三月证券从业资格《证券基础知识》基础试卷（含答案及解析）

三月证券从业资格《证券基础知识》基础试卷(含答案及解析)

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管

资格的()担任。

A、实力雄厚的证券公司

B、信托投资公司

C、商业银行

D、基金公司

【参考答案】：C

2、有限责任公司的监事会会议每年至少召开()次。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：A

3、发行亚洲债券的主要目的是()o

A、利用国际市场资金来源的广泛性筹集资金

B、适应资金全球化的趋势

C、改变亚洲地区过去过度依赖直接融资的格局

D、改变亚洲地区过去过度依赖间接融资的格局

【参考答案】：D

【解析】亚洲债券市场的发展源于人们对1997年东南亚金融危机

的反思。亚洲各经济体的政府官员和金融业界普遍认为，亚洲地区不健

全的金融体系是形成东南亚金融危机的重要原因。这主要表现在企业过

于依赖银行体系的间接融资，危机国家普遍缺少发达的资本市场，企业

外部融资也以银行借贷为主，从而使金融风险集中在银行体系。发展亚

洲债券市场无疑会深化亚洲地区的金融体系，纠正该地区过于依赖银行

体系这种不合理的融资格局。

4、证券公司应当自领取营业执照之日起()内，向证券监督管理

机构申请经营证券业务许可证。

A、10日

B、15日

C、20日

D、1个月

【参考答案】：B

【解析】熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求。见教材第

七章第一节，P268o

5、下列不属于证券市场显著特征的选项是()o

A、证券市场是价值直接交换的场所

B、证券市场是财产权利直接交换的场所

C、证券市场是价值实现增值的场所

D、证券市场是风险直接交换的场所

【参考答案】：C

6、无记名国债属于()o

A、实物债券

B、记账式债券

C、凭证式债券

D、以上都不是

【参考答案】：A

7、债券以高于面值的价格发行被称为()0

A、平价发行

B、折价发行

C、溢价发行

D、高价发行

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉债券发行方式和发行定价方式。见教材第六章

第一节，P211o

8、如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换比例为40,则

转换价格为()元。

A、5

B、25

C、50

D、100

【参考答案】：B

【解析】掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节，P181o

9、上证50指数依据样本稳定性和动态跟踪相结合的原则，每()

