银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库多选题

银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库

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A

A62.按金融创新的内容划分，金融创新可以分为（A金融工具、C金融制度、D金融业务）等类型。

A127.按照《公司法》的规定，公司可以将提留的公积金用于（C弥补公司的亏损、D转为增加公司资本）

A236.按照《刑法》规定，下列哪些行为可以视为破坏金融管理秩序罪（A出售或运输假币B擅自设立金融机构C非法吸收公

众存款）

A313.按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一，原授权应终止：（B实行新的授权制度或办法；C

受权权限被撤销D受权人发生分立、合并或被撤销E授权期限已满）

A331.按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一的，授权人应调整以至撤销授权：（A受权人发生重

大越权行为；B受权人失职造成重大经营风险C经营环境发生重大变化D内部机构和管理制度发生重大调整E其

他不可预料的情况）

A448.按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构应在董事会下设：（A.提名委员会、B.

风险管理委员会、C.薪酬委员会、D.审计委员会）

A457.按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构社员（股东）享有的权利有：（A.对农

村合作金融机构经营行为进行监督，提出建议和质询、C获得服务的优先权和优惠权）

A459.按照《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》的规定，申请担任农村合作银行、统一法人县联社理（董）事

长应具备以下条件：（A大专以上学历、B从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金

融工作3年以上）

A461.按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（B决定农

村合作银行经营计划和入股及投资方案、C决定农村合作银行内部管理结构设置）

A7.按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构应在董事会下设：（A.提名委员

会B.风险管理委员会C.薪酬委员会D.审计委员会）

A10.按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构社员（股东）享有的权利有：（A

对农村合作金融机构经营行为进行监督，提出建议和质询C获得服务的优先权和优惠权）

A55.按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（B

决定农村合作银行经营计划和入股及投资方案C决定农村合作银行内部管理结构设置）

A57.按照《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》的规定，申请担任农村合作银行、统一法人县联社理（董）

事长应具备以下条件：（A大专以上学历B.从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中

从事金融工作3年以上）

A2792、按创新的主体划分，金融创新可以分为（A、市场主导型B、政府主导型）等类型。

A2978、按照目前发展水平和外部环境，短期内中国银行业尚不具备全面实施新资本协议的条件，中国银行业实施新资本协议

应坚持以下原则：（A、分类实施的原则B、分层推进的原则C、分步达标的原则）

B51.BOT项目融资的基本操作流程一般包括（AB一建设阶段BO一运营阶段DT一转让阶段）。

B92.变相吸收公众存款的特征有（A未经监管部门批准B不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行

的义务与吸收公众存款性质相同）

BI55.办理抵押物登记部门登记的资料（A可以查阅C可以抄录D可以复印）

B178.《巴塞尔核心原则》把银行业风险分为（A信用风险C声誉风险）和市场风险、利率风险、流动性风险、法律风险。

B215.保证的方式：（A一般保证C连带责任保证）

B228.保证担保范围包括（A主债权及利息B违约金C损害赔偿金）以及实现债权的费用

B249.保证合同应包括的内容是：（A主债权种类、数额B债务人履行债务的期限C保证的方式和期间D保证担保的范围）

B283.本票的要求及定义有（A本票由出票人签发B出票人承诺见票即无条件支付确定的金额D出票人必须有可靠资金来源

并保证支付）

B370.表外业务是指商业银行所从事的，按照现行的会计准则不记入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能改变损益的业

务。具体包括（A担保类C承诺D金融衍生交易类）三种类型的业务.

