网点负责人考试真题及答案三

网点负责人考试真题及答案三1、多选

网点的内控文化主要着重从（）三方面夯实基础、提高执行力，通过以人为本的管理理念实现网点精细化管理，使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处，使内控成为每位员工的自觉（江南博哥）行为，切实提升网点内控管理水平。A、思想教育B、完善机制C、分析沟通D、相互交流正确答案：A,B,C2、多选

网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，网点负责人可在网点内部采取以下哪些方法对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查？（）A.谈话B.问询C.个人报告D.座谈会E.小范围征询正确答案：A,B,C,D,E3、单选

柜员为执收单位预配账号时，应在（）会计核算码下开设中央财政汇缴账户A.224610代理中央财政非税收入收缴款项B.313310待处理财政非税收入收缴款项C.224498代理其他政府部门零余额拨付款项D.224620代理地方财政非税收入收缴款项正确答案：A4、多选

现金管理系统中向客户收取的费用包括（）等A.年费B.交易结算手续费C.现金管理服务费D.短信服务费E.机具费正确答案：A,B,C,D,E5、多选

单功能对私网点需根据（）等条件开办对公业务A.周边环境B.对公客户发展潜力C.人力配备D.风险防控E.营业网点面积正确答案：A,B,C,D6、多选

现金管理系统的系统管理员主要负责本单位（）等事项.A.操作员管理B.重置操作员密码C.设置服务流程D.签约收款对外授权正确答案：A,B,C7、单选

以下哪一项人员的主要职责是根据上级行社和上级领导的决策意图，确定网点的战略目标，带领团队向着这个目标行动并达成目的？（）A.柜员B.网点负责人C.客户经理D.会计主管正确答案：B8、单选

客户：“保本基金怎么还会亏损啊？”客户经理：“先生，我和您说明下：保本基金一般都是有时间期限的。如果您持有保本基金到招募书上规定的期限，即使产生了亏损，基金公司也会承担这部分损失。您的本金不会遭到损失。如果，您提前赎回的话，这部分的风险就要由您自己承担。”在这个销售案例中，营销人员将客户的反对意见转化成了销售机会，他运用了（）.A.除疑去误法B.让步处理法C.以优补劣法D.转化意见法正确答案：A9、多选

教练技术的关键技巧为（）.A、聆听的技巧B、提问的技巧C、反馈的技巧D、创建亲和关系技巧正确答案：A,B,C,D10、单选

关于客户分流的描述错误的是（）。A、办理业务需要有效证件，客户没有携带，又不能通过自助设备办理的，应礼貌送客。B、办理业务需要有效证件，客户没有携带，但能通过自助设备办理的，应引导客户到自助区办理。C、应首先引导客户到叫号机取号后，再咨询客户办理业务种类D、网点内等候客户较多时，等候时间较长时，应主动上前询问客户办理什么业务，是否可以使用自助设备办理，如果可以，引导客户使用自助设备，及时分流客户。正确答案：C11、单选

根据重大舆情突发事件（Ⅰ级）的报告处置机制，办事处（管理型联社）以下做法正确的是（）。A.12小时内书面报告省联社B.12小时内书面报告人民法院C.12小时内书面报告证监会D.12小时内书面报告公安机关正确答案：A12、单选

单位结算账户在开立（）个工作日后方可对外办理支付业务和向客户出售空白重要凭证。A、1B、3C、5D、7正确答案：B13、单选

按照对网点目标市场营销选择与策略的规定，在分层营销策略中，针对普通客户可采用的的营销方式，不包括（）。A.大力开展捆绑式的职场营销B.大力开展捆绑式的集中营销C.可以采取持续服务策略D.大力开展捆绑式的定向营销正确答案：C14、单选

代理人代为办理挂失止付的，应由（）办理挂失后续处理A.代理人B.账户户主本人C.持挂失申请书人D.持开户证件人正确答案：B15、单选

柜员自办业务造成严重后果或情节严重造成不良后果的，给予（）处分。A、警告B、记过C、撤职D、解除劳动合同正确答案：D16、单选

现金分期可通过（）网站申请办理A.善融商务B.信用卡频道C.建行个人理财D.淘宝正确答案：A17、多选

反洗钱工作的风险点（）。A、为不提供身份证件或提供假身份证件的客户开立存款账户B、为提供虚假开户资料的客户办理存款、结算业务C、发生大额、可疑交易，不按规定及时、准确报告D、不按规定期限保管账户资料和交易记录，账户资料和交易记录保存不完整E、泄露反洗钱工作信息F、未按监管部门要求开展反洗钱宣传、培训工作。正确答案：A,B,C,D,E,F18、单选

以下哪一项人员是我社基层员工队伍的领导者？（）A.会计主管B.网点负责人C.客户经理D.柜员正确答案：B19、多选

客户经理不得（）客户信息。A、查询B、下载C、变更D、删除E、泄露和保存正确答案：A,B,C,D,E20、单选

根据重大群体性事件（II级）的报告处置机制，事发场所（网点）以下做法正确的是（）。A.1小时内电话报告上级，并12小时内书面报告B.1小时内电话报告上级，不需进行书面报告C.12小时内电话报告上级，并24小时内书面报告D.24小时内电话报告上级，不需进行书面报告正确答案：A21、多选

银行应设立专职的银企对账岗位，（）应实行岗位分离。A、账务记载B、账务调整C、账务查询D、账务管理，E、账务核对正确答案：A,E22、单选

投资者办理鑫存管业务需要在证券公司开立的账户是（）A．资金账户B．管理账户C．证券账户D．银行结算账户正确答案：A23、单选

下列关于中央财政授权支付资金归垫业务描述错误的是（）。A.预算单位办理资金归垫业务时必须向银行提供财政部批复文件B.资金归垫业务如需现场审核时，财政部可委托财政专员办核实确认C.预算单位办理资金归垫业务时，除符合归垫要求情况外，无财政部批复均不予办理D.预算单位办理资金归垫业务时无须向银行提供财政部批复文件正确答案：D24、多选

