2023年监管经理培训考试题库 单选题附有答案

2023年监管经理培训考试题库单选题[复制]我行员工违反十条禁令行为应按照（）原则，同时移送有关国家机关依法处理。[单选题]*“三个必须移送”(正确答案)“三个依法移送”“三个规定移送”“三个一定移送”二级分行运营监控中心根据业务规模、营业机构数量以及管理要求，运营监管经理按照每（）个集中管理的营业机构配备1名的标准进行配备。运营监管经理应同时履行非现场与现场监督检查职责。[单选题]*3—64—65—8(正确答案)6—9未实行集中管理的（建制）县支行，运营监管经理按照每（）个营业机构配备1名的标准进行配备；营业机构不足4个的，也应配备1名运营监管经理。[单选题]*3—64—6(正确答案)5—86—9运营监管经理对同一营业机构现场监督检查满（）的，应进行轮换，轮换期限不少于一年。[单选题]*两年(正确答案)三年四年五年二级分行对监管职能未上收的一级支行，（）至少开展一次“三化三铁”检查，考评年度内覆盖全部营业机构、运营后台中心、现金中心（如有）。[单选题]*每月每季(正确答案)每半年每年各级行开展考评时，非现场检查应调阅（）个工作日及任意（）个双休日的视频监控录像与凭证影像；双休日均不对外营业的网点，调阅（）个工作日的视频监控录像和凭证影像。现场检查应对照考评指标，重点查看岗位职责、岗位制约、重要实物、开销户资料等情况。[单选题]*1.1.11.1.2(正确答案)2.2.12.2.2预警信息是指通过监控模型从运营业务数据中筛选出的运营风险隐患线索。预警信息的管理包括（）、风险督办和核查质检。[单选题]*问题登记风险信息查询风险核查(正确答案)整改签发印控仪特殊情况处理、印控仪电子锁开启交易联动至运营集中监管平台预警。（）须将特殊情况处理结果、开门原因及印章核对情况登记工作日志，监管经理须在规定时间内调阅营业机构监控录像，核查操作合规性，必要时应进行现场检查。[单选题]*用印申请岗用印审批岗内勤行长(正确答案)网点负责人临柜客服经理最长任职年限为（），轮岗时间不少于（）。[单选题]*1年，6个月1年，3个月(正确答案)3年，3个月3年，6个月无临柜职责的客服经理最长任职年限为（），轮岗时间不少于（）。[单选题]*1年，6个月1年，3个月3年，3个月3年，6个月(正确答案)新入行客服经理临柜实习时间不得少于（）天。[单选题]*10152030(正确答案)客户信息查询申请部门需根据查询任务量明确查询有效期，原则上5个工作日内完成查询，最长不超过（），严禁一次审批跨有效期多次重复查询。[单选题]*15天1个月(正确答案)2个月3个月外部查询根据客户要求打印出的客户本人信息，如客户未将纸质文件带走，负责查询的人员应如何处理（）。[单选题]*扫描至经办柜员传票或网点传票附件保管在客户视线范围内或监控范围内当场将相关打印件销毁，不得私自保管，不得随意放置(正确答案)交由内勤行长保管放入上锁的档案柜保管按照《中国农业银行超级柜台运营管理办法》（农银规章〔2022〕216号）规定，内勤行长对设备内保管的重要空白凭证（）至少进行1次账实检查；营业网点负责人对设备内保管的重要空白凭证至少（）进行1次账实检查。[单选题]*每周，每月每旬，每月(正确答案)每周，每季每旬，每季被督办机构应在次日起（）个工作日内完成督办信息回复。[单选题]*12(正确答案)35根据《关于调整提取已故存款人小额存款账户限额的通知》（农银鄂办发〔2021〕584号）网点办理简化提取已故存款人小额存款业务的账户限额是多少？（）[单选题]*1万元3万元5万元（含未结利息）5万元（不含未结利息）(正确答案)一级支行对账人员任职年限满（）后必须进行交流轮岗。[单选题]*1年2年3年(正确答案)5年金库的视频监控录像应至少保存（）天。[单选题]*30天60天90天180天(正确答案)任何人员非营业时间进入库房（保管区），必须报经（）书面批准后，持批准文书和身份证，由金库常务主任和金库所属行安全保卫部门负责人陪同，并经金库守库人员审核登记后，方可进入。[单选题]*运营主管运营管理部门负责人金库主任(正确答案)行长金库运营管理部门应综合考虑不可抗力、突发事件和特殊情况等因素，制定有针对性的连续性管理方案，并每（）至少组织一次演练。[单选题]*月季半年年(正确答案)金库所属行（）是金库管理的第一责任人，对所辖金库业务运营与安全负总责。[单选题]*运营主管运营管理部门负责人分管行长行长(正确答案)金库主任是金库管理的直接责任人，由金库所属行（）担任。[单选题]*运营主管运营管理部门负责人分管行长(正确答案)行长金库管库岗、钞箱管理岗和现场经理最长连续任职年限为（），且交流轮岗时间一般不得少于（）。[单选题]*1年，3个月2年，6个月3年，6个月(正确答案)3年，1年现金中心内勤行长/运营主管（）查库1次。[单选题]*每周每旬每半月(正确答案)每月现金中心常务主任（）查库1次。[单选题]*每月(正确答案)每季每半年每年现金中心所属行运营管理部门负责人（）查库1次。