

53、关于申报时间，上海证券交易所规定，每个交易日()的开盘

集合竞价阶段，上海证券交易所交易主机不接受撤单申报。

A、9：15~9：25

B、9：20〜9：25

C、14：57〜15：00

D、13：00〜15：00

【参考答案】：B

【解析】掌握委托执行的申报原则和申报方式。见教材第二章第三

节，P36o

54、证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订由()统一制定

的融资融券业务合同。

A、证券公司

B、中国证券业协会

C、中国证券监督管理委员会

D、证券交易所

【参考答案】：A

【解析】熟悉融资融券业务合同与风险揭示书的基本内容。见教材

第八章第二节，P235o

55、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理的，

其注册资本不得低于人民币()亿元。

A、1

B、2

C、3

D、5

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握证券公司设立的条件和可以开展的业务。见教

材第一章第一节，P8o

56、证券公司自营业务的主要风险不包括()o

A、合规风险

B、市场风险

C、经营风险

D、技术风险

【参考答案】：D

【解析】证券公司自营业务的风险主要有合规风险、市场风险和经

营风险。

57、下列不属于证券公司应当建立的定向资产管理业务合规检查制

度的是()O

A、事后检查

B、提前预测

C、事前审查

D、事中监控

【参考答案】：B

【解析】证券公司应当建立完备的定向资产管理业务合规检查制度,

对业务合法合规性进行事前审查、事中监控、事后检查。

58、证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于(),期限不

超过()个月。

A、50%,3

B、30%,3

C、50%,6

D、30%,6

【参考答案】：C

【解析】熟悉客户开户的基本要求和提交担保品及授信的基本内容。

见教材第八章第二节，P241O

59、证券公司的风险准备金不得用于()o

A、赔偿证券公司的失误而对客户造成的损失

B、弥补证券交易及其他业务因事故而发生的损失

C、补偿自营买卖中的损失

D、罚款支出

【参考答案】：D

60、证券账户注册资料的查询需填写()o

A、自然人证券账户注册申请表

B、合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表

C、机构证券账户注册申请表

D、证券账户注册资料查询申请表

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉证券经纪业务账户管理、委托买卖、清算交割

的管理要求和操作规范。见教材第四章第二节，P84O

二、多项选择题（共20题，每题1分）。

1、债券回购业务中参与者的下列行为中属于违规定为的是OO

A、擅自从事借券、租券等融券业务

B、擅自交易未经批准上市债券

C、制造并提供虚假资料和交易信息

D、操纵债券交易价格，或制作债券虚假价格

【参考答案】：A,B,C,D

2、根据规范证券回购业务的有关规定，我国证券交易所债券质押

式回购交易的条件主要涉及（）O

A、证券回购的券种

B、证券回购的交易地点

C、以券融资方在回购期间存放的标准券数量

D、以资融券方在初始交易前须存入的资金数量

【参考答案】：A,C,D

ACD

【解析】我国证券交易所债券质押式回购交易的条件主要有：（1）

用于债券回购的券种必须信誉高、流动性好；（2）在回购交易过程中，

以券融资方应确保在回购成交至购回日期间，其在登记结算机构保留存

放的回购抵押的债券量应大于融入资金量；（3）债券回购交易过程中的

以资融券方，在初始交易前必须将足够的资金存入所委托的证券营业部

的证券交易结算资金账户。在回购期内不得动用抵押债券。本题的最佳

答案是ACD选项。

3、业务应急方案的指导原则有（）

A、保证正常交易原则

B、控制风险、降低损失原则

C、维护社会安定原则

D、及时报告、处置原则

E、保证流动性原则

【参考答案】：A,B,C,D

4、下列行为中属于操纵市场行为的有()o

A、以明示或默示的方式，若干投资者约定在同一段时间共同买进

或卖出某一种证券

B、以明示或默示的方式，若干投资者约定在同一段时间共同买进

或卖出某几种证券

C、在一定时间内频繁、大量买卖某一种或几种证券导致市价异动

D、散布不实信息影响证券价格

【参考答案】:A,B,C,D

5、在证券公司自营业务管理中证券公司应根据公司经营管理特点

和业务运作状况，建立完备的()O

A、自营业务管理制度

B、投资决策机制

C,操作流程

D、风险监控体系

【参考答案】：A,B,C,D

6、在订单匹配原则方面，根据各国(地区)证券市场的实践，优先

原则主要有()O

A、按比例分配原则、数量优先原则

B、经纪商优先原则

C、价格优先原则、时间优先原则

D、客户优先原则、做市商优先原则

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】ABCD

四个选项都是正确的。

7、上海证券交易所B股现金红利的派发日程安排中，正确的有（）

So

A、权益登记日T+3

B、现金红利发放日T+6

C、公告刊登日T

D、公告刊登日T一1

E、答复日T-3

【参考答案】:C,E

8、在集合资产管理计划说明书中，集合计划的有关当事人介绍包

括（）。

A、托管人简介

B、管理人简介

C、推广机构简介

D、上市公司简介

E、管理人财务状况

【参考答案】：A,B,C

9、证券监管部门对经营机构的违规行为采取的处罚措施有（）o

A、警告

B、罚款

C、限制或暂停其从事证券业务

D、追究刑事责任

【参考答案】:A,B,C

10、我国证券交易所的职能包括（）。

A、提供证券交易的场所和设施

B、接受上市申请，安排证券上市

C、对上市公司进行监管

D、组织、监督证券交易

【参考答案】：A,B,C,D

11、证券公司申请融资融券交易权限应当向交易所提交的书面文件

有（）。

A、公司合规总监出具的专项合规意见

B、负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员名单及其联络方

式

C、融资融券业务试点实施方案、内部管理制度的相关文件

D、中国证监会颁发的获准开展融资融券业务试点的经营证券业务

许可证及其他有关批准文件

【参考答案】:B,C,D

【解析】取得融资融券业务试点资格的证券公司在开展融资融券业

务前应向交易所申请融资融券交易权限。证券公司申请融资融券交易权

限应当向交易所提交下列书面文件：①中国证监会颁发的获准开展融资

融券业务试点的经营证券业务许可证及其他有关批准文件：②融资融券

业务试点实施方案、内部管理制度的相关文件；⑨负责融资融券业务的

高级管理人员与业务人员名单及其联络方式；④交易所要求提交的其他

文件。A项属于证券公司申请融资融券业务试点，应当向证监会提交的

材料之一。

12、下列交易属于证券交易的是()o

A、股票交易

B、债券交易

C、存货单交易

D、基金交易

【参考答案】：A,B,D

13、禁止将回购资金用于固定资产投资、期货市场投资和股本投资,

这是由()所决定的。

A、回购期限

B、回购资金属性

C、回购协议

D、回购债券品种

【参考答案】：A,B

14、定向资产管理业务的内部控制措施包括()o

A、专门、独立的业务运作

B、合理、有效的控制措施

C、独立客观的投资研究

D、科学、严密的投资决策

【参考答案】：A,B,C,D

15、根据有关规定，证券经纪业务的禁止行为有()o

A、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

B、在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券

C、隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录

D、贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】根据我国《证券法》等相关法律法规和中国证券业协会