工总行实施的综合柜员制具有（）等优点，是一种简便、快捷、高效的劳动组合形式和科学有效的会计核算管理模式。A、操作业务直观B、处理业务便捷C、对外服务高效D、岗位职责明确E、劳动组合优化正确答案：A,B,D,E25、多选

以下哪些属于总行级同业客户（）.A、国家政策性银行B、国家邮政储汇局C、农村信用社D、外资及中外合资银行正确答案：A,B,D26、单选

换折交易可由户主本人或代理人（）办理A.只能在开户网点B.只能在二级分行范围内C.只能在一级分行范围内D.在全国范围内的任一网点正确答案：D27、多选

缴费支付功能是建设银行向个人网上银行客户提供的网上缴费和网上支付服务，具体包括（）、“快捷付”、“银行卡网上小额支付”和“E商贸通”等服务功能A．全国手机充值B．缴费支付C．批量缴费D．预约缴费E．缴费支付记录查询正确答案：A,B,C,D,E28、多选

运营主管的主要岗位职责包括（）.A、操作风险管理B、合规管理C、弹性排班D、柜员培训E、网点运营管理正确答案：A,B,C,D,E29、单选

柜面IC信用卡圈存应通过CCBS系统（）交易码操作A.5121B.5122C.5123D.5124正确答案：B30、单选

按照对网点营销环境分析的规定，对网点周边竞争对手分析的分析要点，不包括（）。A.着重分析竞争对手的产品优点B.着重分析竞争对手的人员构成C.着重分析竞争对手的硬件优势D.着重分析竞争对手的流程创新正确答案：B31、单选

信用社对恐吓事件的处置中，加强保卫不包括以下哪一项措施？（）A.农合机构如有员工受到恐吓，在上下班时间所在单位保卫部门可安排人员加强办公场所安全保卫工作，同时加强对有关楼层和通道的视频监控工作B.农合机构如有员工受到恐吓，应暂停营业C.如情况紧急、可能威胁到员工人身安全时，应派专人负责全程护送或转移到其它安全的地方D.如营业场所遭到恐吓，保卫部门应研究相关应对处置之策，同时加强对营业场所的巡查，必要时应加派保安人员，加强对营业场所的保护正确答案：B32、多选

我国《商业银行法》规定了（）制度。A、准入B、接管C、退出D、资格E、破产正确答案：B,E33、单选

理中央非税收入收缴业务委托代理协议书的签署方式（）。A.代理银行总行与财政部统一签署B.代理银行一级分行与省级财政部门签署C.代理银行总行与一级预算单位签署D.代理银行经办行与基层预算单位签署正确答案：A34、单选

按照网点人员配备和制度建设的规定，在网点团队管理中，以下对团队管理的各个步骤，描述不正确的是（）。A.应明确团队管理的目标、价值观以及指导方针B.塑造团队精神，在团队管理中形成凝聚力、合作意识及士气C.强化团队纪律，确保网点工作规范性、统一性D.团队管理必须紧扣上级行的指示要求正确答案：D35、单选

对于暂无授信额度或额度已用完但仍有资金需求的银行机构客户，重点营销不包括（）.A、低风险质押存放同业业务B、中间架桥业务C、银行保函担保业务D、代理同业委托付款业务正确答案：D36、多选

权限卡的签发与启用由（）同时负责。A、内控合规部门B、人事部门C、业务主管D、运行管理部门E、监察部门正确答案：B,D37、单选

以下对信用社定义重大舆情突发事件（I级）的标准描述错误的是（）。A.可能造成或者已经造成全省农合机构重大声誉损失B.已经或极有可能引发社会高度关注、导致市场大幅波动、引发系统性风险或者严重影响社会经济秩序稳定C.可能或者已经对农合机构声誉损失造成一定影响，但造成社会较大关注、市场波动、系统性风险或者影响社会经济秩序稳定的风险较低D.影响范围在全省乃至全国的舆情突发事件正确答案：C38、多选

挂失止付按挂失的形式分为（）A.口头挂失B.书面挂失C.凭证挂失D.密码挂失E.永久挂失正确答案：A,B39、单选

申请人一次申请出具多份内容相同的资金证明时应遵循规则，以下说法不正确的是（）。A.申请人提交一套申请材料，受理岗应一次受理审查B.受理岗通过CCBS资金证明交易一次性办理，打印多份凭证，复核材料可共用一套C.审批岗逐份审批、签章D.受理岗一次出具，申请人逐份签收正确答案：B40、多选

个人贷款业务流程分为（）、贷后管理等环节A．营销受理B．贷款方案设计C．贷款调查D．贷款审批E．贷款发放正确答案：A,C,D,E41、单选

根据较大安全事故突发事件（III级）的报告处置机制，省联社以下做法正确的是（）。A.迅速电话报告省政府、人行、银监，并48小时形成书面报告B.迅速电话报告省政府、人行、银监，不需形成书面报告C.主要负责人第一时间赴现场，指导开展处置工作D.主要负责人第一时间组织控制现场、救助伤病人员正确答案：A42、多选

对CCBS财资管理模块签约成员账户，以及CCBS集团账户签约成员账户出具资金证明，以下（）说法正确A.选择账户余额（即账户余额为“0”）作为呈现余额的，可直接对外出具余额为“0”的资金证明B.选择账户余额（即账户余额为“0”）作为呈现余额的，不可以对外出具基于上存金额的资金证明C.选择账户余额（即账户余额为“0”）作为呈现余额的，可以对外出具基于上存金额的资金证明，但应在资金证明文本上注明“该余额为该账户被归集资金金额。”等字样D.选择应计余额、本级余额作为呈现余额的CCBS财资管理模块签约成员账户应先通过CCBS集团式资金证明交易打印输出“集团式资金证明出具凭证”，以此为依据对外出具集团式资金证明正确答案：A,C,D43、单选

