2024年反洗钱知识竞赛考试题库大全-下（多选、判断题）

PAGEPAGE12024年反洗钱知识竞赛考试题库大全-下（多选、判断题汇总）多选题1.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列（）行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。A、违反保密规定，泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的C、拒绝、阻碍反洗钱检查的D、未指定专人联络现场检查事项的答案：ABC2.根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之的,依法给予行政处分:（）。A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D、违反规定接受被查单位高档礼品的答案：ABC3.金融机构应当按照（）的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。A、完整准确B、安全保密C、及时有效D、动态调整答案：AB4.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴专用袋上应标明（）等内容。A、币种和券别B、冠字号码C、面额和张数D、收缴人和复核人答案：ABCD5.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查中需要进一步核查中，下列描述正确（）。A、可以查阅被调查对象的账户信息交易记录和其他有关资料B、不可复制被调查对象的账户信息交易记录C、对可能被转移隐藏篡改或者毁损的文件资料，可以予以封存D、调查人员封存文件资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚答案：ACD6.为有效应对和防范电信网络新型违法犯罪新形势和新问题，保护人民群众财产安全和合法权益，银行和支付机构应强化涉案账户()管理。A、查询B、冻结C、扣划D、止付答案：ABD7.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》中规定，审计应当遵循独立性原则，全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构，审计的（）应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应，审计报告应当向董事会或者其授权的专门委员会提交。A、范围B、方法C、内容D、频率答案：ABD8.支付机构总部应当依法建立健全统一的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并报总部所在地的中国人民银行分支机构备案。反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容：（）。A、客户身份识别措施B、客户身份资料和交易记录保存措施C、可疑交易标准和分析报告程序D、反洗钱和反恐怖融资内部审计培训和宣传措施；答案：ABCD9.金融机构委托第三方识别客户身份的，应当符合下列要求（）。A、第三方按反洗钱法律法规的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施B、第三方为本行提供客户信息，不存在法律制度技术等方面的障碍。C、本行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件身份证明文件的原件复印件或者影印件。D、能够有效获得并保存客户身份资料信息。答案：ABC10.收单机构发现交易（）与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户采取延迟资金结算、设置收款限额、暂停银行卡交易、收回受理终端（关闭网络支付接口）等措施；发现涉嫌电信网络新型违法犯罪的，应当立即向公安机关报告。A、金额B、类型C、时间D、频率答案：ACD11.中国人民银行及其分支机构会同有关部门推动建立和完善金融（）相结合的金融消费者权益保护共同治理体系。A、机构自治B、行业自律C、金融监管D、社会监督答案：ABCD12.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，以下（）属于伪造币。A、拓印假币B、复印假币C、拼凑假币D、描绘假币答案：ABD13.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的制定目的是（）。A、规范货币鉴别行为B、规范假币收缴行为C、保护金融机构的合法权益D、保护货币持有人的合法权益答案：ABD14.关于假币鉴定，下列说法正确的是（）。A、被收缴人对被收缴货币的真伪有异议，向当地鉴定单位提出书面鉴定申请，鉴定单位应当在15日内回复能否受理鉴定申请，不得无故拒绝B、中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示授权证书C、被收缴人对中国人民银行分支机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向中国人民银行分支机构的上一级机构申请再鉴定D、鉴定单位因情况复杂不能在规定期限内完成鉴定的，可以延长至30个工作日，但需要以口头形式向收缴单位或者被收缴人说明原因答案：BC15.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）。A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的答案：ABC16.中国人民银行及其分支机构工作人员有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，对直接负责的主管人员和直接责任人员，依法给予行政处分：（）。A、无故拒绝受理收缴单位、被收缴人或者中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定申请的B、未按本办法规定鉴定假币的C、不当保管、截留或者私自处理假币D、使已收缴、没收的假币重新流入市场的答案：ABCD17.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，以下哪些做法是正确的。A、由鉴定单位退还被收缴人B、盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理C、按照面额兑换完整券退还被收缴人D、收回《假币收缴凭证》答案：BCD18.金融机构发现或者有合理理由怀疑（）的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。A、客户B、客户的资金或者其他资产C、客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关D、客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。答案：ABCD19.各金融机构和支付机构应当遵循（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系。A、了解你的客户B、风险为本C、合理防范D、审慎均衡答案：BD20.金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少,并在同时满足下列条件的情况下,人民银行各级分支机构可按照有关法律规定,对违规金融机构从轻处罚（）。A、未导致严重后果发生B、该金融机构没有洗钱涉案记录或反洗钱严重违规记录C、该金融机构反洗钱内控较为健全D、该金融机构高级管理层和相关人员在反洗钱工作中能够勤勉尽责答案：ABCD21.银行应将跨境业务反洗钱和反恐怖融资要求全面纳入内控制度体系，包括（）。A、客户尽职调查B、洗钱和恐怖融资风险管理C、可疑交易报告D、重大洗钱案件应急处置答案：ABCD22.反洗钱调查程序要求有哪些？（）A、调查人员不得少于二人B、出示合法证件C、出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书D、反洗钱证书答案：ABC23.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，以下哪些做法是正确的。A、由鉴定单位退还被收缴人B、盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理C、按照面额兑换完整券退还被收缴人D、收回《假币收缴凭证》答案：BCD24.银行开展与（）业务相关的金融消费者权益保护工作，适用《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》。A、利率管理B、支付清算管理C、反洗钱管理D、征信管理答案：ABCD25.