集训第三天（8月23日）测试题目附有答案

集训第三天（8月23日）测试题目[复制]单选40题，多选30题，判断30题一、单选题（每题1分，共40分）您的姓名：[填空题]*_________________________________1.以下关于柜面现金运营管理错误的是（）。[单选题]*A.尾箱领用应遵循交叉领用原则B.营业期间，柜面付出原封新券时，必须记录冠字号码后方可付出。C.营业终了，普通柜员尾箱中留存的贵金属产品需寄存业务库保管。(正确答案)D.营业机构必须双人与解款员办理交接。2.冠字号码记录文件存储保管时间至少（）个月，不得无故销毁、删除。[单选题]*A.1B.2C.3(正确答案)D.63.柜员实物尾箱与系统尾箱记录金额相差（）元（人民币和外币）及以下的不纳入现金长短款考核。[单选题]*A.5元(正确答案)B.10元C.20元D.50元4.客户申请假币冠字号码查询时，不需要提供（）。[单选题]*A.客户的有效证件（委托他人代理查询的，还应核查代理人的有效合法证件）、B.假币实物或假币收缴凭证C.办理存取款证明材料。D.个人结算账户(正确答案)5.冲正交易是指普通柜员或自助设备处理账务类业务出现差错，在（）的情况下，对该笔差错交易进行处理，把错误金额修改为正确金额的一种修正交易。[单选题]*A、客户在场B、经客户同意C、客户已离开(正确答案)D、柜员主动发现错账6.以下业务无需双人进行的是（）。[单选题]*A.网点收到业务库下拨现金实物后开封清点B.营业终了，营业机构有上缴款封装的C.营业机构与解款员办理交接D.柜员临时离柜扎帐的(正确答案)7.营业机构每月至少清理（）次结余残损币，及时上缴上级机构业务库，月末日确保残损币无结余。[单选题]*A.3次(正确答案)B.4次C.5次D.6次8.被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议的，收缴单位应告知收缴人可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）日内，向监管该机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。[单选题]*A.20日B.30日C.31日D.60日(正确答案)9.一个网点可以设置（）个主尾箱，主尾箱的编号从（）开始。[单选题]*A.1,001(正确答案)B.2,001C.3,002D.4,00210.营业主管（）必须组织柜员互盘尾箱（含业务主管尾箱），并抽查一个柜员尾箱。[单选题]*每日(正确答案)每旬每月每季11.营业机构支行（局）长（）必须对全部柜员、自助设备尾箱进行账实核对检查。[单选题]*每日每旬每月(正确答案)每季12.客户应在办理取款业务之日起（）个工作日内（含取款当日），向营业机构申请涉假纠纷查询并填写提交《人民币冠字号码查询申请表》。[单选题]*A.20(正确答案)B.30C.31D.6013.能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，营业机构应向持有人按原面额的（）兑换。[单选题]*A.额B.半额C.一半(正确答案)D.不予兑换14.小面额人民币是指（）面额的人民币，包括纸币、硬币。小面额人民币业务包括大、小面额人民币互兑，小面额人民币以旧换新，在合理金额范围内凭账户支取小面额人民币等。[单选题]*1元及以下5元及以下10元及以下(正确答案)15元及以下15.上下级机构间的实物业务专用印章发放在途时间，原则上不得超过（）工作日[单选题]*A、2个B、3个C、5个D、7个(正确答案)16.业务专用印章是重要的印信凭证，应指定专人保管。()不得保管实物业务专用印章。[单选题]*营业主管(正确答案)支行长（局）出纳单证管理17.实物业务专用印章使用机构应建立（），留取印模并详细记载印章停用、上缴及保管人员交接情况。[单选题]*《业务印章保管使用登记簿》(正确答案)《重要物品交接登记簿》《业务印章上缴登记簿》《业务印章领取登记簿》18.营业机构预计未来连续（）以上暂不使用的实物业务专用印章，以及为应对电子印章及其关联系统突发事件、网络故障等，需放置在上级机构运营管理部门备用的业务专用章，均为暂时停用的实物业务专用印章。[单选题]*A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月(正确答案)19.业务用印机使用部门或机构应按照()管理要求做好设备管理。