网点负责人的履职规范中，抽查监控录像应遵循以下哪一项规定？（）A.每季必须抽查两次监控录像B.每月必须抽查一次监控录像C.每月必须抽查两次监控录像D.每季必须抽查一次监控录像正确答案：C44、多选

现金管理系统银行端维护步骤中需要复核的步骤有（）A.客户登记维护B.支付签约C.企业操作员维护D.在CMP手工登记出售给客户的U-KEY的信息正确答案：A,B45、多选

完善我国商业银行贷款风险准备金制度主要包括（）。A、赋予商业银行充分的核销自主权B、赋予商业银行充分的不良贷款准备金提取权C、商业银行要按照贷款余额提足呆账准备金D、商业银行既要按照贷款余额计提普通风险准备金，又要按贷款的风险程度计提特别风险准备金正确答案：A,D46、单选

关于手机银行特约取款功能，以下说法错误的是（）A.开通时选择使用普通版的手机银行客户仅能查询特约取款记录，不能办理申请与撤销业务B.申请特约取款的付款账户必须为手机银行签约账户C.系统每次自动生成唯一的16位特约取款ID号，特约取款ID号在该笔特约取款金额取完之后即自动作废D.客户只需凭特约取款ID即可在建设银行自助设备提取现金，无需输入取款密码正确答案：D47、单选

按照对网点目标市场营销选择与策略的规定，以下对网点进行一对一营销，需注意的要点，不包括（）。A.对客户提出的需求，及时向主管部门反映，以期尽快开发产品或服务项目B.为客户示范产品的使用过程，引起客户的兴趣C.产品或服务的创新过程中不断与客户进行沟通，延续客户对新产品的兴趣和需求D.举行隆重的新产品合作仪式，满足客户的精神需求正确答案：B48、单选

执收单位主动提出变更或撤销中央财政汇缴专户时，柜员应如何处理（）A.满足单位需要，积极配合办理账户变更或撤销手续B.先行办理账户变更或撤销手续，再向上级行反馈办理结果C.提示单位应将情况上报财政部，银行根据财政部文件办理相应手续D.拒绝单位需要，坚决不予办理账户变更或撤销手续正确答案：C49、单选

内部控制是构成商业银行（）的重要组成部分。A、经营管理B、核心竞争力C、快速发展D、领先同业正确答案：B50、单选

当个人客户存折满页或磁条出现问题时，可通过（）交易实现客户的需要A.换折B.补登存折C.挂失D.以上全部正确答案：A51、多选

开展综合营销的方式包括（）。A.公私联动营销B.网点内外联动营销C.网点客户经理网点外营销D.网点岗位间联动营销E.产品销售经理网点内营销正确答案：A,B,D52、单选

现金管理应注意的禁止性规定中不包括（）.A、严禁携带除款包、款箱以外的任何包装物进出金库B、严禁私自为客户保管存单折、卡、有价单证C、营业终了库款箱未上交前当班人员严禁离开网点D、网点库款箱禁止单锁及单人保管钥匙正确答案：B53、单选

ATM管理人员对存取款机至少3天清点一次库存，特殊情况下可延长至（）天。A、5B、7C、9D、10正确答案：B54、多选

工总行针对现有的业务流程，总行深入分析了银行在业务流程（）方面存在的突出问题及其内在根源，提出了全面实施业务流程综合改造与优化工作。A、优化B、设计C、运营D、操作E、管理正确答案：B,C,E55、单选

个人国际速汇汇入汇款解付过程中，单笔等值（）美元（不含）以上的境内个人，客户还应填报《涉外收入申报单》并签字确认A.2000B.3000C.1000D.10000正确答案：B56、单选

网点软转型项目导入完成后（）应开展一次项目巡诊。A、一个月内B、两个月内C、半年以内D、一年以内正确答案：D57、多选

农合机构接到恐吓电话、信件、包裹或网络邮件，应向公安机关报案并将情况报以下哪些部门？（）A.上级部门B.当地银监部门C.当地人民法院D.当地人民检察院E.证监会正确答案：A,B58、多选

中央财政授权支付业务可支持退款方式有（）A.跨年退款B.全额退款C.差额退款D.批量退款E.信息更正正确答案：A,B,C59、单选

营业时间内自动柜员机因缺钞或钞箱已满而无法对外服务的时间不得连续超过（）A、30分钟B、1小时C、5不时D、2小时正确答案：D60、多选

在营业网点综合化建设工作中，下面哪几方面可以体现出“推行综合柜员制，支持网点综合化运营”的思想（）A.组建网点综合营销团队B.推动柜员综合受理业务C.实施网点后台人员综合化D.合理配置综合柜员E.积极开展同城对公共业务跨网受理正确答案：B,C,D61、多选

网银结售汇业务不支持在下列哪些介质（）。A.借记卡B.一本通C.存折D.存单E.信用卡正确答案：B,C,D,E62、单选

贷款担保的可靠性主要是指所设贷款担保确有（）。A、清偿能力B、易于变现C、A和BD、代偿能力正确答案：C63、多选

以下哪些方式可以取消建设银行短信账户变动通知服务（）.A.通过柜台取消B.通过电话银行取消C.通过手机银行取消D.通过短信取消E.通过个人网银取消正确答案：A,B,C,D,E64、单选

现金管理系统中集团客户管理机构可设置（）管理机构A.一个B.十个C.一个或多个D.多个正确答案：C65、单选

建行（）是建设银行在国际互联网上设立的统一门户，是建设银行企业形象的窗口、网上银行的重要登录入口，也是建设银行对外服务的标准化窗口A.国际互联网网站B.手机银行C.网上银行D.电话银行正确答案：A66、单选

“资金信托计划”包括（）和单一资金信托计划。A.保险资金信托计划B.集合资金信托计划C.证券资金信托计划D.社保资金信托计划正确答案：B67、单选

按照对网点营销的相关规定，对于高端对公客户的营销中，以下对价格服务需求的要求，描述正确的是（）。A.提供增值服务B.关注价格差异C.要求根据业务量大小制定差别价格或综合其他业务品种提供一揽子优惠D.强调本行社的优势及特色服务，开展一对一营销正确答案：C68、多选

