证券从业资格考试证券基础知识考试押卷（附答案和解析）

证券从业资格考试证券基础知识考试押卷（附答案

和解析）

一、单项选择题（共60题，每题1分）。

1、中央银行债券的期限一般较短，是为实现金融宏观调控而发行,

从广义上讲它应该属于OO

A、政府债券

B、公司债券

C、金融债券

D、特别国债

【参考答案】：C

2、某股价平均数以甲、乙、丙三种股票为样本股，这三种股票的

发行股数分别为10000万股、8000万股和5000万股。某计算日，这三

种样本股的收盘价分别为8.00元、9.00元和7.60元，则该日这三

种股票的以发行量为权数的加权股价平均数为（）。

A、9.43

B、8.43

C、10.11

D、8.26

【参考答案】：D

【解析】加权股价平均数=（8X10000+9X8000+7.6X5000）/

（10000+8000+5000）七8.26。

3、中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不

得低于”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的120%

对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标

准的（）。

A、70%

B、75%

C、80%

D、85%

【参考答案】：C

4、不属于证券服务机构的是()o

A、会计师事务所

B、证券登记结算公司

C、投资咨询机构

D、资信评级机构

【参考答案】：B

5、下列关于现金股利的说法，错误的是()o

A、以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放

给股东

B、个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20%

C、机构投资者本身缴纳所得税的，获取现金分红时不需缴税

D、个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为7%

【参考答案】：D

【解析】答案为D。现金股利是指股份公司以现金分红方式将盈余

公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东为此应支付利息税。

我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20%o

6、债券的主要风险是()o

A、信用风险

B、经营风险

C、财务风险

D、市场风险

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉

风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第

四节，P261O

7、下列不属证券中介机构的有()o

A、证券业协会

B、会计审计机构

C、律师事务所

D、资产评估机构

【参考答案】：A

8、根据1997年12月10日国务院证券委员会发布的《证券交易所

管理办法》规定，证券交易所接纳的会员应当是()O

A、有关部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构

B、有关部门批准设立的金融机构

C、有关部门批准设立的境内证券经营机构

D、有关部门批准设立并具有法人地位的证券经营机构

【参考答案】：A

【解析】注意证券交易所接纳的会员的关键特征：具有法人地位、

境内、证券经营机构。

9、深证成分股指数包括()个成分股。

A、10

B、20

C、30

D、40

【参考答案】：D

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P243O

10、契约型证券投资基金反映的是()O

A、所有权关系

B、债权债务关系

C、委托代理关系

D、信托关系

【参考答案】：D

【解析】契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、

托管人三者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证

而设立的一种基金。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资

方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三

方当事人的行为。

11、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，

不包括()O

A、证券登记结算公司、证券投资咨询公司和资产评估机构

B、泠计师事务所和律师事务所

C、证券信用评级机构

D、证券公司

【参考答案】：D

12、法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前

公司注册资本的()O

A、20%

B、25%

C、30%

D、40%

【参考答案】：B

13、中国银监会选择以()作为我国混合资本工具的主要形式。

A、银行间市场发行的债券

B、政策性银行间市场发行的债券

C、金融机构间市场发行的债券

D、政府发行的债券

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三

章第三节，P99o

14、从事证券、期货投资咨询业务，必须依法取得()的许可。

A、中国证监会

B、当地政府

C、人民银行

D、民政部

【参考答案】：A

15、股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，因而

是一种()。

A、物权证券

B、债权证券

C、综合权利证券

D、收益证券

【参考答案】：C

【解析】股票持有者对公司财产没有直接支配权，所以不是A选项

所说的物权凭证；股票持有者不是公司的债权人，所以不是B选项所说

的债权证券。并无D选项中的收益证券这个概念。

16、根据标的物不同，招标发行可分为()o

A、荷兰式招标和美式招标

B、单一价格中标和多种价格中标

C、价格招标、单一价格中标和多种价格中标

D、价格招标、收益率招标和缴款期招标

【参考答案】：D

【解析】熟悉债券发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节,

P211o

17、证券投资基金有不同的投资目的.对于收入型基金来说()o

A、资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低

B、资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低

C、资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高

D、资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高

【参考答案】：B

【解析】收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获

取当期的最大收入为目的。收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金

的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和股票收入型基金。

18、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费勇后，

其偿付的优先顺序依次是OO

A、优先股股东、债权人、普通股股东

B、债权人、优先股股东、普通股股东

C、优先股股东、普通股股东、债权人

D、普通股股东、债权人、优先股股东

【参考答案】：B

19、某看跌期权合约规定，期权持有者可以按照协定价格20元出

售某股票100股，现在该股票的市场价格为21元，而该看涨期权的内

在价值为OO

A、10

B、100

C、1000

D、0

【参考答案】：D

【解析】答案为D、当市场价格大于协定价格时，看跌期权的内在

价值为0.