《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了（）。A、监督检查权B、调查权C、处罚权D、机构审批权答案：ABC26.反洗钱法规定，金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。A、检察B、公安C、工商行政管理D、税务答案：BC27.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》中规定，审计应当遵循独立性原则，全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构，审计的（）应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应，审计报告应当向董事会或者其授权的专门委员会提交。A、范围B、方法C、内容D、频率答案：ABD28.《反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。A、中国B、联合国C、驻在国家或者地区D、金融特别行动工作组答案：ABCD29.银行、支付机构应当按照国家档案管理和电子数据管理等规定，采取技术措施和其他必要措施，妥善保管和存储所收集的消费者金融信息，防止信息被（）。A、遗失B、毁损C、泄露D、篡改答案：ABCD30.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法相关规定，以下哪些大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款D、交易一方为各级党的机关国家权力机关行政机关司法机关军事机关人民政协机关和人民解放军武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位答案：ABCD31.反洗钱调查程序要求有哪些？（）A、调查人员不得少于二人B、出示合法证件C、出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书D、反洗钱证书答案：ABC32.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列（）行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。A、违反保密规定，泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的C、拒绝、阻碍反洗钱检查的D、未指定专人联络现场检查事项的答案：ABC33.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施（）。A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。答案：ABC34.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户尽职调查制度的叙述正确的有:（）。A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。D、金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但不得为客户开立匿名账户或者假名账户。答案：ABC35.银行依托第三方机构识别客户身份的，应通过以下哪些内容（），明确第三方机构在识别客户身份及反洗钱和反恐怖融资监控方面的职责，要求第三方机构制定符合要求的客户身份识别措施，并督促其执行。A、合同B、协议C、其他书面文件D、以上都是答案：ABCD36.金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法（）可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。A、监测B、调查C、分析D、报告答案：ACD37.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，出现以下哪些情形（），金融机构应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造假币的C、获得制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的D、被收缴人不配合收缴行为的答案：ABCD38.依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币的界定，假币应该满足以下条件（）。A、发行主体不是法定货币当局B、制作者的主观意图是以假充真，达到经济或政治等目的C、在外观、材质、规格等方面应达到足以导致公众误辨的程度D、仿造货币外观或者理化特性答案：ABCD39.中国人民银行及其分支机构工作人员有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，对直接负责的主管人员和直接责任人员，依法给予行政处分：（）。A、无故拒绝受理收缴单位、被收缴人或者中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定申请的B、未按本办法规定鉴定假币的C、不当保管、截留或者私自处理假币D、使已收缴、没收的假币重新流入市场的答案：ABCD40.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施（）。A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。答案：ABC41.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列（）行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。A、违反保密规定，泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的C、拒绝、阻碍反洗钱检查的D、未指定专人联络现场检查事项的答案：ABC42.银行有以下哪些行为，人民银行分支机构可以按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定对其进行处罚。（）。A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录C、与身份不明的客户进行交易D、为客户开立匿名账户、假名账户的银行答案：ABCD43.商业银行要指定专人负责协助实施反洗钱调查，并核对（）和（）。调查组成员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证和人民银行盖章的反洗钱调查通知书。A、合法证件B、介绍信C、反洗钱调查通知书D、询证函答案：AC44.金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款有（）：。A、在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的B、未按本办法规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训，未按本办法规定对办理货币收付清分业务人员的反假货币水平进行评估，或者办理货币收付清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力的C、未按本办法规定采集存储人民币和主要外币冠字号码的D、未按本办法规定建立货币鉴别及假币收缴鉴定内部管理制度和操作规范的答案：ABCD45.金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户答案：BD46.金融机构和支付机构应提高对反恐怖融资工作重要性的认识，加强员工在反恐怖融资（）等方面的培训，以提高反恐怖融资的监测分析水平。A、意识B、知识C、技能D、经验答案：ABC47.支付机构总部应当依法建立健全统一的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并报总部所在地的中国人民银行分支机构备案。反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容：（）。A、客户身份识别措施B、客户身份资料和交易记录保存措施C、可疑交易标准和分析报告程序D、反洗钱和反恐怖融资内部审计培训和宣传措施；答案：ABCD48.提出货币真伪鉴定申请的主体可以是（）A、被收缴人B、收缴假币的金融机构C、人民银行分支机构D、人民银行总行答案：AB49.金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款有（）：。