按照对网点营销组织的组建及职能的相关规定，在客户经理的选拔中，客户经理人选的主要来源有（）。A.做过柜台业务的人员B.没有业务经验但拥有客户资源的人员C.高校金融专业应届毕业生D.做过信贷业务的人员E.他行客户经理正确答案：A,D69、单选

职工公积金账户当年归集部分，按结息日人民银行挂牌的（）利率计息；职工公积金账户上年结转部分，按结息日人民银行挂牌的（）利率计息A.活期存款，3个月整存整取B.活期存款，活期存款C.3个月整存整取，6个月整存整取D.活期存款，6个月整存整取正确答案：A70、多选

资金证明撤销仅限于（）情况。A.对外出具前作废凭证B.对外出具前撤销证明C.对外出具后作废凭证D.对外出具后撤销证明正确答案：A,B71、多选

公积金项目贷款业务，对经办机构有章不循，出现（）的违规操作问题，一经查实，总行将全行通报并直接在房金OCRM系统中暂停该经办机构经营操作权，限期整改A.放款和支付指令不全B.指令核对不符C.不按指令进行支付D.缺少指令就进行支付正确答案：A,B,C,D72、单选

银行员工的服务理念包括主动服务、尊重客户、团队服务、服务价值和（）。A、先外后内B、做到首问负责制C、态度决定一切D、创造品牌正确答案：B73、单选

龙卡IC信用卡区别于磁条信用卡的特有功能是（）A.电子现金B.循环信用C.预借现金D.分期付款正确答案：A74、单选

企业账户变动通知可以在（）开通A.柜面B.电话银行C.互联网站D.上行短信正确答案：A75、多选

对公柜面从事小额无贷户管理人员包括网点负责人、营销主管、（）、大堂经理。各岗位之间应职责清晰、责任明确，既有分工又有配合，做到户户有人管，人人有责任，事事有落实，共同做好小额无贷户管理工作A.营运主管B.产品销售经理C.网点客户经理D.高级柜员E.柜员正确答案：A,B,C,D,E76、单选

代理中央财政国库集中支付业务中，下面不符合帐户管理规定的是（）A、预算单位零余额帐户可以按照国家现金管理规定提取现金B、预算单位零余额帐户可以向上级主管单位划拨资金C、预算单位零余额帐户可以向本级单位工会经费专用帐户划拨提取的工会费D、以上都不符合规定正确答案：B77、单选

代理中央财政授权支付业务经办行要向预算单位提供下列哪种对账单（）A.仅提供《财政授权支付会计对账单》B.仅提供《财政授权支付会计明细对账单》C.仅提供《财政授权支付旬（月）报表》D.同时提供《财政授权支付会计对账单》和《财政授权支付会计明细对账单》正确答案：D78、填空题

金融机构类客户包括（）、（）、（）、（）和其他金融客户。正确答案：银行;证券;保险;79、多选

与基层网点内部欺诈有关的风险点主要有（）。A、权限卡、印章管理不善B、验资资金违规进出C、客户印鉴审核不严D、客户经理作案E、银企对账流于形式正确答案：A,D,E80、多选

下列哪些人员应向外汇指定银行申领《携带外汇出境许可证》，海关凭加盖外汇指定银行印章的《携带外汇出境许可证》验放（）A.携带外币现钞金额8540美元的出境人员B.携带外币现钞金额9200美元的出境人员C.携带外币现钞金额8000美元的出境人员D.携带外币现钞金额7500美元的出境人员E.携带外币现钞金额4300美元的出境人员正确答案：A,B,C,D81、多选

识别推荐流程中的主要执行岗位人员是（）.A、大堂经理B、客户经理C、理财经理D、网点主任E、低柜人员F、高柜人员正确答案：A,E,F82、单选

客户持信用卡至柜面办理取现业务时，以下表述不正确的是（）A.个人卡在境内可提取人民币现金B.商务卡在境内可提取人民币现金C.脱机取现交易必须由持卡人凭本人身份证件办理D.柜面暂未开通信用卡外币溢缴款提取现金业务正确答案：B83、单选

网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，定期分析查找问题应遵循以下哪一项规定？（）A.每月组织召开1次防范案件或内控管理会议B.每季组织召开1次防范案件或内控管理会议C.每半年组织召开1次防范案件或内控管理会议D.每年组织召开1次防范案件或内控管理会议正确答案：A84、单选

根据信用社群体性突发事件的报告处置机制，以下说法正确的是（）。A.对引发群体性突发事件的机构采取"日报"制度B.对引发群体性突发事件的机构采取"月报"制度C.对引发群体性突发事件的机构采取"季报"制度D.对引发群体性突发事件的机构采取"年报"制度正确答案：A85、多选

中央财政授权支付业务可支持结算方式有（）A．现金支票B．转账支票C．信汇D．电汇E．委托收款正确答案：A,B,C,D,E86、单选

为适应未来商业银行会计发展趋势，总行于（）在全行实施数据集中工程。A、1997年B、1998年C、1999年D、2000年正确答案：C87、单选

个人资信证明业务应对以下（）业务进行重点检查并加强柜面实时监控和事后风险预警A.1万元（含1万元）以上的大额个人资信证明B.5万元（含5万元）以上的大额个人资信证明C.10万元（含10万元）以上的大额个人资信证明D.100万元（含100万元）以上的大额个人资信证明正确答案：D88、多选

建设银行国际互联网网站逐步实现了从简单的信息发布平台到综合性服务平台的转变，为客户提供多样的业务申请下载服务，包括（）A.多款网银安全工具的驱动程序下载B.电子银行个人客户服务申请表下载C.信用卡服务申请表下载D.个人网上银行外汇买卖客户端下载E.个人业务章程和协议下载正确答案：A,B,C,D,E89、单选

