银行反洗钱知识考试题库大全（含答案）

(全新)银行反洗钱知识考试题库大全(含答案)

一'单选题

1.中国人民银行令'银监会、证监会'保监会令〔2007〕第2号《金融机构客户

身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，于()正式实行。

A、2007年6月21日

B、2007年8月1日

C、2007年7月1日

答案：B

2.现代社会洗钱的一项特征是()

A、越来越萎缩

B、越来越专业化

C、越来越公开

D、越来越公益化

答案：B

3.存款人在异地从事临时活动的,可在临时活动地开立()个临时存款账户。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

4.()年,金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融

斐方法指弓I：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A、2003年

B、2007年

G2012年

D、2013年

答案:C

5.洗钱的上游犯罪范围日益扩大,基本遵循了()的发展脉络

A、毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

B、黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

C、恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

D、贪污贿赂犯罪—特定犯罪——最广泛的上游犯罪

答案:A

6.以下哪一项不适合作为固有风险评估的数据来源O

A、风险自评估机制建设和运行情况

B、配合反洗钱行政调查

C、可疑交易报告情况

D、洗钱案件

答案：A

7.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括()

A、符合依法经营内在需要

B、符合接受外部监管要求

C、是金融业安全的保障基础

D、是参与国际竞争的唯一要求

答案：D

8.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()。

A、与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,

并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

B、在可疑客户的业务关系续存期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常

各项交易情况和错作行为

C、对于可疑类客户,应当对其身份信息及资金状况进行审核,审核频率应高于关

注类客户,并根据结果调整客户洗钱分类等级

D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，

应持续进行报告

答案:A

9.我国洗钱犯罪的主管要件的规定,下列说法正确的是()

A、过失洗钱行为也构成洗钱犯罪

B、洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得

C、行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的

D、通过客观证据推定行为人应当知道清洗费金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪

答案：C

10.从技术上看，中本聪所设计比特币的划时代革命在于：

A、用非对称加密算法解决拜占庭将军共识问题

B、提出非对称加密，解决了安全传递信息问题，保证价值可以在网络上传播

C、解决了共识算法防止账本篡改问题，从而使得价值记载不再依赖于第三方(如

银行)

D、比特币可以逃脱政府监管，从此暗网、网络犯罪等可以不受政府监管地进行

各种交易

答案:A

11.客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是()

A、客户因素包括个人客户和企业客户

B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界

评价

C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业'

信用评级以及中介机构的评价等

D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

答案：D

12.客户洗钱风险分类管理目标不包括()。

A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B、对所有客户采取不变的识别程序

C、提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险

D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

答案：B

13.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()

元以上(含)、外币等值()美元以上(含)的跨境款项划转,金融机构应该报告大额

交易。

A、5万1万

B、1万5万

C、20万1万

D、50万10万

答案:A

14.金融机构应()根据客户尽职调查情况,及时调整客户风险等级,确保客户风险

等级符合实际风险情况。

A、定期

B、不定期

C、长期

D、定期或不定期

答案：D

15.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,

应当()客户身份。

A、初次识别

B、持续识别

C、再次识别

D、重新识别

答案：D

16.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是()

A、大额和可疑交易数据报送

B、客户身份识别(正确答案)

C、客户身份费料和交易记录保存

D、反洗钱监督检查

答案：B

17.《中华人民共和国反洗钱法》于()通过。

A、2006年10月17日

B、2006年10月30日

C、2006年10月31日

D、2007年1月1日

答案：C

18.义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，

仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发

生显著变化的，应当()提交一次接续报告。

A、自第一次提交可疑交易报告之日起每6个月

B、自第一次提交可疑交易报告之日起每3个月

C、自上一次提交可疑交易报告之日起每6个月

D、自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月

答案：D

19.个人代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示()身份证件？

A、被代理人

B、代理人

C、银行工作人员

D、被代理人和代理人的身份证件。

答案：D

20.根据《中国人民银行关于＜金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关

执行要求的通知》(银发〔2017〕99号)，义务机构应当照规定留存交易监测

分析工作记录，确保可疑交易报告()的可追溯性。

A、资金交易

B、工作履职情况

C、调查分析人员

D、尽职调查

答案：B

21.以下()制度,不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的制定依据。

A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《中华人民共和国中国人民银行法》

C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D、《中华人民共和国反恐怖主义法》

答案:C

22.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后()小

时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。

A、24

B、48

C、60

D、72

答案：B

23.在办理委托业务时，应在对委托人采取客户身份识别措施的同时，核对()

的有效身份证件或者身份证明文件，登记受托人的姓名或者名称，联系方式、身

份证件或身份证明文件的种类、号码。

A、委托人

B、投保人

C、被保险人

D、受托人

答案：D

24.金融机构未按规定履行客户身份识别义务，情节严重的，对金融机构处()罚

款。

A、20万元以上50万元以下(正确答案)

B、20万元以上200万元以下

C、50万元以上200万元以下

D、50万元以上500万元以下

答案:A

25.我国珠宝贵金属市场的主流品种不包括以下哪项()

A、黄金

B、钻石

C、宝石

D、玉石

答案:C

26.客户洗钱风险分类的参考指标不包括()