调整一次成分股。

A、一年

B、半年

C、两年

D、三月

【参考答案】：B

【解析】上证50指数依据样本稳定性和动态跟踪相结合的原则，

每半年调整一次成分股，调整时间与上证180指数一致。特殊情况时也

可能对样本进行临时调整。每次调整的比例一般情况不超过10%。书上

上证180是1年调整一次成份股。

10、我国的二板市场指的是()O

A、代办股份转让系统

B、主板市场

C、中小企业板块市场

D、创业板市场

【参考答案】：D

【解析】掌握我国证券交易所市场的层次结构。见教材第六章第二

节，P215O

11、对连续竞价的申报方法，错误的说法是OO

A、最高买入申报与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价

B、买人申报价格高于集中申报簿当时最低卖出申报价格时，以集

中申报簿当时的最低卖出申报价格为成交价

C、如果买卖双方均无揭示价格，则按最新一笔成交价为申报价格

的基准，如当日无成交价，取前一日平均价为申报价格的基准

D、国债连续竞价的价位为在前一笔成交价的基础上涨跌幅度不超

过10%

【参考答案】：C

【解析】当日无交易，前收盘价格视为最新成交价。

12、不属于证券公司经纪业务内部控制重点的是()。

A、防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产

B、非法融入融出资金以及结算风险

C、加强营业网点布局、规模、选址等的统一规划和集中管理

D、防范因管理不善导致的法律风险、财务风险及道德风险

【参考答案】：D

13、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由()开发的各类

结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。

A、中央银行

B、商业银行

C、保险公司

D、证券交易所

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。

见教材第五章第四节，P195O

14、资产支持证券的发起机构为()金融机构。

A、银行业

B、证券业

C、保险业

D、信托业

【参考答案】：A

【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三

节，P102o

15、在我国，证监会属于()管辖。

A、中国人民银行

B、国务院

C、人大常委会

D、

【参考答案】：B

【解析】在我国，证券监管机构是中国证券监督管理委员会(证监

会)，证监会是国务院直属的证券监督管理结构，按照国务院授权和依

照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。

16、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资

者发行的债券是()。

A、国际债券

B、亚洲债券

C、金融债券

D、欧洲债券

【参考答案】：A

17、股票市场价格的最直接影响因素是()o

A、供求关系

B、公司经营状况

C、宏观经济因素

D、政治因素

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票

价格变动的直接原因。见教材第二章第二节，P57O

18、根据有关规定，单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有

一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()O

A、5%

B、10%

C、13%

D、15%

【参考答案】：B

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节，P11o

19、由证券公司承办的证券发行称为()o

A、包销

B、代销

C、承销

D、推销

【参考答案】：C

【解析】承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为；承销

方式有包销和代销两种。

20、有价证券是()的一种形式。

A、真实资本

B、虚拟资本

C、货币资本

D、商品资本

【参考答案】：B

21、证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票

型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的OO

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管

理规定。见教材第七章第二节，P286o

22、下面关于股票性质描述错误的是()o

A、股票是物权证券、债权证券

B、股票是证权证券、资本证券

C、股票是有价证券、要式证券

D、股票是综合权利证券

【参考答案】：A

23、股份有限公司的发行申请文件应由()推荐并向中国证监会申

报。

A、发行公司

B、证监会的当地派出机构

C、主承销商

D、承销团

【参考答案】：C

【解析】这是《中国证监会股票发行核准程序》的规定。

24、证券经纪商的收入来源是()o

A、买卖价差

B、佣金

C、股利和利息

D、税利

【参考答案】：B

25、证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的

(),并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。

A、账面价值

B、清算价值

C、内在价值

D、票面价值

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价

值的不同含义与联系。见教材第二章第二节，P56o

26、按证券所代表的权利性质分类，下列不属于有价证券的是()o

A、债券

B、凭证证券

C＞股票

D、商业本票

【参考答案】：B

【解析】答案为B。有价证券，是指标有票面金额，证明持有人有

权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权凭证。有价证

券按其所表明的财产权利的不同性质，可分为三类：商品证券、货币证

券及资本证券。商业本票是货币证券的一种，属于有价证券。凭证证券

又称无价证券，是指本身不能使持有人或第三者取得一定收入的证券。

27、我国的基金指数是()o

A、由上证基金指数和中证基金指数组成

B、由上证基金指数和深圳基金指数组成

C、由上证指数和深圳基金指数组成

D、由上证基金指数、深圳基金指数和中证基金指数共同组成

【参考答案】：D

【解析】从2008年2月4日开始，中证指数有限公司正式发行中

证基金指数系列，所以，现在我国的基金指数由上证基金指数、深圳基

金指数和中证基金指数共同组成。

28、依照我国《证券投资基金法》规定设立基金管理公司，注册资

本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

A、1

B、2

C、3

D、0.5

【参考答案】：A

29、基金的成立、运作涉及到的托管人、会计师事务所、基金管理

人等产生的运作上的风险是（）O

A、流动性风险

B、基金投资风险

C、机构管理风险

D、国际政治风险

【参考答案】：B

【解析】开放式基金、封闭式基金的费率由基金管理人确定，并在

招募说明书上予以公布说明。

30、资本证券是指与（）直接有关的活动而产生的证券。

A、资金

B、金融投资

C、货币投资

D、项目投资

【参考答案】：B

【解析】资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动