B2832、不减少现金的费用和损失包括（A、固定资产折旧B、无形资产摊销C、转销固定资产盘亏D、结转固定资产清理净

损失）。

C

C43.从资金供应者和需求者是否直接发生关系，融资可以划分为（A直接融资B.间接融资）。

C54.存款管理是商业银行负债管理的重点，主要内容有（A对吸收存款方式的管理B存款利率的管理C存款期限的管理）。

C85.承担民事责任的方式主要有（A停止侵害B返还财产C恢复原状D赔偿损失E支付违约金）

C304.持票人可以不按照汇票债务人的先后顺序，对（A背书人B背书人与承兑人C全体债务人D保证人）行使追索权。

038.承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动，应当遵循（A平等B自愿C公平E、诚实信用）的原则。

C261.除（A法律B行政法规C地方性法规D省级政府规章）外，任何规范性文件一律不得设定行政许可。

C133.（A涂改、B倒卖、C出租、D出借）行政许可证件的，行政机关应当依法给予行政处罚；构成犯罪的，依法追究刑事

责任。

C2763、从1999年11月1日起，我国开始对储蓄存款所得征收个人利息所得税。这有利于（B、增加国家财政收入C、调节收

入分配D、增加消费，扩大个人投资）。

C2767、财政政策工具就是政府为了既定的政策目标所选择的操作手段，包括（A、税收调节B、国债调节C、财政投资D、

财政补贴）。

C2777、从融资的形态不同，融资可以划分为（A、货币性融资B、实物性融资）。

C2783、采用B0T项目融资方式，可能存在的潜在负面效应主要体现在（A、可能增加融资的机会成本B、可能导致大量的税

收流失C、可能造成设施的掠夺性经营D、风险分摊的不对称问题）

C2799、存款准备金政策虽然是货币政策的“三大法宝”之一，但各国的中央银行并不将禁寻做适时调整的经常性政策工具来

使用，原因很多，主要有（A、超额准备金是由商业银行控制的B、存款准备金政策的作用时滞长C、存款准

备金政策的作用力度过强）。

C2829、财务分析的基本方法有（A、比较分析法B、比率分析法D、趋势分析法）

C2976、操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素（A、董事会的监督控制B、高级管理层的职责