《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券公司在从事证券经纪业

务过程中禁止的行为除了ABCD项外还包括：①挪用客户所委托买卖的

证券或者客户账户上的资金；或将客户的资金和证券借与他人，或者作

为担保物或质押物；或违规向客户提供资金或有价证券；②侵占、损害

客户的合法权益；③未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借

客户的名义买卖证券；违背客户的委托为其买卖证券；接受客户的全权

委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格；代

理买卖法律规定不得买卖的证券；④以任何方式对客户证券买卖的收益

或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；⑤编造、传播虚假或者误导投资者

的信息；散布、泄露或利用内幕信息；⑥从事或协同他人从事欺诈、内

幕交易、操纵证券交易价格等非法活动；⑦泄露客户资料。

16、以下行为中属于客户服务创新的是()o

A、推出网上委托

B、启动智能化信息管理

C、使用局域网共享业务信息

D、增加营业网点的设立

【参考答案】：A,B,C

17、根据相关规定，证券公司营业部的业务差错处理原则包括()o

A、按照差错所带来的损失大小追究责任

B、建立差错事故报告制度

C、明确差错的处理程序

D、按照差错的性质来确定差错的责任

E、建立相关人员差错责任制度

【参考答案】：A,B,C,D

18、根据相关规定，开立证券账户应当遵循的原则是（）0

A、合法性

B、同一性

C、真实性

D、有效性

E、单一性

【参考答案】：A,C

19、开放式基金和封闭式基金的区别在于（）。

A、封闭式基金采取的是交易所上市，而开放式基金采取的是柜台

交易

B、开放式基金交易中，投资者的交易对象是证券公司，而在封闭式

基金交易中，交易是在投资者之间进行的

C、开放式基金的定价方式是在基金净资产的基础上加上一定的手

续费

D、开放式基金在设立后，可以不断增加投资或赎回基金证券，而封

闭式基金则不可以增加投资或赎回证券

E、开放式基金不存在封闭期，而封闭式基金通常具有一个封闭期

【参考答案】：A,C,D

20、根据规定，每笔大宗交易的信息要在收盘后单独公布，其内容

包括（）。

A、成交量

B、成交价

C、买方

D、卖方

【参考答案】：A,B,C,D

三、不定项选择题（共20题，每题1分）。

1、引发交易异常情况的技术故障问题包括OO

A、证券交易所交易、通信系统中的网络、硬件设备、应用软件等

无法正常运行

B、证券交易所交易、通信系统在运行、主备系统切换、软硬件系

统及相关程序升级、上线时出现意外

C、证券交易所交易、通信系统被非法侵入或遭受其他人为破坏

D、10%以上会员营业部无法正常发送交易申报、接收实时行情或成

交回报

【参考答案】：A,B,C

【解析】考点：熟悉证券交易异常情况的处理规定。见教材第三章

第一节，P60o

2、交易商之间的交易是指交易商之间按照规定，通过（）方式买

卖在固定收益平台挂牌交易的固定收益证券。

A、报价

B、询价

C、标价

D、竞价

【参考答案】:A,B

【解析】考点：熟悉固定收益证券综合电子平台的交易规定。见教

材第三章第一节，P61o

3、《深圳证券交易所交易规则》规定，深圳证券交易所对证券交

易中的下列（）事项，予以重点监控。

A、涉嫌内幕交易、操纵市场等违法违规行为

B、证券买卖的时间、数量、方式等受到法律、行政法规、部门规

章和规范性文件及深圳证券交易所业务规则等相关规定限制的行为

C、可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为

D、证券交易价格或者证券交易量明显异常的情形

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】考点：掌握证券交易所关于交易行为监督的规定。见教材

第三章第二节，P69O

4、申请人可以向结算公司申请办理非交易过户登记的涉及证券持

有人变更的情形有()O

A、证券继承

B、证券赠与

C、依法进行的财产分割

D、法人资格丧失

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】考点：熟悉证券经纪业务账户管理、委托买卖、清算交割

的管理要求和操作规范。见教材第四章第二节，P87〜88。