20、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其

他证券业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币()O

A、5000万元

B、1亿元

C、2亿元

D、5亿元

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。

见教材第七章第一节，P266O

21、根据《证券法》的规定，我国对证券公司实行()管理。

A、综合

B、混合

C、分业

D、分类

【参考答案】：D

22、我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总

值超过人民币（），应当由承销团承销。

A、1000万元

B、3000万元

C、5000万元

D、1亿元

【参考答案】：C

23、根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历（）个阶段。

A、4

B、3

C、2

D、1

【参考答案】：A

【解析】答案为A。根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要

经历幼稚期、成长期、成熟期、稳定期四个阶段。

24、根据（），可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证

券化。

A、证券化的基础资产不同

B、资产证券化的地域分类

C、证券化产品的性质不同

D、证券化产品的金融属性不同

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握资产证券化的定义、主要种类。见教材第五章

第四节,P190o

25、关于新上证综指描述不正确的是()o

A、新上证综指选择已完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本

B、新上证综指对于含B股的公司，其B股市值不被计算在内

C、新上证综指以2005年12月30日为基日，基点1000点

D、新上证综指采用派许加权方法，以样本股的发行股本数为权数

进行加权计算

【参考答案】：B

26、1790年美国成立了第一个证券交易所，位于()o

A、费城

B、纽约

C、芝加哥

D、波士顿

【参考答案】：A

27、资产证券化是以特定的()为基础发行证券。

A、债务池

B、资本池

C、资金池

D、资产池

【参考答案】：D

【解析】传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特

定的资产池为基础发行证券。

28、证券发行的最后环节是将证券推销给投资者。发行人推销证券

的：不包括()O

A、直销

B、自销

C、包销

D、代销

【参考答案】：A

29、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国

务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的

证券买卖，但限制的期限一般不得超过()个交易日。

A、7

B、15

C、30

D、45

【参考答案】：B

30、从1999年起，我国银行间债券市场以政策性银行为发行主体,

开始发行()债券。

A、固定利率

B、息票累积

C、浮动利率

D、贴现

【参考答案】：C

【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三

节，P98o

31、()是基金最普遍的分配方式。

A、分配现金

B、分配基金份额

C、分配股票

D、分配债券

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。

见教材第四章第四节，P138O

32、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交

易经手费的()纳人证券投资者保护基金。

A、20%

B、25%

C、30%

D、35%

【参考答案】：A

33、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交

易经手费的()纳入证券投资者保护基金。

A、20%

B、25%

C、30%

D、35%

【参考答案】：A

34、我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总

值超过人民币(),应当由承销团承销。

A、1000万元

B、3000万元

C、5000万元

D、1亿元

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉证券承销制度。见教材第六章第一节，P203o

35、股票可能使投资者遭受经济利益的损失，这是股票的()特征。

A、风险性

B、收益性

C、流动性

D、参与性

【参考答案】：A

36、下面关于有面额股票的叙述不正确的是()o

A、能为股票发行价格的确定提供依据

B、可以明确表示每一股所代表的股权比例

C、股票票面金额的计算方法是用资本总额除以股份数求得，但实

际上很多国家是通过法规予以直接规定，而且一般是限定了这类股票的

最低票面金额

D、股票的发行或转让价格较灵活

【参考答案】：D

37、根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股

票以()确定股票发行价格。

A、累计询价

B、询价方式

C、上网竞价方式

D、协商定价方式

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材

第六章第一节，P209o

38、某公司发行的每股普通股的市价为16.B元，认股权证的每股

普通股的认购价购价格为15.2元，若转换比例为10时，则该认股权

证的内在价值是()元。

A、1.6

B、16

C、31

D、152

【参考答案】：B

39、基金B拥有的金融资产总值为22724.3万元，现金为37.4万

元，已售出1亿基金单位，则基金B的基金单位资产净值是()o

A、2.276

B、2.586

C、4.323

D、3.789

【参考答案】：A

【解析】单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净

值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值二(总资产一

总负债)/基金单位总数。本题中基金B的基金单位资产净值：

(22724.3+37.4)/10000%2.2760

40、对股票价格有直接影响的因素是()o

A、经济增长

B、经济周期循环

C、货币政策

D、财政政策

【参考答案】：C

【解析】中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响。货币政策

是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制度、再贴

现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展

经济、稳定货币等政策目标。

41、无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开()

