企业风控与内控管理制度

企业风控与内控管理制度第一章总则第一条管理制度的目的和意义1.1本管理制度旨在确保企业的正常运营和健康发展，维护企业的利益和声誉，规范风险掌控和内部掌控的实施，保障企业各项经营活动的合规性和稳定性。1.2本管理制度适用于企业的全体员工，包含管理人员、关键岗位员工和普通员工，具体要求适用于不同职能部门和业务线的工作特点和风险情况进行细化。第二条风险管理与内部掌控的定义和原则2.1风险管理是指通过建立风险识别、风险评估、风险应对和风险监控的机制，有效识别、评估和管理企业面对的各类风险，最大程度地保护企业资产和利益。2.2内部掌控是指企业为实现经营目标、保护资产、防止和发现错误、非法行为以及进行及时矫正而建立的一系列掌控措施和管理制度。2.3风险管理与内部掌控的原则包含全员参加、层层落实、科学管理、连续改进和风险和效益相协调等。第二章风险管理制度第三条风险识别与评估3.1企业各职能部门和业务线需要建立风险识别与评估机制，手记、整理和分析各类与企业发展相关的风险信息。3.2风险识别与评估的内容包含但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险等。第四条风险应对与掌控4.1企业各职能部门和业务线需要订立具体的风险应对与掌控措施，以降低风险发生的概率和影响程度。4.2风险应对与掌控的措施包含但不限于订立风险管理政策与流程、建立风险预警系统、设立风险限额和风险监测机制等。第五条风险监控与报告5.1企业应建立风险监控和报告机制，及时掌握和评估企业内外部风险情况，并向相关部门供应准确及时的风险报告。5.2风险监控和报告的方式可以包含但不限于定期检查、风险会议、风险报表和专题报告等。第三章内部掌控制度第六条内部掌控目标与要求6.1内部掌控的目标是确保企业经营活动的合规性、高效性和可靠性。6.2内部掌控的要求包含但不限于规范经营行为、保护企业资产、提高资源利用效率、防范风险和促进内部准确及时的沟通和协作等。第七条内部掌控执行机制7.1企业各职能部门和业务线需要建立内部掌控执行机制，确保内部掌控制度的有效贯彻执行。7.2内部掌控执行机制包含但不限于明确职责、建立制度、规范流程、确立授权和监督机制等。第八条内部掌控评价与改进8.1企业需要建立内部掌控评价机制，对各职能部门和业务线的内部掌控情况进行定期评估。8.2依据内部掌控评估结果，企业应订立相应的改进计划，并跟踪督促改进措施的执行情况。第四章其他第九条违规行为处理9.1对于违反企业风控与内控管理制度的行为，企业将依法依规进行处理，包含但不限于内部警示、纪律处分、经济赔偿和法律追究等。9.2对于发生严重违规行为的个人和部门，企业将采取相应的组织调整和人员更替措施，以保持企业的正常运营和可连续发展。第十条管理制度的解释和修订10.1本管理制度的解释权归企业管理负责人全部。10.2如需对本管理制度进行修订或调整，必需经过相关部门的评估和批准，并依照规定的程序进行发布和实施。第十一条生效日期本管理制度自颁布之日起生效，并适用于企业全体员工。以上即为企业风控与内控管理制度，为确保企业的正常运营和健康发展，各职能部门和业务线应严格遵守，并依