网点负责人应该认识到内控管理与业务发展存在以下哪一种关系？（）A.相互独立B.相辅相承C.相互分离D.互不影响正确答案：B90、判断题

网点调入现金，调入行作记账凭证联并加盖现金调拨专用章作记账凭证，《现金调出凭证》的调入行记账凭证联作附件，调入行入库票联由调入行经办柜员留存。正确答案：错91、多选

负责外币代兑点的经办网点每日日终需要做下面哪些工作（）A.经办网点每日发送外汇牌价给代兑点B.代兑点将款项连同兑换凭证送至网点后，网点分别核对币种、金额与客户填写的总金额是否一致C.启动1808交易，按日期、币种分别操作D.录入个人结售汇系统E.核对结售汇牌价和金额与客户填写的是否一致正确答案：A,B,C,E92、多选

个人住房贷款合同变更主要包括（）、利率浮动比例变更、委托扣款账户变更等A.贷款期限变更B.分期还款额变更C.还款方式变更D.借款人变更E.担保变更正确答案：A,B,C,E93、多选

家居银行为客户提供（）、服务管理等各项金融服务，全面满足客户需要A.账户查询B.转账汇款C.缴费支付D.投资理财E.金融信息正确答案：A,B,C,D,E94、单选

根据一般舆情突发事件（Ⅲ级）的报告处置机制，办事处（管理型联社）以下处置正确的是（）。A.立即开展非现场指导工作B.视情况进行非现场指导或现场指导，并决定是否报告当地政府及银监、人行C.立即成立工作组赴现场指导，积极与所在地政府、人行、银监等部门沟通协调D.主要负责人第一时间组织控制现场、保全证据、暂停营业正确答案：B95、多选

口头挂失，是指客户因紧急需要或其他原因不能够办理书面挂失，通过（）等途径向银行提出存款账户止付的请求，银行对客户指定的存款账户进行止付的挂失形式A.营业机构B.95533C.网上银行D.自助设备E.ATM正确答案：A,B,C96、单选

内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务不包括以下哪一项？（）A.重要空白凭证按号码顺序出售B.开立虚假单位、个人结算账户C.内部账户之间无附件大额款项的转入转出D.内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账正确答案：A97、多选

高级柜员在办理业务过程中，应（）。A.随时捕捉并及时把握销售机会B.发掘客户的潜在需求C.推介适合的产品给不同类型客户D.综合处理柜面复杂业务E.将客户引导给营运主管做后续服务正确答案：A,B,C,D98、单选

龙卡信用卡境内消费1人民币积（）A.1分B.8分C.9分D.10分正确答案：A99、单选

以下关于个人网上银行动态口令卡的描述，错误的是（）A.动态口令是一种动态密码技术，客户每次在网上银行进行资金交易时使用不同的密码，进行交易确认B.使用动态口令卡只能是签约客户C.使用动态口令卡可以是非签约客户D.客户只能在绑定了动态口令卡后，方可使用动态口令下的其它功能正确答案：C100、多选

对网点负责人内控审核、审批事项要点说法正确的有（）.A、审查有权机关查询、冻结、解冻、扣划相关手续是否真实、合规和完整，柜员操作是否正确B、按照制度规定，对网点为客户办理资信证明、存款证明进行审核签字C、负责重要岗位人员的审批工作D、按照事权划分的要求对柜员权限卡的签发、变更、注销申请进行初步审查正确答案：A,B,D101、多选

信用卡持卡人到银行办理信用卡业务时，免收手续费的业务有（）A.信用卡还款B.信用卡查询C.本行本地溢缴款取款D.异地取款E.转账还款正确答案：A,B,C,E102、单选

网点负责人要积极培育符合银行营业网点实际的内部控制文化，使（）文化成为银行文化的一部分，达到“用制度规范人、用情感凝聚人”的内控氛围。A、合规B、制度C、情感D、考核正确答案：A103、单选

客户在个人网上银行短信服务中开通短信提醒设置后，（）A.客户可选择短信提醒的功能范围B.客户所有网上银行操作将收到免费的短信提醒C.客户所有网上银行操作将收到收费的短信提醒D.由中国建设银行指定短信提醒的功能范围正确答案：A104、多选

运行管理作为银行经营管理的基础性工作之一，具有（）基础职能。A、组织核算B、风险控制C、流程管理D、会计核算E、流程控制F、服务支持正确答案：A,B,C,F105、多选

深植转型理念主要途径包含哪些方面（）.A、加强培训宣导B、打造典型示范C、构筑交流平台D、增强团队意识正确答案：A,B,C,D106、单选

通过实施（）综合化转型，可以满足网点周边个人客户需求，为现有客户及周边个人客户提供个人业务服务A.单功能对私网点B.单功能对公网点C.综合性网点D.理财中心正确答案：B107、多选

在深化前后台业务分离，提增集约化运营能力中，要（）A.积极推进对私业务前后台分离B.进一步扩大对公业务分离范围C.加快推进一、二级分行后台集约化建设D.统一规范柜面操作流程E.加强柜面风险防控正确答案：A,B,C108、单选

个人住房贷款受理人员应要求借款申请人填写并提交（）A．《中国建设银行个人住房借款申请及贷款调查申报审批表》B．《中国建设银行个人住房贷款业务流转单》C．《中国建设银行个人住房贷款申请人面谈记录表》D．《中国建设银行个人住房贷款发放审核单》正确答案：A109、多选

客户开通手机银行后，通过以下哪些渠道或功能进行追加的账户即是签约账户（）。A.国际互联网站B.柜台C.个人网银盾客户通过网银的“渠道互动签约与维护”功能，并验网银盾D.电话银行E.手机银行正确答案：B,C110、多选

下列属于应急处理范围的是（）.A、存款挤兑B、业务系统故障C、火灾D、抢劫E、客户投诉F、客户排队正确答案：A,B,C,D111、单选

根据舆情突发事件的应急处置预案，以下后期处置中正确的是（）。A.对已经报道的不实新闻，在24小时内做出澄清B.对已经报道的不实新闻，在48小时内做出澄清C.对已经报道的不实新闻，在72小时内做出澄清D.对已经报道的不实新闻，在五个工作日内做出澄清正确答案：A112、单选