日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。

A、5

B、7

C、10

D、30

【参考答案】：A

42、基金管理公司办理特定客户资产管理业务，客户委托的初始资

产合计不得低于()万元人民币。

A、1000

B、2000

C、3000

D、5000

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、

业务范围。见教材第四章第二节，P132O

43、依法持有并保管基金资产的是()o

A、基金持有人

B、基金管理人

C、基金托管人

D、证券交易所

【参考答案】：C

44、证券登记结算机构的设立，其资本金不得少于()o

A、人民币一亿元

B、人民币二亿元

C、人民币三亿元

D、人民币五亿元

【参考答案】：B

【解析】本题考查证券登记结算机构的设立条件，是常考题。

45、证券发行中最常见、最基本的发行方式是()o

A、公募发行

B、私募发行

C、私下发行

D、内部发行

【参考答案】：A

【解析】本题考核的是证券发行中的发行方式。公募发行是证券发

行中最常见、最基本的发行方式，适合于证券发行数量多、筹资额大、

准备申请证券上市的发行人。

46、根据债券券面形态，债券可分为()o

A、国债和地方债券

B、政府债券、金融债券和公司债券

C、零息债券、账息债券和息票累积债券

D、实物债券、金融债券和公司债券

【参考答案】：D

47、目前我国证券交易所一般以()竞价为主。

A、电脑

B、口头

C、书面

D、信函

【参考答案】：A

【解析】电脑竞价是一个重要的概念。电脑竞价是指证券公司通过

计算机联机系统进行股票买卖申报。其做法是：证券公司将买卖指令输

入计算机终端，并通过计算机联机系统传给证券交易所的电脑主机；电

脑主机接收后即进行配对处理。如有合适的双方，电脑主机便自动撮合

成交。

48、证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起()内,

依照法定条件和法定程序并根据审慎原则进行审查，作出批准或者不予

批准的书面决定。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、1年

【参考答案】：B

【解析】熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求。见教材第

七章第一节，P268O

49、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的()业务。

A、政策性

B、公开市场操作

C、投资性

D、保值

【参考答案】：B

50、根据《公司法》的规定，上市公司董事会成员中应当有()以

上的独立董事。

A、1/5

B、1/4

C、1/3

D、1/2

【参考答案】：C

51、我国股票基金大部分按照()比例计提基金管理费，债券基金

的管理费率一般低于()O

A、2.5%,2%

B、2%,2.5%

C、1.5%,1%

D、1%,1.5%

【参考答案】：C

【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务

费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P135o

52、外国公司股票在美国上市通常采用()的形式。

A、股票

B、存托凭证

C、认股权证

D、股票期权

【参考答案】：B

【解析】存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证

券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。

53、金融期货交易的对象是()o

A、金融期货合约

B、股票

C、债券

D、一定所有权或债权关系的其他金融工具

【参考答案】：A

54、公司股权分置改革的动议原则上应当由()一致同意提出。

A、董事会

B、高级管理人员

C、全体非流通股股东

D、全体流通股股东

【参考答案】：C

【解析】熟悉我国股权分置改革的情况。见教材第二章第四节，

P75o

55、债券年利息收入与债券面额之比率称为()o

A、票面收益率

B、持有期收益率

C、到期收益率

D、利息收益率

【参考答案】：A

【解析】票面收益率又称名义收益率或票息率，是债券票面上的固

定利

56、一般股票基金()o

A、分散投资予各种普通股票，风险较小

B、分散投资于各种普通股票，风险较大

C、专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较小

D、专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大

【参考答案】：A

57、某公司净资产收益率(ROE)为0.34,资产周转率为0.72,杠杆

比率为1.21,则该公司的销售利润率为()0

A、0.33

B、0.39

C、0.43

D、0.49

【参考答案】：B

【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变

动的其他因素。见教材第二章第二节，P59O

58、下列说法错误的是()o