A、在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的B、未按本办法规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训，未按本办法规定对办理货币收付清分业务人员的反假货币水平进行评估，或者办理货币收付清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力的C、未按本办法规定采集存储人民币和主要外币冠字号码的D、未按本办法规定建立货币鉴别及假币收缴鉴定内部管理制度和操作规范的答案：ABCD50.反洗钱法规定，（）应该履行反洗钱义务。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院金融监督管理机构C、在中华人民共和国境内设立的金融机构D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构答案：CD51.出现下列情况之一时,金融机构应当重新识别客户（）。A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的答案：ABCD52.银行业监督管理机构应当履行银行业反洗钱和反恐怖融资监管职责，加强反洗钱和反恐怖融资日常合规监管，构建涵盖（）、（）、（）的完整监管链条。A、事前B、事中C、事后D、预防答案：ABC53.《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了（）。A、监督检查权B、调查权C、处罚权D、机构审批权答案：ABC54.根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户尽职调查制度,按照规定了解客户的（）。A、交易性质B、交易目的C、交易的受益人D、交易的资金风险答案：ABC55.商业银行要指定专人负责协助实施反洗钱调查，并核对（）和（）。调查组成员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证和人民银行盖章的反洗钱调查通知书。A、合法证件B、介绍信C、反洗钱调查通知书D、询证函答案：AC56.人民银行授权鉴定假币的金融机构有（）。A、建设银行B、农业银行C、工商银行D、中国银行答案：ABCD57.为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据（）等有关法律、行政法规，制定《金融机构反洗钱规定》。A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国宪法》C、《中华人民共和国中国人民银行法》D、《中华人民共和国合同法》答案：AC58.金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少,并在同时满足下列条件的情况下,人民银行各级分支机构可按照有关法律规定,对违规金融机构从轻处罚（）。A、未导致严重后果发生B、该金融机构没有洗钱涉案记录或反洗钱严重违规记录C、该金融机构反洗钱内控较为健全D、该金融机构高级管理层和相关人员在反洗钱工作中能够勤勉尽责答案：ABCD59.银行有以下哪些行为，人民银行分支机构可以按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定对其进行处罚。（）。A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录C、与身份不明的客户进行交易D、为客户开立匿名账户、假名账户的银行答案：ABCD60.金融机构委托第三方识别客户身份的，应当符合下列要求（）。A、第三方按反洗钱法律法规的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施B、第三方为本行提供客户信息，不存在法律制度技术等方面的障碍。C、本行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件身份证明文件的原件复印件或者影印件。D、能够有效获得并保存客户身份资料信息。答案：ABC61.金融机构柜面发现假币后，对（），应当当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码（如有）、收缴人、复核人名章等细项。A、假人民币纸币B、假人民币硬币C、假外币纸币D、假外币硬币答案：BCD62.银行依托第三方机构识别客户身份的，应通过以下哪些内容（），明确第三方机构在识别客户身份及反洗钱和反恐怖融资监控方面的职责，要求第三方机构制定符合要求的客户身份识别措施，并督促其执行。A、合同B、协议C、其他书面文件D、以上都是答案：ABCD63.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施（）。A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。答案：ABC64.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，以下哪些做法是正确的。A、由鉴定单位予以没收B、并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》C、并向收缴单位和被收缴人开具《假人民币没收收据》D、外币纸币和硬币鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴答案：ABCD65.为有效应对和防范电信网络新型违法犯罪新形势和新问题，保护人民群众财产安全和合法权益，银行和支付机构应强化涉案账户()管理。A、查询B、冻结C、扣划D、止付答案：ABD66.下列属于应当暂停账户非柜面业务的情形有（）。A、涉嫌电信诈骗犯罪可疑交易的账户，经核实后仍然认定账户可疑的B、金融信用信息基础数据库黑名单的特约商户C、开户之日起6个月内无交易记录的账户D、属于经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台的“涉案账户”答案：AC67.下列哪些情况，银行和支付机构有权拒绝开户。（）。A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、有理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的答案：ABC68.金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款有（）：。A、在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的B、未按本办法规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训，未按本办法规定对办理货币收付清分业务人员的反假货币水平进行评估，或者办理货币收付清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力的C、未按本办法规定采集存储人民币和主要外币冠字号码的D、未按本办法规定建立货币鉴别及假币收缴鉴定内部管理制度和操作规范的答案：ABCD69.金融机构及其工作人员发现其他交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。A、金额B、频率C、流向D、性质答案：ABCD70.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的制定目的是（）。A、规范货币鉴别行为B、规范假币收缴行为C、保护金融机构的合法权益D、保护货币持有人的合法权益答案：ABD71.金融机构委托第三方识别客户身份的，应当符合下列要求（）。A、第三方按反洗钱法律法规的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施B、第三方为本行提供客户信息，不存在法律制度技术等方面的障碍。C、本行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件身份证明文件的原件复印件或者影印件。D、能够有效获得并保存客户身份资料信息。答案：ABC72.海关在对进出境人员携带现金和无记名有价证券实施监管的过程中，发现涉嫌恐怖主义融资的，应当立即通报（）。A、海关总署B、国务院反洗钱行政主管部门C、有管辖权的公安机关D、国家进出口检验检疫局答案：BC73.金融机构发生下列（）情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告。A、主要反洗钱内控制度修订B、反洗钱工作机构和岗位人员调整联系方式变更C、涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项D、洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料；答案：ABCD74.银行、支付机构向金融消费者提供金融产品或者服务，应当遵循（）的原则，切实承担金融消费者合法权益保护的主体责任，履行金融消费者权益保护的法定义务。