对于外币特色存款，下面哪种说法是正确的（）。A.币种为港币B.期限为12个月C.起存金额为5000美元D.支持部分提前支取正确答案：C113、单选

如果贷款人的年龄为50岁，则其个人住房贷款期限不能超过（）。A、10年B、20年C、30年D、没有限制正确答案：B114、单选

员工绩效考核结果作为发放的依据，是员工晋升、调岗、轮岗的直接影响因素。（）A.基本工资B.计价工资C.奖励工资D.绩效工资正确答案：D115、多选

晨会记录表要详细记录当日晨会的（）。A、日期B、主持人C、出勤状况D、训练主题E.工作总结及分析的摘要正确答案：A,B,C,D,E116、单选

下列有关零售网点的命名，正确的是（）.A、中国建设银行股份有限公司××（城市名称）××支行（或储蓄所）B、中国建设银行股份有限公司××省分行××（城市名称）××支行（或储蓄所）C、中国建设银行股份有限公司××省分行××市××支行（或储蓄所）D、中国建设银行股份有限公司××市××支行（或储蓄所）正确答案：A117、单选

代理地方财政支付分为地方财政直接支付和（）支付两种。A、地方财政间接B、地方财政授权C、地方财政指令D、地方财政额度正确答案：B118、多选

以下关于购车分期描述正确的有（）A.办理灵活便捷B.不影响异地上牌C.合作汽车厂商贴息，最优可享0手续费D.分期金额享受积分回馈E.享受免费道路救援服务正确答案：A,B,C119、单选

信用社将群体性突发事件划分为多少个等级？（）A.二B.三C.四D.五正确答案：C120、多选

根据信用社安全事故突发事件的报告处置机制，报告内容包括有（）。A.事件的影响范围B.事件发生后引发的社会稳定情况C.事态发展趋势D.可能造成的损失E.已经采取的应对措施正确答案：A,B,C,D,E121、单选

下面关于授权复核及柜面票据审核的风险防范措施及要求说法错误的是（）。A.办理对公客户现金付款的，不论金额大小，无需换人验印B.办理银行承兑汇票相关业务时严格执行票据有关查询查复制度，将“有无挂失、止付和他行查询”作为必查事项C.办理客户开户业务时，要提高风险防范意识，注意核查客户开户证明文件的正本原件D.符合一定标准（如：特定业务类型、超过一定金额，等等）的，要采取提请有权人员进行授权、换人验印等措施进一步做好审核把关正确答案：A122、单选

以下哪一项属于信用社定义的特别重大群体性事件？（）A.由于涉及农合机构纠纷、不满、诉求等原因，引起一次参与人数100人（含）以上的集体上访、请愿示威等群体性事件B.由于涉及农合机构纠纷、不满、诉求等原因，引起进穗或准备进穗的20人（含）以上集体上访C.由于涉及农合机构纠纷、不满、诉求等原因，引起进穗或准备进穗的10人（含）以上，20人（含）以下的集体上访D.到省联社聚集人数10人（含）以上的集体上访；到各农合机构省内分支机构上访、聚集人数20人（含）以上集体上访正确答案：A123、单选

凡具备（）和物理营业场所，履行对外营销服务职能的所有营业机构的负责人均属网点负责人的范围，具体包括营业部本部营业厅（室）、城区支行和县支行本部营业厅（室）和二级支行。A、金融许可证B、营业执照C、税务登记证D、组织机构代码证正确答案：A124、多选

中央财政授权支付业务可支持业务类型有（）A.正常支付B.信息更正C.额度退回D.支付撤销E.退回撤销正确答案：A,B,C,D,E125、单选

挂失申请书“银行留存联”，挂失后续处理时：在经办机构内（）A.专夹单独永久保管B.专夹单独临时保管C.交挂失人作临时收据联D.随当日业务凭证上交归档正确答案：A126、多选

社会主义金融职业道德基本原则，要求金融从业人员在自己业务实践中做到以下哪些内容？（）A.对工作极端负责B.对同志对人民极端热忱C.对技术精益求精D.对利益极端追求E.对市场极端敏感正确答案：A,B,C127、单选

网点要定期开展案件防范教育活动。重点是抓好对一线员工、客户经理和（）的教育。A、大堂经理B、二线员工C、支行行长D、网点负责人正确答案：D128、单选

虚增交易量或交易额是指员工通过本人或他人账户发起（）交易的现象。A、业务需求B、汇出汇款C、无客户真实业务需求D、汇入汇款正确答案：C129、单选

（），总行实施会计档案影像管理改革，投产了会计档案影像管理系统。A、1999年B、2010年C、2011年D、2012年正确答案：B130、单选

不属于网点现场管理应注意的禁止性规定的是（）A、加强营业场所进出管理，非营业场所人员不得擅自进入营业场所B、营业终了必须实行净所制度，集体离开网点，严禁任何人员借故在网点内滞留C、柜员营业时间不得擅自离开网点，如有特殊原因需要临时离开网点的，须由网点负责人批准D、外汇清算业务录入、复核、授权人员实行岗位分离正确答案：D131、单选

无权扣划单位和个人存款的单位是（）。A、人民法院B、税务机关C、人民检察院D、海关正确答案：C132、多选

属于现金管理应注意的禁止性规定的是（）A、严禁携带除款包、款箱以外的任何包装物进出金库B、严禁私自为客户保管存单折、卡、有价单证C、营业终了库款箱未上交前当班人员严禁离开网点D、网点库款箱禁止单锁及单人保管钥匙正确答案：A,C,D133、多选

在《新巴塞尔协议》中，巴塞尔委员会认为最低资本要求仍然包括（）方面的内容。A、超额资本B、资本的定义C、资本充足比率D、风险头寸的计量E、根据风险程度确定资本的规定正确答案：B,D,E134、单选

应注意规避个人在（）日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞的可疑情况A.7B.3C.1D.10正确答案：A135、多选