A、证券发行注册制度实行公开管理制度，实质上是一种发行公司

的财务公布制度

B、注册制要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关

的一切信息

C、实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，

并保证发行的证券资质优良、价格适当

D、发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并且要对

所提供信息的真实性，完整性和可靠性承担法律责任

【参考答案】：C

59、国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第

一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合计超过()%的有限

责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

A、20

B、30

C、40

D、50

【参考答案】：D

【解析】掌握我国股票按流通受限与否的分类及含义。见教材第二

章第四节，P73o

60、商业银行次级债务是指固定期限不低于()年的债务。

A、3

B、4

C、5

D、6

【参考答案】：C

【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三

节，P99O

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、银行证券是货币证券中的一种，它主要包括()O

A、银行本票

B、银行汇票

C、银行支票

D、定期存单

【参考答案】:A,B,C

2、下列关于证券的说法中，不正确的有()o

A、开放式基金不存在二级交易市场

B、证券次级市场是证券投资者之间的交易

C、向投资者出售新证券所形成的市场是初级市场

D、按证券进入市场的秩序，可划分为场内市场和场外市场

【参考答案】：A,D

3、在短期国库券无风险利率的基础上，我们可以发现规律但不包

括()。

A、同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券低

B、股票的收益率一般低于债券

C、在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会降低或是会发行

固定利率债券，这种情况是对购买力风险的补偿

D、不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿

【参考答案】：A,B,C

4、现代金融体系的支柱是()o

A、基金

B、银行业

C、证券业

D、保险业

【参考答案】：A,B,C,D

5、以下属于境外上市的外资股的股票是()o

A、H股

B、S股

C、N股

D、L股

【参考答案】：A,B,C,D

6、发行现金汇人型附认股权证的公司债券可以起到一次发行、二

次融资的作用。但其也有很多不利方面，其不利影响主要体现在()O

A、相对于普通可转债，发行人一直都有偿还本息的义务

B、如果债券附带美式权证，会给发行人的资金规划带来一定的不

利影响

C、无赎回和强制转股条款，从而在发行人股票价格高涨或者市场

利率大幅降低时，发行人需要承担一定的机会成本

D、在行使新股认购权之后。债券形态依然存在

【参考答案】：A,B,C

7、根据《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的职能包括

()O

A、提供证券交易的场所和设施

B、制定证券交易所的业务规则

C、决定每日开盘价

D、维持证券价格稳定

【参考答案】：A,B

【解析】证券交易所并不交易证券，也不决定交易价格，所以证券

交易所的职能不包括C和D选项中所说的“决定每日开盘价”、“维持

证券价格稳定”。

8、个人投资者投资证券的主要目的是()o

A、谋求操纵证券市场

B、追求盈利

C、谋求资本的保值

D、谋求资本的增值

【参考答案】：B,C,D

【解析】个人投资者难以操纵证券市场，所以A选项不正确。

9、我国中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变”和“四

个独立”，其中“两个不变”是指()O

A、中小企业板块的监控系统与主板相同

B、中小企业板块的股票编码与主板市场相同

C、中小企业板块遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同

D、中小企业板块的发行上市条件和信息披露要求与主板市场相同

【参考答案】：C,D

【解析】考生还应掌握“四个独立”，即运行独立、监察独立、代

码独立、指数独立。

10、衡量公司盈利性最常用的指标是()O

A、杠杆比率

B、每股收益

C、净资产收益率

D、销售利润率

【参考答案】：B,C

【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变

动的其他因素。见教材第二章第二节，P59O

11、与现货市场投机相比较，期货市场投机的重要区别是OO

A、目前我国股票市场实行T+l清算制度，而期货市场是T+0