5、从营销包括的主要环节来分，营销人员的客户服务可以分为

()O

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、特别服务

【参考答案】：A,B,C

【解析】考点：熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材

第四章第三节，P127O

6、证券公司应在风险()的前提下从事自营业务。

A、已知

B、可测

C、可控

D、可承受

【参考答案】：B,C,D

【解析】考点：掌握证券自营业务管理的基本要求。见教材第六章

第二节,P184O

7、证券公司在与客户签订融资融券业务合同前，向客户履行的告

知义务有()O

A、以书面方式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因

不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险

B、指定专人向客户讲解融资融券的业务规则、业务流程和合同条

款

C、告知客户将信用账户出借给他人使用可能带来法律诉讼风险，

提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码

D、告知客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的

审查要点与程序

【参考答案】:A,B,C

【解析】考点：熟悉证券公司融资融券业务的风险种类及其控制。

见教材第八章第三节，P252O

8、发生影响或者可能影响证券公司()的重大事件的，证券公司

应当立即向证券监管机构报送临时报告。

A、经营管理

B、财务状况

C、风险控制指标

D、客户资产安全

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉经纪业务的监管措施与法律责任。见教材第四章第：

节,PI40o

9、上海证券交易所市场A股和B股送股日程安排不同的日期有

()O

A、T—1日前

B、T日

C、T+3日

D、T+6日

【参考答案】：C,D

【解析】掌握分红派息的操作流程。见教材第五章第二节，P152O

10、在()情况下，会员需要在中国证券登记结算公司上海分公司

办理席位清算路径变更手续。

A、出租交易席位后

B、席位加入清算前

C、席位的清算路径发生变化

D、退回交易席位

【参考答案】：B,C

11、中国证券登记结算有限责任公司委托的开户代理机构是指中国

证券登记结算有限责任公司委托代理证券账户开户业务的()O

A、证券公司

B、商业银行

C、保险公司

D、中国证券登记结算有限责任公司境外B股结算会员

【参考答案】：A,B,D

【解析】考点：掌握证券账户的种类。见教材第二章第三节，P23o

12、证券市场具有()的特征，一家证券公司不可能满足所有客户

的所有需求。

A、客户群体多元化

B、需求多样化

C、服务个性化

D、品种多样化

【参考答案】:A,B,C

【解析】考点：熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材

第四章第三节，P117o

13、我国内地市场目前存在滚动交收周期为()o

A、T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+4

【参考答案】：A,C

【解析】考点：掌握清算、交收的概念。见教材第十章第二节，

P290o

14、证券交易的原则有()o

A、公开原则

B、公平原则

C、公正原则

D、公共原则

【参考答案】：A,B,C

【解析】考点：掌握证券交易的定义、特征和原则。见教材第一章

第一节，P20

15、我国《证券法》规定，证券登记结算机构是为证券交易提供()

服务，不以营利为目的的法人。

A、集中登记

B、存管

C、结算

D、成交

【参考答案】：A,B,C

【解析】考点：掌握证券交易所和证券登记结算公司的职能。见教

材第一章第一节，P10o

16、购买行为是客户决策过程的最后阶段，而客户的购买决策分为

()O

A、认知阶段

B、情感阶段

C、犹豫阶段

D、最终行为阶段

【参考答案】：A,B,D

【解析】考点：熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材

第四章第三节，P124O

17、证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列()

