瑞士可持续投资和银行行业市场前景及投资研究报告-培训课件外文版2024.5

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TRENDSNachhaltigeGeldanlagenundBankeninderSchweizKAPITEL

01NachhaltigeGeldanlagenVolumennachhaltigerInvestmentfondsundMandateinderSchweizvon2018bis2022(inMilliardenCHF)VolumennachhaltigerInvestmentfondsundMandateinderSchweizbis2022InvestmentfondsMandateVermögensinhaber2.5002.0001.5001.000619564434482556270484209471500045580069469471191201820192020202120223Beschreibung:ImJahr2022beliefsichdasVolumennachhaltigerInvestmentfondsinderSchweizauf694MilliardenSchweizerFranken.DiesentsprichteinernegativenVeränderungvon13,25ProzentgegenüberdemVorjahr.DasVolumennachhaltigerMandatebetrugimJahr2022482MilliardenSchweizerFranken.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):SwissSustainableFinanceVeränderungdesVolumensnachhaltigerInvestmentfondsundMandateinderSchweizvon2018bis2022(jeweilsgegenüberdemVorjahr)VeränderungdesVolumensnachhaltigerAnlageninderSchweizbis2022Investmentfonds195%MandateVermögenseigentümer250%200%150%100%50%147%109%102%48%29%22%14,9%15%11,3%6,4%0%-13,25%

-14,5%2022-29,9%-50%20182019202020214Beschreibung:ImJahr2022sankdasVolumennachhaltigerInvestmentfondsinderSchweizumrund13ProzentgegenüberdemVorjahr2021.ImselbenJahrwurdenzudem15ProzentwenigerMandategezählt.

MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):SwissSustainableFinanceVolumennachhaltigerAnlageninderSchweiznachAnlagestrategienimJahr2022(inMilliardenCHF)VolumennachhaltigerAnlageninderSchweiznachAnlagestrategien2022VolumennachhaltigerAnlageninMilliardenCHF400

600

80002001.0001.2001.4001.3481.600AusschlüsseESGIntegration1.034997EngagementNormbasiertesScreeningStimmrechtsausübungKlimaverträglichesInvestmentNachhaltigeThemenfondsBest-in-Class928522375356227182ImpactInvestment5Beschreibung:ImJahr2022betrugdasVolumennachhaltigerThemenfondsinderSchweizinsgesamt356MilliardenSchweizerFranken.DasVolumenderAnlagestrategiederESG-IntegrationbeliefsichimselbenJahrauf1.034MilliardenSchweizerFranken.

MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):SwissSustainableFinanceTop10derAusschlusskriterienbeinachhaltigenAnlageninderSchweizimJahr2022(inMilliardenSchweizerFranken)VolumenvonAusschlusskriterienbeinachhaltigenAnlageninderSchweiz2022VolumenderAusschlusskriterieninMilliardenEuro0100200300400500600700689800900KohleMenschenrechtsverletzungenKorruptionundBestechungWaffen(ProduktionundVertrieb)Tabak824666611611594UmweltzerstörungArbeitsrechtsverletzungenPornografie555522392GlücksspielanderefossileBrennstoffe3436Beschreibung:ImJahr2022wiesdasAusschlusskriteriumKohlemit824MilliardenSchweizerFrankendashöchsteVolumenderAusschlusskriterienbeinachhaltigenAnlageninderSchweizauf.DerAnsatzderAusschlusskriterienschließtsystematischbestimmteInvestmentsoderInvestmentklassenwieUnternehmen,BranchenoderLändervomInvestment-Universumaus,wenndiesegegenspezifischeKriterienverstoßen.

MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):SwissSustainableFinanceVerteilungdernachhaltigenAnlageninderSchweiznachAssetklassenimJahr2022VerteilungnachhaltigerAnlageninderSchweiznachAssetklassen2022AnteilderAssetklasse15%0%5%10%20%25%30%35%AktienUnternehmensanleihenStaatsanleihen33%20%13%12%ImmobilienPrivateEquity5%PrivateDebt2%2%Geldmarkt/BankanlagenSupranationaleAnleihenHedgefonds1%2%2%InfrastrukturSonstige8%7Beschreibung:ImJahr2022warenzwölfProzentdernachhaltigenAnlageninderSchweizImmobilien.Aktiendeckten33ProzentallerInvestmentsabundwarendamitdiegrößteAnlageklasseimJahr2022.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):SwissSustainableFinanceKAPITEL