A、自愿B、平等C、公平D、诚实信用答案：ABCD75.2019年4月至12月，人民银行分支机构、银行、支付机构、清算机构和中国支付清算协会应当制定防范电信网络诈骗宣传方案，综合运用解读文章、海报、漫画等各种宣传方式，利用（）各种宣传渠道，持续向客户宣传普及电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施、转账汇款注意事项、买卖账户社会危害、个人金融信息保护和支付结算常识等内容。A、微信B、微博C、电话D、电视答案：ABD76.为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据（），制定《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》。A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》D、《中华人民共和国人民币管理条例》答案：ABCD77.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构误付假币产生负面舆情的，金融机构应做到（）。A、做好宣传解释工作，与当事人或发布者积极沟通B、尽快处置，避免蔓延，并积极引导舆论C、对于工作失误，要承认问题，并改进工作D、对于不实的消息，要及时发布真相，用正确的舆论对冲不良影响答案：ABCD78.银行、支付机构向金融消费者提供金融产品或者服务，应当遵循（）的原则，切实承担金融消费者合法权益保护的主体责任，履行金融消费者权益保护的法定义务。A、自愿B、平等C、公平D、诚实信用答案：ABCD79.金融机构反洗钱义务包括（）。A、建立客户身份识别制度B、建立客户身份资料和交易记录保存制度C、建立健全反洗钱内部控制制度D、执行大额和可疑交易报告制度答案：ABCD80.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构误付假币产生负面舆情的，金融机构应做到（）。A、做好宣传解释工作，与当事人或发布者积极沟通B、尽快处置，避免蔓延，并积极引导舆论C、对于工作失误，要承认问题，并改进工作D、对于不实的消息，要及时发布真相，用正确的舆论对冲不良影响答案：ABCD81.金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户答案：BD82.关于假币鉴定，下列说法正确的是（）。A、被收缴人对被收缴货币的真伪有异议，向当地鉴定单位提出书面鉴定申请，鉴定单位应当在15日内回复能否受理鉴定申请，不得无故拒绝B、中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示授权证书C、被收缴人对中国人民银行分支机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向中国人民银行分支机构的上一级机构申请再鉴定D、鉴定单位因情况复杂不能在规定期限内完成鉴定的，可以延长至30个工作日，但需要以口头形式向收缴单位或者被收缴人说明原因答案：BC83.客户身份资料在（）后,应当至少保存五年。A、客户交易信息在交易结束B、业务关系结束C、机构解散D、机构合并答案：AB84.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位应当具备以下条件（）。A、具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员B、满足鉴定需要的货币分析技术条件C、具有固定的货币真伪鉴定场所D、中国人民银行要求的其他条件答案：ABCD85.金融机构（），由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A、未按照规定履行客户身份识别义务的B、违反保密规定，泄露有关信息的C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D、拒绝阻碍反洗钱检查调查的答案：ABD86.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，以下哪些做法是正确的。A、由鉴定单位退还被收缴人B、盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理C、按照面额兑换完整券退还被收缴人D、收回《假币收缴凭证》答案：BCD87.商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A、开立账户B、为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易C、为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易D、办理现金存款业务答案：ABC88.为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据（），制定《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》。A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》D、《中华人民共和国人民币管理条例》答案：ABCD89.根据《金融机构反洗钱规定》金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。A、数据信息B、业务凭证C、账簿D、统计报表答案：ABC90.为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据（），制定《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》。A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》D、《中华人民共和国人民币管理条例》答案：ABCD91.关于可疑交易报告的履职要求表述正确的是（）。A、义务机构应当按年度对交易监测标准进行定期评估，并根据评估结果完善交易监测标准。B、义务机构对交易监测标准的评估完善等相关工作记录至少应当完整保存3年C、对异常交易的分析，义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位D、义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每6个月提交一次接续报告。答案：AC92.金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法（）可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。A、监测B、调查C、分析D、报告答案：ACD93.金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送（）。A、反洗钱年度报告B、反洗钱有关信息资料C、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容D、客户档案资料答案：ABC94.金融监管机构按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，履行以下反洗钱职责：（）。A、会同中国人民银行制定所监督管理金融机构的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度B、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C、审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请，不予批准D、检查所监管金融机构执行客户身份识别的情况答案：ABC95.对于违反反洗钱规定的金融机构,中国人民银行可以采取的措施（）。A、责令限期改正B、罚款C、责令停业整顿D、监管谈话答案：ABD96.保证人必须在汇票或者粘单上记载下列事项（）。A、表明“保证”的字样B、保证人名称和住所C、被保证人的住所D、保证日期和保证人签章答案：ABD97.对于违反反洗钱规定的金融机构,中国人民银行可以采取的措施（）。A、责令限期改正B、罚款C、责令停业整顿D、监管谈话答案：ABD98.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。A、误付假币，对负面舆情处置不力造成不良影响的B、误收假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的C、误付假币，应当向公安机关报告而不报告的D、未公示鉴定机构授权证书或者鉴定业务范围的答案：ABD99.下列组织哪些属于国际反洗钱组织（）。A、金融行动特别工作组(FTF)B、亚太反洗钱组织(PG)C、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(EG)D、亚太反洗钱组织(GG)答案：ABC100.