A、国家或地区因素

B、行业因素

C、业务因素

D、客户性别因素

答案：D

27.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是()

A、大额交易和可疑交易报告制度

B、反洗钱绩效考核制度

C、反洗钱内部评估制度

D、反洗钱监督检查、调查和保密制度

答案：A

28.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或退还的保险单的现金价值金额

为人民币1万元以上或外部等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保

险合同原件或者保险凭证原件，核对()的有效身份证件或者其他身份证明文件，

确认()的身份。

A、投保人，被保险人

B、被保险人，退保申请人

C、退保申请人，申请人

D、投保人，申请人

答案：C

29.海关发现个人出入境携替的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的,应当

及时向()通报。

A、反洗钱行政主管部们

B、财政部

C、审计署

D\商务部

答案:A

30.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被冻结斐产的，资产所有人、控制

人或管理人可以向资产所在地县级公安局提出申请。受理申请的公安机关应当按

照程序层报公安部审核,公安部在收到申请之日起()内进行审核处理。

A、5日

Bx10日

C、30日

D、10个工作日

答案：C

31.根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使

用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构

警告,可以处以罚款外,情节严重的,可以并处()，对直接负责的主管人员和其他

直接责任人员依法给予(C);构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A、限期改正

B、拘役

C、纪律处分

D、责令停业整顿

答案：D

32.中国人民银行及其分支机构质询金融机构时,金融机构应当自被告知或者收

到《反洗钱监管通知书》之日起()工作日内予以答复。()

A、2个

B、5个

C、10个

D、15个

答案:B

33.在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,

关注客户及其日常()、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。

A、资金来源

B、经济状况

C、经营活动

D、资金用途

答案：C

34.具有反洗钱功能的综合性国际组织有()

A、联合国禁毒署

B、金融行动特别工作组

C、亚太反洗钱小组

D、埃格蒙特集团

答案：A

35.对可疑交易标准进行明确规定的是：()

A、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令2006年第1号发布)

B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2016年第

3号发布）

C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国

人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）

D、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）

答案：B

36.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合

理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该0

A、继续为客户办理业务

B、采取临时冻结账户

C、中止为客户办理业务

D、不予理睬

答案：C

37.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对（）的身份证件或者其他身份证

明文件进行核对并登记。

A、被代理人

B、代理人

C、代理人和被代理人（正确答案）

答案：C

38.金融机构应当在大额交易发生后（）个工作日内,通过其总部或者由总部制定

的一个机构，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、5个工作日

B、10个工作日

C、15个工作日

D、3个工作日

答案：A

39.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是()

A、洗钱金额的大小不同

B、社会危害的大小不同

C、洗钱次数的多少不同

D、洗钱的手段不同

答案：B

40.根据中国人民银行《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指弓I(试行)》(银

反洗发〔2018〕19号)等反洗钱法律法规规定，金融机构应当建立健全洗钱风险

管理体系,洗钱风险管理体系应当不包括以下要素()

A、洗钱风险管理架构

B、洗钱风险管理策略

C、洗钱风险管理政策和程序

D、信息系统/数据治理

E、客户回访

F、内部检查/审计/绩效考核和奖惩机制

答案：E

41.金融机构反洗钱工作的监督管理机关为()。

A、银行监督管理委员会

B、中国人民银行

C、公安机关

D、税务机关

答案：B

42.金融情报机构分析信息的最基本目的是()

A、发现资金的总体流向和趋势

B、发现犯罪的趋势、手段和应对方法

C、发现犯罪线索

D、为社会中的交易主体绘制了一组动态行为描述

答案：C

43.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定收

益所有人,按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户应该有()

名收益所有人。

A、至多一名。

B、至少一名。

C、仅一名。

D、仅二名。

答案：B

44.2019年2月21日，()全会审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互

评估报告。会议充分认可近年中国反洗钱和反恐怖融资工作取得的积极进展，认

为中国反洗钱和反恐怖融资体系具备良好基础，同时存在一些问题需要改进。

A、国际货币基金组织(IMF)

B、金融行动特别工作组(FATF)

C、欧亚反洗钱和反恐怖融斐组织(EAG)

D、亚太反洗钱组织(APG)

答案：B

45.反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依

法给予()。

A、行政处罚

B、行政处分

G刑事处罚

D、行政拘留

答案：B

46.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由()报告.

