2023年浙商银行上海分行营业运营条线在岗学习测试（九）附有答案

2023年浙商银行上海分行营业运营条线在岗学习测试（九）[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________工号：________________________营业网点对厅堂自助发卡设备加卸物料的频率要求为（）[单选题]*A.每周一次B.每月一次C.每月两次，两次间隔须不少于一周(正确答案)D.无具体要求，按需加卸教育储蓄本金合计最高限额为（）万元[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.10D.20同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户数量原则上不得超过（）个[单选题]*A.4B.5(正确答案)C.6D.7当临时腾挪柜员用现金循环机库存时，可由操作柜员单人操作（）额度以内的小额钞口卸钞。[单选题]*A.1万B.3万C.5万D.10万(正确答案)积数计息法的计息公式正确的：[单选题]*A.利息=每日余额合计数*年利率/365B.利息=每日余额合计数*年利率/360(正确答案)C.利息=每日余额合计数*年利率/12D.利息=每日余额合计数*月利率/月实际天数开户行应向客户充分宣讲简易开户服务政策，明确告知客户根据其当前提供的有关情况开立账户，账户功能与当前客户身份核实程度、账户风险等级匹配，由（）决定是否进行简易开户。[单选题]*A.开户行B.上级行C.客户(正确答案)机构领（缴）重空凭证时，由（）在OA系统发起协同，经所在行和管辖行业务处理中心营业主管审批同意后，（）凭以办理。[单选题]*A.会计主管B.账户管理岗C.凭证管理岗(正确答案)D.交易发起岗如未备款，应采用（）方式提示业务主管部门相关负责人员、客户经理联系客户转入资金后及时备款（客户确无法按时付款的应及时垫款）。[单选题]*A.邮件B.电话C.邮件及电话(正确答案)D.邮件或电话对于身份证明文件过期满6个月系统自动采取中止业务管控措施的账户，如客户提出合理理由需恢复账户使用的，经（）审批同意后，可暂时恢复账户使用，但应采取措施确保过期证件及时更新。[单选题]*A.柜员及营业主管B.营业主管C.支行行长D.管辖分行运营管理部门主要负责人(正确答案)在新版动态密码锁系统操作中，“权限申请发起岗”添加用户时（）无需录入。[单选题]*A.归属机构B.姓名C.工号D.身份证号(正确答案)单位客户控股股东（实际控制人）、受益所有人身份证件有效期过期（）的，系统自动对客户名下有效账户进行自动管控，自动管控方式为中止业务。[单选题]*A.满1个月B.满3个月C.满6个月(正确答案)D.满1年保障消费者（）。银行应当在官方网站、营业网点内公开个人和小微企业开户所需证明材料的种类、依据和用途等信息。[单选题]*A.知情权(正确答案)B.自主选择权C.保障消费者信息安全权D.保障客户自由权总行运营管理部负责根据监管规定及本行相关制（）度要求为单位客户提供人民币单位存款账户服务与管理。[单选题]*A.总行运营管理部(正确答案)B.总行计财部C.总行公司部财政部门应在（）个工作日内审核完毕，并对同意开立的银行账户签发《预算单位开立银行账户批复书》[单选题]*A.1B.2C.3D.4E.5(正确答案)分行各经营单位及管理部门接受外部、总行检查的，应在收到检查意见书后（）个工作日内报送分行合规部；分行各管理部门应在每季后（）日前将本条线的业务检查情况抄送分行合规部。[单选题]*A.5，10(正确答案)B.5，5C.5，3D.3，5Ⅲ类户账户余额不得超过（）元。[单选题]*A.500B.1000C.2000(正确答案)D.3000单位定期存款是指一次性存入本金并约定存期、（）利率，到期支取本金和利息的人民币单位存款。单位定期存款起（）存金额（）元人民币，多存不限[单选题]*A.1000B.5000C.10000(正确答案)D.50000（）是指对设定的业务、交易或金额超过网点授权权限时，在经过网点授权后，由总行运营中心对其业务进行审核确认的授权形式。[单选题]*A.后台授权(正确答案)B.网点授权C.柜员授权D.主管授权美元大额资金头寸起报金额：（）[单选题]*A.100,000.00B.500,000.00C.1,000,000.00D.5,000,000.00(正确答案)（）负责审计发现问题的记录、整改监督（）评价等工作。