支付机构总部应当依法建立健全统一的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并报总部所在地的中国人民银行分支机构备案。反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容：（）。A、客户身份识别措施B、客户身份资料和交易记录保存措施C、可疑交易标准和分析报告程序D、反洗钱和反恐怖融资内部审计培训和宣传措施；答案：ABCD101.提出货币真伪鉴定申请的主体可以是（）A、被收缴人B、收缴假币的金融机构C、人民银行分支机构D、人民银行总行答案：AB102.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，出现以下哪些情形（），金融机构应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造假币的C、获得制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的D、被收缴人不配合收缴行为的答案：ABCD103.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的（）。A、资源保障B、信息支持C、人员支持D、制度保障答案：AB104.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。A、误付假币，对负面舆情处置不力造成不良影响的B、误收假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的C、误付假币，应当向公安机关报告而不报告的D、未公示鉴定机构授权证书或者鉴定业务范围的答案：ABD105.依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币的界定，假币应该满足以下条件（）。A、发行主体不是法定货币当局B、制作者的主观意图是以假充真，达到经济或政治等目的C、在外观、材质、规格等方面应达到足以导致公众误辨的程度D、仿造货币外观或者理化特性答案：ABCD106.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，以下哪些做法是正确的。A、由鉴定单位予以没收B、并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》C、并向收缴单位和被收缴人开具《假人民币没收收据》D、外币纸币和硬币鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴答案：ABCD107.银行应将跨境业务反洗钱和反恐怖融资要求全面纳入内控制度体系，包括（）。A、客户尽职调查B、洗钱和恐怖融资风险管理C、可疑交易报告D、重大洗钱案件应急处置答案：ABCD108.根据《金融机构反洗钱规定》金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。A、数据信息B、业务凭证C、账簿D、统计报表答案：ABC109.《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了（）。A、监督检查权B、调查权C、处罚权D、机构审批权答案：ABC110.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，下列说法正确的是（）。A、鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送待鉴定货币B、收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2日内，将待鉴定货币送达鉴定单位C、无特殊情况，鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》D、无特殊情况，鉴定机构应当自受理鉴定之日起30个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》答案：AC111.背书绝对记载事项包括（）。A、背书日期B、背书人签章C、被背书人名称D、背书人账号答案：BC112.出现下列情况之一时,金融机构应当重新识别客户（）。A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的答案：ABCD113.根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户尽职调查制度,按照规定了解客户的（）。A、交易性质B、交易目的C、交易的受益人D、交易的资金风险答案：ABC114.商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A、开立账户B、为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易C、为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易D、办理现金存款业务答案：ABC115.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户尽职调查措施包括、（）。A、充分收集有关境外金融机构的信息B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性D、以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户尽职调查方面的职责答案：ABCD116.下列（）可以开展货币真伪鉴定业务。A、中国人民银行授权的鉴定机构B、具有货币真伪鉴定技术与条件但未获得授权的商业银行C、人民银行及其分支机构D、公安部门答案：AC117.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行负责组织制定、实施（）等的制度规范。中国人民银行及其分支机构有权对金融机构执行《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的情况开展监督检查。A、现金机具鉴别能力管理B、反假货币培训管理C、金融机构冠字号码数据信息管理D、假币收缴鉴定答案：ABCD118.中国人民银行分支机构设立投诉转办服务渠道。金融消费者对银行、支付机构作出的投诉处理不接受的，可以通过（）中国人民银行分支机构进行投诉。A、金融消费者住所地B、银行、支付机构住所地C、合同签订地D、经营行为发生地答案：BCD119.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份,并采取以下哪些措施？（）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、如果客户为外国政要,应当经高级管理层的批准。答案：ABC120.金融机构发生下列（）情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告。A、主要反洗钱内控制度修订B、反洗钱工作机构和岗位人员调整联系方式变更C、涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项D、洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料；答案：ABCD121.金融机构应当按照（）的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。A、完整准确B、安全保密C、及时有效D、动态调整答案：AB122.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，属于变造币的是（）。A、剪贴假币B、拼凑假币C、揭页假币D、照相假币答案：ABC123.下列哪些情况，银行和支付机构有权拒绝开户。（）。A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、有理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的答案：ABC124.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴专用袋上应标明（）等内容。A、币种和券别B、冠字号码C、面额和张数D、收缴人和复核人答案：ABCD125.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（）报告，受法律保护。A、小额交易B、试探交易C、大额交易D、可疑交易答案：CD126.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，属于变造币的是（）。