[单选题]*A、物资管理B、固定资产(正确答案)C、大额资产D、长期资产20.银行接送钞应当使用专用车辆，除运钞车司机外，携带防卫器械负责押运的人员不得少于（）。[单选题]*A.2人(正确答案)B.3人C.4人D.5人21.对营业场所报警子系统表述正确的是（）。[单选题]*A.启动紧急报警装置时，应启动现场声、光报警装置B.银行营业场所与外界相通的出入口、与外界地面、平台或走道高差3.5m以下的窗户、在行式自助银行、自助设备加钞间、设备间应安装入侵报警探测装置C.报警设备应有备用电源，并应能自动切换，切换时不应改变系统工作状态(正确答案)D.启动紧急报警装置时，应及时准确将报警位置等信息发送到联网监控中心或接处警中心22.关于营业场所线路敷设的要求不正确的是（）。[单选题]*A.应设置防雷、接地防护装置B.强、弱电线路规范有序，分开敷设，平行走线，避免交叉布放C.为便于维修保养，在有独立院落的营业场所，配电箱、备用电源宜设置在独立院落内营业场所外墙区域，并应在视频监控范围(正确答案)D.监控、报警、电源线路穿管敷设，室外、自助服务区、大堂区域各种外接线缆及接插件置于封闭的刚性防护体内23.感温探测玻璃球喷头当温度达到（）度时，感温探测的玻璃管就会自动爆裂；喷淋系统则启动消防喷淋，自动喷水灭火。[单选题]*A.45B.68(正确答案)C.75D.10024.为了实现对进入自助银行客户服务区人员进行预警的功能，自助银行客户自助区与外界相通的出入口处应安装（），与本行监控中心联网，实现预报警功能。[单选题]*A.红外幕帘探测器(正确答案)B.入侵报警探测装置C.视频监控装置D.声音复核装置25.营业网点（）至少组织一次应急预案演练，每次演练内容可包括多个演练科目，全年演练应包括针对可能发生的所有突发事件演练科目。[单选题]*A.每季(正确答案)B.每月C.每半年D.每年26.营业期间如遇歹徒持枪并劫持顾客抢劫的，且人质人身受到严重危险的情况下，营业人员的合理做法是（）。[单选题]*A.为了确保人质安全，将整捆现金交给歹徒B.为了阻止歹徒作案，使用过激的言行恐吓C.为了保护资金安全，放任歹徒行凶D.为了拖延时间，与犯罪嫌疑人周旋，分散其注意力，需要给钱时，可多次、少量给予现金，稳住对方(正确答案)27.二氧化碳灭火器尤其适用于扑救（）[单选题]*A可燃液体、气体等初起火灾B固体物质火灾C室外火灾D油类、有机溶剂、电器设备、重要档案及凭证(正确答案)28.关于营业人员安全职责的描述,错误的是（）[单选题]*A熟练掌握营业场所安全管理规章制度，积极参加单位组织的各种安全教育培训和应急预案演练B负责落实营业场所、自助设备与自助银行营业前、中、后日常安全检查和防入侵报警的撤、布防工作(正确答案)C掌握防抢、防暴、防火等突发事件应急处置方法和技能D熟悉监控、报警、消防等各类安全防范设施设备的功能作用和使用方法29.下列关于防尾随联动互锁安全门的说法正确的是（）。[单选题]*A.防尾随联动互锁安全门内外门之间的连接通道长度应不大于1mB.防尾随联动互锁安全门应具备手动开启功能，在紧急情况下能从内部手动开启联动门内外门(正确答案)C.防尾随联动互锁安全门应具有内外门双开功能，在现金区突发火灾等紧急情况下，内外门能自动双开并形成通道D.防尾随联动互锁安全内门应具有联动功能，且正常情况下可通过密码、输入指纹、刷卡等方式开启内门30.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。[单选题]*A.10B.5(正确答案)C.15D.331.《中华人民共和国反洗钱法》从（）开始正式施行。[单选题]*A.2006/10/31B.2007/1/1(正确答案)C.2006/12/31D.2007/10/3132.《中国邮政储蓄银行反洗钱培训管理办法（2020年版）》规定，业务条线人员的反洗钱培训由所属（C）负责。[单选题]*法律合规部门B.人力资源部门C.业务管理部门D.综合管理部门(正确答案)33.业务部门承担洗钱风险管理的（D）。[单选题]*牵头责任B.审计责任C.保障责任D.直接责任(正确答案)34.以下不属于金融机构的反洗钱义务的是（）。[单选题]*A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度C.经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料(正确答案)D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度35.