2023年银行职员离职审计报告模板

118202322023auditreporttemplateofbankstaffturnover汇报人：JinTai汇报人：JinTaiCollege101820232以取得上级领导部门的指导。本文档依据申请报告内容要求开放说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。本文简要名目如下：WordCtrl11：离任审计报告范文(标准版)22：离任审计报告模板篇章1:离任审计报告范文(标准版)XYZ一、对财务报表出具的审计报告XYZ〔以下简称XYZ〕20X1123120X1年度的利润表、股东权益变动表和现金流量表以及财务报表附注。〔一〕治理层对财务报表的责任编制和公允列报财务报表是XYZ公司治理层的责任，这种责任包括：依据企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映;设计、执行和维护必要的内部把握，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。〔二〕注册会计师的责任我们的责任是在执行审计工作的根底上对财务报表发表审计意见。我们依据中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则，打算和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报猎取合理保证。审计工作涉及实施审计程序，以猎取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的推断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进展风险评估时，主持会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部把握，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部把握的有效性发表意见。审计工作还包括评价治理层选用会计政策的恰当性和作出会计估量的合理性，以及评价财务报表的总体列报。我们信任，我们猎取的审计证据是充分的、适当的，为发表否认意见供给了根底。〔三〕导致否认意见的事项如财务报表附注X所述，XYZ公司的长期股权投资未按企业会计准则的规定承受权益法核算。XYZ公司的这项会计处理不符合企业会计准则的规定。假设按权益法核算，XYZ长期投资账面价值将削减X万元，净利润将削减X万元，从而导致XYZXX〔四〕否认意见我们认为，由于“〔三〕导致否认意见的事项”段所述事项的重要性，XYZ公司财务报表没有在全部重大方面依据企业会计准则的规定编制，未能公允反映了XYZ公司20X1年123120X1二、依据相关法律法规的要求报告的事项〔本局部报告的格式和内容，取决于相关法律法规对其他报告责任的规定。〕XX会计师事务所中国注册会计师:XXX〔盖章〕〔签名并盖章〕中国XX市中国注册会计师:XXX〔签名并盖章〕二OXX月X五、由于注册会计师无法针对财务报表的多个要素猎取充分、适当的审计证据而出具无法表示意见的审计报告审计报告XYZ一、对财务报表出具的审计报告我们承受托付，审计后附的XYZ股份〔以下简称XYZ〕20X11231表，20X1年度的利润表、现金流量表和股东权益变动表以及财务报表附注。〔一〕治理层对财务报表的责任编制和公允列报财务报表是XYZ公司治理层的责任，这种责任包括：依据企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映;设计、执行和维护必要的内部把握，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。〔二〕注册会计师的责任我们的责任是在依据中国注册会计师审计准则的规定执行审计工作的根底上对财务报表发表审计意见。但由于“〔三〕导致无法发表意见的事项”段中所述的事项，我们无法猎取充分、适当的审计证据以为发表审计意见供给根底。〔三〕导致无法表示意见的事项20X21月承受XYZ对XYZ20X1XX存货实施监盘程序。此外，我们也无法实施替代审计程序猎取充分、适当的审计证据。并且，XYZ20X18的应收账款电算化系统，由于存在系统缺陷导致应收账款出现大量错误。截至审计报告日，治理层仍在订正系统缺陷并更正错误，我们也无法实施替代审计程序，以对截至20X1年1231X此，我们无法确定是否有必要对存货、应收账款以及财务报表其他工程作出调整，也无法确定应调整的金额。〔四〕无法表示意见由于“〔三〕导致无法表示意见的事项”段所述事项的重要性，我们无法猎取充分、适当的审计证据以为发表审计意见供给根底，因此，我们不对XYZ公司财务报表发表审计意见。二、依据相关法律法规的要求报告的事项〔本局部报告的格式和内容，取决于相关法律法规对其他报告责任的规定。〕XX会计师事务所中国注册会计师:XXX〔盖章〕〔签名并盖章〕中国XX市中国注册会计师:XXX〔签名并盖章〕二OXX月X篇章2:离任审计报告模板【按住Ctrl键点此返回名目】受中国农业银行广市分行的托付，驻广元审计办事处于20xx11111***20xx1120xx9有关状况报告如下：审计范围一、抽查机构本次审计严格依据《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进展。审计小组抽查了支行资金财务部、信贷治理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据***分理处、二、业务范围20xx1120xx920xx120xx9和完成上级行下达的各项经营指标方面的状况，并依据审计内容和要求，实行召开支行机关中层干部和局部职工代表会议、发出审计问卷调查、进展局部员工座谈、开呈现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等状况进展了抽样检查和审计认定。根本状况一、个人简历***，男,1969年3月诞生，大学文化，,经济师,1988619886199212*****营业所、***支行工作;19921219995******工作;1999520xx10****工作;20xx1120xx10***;20xx11***。二、人员机构状况该行机关下设办公室、资金财务部、信贷治理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营治理部门。20xx910126972927三、主要经营业绩一树立存款是“第一要务”的理念，促进筹资工作跨越式进展。20xx11***53433万元，4584920xx9月末，全行各项存8506977729万元。3163659.2%;增加3188069.53市分行组织资金工作的先进单位。二求真务实，狠抓风险资产经营治理工作。两年来，全行共清收不良贷款1314万元，其中本金1020万元，利息295万元;盘活不良贷款213万元，保全不良贷款882万元，处置5718523万元。全面完成了市分行下达的各项风险资产经营指标，有效的提高了全行的信贷资产质量。20xx年度***支行被市分行评为清收不良贷款先进集体。