情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1

倍以上5倍以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许

可。

A、违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者

产品销售活动

B、向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确

定性的判断

C、未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务

合同中载入规定的必备条款

D、推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉经纪业务的监管措施与法律责任。见教材第四章第j

节。PI42O

18、在申报价格最小变动单位方面，以下符合《深圳证券交易所交

易规则》规定的有()O

A、A股、债券的申报价格最小变动单位为0.01元人民币

B、基金交易为0.001元人民币

C、B股交易为0.01港元

D、债券质押式回购交易为0.005元人民币

【参考答案】：B,C

【解析】上交所规定申报价格最小变动单位：A股、债券交易和债

券买断式回购交易的为0.01元人民币；基金、权证交易为0.001元人民

币；B股交易为0.001美元;债券质押式回购交易为0.005元人民币。深

交所规定申报价格最小变动单位：A股交易的申报价格最小变动单位为

0.01元人民币；基金、债券、债券质押式回购交易的申报价格最小变动

单位为0.001元人民币；B股交易为0.01港元。最后一个月

19、证券公司收取证券投资顾问服务费用方式有()o

A、按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取

B、按照服务期限、客户资产规模收取

C、采用差别佣金

D、按客户收益水平高低收取

【参考答案】：A,B,C

【解析】考点：熟悉投资者教育、适当性管理、证券投资顾问服务

的主要内容和管理要求。见教材第四章第二节，P115o

20、上市公司出现以下（）情形之一的，证券交易所对其股票交易

实行其他特别处理。

A、最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益为负

B、最近一个会计年度的财务会计报告被注册会计师出具拒绝表示

意见或否定意见的审计报告

C、由于自然灾害、重大事故等导致公司主要经营设施被损毁，公

司生产经营活动受到严重影响且预计在3个月以内不能恢复正常

D、公司股东大会无法正常召开会议并形成决议

【参考答案】：A,C

四、判断题（共40题，每题1分）。

1、委托指令由投资者自行下达，个人投资者不可委托他人买卖证

券。（）

【参考答案】：错误

【解析】可以委托他人操作自己的账户。

2、获得融资融券业务试点资格的证券公司应当按照规定，向公司

登记机关申请换发经营证券业务许可证，向证监会申请业务范围的变更

登记。（）

【参考答案】：错误

【解析】获得融资融券业务试点资格的证券公司应当按照规定，向

公司登记机关申请业务范围的变更登记，向证监会申请换发经营证券业

务许可证。

3、证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表

和其他必要的材料至少妥善保存5年。（）

【参考答案】：错误

4、我国现行规定的委托期为当日有效。（）

【参考答案】：正确

【解析】【考点】掌握委托指令的内容。见教材第二章第三节，

P30o

5、证券营业部未经批准不得再下设营业性场所，但可以在营业场

所之外为投资者办理开户、委托买卖和清算交割等业务。未经中国证监

会批准，不得利用互联网络进行证券交易。

【参考答案】：错误

6、当日结算参与人资金划拨业务全部结束后如果“账户余额+（当

日T+0实收付）一冻结金额＞0"，T+1交收完成后，账户余额自动更新

为实有金额。（）

【参考答案】：错误

【解析】当日结算参与人资金划拨业务全部结束后如果“账户余额

+（上日T+p实收付）一冻结金额＞0"，T+1交收完成后，账户余额自

动更新为实有金额。

7、无论配股发行成功与否，结算公司都会在恢复交易的首日（R+7

日）进行除权，并将配股认购资金划入主承销商结算备付金账户，或将

配股认购本金及利息退还到结算参与人结算备付金账户。（）

【参考答案】：错误

【解析】【解析】如配股发行成功，结算公司在恢复交易的首日