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）的现金缴存、现金支取等交易需要报送大额交易报告。[单选题]*A.5(正确答案)B.10C.15D.2036.各级机构或部门在发生或接报重大洗钱风险事件后，应在事发（）小时内通过电话、传真、电子邮件等形式逐级报告至总行应急处置领导小组办公室、内控合规部和业务主管部门，并于1个工作日内形成正式报告。[单选题]*A.2(正确答案)B.3C.4D.537.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。[单选题]*A.客户身份识别(正确答案)B.大额和可疑交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作38.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（）。[单选题]*A.学生证B.临时身份证(正确答案)C.驾驶证D.介绍信39.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？（）[单选题]*A.信用(正确答案)B.地域C.业务D.行业40.金融机构反洗钱工作的三项基本制度不包括是（）。[单选题]*A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度D.保密制度(正确答案)二、多选题（每题1.5分，共45分）41.办理现金运营业务应遵循以下哪几项原则（）。*A.先收后付，日清日结(正确答案)B.一笔一清，账实相符(正确答案)C.反假防假，质量达标(正确答案)D.双人作业，大额审批(正确答案)42.个人客户人民币大额现金支付预约起点金额不得高于（）。公司客户人民币大额现金支付预约起点金额由各一级分行根据实际情况向总行申请，原则上支取（）大额现金时需客户提前预约。*A.5万元（含5万元）B..10万元（含10万元）C..20万元（含20万元）(正确答案)D..50万元（含50万元）(正确答案)43.单位客户办理大额现金支付预约，必须遵循以下条件：*A.客户只能在开户机构预约。(正确答案)B.营业主管必须当面或电话与客户核实预约信息。(正确答案)C.营业机构必须在业务系统中进行预约登记，确保预约信息的及时性、准确性、完整性。(正确答案)D.客户只能在预约的营业机构办理大额预约后的支取。(正确答案)E.客户在约定支取日未办理支取的，预约失效，须重新办理预约。(正确答案)44.普通纪念币（普制币）预约兑换禁令包括（）*A.严禁截留纪念币（钞）；(正确答案)B.严禁提前或延后兑换；(正确答案)C.严禁柜台非持证预约，严禁本行员工参与柜台预约；(正确答案)D.严禁多笔兑换业务合并兑出；(正确答案)E.严禁不通过柜台兑换；(正确答案)F.严禁在非营业时间违规办理兑换；(正确答案)45.以下关于网点移动展业管理说法正确的是()。*A.机构主尾箱不得带离柜面。(正确答案)B.移动展业尾箱与移动终端一一对应绑定，且同号。(正确答案)C.移动展业尾箱不得放置本外币现金、贵金属、有价证券、业务印章及与移动展业业务无关的重要单证。(正确答案)D.营业主管应每月对移动展业尾箱中的重要单证进行账实核对。46.残损币的兑换标准有哪些？（）*能辨别面额，票面剩余四分之三以上（含四分之三），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，营业机构应向持有人按原面额全额兑换。(正确答案)能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，营业机构应向持有人按原面额的一半兑换。纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。(正确答案)兑付额不足一分的，不予兑换；五分按半额兑换的，兑付三分。残损币票面剩余比例，应用残缺、污损人民币兑换尺来计算。(正确答案)47.以下关于自助设备尾箱轧账频次错误的有（）。*A.自助银行机构的机构尾箱一周至少清零一次。(正确答案)B.在行式自助设备尾箱每周至少轧账三次。(正确答案)C.各级机构应合理确定自助设备尾箱的轧账时间间隔，轧账操作应尽量平均分布在轧账周期内。D.，离行式自助设备尾箱每周至少轧账两次。