[单选题]*A.内部审计部门(正确答案)B.内控合规与法律部C.运营管理部D.营销部门员工在日常履职过程中发现的违规问题和操作风险事项，应（）通过办公系统“内控违规”菜单中设置的登记流程进行登记。登（）记事项类型包括但不限于（）*A.本人违规行为(正确答案)B.他人违规行为(正确答案)C.内控缺陷(正确答案)D.其他操作风险事项(正确答案)对账人员应与（）相分离*A.账务处理人员(正确答案)B.客户经理(正确答案)C.上门收款人员(正确答案)D.上门结算服务人员(正确答案)可认定为高风险客户的情形包括但不限于（）*A.客户来自FA.TF名单所列的高风险国家或地区(正确答案)B.近3年内客户涉及重点可疑交易报告C.近1年内客户涉及3次（含）以上一般可疑交易报告（不含接续报告）(正确答案)D.客户拒绝本行依法开展的客户尽职调查工作(正确答案)会计营业部门一次领用原则上不超过（）的用量，有价单证及重要空白凭证成箱（捆、包）的，按箱（捆、包）领用；柜员一次领用原则上不超过（）用量，有价单证及重要空白凭证成本的，按本领用。*A.三个月(正确答案)B.二周(正确答案)C.一个月D.一周关于柜员尾箱，以下说法正确的是：*A.柜员尾箱采用专用尾箱包，并使用一次性卡封上锁保管(正确答案)B.柜员尾箱应实行日终限额控制，最高限额人民币5万元、等值外币5，000美元，超限款项应上交至网点库箱(正确答案)C.柜员领用柜员尾箱包后应做到：临时离岗，加锁保管，日终将尾箱包上交入网点库箱(正确答案)D.柜员尾箱实行“交叉领用”，同一柜员不得于次营业日领入同一尾箱（零余额尾箱除外）(正确答案)E.当日管库员临柜办理业务的，应领用专用实物尾箱包，并与复点员共同确认领用金额后办理现金领用手续(正确答案)F.营业终了，管库员应交空专用实物尾箱包内的现金，专用实物尾箱包入库箱保管。(正确答案)总行内控合规与法律部为全行高风险客户管理工作的牵头（）管理部门，主要职责（）*A.协助在总行本级客户的可疑交易监测中识别高风险客户，通知相关部门发起客户洗钱风险等级调整(正确答案)B.负责监督、检查高风险客户管理相关要求的执行情况(正确答案)C.负责指导业务管理部门开展高风险客户管理工作，组织开展高风险客户管理相关培训(正确答案)D.负责全行高风险客户评级标准设计、测试评估和动态优化(正确答案)客户风险等级评定为高风险的情形,包括但不限于（）*A.近1年内客户涉及重点可疑交易报告(正确答案)B.近1年内客户涉及3次（含）以上一般可疑交易报告（不含接续报告）(正确答案)C.客户拒绝本行依法开展的客户尽职调查工作(正确答案)D.非自然人客户的受益所有人信息不完整或无法完成核实委托他人代理开立资金账户的，本行要求代理人提供（）等。*A.代理人有效身份证件(正确答案)B.被代理人有效身份证件(正确答案)C.合法的授权委托书(正确答案)D.实名制手机号码客户购领签发使用的重要空白凭证包括：（）、“结算通”委托支付申请书、“结算通”委托兑付申请书等。*A.商业汇票(正确答案)B.现金支票(正确答案)C.转账支票(正确答案)D.业务委托书(正确答案)现金类设备的钞箱实行（）。*A.双人开箱(正确答案)B.双人装箱(正确答案)C.双人清点(正确答案)D.双人护送(正确答案)办理存单质押业务要认真审核（）等*A.存单的有效性(正确答案)B.存单所有人的资质(正确答案)C.资金来源真实性(正确答案)D.存单到期日对质权实现的影响(正确答案)E.是否符合法律与行政法规强制性规定(正确答案)分行个人征信系统用户按访问方式分为网页方式直接访问的（）与接口方式访问（）*A.金融信用信息基础数据库用户（即网页版用户）(正确答案)B.征信查询平台用户(正确答案)C.征信受理平台用户D.征信办理平台用户中国人民银行办公厅关于组织开展打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月活动的工作要求：*A.加强组织领导(正确答案)B.提升宣传精准性(正确答案)C.统筹风险防控与优化服务(正确答案)D.总结宣传工作成效(正确答案)简易开户服务，是指境内各分支行根据《人民币银行结算账户管理办法》等规定审核企业基本开户证明文件或个人有效身份证件后，（），（）且与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的企业基本存款账户或个人银行结算账户，以满足客户开户和基本结算需求的开户程序。