（R+7日）进行除权，并根据配股结果办理资金划拨，将配股认购资金划

入主承销商结算备付金账户；如配股发行失败，结算公司在恢复交易的

首日（R+7日）不进行除权，并将配股认购本金及利息退还到结算参与人

结算备付金账户。

8、证券的柜台自营买卖交易量较小，比较分散。（）

【参考答案】：正确

9、证券交易所债券质押式回购交易申报中，融资方按“卖出”予

以申报、融券方按“买入”予以申报。（）

【参考答案】：错误

【解析】Bo证券交易所债券质押式回购交易申报中，融资方按

“买入”予以申报、融券方按“卖出”予以申报。

10、在客户交易结算资金第三方存管制度下，客户交易结算资金的

存取全部通过指定商业银行办理。（）

【参考答案】：A

【解析】掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容。见教

材第四章第一节，P76O

11、根据上海证券交易所的有关规定，证券公司收取委托手续费必

须按统一标准执行。（）

【参考答案】：错误

12、对首次公开发行上市的股票（上海证券交易所还包括封闭式基

金）、增发上市的股票、暂停上市后恢复上市的股票等在首个交易日不

实行价格涨跌幅限制的证券，不纳人异常波动指标的计算。（）

【参考答案】：正确

13、客户（含个人和机构）办理现金或转账取款时，可以直接从其存

管账户中办理。（）

【参考答案】：错误

【解析】【解析】客户（含个人和机构）办理现金或转账取款时，不

能直接从其存管账户中办理，而需先将其存管账户的资金转入其签约存

款账户后，从其签约存款账户办理现金或转账取款。

14、无价格涨跌幅限制的证券在开盘集合竞价期间没有产生成交的,

连续竞价开始时，有效竞价范围内的最高买入申报价高于发行价或前收

盘价的，以发行价或前收盘价为基准调整有效竞价范围。（）

【参考答案】：错误

【解析】无价格涨跌幅限制的证券在开盘集合竞价期间没有产生成

交的，连续竞价开始时，有效竞价范围内的最高买入申报价高于发行价

或前收盘价的，以最高买入申报价为基准调整有效竞价范围。

15、根据净额清算原则，清算价款时，不同种类证券的买卖价款都

可以合并计算。()

【参考答案】：错误

【解析】B。清算价款时，同一清算期内发生的不同种类证券的买

卖价款可以合并计算，但不同清算期发生的价款不能合并计算。

16、充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市

值按折算率进行折算，其中的国债折算率最高不超过90%。()

【参考答案】：错误

【解析】证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保

证金。充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值

按折算率进行折算，其中的国债折算率最高不超过95%。

17、在我国，A股是以100股为1手，8股是以1000股为1手。()

【参考答案】：错误

18、证券公司柜台自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公

司在银行间市场以自己名义进行的证券自营买卖。()

【参考答案】：错误

19、撤销存管银行成功后.客户应立即在证券营业部办理新的存管

银行指定手续。()

A、正确

B、错误

C、放弃

【参考答案】：A

【解析】撤销存管银行成功后，客户应立即在证券营业部办理新的

存管银行指定手续。

20、自2005年7月起我国开放式基金场内的认购、申购与赎回开

始施行，此前开放式基金的申购和赎回都是在场外进行的。()

【参考答案】：正确

21、内幕信息是指在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或对

该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。()

【参考答案】：正确

22、根据规定，自然人和法人在同一证券交易所可开立两个以上的

同一类型证券账户。()

【参考答案】：错误

【解析】《证券账户管理规则》规定，一个自然人、法人可以开立

不同类别和用途的证券账户。对于同一类别和用途的证券账户，原则上

一个自然人、法人只能开立一个。

23、发行人的分配股利和增资计划属于内幕信息。()

【参考答案】：正确

24、在委托有效期内，只要证券经纪商按委托内容代理买卖，委托

人就不得拒绝接受交易结果。()

【参考答案】：正确

【解析】投资者作为委托人，在享受权利的同时也必须承担相应义

务，