(正确答案)48.以下哪种情况自助设备必须立即轧账（）。*A．自助设备清机、加钞或加装凭证(正确答案)B．机器发生故障（非网络故障）需要停机修理(正确答案)C．因运营管理需要临时停机。(正确答案)D．设备退网(正确答案)49.金融机构在收缴假币过程中有下列（）情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。*A、一次性发现假币3张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者；B、利用新的造假手段制造假币；(正确答案)C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索；(正确答案)D、被收缴人不配合金融机构收缴行为的；(正确答案)50.金融机构柜面办理假币收缴业务时，对（），应当当面以统一格式的专用袋加装，封口处加盖“假币”字样戳记。*A、人民币硬币(正确答案)B、人民币纸币C、外币纸币(正确答案)D、外币硬币(正确答案)51.重要单证包括（）。*A、有价单证(正确答案)B、重要空白凭证(正确答案)C、视同重要空白凭证管理的其他单证(正确答案)D、现金52.重要单证使用原则（）*A、按号码顺序使用，不得跳号(正确答案)B、重要单证应随用随盖章(正确答案)C、原则上禁止把重要单证带离营业柜台使用(正确答案)D、应坚持先交易、后使用的原则（汇兑手工网点除外），作销号处理，逐份使用、逐份销号(正确答案)53.业务印章包括（）*A.业务专用印章(正确答案)B.业务戳记(正确答案)C.财务专用章D.业务用个人名章(正确答案)54.以下说法中错误的是（）。*A.防入侵报警主机布、撤防的密码由网点负责人指定专人负责管理，不得外泄。密码至少每半年更改一次，人员变动时，更改密码要进行记录(正确答案)B.营业场所保安人员应熟知110紧急报警按钮位置，协助现金区人员组织开展应急预案演练工作(正确答案)C.营业场所对报警设施应每季度至少进行一次测试，逐个对各类报警器进行测试，并做好测试记录(正确答案)D.营业场所负责人应指定专人负责报警设施的日常管理、使用和检测，确保其处于正常工作状态55.以下关于交接款安全管理表述正确的是（）。*A.在行式自助设备和自助银行加钞由营业网点负责；离行式自助设备和自助银行必须使用专用运钞车押运，可采用外包方式(正确答案)B.交接双方应先签字交接，然后共同对提款箱锁具和箱体外部等情况进行查验C.等待交接款期间，现金业务区内须有营业人员留守，遇到紧急情况及时进行报警(正确答案)D.营业网点应设置运钞车停靠区域，确保款车在有效的监控范围内停靠(正确答案)56.以下关于营业场所监控录像回放图像清晰度要求正确的是（）。*A.营业场所与外界相通的出入口视频监控回放图像能分辨出入大门人员体貌特征(正确答案)B.现金柜台和非现金业务柜台视频监控回放图像能清晰显示柜员操作和客户面部特征，声音复合应清晰、连续(正确答案)C.客户活动区域监控录像回放图像能清晰显示人员活动情况(正确答案)D.营业场所外部环境视频监控，能实时监视50m内人员往来情况、体貌特征、面部特征、车型；20m内看清车辆颜色及车牌号57.钥匙作为营业场所各个重要部位、设施、设备门锁开启的工具，应重点加强管理。钥匙种类一般包括营业场所中使用的机械钥匙、电子钥匙、磁卡钥匙、遥控钥匙及各种密码、口令等。以下关于营业场所钥匙管理说法正确的是（）。*A.提款箱应配备一套锁具，钥匙轮流由综合柜员和普通柜员保管B.监控/网络机房、监控设备、报警设备、配电柜等钥匙密码由安全员保管(正确答案)C.自助机具的机械钥匙与自助机具密码应由双人分开保管，平行交接(正确答案)D.提款箱钥匙由保管人员随身携带保管58.灭火的基本方法有哪些（）。*A.隔离法(正确答案)B.冷却法(正确答案)C.窒息法(正确答案)D.化学抑制法(正确答案)59.下列选项中属于火灾的三大要素的是（）。*A.可燃物(正确答案)B.着火源C.通风(正确答案)D.助燃物(正确答案)60.营业场所物防设置包括（）*A.金属卷帘门、防盗安全门、防尾随联动互锁安全门、门磁报警探测器。B.防弹玻璃、防暴玻璃门窗、保险柜、防护网。(正确答案)C.狼牙棒、橡胶棒、电警棍、防弹衣、防暴盾牌。(正确答案)D.自助设备防护舱、声光报警器、紧急报警按钮。61.紧急报警装置应安装的位置有（）*A.现金区业务柜台(正确答案)B.非现金区业务柜台(正确答案)C.现金装填区(正确答案)D.