C、适当的组织架构D、操作风险管理政策、方法和程序E、计提操作风险所需资本的规定）：

C3103、“重组贷款”是指借款人财务状况困难，无法遵守借款合同规定的时间表还款，逾期超过信贷管理政策规定的一定时间，

还款情况己不正常，银行业金融机构不得不对合同规定的还款条件进行修订，对借款人作出减让安排的贷款。

重组贷款的减让包括（A、条款的调整，如利息或本金的减免、利率低于当前市场利率水平、暂停还本付息等

B、按照信贷管理政策的规定，本来不能给予更长的还款期限，但由于减让安排，在承受额外信用风险的情况

下，被迫同意延长还款期限C、贷款全部或部分的偿还来源转变为从借款人那里取得的不动产、借款人对第三

者应收款或者其他资产及权益D、新的债务人更换旧的借款人，或增加新的债务人）。

D

D53.贷款管理是商业银行资产管理的重点，其主要内容有（A贷款长、短期限结构管理B对内部职员和关系客户的贷款予以

限制D信用贷款和抵押贷款的比例管理E贷款风险管理）。

D97.担保的主要方式有（A保证B抵押C留置）

D103.对严重违反法律的银行业金融机构直接负责的高级管理人员，银行业监督管理机构可以采取的措施有（A责令给予纪律

处分B直接给予行政处罚C取消任职资格）。

D107.对一人有限责任公司正确的表述是（A一个自然人只能投资设立一个一人有限责任公司C是法人独资D注册资本最低限

额为人民币十万元）

D121.当事人有下列情形之一的，应当依法从重行政处罚（A违法行为情节特别恶劣的B当事人违法屡教不改的D隐匿、销毁

违法证据，或伪造证据的）

D141.对汇票付款时，应通过下列手续（A审查汇票背书的连续性B审查汇票的到期日C有关人员的合法身份证明）

D192.对银行业金融机构编制、报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具

的审计报告要求是（A数字真实正确B内容全面、完整、简要C编制和报送及时）。

D194.对于《票据法》规定之外的其他出票事项，汇票（B可以记载《票据法》规定之外的其他出票事项C该记载不具备法律

效力）

D205.订立抵押合同有（A书面签订抵押合同B抵押合同内容要尽量完备C合同应注明变更主合同要取得保证人书面同意。）

几点要求

D207.电子银行业务包括：（A利用计算机和互联网开展的银行业务B利用电话等声讯设备和电信网络开展的银行业务C利用

移动电话和无线网络开展的银行业务D其他利用电子服务设备和网络，由客户通过自助服务方式完成金融交易的银

行业务）

D230.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但（A法律B、行政法规）另有规定的除外。

D266.《担保法》规定的担保方式为：（A保证B抵押C留置D质押E定金）

D289.对违反规章制度的经办人员，有以下哪些处理方式（A初次违规且情节轻微的，给予批评教育，并给予适当的经济处罚

B违规两次或情节、后果轻重的，除给予经济处罚外，还要进行通报批评或给予行政警告处分C连续三次以上违规

或情节、后果严重的，给予记过以上行政处分，并调离原工作岗）

D307.担保法所规定的保证方式有：（A一般担保C连带责任担保）

D308.对银行机构故意压票行为，采取（A银行监管部门处以罚款B对直接责任人给予处分C依法承担赔偿责任D承担民事责

任）予以处理

D324.贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的（A借款用途B资信状况C偿还能力D资料的真实性E用作质物的股票的

基本情况）进行调查核实，并及时对借款人给予答复。

D334.贷款人有下列情形之一，由监管部门责令改正；逾期不改正的，监管部门可以处以5千元以上1万元以下罚款。（A没有

公布所经营贷款的种类、期限、利率的B没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的C没有在规定期限内答复

借款人贷款申请的）

D344.贷款人应随时分析每只股票的风险和价值，选择适合本行质押贷款的股票，并根据（A价格B盈利性C流动性D上市公

司的经营情况E财务指标以及股票市场的总体情况等），制定本行可接受质押的股票及其质押率的清单。

D403.担保贷款包括（A保证贷款B抵押贷款C质押贷款）

D407.贷款人有权参与处于兼并、破产或股份制改造等过程中的借款人的债务重组，应当要求借款人落实贷款还本付息事宜，

下列哪几种做法是正确的（A贷款人对实行股份制改造的借款人，应当要求其重新签订借款合同，明确原贷款债务

的清偿责任B贷款人对联营后组成新的企业法人的借款人，应当要求其依据所占用的资本金或资产的比例将贷款债

务落实到新的企业法人C贷款人对产权有偿转让或申请解散的借款人，应当要求其在产权转让或解散前必须落实贷

款债务的清偿D贷款人对分立的借款人，应当要求其在分立前清偿贷款债务或提供相应的担保）

D445.对改革试点地区的信用社,国家给予的扶持政策包括：（A.对亏损信用社因执行国家宏观政策开办保值储蓄而多支付保值

贴补息给予补贴B从2003年1月1日起,对试点地区所有信用社的营业税按3%的税率征收D在民间借贷比较活跃

的地方，实行灵活的利率政策）

D19.对改革试点地区的信用社,国家给予的扶持政策包括：（A对亏损信用社因执行国家宏观政策开办保值储蓄而多支付

保值贴补息给予补贴B从2003年1月1日起,对试点地区所有信用社的营业税按3%的税率征收D在

民间借贷比较活跃的地方，实行灵活的利率政策）

D2739、对领导者权力描述正确的是（A、又称职权或领导权C、具有法定性质，受法律的保护D、对下属机构和人员具有

强制性）。

D2749、当前，调整经济结构的内容包括（A、加强农业基础B、优化工业内部结构C、大力发展第三产业D、加快基础设施

建设E、实施城镇化战略，促进城乡共同进步）。

D2757、党的十六大报告强调，更加强对权力的制约和监督，建立（A、结构合理B、设置科学C、程序严密D、制约有效）

的权力运行机制，从决策和执行等环节加强对权力的监督，保证把人民赋予的权力真正用来为人民谋利益。

D2782、对于政府部门来说，以BOT方式融资的优越性表现在（A、减少项目对于政府财政预算的影响B、吸引外资，引进新

技术，改善和提高项目的管理水平C、将私营企业的经营机制引入基础设施建设中，提高基础设施项目的建

设和经营效率D、作为特许权授予者的公共部门能够将项目的建设、融资、经营风险转移给私人部门，增强

公共部门的稳定）

D2804、贷款经营中选择客户时了解客户自身及项目情况通常要完成三个步骤，包括（B、贷款面谈C、信用调查D、财务分

析）。

D2806、短期商业票据的特点是（A、高贴水性B、高利润性C、高风险性）。

D3099、贷款损失准备包括（A、一般准备B、专项准备D、特种准备）。

D3002、对商业银行的（A、接管C、撤销）属具体行政行为。

D3123、对于以下哪几项事项，中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以采用多样化的方式进行调查。（A、商业银行从事