A、客户直接报告

B、客户通过金融机构报告

C、开立账户的金融机构或者发卡银行报告

D、人民银行向上级行报告

答案：C

47.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()

A、实事求是

B、规范管理

C、严进宽出

D、了解你的客户

答案：D

48.下列哪个组织是专门从事反洗钱工作的国际组织？

A、国际货币基金组织（IMF）

B、金融行动特别工作组（FATF）

G联合国（UN）

D、世界银行（WB）

答案:B

49.金融机构在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的（）或者其

他身份证明文件，进核对并登记。

A、身份证明

B、户籍证明

C、身份证件（正确答案）

D、护照

答案：C

50.对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌

握控制权或者获取收益的自然人,判定标准如下：（）

A、公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过20%公

司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然

人;公司的高级管理人员。

B、合伙企业的受益所有人是指拥有超过20%合伙权益的自然人。

C、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施

最终有效控制的自然人。

D、基金的受益所有人是指拥有超过20%权益份额或者其他对基金进行控制的自

然人。

答案：C

51.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为

是()

A、现场检查

B、现场走访

C、反洗钱调查

D、高管约谈

答案：C

52.以下关于风险评估结果的应用，哪一项是不正确的()

A、根据评估结果，确定反洗钱监管的措施及其强度和频率

B、原则上对风险较高机构实施监管措施的频率和强度应高于风险较低机构

C、采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等针对性监管措施

D、原则上风险较高机构的评估周期应当高于风险较低机构。

答案：D

53.FATF的()是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件,对各国立法以及国际反

洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。

A、反洗钱与反恐怖融资建议

B、不合作国家和地区名单

C、洗钱类型报告

D、最佳实践报告

答案：A

54.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应()。

A、不必调整客户洗钱风险等级

B、定期调整客户洗钱风险等级

C、及时调整客户洗钱风险等级(正确答案)

D、下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

答案:C

55.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,应采取()。

A、现场检查

B、行政调查

C、案件协查

D、信息分析

答案:A

56.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括()

A、合规部门

B、业务部门

G内审部门

D、培训部门

答案：D

57.对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的()内完成

风险等级划分工作。

A、5个工作日

B、15日

C、10个工作日

D、10日

答案：C

58.以下说法错误的是：()

A、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。

B、宣传方式可灵活多样

C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管

处罚实例等。

D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册,利用金融机构内部办公网络或

信息网络,内部刊物等方式开展宣传。

答案：A

59.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点

为()万？

A、20万

B、50万

C、200万(正确答案)

D、500万

答案：C

60.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户

是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等

级。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少()进行一次审核。

A、3个月

B、每半年

C、一年

答案：B

61.下列表述中哪一句是错误的()

A、金融机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度

B、金融机构可以不设立反洗钱专门机构或制定内设机构负责反洗钱工作。

C、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

D、金融机构应当对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。

答案：B

62.对于下列何种低风险的非自然人客户，金融机构可以将其法定代表人或者实

际控制人视同为受益所有人：

A、股份有限公司(非上市)

B、股份有限公司(上市)

C、有限责任公司

D、受政府控制的企事业单位

答案：D

63.《反洗钱法》的立法宗旨是为了()

A、预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

B、打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

C、预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

D、预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

答案：A

64.制定反洗钱战略要以()为导向

A\国际标准

B、风险评估

C、实际问题

D、法律规范

答案：B

65.洗钱的离析阶段又叫()

A、放置阶段

B、培植阶段

C、归并阶段

D、融合阶段

答案：B

66.可疑交易分析框架包括()

A、身份信息分析

B、交易信息分析

C、行为信息分析

D、以上均包括

答案：D

67.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交()报告。

A、大额交易报告

B、可疑交易报告

C、反洗钱综合报告

D、大额交易报告和可疑交易报告

答案：D

68.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是()

A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B、交易一方为慈善团体的

C、金融机构同业拆借

D、商业银行发起利息支付

答案：B

69.《中华人民共和国反洗钱法》于()通过。

A、2006年10月17日

B、2006年10月30日

C、2006年10月31日

D、2007年1月1日

答案:C

70.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发[20

10]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性,指导反洗钱工作人员准确

理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是()

A、金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程,有效整合可

疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作

B、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节

C、反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务

D、对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉

及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易

答案：D

71.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前()送达通

知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等.

A、5日

Bx10日

C、1日

D、2日

答案：D

72.在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,

关注客户及其日常()、金融交易情况、及时提示客户更亲新资料信息。

A、资金来源

B、经营活动(正确答案)

C、资金用途

D、经营状况

答案：B

73.《反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部

门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()给予纪律处分

A、反洗钱领导小组组长

B、反洗钱专干

C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员

D、其他直接责任人员

答案：C

74.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理

期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当()。

A、终止与客户的业务关系

B、中止为客户办理业务

C、暂停与客户的业务关系

D、拒绝客户的业务请求

答案：B

75.中国于。年成为金融行动特别工作组(FATF)正式成员？

A、2006

B、2007

G2008

D、2012

答案:B

76.()是指在开展反洗钱工作时，反洗钱主体通过科学评估不同组织机构、客户'

业务、产品和交易等所面临的洗钱风险,决定反洗钱资源的投入方向和比例,采取

差异化反洗钱措施,确保有限的反洗钱资源优先配置到高风险领域，提高预防与

打击洗钱活动的有效性。

A、风险第一

B、风险评估

C、风险为本

D、风险识别

答案：C

77.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的自然人客户银行账户

跨境的大额人民币报告标准是()

A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)

B、当日单笔或者累计交易人民币10万元以上(含10万元)

C、当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)

D、当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)

答案：C

78.我国反洗钱信息中心是()。

A、中国反洗钱监测分析中心

B、中国人民银行反洗钱局

C、中国金融情报中心

D、中国犯罪情报中心

答案:A

79.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动,这三项措施不包括以下哪一项()