过夜现金业务库(正确答案)62.营业网点需留存运钞车辆和押运人员、解款员等相关信息资料，主要包括（）*A.车型(正确答案)B.牌照(正确答案)C.照片(正确答案)D.身份证号(正确答案)63.自营和代理营业网点履行以下职责（）。*A.开展客户身份识别工作(正确答案)B完成反洗钱处理团队下发的客户尽职调查工作(正确答案)C核实涉电信诈骗异常交易，视情况报送可疑交易报告(正确答案)D.发现涉嫌洗钱的异常交易或行为的，及时按要求报送异常交易线索(正确答案)E.组织开展反洗钱培训和宣传工作(正确答案)F.及时补录补正反洗钱数据(正确答案)64.洗钱的常见方法有（）。*A.藏身于保密天堂(正确答案)B.使用空壳公司(正确答案)C.伪造商业票据(正确答案)D.走私(正确答案)65.下列义务机构可以不识别下述非自然人客户的受益所有人的有（）。*A.国家权力机关(正确答案)B.司法机关(正确答案)C.武警部队(正确答案)D.受政府控制的企事业单位66.根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（）或者其他身份证明文件进行登记。*A.两人的代理协议B.代理人的身份证件(正确答案)C.被代理人的委托书D.被代理人的身份证件(正确答案)67.金融机构在反洗钱调查中的义务包括（）*A.配合调查的义务(正确答案)B.如实提供信息的义务(正确答案)C.不得拒绝的义务(正确答案)D.不得阻碍的义务(正确答案)E.提供必要经费的义务68.《反洗钱法》规定的举报接受机关是（）*A.公安机关(正确答案)B.中国反洗钱监测分析中心C.人民法院D.人民检察院E.中国人民银行(正确答案)69.金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。*A.实名账户B.匿名账户(正确答案)C.真名账户D.假名账户(正确答案)70.可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查:（）*A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。(正确答案)B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的。(正确答案)C.按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易的。D.其他情节严重或者情况紧急的情形。(正确答案)三、判断题（每题0.5分，共15分）71.营业主管每天必须组织柜员互盘尾箱（不含营业主管尾箱），并至少抽查一个柜员尾箱。[单选题]*对错(正确答案)72.营业机构支行（局）长每旬必须对全部柜员、自助设备尾箱进行账实核对检查。[单选题]*对错(正确答案)73.当日发生的各类长、短款，必须当日挂账。长款不得侵吞，短款不得自补不报，不得以长补短。[单选题]*对(正确答案)错74.假币被收缴人直接向鉴定单位申请鉴定的，营业机构应积极向被收缴人提供帮助，包括可告知鉴定单位具体名称、地点，以及申请鉴定时应提供的资料等。[单选题]*对(正确答案)错75.烟感探测器是通过监测温度将火灾报警信息传输到消防主机的一种前端探测装置。[判断题]*对错(正确答案)76.当烟感探测器探测到火灾信息瞬间，玻璃管喷淋系统就会自动爆裂，启动消防喷淋，自动喷水灭火。[判断题]*对错(正确答案)77.营业场所重要部位（现金业务区、监控/网络机房、现金装填区、过夜现金业务库内）应安装报警照明联动装置，遇夜间入侵触发报警时应能同时联动照明装置，照明联动装置主要作用是震慑犯罪行为，也可为摄像机正常录像补光。[判断题]*对错(正确答案)78.触发报警的情况下，营业场所安全员或负责人应先查看布、撤防键盘上触发的防区信号显示防区，再对营业场所进行现场核查，确认安全后方可由布、撤防人员现场进行消警。消警后布撤防键盘防区信号灯不再显示红色长亮状态。[判断题]*对(正确答案)错79.监控系统应有备用电源，并应能自动切换，切换时不应改变系统工作状态，其容量能保证系统正常运行时间不小于8h。[判断题]*对错(正确答案)80.发生火灾，逃生途中想起手机未带，可以迅速折返回办公室取回。[判断题]*对错(正确答案)81.发生火灾楼层较高，可以乘坐消防电梯进行逃生。[判断题]*对错(正确答案)82.干粉灭火器可用于扑救精密仪器的火灾。[判断题]*对错(正确答案)83.新上岗员工必须进行岗