产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况B、

商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的

充分性与合规性，操作程序的规范性，以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等C、商业银行销

售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况D、商业银行对相关产品风险的控制情况）

D3124、贷款人有下列行为之一的，由中国银行业监督管理委员会依法给予警告。情节严重的，暂停或取消其办理股票

质押贷款业务资格，并追究有关人员的责任（A、未经中国银行业监督管理委员会批准从事股票质押贷款业

务；B、对不具备《证券公司股票质押贷款管理办法》禁止质押的股票为质物；C、发放股票质押贷款的期

限超过一年D、接受《证券公司股票质押贷款管理办法》禁止质押的股票为质物E、质押率和其它贷款额度

控制比率超过《证券公司股票质押贷款管理办法》规定的比率F、未按统一授信制度和审慎原则等规定发放

股票质押贷款G、泄露与股票质押贷款相关的重要信息和借款人商业秘密）

F

F135.符合下列条件的数据电文，视为满足法律、法规规定的原件形式要求（B能够有效地表现所载内容并可供随时调取查用C

能够可靠地保证自最终形成时起，内容保持完整、未被更改）

F244.法律规定下列哪些不适用电子签名（B涉及婚姻、收养、继承等人身关系的C涉及土地、房屋等不动产权益转让的D涉

及停止供水、供热、供气、供电等公用事业服务的）

F253.非法集资的典型特征（B未经监管部门批准C向社会不特定对象吸收资金E出具凭证F承诺在一定期限内还本付息）

F358.发生下列情形之一者，金融机构应当向省局或分局申请换发金融许可证。（A机构更名B营业地址（仅限于清算代码）

变更C许可证破损D许可证遗失）

F451.非金融企业法人投资入股农村信用社应符合下列哪项要求:（A净资产达到全部资产的30%以上C入股资金为自有资金且

来源合法E注册地在农村信用合作社辖区之内）

F86.非法金融业务活动所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法金融业务活动的（A国有银行B其他金融机构C其他任

何单位）

F90.法人应当具备下列哪些条件（A依法成立B有必要的财产或者经费C有自己的名称、组织机构和场所D能够独立承担民

事责任）

F17.非金融企业法人投资入股农村信用社应符合下列哪项要求:（A净资产达到全部资产的30%以上；C入股资金为自

有资金且来源合法E注册地在农村信用合作社辖区之内）

F2747,法律关系的基本特征为（A、以权利义务为内容C、属于物质关系D、以现行法存在为前提）。

F2808、负债管理包括有（B、资本管理C、存款管理D、借入款管理）

F2830、反映营运能力的比率有（A、存货周转天数B、应收账款周转次数）。

F3112、非现场监管报表指标体系中数据源包括以下哪些内容（A、基础报表B、特色报表）

G5.根据企业会计制度规定,|企业将一项投资确认为现金等价物应当满足的条件有（A期限短B流动性强C易于转换为已知

金额的现金D价值变动风险很）。

G8.根据企业会计制度规定，下列各项属于筹资活动产生的现金流量的有（B偿还债务所支付的现金C融资租赁所支付的租赁

费飞D减少注册资本所支付的现金）。

G19.根据企业会计制度的规定，企业的基本会计报表包括（A资产负债表B利润表C现金流量表）。

G48.根据企业会计制度规定，下列各项经济业务属于经营活动引起的现金流入的有（A收到出租固定资产的租金收入B购货

退回而收到的退货款C收到出口退回的增值税款）。

G405.根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》，；非信贷资产质量考核指标包括（A非信贷不良资产比例、非信贷不良