A、建立客户身份识别制度

B、客户身份费料交易记录保存制度

C、持续的员工培训制度

D、大额交易和可疑交易报告制度

答案:C

80.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为()

Av2006-10-31

B、2007-10-31

G2003-10-31

D、2007-1-1

答案:A

81.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于()年。

A、1997

B、1992

C、2013

D、1990

答案：B

82.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理

期限内更新且没有提出合理理由的，应()为该客户办理业务。

A、限制

B、停止

C、中止

D、暂停

答案：C

83.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示()，

否则,金融机构有权拒绝。

A、行员证

B、执法证

C、检查证

D、身份证

答案：B

84.客户身份识别制度中()是指最终拥有或控制客户的自然人,以及代表其进行

交易的人。此外,还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A、受益人

B、托管人

C、业务经办人

D、授权委托人

答案：A

85.客户为外国政要,金融机构为其开立账户应经当经过()的批准。

A、高级管理层。

B、部门负责人。

C、反洗钱岗位人员。

D、营运主管。

答案：A

86.大额现金交易的人民币报告标准()

A、1万元

B、5万元(正确答案)

C、20万元

D、50万元

答案：B

87.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别

义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？()

A、10万元以上50万元以下

B、20万元以上50万元以下

C、30万元以上50万元以下

D、20万元以上40万元以下

答案:B

88.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是()。

A、业务部门的检查一般是在现场执行

B、合规部门的检查主要是在非现场执行

C、合规部门的检查可以是现场,也可以是非现场

D、内审部门一般是通过现场稽核审计

答案：B

89.对客户洗钱风险分类标准的描述,不正确的有()

A、属于金融机构内部保密信息

B、直接关系到客户洗钱风险分类

C、不需要对客户保密

D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

答案：C

90.人民银行进行反洗钱行政调查时,被调查的金融机构应尽的义务不包括()

A、参与调查义务

B、配合调查义务

C、如实提供信息义务

D、不得拒绝和阻碍调查

答案：A

91.体现“内部控制优先”的要求不包括()

A、要充分考虑各种可能的洗钱风险

B、把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

C、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

答案：B

92.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括()大类。

A、5

B、6

C、7

D、8

答案:C

93.金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的,应在接

到中国反洗钱监测分析中心补正通知的()个工作日内补正

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

94.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕

第3号)规定，恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开

展()，并按前款规定提交可疑交易报告。

A、可疑交易分析会议

B、领导小组会议

C、内部通报

D、回溯性调查

答案：D

95.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于()人。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

96.无法进行受益所有人身份识别工作，或者经评估超过本机构风险管理能力的,

()并应当考虑提交可疑交易报告。

A、不得与其建立或者维持业务关系

B、经高级管理层批准建立或者维持业务关系

C、审慎建立业务关系

答案：A

97.习近平在关于《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和

二O三五年远景目标的建议》的说明中提出，要处理好开放和自主的关系，()。

A、统筹国内国际两个大局

B、更好统筹国内国际两个大局

C、坚持统筹国内国际两个大局

D、统筹国内大局

答案：B

98.金融机构应完善可疑交易报告人工识别工作流程,对拟报送的可疑交易报告

进行()

A、系统筛选

B、人工分析和甄别

C、系统筛选和人工排除

D、人工分析和排除

答案：B

99.下列对人民银行反洗钱调查描述不正确的是()

A、调查可疑交易活动时,可以询问金融机构有关人员,要求其说明情况。

B、询问应当制作询问笔录。

C、调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、交易记录等有关资料。

D、经调查不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

答案：C

100.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民

币()万元以上、外币等值()万美元以上的款项划转。

A、20万人民币，2万美元

B、50万人民币，5万美元

C、100万人民币，10万美元

D、200万人民币，20万美元

答案：D

101.反洗钱工作的最大特点是()。

A、广泛开展监测预警

B、不定期开展执法检查

C、实施处罚

D、报告大额'可疑交易报告

答案：D

102.下列关于金融机构信息交流的说法错误的是()

A、包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息

B、包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息

C、不利于管理层作出正确决策

D、使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用

答案:C

103.在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交

易，义务机构()，尽快完成受益所有人身份识别工作。

A、必须在与非自然人客户建立业务关系前

B、应在与非自然人客户建立业务关系前

C、可以在与非自然人客户建立业务关系后

答案:C

104.作为普通市民,在反洗钱行动中应该尽量避免()行为。

A、到金融机构存款

B、用真实姓名开立银行账户

C、将身份证借给他人使用

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

答案：C

105.中国人民银行于()成立了中国反洗钱监测分析中心。

A、2004年6月1日

B、2003年8月1日

C、2005年2月1日

D、2006年10月1日

答案：A

106.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客

户基本信息,对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每()进行一次审

核。

A、一个月

B、三个月

G半年

D、一年

答案：C

107.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是

错误的()

A、金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

B、金融机构应按照风险为本的原则,强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C、金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,并书面记录风

险评估情况

D、金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,可以不记录风

险评估情况

答案：D

108.以下说法错误的是：（）

A、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。

B、宣传方式可灵活多样

C、对中高级领导层的宣传包括通报新出台的反洗钱法律法规,中外反洗钱监管处

罚实例等。

D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册,利用金融机构内部办公网络或

信息网络,内部刊物等方式开展宣传。

答案：A

109.按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处

罚。

A、国务院

B、中国人民银行

C、公安部

D、金融监管部门

答案：B

110.,反洗钱义务的主体既包括在中华人民共和国境内设立的金雕机构,也包括

按照规定应当履行反洗钱义务的(

).