02AlternativeBankSchweizBilanzsummederAlternativenBankSchweizvon2012bis2022(inMilliardenCHF)BilanzsummederAlternativenBankSchweizbis20222,52,02,322,242,141,921,81,741,651,591,571,51,361,251,00,50,0201220132014201520162017201820192020202120229Beschreibung:DieABSwurde1990gegründetundhatihrenHauptsitzinOlteninderSchweiz.SieisteinesozialundökologischorientierteBank,weshalbnichtGewinnmaximierung,sondernihreethischenGrundsätzeimFokusstehen.IhrAngebotumfasstdieüblichenDienstleistungeneinerAnlage-,Spar-undKreditbank.ImJahr2022beliefsichdieBilanzsummederAlternativenBankSchweizauf2,32MilliardenSchweizerFranken.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):AlternativeBankSchweizKundenausleihungenderAlternativenBankSchweizvon2012bis2022(inMilliardenCHF)KundenausleihungenderAlternativenBankSchweizbis20221,81,61,41,21,671,581,531,491,371,331,21,061,011,00,80,60,40,20,00,90,852012201320142015201620172018201920202021202210Beschreibung:DieABSwurde1990gegründetundhatihrenHauptsitzinOlteninderSchweiz.SieisteinesozialundökologischorientierteBank,weshalbnichtGewinnmaximierung,sondernihreethischenGrundsätzeimFokusstehen.IhrAngebotumfasstdieüblichenDienstleistungeneinerAnlage-,Spar-undKreditbank.ImJahr2022hattendieKundenausleihungenderAlternativenBankSchweizeineHöhevon1,67MilliardenSchweizerFranken.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):AlternativeBankSchweizKundenausleihungenderAlternativenBankSchweiznachFörderbereichimJahr2022KundenausleihungenderAlternativenBankSchweiznachFörderbereich2022KundenausleihungennachFörderbereich0%10%20%30%40%50%60%70%ZukunftsweisendesWohnenundArbeitenErneuerbareEnergien63,6%7,5%GesundheitundBetreuungZukunftsweisendeGeschäftsmodelleNachhaltigeLandwirtschaftSozialeIntegration3,9%3,8%2,4%1,5%SolidarischeEntwicklung0,9%1,4%BildungundKultur15%KeinemFörderbereichzugewiesen11Beschreibung:DieABSwurde1990gegründetundhatihrenHauptsitzinOlteninderSchweiz.SieisteinesozialundökologischorientierteBank,weshalbnichtGewinnmaximierung,sondernihreethischenGrundsätzeimFokusstehen.IhrAngebotumfasstdieüblichenDienstleistungeneinerAnlage-,Spar-undKreditbank.ImJahr2022konnten85ProzentderAusleihungenderABSeinemFörderbereichzugeteiltwerden.DieAusleihungenimBereicherneuerbareEnergienbetrugenbeispielsweise7,5Prozent.

MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):AlternativeBankSchweizAnteilderKreditemitMehrwertderAlternativenBankSchweizvon2013bis2022KreditemitMehrwertderAlternativenBankSchweizbis2022100%90%86%86%86%85%85%84%84%83%83%82%80%70%60%50%40%30%20%10%0%201320142015201620172018201920202021²2022²12Beschreibung:DieABSwurde1990gegründetundhatihrenHauptsitzinOlteninderSchweiz.SieisteinesozialundökologischorientierteBank,weshalbnichtGewinnmaximierung,sondernihreethischenGrundsätzeimFokusstehen.IhrAngebotumfasstdieüblichenDienstleistungeneinerAnlage-,Spar-undKreditbank.ImJahr2022hatten85ProzentderKreditederAlternativenBankSchweizeinensozialenbzw.ökologischenMehrwert.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):AlternativeBankSchweizKundengelderderAlternativenBankSchweizvon2012bis2022(inMilliardenCHF)KundengelderderAlternativenBankSchweizbis20222,52,021,972,01,891,691,61,561,51,461,471,51,00,50,01,281,152012201320142015201620172018201920202021202213Beschreibung:DieABSwurde1990gegründetundhatihrenHauptsitzinOlteninderSchweiz.SieisteinesozialundökologischorientierteBank,weshalbnichtGewinnmaximierung,sondernihreethischenGrundsätzeimFokusstehen.IhrAngebotumfasstdieüblichenDienstleistungeneinerAnlage-,Spar-undKreditbank.ImJahr2022beliefensichdieKundengelderderAlternativenBankSchweizauf2,02MilliardenSchweizerFranken.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):AlternativeBankSchweizVerwalteteKundenvermögenderAlternativenBankSchweizvon2013bis2022(inMilliardenCHF)KundenvermögenderAlternativenBankSchweizbis20223,02,52,632,572,422,21,991,922,01,791,711,621,441,51,00,50,0201320142015201620172018201920202021202214Beschreibung:DieABSwurde1990gegründetundhatihrenHauptsitzinOlteninderSchweiz.SieisteinesozialundökologischorientierteBank,weshalbnichtGewinnmaximierung,sondernihreethischenGrundsätzeimFokusstehen.IhrAngebotumfasstdieüblichenDienstleistungeneinerAnlage-,Spar-undKreditbank.ImJahr2022verwaltetedieAlternativeBankSchweizKundenvermögeninHöhevon2,63MilliardenSchweizerFranken.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):AlternativeBankSchweizJahresergebnisderAlternativenBankSchweizvon2012bis2022(inMillionenCHF)JahresergebnisderAlternativenBankSchweizbis20222,01,81,61,41,811,751,751,731,361,21,00,80,60,40,20,01,10,990,950,710,610,572012201320142015201620172018201920202021202215Beschreibung:DieABSwurde1990gegründetundhatihrenHauptsitzinOlteninderSchweiz.SieisteinesozialundökologischorientierteBank,weshalbnichtGewinnmaximierung,sondernihreethischenGrundsätzeimFokusstehen.IhrAngebotumfasstdieüblichenDienstleistungeneinerAnlage-,Spar-undKreditbank.ImJahr2021erwirtschaftetedieAlternativeBankSchweizeinJahresergebnisvonrund990.000SchweizerFranken.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):AlternativeBankSchweizCost-Income-RatioderAlternativenBankSchweizvon2012bis2022Cost-Income-RatioderAlternativenBankSchweizbis202290%85,1%81,4%80,5%77,81%80%70%60%50%40%30%20%10%0%72,9%70,2%68,3%67,2%67,5%65,8%62,7%2012201320142015201620172018201920202021202216Beschreibung:DieABSwurde1990gegründetundhatihrenHauptsitzinOlteninderSchweiz.SieisteinesozialundökologischorientierteBank,weshalbnichtGewinnmaximierung,sondernihreethischenGrundsätzeimFokusstehen.IhrAngebotumfasstdieüblichenDienstleistungeneinerAnlage-,Spar-undKreditbank.ImJahr2022lagdieCost-Income-RatioderAlternativenBankSchweizbei77,81Prozent.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):AlternativeBankSchweizEigenkapitalderAlternativenBankSchweizvon2012bis2022(inMillionenCHF)EigenkapitalderAlternativenBankSchweizbis2022300250200150281,43257,75234,12212,65181,24165,61142,25109,94102,3110077,16201371,76201250020142015201620172018201920202021202217Beschreibung:DieABSwurde1990gegründetundhatihrenHauptsitzinOlteninderSchweiz.SieisteinesozialundökologischorientierteBank,weshalbnichtGewinnmaximierung,sondernihreethischenGrundsätzeimFokusstehen.IhrAngebotumfasstdieüblichenDienstleistungeneinerAnlage-,Spar-undKreditbank.ImJahr2022verfügtedieAlternativeBankSchweizüberEigenkapitalinHöhevon281,43MillionenSchweizerFranken.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):AlternativeBankSchweizAnzahlderKund:innenderAlternativenBankSchweizvon2012bis2022Kund:innenderAlternativenBankSchweizbis202250.00043.23043.39545.00040.00035.00030.00025.00020.00015.00010.0005.00041.57738.42635.58832.83131.55130.72930.61729.64128.53302012201320142015201620172018201920202021202218Beschreibung:DieABSwurde1990gegründetundhatihrenHauptsitzinOlteninderSchweiz.SieisteinesozialundökologischorientierteBank,weshalbnichtGewinnmaximierung,sondernihreethischenGrundsätzeimFokusstehen.IhrAngebotumfasstdieüblichenDienstleistungeneinerAnlage-,Spar-undKreditbank.ImJahr2022hattedieAlternativeBankSchweizrund43.400Kund:innen.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):AlternativeBankSchweizAnzahlMitarbeitendederAlternativenBankSchweizvon2012bis2022MitarbeitendederAlternativenBankSchweizbis2022160151146140120100801221201111071039690858460402002012201320142015201620172018201920202021202219Beschreibung:DieABSwurde1990gegründetundhatihrenHauptsitzinOlteninderSchweiz.SieisteinesozialundökologischorientierteBank,weshalbnichtGewinnmaximierung,sondernihreethischenGrundsätzeimFokusstehen.IhrAngebotumfasstdieüblichenDienstleistungeneinerAnlage-,Spar-undKreditbank.ImJahr2022hattedieAlternativeBankSchweiz151Mitarbeitende.MehrHinweis(e):Schweiz;HeadcountQuelle(n):AlternativeBankSchweizAnzahlderAktionär:innenderAlternativenBankSchweizvon2012bis2022Aktionär:innenderAlternativenBankSchweizbis202210.0009.0008.0007.0009.1448.7098.1607.6566.7646.4686.0456.0005.2125.0685.0004.0003.0002.0001.00004.6114.4852012201320142015201620172018201920202021202220Beschreibung:DieABSwurde1990gegründetundhatihrenHauptsitzinOlteninderSchweiz.SieisteinesozialundökologischorientierteBank,weshalbnichtGewinnmaximierung,sondernihreethischenGrundsätzeimFokusstehen.IhrAngebotumfasstdieüblichenDienstleistungeneinerAnlage-,Spar-undKreditbank.ImJahr2022hattedieAlternativeBankSchweizrund9140Aktionär:innen.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):AlternativeBankSchweizKAPITEL