A、剪贴假币B、拼凑假币C、揭页假币D、照相假币答案：ABC127.金融机构及其工作人员发现其他交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。A、金额B、频率C、流向D、性质答案：ABCD128.对非自然人客户身份识别，可采取（）等方式向法定代表人或单位负责人核实开户意愿。A、短信B、面对面C、视频D、电话答案：BC129.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。A、有效性B、真实性C、完整性D、及时性答案：ABC130.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法相关规定，以下哪些大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款D、交易一方为各级党的机关国家权力机关行政机关司法机关军事机关人民政协机关和人民解放军武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位答案：ABCD131.中国人民银行分支机构设立投诉转办服务渠道。金融消费者对银行、支付机构作出的投诉处理不接受的，可以通过中国人民银行分支机构进行投诉。A、银行B、支付机构住所地C、合同签订地D、经营行为发生地答案：ABCD132.金融机构及其工作人员发现其他交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。A、金额B、频率C、流向D、性质答案：ABCD133.人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括（）。A、纸币B、完整币C、纪念币D、硬币答案：AD134.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位应当具备以下条件（）。A、具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员B、满足鉴定需要的货币分析技术条件C、具有固定的货币真伪鉴定场所D、中国人民银行要求的其他条件答案：ABCD135.金融监管机构按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，履行以下反洗钱职责：（）。A、会同中国人民银行制定所监督管理金融机构的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度B、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C、审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请，不予批准D、检查所监管金融机构执行客户身份识别的情况答案：ABC136.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户尽职调查制度的叙述正确的有:（）。A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。D、金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但不得为客户开立匿名账户或者假名账户。答案：ABC137.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，关于金融机构收缴假币的描述，以下说法错误的是（）。A、为提高客户识假辨假能力，金融机构业务人员可以将假币交还客户进行实物教学，但要记得收回B、在《假币收缴凭证》上加盖收缴单位业务公章C、由2名业务人员共同办理收缴业务D、只在假美元的背面盖假币章，正面不盖章，以尽可能不破坏假币形态答案：AD138.金融机构发生下列（）情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告。A、主要反洗钱内控制度修订B、反洗钱工作机构和岗位人员调整联系方式变更C、涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项D、洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料；答案：ABCD139.核对客户有效身份证件或者其它身份证明文件，审查身份证件的（）。核实开户申请人与身份证件的一致性和开户意愿。通过联网核查公民身份信息系统仍无法准确判断客户身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。A、真实性B、有效性C、合法性D、及时性答案：ABC140.关于假币鉴定，下列说法正确的是（）。A、被收缴人对被收缴货币的真伪有异议，向当地鉴定单位提出书面鉴定申请，鉴定单位应当在15日内回复能否受理鉴定申请，不得无故拒绝B、中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示授权证书C、被收缴人对中国人民银行分支机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向中国人民银行分支机构的上一级机构申请再鉴定D、鉴定单位因情况复杂不能在规定期限内完成鉴定的，可以延长至30个工作日，但需要以口头形式向收缴单位或者被收缴人说明原因答案：BC141.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。A、有效性B、真实性C、完整性D、及时性答案：ABC142.金融机构应当报告下列大额交易（）。A、当日单笔或累计交易人民币5万元以上（含5万元）B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币200万元以上（含200万元）C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币20万元以上（含20万元）答案：ABCD143.金融机构柜面发现假币后，收缴单位应（）。A、将假币交由被收缴人确定B、向被收缴人出具按照中国人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》C、加盖收缴单位业务公章D、告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定答案：BCD144.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构应当按照中国人民银行有关规定，对（）等进行数据管理，并将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。A、现金机具B、人员培训C、冠字号码D、假币收缴鉴定业务答案：ABCD145.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户尽职调查措施包括、（）。A、充分收集有关境外金融机构的信息B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性D、以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户尽职调查方面的职责答案：ABCD146.反洗钱法规定，金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。A、检察B、公安C、工商行政管理D、税务答案：BC147.反洗钱法规定，（）应该履行反洗钱义务。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院金融监督管理机构C、在中华人民共和国境内设立的金融机构D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构答案：CD148.金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送（）。A、反洗钱年度报告B、反洗钱有关信息资料C、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容D、客户档案资料答案：ABC149.人民银行授权鉴定假币的金融机构有（）。A、建设银行B、农业银行C、工商银行D、中国银行答案：ABCD150.客户身份资料在（）后,应当至少保存五年。A、客户交易信息在交易结束B、业务关系结束C、机构解散D、机构合并答案：AB151.持票人未在提示付款期内发出过提示付款，则只可向（）拒付追索。A、出票人B、承兑人C、背书人D、保证人答案：AB152.银行和支付机构应加强对异常开户行为的审核，遇到（）情形时，有权拒绝开户。A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、客户小于16周岁的答案：ABC153.下列属于应当暂停账户非柜面业务的情形有（）。