A、政府

B、特定非金融机构

C、企业

D、个人

答案：B

111.以下哪一个不是金融行动特别工作组(FATF)的工作组？

A、国际合作审查工作组

B、评估与合规工作组

C、政策研究工作组

D、法律事务工作组

答案：D

112.金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,应当要求客户出

示真实有效的身份证件,进行核对并登记。下列哪项不属于规定金额以上的一次

性金融服务？0

A、现金汇款

B、现钞兑换

C、定期支领工资

D、票据兑换

答案：C

113.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是()

A、法人可以构成洗钱犯罪主体(正确答案)

B、只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

C、上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D、上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定

答案：A

114.我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括()

A、毒品犯罪

B、黑社会性质犯罪

C、贪污受贿犯罪

D、故意杀人罪

答案：D

115.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后

至少保存Oo

A、20年

B、10年

G15年

D、5年

答案：D

116.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,客户身份资

料在业务关系结束后应当至少保存()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

117.()是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户

B、大额现金交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

答案：A

118.金融机构主要反洗钱内控制度修订'反洗钱工作机构和岗位人员调整'联系

方式变更，应当在发生后()工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：B

119.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是()

A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C、为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单

库和高风险客户识别系统

D、金融机构（证券期货业机构）应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级

不变

答案：D

120.义务机构应当充分利用从（）获取的信息、数据或者资料识别和核实受益所有

人信息。

A、内部途径、多种方式

B、可靠途径、可靠方式（正确答案）

C、外部途径'可靠方式

答案：B

121.对于外国政要,义务机构除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取以

下强化的身份识别措施：0

A、建立适当的风险管理系统,确定客户是否为外国政要。

B、建立（或者维持现有）业务关系后,获得高级管理层的批准或者授权。

C、在业务关系持续前提高交易监测的频率和强度。

D、以上答案都正确。

答案：A

122.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内,未接到

侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。

A、12

B、24

C、48

D、72

答案：C

123.义务机构应当不断完善可疑交易报告操作流程。对异常交易的分析，义务机

构应当至少设置初审和复核两个岗位;复核岗位应当()复核初审后拟上报的交易,

并()对初审后排除的交易进行复核。

A、逐份逐份

B、逐份按合理比例

C、按合理比例按合理比例

D、按合理比例逐份

答案：B

124.金融机构的风险划分标准应报送()

A、中国银行业监督管理委员会

B、中国人民银行

C、中国反洗钱监测中心

D、中国人民银行省一级分支机构

答案:B

125.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为

自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务

的，应当()客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、了解

B、核对

C、询问

D、留存

答案：B

126.金融机构对先前获得的客户身份斐料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,

应当()

A、报告可疑交易

B、向公安机关报案

C、重新识别客户身份(正确答案)

D、向监管机构报告

答案：C

127.《中华人民共和国反洗钱法》在()起正式实施。

A、2007年3月1日

B、2003年7月1日

C、2007年1月1日

D、2004年4月1日

答案：C

128.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值

金额为()的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,

核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

A、人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上

B、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上

C、人民币20万元以上或者外币等值20000美元以上

D、人民币10万元以上或者外币等值10000美元以上

答案：B

129.法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”不包括客户的()。

A、法定代表人

B、经营范围

C、注册资本

D、法定代表人身份证明文件种类

答案：C

130.金融行动特别工作组(FATF)由()发起成立？

A、二十国集团(G20)

B、金砖国家(BRICS)

C、经济合作与发展组织(0ECD)

D、七国集团(G7)

答案：D

131.金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性,并考虑地域、业务、行业、客

户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险

等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风

险等级应()来自于其他国家(地区)的客户

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

答案:A

132.最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释中，下

列说法正确的是()

A、明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成刑法第312条规定

的犯罪，同时又构成刑法第191条或者第349条规定的犯罪的，处数罪并罚。

B、上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的，影响刑法第191条、第312条、第

349条规定的犯罪的审判。

C、上游犯罪事实可以确认，因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的，影

响刑法第191条、第312条'第349条规定的犯罪的认定。

D、上游犯罪事实可以确认，依法以其他罪名定罪处罚的，不影响刑法第191条、

第312条、第349条规定的犯罪的认定。

答案：D

133.(),指采取欺骗、隐瞒等手段，不缴或少缴税款的行为。

A、逃税洗钱

B、骗取进出口退税

C、逃税

D、虚开增值税发票

答案：C

134.无法进行受益所有人身份识别工作,或者经评估超过本机构风险管理能力的

Oo

A、与其建立或者维持业务关系

B、适当提高风险等级

C、应当考虑提交可疑交易报告

答案：C

135.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客

户是否为外国政要等因素,划分()等级

A、风险

B、客户

C、VIP

D、服务

答案：A

136.账户信息是指()。

A、被调查对象在金融机构注销默户时提供的信息。

B、被调查对象在金融机构开立账户时提供的信息。

C、被调查对象在金融机构变更账户时提供的信息

D、被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。

答案：D

137.关于金融行动特别工作组(FATF)下一轮互评估，以下说法正确的是()?