B、期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏

相应放大

C、目前我国股票市场实行T+2清算制度，而期货市场是T+0

D、期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，具有

更高的风险性

【参考答案】：A,B,D

【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P172O

12、下列符合证券公司业务规则的有()o

A、经纪业务为客户买空卖空

B、自营业务要求账户实名

C、资产管理业务要求客户盈亏自负

D、实行逐日盯市和强制平仓制度

【参考答案】：B,C,D

【解析】掌握《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条

例》的主要内容。见教材第八章第一节，P330-331o

13、证券交易所的主要职责有()o

A、提供交易场所与设施

B、制定有关证券市场监督管理的规章、规则

C、监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法

性

D、确保交易市场的公开、公平和公正

【参考答案】：A,C,D

【解析】制定有关证券市场监督管理的规章、规则是证券监管机构

的职责。证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证

券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的监管职能包括对证券交易

活动进行管理，对会员进行管理，以及对上市公司进行管理。

14、基金的运作中的主要费用有()o

A.管理费

B.托管费

C.风险费

D.投资费

【参考答案】：A,B

15、关于外国债券论述正确的是()o

A、在日本发行的外国债券被称为扬基债券

B、在美国发行的外国债券被称为武士债券

C、外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该

国货币为面值的债券

D、债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于

另一个国家

【参考答案】：C,D

【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行

以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券

的面值货币和发行市场则属于另一个国家。

16、《证券法》规定，()为知悉证券交易内幕信息的知情人员。

A、发行股票公司的控股公司的高级管理人员

B、持有公司5%以上股份的股东

C、由于法定职责而参与证券交易的社会中介机构的相关人员

D、发行股票或公司债的公司一般工作人员

【参考答案】：A,B,C

17、下面关于ETF(交易所交易基金)的描述正确的是()o

A、ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运

作方式

B、赎回时可以换回现金

C、投资者可以像开放式基金一样申购、赎回

D、投资者可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买

卖

【参考答案】：A,C,D

【解析】ETF赎回时可以换回一揽子股票而不是现金，所以B选项

不正确。

18、政府债券的风险主要是()o

A、信用风险

B、利率风险

C、购买力风险

D、财务风险

【参考答案】：B,C

19、证券投资者保护基金的资金可以运用于()o

A、银行存款

B、购买国债

C、中央银行债券

D、中央级金融机构发行的金融债券

【参考答案】：A,B,C,D

20、国际债券同国内债券相比，其特殊性表现在()o

A、资金来源广、发行规模大

B、存在汇率风险

C、有国家主权保障

D、以自由兑换货币作为计量货币

【参考答案】：A,B,C,D

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、我国证券市场的监管目标是()O

A、运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用

B、保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机

构依法经营

C、防止人为操纵.欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序

D、根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证

券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。

见教材第八章第二节，P345o

2、证券公司必须持续符合的风险控制指标标准包括()。

A、净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%

B、净资本与净资产的比例不得低于40%

C、净资本与负债的比例不得低于10%

D、净资产与负债的比例不得低于20%

【参考答案】：A,B,D

3、股东出现()的，应当及时通知证券公司。

A、质押所持有的股权.