03FreieGemeinschaftsbankBilanzsummederFreienGemeinschaftsbankvon2014bis2022(inMillionenCHF)BilanzsummederFreienGemeinschaftsbankbis2022450400350300387,77367,88330,69307,25284,03275,01271,93268,09265,5325020015010050020142015201620172018201920202021202222Beschreibung:DieFreieGemeinschaftsbankmitSitzinBaselinderSchweizistgenossenschaftlichorganisiert.IhrZielistdieFörderungvongemeinnützigenodersonstderAllgemeinheitdienendenInitiativendurchEntgegennahmeundGewährungmöglichstzinsgünstigerGelder.ZuihrenGeschäftstätigkeitengehörenAnlage-undVermögensberatung,Personal-undSachkredite,TreuhanddarlehensowieZahlungsverkehr.ImJahr2022beliefsichdieBilanzsummederFreienGemeinschaftsbankaufrund[...]

MehrHinweis(e):Schweiz;Jeweilszum31.DezemberQuelle(n):FreieGemeinschaftsbankKreditvolumenderFreienGemeinschaftsbankvon2014bis2022(inMillionenCHF)KreditvolumenderFreienGemeinschaftsbankbis2022350300250298,39284,55261,03252,21233,99216,43197,8520015010050182,89176,36020142015201620172018201920202021202223Beschreibung:DieFreieGemeinschaftsbankmitSitzinBaselinderSchweizistgenossenschaftlichorganisiert.IhrZielistdieFörderungvongemeinnützigenodersonstderAllgemeinheitdienendenInitiativendurchEntgegennahmeundGewährungmöglichstzinsgünstigerGelder.ZuihrenGeschäftstätigkeitengehörenAnlage-undVermögensberatung,Personal-undSachkredite,TreuhanddarlehensowieZahlungsverkehr.ImJahr2022betrugdasKreditvolumenderFreienGemeinschaftsbank298,39[...]

MehrHinweis(e):Schweiz;Jeweilszum31.DezemberQuelle(n):FreieGemeinschaftsbankKreditvolumenderFreienGemeinschaftsbanknachKreditbereichimJahr2022(inMillionenCHF)KreditvolumenderFreienGemeinschaftsbanknachBereich2022KreditvolumeninMillionenCHF40