而产生的证券。持有人有一定的收入请求权。资本证券是有价证券的主

要形式。

31、从2007年6月起，浮息债券的基准利率是()o

A、1年期银行定期存款利率

B、7天加购利率

C、北京银行间同业拆放利率

D、上海银行间同业拆放利率

【参考答案】：D

【解析】从2007年6月起，浮息债券的基准利率是上海银行间同

业拆放利率

32、在没有优先股的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股

票的股数求得OO

A、每股账面价值

B、每股内在价值

C、每股票面价值

D、每股清算价值

【参考答案】：A

33、中国证监会收到创业板上市申请文件后，在()个工作日内作

出是否受理的决定。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行

办法》的有关规定。见教材第八章第一节，P335o

34、按照新会计准则和相关规定，关于基金资产估值的基本原则叙

述错误的是OO

A、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价

确定公允价值

B、对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且

被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

C、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种

的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按

最能恰当反映公允价值的价格估值

D、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种

的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最

能恰当反映公允价值的价格估值

【参考答案】：D

35、开放式基金是指()o

A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额

可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回

的基金

B、依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投

资公司

C、基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和

场所申购或者赎回的基金

D、基金份额总额固定，基金份额可以在基金合同约定的时间在证

券交易所申购或者赎回的基金

【参考答案】：C

【解析】开放式基金最重要的特点就是基金份额总额不固定，投资

者可以赎回。

36、证券从业人员职业道德规范的内容包括()四个方面。

A、刚正不阿、秉公办事、实事求是、取信于民

B、勤奋踏实、一丝不苟、努力不懈、认真负责

C、正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法

D、严于律己、遵纪守法、自尊自爱、照章办事

【参考答案】：C

37、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其

他证券业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币()。

A、5000万元

B、1亿元

C、2亿元

D、5亿元

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。

见教材第七章第一节，P266O

38、对指数基金认识正确的是()o

A、指数基金的管理费较高，但是交易费用较低

B、指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种

C、由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系

统风险

D、投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，

基金收益减少

【参考答案】：C

39、下面()不是金融期货与金融期权的区别。

A、履约保证不同

B、交易者权利与义务的对称性不同

C、盈亏数额不同

D、基础资产不同

【参考答案】：C

【解析】金融期权与金融期货的区别在于：基础资产不同；交易者

权利义务不同；履约保证不同；现金流转不同；盈亏特点不同；套期保

值的作用和效果不同。

40、长期国债的偿还期限一般在()o

A、1年以上

B、3年以上

C、5年以上

D、10年或10年以上

【参考答案】：D

41、我国《公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其

支付顺序为()。

A、清算费用、缴付所欠税款、支付公司员工工资和劳动保险费用、

清偿公司债务

B、缴付所欠税款、清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、

清偿公司债务

C、清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、缴付所欠税款、

清偿公司债务

D、支付公司员工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务、

缴付所欠税款

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩

余资产分配条件、顺序。见教材第二章第三节，P66o

42、有价证券按(),可以分为政府证券、政府机构证券和公司证

券。

A、证券所代表的权利性质分类

B、募集方式分类

C、是否在证券交易所挂牌交易分类

D、证券发行主体分类

【参考答案】：D

【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第二章第

一节，P20

43、股息当年结清，本年度公司盈余不足以支付股息时不可以在以

后年度补发，这种优先股叫做Oo

A、参与优先股

B、非累积优先股

C、可赎回优先股

D、累计优先股

【参考答案】：B

【解析】累积优先股是指历年股息累计发放的优先股票；非累积优

先股是指股息当年结清，不能累计发放的优先股票。

44、一般来说，变动收益证券比固定收益证券()o

A、收益低，风险小

B、收益低，风险大

C、收益高，风险小

D、收益高，风险大

【参考答案】：D

45、（）要求在交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达

到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、

交易动机等情况。

A、集中交易制度

B、标准化的期货合约和对冲机制

C、大户报告制度

D、每日价格波动限制及断路器规则

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和

对冲机制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、

每日价格波动限制及断路器规则等主要交易制度。见教材第五章第二节,

P160o

46、改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是（）。

A、自改革方案实施之日起，在18个月内不得上市交易或转让