A、涉嫌电信诈骗犯罪可疑交易的账户，经核实后仍然认定账户可疑的B、金融信用信息基础数据库黑名单的特约商户C、开户之日起6个月内无交易记录的账户D、属于经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台的“涉案账户”答案：AC154.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的（）。A、资源保障B、信息支持C、人员支持D、制度保障答案：AB155.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴专用袋上应标明（）等内容。A、币种和券别B、冠字号码C、面额和张数D、收缴人和复核人答案：ABCD156.反洗钱法规定，（）应该履行反洗钱义务。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院金融监督管理机构C、在中华人民共和国境内设立的金融机构D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构答案：CD157.金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少,并在同时满足下列条件的情况下,人民银行各级分支机构可按照有关法律规定,对违规金融机构从轻处罚（）。A、未导致严重后果发生B、该金融机构没有洗钱涉案记录或反洗钱严重违规记录C、该金融机构反洗钱内控较为健全D、该金融机构高级管理层和相关人员在反洗钱工作中能够勤勉尽责答案：ABCD158.对于反洗钱系统预警的可疑交易或人工初步判断为可疑的交易,金融机构应当合理采取内部尽职调查,回访,实地查访,向公安、工商行政管理部门、税务部门核实,向居委会、街道办、村委会了解等措施，进一步审核客户的身份,资金、资产和交易等相关信息,结合（）特征、（）特征或行为特征开展交易监测分析,。A、客户身份B、交易C、行为答案：AB159.收单机构发现交易（）与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户采取延迟资金结算、设置收款限额、暂停银行卡交易、收回受理终端（关闭网络支付接口）等措施；发现涉嫌电信网络新型违法犯罪的，应当立即向公安机关报告。A、金额B、类型C、时间D、频率答案：ACD160.金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送（）。A、反洗钱年度报告B、反洗钱有关信息资料C、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容D、客户档案资料答案：ABC161.金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法（）可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。A、监测B、调查C、分析D、报告答案：ACD162.对非自然人客户身份识别，可采取（）等方式向法定代表人或单位负责人核实开户意愿。A、短信B、面对面C、视频D、电话答案：BC163.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行负责组织制定、实施（）等的制度规范。中国人民银行及其分支机构有权对金融机构执行《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的情况开展监督检查。A、现金机具鉴别能力管理B、反假货币培训管理C、金融机构冠字号码数据信息管理D、假币收缴鉴定答案：ABCD164.金融机构违反反洗钱规定,有下列哪些行为之一的,由中国人民银行责令限期改正,给予警告;逾期不改正的,可处以罚款（）。A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料,进行核对并登记的;D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;答案：CD165.银行有以下哪些行为，人民银行分支机构可以按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定对其进行处罚。（）。A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录C、与身份不明的客户进行交易D、为客户开立匿名账户、假名账户的银行答案：ABCD166.核对客户有效身份证件或者其它身份证明文件，审查身份证件的（）。核实开户申请人与身份证件的一致性和开户意愿。通过联网核查公民身份信息系统仍无法准确判断客户身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。A、真实性B、有效性C、合法性D、及时性答案：ABC167.银行业监督管理机构应当履行银行业反洗钱和反恐怖融资监管职责，加强反洗钱和反恐怖融资日常合规监管，构建涵盖（）的完整监管链条。A、事前B、事中C、事后D、预防答案：ABC168.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事当面在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币收缴凭证》。上述案例中，处置不妥当的行为有（）。A、小王在发现11张假外币的情况下未向当地公安机关进行报案。B、小王发现假外币加盖假币字样的戳记C、小王应向客户开具假币收缴凭证D、向客户履行告知程序答案：AD169.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，处（）罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款：。A、1万以上5万以下B、20万以上50万以下C、50万以上500万以下D、500万以上1000万以下答案：AB170.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事当面在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币收缴凭证》。上述案例中，处置不妥当的行为有（）。A、小王在发现11张假外币的情况下未向当地公安机关进行报案。B、小王发现假外币加盖假币字样的戳记C、小王应向客户开具假币收缴凭证D、向客户履行告知程序答案：AD171.银行业金融机构在办理业务时，对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明（）等细项。A、币种券别B、面额张（枚）数C、冠字号码（如有）收缴人名章D、被收缴人的姓名证件号答案：ABC172.根据《金融机构反洗钱规定》金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。A、数据信息B、业务凭证C、账簿D、统计报表答案：ABC173.核对客户有效身份证件或者其它身份证明文件，审查身份证件的（）。核实开户申请人与身份证件的一致性和开户意愿。通过联网核查公民身份信息系统仍无法准确判断客户身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。A、真实性B、有效性C、合法性D、及时性答案：ABC174.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份,并采取以下哪些措施？（）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、如果客户为外国政要,应当经高级管理层的批准。答案：ABC175.客户身份资料在（）后,应当至少保存五年。A、客户交易信息在交易结束B、业务关系结束C、机构解散D、机构合并答案：AB176.银行依托第三方机构识别客户身份的，应通过以下哪些内容（），明确第三方机构在识别客户身份及反洗钱和反恐怖融资监控方面的职责，要求第三方机构制定符合要求的客户身份识别措施，并督促其执行。A、合同B、协议C、其他书面文件D、以上都是答案：ABCD177.下列属于应当暂停账户非柜面业务的情形有（）。A、涉嫌电信诈骗犯罪可疑交易的账户，经核实后仍然认定账户可疑的B、金融信用信息基础数据库黑名单的特约商户C、开户之日起6个月内无交易记录的账户D、属于经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台的“涉案账户”答案：AC178.对于违反反洗钱规定的金融机构,中国人民银行可以采取的措施（）。A、责令限期改正B、罚款C、责令停业整顿D、监管谈话答案：ABD179.银行开展与（）业务相关的金融消费者权益保护工作，适用《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》。A、利率管理B、支付清算管理C、反洗钱管理D、征信管理答案：ABCD180.