下列哪些操作代码不适合外币特色储蓄（）。A.存款种类：92，存期：33B.存款种类：92，存期：45C.存款种类：92，存期：39D.存款种类：69，存期：45E.存款种类：95，存期：45正确答案：A,C,D,E136、多选

以下哪些是个人网上银行的特点和优势（）A.申办简便、方便快捷B.功能丰富C.友好易用D.节约成本E.安全可靠、差异服务正确答案：A,B,C,D,E137、单选

网点必须经常开展小规模、具有针对性的定向营销或关系维护活动，每年不得少于（）次.A.4B.6C.8D.12正确答案：D138、单选

我国规定计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的（）.A.100%B.50%C.20%D.10%正确答案：B139、多选

按照对网点团队提升与业务培训的规定，在团队培训和提升中，网点员工培训常用的方法有（）。A.讲授法B.案例研究法C.演示法D.以会代训E.岗位轮换制正确答案：A,B,C,D140、单选

个人网上银行客户可修改账户别名的服务功能是（）A.个性化设置B.转授权账户C.E家亲账户D.账户挂失正确答案：A141、单选

被挂失的账户由于银行系统及操作原因导致生僻字、繁体字或同音不同字造成客户有效身份证件上的姓名与账户户名不相符的，需（），为客户办理书面挂失业务A.核查客户单位证明B.核查开户申请书记载情况C.核查客户户口簿信息D.核查客户其他辅助证明正确答案：B142、单选

客户在办理信用卡查询或还款交易时，可联动推荐（）业务A.购车分期B.安居分期C.留学分期D.账单分期正确答案：D143、单选

（）是债权人向债务人收取款项，出具金融单据或商业单据委托银行代为收取款项的一种结算方式A.汇款B.托收C.信用证D.保函正确答案：B144、单选

信用社处置诈骗事件不包括以下哪一个步骤？（）A.事件判定B.报告路径C.现场处置D.实施救援正确答案：D145、单选

下列机构只可以执行查询，不可以进行扣划的是（）。A、法院B、司法局C、海关D、税务正确答案：B146、单选

关于信用卡预审批客户，以下哪句话是错误的（）A．可以由系统提示或者通过CCBS系统9212主动查询是否为信用卡预审批客户B．营销成功后，无需打印信用卡预审批推荐单C．要在系统中登记预审批客户营销结果D．柜员可以将预审批客户引荐至产品销售经理、客户经理或者大堂经理处开展营销正确答案：B147、单选

客户在办理汽车卡、汽车贷款时，可联动推荐（）业务A.购车分期B.安居分期C.留学分期D.账单分期正确答案：A148、单选

经办机构终止与代兑机构的授权办理外币兑换业务协议，应在协议终止后（）日内向国家外汇管理局当地分支机构备案A.5B.10C.15D.7正确答案：B149、多选

目前西联汇款业务汇入解付币种为（）A.日元B.美元C.港币D.欧元E.英镑正确答案：B,D150、多选

新增代签行由代理行统一开具介绍信向被代理行领用（）.A、汇票专用章B、压数机C、编押机具D、空白凭证正确答案：A,B,C151、多选

根据我社网点负责人的能力要求，网点负责人应具备的能力包括有（）.A.情绪管理能力B.时间管理能力C.决策能力D.运营分析能力E.营销能力正确答案：A,B,C,D,E152、单选

2013年9月12日，在建行A网点开户的某单位提交转账银行汇票请求解付，出票行为建行B网点。则该银行汇票的签发日期可以是（）。A.2013年8月1日B.2013年8月8日C.2013年9月12日D.2013年9月23日正确答案：C153、多选

按照网点人员配备和制度建设的规定，在人员配置优化的基本要求中，网点人员配置优化应注意的事项有（）。A.网点负责人要敏锐地发现利于网点经营发展的人员配置优化变革B.要密切注意客户及竞争对手的变化和动向C.要保有沉稳严肃的个人形象D.要强调业绩的团队性，而不能褒贬个人E.表现一贯性正确答案：A,B,E154、单选

网点负责人应（）组织对网点的物防、技防设施，员工防范意识和各项安全制度落实情况进行一次全面检查，并作好记录。A、每日B、每周C、每月D、每年正确答案：B155、单选

工商银行推出了（）产品，客户可通过营业网点、网上银行、电话银行发起交易指令，进行账户贵金属的即时、委托交易，并可进行账务管理、查询等相关操作。A、黄金积存B、账户贵金属C、贵金属D、东方之珠正确答案：B156、判断题

柜员收到客户交存的现金及存款凭条，应认真审查存款凭条日期、户名、券别明细、款项来源等要素填写是否齐全、有无涂改，大小写金额是否相符。正确答案：错157、单选

综合营销团队组建模式中的“外联营销+柜面销售”模式，柜面营销团队（）A.主要进行销售推荐，适量承担适合在柜面营销的产品销售任务产品销售B.主抓柜面产品销售，并配合外联团队做好客户营销维护工作C.通过团队间联动开展综合营销D.主要配合外联营销人员做好客户关系维护正确答案：B158、多选

根据重大舆情突发事件（Ⅰ级）的报告处置机制，法人农合机构以下处置正确的有（）.A.启动处置程序B.调查分析事实C.统一口径，指定专人，与媒体及各方沟通交流D.发布正面信息澄清和纠正E.跟踪舆情动向正确答案：A,B,C,D,E159、多选

国内信用证或信用证修改书密押不符或无押、来证内容不完整或不明确等存疑，在未得到开证行查复之前，通知行可向受益人预先做非正式通知，按（）方法处理A.在通知书、信用证正本或信用证修改书复印件上分别加盖“来证存疑，暂不生效”戳记后，通知书连同信用证正本或信用证修改书复印件通知受益人，受益人在银行留存的信用证正本复印件上签章确认B.建议受益人在信用证正式生效前暂不发货C.存疑经查实或补正后，应及时通知受益人用非正式通知的全套单证向我行换回正式通知单证D.向开证行发出查询正确答案：A,B,C160、多选