B、所持股权被采取诉讼保全措施

C、决定转让所持有的股权

D、所持股权被强制执行

【参考答案】:A,B,C,D

4、优先股票的具体优先条件一般包括()o

A、优先股票分配股息的顺序和定额

B、优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额

C、优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制

D、优先股票股东转让股份的条件

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】P68页，选择ABCD：优先股票的具体优先条件，由各公司

章程加以规定。一般包括：优先分配股息的顺序和定额优先股票分配公

司剩余资产的顺序和定额优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制

优先股票股东的权利和义务优先股票股东转让股份额的条件xueran

5、合格境外机构投资者(QFH)在经批准的投资额度内可以投资的

金融工具有()O

A、在证券交易所挂牌交易的股票

B、在证券交易所挂牌交易的债券

C、证券投资基金

D、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融

工具

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二,P10o

6、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是()o

A、债券

B、股票

C、银行定期存款单

D、金融衍生工具

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险。见教

材第五章第一节，P145O

7、国债基金是()o

A、一种以国债为主要投资对象的证券投资基金

B、汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还

需要在外汇市场上做套期保值

C、收益会受市场利率的影响

D、若市场利率上调，其收益将上升

【参考答案】:A,B,C

8、发行无记名股票的公司应于股东大会召开前()天公布召开会

议的时间、地点和审议事项。

A、10

B、20

C、30

D、40

【参考答案】：C

【解析】此为不定项题。安宝蓝

9、之所以选择沪深300指数作为中国金融期货交易所首个股票指

数期货标的，主要是基于以下()原因。

A、沪深300指数市场覆盖率高，主要成分股权重比较分散，有利

于防范指数操纵行为

B、沪深300指数成分股涵盖10个行业，各行业公司流通市值覆盖

率相对均衡，使得该指数能够较好地对抗行业的周期性波动

C、沪深300指数每日价格最大波动限制较为宽松，有利于投资者

获得更为丰厚的回报，能够有效地提高投资者的操作积极性

D、沪深300指数的编制吸收了国际市场成熟的指数编制理念，采

用自由流通股本加权、分级靠档、样本调整缓冲区等先进技术，具有较

强的市场代表性和较高的可投资性，有利于市场功能发挥和后续产品创

新

【参考答案】：A,B,D

【解析】掌握沪深300股指期货合约的内容及交易规则。见教材第

五章第二节，P166O

10、债券的发行方式有OO

A、网下询价、网上定价发行

B、定向发行

C、承购包销

D、招标发行

【参考答案】：B,C,D

【解析】答案为BCD、A选项为股票的发行方式。

11、股票和债券的区别体现在OO

A、权利不同

B、目的不同

C、期限不同

D、收益不同

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉债券与股票的异同点。见教材第三章第一节，P85o

12、合格的境外机构投资者是指符合规定条件，经中国证监会批准

投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的

()O

A、基金管理机构

B、保险公司

C、证券公司

D、其他资产管理机构

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】基金管理机构、保险公司、证券公司和其他资产管理机构

符合条件都可以成为合格的境外机构投资者。

13、国际债券的种类包括()o

A、外国债券

B、美洲债券

C、亚洲债券

D、欧洲债券

【参考答案】：A,D

【解析】一般来说，国际债券分两类，一是外国债券，二是欧洲债

券。外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币

为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行

市场所在国的货币为面值的国际债券。

14、监察系统负责证券交易所对市场进行实时监控的职责，日常监

控包括()O

A、行情监控

B、交易监控

C、证券监控

D、资金监控

【参考答案】：A,B,C,D

15、金融期货的基本功能有()o

A、套期保值功能

B、价格发现功能

C、投机功能

D、套利功能

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P169o

16、根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利

息，可以划分为()。

A、零息债券

B、附息债券

C、息票累计债券

D、记账式债券

【参考答案】:A,B,C

17、进行行业分析时应考虑的因素包括()o

A、行业或产业竞争结构

B、行业可持续性

C、抗外部冲击的能力

D、劳资关系

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变

动的其他因素。见教材第二章第二节，P60o

18、参与证券投资的金融机构包括()o

A、证券经营机构

B、银行业金融机构

C、保险经营机构

D、合格境外机构投资者

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节，P9-11o

19、证券公司()必须经证券监督管理机构批准。

A、变更持有5%以上股权的股东、实际控制人

B、设立、收购或者撤销分支机构

C、变更公司章程中的一般条款

D、变更业务范围或者注册资本

【参考答案】：A,B,D

【解析】熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求。见教材第

七章第一节，P269o

20、根据我国《证券法》的规定，证券承销制度必须满足()o

A、发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由

证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议

B、发行人推销证券的方法有两种：自销和承销

C、按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因

素划分，承销方式有包销和代销两种

D、上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向

原股东配售股份的，可以采用代销或包销方式发行

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉证券承销制度。见教材第六章第一节，P2020

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、证券公司可以间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。()