[单选题]*每月每季(正确答案)每半年每年账簿、报表、清单流水及其他运营档案，在营业机构及周转库临时保管不得超过（）（有未了事项的有权机关查询、冻结、扣划书等涉及外部司法资料除外），期满移交中心库集中保管。[单选题]*3个月半年一年两年(正确答案)对于因意外事件已无意识的信用卡持卡人，若急需办理的业务不涉及大额资金转移或产生大额费用，即金额在（）以下的，由经办行收到客户配偶或直系亲属的书面申请后，直接为其办理。[单选题]*5000元（不含）5000元（含）(正确答案)10000元（不含）10000元（含）（）开展加强型尽职调查，根据调查情况填写《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查信息表》中基本信息和加强型尽职调查部分，填写调查结论，经调查岗和复核岗签字确认。[单选题]*客服经理客户经理(正确答案)内勤行长网点负责人未在我行开立账户的个人客户办理行内汇兑现金汇款时，金额人民币（）以上的，需按照《个人客户身份识别和尽职调查操作规程》相关规定进行识别，并根据识别结果进行后续处理。[单选题]*5000元（不含）5000元（含）(正确答案)10000元（不含）10000元（含）汇入行对于需人工核销的汇款，不能在（）核销转入外部收款人账户的，应先核销转入网内应解汇款及临时存款专户。[单选题]*3个自然日3个工作日(正确答案)5个自然日5个工作日汇入行对于转入网内应解汇款及临时存款专户超过（）无法交付的汇款，应主动办理退汇。[单选题]*1个月2个月(正确答案)3个月6个月汇入行收到来账借报，不能在（）核销的，经内勤行长或其授权人审核后根据借报资金性质转入相关业务应收款科目，如做退回处理，须经发起行同意。[单选题]*1个工作日3个工作日5个工作日6个工作日(正确答案)458566打印批量新开单折,注意凭证截止号码与起始号码每次打印不要超过（）张。[单选题]*102550(正确答案)100信用卡逾期账户清收应使用（）。[单选题]*31250逾期贷款客户存款资金清收70217信用卡逾期账户联机扣收(正确答案)20207错账冲正以上交易均可柜面经理可查询（）内本人经办业务传票信息，二级主管和三级主管能够查询（）内本机构所有业务传票信息。[单选题]*10日，20日10日，30日20日，30日30日，30日(正确答案)智速账户平台对公账户开户客户资料审核，下列说法错误的是（）。[单选题]*审核客户资料是否完整且在有效期内。审核资料复印件是否逐份标注“与原件核对一致”及两名客户经理签章。审核资料复印件是否加盖单位公章（当地监管部门或本行另有要求的除外）。电子营业执照开户客户,审核是否提供纸质营业执照。(正确答案)对于风险程度较高的场景，客户经理应通过（）形式核实法定代表人开户意愿，且开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通。[单选题]*“面对面”远程视频电话“双录”(正确答案)使用电子营业执照开户的，法定代表人或单位负责人及经办人的身份证件支持（）。[单选题]*二代居民身份证(正确答案)港澳居民往来内地通行证或居住证台湾居民来往大陆通行证或居住证临时居民身份证智速平台网点端开户生成业务序号后，如遇操作异常或系统异常导致业务无法继续时，可选择“延时处理”。延时处理后，柜面业务操作人员可在（）内继续处理该笔业务，前期已经录入的信息反显、无需重复录入。[单选题]*5天5个工作日10天(正确答案)10个工作日企业银行结算账户启用日期为（）。[单选题]*账户开立当日(正确答案)账户开立次日账户开立之日起3个工作日后人行核准之日起3个工作日后外汇账户可同时开立（）个不同币种账户，还可同时开立待核查账户。[单选题]*35(正确答案)710智速账户平台产品签约不支持的账户性质是（）。[单选题]*基本存款账户专用存款账户临时存款账户以个人证件开立的外汇账户(正确答案)企业基本存款账户自（）即可办理收付款业务，启用日期默认为账户（）。[单选题]*开立之日，开立当日(正确答案)开立次日，开立当日开立次日，开立次日正式开立之日起3个工作日后，开立当日某核准类账户于2022年6月16日（星期四）人民银行核准通过，该账户启用日期应为（）。[单选题]*44731447324473344734(正确答案)非法定代表人（单位负责人）前来办理对账联系人信息变更，柜面人员需进行电话核实，核实对象为（）。[单选题]*单位出纳单位财务主管法人或单位负责人(正确答案)单位行政部门人员已纳入客户经理端（对公KYC系统）线上尽职调查的账户变更核心要素的，系统根据输入账号自动查询该客户对公KYC系统（）天内最近一次尽调结果。[单选题]*1530(正确答案)4560贷款结清（）天后，合约转为撤销状态。[单选题]*30609099(正确答案)对贷款账单上的任一利息种类进行冲账时，若利息已经收取成功，应遵循（）的顺序。