B、持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在规定期满后,

通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份

总股数的比例在12个月内不得超过5%

C、持有上市公司股份总数3%以上的原非流通股股东在规定期满后,

通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份

总数的比例在6个月内不得超过5%

D、持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在规定期满后,

通过证券交出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在

24个月内不得超过8%

【参考答案】：B

【解析】熟悉我国股权分置改革的情况。见教材第二章第四节,

P75O

47、股东大会是股东公司的()。

A、权力机构

B、法人代表

C、监督机构

D、决策机构

【参考答案】：A

48、股权类产品的衍生工具是指以()为基础工具的金融衍生工具。

A、各种货币

B、股票或股票指数

C、利率或利率的载体

D、以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险

【参考答案】：B

49、某债券的票面价值为1000元，息票利率为5%,期限为4年，

现以950元的发行价向全社会公开发行，则投资者在认购债券后到持至

期满时可获得的直接收益率为OO

A、5%

B、5.26%

C、10%

D、11%

【参考答案】：B

50、资本公积金转增股本是在股东权益内部，把公积金转到()账

户。

A、实收资本

B、权益资本

C、自有资本

D、未分配利润

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理

概念。见教材第二章第一节，P54O

51、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由()开发的各类

结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。

A、中央银行

B、商业银行

C、保险公司

D、证券交易所

【参考答案】：B

【解析】掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。、见教

材第五章第四节，P195O

52、一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该

计划资产净值的OO

A、15%

B、10%

C、5%

D、20%

【参考答案】：B

【解析】一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超

过该计划资产净值的10%o

53、依据优先股票在一定的条件下能否转换成其他品种，优先股票

可以分为()。

A、累积优先股票和非累积优先股票

B、参与优先股票和非参与优先股票

C、可转换优先股票和不可转换优先股票

D、可赎回优先股票和不可赎回优先股票

【参考答案】：C

54、普通开放式基金份额属于()o

A、上市证券

B、非上市证券

C、公司证券

D、私募证券

【参考答案】：B

【解析】凭证式国债、电子式储蓄国债、普通开放式基金份额和非

上市公众公司的股票属于非上市证券。

55、某投资者买了1500元期限为1年期、年利率为10%的公司债

券，若年中通货膨胀率为4%,则该投资者的实际收益率为()o

A、14%

B、10%

C、6%

D、4%

【参考答案】：C

【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来

源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，

P260o

56、记名股票的特点不包括()o

A、股东权利归属于记名股东

B、可以一次或分次缴纳出资

C、安全性较差

D、转让相对复杂或受限制

【参考答案】：C

57、上证国债指数的样本是()o

A、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国

债

B、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国

债和一次还本付息国债

C、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率国

债和一次还本付息国债

D、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次还本付

息国债

【参考答案】：B

58、某股价指数，按基期加权法编制，并以样本股的流通股数为权

数，选取A、B、C三种股票为样本股，样本股的基期价格分别为5.00

元、8.00元、4.00元，流通股数分别为7000万股、9000万股、6000

万股。某交易日，这三种股票的收盘价分别为9.50元、19.00元、

8.20元。设基期指数为1000点，则该日的加权股价指数是()o

A、2158.82点

B、456.92点

C、463.21点

D、2188.55点

【参考答案】：D

【解析】加权股价指数=(95*7000+19*9000十

82*6000)/(5*7000+8*9000+4*6000)*1000=2188.550

59、不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后()个工作日内

按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。

A、7

B、10

C、15

D、30

【参考答案】：B

【解析】掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理。见教

材第八章第二节，P363o

60、根据产品形态，金融衍生工具可分为()、嵌入衍生工具两类。

A、独立衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、0TC交易的衍生工具

D、股权类产品的衍生工具

【参考答案】：A

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、下列关于债券的叙述中，说法错误的是OO

A、债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚

拟资本，而非真实资本

B、债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，

而是资产所有权

C、由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债

券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率

D、流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债

都是可流通的

【参考答案】：B,C,D

2、基金的运作中的主要费用有()o

A.管理费

B.托管费

C.风险费

D.投资费

【参考答案】:A,B

3、2000年3月18日，EURONEXT的新泛欧交易所是由()合并而

A、阿姆斯特丹交易所

B、布鲁塞尔交易所

C、巴黎交易所

D、伦敦交易所

【参考答案】：A,B,C

4、金融时报证券交易所指数包括()o

A、综合精算股票指数

B、100种股票交易指数.