【参考答案】：错误

【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。

见教材第七章第二节，P287O

2、股息率可调整，优先股票的股息率变动主要是随市场上其他证

券价格或银行存款利率的变化作调整。()

【参考答案】：错误

【解析】优先股在发行之时就约定了固定的股息率，无论公司经营

状况和盈利水平如何变化，该股息率不变。

3、费城证券交易所是美国成立的第一个证券交易所。()

【参考答案】：正确

【解析】熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的现状和

未来发展趋势。见教材第一章第三节，P21o

4、证券公司经纪业务内部控制应重点防范挪用客户交易结算资金

及其他客户资产、非法融入融出资金以及结算风险等。()

【参考答案】：正确

5、律师被吊销执业证书的，5年后可以再从事证券法律业务。()

【参考答案】：错误

【解析】Bo相关法律规定，律师被吊销执业证书的，不得再从事

证券法律业务。

6、上市公司发行证券，可以通过询价方式确定发行价格，也可以

与主承销商协商确定发行价格。()

【参考答案】：正确

7、一般意义上的优先股票就是指股息率固定的优先股票。()

【参考答案】：正确

【解析】股息率固定优先股票，是指发行后股息率不再变动的优先

股票。大多数优先股的股息率是固定的，一般意义上的优先股票就是指

股息率固定的优先股票。

8、取得执业证书的人员，连续5年不在证券经营机构从业的，由

中国证券业协会注销其执业证书。()

【参考答案】：错误

【解析】连续3年不在证券经营机构从业的

9、可转换公司债券在转换前投资者不能得到利息收入，而且也不

具有股东的权利。()

【参考答案】：错误

10、基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金是在证券

交易所挂牌交易的。()

【参考答案】：错误

【解析】普通开放式基金属于非上市证券，不在证券交易所挂牌交

易。

封闭式基金属于上市证券，在证券交易所挂牌交易。

11、基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承

担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的

当事人，是基金运营的核心。()

【参考答案】：错误

【解析】熟悉基金当事人之间的关系。见教材第四章第二节，P134O

12、《证券业从业人员执业行为准则》是一部自律规则，它对从业

人员要求的宽度与深度，低于一般法律规定。

【参考答案】：错误

【解析】由于《证券业从业人员执业行为准则》是一部自律规则，

不但有对执业行为的要求，还有对职业道德等方面的要求，所以它对从

业人员要求的宽度与深度，都高于一般法律规定。

13、可以用流动比率、速动比率、应收账款平均回收期、销售周转

率等指标衡量财务流动性状况。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票

价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P59o

14、在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格不如

股票稳定，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨

跌幅度大。()

【参考答案】：错误

【解析】在二级市场上，债券因其利率固定，期限固定，市场价格

也较稳定；而股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影

响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大

15、一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长

的债券。()

【参考答案】：错误

16、证券公司在特殊情况下可以委托其他证券公司代为买卖证券。

()

【参考答案】：错误

17、实践中，除息除权后，股价变化与理论价格之间通常不会再存

在差异。()

【参考答案】：错误

【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。

见教材第二章第一节，P53.

18、用于证券回购的卷种只能是国库券和经中国人民银行批准发行

的金融债券。()

【参考答案】：错误

19、在证券资产管理业务中，证券公司可以将委托人委托的资产全

权处理。()

【参考答案】：错误

【解析】证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有

关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定

的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资

管理服务，以实现资产收益最大化的行为。因此，证券公司应当根据委

托人的意愿进行资产管理，无权全权处理资产。

20、证券公司短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特

定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三

章第三节，P101o

21、记名股票遗失后记名股东的资格和权力不消失。