发生自然灾害事件时，以下现场处置正确的有（）。A.各农合机构组织人员加紧有关固防、巡查工作，尤其注意金库等安全B.发现有借机打、砸、抢等不法行为，受影响单位及保卫部门应派人监控和制止，并报公安机关迅速处理C.对已经出现险情的地方应迅速组织力量进行抢险D.受灾地区农合机构应组织全体员工迅速投入到抗灾各项工作中，做好停止营业的各项账务处理，及时将尾箱交押钞车收回入库E.在必要的时候迅速组织转移库房资金及尾箱正确答案：A,B,C,D,E161、多选

对于系统可控制的业务，事权划分通过（）四种授权类型实现。A、不需授权B、额度授权C、交易授权D、查询授权正确答案：A,B,C,D162、单选

客户教育流程的主要目的是教育客户（）和了解银行各类产品特性.A.多渠道办理业务B.咨询我行服务C.多利用柜台办理业务D.多理解、少投诉正确答案：A163、单选

根据特别重大安全事故突发事件的报告处置机制，以下对事发场所（网点）进行报告的时间要求，描述正确的是（）。A.1小时内电话报告上级，12小时内书面报告B.3小时内电话报告上级，24小时内书面报告C.12小时内电话报告上级，24小时内书面报告D.6小时内电话报告上级，12小时内书面报告正确答案：A164、多选

远程授权是指借助于网络和影像传输技术，将授权业务的交易信息和凭证影像资料同步传输至特定终端，实现（）与（）的一种非现场授权方式。A、业务操作B、凭证影像C、授权分离D、交易信息正确答案：A,C165、多选

外币代兑机构办理外币兑换业务的服务对象中境内个人包括下列哪些（）。A.持有中华人民共和国居民身份证的中国公民。B.持有军人身份证件的中国公民。C.持有武装警察身份证件的中国公民。D.持有中华人民共和国户口簿的中国公民E.未成年人正确答案：A,B,C166、单选

银行业绩定期对外公告前的多长时间为我行的静默期？（）A、一个星期B、半个月C、一个月D、三个月正确答案：C167、多选

网点负责人要将案件防范工作同业务工作（），严格履行案件防范工作职责。A、同部署B、同落实C、同检查D、同奖惩正确答案：A,B,C,D168、单选

按照对网点营销的相关规定，在个人客户营销技巧中，批量营销的活动实施工作内容，不包括（）。A.召开工作人员准备会，明确营销目标、落实人员分工B.场地布置C.客户签到D.讲师作主题演讲正确答案：A169、单选

网点员工绩效考核的绩效经理是（）.A.大堂经理B.运营主管C.网点负责人D.客户经理正确答案：C170、多选

综合营销团队详细分析目标客户需求，按照（）原则，对照产品联动销售清单确定联动营销的产品组合，制定“一揽子”服务方案，实施组合营销A.客户分层B.产品分级C.营销分层D.客户分级正确答案：A,B171、多选

A公司为钢铁行业龙头企业，是我行重点客户，已在我行开通高级版网银。A公司纸质银行承兑汇票承兑业务量比较大，现金支取频繁。我行可向其营销的产品有（）A．国内信用证B．电子商业汇票C．单位人民币结算卡D．协议存款正确答案：A,B,C172、单选

对于（）的个人贷款客户，部分分行还需要客户先到个贷中心申请并经过审批A.正常柜面还款B.归还逾期贷款C.归还质押贷款D.提前还款或结清正确答案：D173、单选

支行通过每（）召开一次案防工作履职情况汇报会，听取副职和相关人员落实案件防范工作责任的履职情况汇报，以及日常员工行为动态管理的反馈机制。A、一个月B、二个月C、三个月D、半年正确答案：B174、多选

资金证明出具应通过CCBS资金证明交易办理，证明事项信息采集应遵循如下（）规则。A.验资类银行询证函回函由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入B.当前时点资金存款证明由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入C.审计类银行询证函回函、历史时点资金存款证明、时段资金存款证明由柜面人工查询账户余额、明细，或由柜面向证明事项对应的业务主管部门采集获取数据，手工录入CCBSD.事务类证明由柜面人工查询账户余额、明细，或由柜面向证明事项对应的业务主管部门采集获取数据，手工录入CCBS正确答案：A,B,C,D175、多选

网点营业终了必须实行净所制度，集体离开网点，严禁任何人员借故在网点内滞留。如因特殊原因需要加班时，必须报（）批准。A、分管行长B、运行管理部C、管辖行D、远程授权中心正确答案：C,D176、单选

网点负责人日常的工作当中，可以通过建立服务制度、确定服务职责和（）三种方式来提升服务质量。A、制定服务承诺B、优化服务流程C、规范服务用语D、加强服务控制正确答案：D177、单选

员工私自代客户保管重要单证或印鉴是属于案件线索甄别中（）。A、内外账务不符B、柜面可疑业务C、客户投诉或信访举报反映的问题D、员工异常行为正确答案：D178、单选

当客户删除其名下所有的个人网上银行登记账户后，下列说法正确的是（）A.系统提示重新追加账户B.系统将自动注销该客户的个人网上银行服务C.系统提示到柜台销户D.系统提示不能删除所有登记账户正确答案：B179、单选

应通过对柜员服务情况的观察，及时督促柜员规范服务礼仪和柜台物品摆放，强化客户识别推荐，提升柜台服务品质。（）A.网点负责人B.网点负责人副职C.引导员D.运营主管正确答案：D180、单选

接听电话时，以下不正确的做法是（）。A、等对方放下电话后再轻轻放下电话B、如果是传言，只要记录留言人姓名即可C、最好让对方知道你的姓名D、接电话时，不要用“喂”来回答正确答案：B181、多选

商业银行准入监管，主要包括（）方面。A、业务准入B、市场准入C、准入资格D、业务范围E、经营资格正确答案：B,D182、单选

经办行办理国内信用证业务时，应按照（）的原则审核信用证单据A.单证