A、技术合规评估与有效性评估分离

B、继续沿用现有的评估方法

C、评估周期与本轮互评估(10年)保持一致

D、评估周期将额外延长6年

答案：A

138.我国还未加入的反洗钱国际组织有()

A、金融行动特别工作组FATF

B、埃格蒙特集团EgmontGroup

C、亚太反洗钱组织APG

D、欧亚反洗钱和反恐融资组织EAG

答案：B

139.(),指为恐怖主义行动、恐怖分子和恐怖主义组织进行的融资。

A、恐怖融资

B、恐怖活动

C、恐怖洗钱

D、恐怖组织

答案：A

140.根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项()义务

A、应尽

B、反洗钱

C、法定

D、常规

答案：C

141.金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《反洗

钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身

份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方

B、该金融机构

C、该客户自身

D、该金融机构与第三方

答案：B

142.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交

易情况,及时提示客户更新资料信息,并定期对客户信息进行核对更新,对个人客

户,应至少每()进行一次集中核对。

A、季度

B、半年

C、一年

D、三年

答案：D

143.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的()

A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D、客户洗钱风险分类是额外要求

答案：B

144.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构对跨境交易和一次性交

易等较高风险业务的回溯性调查应当在()恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之

日起5个工作日内完成。

A、知道

B、应当知道

C、知道或者应当知道

D、公布

答案：c

145.对涉嫌恐怖活动斐金的监控适用于()；其他法律另有规定的,适用其规定。

A、《刑法》

B、《民法》

C、《商业银行法》

D、《反洗钱法》

答案：D

146.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自()

起施行。

A、2006年8月1日

B、2007年1月1日

C、2007年6月21日

D、2007年8月1日(正确答案)

答案:D

147.《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》由()制定

A、中国人民银行

B、中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定(正确答案)

C、国务院

D、保监会

答案:B

148.《反洗钱法》规定，金融机构应当设立()负责反洗钱工作。

A、风险管理部门

B、保卫部门

C、法律合规部门

D、反洗钱专门机构或者指定内设机构

答案：D

149.()是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、中国人民银行

B、公安部

C、中国反洗钱信息监测中心

D、国务院

答案：A

150.累计交易额以客户为单位，按()计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。

A、资金收入单边累计

B、资金支出单边累计

C、资金收入或者支出单边累计

D、资金收入和支出双边累计

答案：C

151.洗钱，是指将明知是犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段()其来

源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、掩藏、隐蔽

B、掩饰、隐瞒(正确答案)

C、掩盖、隐藏

D、掩饰、隐藏

答案：B

152.在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值

金额为人民币()元以上或者外币等值()美元以上的,保险公司应当要求退保申请

人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其

他身份证明文件,确认申请人的身份。

A、20万1万

B、2万2千

C、1万1千

D、20万2万

答案：C

153.金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应当()

A、及时以书面形式向上级主管部门报告

B、及时采取措施扣押犯罪嫌疑人

C、及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告

D、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

答案：D

154.对于保险费金额人民币()元以上或者外币等值()美元以上且以转账形式缴

纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核

对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或

者其他身份证明文件，登记投保人'被保险人、法定继承人以外的指定受益人的

身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、20万1万

B、2万2千

C、1万1千

D、20万2万

答案：D

155.《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是()

A、金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管

部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院

反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训I,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权

的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部

门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

答案:D

156.以下不属于“黑钱”来源的是()。

A、毒品交易所得

B、黑社会犯罪所得

C、走私收入

D、诚实守法经营所得

答案：D

157.利用客户自身特点所隐含的风险因素,风险大小通过客户的基本身份信息及

其真实性、准确性和完整性来衡量属于()。

A、客户身份风险因素

B、客户地域风险因素

C、客户行业风险因素

D、客户交易风险因素

答案:A

158.金融行动特别工作组(FATF)的秘书处设在()?

A、美国华盛顿

B、法国里昂

C、澳大利亚悉尼

D、法国巴黎

答案：D

159.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定，以下何

项内容不属于洗钱风险管理体系应包括的要素()

A、风险管理机构、风险管理策略

B、风险管理政策和程序

C、信息系统、数据治理

D、监管沟通、迎检注意事项

答案：D

160.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如金额为人民

币()元以上或者外币等值()美元以上,保险公司应当核对被保险人或者受益人的

有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的关

系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明

文件的复印件或者影印件。

A、20万1万

B、1万1千

C、2万2千

D、20万2万

答案：B

161.()在严格审查异常开户情形,必要时应当拒绝开户。

A、对于不配合客户身份识别的。

B、有组织同时或分批开户。

C、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符。

D、以上答案都正确。

答案：D

162.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？()