〔三〕大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源。提高生疏，充分发挥中间业务的增收作用。努力拓展全行的业务增收来源。加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费规定为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境。几年来，全行累计发卡134914张，卡存款余额15035万元，增发卡63823张，增卡存款6267340285四、主要治理措施〔一〕找准工作切入点，全力宣传和营销农行金融产品。一是狠抓形象工程，实行“定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传”相结合的方法，结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银行品牌。二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需。今年，还开办了银证通、银行、网上银行等业务产品，极大地满足了客户需求。三是由被动营销变主动营销，全县12个营业网点，纷纷走出柜台，抓住季节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大便利了客户。〔二〕努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量。一是落实责任，全员参与清收盘活不良贷款。推行三个清收责任制，即：领导“1+n”清收责任制，科室、所局部清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任务，个个有实效。二是依法维权，打击制止逃、废银行债务。加大了法人客户的清收力度，在得悉***县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通过依法向法院提出强制申585余万元，收回贷款203170余万元，三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。通过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进展了处置，到达盘活和提升目的。〔三〕紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务治理和进展。一是提高生疏，增加全行对进展代理保险业务的重要性生疏。二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代理工作。三是调整代理品种，提高寿险代理质量。几年来全行实50125万元。〔四〕强化信贷治理，防范业务风险。为了有效的促进业务进展，切实防范信贷风险。一是进一步明确信贷规章的相关规定，标准了信贷决策程序。二是组织实施“三个一”工程。三是进一步强化贷后治理，明确环节和要点。四是确保在上级行业务检查中不出问题。实行“二个集中”，“四个统一”和“五个一样的方法”，整理完善了信贷档案，并得到市分行好评。五是加强对信贷业务的催促检查，准时觉察问题，订正问题。在几年的自律监管检查中，发出整改通知书21份，并罚10人次。有力地促进了信贷工作安康进展。先后收回各项贷款3100余万元,潜在风险贷款1600余万元，收回利息300余万元。〔五〕加强后勤治理，切实搞好后勤保障工作。在分管办室工作的过程中，认真履行职责，切实做好后勤保障工作。一是加强了文秘信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果;二是财务费用治理方面出台一系列治理，节约各项费用支出30余万元，到达了增收节支的目的;三是标准车辆使用治理，严格执行“派车单”制度，使车辆使用有序;四是建立了大宗物品集中选购制度，削减了不必要浪费;五是转变文印方式，降低了本钱，提高了质量。审计结果一、主要问题未严格落实支行审查、审批要求2170分别是：20xx1228日,***营业所向***中学校发放流淌资金一笔,期限3年,金额170万元。未按支行审查、审批要求落实开立三个账户根本账户、收费权质押专用账户和偿债资金专户;20xx44***营业所向杨玉军发放住房装修贷133月还款，但营业所与客户制定的还款打算为按年还款。956.65万元。一是***营业20xx121415期限3年，用途为转债承接。抵押担保物为张啟良房屋两套，但土地他项权证仅一个，未注明以两套房屋土地做抵押登记。202361016;20xx52916.65;20xx6151520xx年6月1115元;20xx83015;20xx62016;20xx616发放住房装修贷款1笔，金额2万元，土地性质为划拨;20xx61616土地性质为划拨。以上借款共计8笔，抵押物土地均未办理抵押登记。417万元。分别是：20xx年616,***营业所向王玉雄发放住房装修贷款12万元，向高勇生发放住房装修贷款1笔，金额6万元。借款合同未编号，合同无贷款负责人印章;20xx620***营业171合同内容填写不完整;20xx44***营业所向帖东阁发放住房装修贷款123不完整。借款人资料不全8笔，金额45.9万元。分别是：20xx年4月5日,***营业所向徐光友发放住房装修贷款4.5万元，20xx44日,***营业所向帖东阁发放住房装修贷款2万元,无配偶个人状况证明、户籍证明，无担保人个人状况证明;20xx616日,***营业所向李碧海发放住房装修贷款5;20xx44，***营业所向杨玉军发放住房装修贷款3万元，划款扣款托付书未加盖支行印章;20xx616***营业所向王玉雄发放住2;20xx616***营业所向高勇生发放住房装修贷款6万元。上6笔借款资料中住房装修合同无装修总造价;20xx1214***营业所向那天俊发放生产经营贷款15万元。抵押担保人张启良和房屋全部权人张啟良无有权证明机关证明为同一人;20xx414，***向何菊芳发放个人生产经营贷款8.41其划款扣款账户为借款人配偶黄海泉，划款扣款账户为黄海泉签字，无借款人签字。贷后治理不标准7户，金额13738万元。分别是：20xx1228日,***营业所向***白龙中学校发放流淌资金31701673治理报告无管户经理签字;20xx年营业部向***县医药11233后检查报告;20xx年向***1.21064020xx101112期检查表。***37520xx3查表;20xx***县人民医院发放借还旧贷款1151***21818万元;2023-20xx3***县星王巾被有限责任公司36007均未按期进展信用等级测评未按规定对不良贷款准时进展催收。支行资产经营部未按规定对***海的不良贷款准时发出催收通知进展催收。三、成因及责任认定产生上述问题的缘由是多方面的，既有主观缘由，又有客观缘由。现依据问题存在的不同状况，经审计工作组的审计、调查和分析后认为：其客观缘由主要是：经办人员的在业务水平不高，对各项规章制度的学习不够造成的。主观缘由是：各业务部门的自律监管惩罚不到位，工作的责任心不强形成的，***同志应负确定的领导责任。四、总体评价本次审计共发出