C、金融时报工业股票指数

D、FT-200指数

【参考答案】：A,B,C

【解析】金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是英国最

具权威性的股价指数，由《金融时报》编制和公布。这一指数包括三种:

一是金融时报工业股票指数，又称30种股票指数。二是100种股票交

易指数，又称“FT-100指数”,该指数自1984年1月3日起编制并公

布。三是综合精算股票指数。

5、证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出

机构应当区别情形，可以对其采取的措施有()O

A、限制业务活动

B、责令暂停部分业务

C、撤销其有关业务许可

D、指定其他机构托管、接管

【参考答案】：A,B

【解析】证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，

派出机构应当区别情形，对其采取下列措施：①限制业务活动；②责令

暂停部分业务；③限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福

利；④责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利；⑤责令控

股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利；⑥认定董事、监事、

高级管理人员为不适当人选。

6、在金融期货交易中，限仓的形式有()o

A、根据保证金数量规定持仓限额

B、根据不同的会员规定不同的持仓量

C、根据不同的经济环境规定不同的持仓量

D、根据不同的客户规定不同的持仓量

【参考答案】：A,B,D

7、金融互换包括()o

A、货币互换

B、利率互换

C、股权互换

D、信用互换

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,

在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。可分为货币互换、利率互

换、股权互换、信用违约互换等类别。

8、除管理费用外，证券投资基金所支付的费用还包括()o

A、基金销售服务费

B、基金托管费

C、基金运作费

D、基金交易费

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】答案为ABCD。基金从设立到终止都要支付一定的费用。

通常情况下，基金所支付的费用主要有以下几个方面：基金管理费、基

金托管费、基金交易费、基金运作费、基金销售服务费。

9、根据《中华人民共和国公司法》规定，公司在()时可以收购本

公司()股票

A、反收购

B、维护二级市场股价

C、为减少公司资本而注销股价

D、支持有本公司股票的其他公司合并时

【参考答案】：C,D

10、发起人股份包括()O

A、国家持有股份

B、境内法人持有股份

C、境内自然人持有股份

D、境外法人持有股份

【参考答案】：A,B,D

【解析】掌握我国股票按流通受限与否的分类及含义。见教材第二

章第四节，P73o

11、新《公司法》规定()O

A、明确了关联交易的概念

B、明确规定公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理

人员及其他人不得利用关联关系侵占公司利益

C、利用关联交易致使公司遭受损害的，应当承担赔偿责任

D、上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系

的，不得对该项决议行使表决权

【参考答案】：A,B,C,D

12、综合类证券公司可以经营()证券业务。

A、证券经纪业务

B、证券自营业务

C、证券承销业务

D、经国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务

【参考答案】:A,B,C,D

13、证券市场的参与者包括()o

A、证券发行人

B、证券投资人

C、证券市场中介机构

D、自律性组织

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资

人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构。见教材第一章第

二节，P7、170

14、《公司法》对监事会或监事的规定正确的是()o

A、有权向股东会提出罢免董事、经理的建议

B、股份有限公司监事会至少每6个月召开一次

C、有限责任公司的监事会会议每年至少召开一次

D、出席会议的监事可以不在会议记录上签字

【参考答案】：A

15、根据股票的定义，股票的基本要素是()o

A、发行主体

B、票面金额

C、持有人

D、股份

【参考答案】：A,C,D

16、经中国证监会批准，证券公司可以从事的资产管理类业务有

()O

A、为单一客户办理定向资产管理业务

B、为多个客户办理集合资产管理业务

C、为客户办理特定目的的专项资产管理业务

D、为特定客户办理境外投资规定的金融产品

【参考答案】：A,B,C

17、可转换证券的要素主要有()o

A、转换比例

B、转换价格

C、转换数量

D、转换期限

【参考答案】：A,B,D

18、在代理买卖业务中，证券公司应遵循的三大原则为()o

A、代理原则

B、效率原则

C、公开、公正、公平原则

D、勤勉原则

【参考答案】：A,B,C

19、增发股票的对象可以是()o

A、社会公众

B、特定机构

C、个人

D、原有股东

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。

见教材第二章第一节，P54O

20、下面属于有面额股票特点的是()o

A、发行或转让价格较灵活

B、便于股票分割

C、可以明确表示每一股所代表的股权比例

D、为股票发行价格的确定提供依据

【参考答案】：C,D

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、目前很多商业银行通过柜台销售的各类“挂钩理财产品”，其