资产比例变化B非信贷不良资产余额变化、非信贷不良资产余额变化率C非信贷不良资产余额变化幅度、非信贷不

良资产比例变化幅度）

G411.根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》，对不良资产严重、经营管理不善、发生重大案件等问题的商业银行及其

分支机构，银监会各级监管机构应采取有效的监管措施，包括（B暂停审批机构设立C暂停审批机构升格D暂停

审批开办新业务）

G389.根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》，对不良资产严重、经营管理不善、发生重大案件等问题的商业银行及其

分支机构，银监会各级监管机构应采取有效的监管措施，包括（A暂停审批机构设立B暂停审批机构升格C暂停

审批新业务开办）等。___________

G406.根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》"金融机构应制定评估交易对手适当性的相关政策：包括（A评估交易

对手是否充分了解合约的条款B评估交易对手是否充分了解履行合约的责任C识别交易对手拟进行的衍生交易是否

符合交易对手本身从事衍生交易的目的D评估交易对手的信用风险）

G408.根据《商业银行授信匚作尽职指引东商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别（A授信集中风

险D亲联客户授信风险）。

S387.《商业银行授信工作尽职指引》中的表内授信包括（A保理B回购）

G363.根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应根据客户偿还能力和现金流量，对客户授信进行调整，具体措施有（B

要求借款人提前还款C增加或缩减授信D展期）。

G386.根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应根据客户偿还能力和现金流量，对客户授信进行调整，具体措施有（B

要求借款人提前还款C增加或缩减授信D展期）

G414.根据《商业银行授信工作尽职指引》，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商

业银行应重新进行授信分析评价。下列事项中，哪些应是重大事项（A外部政策变动B客户组织结构、股权或主

要领导人发生变动C客户的担保超过所设定的担保警戒线D客户在其他银行交叉违约的历史记录）

G353.根据《商业银行授信工作尽职指引》，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商

业银行应重新进行授信分析评价。重大事项包括（A外部政策变动B客户组织结构、股权或主要领导人发生变动）

G423.关于《商业银行授信工作尽职指引》中的授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查说法正确的是：

（A授信工作指商业银行从事客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等

各项授信业务活动B授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员C授信工作尽职指商业银行授信工作人员

按照本指引规定履行了最基本的尽职要求D授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员

对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告）

G393.根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，下列授信工作人员中，商业银行应依法、依规追究责任的有（A未对客户资

料进行认真和全面核实的B授信决策过程中违反程序审批的D不配合授信尽职调查人员工作的）。

G394.根据《商业银行内部控制指引》，］商业银行内部控制应当贯彻以下原则：（A全面B审慎D有效E独立）

G357.根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到以下那些方面相符:

（A、账账：B、账据；C、账款；D、账实；E、账表；F、内外账）

G347.根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当指定不同的机构或部门分别负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、

评价。其中内部控制的建设、执行部门负责（A设计内部控制体系C组织、督促各业务部门、分支机构建立和健

全内部控制）

G350.根据《商业银行内部控制指引》，商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，应该做到以下哪几

个方面：（A前台交易与后台结算分离B自营业务与代客业务分离C业务操作与风险监控分离E建立岗位之间的监

督制约机制）

G351.根据《商业银行内部控制指引》，内部控制应当包括以下哪些要素：（A内部控制环境B风险识别与评估C内部控制措施

D信息交流与反馈E监督评价与纠正）

G410.根据《银行会计档案管理办法》，］银行会计档案的查阅人可以（A抄录B照相C复印或复制）

G427.根据《银行会计档案管理办法》，下列会计档案须永久保管的有（C存、贷款开销户记录D挂失登记及补发凭单收据E、

年度财务会计报告E）

G404.根据《银行会计档案管理办法》，银行会计档案可采用以下介质保存。（A纸B磁C光盘D缩微胶片）

G416.根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，用于质押贷款的股票应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。贷款人不