A、艾格蒙特组织

B、金融行动特别工作组

C、亚太反洗钱小组

D、欧亚反洗钱与反恐融资小组

答案：B

163.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，

客户费料自业务结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案:A

164.()有调查可疑交易活动的权利。

A、中国人民银行及其省一级派出机构

B、中国人民银行总行、省和市级分支机构

C、银监会

D、证监会、保监会

答案：A

165.对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查,包括内部控制体系建设情

况'客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存制度执行情况、大额交易

和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执

行情况，叫做()

A、全面检查

B、专项检查

C、行政调查

D、非现场监管

答案：A

166.反洗钱义务机构推出新产品、新业务前,—0开展洗钱和恐怖融资风险

自评估。

A、必须

B、无须

C、适时

D、随机

答案:A

167.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）

A、客户身份识别（正确答案）

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

答案：A

168.中国没有担任过下列哪个反洗钱组织的主席国？

A、艾格蒙特集团（EgmontGroup）

B、金融行动特别工作组（FATF）

C、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG）

D、亚太反洗钱组织（APG）

答案：A

169.反洗钱工作中对客户身份识别的主要流程是什么？（）

A、了解留存核对登记

B、了解核对登记留存（正确答案）

C、核对登记了解留存

D、核对了解登记留存

答案：B

170.金融机构的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的,应当于变

化后的()个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。

A、2

B、5

C、10

D、20

答案：C

171.同一介质上存有不同保存期限客户身份斐料或者交易记录的,应当()。

A、保存5年

B、保存10年

C、按照会计档案管理规定

D、按最长期限保存

答案：D

172.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,应与

受托机构签订()，并由高级管理层批准

A、代销合同

B、合作8协议

C、书面协议

D、职责分工书

答案:C

173.下列对人民银行反洗钱调查描述不正确的是()

A、调查可疑交易活动时,可以询问金融机构有关人员,要求其说明情况。

B、询问应当制作询问笔录。

C、调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、交易记录等有关资料。

D、经调查不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

答案：C

174.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是()

A、洗钱金额的大小不同

B、，社会危害的大小不同

C、洗钱次数的多少不同

D、洗钱的手段不同

答案：B

175.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边

累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当分别以人民币和美元折算,

单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准()，合并提交大额交易

报告。

A、“孰高原则”

B、“孰低原则”

C、“孰先原则”

D、“孰后原则”

答案：B

176.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪()

A、毒品犯罪

B、恐怖活动犯罪

C、合同诈骗罪

D、非法吸收公众存款犯罪

答案：C

177.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,

关注客户及其日常()、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息

A、资金来源

B、经济状况

C、经营活动

D、资金用途

答案：C

178.二战期间，德国军队使用的恩尼格玛密码机使用的加密技术是：

A、对称加密技术

B、非对称加密技术

C、转子加密技术

D、魔方加密技术

答案：B

179.金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规

定的法定风险要素。()

A、信用

B、地域

C、业务

D、行业

答案：A

180.可疑交易分析的常用分析方法包括()

A、关联性分析法

B、交易要素分析法

C、资金链分析法

D、以上均包括

答案：D

181.以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是()

A、实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门

B、合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监

督检查

C、业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查

D、内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查

答案:D

182.受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关

系前应当经()批准或者授权，

A、部门负责人

B、高级管理层

C、两者都可以

答案：B

183.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告

或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,对金融机构处()罚款。

A、20万元以上50万元以下

B、50万元以上200万元以下

C、50万元以上500万元以下

D、20万元以上100万元以下

答案:C

184.金融行动特别工作组认为，()是打击洗钱和恐怖融资的首要步骤。

A、风险评估

B、尽职调查

C、合理怀疑

D、国际合作

答案:A

185.下列不属于高风险客户的是()

A、非盈利性事业单位(正确答案)

B、来自避税天堂的离岸公司

C、国务院有关部门、司法机关发布的关注名单

D、外国政要亲属

答案：A

186.金融机构中对自身反洗钱内部控制制度的有效实施行为负责的是()

A、反洗钱部门负责人

B、金融机构负责人

C、监管部门负责人

D、直接负责的业务人员

答案：B

187.中国人民银行设立()，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告

A、中国反洗钱监测分析中心

B、会计部门

C、保卫部门

D、稽核部门

答案：A

188.客户风险等级划分初评结果应由()进行复评。

A、初评人

B、初评人以外的其他人员(正确答案)

C、计算机系统等技术手段

D、客户本人

答案：B

189.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是()

A、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》

D、《联合国反腐败公约》

答案：D

190.金融机构客户身份资料，自业务关系建立当年或者一次性交易记账当年计起

至少保存()。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

答案:B

191.当前我国反洗钱的被监管主体是()

A、金融机构

B、特定非金融机构

C、金融机构和特定非金融机构

D、金融机构和非金融机构

答案：C

192.下列关于托管钱包说法正确的有

A、私钥转移给托管服务商

B、私钥仍然由客户自己保存

C、私钥仍然由客户和托管服务商共管

D、私钥、公钥都由托管服务商管理

答案：A

193.中国人民银行令〔2016〕第3号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办

法》，从()正式实行。

A、2016年12月9日

B、2017年1月1日

C、2017年7月1日

答案：C

194.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存管理办法》由()