*A.简化辅助身份证明材料要求(正确答案)B.强化辅助身份证明材料要求C.快速开立功能相对简单(正确答案)D.快速开立功能相对复杂I类银行账户可办理：（）*A.存款(正确答案)B.购买投资理财及其它金融产品(正确答案)C.转账(正确答案)D.消费及缴费(正确答案)E.支付(正确答案)关于个人养老金业务，以下说法正确的是：*A.个人养老金资金账户开立时不受参加人持有的II类户数量限制(正确答案)B.我行可以为参加人通过其他银行账户，非银行支付机构，现金等途径缴费提供划转服务，不受II类户非绑定账户资金转入限制(正确答案)C.资金账户信息管理服务，完整记录资金账户基础信息，缴费信息，资金结算信息，扣缴税款信息等，在参加人领取个人养老金时，依法代扣代缴个人所得税(正确答案)D.为参加人，个人养老金产品销售机构等提供与个人养老金产品交易相关的资金划转服务，不受II类户划转金额限制(正确答案)本行个人信用报告的查询对象范围包括*A.向本行申请融资的自然人(正确答案)B.为他人向本行申请融资提供担保的自然人(正确答案)C.与本行业务相关，须进行征信查询的其他自然人(正确答案)D.按外部监管规定须进行任职资格审查的法定代表人、董事、监事、高级管理人员等(正确答案)对出现以下情形的客户，需对客户进行身份重新识别。*A.客户身份信息或关键要素发生变更(正确答案)B.客户行为或交易发生异常(正确答案)C.客户姓名或名称与犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或名称相同的。(正确答案)D.客户有洗钱或恐怖融资嫌疑的(正确答案)E.获得的客户信息与先前的相关信息不一致或矛盾的(正确答案)F.客户在本行名单中被认定禁止办理业务类名单的(正确答案)《税收居民身份声明文件》中机构客户机构类别由原先6类归并为2类，分别为*A.积极非金融机构-其他非金融机构B.消极非金融机构C.消极非金融机构(正确答案)D.其他非金融机构(正确答案)以下哪些业务取消前台授权，增加后台授权（）*A.对客结售汇（转账）(正确答案)B.港澳台居住证通行证对照关系建立(正确答案)C.个人贷款收款人信息录入D.联网核查客户信息修改各支行网点根据业务需求，双人（按本行内控管理要求为本行两名正式员工，其中一人必须为非营销部门人员，另一人可以为营销人员）向上属机构卡片保管员领取预制卡。[判断题]*对(正确答案)错银行应当结合各地风险防控形势，合理设置辅助身份证明材料适用范围和条件，细化辅助身份证明材料适用规则。[判断题]*对(正确答案)错关于客户信息保密检查，要查看历史数据索取流程，获取数据是否在规定期限内销毁[判断题]*对(正确答案)错已故存款人在本行的小额金融资产不包括本行代销的理财、基金等第三方机构产品。[判断题]*对(正确答案)错总行各部门、各分行、子公司在开展外部咨询合作业务需要提供本行经营信息和财务数据等涉密信息时，应严格遵守政治纪律，自觉维护本行利益，对外提供信息应遵循“最小、必须”的原则，谨慎对外提供敏感涉密信息，并主动做好沟通解释工作。[判断题]*对(正确答案)错各营业网点办理已故存款人账户资金提取时，如合法继承人无法提供实体卡片且账户项下存在未结清的金融产品，无法通过挂失销户直接办理资金提取的，经办网点应使用不保号换卡功能为客户挂失补卡。[判断题]*对错(正确答案)“出票结束已作废”非人民银行电子商业汇票系统的标准状态名称。[判断题]*对(正确答案)错智能现金设备、现金类自助设备、智能柜员机现金边柜查库过程中，应由二名开箱人员全程目视。[判断题]*对错(正确答案)加、卸物料由凭证管理岗或指定人员负责，应核对厅堂式发卡类自助设备物料，通过厅堂式发卡类自助设备“账簿核对”模块进行账实核对[判断题]*对(正确答案)错对代理他人以开立账户方式与本行建立业务关系的，各级行营业部门只需对被代理人采取客户身份识别措施，核对被代理人的有效身份证件，联系被代理人进行核实并留存电话记录等联系资料，登记被代理人的身份基本信息。（）[判断题]*对错(正确答案)个人账户关键要素核验规则中地址最后一位为“路、街、镇、区”其中之一，或地址中未包含阿拉伯数字的，均视为校验不通过。[判断题]*对(正确答案)错对于对账周期内月均余额不足5万元且累计支付金额不