预期收益与某种()相联系，通过事先约定的计算公式进行计算。

A、利率

B、汇率或者黄金

C、股票

D、能源价格

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。见教材

第五章第四节，P196o

2、普通股票的特征有()o

A、普通股票是最基本的股票

B、普通股票是最重要的股票

C、普通股票是标准的股票

D、普通股票是风险最大的股票

【参考答案】：A,B,C

3、下列关于期货交易的说法正确的有()o

A、通常在到期时进行合约结算

B、多数情况下并不进行实物交收

C、常在合约到期前进行反向交易、平仓了结

D、交易双方不需要知道交易对手的情况

【参考答案】：B,C,D

【解析】熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见

教材第五章第二节，P160o

4、《中华人民共和国刑法》关于公司犯罪的规定有()o

A、虚报注册资本与虚假出资罪

B、隐瞒重大事实罪

C、行贿罪

D、提供虚假财务会计报告罪

【参考答案】:A,B,D

【解析】《中华人民共和国刑法》中并无关于公司犯罪的行贿罪。

5、金融衍生产品的发展现状是()o

A、以场外交易为主

B、利率衍生品是名义金额最大的衍生品

C、远期和互换比期权类产品大

D、场外交易量已超过危机前

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一节，

P153o

6、证券公司经营()，注册资本最低限额为人民币5000万元。

A、证券经纪

B、证券投资咨询

C、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务

D、证券资产管理

【参考答案】：A,B,C

7、证券可以看成是各类记载并代表一定权利的()o

A、货币凭证

B、法律凭证

C、书面凭证

D、资本凭证

【参考答案】：B,C

8、场外交易市场的职能有()o

A、是证券发行的主要场所

B、为不能到证券交易所上市的证券提供了交易场所

C、有利于场内交易的规范化

D、是国内外证券市场交流的桥梁

【参考答案】：A,B

9、证券、期货市场诚信建设工作包括()o

A、基本形成诚信制度规范体系

B、推进了诚信数据平台建设

C、始终保持违规惩戒高压态势

D、不断提高证券、期货市场参与人员综合素质

【参考答案】：A,B,C

10、为保证证券市场的稳定。稳定市场的政策与制度安排有()O

A、证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账

户限制交易

B、因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采

取技术性停牌的措施

C、因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证

券交易所可以决定临时停市

D、涨跌停板规定

【参考答案】：A,B,C,D

11、参与证券投资的金融机构包括()0

A、证券经营机构

B、银行业金融机构

C、保险经营机构

D、合格境外机构投资者

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节，P9-11o

12、根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为()o

A、赤字国债

B、建设国债

C、战争国债

D、特种国债

【参考答案】：A,B,C,D

13、下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是()o

A、中央银行提高法定存款准备金率

B、中央银行降低再贴现率

C、中央银行在公开市场上大量买人证券

D、政府大幅提高税率

【参考答案】：B,C

14、股票具有有价证券的特征包括()o

A、股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行

B、股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券

C、股票与它代表的财产权有不可分离的关系，二者合为一体

D、股票的转让就是股东权的转让

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一

节，P47O

15、下列选项中，属于公司型基金特征的是()o

A、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机

构

B、按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投

资于众多的金融产品上

C、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

D、基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大

会。基金资产归基金所有

【参考答案】：A,B,D

【解析】教材原文：契约型基金和公司型基金在法律依据，组织形

式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但他们都是把投资者的资金

集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散

投资于众多的金融产品上，获得收益后再分配给投资者的投资方式参见

教材P120o

16、证券公司的管理模式包括()o

A、总部式

B、分公司式

C、业务部式

D、结合式

【参考答案】：A,B,D

17、企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体作为发起人在

认购股份时的出资方式有OO

A、非专利技术

B、实物

C、工业产权

D、土地使用权

【参考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。见教

材第二章第四节，P71〜72。

18、成长型基金可分为()o

A、稳健成长型基金

B、一般成长型基金

C、积极成长型基金

D、专业成长型基金

【参考答案】：A,C

【解析】熟悉证券投资基金的分类方法。见教材第四章第一节，

P126O

19、2006年以来我国资产证券化业务表现出的特点是()o

A、发行规模大幅增长、种类增多、发起主体增加

B、个人投资者数量大幅增加

C、机构投资者范围增加

D、二级市场交易尚不活跃

【参考答案】：A,C,D

20、证券市场的形成主要归因于()o

A、社会化大生产和商品经济的发展

B、股份制的发展

C、信用制度的发展

D、国家政策的支持

【参考答案】：A,B,C

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、股票应由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票应当标明