得接受以下几种股票作为质物：（A上一年度亏损的上市公司股票B前六个月内股票价格的波动幅度（最高价/最低

价）超过200%的股票C可流通股股份过度集中的股票D证券交易所停牌或除牌的股票E证券交易所特别处理的股

票F证券公司持有一家上市公司已发行股份的5%以上的，该证券公司不得以该种股票质押；但是，证券公司因包

销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，不受此限）

G336.根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人申请质押贷款时，必须向贷款人提供以下材料：（A企业法人营业执照、

法人代码证、法定代表人证明文件B中国人民银行颁发的贷款卡（证C上月的资产负债表、损益表和净资本计算表

及经会计（审计）师事务所审计的上一年度的财务报表（含附注）D由证券登记结算机构出具的质物的权利证明文件E

用作质物的股票上市公司的基本情况）

G360.根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人出现下列情形之一时，应当及时通知贷款人：（A预计到期难以偿付贷

款利息或本金B减资、合并、分立、解散及申请破产C股权变更D借款合同中约定的其他情形）

G417.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，授权书应包括以下内容：（A授权人全称和法定代表人姓名B受权人全称和

主要负责人姓名C授权范围D授权限期E对限制越权的规定及授权人认为需要规定的其他内容）

G388.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，授信书应包括以下内容：（A授信人全称B受信人全称C授信的类别D授信

的期限E对限制超额授信的规定及授信人认为需要规定的其他内容）

G426.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行授权、授信分为（A基本授权、授信B特别授权、授信）两种方

式。

G367.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，特别授信范围包括：（C因地区、客户情况的变化需要增加的授信D因国家

货币信贷政策和市场的变化，超过基本授信所追加的授信E特殊项目融资的临时授信）

G422.据据《商业银行实施统一授信制度指引》,［统一授信的内容包括（A贷款B贸易融资（如打包放款、进出口押汇等）C贴

现D承兑E信用证F保函、担保等表内外信用发放形式的本外币）»

G400.根据《商业银行实施统一授信制度指引》，商业银行应确定统一授信的审批程序，审批程序应规范、透明，包括（A信息

收集B核实）的全过程。

G395.根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，小企业信贷员绩效指标应包括当月发放贷款的笔数与金额；当月新发展的客

户数和新客户贷款金额；逾期和损失率：贷款余额和发放笔数等内容。（A贷款质量D当月新发放贷款）应占主

要比重。

G364.根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，小企业周转资金贷款包括（B信用证外销贷款C购买原材料贷款D一般营

运周转）。

G398.根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，信贷人员对借款人信息进行汇总和分析后，应编制反映借款企业关键财务信

息的财务简表，并着重对借款企业的（A借款原因B现金流量C还款能力D经营者个人信用情况）作出专业的分

析和判断。

G79.根据《银监会行政复议办法1,下列关于行政复议委员会正确的说法有：（A银监会、内设银监分局的银监局设立行政复议

委员会C行政复议委员会人数为单数）

G193.根据《银监会行政复议办法》，行政复议申请要提供以下材料（A申请单位营业执照的复印件B具体的行政复议请求D申

请行政复议的主要事实、理由和证据）：

G120.根据《刑法》规定，下列哪些行为属于金融票据诈骗（A使用伪造的信用卡B使用变造的银行存单D签发空头支票骗取

他人财物）

G299.根据刑法规定，单位伪造、变造金融机构许可证的，可以进行以下处罚：（B处3年以下有期徒刑或拘役C对单位判处罚

金）

G159.根据《公司法》|的定义，高级管理人员是指下列人员（A公司的经理B公司的财务负责人）

G173.《公司法》要求董事、监事、高管人员（A对公司负有忠实义务B遵守公司章程D不得侵占公司财产）

G256.公司法规定国有独资公司董事会由以下方式产生（A职工代表大会选举的职工代表B国有资产监管机构委派C董事长

由国资委指定）

G278.根据《公司法》规定，公司债券（B可以转让C转让价格由转让人与受让人约定）

G293.《公司法》中关于国有独资公司的规定有（A国有资产管理机构行使股东会职权B经授权，董事会可行使股东会部分职

权D重要的国有独资公司申请解散，要报本级政府批准）

G174.根据《商业银行法》的有关规定，未经国家允许，商业银行在我国境内不得从事下列行为（A从事信托投资业务B从事股

票业务C投资于非自用不动产D向企业投资）

G157.根据商业银行法的规定，商业银行的（A商业银行发放贷款应以担保为主B商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理