各金融机构和支付机构应当遵循（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系。A、了解你的客户B、风险为本C、合理防范D、审慎均衡答案：BD181.假币收缴凭证的编号规则为（）。A、14位“金融机构编码”B、8位数字“日期”C、4位数字“年份D、4位（至少）数字“业务流水号”答案：ACD182.金融机构反洗钱义务包括（）。A、建立客户身份识别制度B、建立客户身份资料和交易记录保存制度C、建立健全反洗钱内部控制制度D、执行大额和可疑交易报告制度答案：ABCD183.银行、支付机构处理消费者金融信息，应当遵循（）原则，经金融消费者或者其监护人明示同意，但是法律、行政法规另有规定的除外。银行、支付机构不得收集与业务无关的消费者金融信息A、合法B、正当C、完整D、必要答案：ABD184.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的制定目的是（）。A、规范货币鉴别行为B、规范假币收缴行为C、保护金融机构的合法权益D、保护货币持有人的合法权益答案：ABD185.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，处（）罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款：。A、1万以上5万以下B、20万以上50万以下C、50万以上500万以下D、500万以上1000万以下答案：AB186.海关在对进出境人员携带现金和无记名有价证券实施监管的过程中，发现涉嫌恐怖主义融资的，应当立即通报（）。A、海关总署B、国务院反洗钱行政主管部门C、有管辖权的公安机关D、国家进出口检验检疫局答案：BC187.中国人民银行及其分支机构应当根据执法检查有关程序规定，规范有效地开展执法检查工作，重点加强对以下机构的监督管理：A、涉及洗钱和恐怖融资案件的机构B、洗钱和恐怖融资风险较高的机构C、通过日常监管、受理举报投诉等方式，发现存在重大违法违规线索的机构D、其他应当重点监管的机构答案：ABCD188.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》中规定，审计应当遵循独立性原则，全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构，审计的（）、（）和（）应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应，审计报告应当向董事会或者其授权的专门委员会提交。A、范围B、方法C、内容D、频率答案：ABD189.出现下列情况之一时,金融机构应当重新识别客户（）。A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的答案：ABCD190.假币收缴凭证的编号规则为（）。A、14位“金融机构编码”B、8位数字“日期”C、4位数字“年份D、4位（至少）数字“业务流水号”答案：ACD191.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（）报告，受法律保护。A、小额交易B、正常交易C、大额交易D、可疑交易答案：CD192.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，以下哪些做法是正确的。A、由鉴定单位予以没收B、并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》C、并向收缴单位和被收缴人开具《假人民币没收收据》D、外币纸币和硬币鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴答案：ABCD193.2019年4月至12月，人民银行分支机构、银行、支付机构、清算机构和中国支付清算协会应当制定防范电信网络诈骗宣传方案，综合运用解读文章、海报、漫画等各种宣传方式，利用（）各种宣传渠道，持续向客户宣传普及电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施、转账汇款注意事项、买卖账户社会危害、个人金融信息保护和支付结算常识等内容。A、微信B、微博C、电话D、电视答案：ABD194.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚。A、发生假币误付行为的B、未按规定鉴定货币真伪的C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的应当向人民银行报告而不报告的D、与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的答案：ABD195.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，以下（）属于伪造币。A、拓印假币B、复印假币C、拼凑假币D、描绘假币答案：ABD196.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，出现以下哪些情形（），金融机构应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造假币的C、获得制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的D、被收缴人不配合收缴行为的答案：ABCD197.商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A、开立账户B、为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易C、为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易D、办理现金存款业务答案：ABC198.银行业监督管理机构应当履行银行业反洗钱和反恐怖融资监管职责，加强反洗钱和反恐怖融资日常合规监管，构建涵盖（）的完整监管链条。A、事前B、事中C、事后D、预防答案：ABC199.金融机构发现或者有合理理由怀疑（）的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。A、客户B、客户的资金或者其他资产C、客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关D、客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。答案：ABCD200.金融机构柜面发现假币后，收缴单位应（）。A、将假币交由被收缴人确定B、向被收缴人出具按照中国人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》C、加盖收缴单位业务公章D、告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定答案：BCD201.银行、支付机构处理消费者金融信息，应当遵循（）原则，经金融消费者或者其监护人明示同意，但是法律、行政法规另有规定的除外。银行、支付机构不得收集与业务无关的消费者金融信息A、合法B、正当C、完整D、必要答案：ABD202.为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据（）等有关法律、行政法规，制定《金融机构反洗钱规定》。A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国宪法》C、《中华人民共和国中国人民银行法》D、《中华人民共和国合同法》答案：AC203.关于可疑交易报告的履职要求表述正确的是（）。A、义务机构应当按年度对交易监测标准进行定期评估，并根据评估结果完善交易监测标准。B、义务机构对交易监测标准的评估完善等相关工作记录至少应当完整保存3年C、对异常交易的分析，义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位D、义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每6个月提交一次接续报告。答案：AC204.反申信网络诈骗工作应当依法进行，维护公民和组织的合法权益。根据法律条款，下列说法正确的是()。A、国务院建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。B、地方各级人民政府组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反申信网络诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理。C、公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。D、电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，