“发起人股票”的字样。()

【参考答案】：正确

【解析】股票应由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票应当

标明“发起人股票”的字样。

2、一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长

的债券。()

【参考答案】：错误

3、根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权

证、债权类权证以及其他权证。目前我国证券市场推出的权证均为债权

类权证。()

【参考答案】：错误

【解析】目前我国证券市场推出的权证均为股权类权证。

4、SAC行业指数的主要特点是样本范围覆股票都进行指数撤权处

理。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指

数。见教材第六章第三节，P253o

5、长期国债期货合约到期时，卖方可用以交割的并不仅限于标准

化的债券，只要是剩余期限不少于15年的美国长期公债券都可作为可

交割债券。()

【参考答案】：正确

6、期权价格受多种因素影响，但从理论上说，时间价值是影响期

权价格的最主要因素。()

【参考答案】：错误

【解析】期权价格受多种因素影响，协定价格与市场价格是影响期

权价格最主要的因素。

7、双重选择权是可转换公司债券最主要的金融特征，它的存在使

投资者和发行人的风险、收益限定在一定的范围以内。()

【参考答案】：正确

8、58.欧式期权只能在期权到期日执行。()

【参考答案】：正确

9、在股票发行时，主承销商应当在询价时向询价对象提供投资价

值研究报告。投资价值研究报告应当由承销商的研究人员独立撰写，或

聘请承销团以外的机构撰写。()

【参考答案】：错误

【解析】根据《证券发行与承销管理办法》的规定，投资价值研究

报告应当由承销商的研究人员独立撰写，承销商不得提供承销团以外的

机构撰写的投资价值研究报告。

10、结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品，它们

都是以合约规定条款(如提前终止条款)形式出现的。()

【参考答案】：错误

【解析】掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。见教材

第五章第四节，P196O

11、场外交易市场实行竞价交易方式。()

【参考答案】：错误

12、可转换优先股票可转换成公司发行的各种股票。()

【参考答案】：错误

13、只要不使用内幕信息交易，证券公司的从业人员是可以炒买炒

卖股票的。

()

【参考答案】：错误

【解析】证券公司的从业人员不可以开立股票账户，不能买卖股票。

14、公司发行股票和债券所筹集的资本都属于借人资本。()

【参考答案】：错误

15、纽约证券交易所收购了美国群岛电子交易公司，成立了纽约证

券交易所集团公司，并于2006年3月8日在纽约证券交易所挂牌上市,

这意味着纽交所将结束长达213年的会员制而转为盈利性上市公司。()

【参考答案】：正确

16、采用绝对估值手段，不同行业的股票通常具有相似的水平；而

采用相对估值手段时，不同行业股票的股价通常具有较大的差异。()

【参考答案】：错误

【解析】不管采用绝对估值还是相对估值手段，不同行业的股票通

常具有相似的水平

17、代办股份转让系统是指以具有代办股份转让主办券商业务资格

的证券公司为核心，为非上市股份有限公司提供规范股份转让服务的股

份转让平台。()

【参考答案】：正确

18、开放式基金既可以挂牌上市交易，也可以柜台交易。()

【参考答案】：错误

【解析】开放式基金不能上市交易。

19、预先披露的招股说明书申报稿是发行人发行股票的正式文件。

()

【参考答案】：错误

【解析】掌握《上市公司信息披露管理办法》的有关规定。见教材

第八章第一节，P337O

20、我国的银行间债券市场实行见券付款、见款付券和券款对付一

三种清算方式。()

【参考答案】：正确

【解析】略.

21、证券专营机构从事证券自营业务必须具有不低于1000万元人

民币的净资产。()

【参考答案】：错误

22、股东大会一般每年定期召开一次。单独或者