的规定D商业银行可以发放短期，中期和长期贷款）行为是正确的。

G102.国务院银行业监督管理机构有权依照商业银行法的规定，随时对商业银行的（A存款B贷款C结算D呆帐）等情况进

行检查监督。

G348.根据《商业银行信息披露暂行办法》，商业银行应披露下列哪些风险和风险管理情况（A信用风险状况B流动性风险状况

C市场风险状况D操作风险状况）

G359.根据《商业银行信息披露暂行办法》，商业银行披露的会计报表应包括以下哪些部分（A资产负债表B利润表（损益表）

D所有者权益变动表及其他有关附表）

G368.根据《商业银行信息披露暂行办法》，商业银行在披露信息时应遵循哪些原则（A真实性B准确性C完整性E可比性）

G352.根据《商业银行设立同城营业网点管理办法》，商业银行设立同城支行应当具备下列条件：（A、在当地设有分行（或视同

分行管理的机构）以上的机构且正式营业一年以上,资产质量良好B当地已设立的分支行具有较强的内部控制能力，

最近一年无重大违法、违规行为，或因内部管理混乱导致的重大案件C具有合格的高级管理人员和从业人员D具

有合格的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施E银行业监管部门规定的其他条件）

G39I.根据《商业银行设立同城营业网点管理办法》，自助银行包括：（D具有独立营业场所、提供存款、贷款、取款、转账、

货币兑换和查询等金融业务的自助银行E不具有独立营业场所、仅提供取款、转账、查询服务的自动取款机（ATM））

G356.根据《山东银监局金融机构特别监管暂行办法》，对被特别监管的金融机构，视不同情况有选择地采取以下特别监管措施。

（A加强非现场监管B增加现场检查的频率C约见高级管理人员谈话D督促金融机构制定切实可行的整改方案）

G362.根据《山东银监局金融机构特别监管暂行办法》，特别监管金融机构认定后，由认定机构向其发出“特别监管通知书”，告

知其（A被特别监管的理由B实施特别监管的措施C特别监管解除条件）等，并抄送其管辖行或当地政府。

G377.根据《山东银监局金融机构特别监管暂行办法》，对于发生（A支付风险C重大事故）的特别监管机构，其认定和特别监

管措施实施过程予以保密。

G365.根据《银监会关于认真落实国家宏观调控政策进一步加强贷款风险管理的通知》，对于（A盲目投资B低水平扩张C不符

合国家产业政策和市场准入条件D未按规定程序审批）的项目，商业银行一律不得发放新的贷款，已给予授信和已

发生贷款的要采取适当、稳妥的方式予以纠正。

G374.根据《金融机构高级管理人员任职期间重大事项报告制度》，出现以下哪些情况之一的金融机构及其分支机构，应及时向

银行业监督管理部门报告（A金融机构高级管理人员任职期间发生叛逃、出走、非正常死亡等情况，或因司法、

纪检监察机关依法行使职能，造成岗位空缺B金融机构高级管理人员在未办理离岗请假手续的情况下，无故离开

工作岗位3个工作日以上C金融机构高级管理人员任职期间因辞职、撤职等原因造成岗位空缺，或因意外伤害、

疾病、学习等原因造成岗位空缺1个月以上）：

G375.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行个人理财业务人员必须满足以下哪几项资格要求。（A对个人理

财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识B遵守监管部门和商业银行制定的个人

理财业务人员职业道德标准或守则C掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产

品市场有所认识和理解D具备相应的学历水平和工作经验及相关监管部门要求的行业资格）

G383.根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的（A独立性B充分性C有效

性）进行审核和测试，商业银行内部监督部门应向董事会和高级管理层提供独立的综合理财业务风险管理评估报

告。

G380.个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的（A财务分析B财务规划C投资顾问D资产管理）等专业化服务活动。