6002080100120119,26140WohnenGemeinschaftlichesWohnenFreieSchulenundKindergärtenÜberprüftebiologischeLandwirtschaftAltersheime,BegegnungszentrenGewerbe,Handel,RestaurantsHeilpädagogikundSozialtherapieMedizin,Kliniken,TherapeutikaÖkologischeProjekte67,7828,527,3516,615,8111,84,872,891,671,65Kulturelleundkünstle-rischeInitiativenÜbrige24Beschreibung:DieFreieGemeinschaftsbankmitSitzinBaselinderSchweizistgenossenschaftlichorganisiert.IhrZielistdieFörderungvongemeinnützigenodersonstderAllgemeinheitdienendenInitiativendurchEntgegennahmeundGewährungmöglichstzinsgünstigerGelder.ZuihrenGeschäftstätigkeitengehörenAnlage-undVermögensberatung,Personal-undSachkredite,TreuhanddarlehensowieZahlungsverkehr.ImJahr2022entfielen28,5MillionenSchweizerFrankenanKreditenderFreien[...]

MehrHinweis(e):Schweiz;Zum31.DezemberQuelle(n):FreieGemeinschaftsbankKundengelderderFreienGemeinschaftsbankvon2014bis2022(inMillionenCHF)KundengelderderFreienGemeinschaftsbankbis2022400350300363,12343,92307,31285,93263,56254,81251,91248,61245,8725020015010050020142015201620172018201920202021202225Beschreibung:DieFreieGemeinschaftsbankmitSitzinBaselinderSchweizistgenossenschaftlichorganisiert.IhrZielistdieFörderungvongemeinnützigenodersonstderAllgemeinheitdienendenInitiativendurchEntgegennahmeundGewährungmöglichstzinsgünstigerGelder.ZuihrenGeschäftstätigkeitengehörenAnlage-undVermögensberatung,Personal-undSachkredite,TreuhanddarlehensowieZahlungsverkehr.ImJahr2022beliefensichdieKundengelderderFreienGemeinschaftsbankauf363,12[...]

MehrHinweis(e):Schweiz;Jeweilszum31.DezemberQuelle(n):FreieGemeinschaftsbankGeschäftserfolgderFreienGemeinschaftsbankvon2014bis2022(inCHF)GeschäftserfolgderFreienGemeinschaftsbankbis2022800.000699.000700.000600.000500.000400.000300.000200.000100.0000444.000366.000363.000366.000332.000218.0002017102.000201510.000201420162018201920202021202226Beschreibung:DieFreieGemeinschaftsbankmitSitzinBaselinderSchweizistgenossenschaftlichorganisiert.IhrZielistdieFörderungvongemeinnützigenodersonstderAllgemeinheitdienendenInitiativendurchEntgegennahmeundGewährungmöglichstzinsgünstigerGelder.ZuihrenGeschäftstätigkeitengehörenAnlage-undVermögensberatung,Personal-undSachkredite,TreuhanddarlehensowieZahlungsverkehr.ImJahr2022beliefsichderGeschäftserfolgderFreienGemeinschaftsbankaufrund[...]

MehrHinweis(e):Schweiz;Jeweilszum31.DezemberQuelle(n):FreieGemeinschaftsbankJahresgewinnderFreienGemeinschaftsbankvon2015bis2022(inCHF)JahresgewinnderFreienGemeinschaftsbankbis2022600.000551.000500.000400.000300.000200.000100.0000403.000334.000302.000200.000178.000201897.00020172.00020152016201920202021202227Beschreibung:DieFreieGemeinschaftsbankmitSitzinBaselinderSchweizistgenossenschaftlichorganisiert.IhrZielistdieFörderungvongemeinnützigenodersonstderAllgemeinheitdienendenInitiativendurchEntgegennahmeundGewährungmöglichstzinsgünstigerGelder.ZuihrenGeschäftstätigkeitengehörenAnlage-undVermögensberatung,Personal-undSachkredite,TreuhanddarlehensowieZahlungsverkehr.ImJahr2022erwirtschaftetedieFreieGemeinschaftsbankeinenJahresgewinnvon[...]

MehrHinweis(e):Schweiz;Jeweilszum31.DezemberQuelle(n):FreieGemeinschaftsbankEigenmittelderFreienGemeinschaftsbankvon2014bis2022(inMillionenCHF)EigenmittelderFreienGemeinschaftsbankbis2022302525,424,9824,8124,5823,3222,0621,6920,69201510518,42020142015201620172018201920202021202228Beschreibung:DieFreieGemeinschaftsbankmitSitzinBaselinderSchweizistgenossenschaftlichorganisiert.IhrZielistdieFörderungvongemeinnützigenodersonstde