[单选题]*先冲已收息，再冲应收息，最后冲欠息(正确答案)先冲欠息，再冲应收息、最后冲已收息先冲应收息，再冲已收息、最后冲欠息先冲应收息，再冲已收息对公贷款放款成功后次日发现贷款发放错误，应进行（）处理。[单选题]*63200抹账31217贷款本金冲正-账单余额调整31217贷款本金冲正-合约余额调整(正确答案)31218贷款利息冲正只有计息方式为（）才能进行停息/撤销停息处理。[单选题]*等额本息的未到期贷款等额本息的超期贷款定期结息的未到期贷款(正确答案)定期结息的超期贷款超期贷款若要实现停息，只能通过（）实现。[单选题]*31209贷款停息/撤销停息31208贷款要素调整交易将超期执行利率修改为0(正确答案)31217贷款本金冲正31218贷款利息冲正每月（）不能是贷款划转日。[单选题]*10日20日月初前两日月底前两日(正确答案)申请贷款划转时，划出、划入机构必须（）。[单选题]*同属同一一级支行同属同一二级分行同属同一一级分行(正确答案)任意网点均可办理对公理财产品质押贷款，下列说法错误的是（）。[单选题]*贷款人和出质人必须是同一主体。办理对公理财产品质押贷款的营业机构和销售该笔理财产品的营业机构必须属于同一支行。质押冻结限定为本网点对公结算账户（支持多级账簿）。(正确答案)质押冻结限定为本网点对公结算账户（暂不支持多级账簿）。（）必须按月进行对账。[单选题]*一级重点账户(正确答案)二级重点账户其他账户普通账户（）根据业务需要及季节性现金收付流量情况，可适当临时调整客服经理现金箱限额。[单选题]*网点负责人内勤行长（内勤行长授权人）(正确答案)管库员主出纳（）是运营业务系统的用户号的归口管理部门。[单选题]*科技与产品管理局运营管理部(正确答案)内控与法律合规部监察部门超级柜台凭证箱钥匙和机箱钥匙由两名（）分管分用、平行交接。[单选题]*前端服务员生产管理员设备管理员(正确答案)柜员持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，持《假币收缴凭证》向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。[单选题]*3(正确答案)5710银行承兑汇票持票人提示付款或逾期提示付款，经办行不得无理拒付。法定拒付理由不正确的是：（）。[单选题]*与自己有直接债权债务关系的持票人未履行约定义务持票人以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据持票人明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据银行承兑汇票承兑人账户余额不足(正确答案)电子商业承兑汇票由（）的法人或其他组织承兑。[单选题]*银行金融机构以外(正确答案)财务公司人民银行电子商业汇票为定日付款票据。付款期限自出票日起，至到期日止，最长不得超过（）。[单选题]*1年(正确答案)2年3年5年电子商业汇票已逾提示付款期的，持票人（或与其签有协议的接入行、接入财务公司）在做出说明后仍可向承兑人发出逾期提示付款申请，逾期提示付款可在票据到期日后（）内发起。[单选题]*1年2年(正确答案)3年5年电子银行承兑汇票持票人在提示付款期内提示付款的，承兑行应在收到提示付款请求的（）（遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）付款或拒绝付款。[单选题]*三月内一个月内当日至迟次日(正确答案)半年内大额支付汇兑业务和小额支付普通业务采用（）模式。[单选题]*单人录入录入复核(正确答案)同一柜员录入复核以上都错误存款人因异地借款和其他结算需要，可以申请开立（）。[单选题]*基本存款账户临时存款账户一般存款账户(正确答案)专用存款账户档案库所属行的主管行长应每（）巡查一次库房的总体情况。[单选题]*月季半年年(正确答案)档案库所属行运营管理部门负责人应每（）抽查一次库房管理情况。[单选题]*月季半年(正确答案)年档案库所属行运营管理部门应将销毁情况逐级报（）运营管理部备案。[单选题]*支行二级分行一级分行(正确答案)总行档案库应设置1名库房负责人、至少（）名管库员，可根据实际需要设置保安人员。[单选题]*12(正确答案)35对外营业机构启用并纳入印控仪使用的临柜业务实物印章，其保管人在系统中记录为（）。[单选题]*印控仪(正确答案)内勤行长系统管理员印章保管员对账单回执应在对账日（对账月份的末日）后的（）内收回。[单选题]*30天45天60天(正确答案)90天对账工作原则不包括（）原则。[单选题]*重要性一致性(正确答案)及时性全面性发出查询后，在规定时间无查复，未做继续查询，查询、查复书未配对保管，或查询、查复未于（）处理完毕的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。[单选题]*当日次日上午当日至次日上午(正确答案)下一日金库集中加钞，自助