G376.根据《商业银行次级债券发行管理办法》，商业银行公开发行次级债券至少应具备以下哪几项条件（A实行贷款五级分

类，贷款五级分类偏差小B核心资本充足率不低于5%C贷款损失准备计提充足D具有良好的公司治理结构与机

制）

G379.根据《商业银行表外业务风险管理指引》，下列业务中属于担保类业务的是（A备用信用证B跟单信用证C承兑）

G381.根据《关于进一步加强商业银行信贷管理防范关系人贷款及关联企业贷款风险的通知》，各商业银行要加强对关联企业授

信的审查和监督，在对企业授信时应要求其提供所有关联企业的（A名称、法定代表人、注册地、注册资本及主营

业务B股权结构C高级管理人员情况D财务状况、担保情况及关联交易）等信息资料”

G390.根据《商业银行内部控制评价试行办法》，商业银行应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，明确所

有与风险和内部控制有关的部门、岗位、人员的职责和权限，并形成文件予以传达。特别应考虑（A建立相应的授

权体系，实行统一法人管理和法人授权B必要的职责分离，以及横向与纵向相互监督制约关系C涉及资产、负债、

财务和人员等重要事项变动均不得由一个人独自决定D明确关键岗位、特殊岗位、不相容岗位及其控制要求E建

立关键岗位定期或不定期的人员轮换和强制休假制度）：

G14.构成项目融资的基本模块包括（A项目的投资结构B项目的融资结构C项目的资金结构D项目的信用担保结构）。

G75.根据《票据法》有关规定，对持票人承担连锁责任的人是（A出票人B背书人C承兑人D保证人）：

GI04.股份有限公司具有以下特点（A股份有限公司的资本划分为股份B每一股的金额相等C股份采用股票的形式D同股同

价）

G111.公司、企业进行会计核算时禁止下列行为（A虚列资产、负债、所有者权益B隐瞒收入C虚列费用D少列费用）：

G355.根据《金融许可证管理办法》，金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准后，持下列（A银监会或其派出机构的批准

文件B金融机构介绍信C领取许可证人员的合法有效身份证明D银监会或其派出机构要求的其他资料）到银监会

或其派出机构领取或换领金融许可证。

G131.国务院对商业银行接管的目的是：（B保护存款人的利益C恢复商业银行的正常经营活动）

G139.根据法律规定，不得成为担保人的单位有（A工商局B学校C企业法人的分支机构D幼儿园）

G16I.关于行政复议委员会职责的正确说法有（A对行政复议申请依法作出行政复议决定C依法决定有权决定的其他事项）

G162.关于国务院银行业监督管理机构的派出机构，下列说法正确的是：（A派出机构是国务院银行业监督管理机构的有机组

成部分B派出机构不享有独立的权力C派出机构一切职权必须经过银行业监督管理委员会的授权才能行使）。

G171.根据行政处罚法，下列（A主动减轻违法行为危害后果B受他人胁迫做出违法行为C在查处违法行为过程中有立功表

现）情形应当依法从轻或者减轻行政处罚：

G176.国家公务员任用的主要方式有（A选任B考任C.委任D调任）

GI9I.国有独资商业银行监事会，对国有独资商业银行下列事项进行监督（A信贷资产质量B资产负债比例C国有资产保值

增值等情况进行监督D对高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为进行监督）

G213.公民法人对行政机关实施行政许可有下列权利（A陈述权B申辩权C申请行政复议权D提起行政诉讼权）。

G222.根据《民事诉讼法》的规定，中级人民法院管辖下列哪些案件（B重大涉外案件C在本辖区有重大影响的案件D最高人

民法院确定由中级人民法院管辖的案件）

G232.国务院银行业监督管理机构应当依据（A根据银行业金融机构的评级情况C根据银行业金融机构的风险状况）确定对银

行业金融机构现场检查的频率、范围。

G251.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情

况和风险状况，确定对其现场检查的（A频率C范围）和需要采取的其他措施。

G260.国务院银行业监督管理机构应当会同中国人民银行、国务院财政部门等有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银

行业突发事件处置预案，预案应当明确（A处置机构和人员B各自职责C处置措施D规定处置程序）。

G271.股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。对股票性质表述正确的是（A一种设权证券B