制定

A、中国人民银行

B、中国人民银行会痛银监会、证监会、保监会共同制定

C、国务院

D、保监会

答案：B

195.金融机构应科学合理地为()确定风险等级。

A、发生非面对面业务的客户

B、发生大额交易的客户

C、发生可疑交易的客户

D、每一名客户(正确答案)

答案：D

196.《三反意见》提出，特定非金融机构反洗钱监管应当()

A、由人民银行统一负责

B、由行业主管部门负责

C、“一业一策”分别确定

D、由公安部负责

答案：C

197.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（）,

否则，金融机构有权拒绝。

A、行员证

B、执法证

C、检查证

D、身份证

答案:B

198.下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（）

A、洗钱助长更严重和更大规模的犯罪活动

B、洗钱严重威海经济的健康发展

C、洗钱助长和滋生腐败

D、自助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得

答案：D

199.我国房地产经纪人主要的经营模式是（）

A、代理

B、居间

答案：B

200.《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（【2018】16

4号）规定，对规定情形之外的其他类型的机构、组织，义务机构可以参照（）受

益所有人的判定标准执行。

A、公司（正确答案）

B、合伙企业

G信托

D、基金

答案：A

201.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括()、客户身份资料和交易记录保

存制度'大额交易和可疑交易报告制度

A、反洗钱内控制度

B、客户身份识别制度

C、客户风险等级划分制度

D、报告涉嫌恐怖融资制度

答案：B

202.对非自然人客户受益所有人的追溯,义务机构应当逐层深入并最终明确为掌

握控制权或者获取收益的自然人,判定标准是()

A、公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过25%公

司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然

人;公司的高级管理人员。

B、合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人。

C、信托的受益所有人是指信托的委托人'受托人、受益人以及其他对信托实施

最终有效控制的自然人.

D、基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自

然人。

E、以上都是。

答案：E

203.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判别:直接或间接方式拥有超过()

公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自

然人;公司的高级管理人员。

A、20%

B、25%o

C、30%

D、35%

答案：B

204.金融机构应当()后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工

作日。

A、可疑交易发生

B、大额交易发生

C、按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易

D、按人民银行规定的可疑交易报告操作规程确认为可疑交易

答案:C

205.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客

户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险

等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险

等级应()来自其他国家(地区)的客户。

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

答案：A

206.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交()，受

法律保护。

A、大额交易和可疑交易报告

B、现金交易报告

C、财务报表

D、业务报告

答案：A

207.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当()

A、合并提交报告

B、只提交可疑交易报告

C、分别提交报告

D、只提交大额交易报告

答案:C

208.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构的

()启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。

A、所有客户以及上溯三年内的交易

B、现有客户以及上溯三年内的交易

C、所有客户以及上溯五年内的交易

D、现有客户以及上溯五年内的交易

答案：A

209.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的()

A、采集与分析

B、分析与报告

C、采集与报告

D、采集、分析与报告

答案：D

210.金融机构提交的大额交易报告和可疑交易报告格式和填报要求由()规定？

A、中国银行业监督管理协会

B、中国人民银行

C、中国证券业监督管理协会

D、中国保险业监督管理协会

答案：B

211.金融机构有以下哪种行为，情节严重的,可以处二十万元以上五十万元以下

罚款()

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、未按照规定履行客户身份识别义务

D、未按照规定对职工进行反洗钱培训

答案：C

212.()负责接收人民币。外币大额交易和可疑交易报告.

A、国家外汇管理局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、中国银行业监督管理委员会

D、人民银行地、市级分支机构

答案：B

213.客户洗钱风险分类管理目标不包括()

A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B、对所有客户采取不变的识别程序(正确答案)

C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

答案：B

214.我国不是以下哪一反洗钱组织的成员()。

A、金融行动特别工作组

B、埃格蒙特集团

C、亚太反洗钱工作组

D、欧亚反洗钱与反恐怖融资活动工作组

答案：B

215.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由()发布

A、联合国

B、亚太反洗钱组织

C、FATF

D、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

答案:A

216.金融机构应当在大额交易发生之日()以电子方式提交大额交易报告。

A、及时

B、在3个工作日

C、在5个工作日

D、在10个工作日

答案：C

217.《反腐败公约》由联合国于()年发布

A、2003

B、2006

C、2013

D、1990

答案：A

218.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()等部门核实客户的有关

身份信息。

A、财政、国库

B、公安部门

C、税务部门

D、公安、工商行政管理

答案：D

219.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反洗钱监测分析

中心报告的同时，应向()报告。

A、中国人民银行当地分支机构

B、当地公安机关

C、当地检察机关

D、当地法院

答案：A

220.发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,金融机构、特定非

金融机构应当立即采取冻结措施。采取冻结措施后,应立即将资产数额、权属、

位置、交易信息等情况以书面形式报告()。

A、客户户籍所在地或注册地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报当地

中国人民银行分支机构

B、资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报斐产所在地中国人

民银行分支机构

C、金融机